證券從業(yè)資格證歷年真題單選題100道及答案解析

證券從業(yè)資格證歷年真題單選題100道及答案解析1.以下不屬于貨幣市場工具的是（）A.銀行承兌匯票B.商業(yè)票據(jù)C.中長期債券D.短期政府債券答案：C解析：貨幣市場工具一般指短期的（1年以內(nèi)）、具有高流動性的低風險證券，中長期債券期限較長，不屬于貨幣市場工具。2.關(guān)于金融市場的功能，以下說法錯誤的是（）A.資金融通B.價格發(fā)現(xiàn)C.宏觀調(diào)控D.風險管理答案：C解析：金融市場的功能包括資金融通、價格發(fā)現(xiàn)、風險管理、提供流動性等，宏觀調(diào)控不是金融市場的功能，而是政府的職能。3.下列關(guān)于直接融資的表述，錯誤的是（）A.直接融資是指資金盈余單位直接與資金需求單位協(xié)議，或在金融市場上購買資金需求單位所發(fā)行的有價證券B.直接融資不需要金融中介機構(gòu)的參與C.直接融資的風險較大D.直接融資具有相對較強的自主性答案：B解析：直接融資中也可能有金融中介機構(gòu)的參與，但金融中介機構(gòu)在其中扮演的角色相對較次要。4.股票是一種（）A.物權(quán)證券B.債權(quán)證券C.綜合權(quán)利證券D.單一權(quán)利證券答案：C解析：股票不屬于物權(quán)證券和債權(quán)證券，而是綜合權(quán)利證券，代表著股東對股份公司的所有權(quán)。5.普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的（）A.營銷權(quán)B.支配公司財產(chǎn)的權(quán)利C.特許經(jīng)營權(quán)D.基本權(quán)利和義務(wù)答案：D解析：普通股票持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。6.優(yōu)先股票的特征不包括（）A.股息率固定B.股息分派優(yōu)先C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先D.具有優(yōu)先認股權(quán)答案：D解析：優(yōu)先股票不具有優(yōu)先認股權(quán)，這是普通股的特征之一。7.可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的（）A.普通股票B.債券C.優(yōu)先股D.另一種證券答案：A解析：可轉(zhuǎn)換債券通?？梢赞D(zhuǎn)換成普通股票。8.以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，錯誤的是（）A.封閉式基金有固定的存續(xù)期，開放式基金沒有固定期限B.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響C.開放式基金的份額不固定，封閉式基金份額固定D.封閉式基金的交易在投資者之間完成，開放式基金的交易在投資者與基金管理人之間完成答案：D解析：開放式基金的交易在投資者與基金管理人或其代理人之間完成。9.基金管理人與托管人之間是（）關(guān)系。A.相互制衡B.委托與受托C.受益人與受托人D.所有者與經(jīng)營者答案：B解析：基金管理人與托管人之間是委托與受托的關(guān)系。10.金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，規(guī)則變動，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（）特征。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風險性答案：C解析：金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，規(guī)則變動，體現(xiàn)了聯(lián)動性特征。11.金融期貨交易中的大戶報告制度是指在限倉制度尚未建立的情況下，當交易所會員或客戶的持倉量過大時，必須向交易所報告有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動機等情況的一種制度。大戶報告制度與（）密切相關(guān)。A.保證金制度B.強行平倉制度C.持倉限額制度D.每日結(jié)算制度答案：C解析：大戶報告制度與持倉限額制度密切相關(guān)。12.利率期貨主要以各類（）金融工具作為基礎(chǔ)資產(chǎn)。A.固定收益B.股權(quán)類C.衍生類D.外匯類答案：A解析：利率期貨主要以各類固定收益金融工具作為基礎(chǔ)資產(chǎn)。13.金融期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的（）讓渡。A.雙方面有償B.單方面有償C.雙方面無償D.單方面無償答案：B解析：金融期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡。14.看跌期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按（）賣出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。A.協(xié)定價格B.未來價格C.市場價格D.期權(quán)價格答案：A解析：看跌期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價格賣出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。15.我國《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散由（）決定。A.國務(wù)院B.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)C.中國證券業(yè)協(xié)會D.