財經(jīng)公共基礎(chǔ)試題及答案

財經(jīng)公共基礎(chǔ)試題及答案

一、單選題

1.下列不屬于國家外匯管理局的主要職責(zé)的是（）。

A.按規(guī)定經(jīng)營管理國家外匯儲備理論B.參與有關(guān)國際金

融活動

C.規(guī)范境內(nèi)外外匯賬戶管理D.負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)

計、調(diào)查、分析和預(yù)測

答案D

2.下列不屬于銀監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)的是（）。

A.金融資產(chǎn)管理公司B.信托公司C.基金管理公司

D.金融租賃公司

答案C

3.全國金融工作會議屬于金融監(jiān)管當(dāng)局的（）手段。

A.窗口指導(dǎo)B.監(jiān)管通報C.誡勉談話

D.金融監(jiān)管報告

答案A

4.負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是

（）o

A..國務(wù)院B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.中國

人民銀行D.中國銀行業(yè)協(xié)會

答案B

5.我國三大政策性銀行成立于（）。

A.1994年B.1995年C.1996

年D.1998年

答案A

6.銀行業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈屬于銀行風(fēng)險中的（）。

A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.操

作風(fēng)險D.合規(guī)風(fēng)險

答案C

7.某人投資債券，買入價格為500元，賣出價格為600元，期間

獲得利息收入50元，則該投資者持有期收益為（）。

A.20%B.30%C.40%

D.50%

答案B

8.根據(jù)規(guī)定，票據(jù)權(quán)利消滅的情形不包括（）。

A.持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2

年，見票即付的匯票、本票，自出票日起2年

B.持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個月

C.持票人對前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起

6個月

D.持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起6

個月。

答案D

9.金融監(jiān)管的總體目標(biāo)是（）。

A.保護(hù)公眾利益B.保障金融體系的安全C.提高金融業(yè)的

效率D.維護(hù)金融業(yè)公平競爭

答案B

10.下列不屬于中國進(jìn)出口銀行業(yè)務(wù)的是（）。

A.發(fā)行金融債券B.辦理國際銀行間的貸款C.提供對外

擔(dān)保D.辦理出口信貸

答案A

11.下列屬于我國國有商業(yè)銀行的是（）。

A.中國民生銀行B.中國人民銀行C.中國銀行

D.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

答案C

12,申請設(shè)立外國銀行分行的申請者提出設(shè)立申請前一年年末總

資產(chǎn)不少于（）億美元。

A.50B.100C.200

D.400

答案C

13.中國投資有限責(zé)任公司成立的時間是（）。

A.2005年6月B.2006年6月C.2007年9

月D.2008年9月

答案C

14.在衡量通貨膨脹時，通常使用最多、最普遍的指標(biāo)是（）。

A.消費者物價指數(shù)B.生產(chǎn)物價指數(shù)C.批發(fā)物價指數(shù)

D.國民生產(chǎn)總值物價平減指數(shù)

答案A

15.一般而言，在經(jīng)濟(jì)周期的各個階段中，商業(yè)銀行的資產(chǎn)規(guī)模

和利潤處于最高水平的是()。

A.經(jīng)濟(jì)高漲階段B.經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇階段C.經(jīng)濟(jì)籌備階段

D.經(jīng)濟(jì)危機(jī)階段

答案A

16.中央銀行增加貨幣供應(yīng)量的方法是。。

A.通過窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放B.提高再貼

現(xiàn)率

C.提高存款準(zhǔn)備金D.在公開市場上買入證券

答案D

17.()是指扣除通貨膨脹影響后的利率。

A.公定利率B.名義利率C.實際利率

D.市場利率

答案C

18.我國統(tǒng)計部門公布失業(yè)率為。。

A.城鎮(zhèn)登記失業(yè)率B.全

國登記失業(yè)率

C.城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)占城鎮(zhèn)從業(yè)人數(shù)的百分比D.全國

