2024年銀行、金融反詐騙必知知識(shí)試題與答案

2024年銀行、金融反詐騙必知知識(shí)試題與答案

一、單選題

1.接到自稱公安機(jī)關(guān)的電話，稱自己涉嫌洗錢并要求與檢察官溝通，此時(shí)

應(yīng)該？

A.立即撥打該電話并按其要求操作

B.掛斷電話，通過官方渠道核實(shí)后再做決定

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

2.商業(yè)銀行為自然人客戶辦理人民幣單筆一萬元以上或者外幣等值—

萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文

件。

A.1；5

B.50；100

C.5；20

D.5；1

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

3.對(duì)于公安機(jī)關(guān)通過管理平臺(tái)發(fā)起的涉案賬戶查詢、止付和凍結(jié)業(yè)務(wù)，符

合法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）辦理并及時(shí)反饋。

A.立即

B.當(dāng)天

C.三個(gè)工作日內(nèi)

D.五個(gè)工作日內(nèi)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

4.對(duì)被不法分子利用轉(zhuǎn)移涉詐涉賭資金的（）、（）、（）、（）、（）等開展倒

查，查找本單位風(fēng)險(xiǎn)防控博弱環(huán)節(jié)和管理漏洞。

A.賬戶

B.商戶

C.產(chǎn)品

D.渠道

E.錢包

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

5.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及檢查，對(duì)疑似涉賭博且有固定經(jīng)營場所的實(shí)

體特約商戶進(jìn)行現(xiàn)場檢查核實(shí)，對(duì)疑似涉賭博但無固定經(jīng)營場所的實(shí)體特約商戶

和網(wǎng)絡(luò)特約商戶采取有效措施檢查核實(shí)其經(jīng)營內(nèi)容和（）。

A.真實(shí)性

B.經(jīng)營內(nèi)容

C.合理性

D.交易情況

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

6.臨時(shí)應(yīng)急控制有效期—日，應(yīng)急控制日后第一個(gè)自然日日終時(shí)系統(tǒng)批

量自動(dòng)解除。

A.3,3

B.3,5

C.5,7

D.3,5

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

7.存款人申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格核對(duì)存款人的

A.身份證

B.電話號(hào)碼

C.居住地址

D.工作單位

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

8.對(duì)于代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人

A.聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)

B.居住地址

C.工作證

D.介紹信

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

9.在網(wǎng)上貸款過程中，被要求繳納保證金，并催促繼續(xù)打款，正確的做法

是？

A.繼續(xù)打款以完成貸款流程

B.一邊周旋一邊報(bào)案

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

10.多年未聯(lián)系的好友通過QQ借錢，并要求將錢打到陌生賬戶，應(yīng)如何處

理？

A.直接匯款到對(duì)方提供的賬戶

B.不匯款，通過其他方式確認(rèn)信息真?zhèn)?/p>

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

11.當(dāng)你發(fā)現(xiàn)你的個(gè)人信息（如身份證號(hào)、銀行卡號(hào)）可能已經(jīng)泄露時(shí)，你

應(yīng)該？

A.無所作為，希望不會(huì)有問題

B.立即聯(lián)系銀行或相關(guān)機(jī)構(gòu)，采取必要的安全措施

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

12.在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)投資時(shí),如果有人承諾你高額回報(bào)且無需承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，你應(yīng)該？

A.立即投資

B.保持警惕，這可能是詐騙陷阱

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

13.當(dāng)你收到一條來自“朋友”的微信消息，請(qǐng)求你幫忙轉(zhuǎn)賬到某個(gè)賬戶,

但你沒有事先收到他的任何通知，你應(yīng)該？

A.立即轉(zhuǎn)賬

B.通過其他方式與朋友確認(rèn)后再做決定

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

14.為有效防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，中國人民銀行在2016年下發(fā)的關(guān)

于加強(qiáng)支付結(jié)算管理的通知，俗稱（）文。

A.61號(hào)

B.86號(hào)

C.261號(hào)

D.421號(hào)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

15.人民幣由（）統(tǒng)一印制、發(fā)行。

A.中國人民銀行

B.國務(wù)院

C.授權(quán)的鑄幣公司

D.銀監(jiān)委

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

16.支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶存在可疑交易特征的，應(yīng)當(dāng)采取（）方式重

