2024年銀行工作人員屢查屢犯問(wèn)題整治專題培訓(xùn)考核題庫(kù)及答案 - 單選題

2024年銀行工作人員”屢查屢犯“問(wèn)題整治專題培訓(xùn)考核題庫(kù)及答案-單選題1.現(xiàn)金金庫(kù)庫(kù)門必須設(shè)置兩路不同密碼（鑰匙或磁卡）的門鎖系統(tǒng)共同控制，密碼每（）需定期更換。A.一個(gè)月B.三個(gè)月C.半年D.一年正確答案:B解析：現(xiàn)金金庫(kù)的安全管理是金融機(jī)構(gòu)的重要工作之一，庫(kù)門的安全控制尤為重要。為了確保庫(kù)門的安全性，防止未經(jīng)授權(quán)的人員進(jìn)入，通常會(huì)設(shè)置多重防護(hù)措施。對(duì)于門鎖系統(tǒng)，特別是涉及密碼的部分，定期更換密碼是防止密碼泄露或被猜測(cè)的重要措施。根據(jù)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和最佳實(shí)踐，密碼通常每三個(gè)月更換一次，以確保其安全性。因此，正確答案是B，即每三個(gè)月需定期更換密碼。2.對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)輔助人員（正式員工）領(lǐng)用的憑證和實(shí)物，最多可持有（）個(gè)工作日，如日終回行原則上需當(dāng)日交還。A.1B.3C.5D.10正確答案:C解析：在銀行或相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作規(guī)范中，通常會(huì)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)輔助人員領(lǐng)用憑證和實(shí)物的持有時(shí)間進(jìn)行規(guī)定。經(jīng)過(guò)綜合考量業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制和工作效率等因素，一般設(shè)定為最多可持有5個(gè)工作日。這樣既滿足了正常業(yè)務(wù)開(kāi)展的需求，又能有效控制風(fēng)險(xiǎn)，保障憑證和實(shí)物的安全管理。因此，選項(xiàng)C是正確的答案。3.現(xiàn)場(chǎng)輔助人員（派遣）領(lǐng)用的憑證和實(shí)物需（）交還。A.當(dāng)日B.隔日C.3個(gè)工作日D.3日正確答案:A解析：對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)輔助人員（派遣）領(lǐng)用的憑證和實(shí)物，為了保證管理的及時(shí)性和準(zhǔn)確性，減少可能出現(xiàn)的差錯(cuò)和風(fēng)險(xiǎn)，通常要求在當(dāng)日交還。這樣能夠確保相關(guān)物品和憑證的流轉(zhuǎn)清晰，便于及時(shí)核對(duì)和記錄。當(dāng)日交還也符合一般的工作流程規(guī)范和管理要求。因此，選項(xiàng)A是正確答案。4.適用于非客戶本人查詢場(chǎng)景的是（）A.客戶經(jīng)理授信業(yè)務(wù)查詢B.行長(zhǎng)要求季末存款到賬情況查詢C.內(nèi)部檢查查詢D.有權(quán)機(jī)關(guān)查詢正確答案:D解析：在非客戶本人查詢的場(chǎng)景中，關(guān)鍵在于確定哪些機(jī)構(gòu)或角色有權(quán)進(jìn)行此類查詢。A項(xiàng)是客戶經(jīng)理針對(duì)授信業(yè)務(wù)的查詢，通常與客戶直接相關(guān)；B項(xiàng)是行長(zhǎng)對(duì)存款情況的查詢，也屬于內(nèi)部管理范疇；C項(xiàng)是內(nèi)部檢查查詢，同樣屬于銀行內(nèi)部流程。而D項(xiàng)“有權(quán)機(jī)關(guān)查詢”指的是法律賦予的特定機(jī)構(gòu)（如法院、檢察院等）在必要時(shí)進(jìn)行的查詢，這些機(jī)構(gòu)有權(quán)在非客戶本人同意的情況下查詢相關(guān)信息。因此，D項(xiàng)最符合“非客戶本人查詢”的場(chǎng)景。5.如當(dāng)日逾保管部門入庫(kù)處理時(shí)間，且信用運(yùn)營(yíng)部門有保管條件的，可臨時(shí)保管,但必須（）辦理入庫(kù)。A.次日B.2個(gè)工作日內(nèi)C.3個(gè)工作日內(nèi)D.5個(gè)工作日內(nèi)正確答案:A解析：該題目涉及的是業(yè)務(wù)流程中物品入庫(kù)的時(shí)間規(guī)定。根據(jù)題干，“如當(dāng)日逾保管部門入庫(kù)處理時(shí)間”，意味著錯(cuò)過(guò)了原定的入庫(kù)處理時(shí)間，但“信用運(yùn)營(yíng)部門有保管條件”，因此可以臨時(shí)保管。然而，這種臨時(shí)保管不應(yīng)過(guò)長(zhǎng)時(shí)間拖延，以免影響后續(xù)流程。選項(xiàng)中，“次日”為最短時(shí)間內(nèi)完成入庫(kù)，符合業(yè)務(wù)高效處理的原則。因此，答案為A，即次日辦理入庫(kù)。6.對(duì)于臨時(shí)出庫(kù)的，分行應(yīng)合理制訂歸還期限，出庫(kù)時(shí)間原則上不得超過(guò)（），并應(yīng)做好臨時(shí)出庫(kù)再回庫(kù)的跟蹤，定期督辦，建立未回庫(kù)催收機(jī)制，逐筆跟蹤、落實(shí)、登記，確保及時(shí)回庫(kù)，有效控制風(fēng)險(xiǎn)。A.10天B.25天C.一個(gè)月D.3個(gè)月正確答案:C解析：在銀行的業(yè)務(wù)操作中，對(duì)于臨時(shí)出庫(kù)的情況，需要進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)控制和管理。通常一個(gè)月的時(shí)間能夠在滿足業(yè)務(wù)需求的同時(shí)，也便于銀行進(jìn)行跟蹤、督辦和催收，確保物品及時(shí)回庫(kù)。時(shí)間過(guò)短可能無(wú)法滿足某些特殊業(yè)務(wù)需求，時(shí)間過(guò)長(zhǎng)則會(huì)增加風(fēng)險(xiǎn)和管理難度。因此，出庫(kù)時(shí)間原則上不得超過(guò)一個(gè)月，選項(xiàng)C正確。7.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)管員現(xiàn)金尾箱（）至少被會(huì)計(jì)主辦及以上人員（社區(qū)銀行為行長(zhǎng)）檢查一次。A.每10天B.每旬C.每半個(gè)月D.每月正確答案:B解析：在金融行業(yè)中，對(duì)現(xiàn)金尾箱的檢查是確保資金安全的重要措施。根據(jù)一般的金融管理規(guī)定，“每旬”指的是每10天為一個(gè)周期，但由于傳統(tǒng)上“旬”指每月的上、中、下三個(gè)10天，因此在這里“每旬”更常被理解為每月至少三次檢查，符合對(duì)重要資產(chǎn)進(jìn)行定期核查的審慎原則。所以，選項(xiàng)B“每旬”是正確的答案。8.現(xiàn)金挑剔中，“夾殘率”為完整券中夾雜殘損券的比例不得超過(guò)（）；“夾好率”為殘損券中夾雜完整券的比例不得超過(guò)（）。A.2%；3%B.3%；2%C.3%；5%D.5%；3%正確答案:D解析：在現(xiàn)金挑剔的相關(guān)規(guī)定中，為了保證現(xiàn)金的質(zhì)量和流通的規(guī)范性，明確規(guī)定了“夾殘率”和“夾好率”的標(biāo)準(zhǔn)。其中，“夾殘率”為完整券中夾雜殘損券的比例不得超過(guò)5%；“夾好率”為殘損券中夾雜完整券的比例不得超過(guò)3%。因此，選項(xiàng)D是正確答案。9.保管柜員應(yīng)在領(lǐng)取期限截止前至少（）個(gè)工作日使用FES系統(tǒng)交易的短信通知功能或其它方式通知客戶領(lǐng)取事宜并在備注欄位記錄。A.1B.3C.5D.7正確答案:A解析：在銀行業(yè)務(wù)中，對(duì)于客戶領(lǐng)取事項(xiàng)的通知，時(shí)效性非常關(guān)鍵。保管柜員需要在領(lǐng)取期限截止前盡早通知客戶，以便客戶能夠及時(shí)安排時(shí)間領(lǐng)取。根據(jù)銀行業(yè)務(wù)的常規(guī)操作流程，通常要求至少在領(lǐng)取期限截止前1個(gè)工作日進(jìn)行通知，以便客戶有足夠的時(shí)間準(zhǔn)備。因此，選項(xiàng)A“1個(gè)工作日”是正確答案。10.對(duì)自助設(shè)備終端因發(fā)卡行指令吞沒(méi)的卡片原則上應(yīng)根據(jù)《銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)章》管理要求執(zhí)行，不可交還客戶，吞卡后次日起（）內(nèi)，應(yīng)立即對(duì)其磁條和芯片進(jìn)行損毀。A.10個(gè)自然日B.10個(gè)工作日C.20個(gè)自然日D.20個(gè)工作日正確答案:D解析：根據(jù)《銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)章》的相關(guān)規(guī)定，對(duì)于自助設(shè)備終端因發(fā)卡行指令吞沒(méi)的卡片，必須嚴(yán)格按照規(guī)章進(jìn)行管理，不能直接交還客戶。吞卡后，為了保護(hù)客戶信息和卡片安全，需在次日起的一定時(shí)間內(nèi)對(duì)卡片的磁條和芯片進(jìn)行損毀處理。根據(jù)規(guī)章要求，這個(gè)時(shí)間期限為20個(gè)工作日，以確保有足夠的時(shí)間進(jìn)行后續(xù)處理和記錄。因此，正確答案是D。11.可作廢IC卡中,逾期未領(lǐng)新卡中的“逾期”,主要指()個(gè)自然日。A.30B.60C.180D.365正確答案:C解析：根據(jù)題意，“逾期未領(lǐng)新卡”指的是客戶在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未領(lǐng)取新卡的期限，通常為一定的自然日數(shù)。根據(jù)常識(shí)和實(shí)際情況，這個(gè)期限通常不會(huì)超過(guò)一年，因此選項(xiàng)D“365個(gè)自然日”顯然不正確。考慮到實(shí)際情況，一般而言，30個(gè)自然日、60個(gè)自然日都可能存在，但從謹(jǐn)慎和避免爭(zhēng)議的角度來(lái)看，C選項(xiàng)“180個(gè)自然日”是比較合理的。綜合以上推理過(guò)程和依據(jù)，我們可以得出，該題的是C。12.法定有效證件掃描標(biāo)準(zhǔn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.戶口薄掃描首頁(yè)、戶主和本人信息頁(yè)B.臨時(shí)身份證掃描證件正反面C.護(hù)照掃描證件持證人信息頁(yè)和簽證頁(yè)D.永久居留證，舊版掃描證件正面，新版掃描證件正反面正確答案:D解析：根據(jù)法定有效證件掃描的常規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，護(hù)照、身份證、戶口本等證件的掃描要求通常包括證件的關(guān)鍵信息頁(yè)。對(duì)于永久居留證，無(wú)論是舊版還是新版，其核心信息通常都集中在證件的正面，包括持證人照片、姓名、證件號(hào)碼等關(guān)鍵信息。而證件的反面往往包含的是一些輔助信息，如簽發(fā)機(jī)關(guān)、有效期等，這些信息在驗(yàn)證身份時(shí)并非必須。因此，要求新版永久居留證掃描正反面可能是多余的，故D選項(xiàng)的說(shuō)法是錯(cuò)誤的。13.收集個(gè)人金融信息應(yīng)遵循（）要求。A.最大化B.最小化C.適用性D.必需性正確答案:B解析：在收集個(gè)人金融信息時(shí)，為了保護(hù)個(gè)人隱私和信息安全，應(yīng)當(dāng)遵循最小化原則。這意味著只收集必要的、與業(yè)務(wù)直接相關(guān)的最少量信息，避免過(guò)度收集造成信息泄露風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)個(gè)人權(quán)益的侵害。遵循最小化原則有助于規(guī)范信息收集行為，保障金融活動(dòng)的安全和合規(guī)。所以，選項(xiàng)B是正確的答案。14.客戶申請(qǐng)薪資卡，客戶經(jīng)理需要協(xié)助出具（）A.業(yè)務(wù)聯(lián)系單B.薪資卡客戶信息確認(rèn)表C.個(gè)人客戶盡職調(diào)查表D.開(kāi)戶申請(qǐng)表正確答案:B解析：當(dāng)客戶申請(qǐng)薪資卡時(shí)，為了確認(rèn)和核實(shí)相關(guān)客戶信息，客戶經(jīng)理需要協(xié)助出具“薪資卡客戶信息確認(rèn)表”。該表能夠準(zhǔn)確記錄和確認(rèn)與薪資卡申請(qǐng)相關(guān)的特定信息，有助于順利完成薪資卡的申請(qǐng)流程。因此，選項(xiàng)B是正確的答案。15.辦理手機(jī)銀行USBKY業(yè)務(wù)，需按規(guī)定提示客戶對(duì)打印憑證與（）進(jìn)行核對(duì)A.USBKY編號(hào)B.手機(jī)號(hào)碼C.姓名D.USBKY個(gè)數(shù)正確答案:A解析：在辦理手機(jī)銀行USBKY業(yè)務(wù)時(shí)，USBKY作為一種安全認(rèn)證工具，其編號(hào)是唯一的身份識(shí)別碼。為了確保業(yè)務(wù)辦理的安全性和準(zhǔn)確性，銀行需要客戶核對(duì)打印憑證上的信息與USBKY的編號(hào)是否一致，以驗(yàn)證USBKY的真實(shí)性和客戶身份的正確性。因此，正確答案是A，即客戶需對(duì)打印憑證與USBKY編號(hào)進(jìn)行核對(duì)。16.假幣鑒別手冊(cè)應(yīng)在系統(tǒng)登記（），做到賬實(shí)一致A.表外登記簿B.實(shí)際數(shù)量C.重要物品信息D.物品檔案正確答案:C解析：假幣鑒別手冊(cè)屬于重要物品，在系統(tǒng)管理中，對(duì)于重要物品的信息需要進(jìn)行準(zhǔn)確登記，以保證賬實(shí)一致，實(shí)現(xiàn)有效的管理和監(jiān)控。登記重要物品信息能夠清晰反映其相關(guān)情況，包括數(shù)量、狀態(tài)等。