登記失業(yè)人數(shù)占全國人口的比例

答案A

19.中國銀行業(yè)協(xié)會的會員單位不包括()。

A.國家開發(fā)銀行B.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C.北京銀行D.中國銀聯(lián)股份有限公司

答案D

20.考察一國或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)動態(tài)變化的參考指標(biāo)是()。

A.GDP增長率B.年度進(jìn)出口總額C.國民生產(chǎn)

總值D.恩格爾系數(shù)

答案A

21.貨幣政策是中央銀行為實現(xiàn)()目標(biāo)而采取的控制和調(diào)節(jié)貨

幣、信用及利率等方針和措施的總稱，是國家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的

重要手段。

A.貨幣供應(yīng)量穩(wěn)定B特定經(jīng)濟(jì)C.宏觀經(jīng)濟(jì)

D.經(jīng)濟(jì)發(fā)展

答案B

22.中央銀行可以采取。的貨幣政策工具減少貨幣供應(yīng)量。

A.提高再貼現(xiàn)率B.降低存款準(zhǔn)備金率

C.在公開市場上買進(jìn)證券D.通過窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行

增加貸款發(fā)放

答案A

23.目前，我國各家銀行多采取逐筆計息計算()的利息。

A.整存整取定期存款B.活期存款C.定活兩便

儲蓄存款D.個人通知存款

答案A

24.銀行及其他金融機(jī)構(gòu)相互之間進(jìn)行短期的資金借貸稱為（）。

A.同業(yè)存放B.同業(yè)存貸C.同業(yè)拆借

D.同業(yè)回購

答案C

25.（）又叫做辛迪加貸款。

A.項目貸款B.流動資金循環(huán)貸款C.銀團(tuán)貸

款D.貿(mào)易融資貸款

答案C

26.（）是指借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常

經(jīng)營收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會造成一定

損失的貸款。

A.關(guān)注類貸款B.可疑類貸款C.損失類貸款D.

次級類貸款

答案D

27.銀行本票提示付款期限為（）。

A.三個月B.兩個月C.一個月D.

六個月

答案B

28.銀行應(yīng)申請人的要求，向受益人作出的書面付款承諾，受益

人提交與保函條款相符的書面索賠后，銀行將履行擔(dān)保支付或賠償責(zé)

任的是（）。

A.銀行匯票B.銀行保函C.信用證

D.銀行本票

答案B

29.銀行面臨的最主要的風(fēng)險是。。

A.市場風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.信用風(fēng)險

D.價格風(fēng)險

答案C

30.20世紀(jì)80年代以后，銀行的風(fēng)險管理進(jìn)入()階段。

A.負(fù)債風(fēng)險管理B.資產(chǎn)風(fēng)險管理C.全面風(fēng)險管理

D.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理

答案C

31.()對董事會負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)具體執(zhí)行董事會的決策。

A.高級管理層B.監(jiān)事會C.合規(guī)管理部門

D.股東大會

答案A

32.()是由企業(yè)董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層和全體員工實施的、

旨在實現(xiàn)控制目標(biāo)的過程。

A.信息披露B.風(fēng)險管理C.內(nèi)部控制

D.資源配置

答案C

33.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，核心資本不包括()。

A.少數(shù)股權(quán)B.盈余公積C.次級債務(wù)

D.資本公積

答案C

34.正常情況下，銀行會計資本應(yīng)當(dāng)（）經(jīng)濟(jì)資本數(shù)量。

A.大于B.等于C.不大于

D.不小于

答案D

35.金融創(chuàng)新的基本原則不包括（）。

A.合法合規(guī)原則B.成本可算原則C.無風(fēng)險原則

D.維護(hù)客戶利益原則

答案C

36.（）是指充分了解客戶的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認(rèn)知能力和承受能

力，以及客戶的財務(wù)狀況，引導(dǎo)客戶理性投資與消費，向客戶銷售適

宜的投資產(chǎn)品。

A.審慎盡責(zé)B.充分信息披露C.引導(dǎo)理性消費

D.客戶資產(chǎn)隔離

答案C

37.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款

人和其他客戶合法權(quán)益，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)可依法對該銀行業(yè)金