新核實(shí)客戶身份。

A.電話

B.視頻

C.面對(duì)面

D.面對(duì)面、視頻等

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

17.對(duì)于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停

止為其提供收款服務(wù)。

A.3

B.6

C.9

D.12

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

18.在朋友圈看到有兼職刷單的廣告，加群后，群主說每刷一單就能賺5元,

并給你看了每天發(fā)出的返傭截圖，讓你下單試試看，你該怎么辦？

A.先問問群友，側(cè)面了解這個(gè)刷單靠不靠譜。

B.試幾單，看看本金和傭金是不是及時(shí)返還。

C.所有刷單都是詐騙。

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

19.收到自稱銀行員工的電話，稱可以幫你提升信用卡額度，下列哪項(xiàng)操作

是正確的？

A.根據(jù)提示，登錄網(wǎng)站輸入身份、銀行卡信息。

B.配合操作，告知對(duì)方驗(yàn)證碼。

C.掛斷電話，自行撥打銀行官方電話咨詢。

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

20.在下列（）情況中，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶。

A,設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)

B.異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)

C.異地采購

D.注冊(cè)驗(yàn)資

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD

21.關(guān)于行內(nèi)I、II類戶綁定交易，以下說法正確的有：o

A.用于行內(nèi)I、n類戶綁定，不支持跨行綁定。

B.被綁定I類戶包括借記卡、個(gè)人結(jié)算存折。

c.I、n類戶必須在同一證件類型下。

D.已綁定的I、n類戶之間轉(zhuǎn)賬金額（僅限人民幣幣種）不受n類戶日、年

累計(jì)限額控制。

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD

22.收單機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測及檢查措施

A.現(xiàn)場檢查

B.核實(shí)交易記錄

C.移送公安機(jī)關(guān)

D.報(bào)告清算機(jī)構(gòu)

E.報(bào)告清算協(xié)會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

23.注冊(cè)驗(yàn)資賬戶獲得市場監(jiān)督管理部門（工商行政管理部門）核準(zhǔn)登記的

單位，若在本網(wǎng)點(diǎn)開戶，可以直接轉(zhuǎn)（）或（）。

A.基本存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.專用存款賬戶

D.臨時(shí)存款賬戶

標(biāo)準(zhǔn)答案：AB

24.HI類戶賬戶消費(fèi)和繳費(fèi)支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計(jì)限額合計(jì)為

—,年累計(jì)限額合計(jì)為—。

A.2000元，5萬元

B.1萬元，20萬元

C.2萬元，20萬元

D.1萬元，50萬元

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

25.發(fā)卡銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范客戶身份信息修改流程，針對(duì)不同的信

息修改渠道完善身份驗(yàn)證措施，提升信息修改環(huán)節(jié)的（）。

A.可行性

B.完整性

C.反欺詐水平

D.真實(shí)性

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

26.發(fā)卡銀行、收單機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行全面自查，有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、

管理系統(tǒng)不符合本通知管理要求和有關(guān)法規(guī)制度規(guī)定的，應(yīng)于本通知印發(fā)之日起

（）內(nèi)完成整改，并將整改情況報(bào)告人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)。

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.12個(gè)月

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

27.鼓勵(lì)銀行使用單位員工（）銀行賬戶作為工資賬戶。

A.新開

B.存量

C.本地

D.異地

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

28.（）會(huì)同人民銀行建立銀行賬戶和支付賬戶管控措施申訴機(jī)制，受理并

認(rèn)定相關(guān)當(dāng)事人的申訴。

A.公安機(jī)關(guān)

B.公安部

C.反詐中心

D.中央網(wǎng)信辦

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

29.對(duì)公安機(jī)關(guān)移送涉案賬戶的開戶單位法定代表人或負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人員開

立的其他單位支付賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。

A.重新核實(shí)

B.重點(diǎn)核實(shí)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

30.人民銀行分支機(jī)構(gòu)、銀行積極加強(qiáng)與（）溝通協(xié)作，加強(qiáng)涉案人員信息

共享和涉案銀行賬戶分析，提升風(fēng)險(xiǎn)防控精準(zhǔn)度。

A.清算中心

B.公安機(jī)關(guān)

C.中國銀聯(lián)

D.當(dāng)?shù)胤ㄔ?/p>

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

31.持續(xù)打擊買賣（）（）等為（）和（）提供便利條件的（）依法追究相

關(guān)單位和個(gè)人的法律責(zé)任

A.個(gè)人身份證件

B.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照

C.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

D.跨境賭博

E.上游黑灰產(chǎn)業(yè)

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

32.在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)交易時(shí)，如果賣家以“商品被海關(guān)扣留，需要繳納關(guān)稅”為

由要求你額外支付費(fèi)用，你應(yīng)該?