財政部答案：A解析：證券交易所的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定。16.以下不屬于證券交易所會員大會的職權(quán)的是（）A.制定和修改證券交易所章程B.選舉和罷免會員理事C.審議和通過理事會、總經(jīng)理的工作報告D.審定對會員的接納答案：D解析：審定對會員的接納是證券交易所理事會的職權(quán)。17.我國證券交易所采用的交易方式為（）A.做市商制B.專家經(jīng)紀人制C.自助方式D.經(jīng)紀制答案：D解析：我國證券交易所采用的交易方式為經(jīng)紀制。18.深證成分股指數(shù)采用（）方法編制。A.加權(quán)平均法B.幾何平均法C.簡單平均法D.派許加權(quán)法答案：A解析：深證成分股指數(shù)采用加權(quán)平均法編制。19.以下關(guān)于證券投資風險的正確說法是（）A.系統(tǒng)風險是可以通過多樣化投資來分散的B.非系統(tǒng)風險與整個證券市場的價格存在系統(tǒng)的聯(lián)系C.證券投資的風險是指證券收益的不確定性D.風險是指對投資者預(yù)期收益的背離答案：C解析：證券投資的風險是指證券收益的不確定性，風險是指對投資者預(yù)期收益的背離。20.以下關(guān)于信用風險的說法，錯誤的是（）A.信用風險是指交易對手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟損失的風險B.信用風險只存在于貸款、債券投資等表內(nèi)業(yè)務(wù)中，不存在于信用擔保、貸款承諾等表外業(yè)務(wù)中C.信用風險對基礎(chǔ)金融產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的影響不同D.信用風險包括違約風險和結(jié)算風險答案：B解析：信用風險不僅存在于貸款、債券投資等表內(nèi)業(yè)務(wù)中，也存在于信用擔保、貸款承諾等表外業(yè)務(wù)中。21.證券公司的內(nèi)部控制應(yīng)當符合國家有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，并與經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以（）實現(xiàn)內(nèi)部控制目標。A.適當?shù)膬r格B.合理的成本C.穩(wěn)健的速度D.最低的成本答案：B解析：證券公司的內(nèi)部控制應(yīng)當以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標。22.證券公司設(shè)立子公司，要求最近1年凈資本不低于（）億元人民幣。A.20B.10C.5D.12答案：D解析：證券公司設(shè)立子公司，要求最近1年凈資本不低于12億元人民幣。23.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項及兩項以上的，其凈資本不得低于人民幣（）億元。A.2B.1C.3D.5答案：A解析：證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項及兩項以上的，其凈資本不得低于人民幣2億元。24.證券公司申請在全國范圍內(nèi)設(shè)立營業(yè)部時，上一年度公司代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前（）名且證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入不低于行業(yè)平均水平，最近一次證券公司分類評價類別在B類以上（含B類）。A.10B.15C.20D.30答案：C解析：證券公司申請在全國范圍內(nèi)設(shè)立營業(yè)部時，上一年度公司代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名且證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入不低于行業(yè)平均水平，最近一次證券公司分類評價類別在B類以上（含B類）。25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當獲得證券監(jiān)管部門批準的業(yè)務(wù)資格，公司凈資本不低于（）億元。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當獲得證券監(jiān)管部門批準的業(yè)務(wù)資格，公司凈資本不低于2億元。26.資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)具有不少于（）名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于（）人。A.10，5B.20，10C.30，10D.30，20答案：D解析：資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。27.證券服務(wù)機構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當與（）、上市公司承擔連帶賠償責任，但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。A.證券投資者B.發(fā)行人C.上市公司控股股東D.實際控制人答案：B解析：證券服務(wù)機構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當與發(fā)行人、上市公司承擔連帶賠償責任，但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。28.下列關(guān)于證券市場法律法規(guī)的表述中，錯誤的是（）A.現(xiàn)行的證券市場法律主要包括《證券法》《證券投資基金法》《公司法》《刑法》B.中國證監(jiān)會發(fā)布的部門規(guī)章主要包括《上市公司信息披露管理辦法》《證券公司監(jiān)督管理條例》C.