融機(jī)構(gòu)實行接管，接管期限不得超過（）年。

A.1B.2C.3D.4

答案B

38.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有符合《銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的違法

情形的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并給予一定罰款;

情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者。；構(gòu)成

犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

A.予以取締B.予以行政處分C.對其強制

重組D.吊銷經(jīng)營許可證

答案D

39.我國國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行最近吸納一筆

巨款，且經(jīng)調(diào)查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動，那么這屬于洗錢

的（）。

A.培植階段B.處置階段C.融合階段

D.清洗階段

答案B

40.根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可建議國務(wù)院銀

行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)

督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起（）日內(nèi)予以回復(fù)。

A.10B.20C.30D.60

答案C

41.擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)

務(wù)活動的，由（）予以取締。

A.中國人民銀行B.工商管理總局C.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)

督管理機(jī)構(gòu)D.人民法院

答案C

42.關(guān)于凍結(jié)單位存款的利息計算，以下說法正確的是（）。

A.被凍結(jié)的款項，在凍結(jié)期間均不計算利息

B.被凍結(jié)的款項，在凍結(jié)期均應(yīng)計算利息

C.如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤,被凍結(jié)款項從解凍時開始計算利

息

D被凍結(jié)款項，不屬于贓款的，凍結(jié)期應(yīng)計付利息。

答案D

43.由于存款業(yè)務(wù)量大，故存款合同一般采用（）。

A.客戶制定的格式合同B.客戶與存款機(jī)構(gòu)協(xié)商

的格式合同

C.存款機(jī)構(gòu)制定的格式合同D.口頭形式

答案C

44.在貸款合同中，撤銷權(quán)的行使范圍（）。

A.以債務(wù)人的所有債務(wù)為限B.以債務(wù)人能夠承擔(dān)的

債務(wù)為限

C.以債權(quán)人的債權(quán)為限D(zhuǎn).以債權(quán)人的債權(quán)加上

一定比例的處罰為限。

答案C

45.貸款人行使不安抗辯權(quán)時，借款人在合理期限內(nèi)未恢復(fù)履行

能力并且提供適當(dāng)擔(dān)保的，貸款人可以解除合同，。對此負(fù)通知義

務(wù)和舉證責(zé)任。

A.借款人B.原擔(dān)保人C.貸款人

D.人民法院

答案C

46.禁止商業(yè)銀行將同業(yè)拆借拆入的資金用于。。

A.臨時性資金周轉(zhuǎn)B.固定資產(chǎn)貸款或投資C.票據(jù)清

算資金D.聯(lián)行匯差頭寸不足

答案B

47.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)不得從事()業(yè)務(wù)。

A.存款B.保理C.承諾

D.信托投資

答案D

48.國有獨資公司是一類特殊的。。

A.無限責(zé)任公司B.有限責(zé)任公司C.股份有限公司

D.兩合公司

答案B

49.下列選項中，不屬于企業(yè)法人的是()。

A.全民所有制企業(yè)B.全民所有制企業(yè)的子公司

C.股份有限公司D.股份有限公司的分公司

答案D

50.()是根據(jù)法律的規(guī)定而直接產(chǎn)生的代理關(guān)系，主要是為保

護(hù)無民事行為能力人和限制民事行為能力人的合法權(quán)益。

A.表見代理B.法定代理C.委托代理

D.指定代理

答案B

51.借款人到期不歸還擔(dān)保貸款的，商業(yè)銀行依法享有的權(quán)利不

包括()。

A.要求保證人歸還貸款本金的權(quán)利B.要求保證人歸還

貸款利息的權(quán)利

C.要求就擔(dān)保物優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利D,扣押保證人財產(chǎn)