選項(xiàng)A表外登記簿通常用于登記一些特殊的業(yè)務(wù)事項(xiàng)；選項(xiàng)B實(shí)際數(shù)量過(guò)于籠統(tǒng)；選項(xiàng)D物品檔案范圍較寬泛，不夠具體針對(duì)假幣鑒別手冊(cè)的登記需求。所以，應(yīng)選擇選項(xiàng)C。17.PAD外拓辦理鉆石卡需提供上傳（）A.開(kāi)戶申請(qǐng)表B.《貴賓卡新發(fā)、換發(fā)業(yè)務(wù)客戶信息確認(rèn)表》C.《電子銀行個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)提示》確認(rèn)書D.《不參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪不幫助電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)承諾書》正確答案:B解析：在PAD外拓辦理鉆石卡的業(yè)務(wù)流程中，明確規(guī)定需要上傳《貴賓卡新發(fā)、換發(fā)業(yè)務(wù)客戶信息確認(rèn)表》，以確?？蛻粜畔⒌臏?zhǔn)確和完整，為辦理鉆石卡提供必要的依據(jù)和保障。所以，答案選B。18.卡掛失解掛業(yè)務(wù)，客戶無(wú)需提供（）A.卡B.身份證C.密碼D.情況說(shuō)明正確答案:D解析：在卡掛失解掛業(yè)務(wù)中，通常需要客戶提供卡以確認(rèn)掛失或解掛的對(duì)象，提供身份證用于核實(shí)客戶身份，提供密碼進(jìn)一步驗(yàn)證客戶的操作權(quán)限。而情況說(shuō)明一般不是必需的，因?yàn)榭?、身份證和密碼已經(jīng)能夠?yàn)檗k理該業(yè)務(wù)提供必要的信息和驗(yàn)證。所以，選項(xiàng)D是正確答案。19.代理信用卡存款，客戶填單存款憑證上存款人名字欄應(yīng)填寫（）A.信用卡卡主名稱B.代理人名稱C.開(kāi)戶行名稱D.無(wú)需填寫正確答案:A解析：代理信用卡存款時(shí)，存款憑證上存款人名字欄應(yīng)填寫信用卡卡主的名稱。因?yàn)榇婵钍谴嫒胄庞每ㄖ鞯馁~戶，所以應(yīng)以卡主的名字進(jìn)行填寫，這樣才能準(zhǔn)確反映資金的歸屬。因此，選項(xiàng)A是正確的答案。20.詢證函業(yè)務(wù)影像，以下需掃描的資料說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.郵寄憑證B.來(lái)人身份證＋工作證C.來(lái)人身份證介紹信）D.僅來(lái)人身份證正確答案:D解析：在詢證函業(yè)務(wù)影像中，為了保證業(yè)務(wù)的合規(guī)性和可追溯性，需要對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行掃描留存。郵寄憑證可以證明函件的寄送方式和流程。來(lái)人辦理時(shí)，身份證和工作證或者身份證和介紹信的組合能夠確認(rèn)來(lái)人的身份和辦理資格。僅來(lái)人身份證無(wú)法完整確認(rèn)其辦理詢證函業(yè)務(wù)的合法性和有效性。所以選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤，選項(xiàng)A、B、C均為需要掃描的資料。因此，正確答案是D。21.吞沒(méi)卡的卡面到期日為12/30，到期日應(yīng)錄為（）。A.20301230B.20301231C.99991231D.20121230正確答案:B解析：在處理吞沒(méi)卡的卡面到期日時(shí)，通常遵循的規(guī)則是將到期日轉(zhuǎn)換為特定的格式，通常為“YYYYMMDD”。在這個(gè)例子中，卡面到期日為“12/30”，意味著12月的最后一天，但通常我們會(huì)將其理解為該月的最后一天，即12月31日，而不是具體的30日。同時(shí)，考慮到銀行卡或類似卡片的到期日通常會(huì)設(shè)定在一個(gè)較遠(yuǎn)的將來(lái)，因此年份不會(huì)是2012（D選項(xiàng)），而是一個(gè)未來(lái)的年份，比如2030（A和B選項(xiàng)）。而在A和B選項(xiàng)中，我們應(yīng)選擇表示月份最后一天的日期，即2030年12月31日，所以答案是B。22.客戶在我行辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)后，如對(duì)現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h，經(jīng)其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行真?zhèn)巫R(shí)別確認(rèn)為假幣的，可到我行提出冠字號(hào)查詢申請(qǐng)，以下關(guān)于冠字號(hào)查詢表述正確的是（）A.客戶需到辦理取款網(wǎng)點(diǎn)提出冠字號(hào)碼查詢業(yè)務(wù)申請(qǐng)，該查詢不能跨網(wǎng)點(diǎn)辦理。B.查詢?nèi)藨?yīng)在辦理取款業(yè)務(wù)之日起20個(gè)自然日內(nèi)（含取款當(dāng)日）C.攜帶資料包括：本人有效身份證件、假幣實(shí)物或《假幣收繳憑證》、辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料（銀行卡、存折、取款憑條等）D.該業(yè)務(wù)需本人辦理，不可代辦。正確答案:C解析：答案C正確。在銀行辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)后對(duì)現(xiàn)金真?zhèn)斡挟愖h提出冠字號(hào)查詢時(shí)，客戶需要攜帶相應(yīng)資料，包括本人有效身份證件、假幣實(shí)物或《假幣收繳憑證》、辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料（如銀行卡、存折、取款憑條等），這些資料能夠證明客戶的取款行為以及假幣的來(lái)源，為查詢提供必要的依據(jù)。而選項(xiàng)A中，冠字號(hào)碼查詢并非不能跨網(wǎng)點(diǎn)辦理；選項(xiàng)B中，查詢?nèi)藨?yīng)在辦理取款業(yè)務(wù)之日起20個(gè)工作日內(nèi)（含取款當(dāng)日），不是自然日；選項(xiàng)D中，該業(yè)務(wù)可以代辦。所以，正確答案是C。23.查凍扣業(yè)務(wù)中，《通知書》簽章處應(yīng)為（）A.有權(quán)機(jī)關(guān)查詢存款專用章B.有權(quán)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人簽章C.有權(quán)機(jī)關(guān)公章D.有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣專用章正確答案:C解析：在查凍扣業(yè)務(wù)中，涉及的法律文書需要符合一定的規(guī)范。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，有權(quán)機(jī)關(guān)在進(jìn)行此類業(yè)務(wù)時(shí)，其出具的《通知書》等法律文書上應(yīng)當(dāng)加蓋有權(quán)機(jī)關(guān)的公章，以證明其法律效力。因此，對(duì)比選項(xiàng)內(nèi)容，可以確定答案為C，即《通知書》簽章處應(yīng)為有權(quán)機(jī)關(guān)公章。24.以下哪項(xiàng)不是《解除凍結(jié)存款通知書》（或《協(xié)助解除凍結(jié)存款通知書》）應(yīng)填寫的內(nèi)容（）。A.需被解凍存款的賬戶戶名B.需被解凍存款的賬號(hào)C.需被解凍存款的凍結(jié)期限D(zhuǎn).金額正確答案:C解析：《解除凍結(jié)存款通知書》（或《協(xié)助解除凍結(jié)存款通知書》）是銀行或相關(guān)金融機(jī)構(gòu)在解凍被凍結(jié)的存款時(shí)所使用的法律文書。在解凍存款的過(guò)程中，需要明確被解凍存款的賬戶戶名、賬號(hào)以及金額，以確保解凍操作的準(zhǔn)確性和合法性。而凍結(jié)期限是存款被凍結(jié)的時(shí)間段，與解凍操作無(wú)直接關(guān)聯(lián)，因此在解凍通知書中不需要填寫。因此，選項(xiàng)C“需被解凍存款的凍結(jié)期限”是正確答案。25.開(kāi)卡業(yè)務(wù)，未成年人以戶口簿開(kāi)戶的，證件有效期為（）A.16周歲當(dāng)日B.18周歲當(dāng)日C.長(zhǎng)期D.至身份證辦理當(dāng)日正確答案:A解析：對(duì)于未成年人以戶口簿開(kāi)戶的情況，通常以16周歲當(dāng)日作為證件有效期。因?yàn)?6周歲是未成年人向成年人轉(zhuǎn)變的一個(gè)重要節(jié)點(diǎn)，在金融業(yè)務(wù)中，會(huì)以此作為相關(guān)證件有效期的設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)。因此，選項(xiàng)A是正確答案。26.辦理個(gè)人VTM開(kāi)卡時(shí)，以下做法正確的是A.遇到老年客戶，可幫助填寫開(kāi)卡信息B.客戶表示不會(huì)寫字，可代為簽字C.使用激光筆輔助客戶填寫信息D.客戶表示看不清數(shù)字，可代為設(shè)置密碼正確答案:C解析：在辦理個(gè)人VTM開(kāi)卡時(shí)，需遵循一定的業(yè)務(wù)規(guī)范和客戶權(quán)益保護(hù)原則。針對(duì)各選項(xiàng)進(jìn)行分析：A選項(xiàng)提到幫助老年客戶填寫開(kāi)卡信息，這可能涉及客戶隱私和信息安全，通常不建議代客填寫，除非得到明確授權(quán)。B選項(xiàng)表示客戶不會(huì)寫字時(shí)可代為簽字，這違反了客戶自主原則和簽名的法律意義，不可接受。C選項(xiàng)使用激光筆輔助客戶填寫信息，這是一種合理的輔助手段，既保護(hù)了客戶隱私，又提供了必要的幫助。D選項(xiàng)提到客戶看不清數(shù)字時(shí)可代為設(shè)置密碼，這同樣違反了客戶自主原則，密碼應(yīng)由客戶自行設(shè)置和保管。綜上所述，C選項(xiàng)是符合業(yè)務(wù)規(guī)范和客戶權(quán)益保護(hù)原則的正確做法。27.代理開(kāi)立結(jié)算賬戶的，應(yīng)嚴(yán)格審核代理人和被代理人的身份證件、合法的委托書、代辦理由；聯(lián)系被代辦人進(jìn)行核實(shí)，做好核實(shí)記錄，并留存錄音電話記錄等聯(lián)系資料。A.指定人員（與受辦理人員不相容）B.受辦理人員C.運(yùn)營(yíng)主管D.大堂助理正確答案:A解析：為確保代理開(kāi)立結(jié)算賬戶的合規(guī)性和安全性，需要由指定人員（與受辦理人員不相容）來(lái)聯(lián)系被代辦人進(jìn)行核實(shí)。這樣可以避免受辦理人員自身操作可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和不公正性，保證審核的獨(dú)立性和客觀性。所以應(yīng)選擇選項(xiàng)A。28.實(shí)物管理人員根據(jù)聯(lián)系單按照本行《代保管品入庫(kù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（spdb-yy-070301001）要求完成封包入庫(kù)手續(xù)。入庫(kù)完畢，在聯(lián)系單上簽章確認(rèn)，留存一聯(lián)聯(lián)系單做業(yè)務(wù)憑證/回單附件，并將聯(lián)聯(lián)系單、一聯(lián)業(yè)務(wù)憑證/回單交由押品權(quán)證管理崗進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)一致后將業(yè)務(wù)憑證/回單、一聯(lián)聯(lián)系單專夾保管，一聯(lián)聯(lián)系單返還取證人員。A.一B.二C.三D.四正確答案:B解析：根據(jù)本行《代保管品入庫(kù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，實(shí)物管理人員在完成入庫(kù)手續(xù)后，留存一聯(lián)聯(lián)系單，還需將兩聯(lián)聯(lián)系單和一聯(lián)業(yè)務(wù)憑證/回單交由押品權(quán)證管理崗核對(duì)。所以總共應(yīng)有三聯(lián)，在留存一聯(lián)后，將剩下的兩聯(lián)交給押品權(quán)證管理崗，故選擇B選項(xiàng)。29.司法機(jī)關(guān)因案件需要凍結(jié)案件有關(guān)人存款時(shí)，凍結(jié)的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（），逾期自動(dòng)撤消。A.三個(gè)月B.六個(gè)月C.一年D.兩年正確答案:C解析：這道題考察的是對(duì)司法機(jī)關(guān)凍結(jié)存款期限的法律知識(shí)。根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，司法機(jī)關(guān)在案件需要時(shí)可以對(duì)涉案人員的存款進(jìn)行凍結(jié)，但這一凍結(jié)行為并非無(wú)期限的。具體來(lái)說(shuō)，凍結(jié)的期限有明確的規(guī)定，最長(zhǎng)不得超過(guò)一年。超過(guò)這一期限，凍結(jié)將自動(dòng)撤銷。因此，針對(duì)此題的選項(xiàng)分析，A、B、D選項(xiàng)的期限均不符合法律規(guī)定，只有C選項(xiàng)“一年”是正確的。30.協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃是指金融機(jī)構(gòu)依法協(xié)助（）查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人金融機(jī)構(gòu)存款的行為。A.人民法院B.公安機(jī)關(guān)C.人民檢察院D.有權(quán)機(jī)關(guān)正確答案:D解析：本題考察的是金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款的法律規(guī)定。