A.立即支付

B.謹(jǐn)慎對(duì)待，通過官方渠道核實(shí)后再做決定

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

33.以下哪種行為有助于防范金融詐騙？

A.隨意點(diǎn)擊不明鏈接

B.定期更新賬戶密碼，不輕易透露個(gè)人信息

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

34.當(dāng)你收到一封來自“稅務(wù)局”的郵件，要求你填寫個(gè)人信息以申請(qǐng)退稅,

但郵件中存在拼寫錯(cuò)誤或格式不規(guī)范，你應(yīng)該？

A.立即填寫信息

B.警惕可能是詐騙，通過稅務(wù)局官方渠道核實(shí)后再做決定

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

35.騙子可能會(huì)通過什么方式偽造官方身份進(jìn)行詐騙？

A.使用偽造的官方網(wǎng)站或APP

B.以上都是可能的

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

36.在使用移動(dòng)支付時(shí)，如果收到一條短信稱你的支付賬戶存在異常，要求

你點(diǎn)擊鏈接進(jìn)行驗(yàn)證，你應(yīng)該？

A.點(diǎn)擊鏈接驗(yàn)證

B.不點(diǎn)擊鏈接，直接通過移動(dòng)支付官方APP或客服電話核實(shí)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

37.加大支付結(jié)算業(yè)務(wù)監(jiān)督管理力度為嚴(yán)肅支付結(jié)算紀(jì)律，提高支付服務(wù)水

平，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行應(yīng)對(duì)銀行結(jié)算、、等業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。

A.人民幣

B.賬戶開立

C.轉(zhuǎn)賬

D.現(xiàn)金支取

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

38.特約商戶收款條碼視同（）管理

A.現(xiàn)金

B.商戶

C.賬戶

D.POS機(jī)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

39.王同學(xué)十分喜歡《創(chuàng)造101》節(jié)目秀，最近接到一條短信，稱其參與

《創(chuàng)造101》欄目中了大獎(jiǎng)，讓繳納保證金后即可領(lǐng)獎(jiǎng)，他應(yīng)該怎么做？

A.對(duì)該短信置之不理，并告誡周圍好友注意防范。

B.按短信中提供的網(wǎng)址鏈接進(jìn)入《創(chuàng)造101》網(wǎng)站查詢是否中獎(jiǎng)，再匯款繳

納保證金。

C.第一時(shí)間與對(duì)方聯(lián)系，并按對(duì)方提示匯入款項(xiàng)，等待領(lǐng)取大獎(jiǎng)。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

40.辦理人民幣單位存款業(yè)務(wù)前，應(yīng)查詢客戶自身和受益所有人（如有）洗

錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，不得為自身或受益所有人洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類

為“”的客戶辦理人民幣單位存款業(yè)務(wù)。

A.中低風(fēng)險(xiǎn)

B.中風(fēng)險(xiǎn)

C.高風(fēng)險(xiǎn)

D.禁止類

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

41.銀行應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人銀行賬戶簡易開戶服務(wù)監(jiān)督機(jī)制，通過梳理管理制度

和業(yè)務(wù)流程、分析客戶投訴典型案例、電話暗訪、現(xiàn)場走訪、調(diào)閱開戶材料等方

式，對(duì)（）分支機(jī)構(gòu)服務(wù)情況開展監(jiān)督檢查。

A.上級(jí)

B.下級(jí)

C.本級(jí)

D.其他

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

42.()應(yīng)當(dāng)基于個(gè)人銀行賬戶分類管理制度開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，打造多元化非

現(xiàn)金支付方式，提升便民支付水平。

A.當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)分局

B.人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C.人民銀行

D.商業(yè)銀行

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

43.()會(huì)同人民銀行分支機(jī)構(gòu)建立健全銀行網(wǎng)點(diǎn)預(yù)警勸阻機(jī)制，對(duì)于可疑

人員到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶、掛失補(bǔ)卡等業(yè)務(wù)的，銀行網(wǎng)點(diǎn)將可疑信息報(bào)送當(dāng)?shù)胤?/p>