的權(quán)利

答案D

52.()是指債務(wù)人或第三人將其動產(chǎn)或權(quán)利憑證移交債權(quán)人占

有，或者將法律法規(guī)允許質(zhì)押的權(quán)利依法進(jìn)行登記，將該動戶或者權(quán)

利作為債權(quán)的擔(dān)保。

A.留置B.質(zhì)押C.抵押D.保證

答案B

53.以()為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為人合公司、資合公司和人合

兼資合公司。

A.公司內(nèi)部控制關(guān)系B.公司信用基礎(chǔ)

C.公司外部管轄關(guān)系D,公司股東承擔(dān)責(zé)任的范圍和

形式

答案B

54.()負(fù)責(zé)檢查公司財務(wù)，并對董事、經(jīng)理行為的合法性及是

否損害公司利益進(jìn)行監(jiān)督。

A.股東大會B.董事會C.監(jiān)事會

D.公司經(jīng)理

答案C

55.《破產(chǎn)法》規(guī)定，債權(quán)申報期限為自人民法院發(fā)布受理破產(chǎn)

申請公告之日起（）。

A.30日內(nèi)B.最短30日，最長3個月C.最短3個月，

最長6個月D.隨時申報

答案B

56.下列關(guān)于追索權(quán)的說法，錯誤的是。。

A.是指持票人被拒絕承兌或得不到付款時，向其他票據(jù)債務(wù)人請

求支付票據(jù)金額的權(quán)利

B.追索權(quán)是第一順序請求權(quán)

C.承兌人或者付款人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動可行使追索權(quán)

D.追索權(quán)是在付款請求權(quán)得不到實現(xiàn)后才能行使的權(quán)利

答案B

57.持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起

（）o

A.2年B.1年C.6個月D.3個月

答案D

58.下列關(guān)于合同生效要件的說法，不正確的是（）。

A至少有一方當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事行為能力

B.當(dāng)事人意思表示真實

C.合同標(biāo)的合法，即當(dāng)事人簽訂的合同不違反法律和社會公眾利

益D.合同標(biāo)的須確定和可能

答案A

59.存款機(jī)構(gòu)受托存款資金入賬，并向存款客戶出具存單或進(jìn)賬

單的是（）。

A.要約撤銷B.要約C.合同

D.承諾

答案D

60.（）是公司的經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)。

A.股東大會B.董事會C.監(jiān)事會

D.公司經(jīng)理

答案B

61.一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為

主債務(wù)履行期屆滿之日起（）。

A.1個月B.3個月C.6個月

D.1年

答案C

62.下列關(guān)于金融犯罪的說法，錯誤的是（）。

A.金融犯罪的主觀方面不一定是故意B.金融犯

罪不一定以非法占有為目的

C.金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位D.金融犯

罪的主體違反了金融管理法規(guī)

答案A

63.購買偽造貨幣罪侵犯的客體是（）。

A.金融管理秩序B.金融機(jī)構(gòu)C.貨幣

D.國家貨幣管理制度

答案D

64.下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是故意的是（）。

A.受賄罪B.票據(jù)詐騙罪C.變造貨幣罪

D.簽訂、履行合同失職被騙罪

答案D

65.制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是:“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)

人員（），提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和（），建立健康的銀行

業(yè)企業(yè)文化和信用文化,維護(hù)銀行業(yè)良好信譽，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展,

制定本職業(yè)操守

A.職業(yè)紀(jì)律；職業(yè)道德B.職業(yè)行為；職業(yè)道德水準(zhǔn)

C.職業(yè)操守；職業(yè)紀(jì)律D.職業(yè)道德；職業(yè)操守水平

答案B

66.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、資格、能力

是（）準(zhǔn)則。

A.守法合規(guī)B.專業(yè)勝任C.勤勉盡職

D.誠實信用

答案B

67.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的審

核不應(yīng)該包括（）。

A.了解該企業(yè)所處行業(yè)情況B.如該企業(yè)申請擔(dān)保貸

款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況

C.了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境D.必須了解該企業(yè)總

經(jīng)理的個人信用卡消費情況

答案D

68.某銀行為爭取業(yè)務(wù)已批準(zhǔn)了該項業(yè)務(wù)招待費預(yù)算，而客戶經(jīng)