證券交易所制定的自律規(guī)則包括《上海證券交易所交易規(guī)則》《深圳證券交易所交易規(guī)則》D.行業(yè)自律規(guī)則包括《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》《首次公開發(fā)行股票配售細則》答案：B解析：《證券公司監(jiān)督管理條例》是國務(wù)院制定的行政法規(guī)，不是中國證監(jiān)會發(fā)布的部門規(guī)章。29.下列關(guān)于欺詐發(fā)行股票、債券罪立案標準的說法中，錯誤的是（）A.發(fā)行數(shù)額在200萬元以上的B.利用募集的資金進行違法活動的C.轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的D.偽造、變造國家公文、有效證明文件或相關(guān)憑證、單據(jù)的答案：A解析：欺詐發(fā)行股票、債券罪的立案標準之一是發(fā)行數(shù)額在500萬元以上的。30.誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪屬于（）A.結(jié)果犯B.預(yù)測犯C.原因犯D.過程犯答案：A解析：誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪屬于結(jié)果犯。31.股份有限公司申請股票上市，公司股本總額不少于人民幣（）萬元。A.1000B.2000C.3000D.5000答案：C解析：股份有限公司申請股票上市，公司股本總額不少于人民幣3000萬元。32.公司公開發(fā)行新股，應(yīng)當符合的條件不包括（）A.具備健全且運行良好的組織機構(gòu)B.具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良好C.最近2年財務(wù)會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為D.經(jīng)國務(wù)院批準的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件答案：C解析：公司公開發(fā)行新股，應(yīng)當最近3年財務(wù)會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為。33.上市公司收購的方式不包括（）A.要約收購B.協(xié)議收購C.間接收購D.競價收購答案：D解析：上市公司收購的方式包括要約收購、協(xié)議收購和間接收購。34.收購人在依照規(guī)定報送上市公司收購報告書之日起（）日后，公告其收購要約。A.10B.15C.20D.30答案：B解析：收購人在依照規(guī)定報送上市公司收購報告書之日起15日后，公告其收購要約。35.收購要約的期限不得少于（）日，并不得超過（）日。A.10，30B.15，60C.20，60D.30，90答案：B解析：收購要約的期限不得少于15日，并不得超過60日。36.證券交易所決定暫停上市公司股票上市交易的情形不包括（）A.公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件B.公司不按照規(guī)定公開其財務(wù)狀況，或者對財務(wù)會計報告作虛假記載，可能誤導投資者C.公司最近2年連續(xù)虧損D.公司有重大違法行為答案：C解析：證券交易所決定暫停上市公司股票上市交易的情形包括公司最近3年連續(xù)虧損。37.上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定終止其股票上市交易（）A.公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件，在證券交易所規(guī)定的期限內(nèi)仍不能達到上市條件B.公司不按照規(guī)定公開其財務(wù)狀況，或者對財務(wù)會計報告作虛假記載，且拒絕糾正C.公司最近3年連續(xù)虧損，在其后1個年度內(nèi)未能恢復(fù)盈利D.以上都是答案：D解析：以上選項均是證券交易所決定終止上市公司股票上市交易的情形。38.設(shè)立證券登記結(jié)算機構(gòu)，自有資金不少于人民幣（）億元。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：設(shè)立證券登記結(jié)算機構(gòu)，自有資金不少于人民幣2億元。39.投資者保護基金公司與中國證監(jiān)會相互合作，一同加強對中國證券市場的監(jiān)管，兩者的合作不包括（）A.投資者保護基金公司發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大危險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議B.兩者應(yīng)當建立證券公司信息共享機制，中國證監(jiān)會定期向保護基金公司通報關(guān)于證券公司財務(wù)、業(yè)務(wù)等經(jīng)營管理信息的統(tǒng)計資料C.證券投資者保護基金的資金運用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券（包括中央銀行票據(jù)）和中央級金融機構(gòu)發(fā)行的金融債券以及國務(wù)院批準的其他資金運用形式D.中國證監(jiān)會認定存在風險隱患的證券公司，應(yīng)按照規(guī)定直接向保護基金公司報送財務(wù)、業(yè)務(wù)等經(jīng)營管理信息和資料答案：C解析：選項C說的是證券投資者保護基金的資金運用范圍，不是兩者的合作內(nèi)容。40.個人投資者投資行為的特點不包括（）A.隨意性B.專業(yè)性C.分散性D.短期性答案：B解析：個人投資者投資行為通常具有隨意性、分散性和短期性，專業(yè)性相對較弱。41.