詐中心，快速排查，協(xié)助銀行網(wǎng)點(diǎn)做好預(yù)警勸阻。

A.反詐中心

B.公安機(jī)關(guān)

C.公安部

D.中央網(wǎng)信辦

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

44.完善打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博法制保障的主要做法有？

A.推動(dòng)出臺(tái)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法

B.推動(dòng)出臺(tái)《非銀行支付機(jī)構(gòu)條例》

C.出臺(tái)優(yōu)化賬戶服務(wù)、加強(qiáng)受理終端管理等政策文件。

D.以上都是

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

45.()是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。

A.專用存款賬戶

B.基本存款賬戶

C.一般存款賬戶

D.臨時(shí)存款賬戶

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

46.銀行、支付機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)將相關(guān)分支機(jī)

構(gòu)責(zé)任落實(shí)情況同步告知相應(yīng)法人所在地()分支機(jī)構(gòu)

A.銀監(jiān)部門

B.人民銀行

C.開戶網(wǎng)點(diǎn)

D.開戶銀行

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

47.（）起在全國推廣上線電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)

A.42370

B.42430

C.42522

D.42614

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

48.對(duì)未發(fā)放成功的工資款項(xiàng)，銀行（）。

A.直接將資金退回代發(fā)單位銀行賬戶

B.直接重新辦理跨行代發(fā)工資業(yè)務(wù)

C.將資金退回代發(fā)單位銀行賬戶，等代發(fā)單位重新申請(qǐng)跨行代發(fā)工資業(yè)務(wù)

D.重新辦理跨行代發(fā)工資業(yè)務(wù)或?qū)①Y金退回代發(fā)單位銀行賬戶

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

49.如明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪而收購、出售、出租信用

卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶等支付結(jié)算幫助，數(shù)量達(dá)到（）張，以幫助信息

網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪追求刑事責(zé)任，并處（）年以下有期徒刑或拘役，并處或者單處

罰金。

A.5；3

B.5；2

C.3；3

D.3；5

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

50.對(duì)于無固定經(jīng)營場所的實(shí)體特約商戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶，原則上應(yīng)當(dāng)通過

O等方式核實(shí)

A.人工或智能客服同步視頻

B.人工

C.遠(yuǎn)程非面對(duì)面

D.現(xiàn)場面對(duì)面

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

51.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)組織成員機(jī)構(gòu)針對(duì)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的（）可疑交易進(jìn)行檢查核實(shí)。

A.犯罪

B.不合規(guī)

C.涉賭博

D.違法

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

52.（）組織各銀行探索提出跨行開戶數(shù)量查詢核驗(yàn)方案，牽頭建立行業(yè)風(fēng)

險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制，實(shí)現(xiàn)銀行在開戶環(huán)節(jié)查詢個(gè)人在全國范圍內(nèi)的銀行賬戶情況，監(jiān)測

個(gè)人跨行大量開戶行為。

A.中國人民銀行

B.中國銀保監(jiān)

