商業(yè)銀行反洗錢工作考核評價管理辦法

PAGE7—PAGE1—商業(yè)銀行反洗錢工作考核評價管理辦法第一章總則第一條為落實我行反洗錢政策，建立和完善反洗錢工作激勵機制，加強對分支機構反洗錢工作的指導與監(jiān)督管理，客觀評價各機構反洗錢工作狀況，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《山東省金融機構反洗錢工作考核評估暫行辦法》等法律法規(guī)，以及《銀行反洗錢管理辦法》等本行反洗錢內控制度的有關規(guī)定制定本辦法。第二條本辦法旨在通過對我行各分支機構反洗錢工作開展考核評估和總體評價，切實體現“風險為本”的政策導向，及時發(fā)現工作薄弱環(huán)節(jié)，督導各分支機構不斷加強反洗錢內控體系建設，切實履行反洗錢工作職責和義務，有效防范和遏制洗錢活動。第三條本辦法所稱反洗錢工作考核評價是指為促進轄內分支機構嚴格執(zhí)行反洗錢法律、法規(guī)，自覺履行反洗錢義務，提高防范洗錢風險的能力，對轄內分支機構的反洗錢工作開展情況進行綜合評價，并根據評價結果給予獎罰的綜合考評工作。第四條本辦法適用于銀行各級機構。第二章組織架構第五條總行反洗錢領導小組負責評價工作的組織領導，反洗錢領導小組辦公室負責具體實施，評價工作應至少每年開展一次。第六條反洗錢工作考核評價采取逐級評價，評價對象為各級分支機構。第七條反洗錢領導小組辦公室為反洗錢考核評價工作的執(zhí)行部門，負責反洗錢日常履職、檢查、考核、評價、完善全行反洗錢工作。第八條反洗錢工作考核評價范圍為《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)規(guī)定的反洗錢工作職責履行情況，本行有關反洗錢工作規(guī)章、制度、辦法的落實情況。第九條總行反洗錢領導小組根據各分支機構反洗錢工作年度評價情況、反洗錢系統(tǒng)數據統(tǒng)計和反洗錢非現場監(jiān)管數據統(tǒng)計情況等因素，綜合確定各分支機構年度反洗錢工作評價結果，根據評價結果給予相應的獎懲。第三章評價原則及方式第十條反洗錢工作考核評價應遵循的原則：1、全面性原則?？己嗽u價覆蓋考評對象的所有反洗錢工作履職情況；2、公正性原則?？己嗽u價做到規(guī)范操作，責任明確，實事求是，客觀公正；3、有效性原則?？己嗽u價能準確反映被考評對象履行反洗錢工作職責的情況，其結果作為衡量反洗錢工作績效的主要依據。第十一條反洗錢工作考核分為基礎工作考核和重點工作考核兩部分，考核方式采用百分制，根據工作完成情況進行相應的得分，年終根據最終得分，給予相應的考核評級，并將考核評級結果運用到分支機構整體運營考核、專項檢查以及重點督導等方面。第十二條考核評價根據考核對象反洗錢工作考核得分情況分為A、B、C、D四個級別。A級（90分以上，含90分）：表明反洗錢工作組織體系健全，反洗錢內控機制建設完善，內部監(jiān)督管理措施得力，嚴格遵守反洗錢各項法律法規(guī)，洗錢風險防范處置措施到位，轄內反洗錢工作秩序良好。B級（75-90分，含75分）：表明反洗錢工作組織體系較為健全，反洗錢內控機制建設較為完善，內部監(jiān)督管理措施較為得力，能遵守反洗錢各項法律法規(guī)，洗錢風險防范處置措施較為到位，但仍然存在一定的薄弱環(huán)節(jié)。C級（60-75分，含60分）：表明反洗錢工作組織體系基本健全，反洗錢內控機制基本建立，有一定的內部監(jiān)督管理措施，但相對薄弱，基本能遵守反洗錢各項法律法規(guī)，基本開展了反洗錢日常工作，但工作效果不明顯，存在洗錢風險隱患，控制洗錢風險能力尚不強。D級（60分以下）：表明反洗錢工作不合格，組織體系有嚴重缺陷，反洗錢內控機制建設不完善，內部監(jiān)督管理措施不當，疏于遵守反洗錢各項法律法規(guī)，反洗錢日常工作未能開展，存在嚴重的洗錢風險隱患，沒有控制洗錢風險的能力。第十三條考核評價期內，如發(fā)現被考核機構存在下列情形之一的，直接評為不合格。