證券公司應(yīng)當統(tǒng)一組織回訪客戶，對新開戶客戶應(yīng)當在（）個月內(nèi)完成回訪，對原有客戶的回訪比例應(yīng)當不低于上年末客戶總數(shù)（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的（）。A.2，10%B.1，15%C.2，15%D.1，10%答案：A解析：證券公司應(yīng)當統(tǒng)一組織回訪客戶，對新開戶客戶應(yīng)當在2個月內(nèi)完成回訪，對原有客戶的回訪比例應(yīng)當不低于上年末客戶總數(shù)（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的10%。42.從資本市場的發(fā)展歷程來看，（）是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。A.保護投資者利益B.證券經(jīng)營機構(gòu)的不斷壯大C.保證證券交易價格的穩(wěn)定D.保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金答案：A解析：從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護投資者利益是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。43.對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括（）A.信息公開披露制度B.信息報送制度C.董事會報告制度D.年報審計監(jiān)管答案：D解析：對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括年報審計監(jiān)管。44.證券公司凈資本或者其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構(gòu)應(yīng)當責令公司限期改正；整改期內(nèi)，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當區(qū)別情形，對證券公司采取下列措施（）。A.停止批準新業(yè)務(wù)B.停止批準增設(shè)、收購營業(yè)性分支機構(gòu)C.限制分配紅利D.以上都是答案：D解析：證券公司凈資本或者其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，整改期內(nèi)，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以采取停止批準新業(yè)務(wù)、停止批準增設(shè)和收購營業(yè)性分支機構(gòu)、限制分配紅利等措施。45.證券公司應(yīng)當在代銷合同簽署后（）個工作日內(nèi)，向證券公司住所地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報備金融產(chǎn)品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。A.3B.5C.7D.10答案：B解析：證券公司應(yīng)當在代銷合同簽署后5個工作日內(nèi)，向證券公司住所地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報備金融產(chǎn)品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。46.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過（），但因包銷導致的情形和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：A解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%，但因包銷導致的情形和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。47.證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應(yīng)當自開戶之日起（）個交易日內(nèi)報證券交易所備案。A.3B.5C.7D.10答案：A解析：證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應(yīng)當自開戶之日起3個交易日內(nèi)報證券交易所備案。48.證券金融公司的組織形式為（）。A.股份有限公司B.有限責任公司C.合伙公司D.個人獨資公司答案：A解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司。49.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當以自己的名義，在商業(yè)銀行開立轉(zhuǎn)融通（）賬戶。A.專用資金B(yǎng).一般資金C.保證金D.準備金答案：A解析：證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當以自己的名義，在商業(yè)銀行開立轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶。50.證券金融公司應(yīng)當遵守的風險控制指標規(guī)定中，凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于（）。A.80%B.90%C.100%D.120%答案：C解析：證券金融公司應(yīng)當遵守的風險控制指標規(guī)定中，凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%。51.以下關(guān)于證券市場禁入措施的說法，錯誤的是（）。A.