根據(jù)相關(guān)法律，金融機(jī)構(gòu)需依法協(xié)助“有權(quán)機(jī)關(guān)”進(jìn)行查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的存款。這里的“有權(quán)機(jī)關(guān)”是一個(gè)廣義的概念，通常包括人民法院、公安機(jī)關(guān)、人民檢察院等具有相應(yīng)法律授權(quán)的機(jī)關(guān)。因此，A、B、C選項(xiàng)雖均為有權(quán)機(jī)關(guān)的具體實(shí)例，但題目要求的是概括性的表述，故正確答案為D，即“有權(quán)機(jī)關(guān)”。31.開(kāi)戶人國(guó)別屬于境外個(gè)人開(kāi)戶高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家的，應(yīng)填寫（）A.《個(gè)人客戶（包括個(gè)體工商戶及個(gè)人獨(dú)資企業(yè)）稅收居民身份聲明文件》B.《境外個(gè)人開(kāi)戶補(bǔ)充信息問(wèn)卷》C.《上海浦東發(fā)展銀行個(gè)人開(kāi)戶申請(qǐng)書開(kāi)戶須知》D.《個(gè)人開(kāi)戶申請(qǐng)書》正確答案:B解析：根據(jù)銀行開(kāi)戶的常規(guī)流程及風(fēng)險(xiǎn)控制要求，當(dāng)開(kāi)戶人的國(guó)別屬于境外個(gè)人開(kāi)戶高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家時(shí)，銀行為了更全面地了解客戶背景及風(fēng)險(xiǎn)情況，通常會(huì)要求填寫額外的信息問(wèn)卷。在此情況下，《境外個(gè)人開(kāi)戶補(bǔ)充信息問(wèn)卷》正是用于收集此類額外信息的文件。因此，選項(xiàng)B是正確答案。32.對(duì)于非居民個(gè)人柜面開(kāi)戶需填寫簽署的表單不包括（）A.開(kāi)戶申請(qǐng)書B(niǎo).個(gè)人客戶稅收居民身份聲明文件C.境外個(gè)人開(kāi)戶聲明D.反洗錢承諾書正確答案:D解析：非居民個(gè)人柜面開(kāi)戶時(shí)，需遵循一定的流程和規(guī)定，填寫并簽署相關(guān)表單。通常這些表單包括開(kāi)戶申請(qǐng)書，這是基本的開(kāi)戶文件；個(gè)人客戶稅收居民身份聲明文件，用于稅務(wù)合規(guī)；以及境外個(gè)人開(kāi)戶聲明，特別針對(duì)非本國(guó)居民。而反洗錢承諾書，雖然是金融交易中常見(jiàn)的文件，但在非居民個(gè)人柜面開(kāi)戶的特定場(chǎng)景下，并不作為必須填寫的表單。因此，根據(jù)這些常規(guī)流程和規(guī)定，可以確定答案D“反洗錢承諾書”是不包括在非居民個(gè)人柜面開(kāi)戶需填寫簽署的表單中的。33.以下做法正確的有（）？A.客戶辦理存款，柜員清點(diǎn)多張50元面值均未能通過(guò)點(diǎn)鈔機(jī)清點(diǎn)，柜員拿起未通過(guò)機(jī)具的紙幣進(jìn)行人工查驗(yàn)，未能準(zhǔn)確識(shí)別其中一張50元現(xiàn)鈔為偽造假幣，隨后與其他殘損幣混放，作為未清分的鈔券上繳分行。B.未成年人辦理卡解鎖業(yè)務(wù)，提供工作證明未留存電話核實(shí)記錄C.現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)，必須遵循“先收款后記賬”原則，做到“四清”，即當(dāng)面點(diǎn)清、一筆一清、臺(tái)面理清、內(nèi)外分清。D.公證書要求查詢已故存款人賬戶余額，柜員為客戶打印賬戶明細(xì)正確答案:C解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楣駟T未能準(zhǔn)確識(shí)別偽造假幣，且將其與殘損幣混放，違反了假幣鑒別和處理的規(guī)定。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，未成年人辦理卡解鎖業(yè)務(wù)通常需監(jiān)護(hù)人陪同并提供相關(guān)證明，僅提供工作證明而未核實(shí)其真實(shí)性，存在風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，公證書要求查詢已故存款人賬戶余額時(shí)，應(yīng)提供賬戶余額而非明細(xì)。C選項(xiàng)正確，現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“先收款后記賬”原則，確保資金安全和賬務(wù)清晰。34.以下做法錯(cuò)誤的有（）？A.現(xiàn)金收款須遵循“先收款后記賬”原則B.柜員辦理現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，客戶存款8900元，柜員存為89000元C.“四清”指當(dāng)面點(diǎn)清、一筆一清、臺(tái)面理清、內(nèi)外分清D.柜員加總鈔券實(shí)物各券別金額與存款金額核對(duì)無(wú)誤，選擇相應(yīng)交易記賬正確答案:B解析：在銀行業(yè)務(wù)操作中，準(zhǔn)確性至關(guān)重要。對(duì)于選項(xiàng)B，當(dāng)柜員辦理現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)時(shí)，誤將客戶存款的8900元存為89000元，這明顯是一個(gè)操作錯(cuò)誤，會(huì)導(dǎo)致銀行和客戶之間的賬務(wù)不符。其他選項(xiàng)A、C、D均描述了銀行業(yè)務(wù)中正確的操作流程或原則，因此錯(cuò)誤做法是B選項(xiàng)。35.以下做法正確的有（）？A.監(jiān)護(hù)人代辦掛失業(yè)務(wù)，無(wú)未成年人身份證件B.掛失換卡由指定代理人領(lǐng)卡，未提供《代領(lǐng)卡授權(quán)委托書》C.監(jiān)護(hù)人代辦掛失業(yè)務(wù)，簽名處簽署未成年人名D.非監(jiān)護(hù)人代辦掛失業(yè)務(wù)，提供特殊代辦相關(guān)證明材料正確答案:D解析：在銀行業(yè)務(wù)中，對(duì)于未成年人的業(yè)務(wù)辦理有嚴(yán)格的規(guī)定。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楸O(jiān)護(hù)人不能代辦掛失業(yè)務(wù)而不提供未成年人的身份證件；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，掛失換卡時(shí)，指定代理人領(lǐng)卡應(yīng)提供《代領(lǐng)卡授權(quán)委托書》；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，監(jiān)護(hù)人代辦掛失業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)簽署監(jiān)護(hù)人自己的名字而非未成年人的名字；D選項(xiàng)正確，非監(jiān)護(hù)人代辦掛失業(yè)務(wù)時(shí)，提供特殊代辦相關(guān)證明材料是符合規(guī)定的做法。因此，正確答案是D。36.以下做法正確的有（）？A.吞沒(méi)卡入庫(kù)登記交易碼為T7203-代保管銀行卡登記簿錄入B.吞沒(méi)卡卡片有效期為2030年，錄成2023C.信用卡吞沒(méi)卡入庫(kù)，卡片有效期20280731錄入為20290731D.吞卡入庫(kù)，手工備注原因時(shí)吞卡日期未寫正確答案:A解析：答案A正確，在處理吞沒(méi)卡入庫(kù)登記時(shí)，使用的交易碼應(yīng)為T7203并在代保管銀行卡登記簿錄入。選項(xiàng)B錯(cuò)誤，吞沒(méi)卡卡片有效期錄入應(yīng)準(zhǔn)確，不能將2030年錄成2023年。選項(xiàng)C錯(cuò)誤，信用卡吞沒(méi)卡有效期錄入錯(cuò)誤，20280731不應(yīng)錄成20290731。選項(xiàng)D錯(cuò)誤，吞卡入庫(kù)手工備注原因時(shí)應(yīng)寫明吞卡日期。綜上，正確答案是A。37.以下做法正確的有（）？A.辦理1000美元取款交易時(shí)未換人復(fù)核B.辦理4200美元取款業(yè)務(wù)，柜員付款給客戶前未換人進(jìn)行會(huì)同復(fù)核C.辦理5000美元存款，未換人復(fù)核D.外幣現(xiàn)鈔收付須換人復(fù)核正確答案:D解析：根據(jù)銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)范，涉及外幣現(xiàn)鈔的收付業(yè)務(wù)，為確保交易的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，防范潛在風(fēng)險(xiǎn)，通常要求換人復(fù)核。這一步驟是銀行內(nèi)控機(jī)制的重要組成部分。在選項(xiàng)中，只有D項(xiàng)明確指出外幣現(xiàn)鈔收付須換人復(fù)核，符合銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)控制要求。因此，D項(xiàng)是正確做法。38.以下做法正確的有（）？A.早、晚接送庫(kù)時(shí)我行一名交接人員對(duì)押運(yùn)人員進(jìn)行身份核實(shí)B.節(jié)假日接庫(kù)，核對(duì)押運(yùn)員身份時(shí)，押運(yùn)員未摘口罩C.進(jìn)行外部交接時(shí)，須核對(duì)來(lái)人身份，若來(lái)人佩戴口罩的，須請(qǐng)其摘下口罩D.外包清機(jī)運(yùn)維人員進(jìn)入加鈔間前，我行人員未核對(duì)外包運(yùn)維人員身份正確答案:C解析：在進(jìn)行敏感操作如庫(kù)款押運(yùn)或外部交接時(shí)，核對(duì)身份是至關(guān)重要的安全措施。選項(xiàng)A中僅有一名交接人員核實(shí)身份，存在風(fēng)險(xiǎn)，需至少兩人同時(shí)進(jìn)行。選項(xiàng)B中押運(yùn)員未摘口罩核實(shí)身份，違反安全規(guī)程，可能導(dǎo)致身份誤認(rèn)。選項(xiàng)D中未核對(duì)外包運(yùn)維人員身份，是明顯的安全漏洞。而選項(xiàng)C明確指出，在外部交接時(shí)，即使來(lái)人佩戴口罩，也需請(qǐng)其摘下以核實(shí)身份，這是符合安全規(guī)范的做法。因此，正確答案是C。39.以下做法正確的有（）？A.雙人封裝小袋時(shí)，有37元遺漏在清分機(jī)中B.雙人會(huì)同入庫(kù)時(shí)硬幣盤未清點(diǎn)C.晚裝箱雙人清點(diǎn)尾零袋現(xiàn)金時(shí)，各自清點(diǎn)，未四目落實(shí)，復(fù)點(diǎn)人員未對(duì)尾袋里其中數(shù)量較多的1扎款進(jìn)行清點(diǎn)D.晚裝箱時(shí)，應(yīng)全程貫徹執(zhí)行雙人會(huì)同、四目落實(shí)原則正確答案:D解析：在銀行業(yè)務(wù)或類似現(xiàn)金處理場(chǎng)景中，雙人會(huì)同、四目落實(shí)是確保資金安全和準(zhǔn)確性的重要原則。選項(xiàng)A中遺漏現(xiàn)金、選項(xiàng)B中未清點(diǎn)硬幣盤、選項(xiàng)C中未嚴(yán)格四目落實(shí)及未對(duì)關(guān)鍵款項(xiàng)進(jìn)行復(fù)點(diǎn)，均違反了這一原則，可能導(dǎo)致資金錯(cuò)誤或遺失。而選項(xiàng)D明確指出了晚裝箱時(shí)應(yīng)全程貫徹執(zhí)行雙人會(huì)同、四目落實(shí)原則，這是符合業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制的正確做法。因此，答案是D。40.以下做法正確的有（）？A.法院劃撥某公司348000元，回執(zhí)中的文書號(hào)少寫“之五”B.對(duì)私信息修改（代辦），法院民事判決書中電話核實(shí)記錄僅見(jiàn)一人簽章，未留存雙人電話核實(shí)記錄C.繼承業(yè)務(wù)的相關(guān)文書核實(shí)應(yīng)在業(yè)務(wù)辦理前，核實(shí)無(wú)誤方可辦理D.繼承業(yè)務(wù)，未對(duì)民事調(diào)解書進(jìn)行電話核實(shí)，在業(yè)務(wù)辦理完成后，回溯憑證時(shí)與法院進(jìn)行核實(shí)正確答案:C解析：選項(xiàng)A中，法院執(zhí)行劃撥操作時(shí)，文書號(hào)的準(zhǔn)確性至關(guān)重要，少寫部分可能引發(fā)法律爭(zhēng)議，故A錯(cuò)誤。選項(xiàng)B涉及信息修改的安全性問(wèn)題，僅一人簽章且未留存雙人電話核實(shí)記錄，存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，B錯(cuò)誤。選項(xiàng)C強(qiáng)調(diào)在辦理繼承業(yè)務(wù)前核實(shí)相關(guān)文書，確保無(wú)誤后辦理，符合業(yè)務(wù)審慎性原則，C正確。選項(xiàng)D中，未事先核實(shí)民事調(diào)解書，事后回溯核實(shí)不符合業(yè)務(wù)辦理流程要求，D錯(cuò)誤。因此，正確答案是C。41.被收繳人如對(duì)被收繳貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過(guò)收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。A.1B.3C.5D.7正確答案:B解析：根據(jù)《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，被收繳人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h時(shí)，有權(quán)自收繳之日起3個(gè)工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過(guò)收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。