理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將

該預(yù)算自行消費掉，其行為（）。

A.因為業(yè)務(wù)已經(jīng)談妥,所以是合理的B.不合理,

不應(yīng)當(dāng)申報不實費用

C.如果消費超過了預(yù)算額度，則是不合理的D.是合理

的，因為客戶經(jīng)理沒有浪費

答案B

69.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由（）負(fù)責(zé)解釋。

A中國銀監(jiān)會B.中國人民銀行C.各銀行黨委D.

中國銀行業(yè)協(xié)會

答案D

70.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅持同業(yè)間（）競爭原則，在業(yè)務(wù)宣傳、

辦理業(yè)務(wù)過程中，不得使用不正當(dāng)競爭手段。

A.公開、公正、公平B.合理、合法、合規(guī)C.公平競爭、

互利互惠D.公平、有序

答案D

71.銀行資產(chǎn)負(fù)債表上的所有者權(quán)益指的是()。

A.會計資本B.經(jīng)濟(jì)資本C.監(jiān)管資

本D.核心資本

答案A

72.在計算資本充足率時，需要從()中扣除一些項目，稱為扣

除項。

A.會計資本B.經(jīng)濟(jì)資本C.監(jiān)管資

本D.賬面資本

答案C

73.()負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工

作。

A.中國人民銀行B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C.國

務(wù)院D.中國銀行業(yè)協(xié)會

答案B

74.()年中國人民銀行對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)移交至新

設(shè)立的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

A.2000B.2001C.2002

D.2003

答案D

75.提高商業(yè)銀行資本充足率的途徑是()。

A.增加負(fù)債B.增加資本C.減少信用風(fēng)險資

產(chǎn)D.減少市場風(fēng)險資產(chǎn)

答案B

76.自1984年1月1日起，中國人民銀行所承擔(dān)的工商信貸和儲

蓄業(yè)務(wù)職能移交至新設(shè)立的（），開始專門行使中央銀行的職能。

A.中國農(nóng)業(yè)銀行B.中國銀行C.中國工商銀行

D國家開發(fā)銀行

答案C

77.按照“一行一策”原則，推進(jìn)政策性銀行改革，首先應(yīng)該先

推進(jìn)（）改革。

A.中國進(jìn)出口銀行B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.國家開發(fā)銀

行D.中國郵政儲蓄銀行

答案C

78.以下不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管職責(zé)的是（）。

A.負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測

B.負(fù)責(zé)國有重點銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會的日常管理

C.負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照

國家有關(guān)規(guī)定予以公布

D.開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動

答案A

79.以下不屬于衡量通貨膨脹指標(biāo)的是（）。

A.國內(nèi)生產(chǎn)總值物價平減指數(shù)B.GDPC.消賽者物價

指數(shù)D.生產(chǎn)者物價指數(shù)