被采取禁入措施的人員，應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會作出的證券市場禁入決定后立即停止從事證券業(yè)務(wù)或者擔任上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)B.違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴重的，可以對有關(guān)責任人員采取3-5年的證券市場禁入措施C.行為惡劣、嚴重擾亂證券市場秩序、嚴重損害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節(jié)特別嚴重的，可以對有關(guān)責任人員采取終身禁入措施D.中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施前，應(yīng)當告知當事人采取證券市場禁入措施的事實、理由及依據(jù)，并告知當事人有陳述、申辯和要求舉行聽證的權(quán)利答案：B解析：違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴重的，可以對有關(guān)責任人員采取5-10年的證券市場禁入措施。52.證券評級機構(gòu)及證券資信評級業(yè)務(wù)人員從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵循（）原則，對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應(yīng)當采用一致的評級標準和工作程序。A.客觀性B.公平性C.一致性D.獨立性答案：C解析：證券評級機構(gòu)及證券資信評級業(yè)務(wù)人員從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵循一致性原則，對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應(yīng)當采用一致的評級標準和工作程序。53.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷人員在所服務(wù)證券公司授權(quán)范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動時，應(yīng)當符合的要求不包括（）。A.如實向客戶傳遞所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息B.向客戶充分提示證券投資的風險C.清晰、準確、客觀地向客戶介紹證券市場和證券公司的基本情況D.為客戶提供融資融券服務(wù)答案：D解析：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷人員不能為客戶提供融資融券服務(wù)，融資融券服務(wù)是由證券公司專門的部門按照規(guī)定的程序和要求提供的。54.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的特點不包括（）。A.業(yè)務(wù)對象的廣泛性B.證券經(jīng)紀商的中介性C.客戶指令的權(quán)威性D.業(yè)務(wù)價格的穩(wěn)定性答案：D解析：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的特點包括業(yè)務(wù)對象的廣泛性、證券經(jīng)紀商的中介性、客戶指令的權(quán)威性、客戶資料的保密性，業(yè)務(wù)價格不是穩(wěn)定的，傭金等會因各種因素而變化。55.以下關(guān)于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)賬戶管理的說法，錯誤的是（）。A.證券賬戶的開立方式包括現(xiàn)場方式和非現(xiàn)場方式B.一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶C.證券公司為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當遵循合法、合規(guī)、自愿、公平的原則D.證券公司為客戶開立證券賬戶，應(yīng)與客戶簽訂證券賬戶開戶協(xié)議答案：C解析：證券公司為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當遵循合法、合規(guī)、自愿、保密的原則。56.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度與以往的客戶交易結(jié)算資金管理模式相比，發(fā)生了根本性的變化，主要體現(xiàn)在（）。A.證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的商業(yè)銀行，不能存入其他任何機構(gòu)B.指定商業(yè)銀行須為每個客戶建立管理賬戶，用以記錄客戶資金的明細變動及余額C.客戶、證券公司和指定商業(yè)銀行通過簽訂合同的方式明確具體的客戶交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項D.以上都是答案：D解析：客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的這些變化，保證了客戶資金的獨立性和安全性，加強了對客戶資金的監(jiān)管。57.在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，客戶回訪應(yīng)當留痕，相關(guān)資料應(yīng)當保存不少于（）年。A.3B.5C.7D.10答案：A解析：在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，客戶回訪應(yīng)當留痕，相關(guān)資料應(yīng)當保存不少于3年。58.證券自營業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上應(yīng)當按照（）的架構(gòu)設(shè)立。