因此，選項(xiàng)B是正確的答案。42.以下做法正確的有（）？A.3月30日設(shè)備維修，自助設(shè)備運(yùn)行登記簿未登記B.某支行2季度末發(fā)現(xiàn)點(diǎn)鈔機(jī)尚未做機(jī)具維護(hù)，主動(dòng)聯(lián)系廠商進(jìn)行機(jī)具維護(hù)C.2023年度現(xiàn)金處理機(jī)具維護(hù)登記簿，1季度點(diǎn)鈔機(jī)維修維護(hù)系統(tǒng)未登記D.2022年清分機(jī)、點(diǎn)鈔機(jī)機(jī)具升級(jí)維護(hù)登記簿，未登記廳堂客戶用點(diǎn)鈔機(jī)的維護(hù)記錄，已登記內(nèi)容中維護(hù)項(xiàng)目選擇有誤正確答案:B解析：A項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樵O(shè)備維修后，應(yīng)在自助設(shè)備運(yùn)行登記簿上進(jìn)行登記，以記錄維修情況和時(shí)間。B項(xiàng)正確，支行主動(dòng)進(jìn)行機(jī)具維護(hù)是符合規(guī)定的，確保了機(jī)具的正常運(yùn)行。C項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)辄c(diǎn)鈔機(jī)的維修維護(hù)應(yīng)在系統(tǒng)中進(jìn)行登記，以便于跟蹤和管理。D項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)闄C(jī)具升級(jí)維護(hù)登記簿應(yīng)全面記錄所有相關(guān)機(jī)具的維護(hù)情況，包括客戶用點(diǎn)鈔機(jī)，且維護(hù)項(xiàng)目選擇應(yīng)準(zhǔn)確無(wú)誤。因此，正確答案是B。43.以下做法正確的有（）？A.代辦信息完善，流程中人臉識(shí)別需驗(yàn)證被代理人身份，因被代理人本人走開(kāi)未在現(xiàn)場(chǎng)，故選擇客戶拒絕人臉識(shí)別B.客戶多次人臉識(shí)別不通過(guò)，應(yīng)通過(guò)個(gè)人客戶人臉識(shí)別失敗人工授權(quán)通過(guò)業(yè)務(wù)渠道辦理C.客戶同意人臉識(shí)別，但因近期處于雙眼皮手術(shù)恢復(fù)期，柜員多次發(fā)起人臉識(shí)別不通過(guò)，客戶因有急事趕著走開(kāi)始情緒激動(dòng)，柜員改用人工識(shí)別判斷為本人，請(qǐng)客戶簽署拒絕人臉識(shí)別確認(rèn)書，為其辦理業(yè)務(wù)D.客戶多次進(jìn)行人臉識(shí)別均未通過(guò)后業(yè)務(wù)人員主動(dòng)讓客戶拒絕人臉識(shí)別正確答案:B解析：A選項(xiàng)做法錯(cuò)誤，被代理人不在現(xiàn)場(chǎng)不能選擇客戶拒絕人臉識(shí)別，應(yīng)等其在場(chǎng)完成驗(yàn)證。C選項(xiàng)做法錯(cuò)誤，柜員人工識(shí)別判斷為本人后不應(yīng)讓客戶簽署拒絕人臉識(shí)別確認(rèn)書，而應(yīng)正常辦理業(yè)務(wù)。D選項(xiàng)做法錯(cuò)誤，客戶多次人臉識(shí)別未通過(guò)應(yīng)按規(guī)定流程處理，而不是主動(dòng)讓客戶拒絕人臉識(shí)別。B選項(xiàng)做法正確，客戶多次人臉識(shí)別不通過(guò)，應(yīng)通過(guò)個(gè)人客戶人臉識(shí)別失敗人工授權(quán)通過(guò)業(yè)務(wù)渠道辦理。綜上所述，正確答案是B。44.以下做法正確的有（）？A.日終雙人會(huì)同封箱，因身體遮擋未將全部動(dòng)作收錄在影像中B.網(wǎng)點(diǎn)在處理吞沒(méi)卡業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)控缺失C.網(wǎng)點(diǎn)大廈停車場(chǎng)入口更換地磚期間，押運(yùn)車早晚接送箱時(shí)停在監(jiān)控未覆蓋區(qū)域D.雙人會(huì)同裝開(kāi)箱時(shí)，應(yīng)注意站立位置及身體動(dòng)作，避免遮擋監(jiān)控鏡頭正確答案:D解析：銀行及金融機(jī)構(gòu)在處理重要業(yè)務(wù)時(shí)，需要確保操作過(guò)程的透明度和可追溯性，這通常通過(guò)監(jiān)控錄像來(lái)實(shí)現(xiàn)。選項(xiàng)A中，日終雙人會(huì)同封箱是重要的風(fēng)險(xiǎn)控制步驟，但監(jiān)控未完整記錄動(dòng)作，存在安全隱患；選項(xiàng)B中，吞沒(méi)卡業(yè)務(wù)監(jiān)控缺失是嚴(yán)重違規(guī)；選項(xiàng)C中，押運(yùn)車停在監(jiān)控未覆蓋區(qū)域同樣存在巨大風(fēng)險(xiǎn)。而選項(xiàng)D中，雙人會(huì)同裝開(kāi)箱時(shí)，注意站立位置及身體動(dòng)作，避免遮擋監(jiān)控鏡頭，是確保監(jiān)控有效性的正確做法，因此D是正確答案。45.以下做法正確的有（）？A.柜員查詢員工信息，員工未在場(chǎng)B.因客戶轉(zhuǎn)賬受限授權(quán)客戶經(jīng)理查詢無(wú)法轉(zhuǎn)賬原因，客戶經(jīng)理填寫《非柜面限額調(diào)整反饋表》查詢轉(zhuǎn)賬限額控制的原因C.客戶致電網(wǎng)點(diǎn)查詢其醫(yī)保賬戶情況，柜員在電話核實(shí)客戶身份后進(jìn)行查詢D.客戶致電網(wǎng)點(diǎn)查詢賬戶情況的，須告知客戶電話無(wú)法核實(shí)客戶身份，請(qǐng)客戶帶證件與卡至網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理正確答案:D解析：在銀行業(yè)務(wù)和客戶服務(wù)中，確?？蛻粜畔⒌陌踩碗[私至關(guān)重要。選項(xiàng)A中，柜員查詢員工信息時(shí)員工未在場(chǎng)，這違反了客戶（或員工）隱私的保護(hù)原則；選項(xiàng)B中，客戶經(jīng)理直接查詢轉(zhuǎn)賬限額控制原因并填寫表格，缺乏適當(dāng)?shù)氖跈?quán)和審核流程；選項(xiàng)C中，柜員通過(guò)電話核實(shí)客戶身份后進(jìn)行查詢，存在身份驗(yàn)證不夠嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)；而選項(xiàng)D則正確指出了在電話中無(wú)法充分核實(shí)客戶身份時(shí)，應(yīng)引導(dǎo)客戶到網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理，這既保護(hù)了客戶隱私，又確保了業(yè)務(wù)操作的安全性。因此，正確答案是D。46.以下做法正確的有（）？A.T7006柜員現(xiàn)金憑證尾箱交接業(yè)務(wù)，全程未見(jiàn)主管現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)交B.現(xiàn)金尾箱交接時(shí)，接收人員對(duì)成捆現(xiàn)金須卡把、成把現(xiàn)金及散鈔須逐一清點(diǎn)C.營(yíng)業(yè)中大額現(xiàn)金款箱未入臨庫(kù)保管D.現(xiàn)金尾箱交接過(guò)程中，接收柜員未清點(diǎn)成把現(xiàn)金正確答案:B解析：在銀行業(yè)務(wù)中，柜員現(xiàn)金憑證尾箱交接是重要環(huán)節(jié)，需嚴(yán)格遵循規(guī)定。A項(xiàng)錯(cuò)誤，因規(guī)定要求主管現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)交；C項(xiàng)錯(cuò)誤，大額現(xiàn)金款箱應(yīng)入臨庫(kù)保管以防風(fēng)險(xiǎn)；D項(xiàng)錯(cuò)誤，因接收柜員必須逐一清點(diǎn)現(xiàn)金確保無(wú)誤。B項(xiàng)正確，接收人員需對(duì)成捆現(xiàn)金卡把、成把及散鈔逐一清點(diǎn)，以確保交接的準(zhǔn)確性和安全性。47.以下做法正確的有（）？A.柜員間現(xiàn)金交接，接受人員對(duì)成捆現(xiàn)金須卡把、成把現(xiàn)金及散鈔須逐一清點(diǎn)B.柜員間現(xiàn)金調(diào)撥，調(diào)入柜員未清點(diǎn)零散現(xiàn)金C.外包人員交出現(xiàn)金至作業(yè)中心，僅作業(yè)中心2名人員對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)加總D.向主出納領(lǐng)用成捆現(xiàn)金鈔券，未對(duì)成捆券卡把，僅卡捆未卡把正確答案:A解析：在銀行業(yè)務(wù)操作中，確保現(xiàn)金交接的準(zhǔn)確性和安全性至關(guān)重要。A選項(xiàng)描述了柜員間現(xiàn)金交接的規(guī)范流程，即接受人員對(duì)成捆現(xiàn)金進(jìn)行卡把檢查，對(duì)成把現(xiàn)金及散鈔進(jìn)行逐一清點(diǎn)，這是符合銀行內(nèi)部操作規(guī)范和安全要求的。B、C、D選項(xiàng)均存在安全隱患，如未進(jìn)行必要的清點(diǎn)、僅由少數(shù)人進(jìn)行清點(diǎn)等，這些都可能導(dǎo)致現(xiàn)金交接的差錯(cuò)或風(fēng)險(xiǎn)。因此，A選項(xiàng)是正確做法。48.以下做法正確的有（）？A.取款業(yè)務(wù)配款時(shí)，對(duì)成捆現(xiàn)金應(yīng)拆捆全部清點(diǎn)無(wú)誤后，方可對(duì)外支付B.柜員將成把鈔券放捆鈔機(jī)捆軋，但至日終也未見(jiàn)換人卡把復(fù)核并粘貼封簽C.拆捆100元成捆券1捆，清點(diǎn)3萬(wàn)元后對(duì)外支付。其余7萬(wàn)元未清點(diǎn)D.客戶辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，柜員未將全部現(xiàn)金過(guò)機(jī)清點(diǎn)正確答案:A解析：在銀行業(yè)務(wù)操作中，確保資金安全和準(zhǔn)確性至關(guān)重要。選項(xiàng)A描述了在取款業(yè)務(wù)配款時(shí)，對(duì)成捆現(xiàn)金應(yīng)拆捆并全部清點(diǎn)無(wú)誤后再支付，這是符合銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)范和安全原則的。選項(xiàng)B、C、D均存在安全隱患，如未換人復(fù)核、未全部清點(diǎn)即支付、未過(guò)機(jī)清點(diǎn)等，均可能導(dǎo)致資金差錯(cuò)或風(fēng)險(xiǎn)。因此，正確做法是A選項(xiàng)。49.以下做法正確的有（）？A.現(xiàn)金交接時(shí)，接收人員對(duì)成捆現(xiàn)金須卡把、成把現(xiàn)金及散鈔須逐一清點(diǎn)B.現(xiàn)金調(diào)撥，接收未當(dāng)場(chǎng)對(duì)調(diào)撥現(xiàn)金進(jìn)行復(fù)點(diǎn)C.柜員日終將整把鈔券上繳給主出納時(shí)，主出納未認(rèn)真清點(diǎn)，導(dǎo)致其中一把101張上交至作業(yè)中心發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)款D.柜員A將散把鈔券交接給柜員B，柜員B未進(jìn)行鈔券的復(fù)點(diǎn)正確答案:A解析：答案A是正確的。在現(xiàn)金交接時(shí)，為確保現(xiàn)金數(shù)額的準(zhǔn)確性和安全性，接收人員對(duì)成捆現(xiàn)金卡把、成把現(xiàn)金及散鈔逐一清點(diǎn)是必要且正確的操作流程。這樣可以有效避免現(xiàn)金數(shù)量錯(cuò)誤、假鈔混入等問(wèn)題。而選項(xiàng)B中現(xiàn)金調(diào)撥接收未當(dāng)場(chǎng)復(fù)點(diǎn)，可能導(dǎo)致后續(xù)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí)難以追溯和解決。選項(xiàng)C中主出納未認(rèn)真清點(diǎn)導(dǎo)致長(zhǎng)款，這是不符合規(guī)范操作的。選項(xiàng)D中柜員B未對(duì)散把鈔券復(fù)點(diǎn)，也存在風(fēng)險(xiǎn)和錯(cuò)誤。綜上所述，選項(xiàng)A的做法正確。50.對(duì)于辦理網(wǎng)銀開(kāi)通及解約、手機(jī)銀行開(kāi)通及解約、網(wǎng)銀證書更新的，按規(guī)定提請(qǐng)客戶閱知并簽署（）。A.“個(gè)人約定跨行匯款功能說(shuō)明與責(zé)任服務(wù)”B.“電子銀行支付功能說(shuō)明與責(zé)任條款”C.“電子銀行個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)提示”D.“輕松理財(cái)銀行卡及渠道功能說(shuō)明及責(zé)任條款”正確答案:C解析：對(duì)于辦理網(wǎng)銀開(kāi)通及解約、手機(jī)銀行開(kāi)通及解約、網(wǎng)銀證書更新的業(yè)務(wù)，需要按規(guī)定提請(qǐng)客戶閱知并簽署電子銀行個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)提示。這是因?yàn)檫@些業(yè)務(wù)涉及到電子銀行的使用，而電子銀行存在一定的風(fēng)險(xiǎn)和安全隱患，因此需要向客戶說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)并簽署相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示文件。因此，選項(xiàng)B是正確的。51.吞沒(méi)卡T+()個(gè)工作日當(dāng)日轉(zhuǎn)待銷卡，不能提前銷毀。A.20B.21C.22D.30正確答案:B解析：自助設(shè)備吞沒(méi)卡轉(zhuǎn)待銷毀卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程52.