1、因違反反洗錢相關規(guī)定導致洗錢案件發(fā)生；2、轄內員工參與或被利用參與洗錢活動；3、在反洗錢工作中發(fā)生泄密事件，造成嚴重后果或惡劣影響；4、重大問題故意隱瞞不報，造成嚴重后果或惡劣影響；5、其他涉及反洗錢的重大違法違規(guī)事實。第四章評價內容及標準第十四條基礎工作（80分）一、反洗錢工作機制建設情況（20分）1、按照要求制定本機構反洗錢相關內控制度和實施細則。（5分）2、建立本機構反洗錢工作小組，并定期召開反洗錢工作會議，留存會議記錄并作為反洗錢工作資料保存。（5分）3、按照要求及時上報反洗錢人員信息變更情況，確保反洗錢人員信息完整。（5分）4、合理搭建機構反洗錢工作架構，明確反洗錢從業(yè)人員工作職責。（5分）二、大額和可疑交易報送情況（20分）1、按照要求在規(guī)定時間內上報大額和可疑交易，對于遲報、漏報的，每發(fā)現一次扣2分；2、對于需要補正的數據，按照要求在規(guī)定時間內進行補報，對于延遲補報或者漏補報的，每發(fā)現一次扣5分。三、客戶身份識別及交易記錄保存(20分)1、嚴格執(zhí)行客戶身份識別要求，采取有效的客戶身份識別措施，合理劃分和調整客戶風險等級。（10分）2、認真落實客戶身份資料及交易記錄保存管理要求，按照規(guī)定期限采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄。（10分）四、反洗錢培訓與宣傳（10分）1、按照要求積極組織反洗錢宣傳活動，按時上報宣傳工作總結等資料。（5分）2、每年至少組織一次全員反洗錢培訓，留存影像資料。（5分）五、反洗錢從業(yè)人員專業(yè)技能測試（10分）參加總行組織的反洗錢測試，平均成績在85分以上的得10分，70-84分之間的機構得8分；60-69分之間的機構得6分；60分以下的機構得0分。六、各分支機構應嚴格按照總行要求上報各類反洗錢資料，對于存在遲報、漏報情況的，每發(fā)現一次扣2分。第十五條重點工作（20分）一、重點交易報告（10分）審慎分析，上報總行的重點可疑交易報告被總行接收的，每份報告得5分；經總行報人民銀行后，經人民銀行分析并接收的，每份報告得10分，協助提供數據和資料的機構可以酌情加分。二、調研分析（10分）積極主動總結本機構反洗錢工作好做法、好經驗、好建議，并以信息或者報告形式上報總行，每一篇加5分。及時上報各類涉及洗錢案件、風險提示等案件信息的，每一篇加5分，被人民銀行接收的，加10分。第十六條各支分支機構如出現以下情況，將在綜合評價中酌情加分（最高加10分）：（一）反洗錢工作中有突出表現并受到相關部門書面表揚的；（二）創(chuàng)新性工作取得顯著成效的；（三）配合總行和人民銀行行政調查數量較多、質量較高的；（四）協助人民銀行等機關破獲洗錢及其上游犯罪案件的；（五）其他情況。各分支機構如出現以下情況，將在綜合評價中酌情減分（最高扣10分）：（一）反洗錢工作出現失密、泄密等嚴重問題的；（二）存在不配合總行或者人民銀行反洗錢工作等問題的；（三）自律評估情況與考核小組實際掌握情況不符的；（四）屢屢不能按時保質保量完成總行布置的反洗錢工作的；（五）其他情況。第五章評價結果應用與監(jiān)督第十七條反洗錢考核評價結果將納入對分支機構年度運營工作綜合考評的范疇。同時將根據考核評價結果對被考核單位采取不同的監(jiān)督檢查措施。1、對A級機構，降低反洗錢現場檢查頻率、縮小現場檢查范圍，以非現場檢查為主。2、對B級機構，書面方式提出整改意見，督促其改進反洗錢工作中存在的問題，視改進情況采取現場檢查等后續(xù)措施。3、對C級機構，發(fā)出洗錢風險預警提示，列入次年度反洗錢現場檢查的候選名單，視改進情況實施領導班子約見談話，督促其改進反洗錢工作中存在的問題。4、對D級機構，列本年度或下次年度反洗錢現場重點檢查名單，并對其反洗錢工作中存在的問題，采取必要的處罰措施，同時將追究機構負責人和會計負責人管理責任。