A.監(jiān)事會-投資決策機構(gòu)-自營業(yè)務(wù)部門B.投資決策機構(gòu)-監(jiān)事會-自營業(yè)務(wù)部門C.董事會-投資決策機構(gòu)-自營業(yè)務(wù)部門D.自營業(yè)務(wù)部門-投資決策機構(gòu)-董事會答案：C解析：證券自營業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上應(yīng)當按照董事會-投資決策機構(gòu)-自營業(yè)務(wù)部門的架構(gòu)設(shè)立。59.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其投資決策機構(gòu)的職責是（）。A.對自營業(yè)務(wù)人員的投資能力、業(yè)績水平等情況進行評價B.負責確定具體的資產(chǎn)配置策略、投資事項和投資品種等C.負責自營業(yè)務(wù)的具體操作D.根據(jù)公司資產(chǎn)、負債、損益和資本充足等情況確定自營業(yè)務(wù)規(guī)模、可承受的風險限額等答案：B解析：投資決策機構(gòu)負責確定具體的資產(chǎn)配置策略、投資事項和投資品種等；A選項是人力資源部門等可能涉及的職責；C選項是自營業(yè)務(wù)部門的職責；D選項是董事會的職責范疇。60.證券公司的自營業(yè)務(wù)必須使用（）。A.自有資金和依法籌集的資金B(yǎng).借入資金和自有資金C.借入資金和依法籌集的資金D.自有資金或借入資金答案：A解析：證券公司的自營業(yè)務(wù)必須使用自有資金和依法籌集的資金。61.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的（）。A.30%B.50%C.80%D.100%答案：A解析：證券公司從事自營業(yè)務(wù)，持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%。62.證券自營業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料應(yīng)至少妥善保存（）年。A.7B.10C.15D.20答案：D解析：證券自營業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料應(yīng)至少妥善保存20年。63.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立健全（）制度，采取有效措施，將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與公司的其他業(yè)務(wù)分開管理。A.風險控制B.合規(guī)管理C.分開管理D.獨立核算答案：C解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立健全分開管理制度，采取有效措施，將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與公司的其他業(yè)務(wù)分開管理。64.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣（）萬元。A.100B.200C.300D.500答案：A解析：證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。65.證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃，應(yīng)當對客戶的條件和集合資產(chǎn)管理計劃的推廣范圍進行明確界定，參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶應(yīng)當具備相應(yīng)的（）。A.風險承受能力B.投資經(jīng)驗C.投資目標D.資產(chǎn)規(guī)模答案：A解析：證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃，應(yīng)當對客戶的條件和集合資產(chǎn)管理計劃的推廣范圍進行明確界定，參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶應(yīng)當具備相應(yīng)的風險承受能力。66.集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中的債券，不得用于（）。A.回購B.買賣C.交換D.抵押答案：A解析：集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中的債券，不得用于回購。67.證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為（）。A.以欺詐手段或者其他不正當方式誤導、誘導客戶B.將客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)混合操作C.為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.A和B答案：D解析：證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有以欺詐手段或者其他不正當方式誤導、誘導客戶和將客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)混合操作等行為，為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是正常的業(yè)務(wù)操作。68.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)必須經(jīng)（）批準。