C.清算總中心

D.中國銀聯(lián)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

53..手機(jī)在瀏覽網(wǎng)頁時(shí)，跳出來一條中獎(jiǎng)鏈接，你會(huì)怎么辦？

A.點(diǎn)擊網(wǎng)址，按照提示進(jìn)行操作。

B.肯定是騙子，天上不會(huì)掉餡餅。

C.先點(diǎn)進(jìn)去看看o

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

54.如存款人基本存款賬戶未年檢，銀行應(yīng)停止賬戶對(duì)外支付，待其他結(jié)算

賬戶撤銷后，再撤銷（）。

A.基本存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.專用存款賬戶

D.臨時(shí)存款賬戶

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

55..事主趙女士報(bào)稱接到一個(gè)自稱是通訊管理局的電話，稱其涉嫌洗黑錢,

還有人用其名義辦了一張東莞電話卡，后把電話轉(zhuǎn)接至東莞市公安局,對(duì)方稱其

涉嫌洗黑錢，讓其將卡賬戶的錢轉(zhuǎn)到對(duì)方提供的安全賬戶，后發(fā)現(xiàn)被騙。請(qǐng)問這

是什么詐騙類型？

A.冒充公檢法。

B.冒充領(lǐng)導(dǎo)。

C.不知道。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

56.客戶股權(quán)結(jié)構(gòu)等重要信息變更、客戶CCS等級(jí)為“高風(fēng)險(xiǎn)類”時(shí)需提供

A.對(duì)公客戶盡職調(diào)查表

B.對(duì)公客戶一般型盡職調(diào)查表

C.對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表

D.對(duì)公客戶重點(diǎn)型盡職調(diào)查表

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

57.如果有朋友跟你推薦某款不知名面膜,讓你加入一起在朋友圈售賣,并且

告訴你收入非?？捎^，你會(huì)怎么看？

A.心動(dòng)可以賺點(diǎn)零花錢。

B.不相信，不參加。

C.馬上加入。

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

58.當(dāng)你發(fā)現(xiàn)你的信用卡信息可能被泄露時(shí)，除了立即聯(lián)系銀行外，你還應(yīng)

該？

A.無需采取其他措施，因?yàn)殂y行會(huì)處理

B.監(jiān)控賬戶活動(dòng)，如有異常立即報(bào)告

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

59.騙子可能會(huì)利用什么心理弱點(diǎn)來誘騙受害者？

A.貪婪、恐懼或緊急需求

B.以上都是

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

60.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和（）價(jià)值，發(fā)揮客

戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。

A.身份資料

B.交易背景

C.交易記錄

D.業(yè)務(wù)關(guān)系

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

61.司法機(jī)關(guān)現(xiàn)場要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)或解除凍結(jié)時(shí)，應(yīng)當(dāng)

由兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和加蓋（）有權(quán)機(jī)關(guān)公章

的協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書。

A.縣級(jí)以上

B.市級(jí)以上

C.設(shè)區(qū)的市級(jí)以上

D.省級(jí)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

62.小錢玩網(wǎng)游時(shí)，有網(wǎng)友主動(dòng)求購，對(duì)方建議“**平臺(tái)”交易，雙方完成

交易后，小錢發(fā)現(xiàn)錢到賬卻無法提現(xiàn)，客服說他銀行卡號(hào)填錯(cuò)，要充值解凍，小

錢該怎么辦？

A.不確定是不是輸錯(cuò)了卡號(hào)，聽客服的。

B.沒辦法，不充，錢就取不出來。

C.凡是提到充值解凍的都是詐騙。

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

63.公安機(jī)關(guān)會(huì)同人民銀行分支機(jī)構(gòu)建立健全銀行網(wǎng)點(diǎn)預(yù)警勸阻機(jī)制，對(duì)于

可疑人員到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶、（）等業(yè)務(wù)的，銀行網(wǎng)點(diǎn)將可疑信息報(bào)送當(dāng)?shù)胤?/p>

詐中心，公安機(jī)關(guān)快速排查，協(xié)助銀行網(wǎng)點(diǎn)做好預(yù)警勸阻

A.激活

B.掛失換卡

C.補(bǔ)辦網(wǎng)銀

D.轉(zhuǎn)賬

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

64.除法定有效證件外，銀行可根據(jù)需要要求存款人出具的其他有效證件不

包括：

A.本人戶口簿

B.本人工作證

C.家人的社?？?/p>

D.本人護(hù)照

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

65.商業(yè)銀行因吊銷經(jīng)營許可證被撤銷的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

依法及時(shí)組織成立清算組，進(jìn)行清算，按照清償計(jì)劃及時(shí)償還存款本金和（）等

債務(wù)。

A.利息

B.罰息

C.滯納金

D.復(fù)利

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

66.客戶開辦自助設(shè)備轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)需與銀行簽約，借記卡（或存折）、準(zhǔn)貸記

卡、單位結(jié)算卡簽約賬戶日累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額不超_____萬元。

A.1

B.5

C.10

D.50

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

67.有卡和刷臉本行借記卡、準(zhǔn)貸記卡、貸記卡、存折賬戶日累計(jì)存款限額

為萬元，單筆最高存款金額由各行根據(jù)設(shè)備類型和業(yè)務(wù)特點(diǎn)自行規(guī)定。

A.5

B.10

C.20

D.50

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

68.長期不動(dòng)戶是指一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)，自開戶銀行

向單位發(fā)出通知之日起（）日內(nèi)，仍未辦理銷戶手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶。