柜面發(fā)生現(xiàn)金長(zhǎng)短款，應(yīng)于（）按規(guī)定權(quán)限報(bào)批后進(jìn)行現(xiàn)金長(zhǎng)短款掛賬登記。A.當(dāng)日B.次日C.三日內(nèi)D.一周內(nèi)正確答案:A解析：在柜面業(yè)務(wù)中，現(xiàn)金的長(zhǎng)短款是一個(gè)需要立即處理的問(wèn)題，因?yàn)樗苯佑绊懙浇鹑跈C(jī)構(gòu)的現(xiàn)金管理和客戶服務(wù)。根據(jù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)定和風(fēng)險(xiǎn)控制要求，一旦發(fā)生現(xiàn)金長(zhǎng)短款，應(yīng)立即報(bào)告并按照規(guī)定的權(quán)限進(jìn)行報(bào)批，以便及時(shí)進(jìn)行現(xiàn)金長(zhǎng)短款的掛賬登記。這樣做可以確保問(wèn)題的及時(shí)解決，減少潛在的風(fēng)險(xiǎn)。因此，選項(xiàng)A“當(dāng)日”是正確的答案。53.以下哪項(xiàng)操作正確A.業(yè)務(wù)結(jié)清后，經(jīng)信用運(yùn)營(yíng)中心審批后可辦理正式出庫(kù)B.對(duì)永久出庫(kù)的押品出庫(kù)時(shí)記賬誤操作，以“臨時(shí)出庫(kù)”代替“抵質(zhì)押品銷戶”C.業(yè)務(wù)存續(xù)期間擔(dān)保變更的出庫(kù)，僅需信用運(yùn)營(yíng)中心審批即可D.質(zhì)押品僅需做入庫(kù)，無(wú)需做開(kāi)戶正確答案:A解析：在處理涉及押品的出庫(kù)操作時(shí)，必須遵循嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程和規(guī)定。選項(xiàng)A描述了業(yè)務(wù)結(jié)清后，需經(jīng)信用運(yùn)營(yíng)中心審批才能辦理正式出庫(kù)，這符合一般的業(yè)務(wù)流程，確保了操作的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)控制。選項(xiàng)B提到的以“臨時(shí)出庫(kù)”代替“抵質(zhì)押品銷戶”是不合規(guī)的，因?yàn)檫@兩種操作有本質(zhì)的區(qū)別，不能相互替代。選項(xiàng)C錯(cuò)誤，因?yàn)闃I(yè)務(wù)存續(xù)期間擔(dān)保變更的出庫(kù)，除了需要信用運(yùn)營(yíng)中心的審批外，通常還需要其他相關(guān)部門的審核和批準(zhǔn)。選項(xiàng)D錯(cuò)誤，因?yàn)橘|(zhì)押品不僅需要入庫(kù)，還需要進(jìn)行開(kāi)戶操作，以確保押品的合法性和可追溯性。因此，選項(xiàng)A是正確的答案。54.下列屬于柜員從儲(chǔ)物柜存入、領(lǐng)取憑證應(yīng)注意的是A.需雙人會(huì)同清點(diǎn)憑證及箱內(nèi)剩余憑證B.單人清點(diǎn)憑證及箱內(nèi)剩余憑證C.無(wú)需對(duì)箱內(nèi)剩余憑證進(jìn)行清點(diǎn)D.單人操作儲(chǔ)物柜存入、領(lǐng)取憑證正確答案:A解析：在柜員從儲(chǔ)物柜存入、領(lǐng)取憑證的操作中，為了確保憑證的準(zhǔn)確性和安全性，需要雙人會(huì)同清點(diǎn)憑證及箱內(nèi)剩余憑證。這樣可以互相監(jiān)督和核對(duì)，避免出現(xiàn)錯(cuò)誤和舞弊行為。單人操作或單人清點(diǎn)都存在風(fēng)險(xiǎn)和漏洞，無(wú)法保證操作的準(zhǔn)確性和合規(guī)性。因此，選項(xiàng)A是正確的答案。55.現(xiàn)金長(zhǎng)短款處理錯(cuò)誤的是（）A.認(rèn)真查明原因，有充分的依據(jù)后再進(jìn)行長(zhǎng)短款掛賬或轉(zhuǎn)銷處理B.設(shè)立專門的柜面長(zhǎng)短款手工賬C.隔日再處理現(xiàn)金長(zhǎng)短款D.專人負(fù)責(zé)核對(duì)現(xiàn)金長(zhǎng)短款手工賬正確答案:C解析：在處理現(xiàn)金長(zhǎng)短款時(shí)，通常應(yīng)遵循及時(shí)、準(zhǔn)確、規(guī)范的原則。選項(xiàng)A提到的“認(rèn)真查明原因，有充分的依據(jù)后再進(jìn)行長(zhǎng)短款掛賬或轉(zhuǎn)銷處理”是標(biāo)準(zhǔn)的操作流程，確保處理的準(zhǔn)確性和合規(guī)性。選項(xiàng)B“設(shè)立專門的柜面長(zhǎng)短款手工賬”和選項(xiàng)D“專人負(fù)責(zé)核對(duì)現(xiàn)金長(zhǎng)短款手工賬”都是為了保證長(zhǎng)短款記錄的準(zhǔn)確性和完整性，防止疏漏和錯(cuò)誤。而選項(xiàng)C“隔日再處理現(xiàn)金長(zhǎng)短款”則違反了及時(shí)處理的原則，可能會(huì)導(dǎo)致問(wèn)題延誤，增加解決難度和風(fēng)險(xiǎn)，因此是錯(cuò)誤的做法。所以，正確答案是C。56.以下哪項(xiàng)操作是錯(cuò)誤的（）A.登記有客戶個(gè)人姓名、電話的預(yù)填表格放在填單臺(tái)B.客戶辦理業(yè)務(wù)的身份證復(fù)印件隨當(dāng)天傳票入柜保管C.辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中,不得使用手機(jī)拍攝客戶信息。D.非客戶本人查詢場(chǎng)景僅限于有權(quán)機(jī)關(guān)依法查詢，禁止行內(nèi)外其他單位和人員通過(guò)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)查詢客戶信息。正確答案:A解析：在處理涉及客戶個(gè)人信息的文件時(shí)，必須嚴(yán)格遵守?cái)?shù)據(jù)保護(hù)和安全的規(guī)定。選項(xiàng)A中，將包含客戶個(gè)人姓名、電話的預(yù)填表格放在填單臺(tái)，極易被無(wú)關(guān)人員瀏覽或竊取，增加了客戶信息泄露的風(fēng)險(xiǎn)，因此是錯(cuò)誤的做法。選項(xiàng)B、C、D均描述了正確的信息處理和保密措施。57.關(guān)于下列描述不合理的是（）。A.對(duì)于會(huì)觸發(fā)授權(quán)的業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)發(fā)起人應(yīng)核對(duì)上傳的憑證是否完整齊全、是否按照操作指引進(jìn)行標(biāo)注簽章等B.對(duì)于納入授權(quán)白名單的業(yè)務(wù)，分行應(yīng)按要求完成授權(quán)審核，不得流于形式C.對(duì)于不會(huì)觸發(fā)授權(quán)的業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)發(fā)起人不需對(duì)票面要素進(jìn)行審核，若有不符待被退回后再聯(lián)系客戶重新填制憑證發(fā)起D.因票面信息和系統(tǒng)信息不一致產(chǎn)生的網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò)授權(quán)，網(wǎng)點(diǎn)在處理時(shí)不得自行更改信息完成作業(yè)、導(dǎo)致賬實(shí)不符正確答案:C解析：針對(duì)此題各選項(xiàng)的分析如下：A項(xiàng)指出，在觸發(fā)授權(quán)的業(yè)務(wù)中，業(yè)務(wù)發(fā)起人應(yīng)確保上傳的憑證完整、齊全，并遵循操作指引進(jìn)行標(biāo)注簽章等步驟。這是確保業(yè)務(wù)合規(guī)性和準(zhǔn)確性的重要步驟，因此A項(xiàng)描述是合理的。B項(xiàng)提到，對(duì)于納入授權(quán)白名單的業(yè)務(wù)，分行應(yīng)嚴(yán)格完成授權(quán)審核，不得流于形式。這體現(xiàn)了對(duì)特殊業(yè)務(wù)處理的嚴(yán)謹(jǐn)性和規(guī)范性，確保即使是特殊業(yè)務(wù)也需經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的審核，因此B項(xiàng)描述也是合理的。C項(xiàng)表示，對(duì)于不會(huì)觸發(fā)授權(quán)的業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)發(fā)起人不需對(duì)票面要素進(jìn)行審核，若有不符待被退回后再聯(lián)系客戶重新填制憑證發(fā)起。這一描述存在明顯的問(wèn)題。即使業(yè)務(wù)不會(huì)觸發(fā)授權(quán)，業(yè)務(wù)發(fā)起人仍然需要對(duì)票面要素進(jìn)行審核，以確保業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性和合規(guī)性。如果等到被退回后再處理，會(huì)浪費(fèi)時(shí)間和資源，降低工作效率。因此，C項(xiàng)描述是不合理的。D項(xiàng)強(qiáng)調(diào)，因票面信息和系統(tǒng)信息不一致產(chǎn)生的網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò)授權(quán)，網(wǎng)點(diǎn)在處理時(shí)不得自行更改信息完成作業(yè)，以免導(dǎo)致賬實(shí)不符。這是對(duì)處理錯(cuò)誤信息時(shí)的規(guī)范性要求，避免造成不必要的麻煩和損失，因此D項(xiàng)描述是合理的。綜上所述，描述不合理的選項(xiàng)是C。58.每日日終，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)由專人調(diào)用新一代網(wǎng)點(diǎn)平臺(tái)的()批量業(yè)務(wù)-05批量代發(fā)資金管控-02代發(fā)代扣業(yè)務(wù)核對(duì)查詢交易，查詢未自動(dòng)勾兌的內(nèi)部戶明細(xì)及資金管控登記明細(xì)，確保無(wú)錯(cuò)登、漏登情況。A.F221B.F220C.F222D.F223正確答案:C解析：在銀行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中，不同的交易或業(yè)務(wù)功能通常會(huì)被分配特定的代碼或標(biāo)識(shí)符。根據(jù)題目描述，這是一個(gè)關(guān)于新一代網(wǎng)點(diǎn)平臺(tái)批量代發(fā)資金管控業(yè)務(wù)的具體操作。在日終，網(wǎng)點(diǎn)需要執(zhí)行特定的查詢交易來(lái)核對(duì)代發(fā)代扣業(yè)務(wù)的明細(xì)，確保沒(méi)有錯(cuò)誤或遺漏。選項(xiàng)中的“F221”、“F220”、“F222”和“F223”很可能是指具體的交易代碼或功能標(biāo)識(shí)符。在這個(gè)上下文中，“F222”被指定為執(zhí)行所需查詢交易的代碼。因此，基于題目描述和對(duì)銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)的常規(guī)理解，可以確定“C”是正確的答案，因?yàn)樗砹藞?zhí)行代發(fā)代扣業(yè)務(wù)核對(duì)查詢交易的正確代碼。59.客戶柜面辦理個(gè)人賬戶銷戶業(yè)務(wù)，以下做法錯(cuò)誤的是A.散把現(xiàn)金均需過(guò)機(jī)清點(diǎn)B.外幣配款支付時(shí)換人復(fù)核C.柜員人民幣大額現(xiàn)金付出換人復(fù)核D.若需支付分幣，可按四舍五入支付正確答案:D解析：在客戶柜面辦理個(gè)人賬戶銷戶業(yè)務(wù)時(shí)，需要遵循一定的操作規(guī)范和流程。選項(xiàng)A“散把現(xiàn)金均需過(guò)機(jī)清點(diǎn)”是確?，F(xiàn)金數(shù)額準(zhǔn)確的必要步驟，符合操作規(guī)范。選項(xiàng)B“外幣配款支付時(shí)換人復(fù)核”和選項(xiàng)C“柜員人民幣大額現(xiàn)金付出換人復(fù)核”都是為了保證資金安全，防止錯(cuò)誤或舞弊，也是正確的做法。而選項(xiàng)D“若需支付分幣，可按四舍五入支付”則違反了貨幣支付的精確性原則，分幣作為法定貨幣，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確支付，不能四舍五入，因此是錯(cuò)誤的做法。所以，正確答案是D。60.非直系親屬代理辦理已故存款人查詢業(yè)務(wù)需要留存以下哪些資料（）A.僅提供代理人身份證件B.代理人身份證件、相關(guān)卡憑證（如有）、公證處出具的存款查詢函C.僅提供存款查詢函D.僅提供被代理人身份證件正確答案:B解析：根據(jù)銀行業(yè)關(guān)于已故存款人查詢業(yè)務(wù)的規(guī)定，非直系親屬代理辦理此類業(yè)務(wù)時(shí)，需嚴(yán)格遵循一定的資料要求。具體來(lái)說(shuō)，應(yīng)提供代理人的身份證件以確認(rèn)其身份，同時(shí)若有相關(guān)卡憑證也應(yīng)一并提供。最關(guān)鍵的是，需要公證處出具的存款查詢函，以確保代理人的代理行為合法且具有明確的授權(quán)。因此，選項(xiàng)B“代理人身份證件、相關(guān)卡憑證（如有）、公證處出具的存款查詢函”是正確答案。61.代保管卡入庫(kù)時(shí)需要掃描以下哪些資料（）A.卡的正反面B.自助設(shè)備吞卡清單C.身份證D.卡的正反面、自助設(shè)備吞卡清單正確答案:D解析：代保管卡入庫(kù)時(shí)，為了保證信息的完整性和準(zhǔn)確性，需要對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行全面掃描。卡的正反面包含了卡片的重要信息，自助設(shè)備吞卡清單則記錄了卡片被吞的相關(guān)情況。將這兩者都進(jìn)行掃描，可以更清晰地了解卡片的來(lái)源和狀態(tài)，便于后續(xù)的管理和處理。所以，正確答案是選項(xiàng)D。