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)會C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會答案：B解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準。69.證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當向客戶收取一定比例的（）。A.保證金B(yǎng).手續(xù)費C.傭金D.管理費答案：A解析：證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當向客戶收取一定比例的保證金。70.客戶融資買入證券的，應(yīng)當以（）方式償還向證券公司融入的資金。A.買券還券B.直接還款C.賣券還款D.間接還款答案：C解析：客戶融資買入證券的，應(yīng)當以賣券還款方式償還向證券公司融入的資金。71.單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的（）時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入，并向市場公布。A.10%B.15%C.20%D.25%答案：D解析：單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入，并向市場公布。72.客戶融券賣出后，可以通過（）的方式，向證券公司償還融入的證券。A.直接還券B.買券還券C.現(xiàn)金抵券D.以上都可以答案：D解析：客戶融券賣出后，可以通過直接還券、買券還券、現(xiàn)金抵券等方式，向證券公司償還融入的證券。73.融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期（）。A.金融機構(gòu)存款基準利率B.金融機構(gòu)貸款基準利率C.金融機構(gòu)同業(yè)拆借基準利率D.金融機構(gòu)貼現(xiàn)基準利率答案：B解析：融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基準利率。74.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當以自己的名義，在商業(yè)銀行開立（）。A.融資專用資金賬戶B.融券專用證券賬戶C.客戶信用交易擔保資金賬戶D.客戶信用交易擔保證券賬戶答案：C解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當以自己的名義，在商業(yè)銀行開立客戶信用交易擔保資金賬戶。75.證券公司應(yīng)當按照規(guī)定為客戶開立（）賬戶，用于記載客戶交存的擔保資金的明細數(shù)據(jù)。A.信用交易資金交收B.客戶信用交易擔保資金C.客戶信用交易擔保證券D.信用交易證券交收答案：B解析：證券公司應(yīng)當按照規(guī)定為客戶開立客戶信用交易擔保資金賬戶，用于記載客戶交存的擔保資金的明細數(shù)據(jù)。76.證券公司對客戶融資融券的保證金比例不得低于（）。A.30%B.50%C.80%D.100%答案：B解析：證券公司對客戶融資融券的保證金比例不得低于50%。77.以下關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別，說法錯誤的是（）。A.金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對稱，而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對稱B.金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，而金融期權(quán)只有賣方需要開立保證金賬戶C.金融期貨的交易風險與收益總是固定在一定的比例范圍，而金融期權(quán)交易的風險與收益是非線性的D.金融期貨交易和金融期權(quán)交易雙方都需要繳納交易手續(xù)費答案：D解析：金融期貨交易雙方都需要繳納交易手續(xù)費，而金融期權(quán)交易只有買方需要繳納期權(quán)費，賣方可能不需要繳納手續(xù)費等。78.以下關(guān)于金融期貨的主要交易制度，說法錯誤的是（）。A.期貨交易實行保證金制度B.期貨交易實行當日無負債結(jié)算制度C.期貨交易實行強行平倉制度D.期貨交易實行限制交易制度答案：D解析：金融期貨主要交易制度包括保證金制度、當日無負債結(jié)算制度、強行平倉制度等，沒有限制交易制度。79.金融期權(quán)按（）劃分，可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。A.選擇權(quán)的性質(zhì)B.合約所規(guī)定的履約時間的不同C.基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)D.交易場所答案：B解析：金融期權(quán)按合約所規(guī)定的履約時間的不同劃分，可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。80.以下關(guān)于金融互換的說法，錯誤：（）。A.金融互換是通過銀行進行的場外交易B.互換市場存在一定的交易成本和信用風險C.金融互換包括利率互換和貨幣互換兩種類型D.金融互換雙方的權(quán)利和義務(wù)是對稱的答案：D解析：金融互換雙方的權(quán)利和義務(wù)是不對稱的，在利率互換中，雙方交換的是利息支付；在貨幣互換中，雙方交換的是不同貨幣的本金和利息支付。81.以下關(guān)于資產(chǎn)證券化的說法，錯誤的是（）。A.資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資方式B.資產(chǎn)證券化可以將流動性較低的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為具有較高流動性的可交易證券C.資產(chǎn)證券化可以提高資產(chǎn)的安全性D.