答案B

80.匯率貼水的含義是指（）。

A.遠(yuǎn)期匯率比即期匯率便宜B.遠(yuǎn)期匯率比即期匯率

貴

C.官方匯率比市場匯率貴D.官方匯率比市場匯率

便宜

答案A

81.按（）劃分，信用卡分為貸記卡和準(zhǔn)貸記卡。

A.還款期限B.還款方式C.信用額度

D.是否向發(fā)卡銀行交存?zhèn)溆媒?/p>

答案D

82.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例

（）o

A.不得低于10%B.不得高于75%C.不得低

于75%D.不得高于10%

答案B

83.銀行風(fēng)險管理的流程是（）。

A.風(fēng)險識別一風(fēng)險計量一風(fēng)險監(jiān)測一風(fēng)險控制B風(fēng)險識

別一風(fēng)險控制一風(fēng)險監(jiān)測一風(fēng)險計量

C風(fēng)險控制一風(fēng)險識別一風(fēng)險計量一風(fēng)險監(jiān)測D風(fēng)險控

制一風(fēng)險計量一風(fēng)險監(jiān)測一風(fēng)險識別

答案A

84.依據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，商業(yè)銀行的附屬資本

不得超過核心資本的()。

A.50%B.80%C.90%D.100%

答案D

85.()是指經(jīng)濟(jì)主體在與非本國居民進(jìn)行國際貿(mào)易與金融往來

中，由于他國經(jīng)濟(jì)、政治和社會等方面的變化而遭受損失的可能性。

A.操作風(fēng)險B.國家風(fēng)險C.合規(guī)風(fēng)險

D.法律風(fēng)險

答案B

86.以下不屬于《巴塞爾新資本協(xié)議》“三大支柱”的是()。

A.貸款五級分類B.最低監(jiān)管資本要求C.資本充足率

監(jiān)督檢查D.市場約束

答案A

87.()是指交易雙方約定在未來的一定期限內(nèi)，根據(jù)約定數(shù)量

的同種貨幣的名義本金交換利息額的金融合約。

A.遠(yuǎn)期外匯交易B.即期外匯交易C.貨幣互換

D.利率互換

答案D

88.()和()同時擁有對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)。

A.中國人民銀行；中國銀監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會；中

國銀行業(yè)協(xié)會

C.中國人民銀行；中國銀行業(yè)協(xié)會D.中國銀監(jiān)會；中

國證監(jiān)會

答案A

89.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)

定的是（）。

A.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品

B.銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風(fēng)險，客戶經(jīng)理也

沒有主動了解產(chǎn)品風(fēng)險

C.熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)D.熟

知業(yè)務(wù)處理流程

答案B

90.目前，最常見的利率違法行為是銀行（）的行為。

A.變相以高利率發(fā)行債券B.變相降低貸款利率發(fā)放

貸款

C.高于法定利率吸收存款D.擅自降低利率吸收存款

答案C

二、多選題

1.下列屬于中國人民銀行的職責(zé)范圍的有。。

A.發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章

B.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

C.監(jiān)督管理黃金市場

D.負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測

E.從事有關(guān)的國際金融活動

答案ABCDE

2.下列屬于“一行三會”范疇的是。。

A.中國人民銀行

B.中國工商銀行

C,中國銀行業(yè)協(xié)會

D.中國證券監(jiān)督管理委員會

E.社保理事會

答案AD

3.下列關(guān)于貨幣經(jīng)紀(jì)公司的說法，正確的有（）。

A.從事促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù)

B.從事為金融機(jī)構(gòu)提供貸款服務(wù)等業(yè)務(wù)

C.從事融資租賃服務(wù)

D.服務(wù)對象是境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)

E.不得從事任何金融產(chǎn)品的自營業(yè)務(wù)

答案ADE

4.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管措施主要包括（）。

A.市場準(zhǔn)入

B.現(xiàn)場檢查

C.監(jiān)管談話

D.非現(xiàn)場監(jiān)管

E.信息披露監(jiān)管

答案ABCDE

5.下列屬于銀監(jiān)會監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)的有（）。

A.村鎮(zhèn)銀行

B.農(nóng)村信用社

C.金融資產(chǎn)管理公司

D.信托投資公司

E.期貨經(jīng)紀(jì)公司

答案CD

6.從支出角度來看，GDP由（）組成。

A.消費

B.稅收

C.收入

D.投資

E.凈出口

答案ADE

7.匯率政策是國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的重要組成部分，主要包括（）。

A.選擇相應(yīng)的匯率制度

B.嚴(yán)格盯住美元

C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展

D.促進(jìn)國際收支平衡

E.確定適當(dāng)?shù)膮R率水平

答案ADE

8.我國實施的“貸款五級分類”中，不良貸款包括（）。

A.關(guān)注類貸款

B.次級類貸款

C.損失類貸款

D.可疑類貸款

E.正常貸款

答案BCD

9.商業(yè)銀行代理證券資金清算業(yè)務(wù)主要包括（）。

A.一級清算業(yè)務(wù)