A.3

B.10

C.30

D.60

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

69.企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營業(yè)場所開立一個(gè)辦理日常

轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的基本賬戶，不得開立（）個(gè)以上基本賬戶。

A.1

B.2

C.3

D.5

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

70.針對(duì)信息填寫不規(guī)范的交易，賬戶機(jī)構(gòu)應(yīng)采取適當(dāng)?shù)模ǎ?/p>

A.凍結(jié)

B.查封

C.關(guān)閉

D.限制措施

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

71.商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和

其他直接責(zé)任人員，給予警告，處（）萬元以上（）萬元以下罰款。

A.一，五

B.二，十

C.五，二十

D.五，五十

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

72.中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員，應(yīng)當(dāng)依法O,并有責(zé)

任為與履行其職責(zé)有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)及當(dāng)事人保守秘密。

A.行使國家權(quán)力

B.保守國家秘密

C.執(zhí)行國家法律法規(guī)

D.履行職職

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

73.銀行應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人銀行賬戶簡易開戶服務(wù)（）機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理、

柜員和客服等人員的培訓(xùn)，提升公眾對(duì)銀行賬戶服務(wù)的滿意度。

A.咨詢

B.投訴

C.培訓(xùn)

D.咨詢投訴

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

74.公安部建立治安綜合業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)（以下簡稱治綜系統(tǒng)）涉賭資金交易查

控子系統(tǒng),治綜系統(tǒng)通過接口方式與管理平臺(tái)連接，實(shí)現(xiàn)賭博犯罪涉案賬戶快速

（）功能。

A.止付

B.凍結(jié)

C.處置

D.查詢

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

75.自身或受益所有人洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“的客戶在辦理

人民幣單位存款業(yè)務(wù)時(shí)，不得新開通網(wǎng)上銀行、銀企通平臺(tái)等電子渠道，已開通

的電子渠道，應(yīng)調(diào)低交易限額，直至停止交易。

A.中低風(fēng)險(xiǎn)

B.中風(fēng)險(xiǎn)

C.高風(fēng)險(xiǎn)

D.禁止類

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

76.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)存續(xù)期間持續(xù)核實(shí)特約商戶真實(shí)意愿及特約商戶的真

實(shí)性和（），并妥善做好特約商戶退出工作。

A.合法性

B.合規(guī)性

C.合理性

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

77.“資金鏈”治理作為政治任務(wù)抓好抓實(shí)，全面落實(shí)本方案中的各項(xiàng)打防

管控措施。制定具體工作方案，每年至少召開（）次會(huì)議，研究布置電信網(wǎng)絡(luò)詐

騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作，年底前報(bào)送工作總結(jié)報(bào)告。

A.一次

B.兩次

C.三次

D.四次

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

78.鼓勵(lì)銀行充分利用（）交叉核實(shí)客戶身份，減少對(duì)客戶提供輔助身份證

明材料的要求。

A.互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)

B.人民銀行數(shù)據(jù)

C.外部有效數(shù)據(jù)

D.外部數(shù)據(jù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

79.下列關(guān)于個(gè)人基本信息修改的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.須提供本人有效身份證件原件方可辦理

B.修改移動(dòng)電話時(shí)必須本人辦理，不允許代理

C.C3客戶不能修改出生日期

D.C3客戶允許修改國籍

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

80.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)（）緊急聯(lián)系人機(jī)

制，設(shè)置AB角，并于2019年4月1日前將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式等信息報(bào)

送法人所在地公安機(jī)關(guān)

A.5X24小時(shí)

B.7X24小時(shí)

C.7X12小時(shí)

D.5X12小時(shí)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

81.凡是發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件的，應(yīng)當(dāng)?shù)共殂y行、支付機(jī)構(gòu)的

（）情況。

A.宣傳教育

B.系統(tǒng)運(yùn)行

C.責(zé)任落實(shí)

D.組織架構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

82.各銀行針對(duì)“一人多卡（含賬戶），長期不動(dòng)戶開展行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查清理,

實(shí)現(xiàn)可用銀行卡數(shù)量（）。

A.輕微上升

B.輕微下降

C.顯著上升

D.顯著下降

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

83.人民銀行會(huì)同公安部、銀保監(jiān)會(huì)、外匯局，對(duì)各地區(qū)、各支付服務(wù)主體

有關(guān)涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)排查與整治工作成效開展綜合評(píng)估與“回頭看”，重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)

險(xiǎn)排查任務(wù)落實(shí)、主體責(zé)任壓實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)排查與（）等情況。