62.以下哪種假幣收繳行為屬于不正確的（）A.兩名以上持有反假資格證的業(yè)務(wù)人員當(dāng)客戶面予以收繳B.假幣收繳時(shí)需當(dāng)著客戶面在假幣上加蓋“假幣”戳記C.收繳的假幣還給客戶或遞出柜臺(tái)給客戶觀看D.假幣收繳業(yè)務(wù)客戶需在業(yè)務(wù)辦理當(dāng)時(shí)簽字，不可過(guò)后補(bǔ)簽正確答案:C解析：根據(jù)中國(guó)人民銀行的相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣時(shí)必須遵循嚴(yán)格的操作流程。選項(xiàng)C中提到“收繳的假幣還給客戶或遞出柜臺(tái)給客戶觀看”是不正確的行為。因?yàn)榧賻乓坏┐_認(rèn)為假，必須立即收繳并加蓋“假幣”戳記，不得再交還給客戶或讓客戶帶出柜臺(tái)觀看，以防止假幣再次流入市場(chǎng)。其他選項(xiàng)均符合假幣收繳的正規(guī)流程。因此，答案為C。63.辦理查凍扣業(yè)務(wù)時(shí)，如遇（）情況，不得受理A.公安局執(zhí)法人員出具人民警察證B.執(zhí)法人員身份證件在有效期內(nèi)C.無(wú)相關(guān)法律文書原件D.執(zhí)法人員所屬單位在有權(quán)機(jī)關(guān)權(quán)限范圍內(nèi)正確答案:C解析：在辦理查凍扣業(yè)務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)定。對(duì)于選項(xiàng)A，公安局執(zhí)法人員出具人民警察證是表明其執(zhí)法身份的有效證件，因此僅憑此證是可以受理相關(guān)業(yè)務(wù)的。然而，對(duì)于選項(xiàng)B，如果執(zhí)法人員的身份證件不在有效期內(nèi)，那么其執(zhí)法行為的合法性將受到質(zhì)疑，因此不得受理。同樣，對(duì)于選項(xiàng)C，如果執(zhí)法人員所屬單位不在有權(quán)機(jī)關(guān)權(quán)限范圍內(nèi)，也意味著其無(wú)權(quán)進(jìn)行查凍扣業(yè)務(wù)，因此同樣不得受理。最后，對(duì)于選項(xiàng)D，無(wú)相關(guān)法律文書原件將無(wú)法證明執(zhí)法行為的合法性和正當(dāng)性，因此也不得受理。綜上所述，正確答案是BCD。64.客戶持新版儲(chǔ)蓄國(guó)債憑證辦理人民幣（）萬(wàn)元（含）以上金額兌付業(yè)務(wù)時(shí)，需對(duì)新版憑證版面及所有防偽點(diǎn)借助鑒別工具進(jìn)行全面鑒別A.2B.5C.10D.20正確答案:D解析：在儲(chǔ)蓄國(guó)債的兌付業(yè)務(wù)中，基于風(fēng)險(xiǎn)控制和防范欺詐等因素的考慮，對(duì)于較大金額的兌付需要進(jìn)行更嚴(yán)格的憑證鑒別。根據(jù)相關(guān)規(guī)定和實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)，當(dāng)客戶持新版儲(chǔ)蓄國(guó)債憑證辦理人民幣20萬(wàn)元（含）以上金額兌付業(yè)務(wù)時(shí)，需對(duì)新版憑證進(jìn)行全面鑒別。因此，選項(xiàng)D是正確的答案。65.假幣收繳完成后，需打印《假幣收繳憑證》給客戶簽名確認(rèn)，可以用以下哪種憑證進(jìn)行打印（）A.A4回單憑證（整張）B.A4回單憑證（半張）C.空白A4紙D.授信業(yè)務(wù)回單憑證正確答案:C解析：在假幣收繳的業(yè)務(wù)操作中，通常規(guī)定使用空白A4紙打印《假幣收繳憑證》給客戶簽名確認(rèn)。A4回單憑證（整張）和A4回單憑證（半張）一般用于其他特定業(yè)務(wù)的回單打印，授信業(yè)務(wù)回單憑證則是用于授信業(yè)務(wù)相關(guān)的回單。所以，應(yīng)選擇空白A4紙，選項(xiàng)C正確。66.假幣收繳時(shí)需打印（）聯(lián)《假幣收繳憑證》A.1B.2C.3D.4正確答案:B解析：在假幣收繳的操作流程中，按照相關(guān)規(guī)定，需要打印兩聯(lián)《假幣收繳憑證》。一聯(lián)交給被收繳人，一聯(lián)用于留存?zhèn)洳?。這樣可以保證收繳過(guò)程的規(guī)范和有據(jù)可查。所以，正確答案是選項(xiàng)B。67.辦理個(gè)人柜面大額轉(zhuǎn)賬匯款時(shí)，以下哪種做法是正確的（）A.主動(dòng)詢問(wèn)客戶與收款人的關(guān)系、劃款原因并進(jìn)行安全提示B.未核對(duì)客戶身份信息C.未詢問(wèn)客戶與收款人的關(guān)系D.未進(jìn)行安全提示正確答案:A解析：在辦理個(gè)人柜面大額轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)時(shí)，為了保障客戶的資金安全和防范金融風(fēng)險(xiǎn)，銀行工作人員應(yīng)當(dāng)遵循合規(guī)和安全的操作流程。選項(xiàng)A是正確的，主動(dòng)詢問(wèn)客戶與收款人的關(guān)系、劃款原因并進(jìn)行安全提示，有助于了解交易的真實(shí)性和合理性，避免客戶遭受詐騙等風(fēng)險(xiǎn)，也符合金融監(jiān)管的要求和銀行的風(fēng)險(xiǎn)防控職責(zé)。選項(xiàng)B未核對(duì)客戶身份信息不符合規(guī)定，無(wú)法確認(rèn)交易人的真實(shí)身份。選項(xiàng)C未詢問(wèn)客戶與收款人的關(guān)系，難以判斷交易背景的合理性。選項(xiàng)D未進(jìn)行安全提示，可能導(dǎo)致客戶在不知情的情況下進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)交易。綜上，選項(xiàng)A是正確做法。68.經(jīng)手機(jī)號(hào)持有客戶確認(rèn)許可，且為手機(jī)號(hào)持有客戶的（），可共同使用該客戶手機(jī)號(hào)碼作為認(rèn)證手機(jī)號(hào)且狀態(tài)為“強(qiáng)認(rèn)證”A.直系親屬B.兄弟姐妹C.同事D.岳父岳母正確答案:A解析：在涉及手機(jī)號(hào)作為認(rèn)證手段的場(chǎng)景中，通常需要考慮到隱私保護(hù)和安全性的要求。根據(jù)這些要求，能夠共同使用客戶手機(jī)號(hào)碼作為認(rèn)證手機(jī)號(hào)且狀態(tài)為“強(qiáng)認(rèn)證”的，應(yīng)當(dāng)是與客戶具有直接且緊密的親屬關(guān)系的人。在給出的選項(xiàng)中，“直系親屬”符合這一條件，因?yàn)橹毕涤H屬與客戶之間具有法定的親屬關(guān)系，且這種關(guān)系在大多數(shù)情況下是穩(wěn)定且長(zhǎng)期的。相比之下，兄弟姐妹、同事、岳父岳母等關(guān)系可能不具備同樣的穩(wěn)定性和直接性。因此，選項(xiàng)A“直系親屬”是正確的答案。69.辦理活期一本通銷戶，影像需留存以下哪些資料（）A.客戶身份證件影像、破壞磁條的存折外殼B.僅留存客戶身份證件影像C.僅留存存折D.無(wú)需留存存折正確答案:A解析：在辦理活期一本通銷戶業(yè)務(wù)時(shí)，為了保障業(yè)務(wù)的安全性和可追溯性，需要留存關(guān)鍵的業(yè)務(wù)資料。客戶身份證件影像是驗(yàn)證客戶身份的重要步驟，確保操作的是客戶本人。同時(shí)，破壞磁條的存折外殼也是必要的，因?yàn)樗鳛殇N戶的直接對(duì)象，其影像可以作為銷戶操作的直接證據(jù)。因此，選項(xiàng)A“客戶身份證件影像、破壞磁條的存折外殼”是正確答案。70.未成年人（滿16周歲未滿18周歲）以自己勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源辦理網(wǎng)銀、手機(jī)銀行需提供哪些材料（）A.戶口簿B.出生醫(yī)學(xué)證明C.工作證明D.公證書正確答案:C解析：根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，未成年人（滿16周歲未滿18周歲）如果以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源，被視為具有完全民事行為能力人。在這種情況下，他們辦理網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等金融服務(wù)時(shí)，通常需要提供證明自己具有穩(wěn)定收入來(lái)源的材料。選項(xiàng)C“工作證明”正是用于證明其勞動(dòng)收入和就業(yè)狀況的材料，因此是辦理此類業(yè)務(wù)所需提供的。其他選項(xiàng)如戶口簿、出生醫(yī)學(xué)證明主要用于證明身份和年齡，而公證書則通常用于證明某些法律事實(shí)或行為的真實(shí)性，在此情境下不是必需的。因此，選項(xiàng)C是正確的答案。71.監(jiān)護(hù)人代理未成年人存款15100元，以下說(shuō)法正確的是（）A.僅提供監(jiān)護(hù)人有效身份證件辦理B.提供監(jiān)護(hù)人有效身份證件、監(jiān)護(hù)關(guān)系證明辦理C.無(wú)需提供有效身份證件D.無(wú)需提供監(jiān)護(hù)關(guān)系證明正確答案:B解析：實(shí)際上，對(duì)于監(jiān)護(hù)人代理未成年人辦理存款業(yè)務(wù)，通常需要提供監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及能夠證明監(jiān)護(hù)關(guān)系的文件，如戶口本等，以確保操作的合法性和保護(hù)未成年人的權(quán)益。但根據(jù)題目的選項(xiàng)，這里似乎存在一個(gè)誤導(dǎo)或假設(shè)的情景。然而，根據(jù)常識(shí)和銀行業(yè)務(wù)規(guī)定，“無(wú)需提供有效身份證件”和“無(wú)需提供監(jiān)護(hù)關(guān)系證明”顯然是不符合實(shí)際的。但既然題目給出了這樣的選項(xiàng)和，可能是在一個(gè)特定的假設(shè)或情境下（如題目設(shè)定有誤或特定銀行的特殊規(guī)定，盡管這種情況極為罕見(jiàn)）。然而，從常規(guī)銀行業(yè)務(wù)實(shí)踐出發(fā)，正確應(yīng)涉及提供監(jiān)護(hù)人和被監(jiān)護(hù)人雙方的身份證明及監(jiān)護(hù)關(guān)系證明。72.發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金長(zhǎng)、短款差錯(cuò)應(yīng)及時(shí)處理，必須核實(shí)無(wú)誤后（）做長(zhǎng)短款掛賬處理。A.當(dāng)日B.次日C.三日內(nèi)D.一周內(nèi)正確答案:A解析：在處理現(xiàn)金長(zhǎng)短款差錯(cuò)時(shí)，及時(shí)性是關(guān)鍵。根據(jù)財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)的常規(guī)操作，一旦發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金長(zhǎng)短款，應(yīng)盡快核實(shí)并處理，以避免延誤和潛在的財(cái)務(wù)問(wèn)題。選項(xiàng)A“當(dāng)日”表示差錯(cuò)發(fā)現(xiàn)的當(dāng)天就需要進(jìn)行處理，這符合及時(shí)性原則。而選項(xiàng)B“次日”、C“三日內(nèi)”和D“一周內(nèi)”都表示了不同程度的延遲，不符合及時(shí)處理的要求。因此，正確答案是A。73.柜員中午軋賬時(shí)，應(yīng)如何清點(diǎn)憑證和現(xiàn)金A.需清點(diǎn)變動(dòng)的現(xiàn)金和憑證B.需清點(diǎn)全部現(xiàn)金和憑證C.需清點(diǎn)全部現(xiàn)金和變動(dòng)的憑證D.無(wú)需清點(diǎn)正確答案:C解析：柜員中午軋賬是一個(gè)重要的流程，旨在確保賬務(wù)的準(zhǔn)確性。在這個(gè)過(guò)程中，對(duì)于現(xiàn)金和憑證的清點(diǎn)尤為關(guān)鍵。根據(jù)銀行或金融機(jī)構(gòu)的操作規(guī)范，柜員在軋賬時(shí)，需要清點(diǎn)全部現(xiàn)金，以確保沒(méi)有遺漏或誤差。同時(shí)，對(duì)于憑證，應(yīng)清點(diǎn)有變動(dòng)的部分，即當(dāng)天或該時(shí)段內(nèi)發(fā)生交易的憑證。這樣做既能保證現(xiàn)金的準(zhǔn)確無(wú)誤，也能確保憑證與交易記錄的一致性。因此，選項(xiàng)C“需清點(diǎn)全部現(xiàn)金和變動(dòng)的憑證”是正確的答案。74.現(xiàn)金實(shí)物的出入庫(kù)可通過(guò)（）辦理交接手續(xù)。A.當(dāng)面B.郵寄C.延伸服務(wù)D.跨機(jī)構(gòu)代理正確答案:A解析：現(xiàn)金實(shí)物的出入庫(kù)涉及實(shí)物的轉(zhuǎn)移和責(zé)任的劃分，因此需要確保交接過(guò)程的透明性和安全性。當(dāng)面辦理交接手續(xù)可以確保雙方在場(chǎng)，對(duì)交接的現(xiàn)金實(shí)物進(jìn)行清點(diǎn)、核對(duì)，并即時(shí)確認(rèn)交接無(wú)誤，從而有效防止差錯(cuò)和糾紛。相比之下，郵寄、延伸服務(wù)、跨機(jī)構(gòu)代理等方式都無(wú)法達(dá)到當(dāng)面交接的透明度和安全性。因此，現(xiàn)金實(shí)物的出入庫(kù)應(yīng)當(dāng)通過(guò)當(dāng)面辦理交接手續(xù)，選項(xiàng)A是正確的。75.李先生臨柜辦理查詢卡內(nèi)余額業(yè)務(wù)，以下哪項(xiàng)是有對(duì)客戶本人進(jìn)行身份識(shí)別的？A.柜員A在李先生出示了身份證后在系統(tǒng)查詢余額B.柜員B直接在系統(tǒng)幫李先生查詢余額C.柜員C憑李先生出示的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并人證比對(duì)為同一人后為李先生辦理查詢余額業(yè)務(wù)D.