B.二級清算業(yè)務(wù)

C.三級清算業(yè)務(wù)

D.代理國債買賣

E.代銷開放式基金

答案AB

10.商業(yè)銀行操作風(fēng)險的表現(xiàn)形式包括（）。

A.內(nèi)部欺詐

B.業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈

C.外部欺詐

D.實物資產(chǎn)損壞

E.利率水平變化

答案ABCD

11.全面風(fēng)險管理模式體現(xiàn)了（）先進(jìn)的風(fēng)險管理理念和方法。

A.面向全球的風(fēng)險管理體系

B.全面的風(fēng)險管理范圍

C.全新的管理方法

D.全員的風(fēng)險管理文化

E.全程的風(fēng)險管理過程

答案ABCDE

12.商業(yè)銀行內(nèi)部控制要遵循的原則是（）。

A.全面性原則

B.重要性原則

C.制衡性原則

D.適應(yīng)性原則

E.成本效益原則

答案ABCDE

13.以下應(yīng)計入銀行核心資本的有（）。

A.實收資本

B.未分配利潤

C.盈余公積

D.資本公積

E.重估儲備

答案ABCD

14.《巴塞爾資本協(xié)議》的主要內(nèi)容包括。。

A.確定了資本構(gòu)成

B.根據(jù)資產(chǎn)信用風(fēng)險的大小，將資產(chǎn)分為0、20%、50%、100%四

個檔次

C.通過設(shè)定一些轉(zhuǎn)換系數(shù)，將表外授信業(yè)務(wù)也納入資本監(jiān)管

D.在信用風(fēng)險和市場風(fēng)險的基礎(chǔ)上，引入了操作風(fēng)險的資本要求

E.提出了資本監(jiān)管的“三大支柱”

答案ABC

15.合規(guī)風(fēng)險管理體系包括（）。

A.合規(guī)政策

B.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源

C.合規(guī)風(fēng)險管理計劃

D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

E.合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程

答案ABCDE

16.下列關(guān)于“買者自負(fù)”原則的說法，正確的有（）。

A.金融投資者要加強自我教育，充分認(rèn)識金融產(chǎn)品與市場中蘊含

的風(fēng)險

B.投資者在購買新的金融產(chǎn)品時，不能只關(guān)注預(yù)期的高收益，還

要了解和認(rèn)識其中的重大風(fēng)險

C.要求產(chǎn)品提供方對產(chǎn)品的已知缺陷和風(fēng)險進(jìn)行適當(dāng)?shù)呐?，盡

可能避免客戶對所購買的產(chǎn)品存在很大的誤解

D.投資者在購買新的金融產(chǎn)品時，有權(quán)利要求銀行對其資本保本

E.該原則屬于“妥善處理利益沖突”方面

答案ABC

17.商業(yè)銀行信息披露包括（）。

A.年度內(nèi)召開股東大會的情況

B.獨立董事的工作情況

C.監(jiān)事會的構(gòu)成及其工作情況

D.銀行部門與分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況

E高級管理層成員的構(gòu)成及其基本情況

答案ABCDE

18.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定

如實向公眾披露（）。

A.財務(wù)會計報告

B.風(fēng)險管理狀況

C.董事和高級管理人員變更事項

D.本機(jī)構(gòu)工作人員的違紀(jì)情況

E.其他重大事項

答案ABCE

19.中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)包括。。

A.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果

B.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

D.要求金融機(jī)構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

E.按照規(guī)定建立客戶身份識別制度

答案ACD

20.下列屬于洗錢常見方式的有（）。

A.購買飛機(jī)

B.使用空殼公司

C.偽造商業(yè)票據(jù)