A.責(zé)任追究

B.制度落實(shí)

C.措施落實(shí)

D.整治成效

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

84.自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)

關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的

單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支

付賬戶的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其（）、（），3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。

A.銀行賬戶柜面業(yè)務(wù)

B.銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)

C.支付賬戶所有業(yè)務(wù)

D.支付賬戶轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：BC

85.存款人申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)向銀行出具哪些證明文件。

A.臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文

B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)

照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C.異地從事臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營地工

商行政管理部門的批文

D.注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書

或有關(guān)部門的批文

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

86.清算機(jī)構(gòu)工作（）不到位，未按要求監(jiān)督成員機(jī)構(gòu)O開展業(yè)務(wù)導(dǎo)致自

身或成員機(jī)構(gòu)發(fā)生大面積業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件、造成惡劣社會(huì)影響的，對(duì)清算機(jī)構(gòu)予以

問責(zé)。

A.落實(shí)

B.合規(guī)

C.監(jiān)督

D.通報(bào)

E.處罰

標(biāo)準(zhǔn)答案：AB

87.具有下列一種或多種特征的可疑交易，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的

網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書面付款

依據(jù)或相關(guān)證明文件；如存款人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行

應(yīng)拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)：

A.賬戶資金集中轉(zhuǎn)入

B.賬戶資金快進(jìn)快出

C.拆分交易

D.賬戶資金金額較大

E.其他可疑情形

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

88.對(duì)異常開戶情形，應(yīng)加大客戶的（）力度。

A.貸前調(diào)查

B.貸后管理

C.盡職調(diào)查

D.開戶調(diào)查

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

89.銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門是（）

A.證監(jiān)會(huì)

B.銀監(jiān)會(huì)

C.保監(jiān)會(huì)

D.中國人民銀行

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

90.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)組織成員機(jī)構(gòu)針對(duì)（）發(fā)現(xiàn)的涉賭博可疑交易進(jìn)行檢查核實(shí)

A.監(jiān)測

B.檢查

C.自查

D.曝光

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

91.電信詐騙交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)具有（）功能。

A.緊急止付、快速凍結(jié)、信息共享和資金回退

B.快速凍結(jié)、信息共享、資金回退、和快速查詢

C.緊急止付、快速凍結(jié)、信息共享和快速查詢

D.緊急止付、信息共享、資金回退和快速查詢

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

92.賬戶機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)賬戶實(shí)名制要求，在開立賬戶是對(duì)客戶身份進(jìn)行有

效識(shí)別，嚴(yán)格審核開戶主體身份證明文件和開戶意愿，規(guī)范留存身份證明文件和

（）,采取有效措施核實(shí)開戶主體身份證明文件、手機(jī)號(hào)碼、住址等重要信息。

A.盡職調(diào)查記錄

B.工作證明文件

C.戶籍所在證明

D.居委會(huì)證明

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

93.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全單位客戶（）評(píng)級(jí)管理制度。

A.動(dòng)態(tài)

B.靜態(tài)

C.合規(guī)

D.風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

94.收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，是指（）存款人附屬的非獨(dú)立核算單位

或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入和支出的資金。

A.基本存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.臨時(shí)存款賬戶

D.專用存款賬戶

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

95.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況

屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。

A.一周

B.1個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

96.銀行應(yīng)將存在（）的個(gè)人簡易賬戶列入重點(diǎn)監(jiān)測范圍，監(jiān)測其資金交易

是否存在與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博等違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的可疑情形。

A.交易異常

B.交易正常

C.交易頻繁

D.大額交易

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

97.緊急聯(lián)系人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)于變更之日起（）個(gè)工作日內(nèi)重新報(bào)送。

A.1

B.3

C.5

D.7

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

98.代理他人開立銀行賬戶，錯(cuò)誤的是

A.代理人出示有效身份證件即可

B.代理人和被代理人均出示有效身份證件

C.單位代理個(gè)人開戶應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任

D.單位代理應(yīng)出示單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人及被代理人的有效身份證件。

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

99.閱讀上述案例，以下說法正確的是？

A.閑魚、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)是正規(guī)的二手物品交易網(wǎng)站，平臺(tái)中發(fā)布的購物信息都是真實(shí)