柜員D憑李先生出示的銀行卡，輸入密碼后為李先生查詢余額正確答案:C解析：在銀行業(yè)務(wù)中，對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別是確保交易真實(shí)性和安全性的重要步驟。選項(xiàng)C中，柜員C不僅要求李先生出示身份證，還進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查并進(jìn)行了人證比對(duì)，這是最為全面和嚴(yán)格的身份識(shí)別方式，符合銀行對(duì)客戶身份識(shí)別的要求。其他選項(xiàng)中，A項(xiàng)僅查詢了身份證但未進(jìn)行人證比對(duì)，B項(xiàng)未要求任何身份證明，D項(xiàng)僅憑銀行卡和密碼，均不如C項(xiàng)嚴(yán)格。因此，C項(xiàng)是正確答案。76.何小學(xué)今年17歲，在餐飲店打工，現(xiàn)需要開(kāi)一張銀行卡收工資，以下哪個(gè)說(shuō)法是正確的？A.需本人憑有效身份證件辦理B.需本人憑有效身份證件以及工作證明辦理C.需監(jiān)護(hù)人憑本人及監(jiān)護(hù)人有效身份證件代理辦理D.需本人憑有效身份證件，監(jiān)護(hù)人有效身份證件及監(jiān)護(hù)關(guān)系證明材料辦理正確答案:B解析：根據(jù)我國(guó)銀行的相關(guān)規(guī)定，年滿16周歲但未滿18周歲的未成年人，在辦理銀行卡等金融業(yè)務(wù)時(shí)，需要本人攜帶有效身份證件及能證明其職業(yè)或收入來(lái)源的輔助材料，如工作證明等。何小學(xué)已滿16周歲，且在餐飲店打工，因此需本人憑有效身份證件以及工作證明辦理銀行卡。故選項(xiàng)B正確。77.小陳早上開(kāi)箱時(shí)哪一項(xiàng)是有落實(shí)雙人會(huì)同原則的？A.小陳在和小李開(kāi)鎖后臨時(shí)離開(kāi)去拿計(jì)算器再回來(lái)核打現(xiàn)金B(yǎng).小陳和小李在開(kāi)鎖及核打現(xiàn)金等環(huán)節(jié)均四目相對(duì)雙人會(huì)同完成C.小陳和小李在開(kāi)鎖后因需外出開(kāi)卡，由另一名同事接替完成后續(xù)核打現(xiàn)金過(guò)程D.小陳和小李在核打現(xiàn)金過(guò)程中發(fā)現(xiàn)沒(méi)打余額表臨時(shí)去打印，小李在原地等待正確答案:B解析：雙人會(huì)同原則要求在某項(xiàng)操作或任務(wù)中，必須有兩名人員同時(shí)在場(chǎng)，共同參與并完成整個(gè)過(guò)程。根據(jù)這一原則，我們來(lái)分析每個(gè)選項(xiàng)：A.小陳在和小李開(kāi)鎖后臨時(shí)離開(kāi)，這違反了雙人會(huì)同原則，因?yàn)樵谶@個(gè)過(guò)程中出現(xiàn)了單人操作的情況。B.小陳和小李在開(kāi)鎖及核打現(xiàn)金等環(huán)節(jié)均四目相對(duì)雙人會(huì)同完成，這完全符合雙人會(huì)同原則的要求，兩人在整個(gè)過(guò)程中都在場(chǎng)并共同參與。C.小陳和小李在開(kāi)鎖后因需外出，由另一名同事接替完成后續(xù)過(guò)程，這違反了雙人會(huì)同原則，因?yàn)楹罄m(xù)過(guò)程并非由原先的兩人共同完成。D.小陳和小李在核打現(xiàn)金過(guò)程中發(fā)現(xiàn)沒(méi)打余額表臨時(shí)去打印，小李在原地等待，這也違反了雙人會(huì)同原則，因?yàn)樵谶@個(gè)過(guò)程中出現(xiàn)了單人操作的情況。綜上所述，只有B選項(xiàng)符合雙人會(huì)同原則的要求，因此答案是B。78.李奶奶辦理取款5萬(wàn)元，柜員在客戶輸入密碼時(shí)哪項(xiàng)操作是錯(cuò)誤的？A.柜員在李奶奶輸入密碼時(shí)視線回避B.因李奶奶年紀(jì)較大在輸入兩次密碼錯(cuò)誤后柜員讓其女兒代輸密碼C.柜員在李奶奶輸入密碼溫馨提示其注意遮擋D.柜員在李奶奶女兒幫其輸入密碼時(shí)提示需客戶本人輸入密碼正確答案:B解析：在銀行業(yè)務(wù)中，保護(hù)客戶隱私和資金安全是至關(guān)重要的。對(duì)于密碼輸入，銀行有嚴(yán)格的規(guī)定，要求客戶必須親自、保密地完成。選項(xiàng)B中，柜員在李奶奶輸入兩次密碼錯(cuò)誤后讓其女兒代輸密碼，這違反了銀行規(guī)定，因?yàn)槊艽a應(yīng)由客戶本人親自輸入，以確保交易的真實(shí)性和安全性。其他選項(xiàng)均符合銀行操作規(guī)范，因此B選項(xiàng)是錯(cuò)誤的。79.羅女士辦理存款30萬(wàn)元，小張?jiān)谵k理現(xiàn)金收付過(guò)程中哪項(xiàng)操作是規(guī)范的？A.小張?jiān)诓鹄箜樖謥G了封簽，繼續(xù)清點(diǎn)現(xiàn)金B(yǎng).小張?jiān)谇妩c(diǎn)完30萬(wàn)現(xiàn)金后進(jìn)行記賬，記完賬后卡把C.小張?jiān)谵k理存現(xiàn)過(guò)程遵循了“先收款后記賬”原則，并做到了“四清”D.小張用點(diǎn)鈔機(jī)單面過(guò)機(jī)清點(diǎn)現(xiàn)金正確答案:C解析：在銀行辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循規(guī)范的操作流程。“先收款后記賬”原則能確保資金安全，避免記賬與實(shí)際收款不符的情況?！八那濉痹瓌t（即看清、點(diǎn)清、唱清、結(jié)清）有助于保證業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性和客戶的滿意度。選項(xiàng)A中，小張丟棄封簽的操作不規(guī)范。選項(xiàng)B中，應(yīng)先卡把再記賬。選項(xiàng)D中，點(diǎn)鈔機(jī)應(yīng)雙面過(guò)機(jī)清點(diǎn)現(xiàn)金以確保準(zhǔn)確。因此，選項(xiàng)C是規(guī)范的操作，是正確答案。80.王女士在辦理未成年人代理領(lǐng)取吞卡，《業(yè)務(wù)回單/憑證》上哪項(xiàng)簽名是規(guī)范的？A.正楷簽署未成年名字B.藝術(shù)簽簽署自己名字C.繁體字簽署自己名字D.正楷簽署自己名字正確答案:D解析：在辦理未成年人代理業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)常規(guī)銀行業(yè)務(wù)規(guī)范，代理人需在相關(guān)憑證上簽署自己的真實(shí)姓名，以示身份確認(rèn)及代理行為的有效性。同時(shí)，為了保持簽名的清晰、可辨認(rèn)性，一般要求使用正楷字體簽署。因此，選項(xiàng)D“正楷簽署自己名字”是符合銀行業(yè)務(wù)辦理規(guī)范的正確做法。81.以下哪項(xiàng)是按規(guī)定審批、授權(quán)、復(fù)核的？A.客戶取現(xiàn)1萬(wàn)美金，經(jīng)辦與復(fù)核柜員當(dāng)場(chǎng)與客戶核對(duì)信息，但復(fù)核人員未請(qǐng)客戶脫口罩核對(duì)B.客戶取現(xiàn)1萬(wàn)美金，，經(jīng)辦與復(fù)核柜員當(dāng)場(chǎng)與客戶核對(duì)信息，確認(rèn)客戶真實(shí)意愿后辦理C.客戶取現(xiàn)1萬(wàn)美金，經(jīng)辦柜員清點(diǎn)完現(xiàn)金實(shí)物后付出，未換人復(fù)核D.客戶取現(xiàn)1萬(wàn)美金，復(fù)核柜員看著經(jīng)辦柜員清點(diǎn)完現(xiàn)金后付出正確答案:B解析：按規(guī)定審批、授權(quán)、復(fù)核需要完整且合規(guī)的操作流程。選項(xiàng)A中復(fù)核人員未請(qǐng)客戶脫口罩核對(duì)，可能影響身份確認(rèn)的準(zhǔn)確性；選項(xiàng)C中未換人復(fù)核，不符合復(fù)核的要求；選項(xiàng)D中復(fù)核柜員看著經(jīng)辦柜員清點(diǎn)完現(xiàn)金后付出，并非真正意義上的復(fù)核操作。而選項(xiàng)B中，經(jīng)辦與復(fù)核柜員當(dāng)場(chǎng)與客戶核對(duì)信息，確認(rèn)客戶真實(shí)意愿后辦理，符合審批、授權(quán)、復(fù)核的規(guī)定流程。因此，正確答案是選項(xiàng)B。82.以下哪項(xiàng)是不需要按規(guī)定留存客戶身份證件復(fù)印件或證件影像的？A.黃先生辦理人民幣單筆5萬(wàn)元現(xiàn)金取款B.黃先生辦理單筆1萬(wàn)美金外幣存款C.黃先生柜面代辦人民幣有卡存款單筆3萬(wàn)元D.黃先生辦理人民幣單筆3萬(wàn)元現(xiàn)金取款正確答案:D解析：按照相關(guān)金融規(guī)定，辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金取款（A選項(xiàng)）、外幣存款（B選項(xiàng)）、代辦存款業(yè)務(wù)（C選項(xiàng)）通常需要留存客戶身份證件復(fù)印件或證件影像。而D選項(xiàng)中，黃先生辦理人民幣單筆3萬(wàn)元現(xiàn)金取款，未達(dá)到規(guī)定的留存身份證件復(fù)印件或影像的標(biāo)準(zhǔn)。所以，正確答案是D選項(xiàng)。83.小吳在中午軋賬時(shí)發(fā)現(xiàn)人民幣短款10元，可能的原因不包括以下哪項(xiàng)？A.小吳在辦理銀行卡掛失業(yè)務(wù)，掛失費(fèi)收取方式應(yīng)選擇轉(zhuǎn)賬誤選成現(xiàn)金收取B.小吳在客戶辦理銷戶業(yè)務(wù)時(shí)多付了客戶10元C.客戶至柜面辦理5萬(wàn)人民幣現(xiàn)金存定期3年業(yè)務(wù)，小吳在現(xiàn)金清點(diǎn)過(guò)程中，點(diǎn)鈔機(jī)顯示其中1把10元鈔券清點(diǎn)張數(shù)僅為99張，但小吳并未發(fā)現(xiàn)，按照100張存入D.小吳在辦理存現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)多存了10元正確答案:D解析：小吳中午軋賬時(shí)發(fā)現(xiàn)人民幣短款10元，意味著在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中存在某種形式的資金流失。A項(xiàng)中，若掛失費(fèi)本應(yīng)轉(zhuǎn)賬卻誤收現(xiàn)金，且未計(jì)入賬戶，可能導(dǎo)致短款。B項(xiàng)中，多付客戶10元直接導(dǎo)致了資金的流失，因此也是短款的可能原因。C項(xiàng)中，點(diǎn)鈔機(jī)顯示張數(shù)有誤但小吳未察覺(jué)，按照錯(cuò)誤數(shù)量存入，同樣會(huì)造成短款。D項(xiàng)中，小吳在存現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)多存了10元，這實(shí)際上是銀行資金的增加，而非減少，因此不可能導(dǎo)致短款。所以D項(xiàng)是不包括在內(nèi)的可能原因。84.柜員與押運(yùn)人員進(jìn)行錢箱交接時(shí)，以下哪項(xiàng)交接或簽收手續(xù)是規(guī)范的？A.柜員在交接錢箱時(shí)，在交接本上簽名后隨之檢查鎖具是否損壞B.柜員在交接前，不需要核對(duì)押運(yùn)車輛車牌號(hào)C.柜員在交接前，要求押運(yùn)人員出示工作證進(jìn)行核實(shí)D.柜員在交接錢箱時(shí)，在交接本上簽完名后把錢箱交接給押運(yùn)人員正確答案:C解析：在錢箱交接的規(guī)范流程中，安全性是首要考慮的因素。A選項(xiàng)先簽名后檢查鎖具，若鎖具損壞則可能已造成安全隱患；B選項(xiàng)不核對(duì)車牌號(hào)，無(wú)法確認(rèn)押運(yùn)車輛的真實(shí)性，存在風(fēng)險(xiǎn)；D選項(xiàng)簽完名即交接，未確保交接過(guò)程的完整性和安全性。而C選項(xiàng)要求押運(yùn)人員出示工作證進(jìn)行核實(shí)，是確認(rèn)押運(yùn)人員身份、保障交接安全的重要步驟，符合規(guī)范。85.小張?jiān)谌战K扎帳時(shí)發(fā)現(xiàn)人民幣長(zhǎng)款10元，可能的原因不包括以下哪項(xiàng)？A.小張?jiān)阡N卡本息配款時(shí)未支付利息10元，僅支付了本金B(yǎng).小張?jiān)谵k理掛失銷戶業(yè)務(wù)時(shí)已先收取10元掛失手續(xù)費(fèi)，最終付出銷戶資金時(shí)，重復(fù)計(jì)算掛失手續(xù)費(fèi)，導(dǎo)致最終付給客戶的資金少10元，C.小張?jiān)谵k理現(xiàn)金取款20525元時(shí)，實(shí)際支付客戶20515元D.客戶在取款時(shí)落了10元在桌面正確答案:D解析：選項(xiàng)A中銷卡本息配款時(shí)的錯(cuò)誤操作會(huì)導(dǎo)致長(zhǎng)款；選項(xiàng)B中重復(fù)計(jì)算掛失手續(xù)費(fèi)致使付出銷戶資金有誤，可能造成長(zhǎng)款；選項(xiàng)C現(xiàn)金取款時(shí)支付金額出錯(cuò)會(huì)引起長(zhǎng)款。而選項(xiàng)D客戶落在桌面的10元不屬于日終扎帳時(shí)發(fā)現(xiàn)的人民幣長(zhǎng)款范疇，它并非因業(yè)務(wù)操作錯(cuò)誤而產(chǎn)生的長(zhǎng)款情況。所以選項(xiàng)D不是可能的原因，答案選D。86.以下哪些交易要素是錄入正確的？A.小胡在開(kāi)卡錄入地址時(shí)按照“XX省XX市XX區(qū)XX街/路XX小區(qū)XX幢XX單元XX室”錄入B.小胡在錄入吞沒(méi)卡時(shí)，吞卡原因應(yīng)為GZ，誤錄入為T0C.小胡在代保管品入庫(kù)金額欄誤錄入為存單金額“37800000.00”，應(yīng)錄入“1”D.小胡在辦理未成年人開(kāi)卡業(yè)務(wù)時(shí)，為監(jiān)護(hù)人代理，誤選為非監(jiān)護(hù)人代理正確答案:A解析：在審查交易要素的正確性時(shí)，需根據(jù)銀行業(yè)務(wù)規(guī)定和實(shí)際操作流程來(lái)判斷。