D.藝術(shù)品走私

E.購買金融債券

答案ABCDE

21.商業(yè)銀行關(guān)系人包括（）。

A.商業(yè)銀行董事

B.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員

C.商業(yè)銀行管理人員

D.商業(yè)銀行的監(jiān)事

E.商業(yè)銀行監(jiān)事的近親屬

答案ABCDE

22.某商業(yè)銀行資本余額100億元，當(dāng)?shù)匾患移髽I(yè)向其申請貸款,

則貸款額可能是（）億元。

A.15

B.12

C.9

D.6

E.3

答案CDE

23.下列關(guān)于留置的說法中，錯誤的有（）。

A.留置財產(chǎn)折價或者變賣的，應(yīng)當(dāng)參考市場價格

B.同一財產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時，留置權(quán)人優(yōu)于抵押權(quán)人受償

C.留置權(quán)人無權(quán)收取留置財產(chǎn)的孳息

D.留置權(quán)發(fā)生兩次效力

E.留置權(quán)人不得留置全部標(biāo)的物

答案CE

24.違約責(zé)任的承擔(dān)形式有（）。

A.違約金責(zé)任

B.賠償損失

C.強制履行

D.定金責(zé)任

E.采取補救措施

答案ABCDE

25.下列可以撤銷的合同有（）。

A.生效的合同

B.因欺詐而訂立的合同

C.因脅迫而訂立的合同

D.顯失公平的合同

E.因重大誤解訂立的合同

答案BCDE

26.下列關(guān)于公司組織結(jié)構(gòu)的說法中，錯誤的有（）。

A股東會（或股東大會）是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)

B.董事長由董事會選舉產(chǎn)生，在訴訟事務(wù)和非訴訟事務(wù)上對外均

代表公司

C.公司經(jīng)理對董事會負(fù)責(zé)，是公司的代理人，但不必然是公司的

法定代表人

D.監(jiān)事會是公司的經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)

E.董事會負(fù)責(zé)檢查公司財務(wù),并對經(jīng)理行為的合法性及是否損害

公司利益進(jìn)行監(jiān)督

答案DE

27.根據(jù)金融犯罪的行為方式不同，可以將金融犯罪分為（）。

A.詐騙型金融犯罪

B.偽造型金融犯罪

C.利用便利型金融犯罪

D.規(guī)避型金融犯罪

E.集資型金融犯罪

答案ABCD

28.侵犯客體是國家的貸款管理制度的金融犯罪是（）。

A.非法吸收公眾存款罪

B.高利轉(zhuǎn)貸罪

C.違法發(fā)放貸款罪

D.吸收客戶資金不入賬罪

E.信用證詐騙

答案BCE

29.(),銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。

A.在受雇期間

B.在離職后

C.在受雇期間與離職后

D.遇有國家機(jī)關(guān)查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露

E.積極配合執(zhí)法機(jī)關(guān)的調(diào)查活動，提供相應(yīng)資料

答案ABCE

30.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，下列各項屬于銀行

業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則的有()。

A.誠實信用

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)勝任

D.勤勉盡職

E.公平對待

答案ABCD

31.下列信息屬于內(nèi)幕信息的有。。

A.經(jīng)營方針的重大變化

B.經(jīng)營范圍的重大變化

C.重大投資行為

D.面臨的重大訴訟

E.重大的購置財產(chǎn)的決定

答案ABCDE

32.根據(jù)風(fēng)險控制的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的（）。

A.財務(wù)狀況

B.業(yè)務(wù)狀況

C.業(yè)務(wù)單據(jù)

D.客戶的風(fēng)險承受能力

E.個人隱私

答案ABCD

33.“勤勉盡職”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)（）。

A.對所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠實信用義務(wù)

B.切實履行崗位職責(zé)

C.維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽

D.不違反法律法規(guī)

E.具備所需的職業(yè)判斷能力

答案ABC

34.按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為。。

A.