可靠的。

B.可以通過微商購買二手物品，談妥價(jià)格后轉(zhuǎn)賬匯款，等待賣家發(fā)貨。

C.可脫離閑魚、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)等平臺(tái)，添加賣家的微信或qq,在微信或qq.上完成轉(zhuǎn)

賬匯款交易。

D.賣家通過微信或qq發(fā)送的物品鏈接，通常都是釣魚鏈接，決不能脫離平

臺(tái)交易

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

100.()監(jiān)管責(zé)任落實(shí)不到位，導(dǎo)致轄區(qū)內(nèi)銀行和非銀行支付機(jī)構(gòu)未有效履

職盡責(zé)，造成惡劣社會(huì)影響的，對(duì)人民銀行分支機(jī)構(gòu)予以問責(zé)。

A.銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)

B.銀行、中國銀聯(lián)

C.清算機(jī)構(gòu)

D.人民銀行分支機(jī)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

101.中國人民銀行、公安部后續(xù)增加管理平臺(tái)功能，各銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

積極予以()。

A.推諉

B.拒絕

C.配合

D.抵制

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

102.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后()年。

A.1

B.3

C.5

D.10

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

103.中國人民銀行《關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀

發(fā)(2018)16號(hào)印發(fā)之日前經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份開立的HI類戶，限額管理按

()標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

A.原限額管理

B.日累計(jì)1000元，年累計(jì)10000元

C.日累計(jì)5000元，年累計(jì)20000元

D.日累計(jì)10000元，年累計(jì)50000元

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

104.以下哪個(gè)是常見的詐騙手段？

A.銀行官方發(fā)送的驗(yàn)證碼短信

B.冒充公檢法人員要求轉(zhuǎn)賬到“安全賬戶”

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

105.當(dāng)你在網(wǎng)上遇到聲稱可以“修復(fù)”你的征信記錄的人時(shí)，你應(yīng)該？

A.立即支付費(fèi)用并提供個(gè)人信息

B.警惕這可能是詐騙，征信記錄不能隨意修復(fù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

106.當(dāng)你收到一封來自銀行的電子郵件，要求你提供登錄密碼以驗(yàn)證賬戶

安全時(shí)，你應(yīng)該？

A.立即在郵件中回復(fù)密碼

B.不回復(fù)，直接通過銀行官方網(wǎng)站或客服電話核實(shí)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

107.當(dāng)你懷疑自己的個(gè)人信息可能已被泄露時(shí)，你應(yīng)該？

A.忽略此事，認(rèn)為不會(huì)有問題

B.立即更改相關(guān)賬戶的密碼，并密切關(guān)注賬戶動(dòng)態(tài)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

108.當(dāng)你看到一個(gè)網(wǎng)站或APP提供高額的理財(cái)回報(bào)，并承諾“零風(fēng)險(xiǎn)”，你

應(yīng)該？

A.立即投資，因?yàn)闄C(jī)會(huì)難得

B.警惕高風(fēng)險(xiǎn)投資，通過正規(guī)渠道核實(shí)其合法性后再做決定

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

109.騙子可能會(huì)通過什么方式獲取你的短信驗(yàn)證碼？

A.偽裝成運(yùn)營商發(fā)送虛假短信，誘騙你提供驗(yàn)證碼

B.以上都是可能的

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

110.為了保護(hù)個(gè)人信息安全，以下哪個(gè)做法是正確的？

A.將所有個(gè)人信息存儲(chǔ)在手機(jī)里，方便隨時(shí)查看

B.謹(jǐn)慎分享個(gè)人信息，只在必要時(shí)提供，并避免在不安全的網(wǎng)站或APP上輸

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

in.經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份新開立的ni類戶，消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬

戶資金轉(zhuǎn)出等出金日累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為（）元。

A.1000

B.10000

C.2000

D.5000

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

112.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到銀行卡受理終端注銷信息之日起，（）為銀行卡受

理終端發(fā)起的業(yè)務(wù)提供轉(zhuǎn)接清算服務(wù)

A.開始

B.不再

C.停止

D.繼續(xù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

113.對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動(dòng)持續(xù)

發(fā)生，則（）或額外提交報(bào)告。

A.每個(gè)月

B.每個(gè)季度

C.每半年

D.定期（如每3個(gè)月）

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

114.緊急止付、快速凍結(jié)功能是指在電信詐騙中，公安機(jī)關(guān)和銀行、支付

機(jī)構(gòu)依托管理平臺(tái)收發(fā)電子