A項(xiàng)中小胡錄入的地址格式符合銀行要求的詳細(xì)、準(zhǔn)確的地址信息標(biāo)準(zhǔn)；B項(xiàng)中吞卡原因GZ誤錄為T0，顯然與規(guī)范不符；C項(xiàng)中代保管品入庫(kù)金額欄應(yīng)反映的是代保管物品的數(shù)量或特殊標(biāo)識(shí)，而非具體的金額，因此錄入存單金額是錯(cuò)誤的；D項(xiàng)中辦理未成年人開(kāi)卡業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)護(hù)人代理是必要條件，誤選非監(jiān)護(hù)人代理違反了業(yè)務(wù)規(guī)定。因此，A項(xiàng)是錄入正確的交易要素。87.以下哪項(xiàng)操作屬于過(guò)度服務(wù)？A.大堂經(jīng)理在開(kāi)卡過(guò)程中代替客戶點(diǎn)擊屏幕B.廳堂工作人員通過(guò)手持便利指引棒的方式，指導(dǎo)老年客戶自助填寫信息、C.大堂經(jīng)理通過(guò)激光筆指引客戶點(diǎn)擊屏幕D.吳奶奶想讓柜員小張?jiān)谑謾C(jī)銀行代操作購(gòu)買三年期安享贏，小張建議吳奶奶可以通過(guò)柜面購(gòu)買正確答案:A解析：在金融服務(wù)中，客戶應(yīng)自主進(jìn)行操作，以保障自身權(quán)益和信息安全。選項(xiàng)A中大堂經(jīng)理代替客戶點(diǎn)擊屏幕，剝奪了客戶的自主操作權(quán)利，屬于過(guò)度服務(wù)。選項(xiàng)B中工作人員指導(dǎo)老年客戶自助填寫信息，是給予適當(dāng)幫助。選項(xiàng)C大堂經(jīng)理用激光筆指引客戶點(diǎn)擊屏幕，未直接參與操作。選項(xiàng)D中柜員小張建議吳奶奶通過(guò)柜面購(gòu)買，是提供合理建議而非過(guò)度服務(wù)。所以，選項(xiàng)A屬于過(guò)度服務(wù)，是正確答案。88.由于疏忽，柜員小何在辦理業(yè)務(wù)時(shí)未能發(fā)現(xiàn)客戶提供的身份證復(fù)印件有效期是過(guò)期的，以下哪項(xiàng)措施是小何應(yīng)采取的最適合的補(bǔ)救措施?A.小何通過(guò)P圖的方法涂改客戶身份證復(fù)印件有效期，并打印出來(lái)補(bǔ)掃描到該筆業(yè)務(wù)影像B.小何立馬聯(lián)系客戶說(shuō)明情況，并讓客戶提供有效的身份證復(fù)印件補(bǔ)掃描到該筆業(yè)務(wù)影像C.不補(bǔ)掃到該筆業(yè)務(wù)影像中，希望檢查人員不會(huì)注意到影像缺失D.小何立馬聯(lián)系客戶說(shuō)明情況，客戶表示不愿意再多跑一趟，小何就不管了正確答案:B解析：在辦理業(yè)務(wù)中，應(yīng)遵循合法合規(guī)和誠(chéng)實(shí)守信的原則。A選項(xiàng)通過(guò)P圖涂改身份證復(fù)印件有效期是違法且不道德的行為。C選項(xiàng)試圖隱瞞影像缺失，這種逃避責(zé)任的做法是不可取的。D選項(xiàng)客戶不愿意配合就不管不顧，沒(méi)有盡到解決問(wèn)題的責(zé)任。B選項(xiàng)小何立馬聯(lián)系客戶說(shuō)明情況，并讓客戶提供有效的身份證復(fù)印件補(bǔ)掃描到該筆業(yè)務(wù)影像，這是積極、合法且負(fù)責(zé)任的補(bǔ)救措施，能夠保證業(yè)務(wù)的合規(guī)性和完整性。所以，正確答案是B。89.辦理業(yè)務(wù)時(shí)以下哪項(xiàng)是不需要發(fā)起身份證件聯(lián)網(wǎng)核查的？A.林女士從本人名下兩張卡分別取款3萬(wàn)元B.林女士從本人名下卡取外幣500美金C.林女士從本人名下卡取款5萬(wàn)元D.林女士在柜面無(wú)卡代存8000元正確答案:D解析：根據(jù)相關(guān)金融業(yè)務(wù)規(guī)定，當(dāng)取款金額達(dá)到一定額度（如選項(xiàng)A取款3萬(wàn)元、選項(xiàng)C取款5萬(wàn)元）或者支取外幣（如選項(xiàng)B取外幣500美金）時(shí)，為保障交易安全和合規(guī)性，需要發(fā)起身份證件聯(lián)網(wǎng)核查。而選項(xiàng)D中林女士在柜面無(wú)卡代存8000元，未達(dá)到需要進(jìn)行身份證件聯(lián)網(wǎng)核查的標(biāo)準(zhǔn)。所以，選項(xiàng)D是不需要發(fā)起身份證件聯(lián)網(wǎng)核查的。90.關(guān)于業(yè)務(wù)資料、會(huì)計(jì)憑證、其他記錄資料等，哪項(xiàng)是按規(guī)定保管的？A.個(gè)人開(kāi)戶盡調(diào)表放置在前臺(tái)柜子未上鎖B.押運(yùn)人員信息表放在保安處保管C.對(duì)有客戶信息，但沒(méi)有加蓋“個(gè)人業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議專用章”的個(gè)人電子簽名約定書進(jìn)行保管D.個(gè)人開(kāi)銷戶資料應(yīng)專夾保管正確答案:D解析：業(yè)務(wù)資料、會(huì)計(jì)憑證、其他記錄資料等均需按照嚴(yán)格的規(guī)章制度進(jìn)行保管，以確保信息安全和合規(guī)性。A項(xiàng)中，個(gè)人開(kāi)戶盡調(diào)表屬于敏感信息，應(yīng)加密存儲(chǔ)并限制訪問(wèn)，未上鎖放置前臺(tái)柜子存在安全隱患；B項(xiàng)中，押運(yùn)人員信息表涉及安全敏感信息，應(yīng)存放在安全保密的地點(diǎn)，而非保安處；C項(xiàng)中，未加蓋“個(gè)人業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議專用章”的個(gè)人電子簽名約定書缺乏法律效力，不應(yīng)作為正式資料保管；D項(xiàng)中，個(gè)人開(kāi)銷戶資料是客戶的重要信息，應(yīng)專夾保管，符合規(guī)定。因此，正確答案是D。91.以下哪項(xiàng)是按要求及規(guī)定話術(shù)提示客戶的？A.小李在開(kāi)立財(cái)產(chǎn)證明過(guò)程中未做到是否需要打印匯率提示客戶B.小李在辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定話術(shù)四問(wèn)一告知提示客戶C.客戶辦理存款業(yè)務(wù)，有他人陪同客戶進(jìn)入一米線內(nèi)，小李未詢問(wèn)原因也未做風(fēng)險(xiǎn)提示D.小李在辦理未成年開(kāi)卡時(shí)詢問(wèn)了客戶開(kāi)卡用途，但未作不可出售、出租、出借風(fēng)險(xiǎn)提示。正確答案:B解析：在金融服務(wù)行業(yè)中，確保客戶了解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)定是至關(guān)重要的。選項(xiàng)B“小李在辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定話術(shù)四問(wèn)一告知提示客戶”符合此要求，因?yàn)椤八膯?wèn)一告知”通常是銀行或金融機(jī)構(gòu)在轉(zhuǎn)賬等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)中要求員工執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)流程，旨在確?？蛻舫浞至私鈽I(yè)務(wù)細(xì)節(jié)及潛在風(fēng)險(xiǎn)。其他選項(xiàng)均未遵循特定的規(guī)定話術(shù)或未充分進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。92.柜員間現(xiàn)金調(diào)撥￥98，900。00，以下哪個(gè)是錯(cuò)誤的操作？A.交接雙方在監(jiān)控下完成B.現(xiàn)金接收方僅對(duì)9萬(wàn)卡把清點(diǎn)，并用點(diǎn)鈔機(jī)清點(diǎn)8900元。C.清點(diǎn)完現(xiàn)金后現(xiàn)金接收方在核對(duì)系統(tǒng)金額無(wú)誤后錄入指紋D.交接雙方必須當(dāng)面交接正確答案:B解析：在柜員間進(jìn)行大額現(xiàn)金調(diào)撥時(shí)，操作需嚴(yán)格遵循規(guī)范以確保資金安全。選項(xiàng)B中，“現(xiàn)金接收方僅對(duì)9萬(wàn)卡把清點(diǎn)，并用點(diǎn)鈔機(jī)清點(diǎn)8900元”存在明顯錯(cuò)誤。正確的做法應(yīng)該是對(duì)所有現(xiàn)金進(jìn)行全面、細(xì)致的清點(diǎn)，包括大額和小額部分，而不能僅對(duì)部分金額進(jìn)行清點(diǎn)。因此，B選項(xiàng)是錯(cuò)誤的操作。93.柜員小浦為客戶辦理取款5萬(wàn)元的業(yè)務(wù)，拆開(kāi)一捆從分行調(diào)下來(lái)的券別為100的現(xiàn)金，從中拿5把現(xiàn)鈔付出客戶，此時(shí)柜員小浦應(yīng)該（）A.拆捆將10把現(xiàn)金過(guò)機(jī)后，再做取款5萬(wàn)元的業(yè)務(wù)B.拆捆后挑選5把過(guò)機(jī)后付給客戶，其余的直接放回錢箱C.拆捆后直接取5把付出給客戶，因剛領(lǐng)下來(lái)的錢，不需要過(guò)機(jī)器D.拆捆后挑選5把過(guò)機(jī)后放回錢箱，剩余5把現(xiàn)金直接給客戶正確答案:A解析：在金融業(yè)務(wù)操作中，為了保證資金的準(zhǔn)確性和安全性，需要遵循嚴(yán)格的規(guī)范流程。對(duì)于從分行調(diào)下來(lái)的成捆現(xiàn)金，即使是新領(lǐng)的，也應(yīng)該全部過(guò)機(jī)清點(diǎn)，以確保每一張鈔票的真實(shí)性和數(shù)量的準(zhǔn)確性。所以，柜員小浦應(yīng)該拆捆將10把現(xiàn)金過(guò)機(jī)后，再做取款5萬(wàn)元的業(yè)務(wù)，選項(xiàng)A是正確的。94.柜員小浦為75歲老奶奶辦理個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在辦理過(guò)程中，柜外清推送開(kāi)通電子銀行相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示，老奶奶因看不清柜外清內(nèi)容，讓其女兒代理點(diǎn)擊屏幕，此時(shí)柜員小浦應(yīng)該怎么做（）A.繼續(xù)進(jìn)行業(yè)務(wù)辦理，只要系統(tǒng)能過(guò)就行B.業(yè)務(wù)辦理完成后，讓老奶奶補(bǔ)簽名紙質(zhì)版電子銀行個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)提示并補(bǔ)上傳影像C.應(yīng)在業(yè)務(wù)辦理前出示紙質(zhì)簽名電子銀行個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)提示讓客戶簽署，并做風(fēng)險(xiǎn)提示D.應(yīng)提示讓客戶本人點(diǎn)擊屏幕，若客戶無(wú)視，仍繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)正確答案:C解析：在辦理個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)遵循銀行業(yè)務(wù)規(guī)范和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)原則。對(duì)于無(wú)法看清提示的老奶奶，柜員小浦應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)辦理前采取特殊措施，以確保老奶奶充分了解并同意相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)提示。選項(xiàng)A是不恰當(dāng)?shù)?，因?yàn)槔^續(xù)進(jìn)行業(yè)務(wù)辦理而不確保客戶充分了解風(fēng)險(xiǎn)是不負(fù)責(zé)任的。選項(xiàng)B雖然提出了補(bǔ)救措施，但應(yīng)該在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的當(dāng)時(shí)就采取行動(dòng)，而不是在業(yè)務(wù)辦理完成后。選項(xiàng)C是正確的做法。在業(yè)務(wù)辦理前，柜員應(yīng)該出示紙質(zhì)版的電子銀行個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)提示讓老奶奶簽署，并進(jìn)行詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)提示。這樣可以確保老奶奶在清晰了解風(fēng)險(xiǎn)的前提下做出決定。選項(xiàng)D也是不推薦的，因?yàn)闊o(wú)視客戶的知情權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)理解能力繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)是不合適的。因此，正確答案是C。95.以下哪些業(yè)務(wù)需要對(duì)客戶提供證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查（）A.行內(nèi)轉(zhuǎn)賬匯款金額6萬(wàn)元B.跨行轉(zhuǎn)賬匯款金額25000元C.取款51000元D.以上都需要正確答案:D解析：根據(jù)銀行業(yè)的相關(guān)規(guī)定，對(duì)于大額的資金交易，如轉(zhuǎn)賬匯款和取款等，銀行需要對(duì)客戶提供的證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，以確保資金交易的真實(shí)性和合規(guī)性。聯(lián)網(wǎng)核查是為了防止洗錢、恐怖融資等非法活動(dòng)，保障金融安全。對(duì)于行內(nèi)轉(zhuǎn)賬匯款、跨行轉(zhuǎn)賬匯款以及取款等大額業(yè)務(wù)，無(wú)論金額大小，銀行都應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)