資產(chǎn)證券化可以改善資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)答案：C解析：資產(chǎn)證券化主要是為了提高資產(chǎn)的流動性、改善資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)等，不一定能提高資產(chǎn)的安全性，資產(chǎn)證券化過程也可能面臨各種風險。82.以下關(guān)于債券買斷式回購交易的說法，錯誤的是（）。A.買斷式回購的交易期限最長不得超過91天B.買斷式回購期間，交易雙方不得換券、現(xiàn)金交割和提前贖回C.買斷式回購以凈價交易，全價結(jié)算D.買斷式回購的首期結(jié)算金額和到期結(jié)算金額的計算公式不同答案：A解析：買斷式回購的交易期限最長不得超過90天。83.以下關(guān)于債券質(zhì)押式回購交易的說法，錯誤的是（）。A.債券質(zhì)押式回購交易是指融資方（正回購方）在將債券質(zhì)押給融券方（逆回購方）融入資金的同時，雙方約定在將來某一指定日期，由融資方按約定回購利率計算的資金額向融券方返回資金，融券方向融資方返回原出質(zhì)債券的融資行為B.債券質(zhì)押式回購的期限最長為1年C.在債券質(zhì)押式回購交易中，以券融資方在初始交易前，必須將足夠的資金存入所委托的證券營業(yè)部的證券交易結(jié)算資金賬戶D.在債券質(zhì)押式回購交易中，融資方做回購融入資金須經(jīng)質(zhì)押登記答案：C解析：在債券質(zhì)押式回購交易中，以券融資方在初始交易前，必須將足夠的債券存入所委托的證券營業(yè)部的證券自營賬戶。84.全國銀行間債券市場買斷式回購的期限由交易雙方確定，但最長不得超過（）。A.30天B.61天C.91天D.1年答案：C解析：全國銀行間債券市場買斷式回購的期限由交易雙方確定，但最長不得超過91天。85.在全國銀行間債券市場進行買斷式回購，任何一家市場參與者單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的（）。A.10%B.20%C.30%D.40%答案：B解析：在全國銀行間債券市場進行買斷式回購，任何一家市場參與者單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的20%。86.證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為（）。A.單位信托基金B(yǎng).證券投資信托基金C.共同基金D.集合投資計劃答案：A解析：證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金。87.以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的是（）。A.封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期，而開放式基金一般是無期限的B.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金的基金份額不固定C.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響，開放式基金的交易價格則取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小D.以上說法都正確答案：D解析：封閉式基金有固定存續(xù)期，份額固定，價格受供求影響；開放式基金無固定期限，份額不固定，價格取決于基金份額凈資產(chǎn)值大小。88.以下關(guān)于契約型基金和公司型基金的說法，錯誤的是（）。A.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金，公司型基金是依據(jù)公司法設(shè)立的B.契約型基金的投資者沒有管理基金資產(chǎn)的權(quán)利，公司型基金的投資者通過股東大會等形式有管理基金資產(chǎn)的權(quán)利C.契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的，公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集起來的D.契約型基金和公司型基金在法律依據(jù)、組織形式、投資者地位等方面完全相同答案：D解析：契約型基金和公司型基金在法律依據(jù)、組織形式、投資者地位等方面是不同的。契約型基金是基于契約，投資者通過基金份額持有人大會行使權(quán)利，公司型基金基于公司法，投資者通過股東大會行使權(quán)利等諸多不同。89.以下關(guān)于股票基金的說法，錯誤的是（）。A.股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金B(yǎng).股票基金的投資目標側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值C.按基金投資的標的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金D.基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個或幾個國家甚至全球的股票市場，以達到分散風險的目的，這屬于專門化股票基金答案：D解析：基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個或幾個國家甚至全球的股票市場，以達到分散風險的目的，這屬于一般股票基金。專門化股票基金是指投資于某一特定行業(yè)股票的基金。90.以下關(guān)于債券基金的說法，錯誤的是（）。A.債券基金是指主要投資于債券市場的基金B(yǎng).債券基金的收益會受市場利率的影響C.當市場利率下降時，債券基金的凈值會下降D.債券基金的風險較低，適合于穩(wěn)健型投資者答案：C解析：當市場利率下降時，債券的價格會上升，債券基金的凈值會上升。91.以下關(guān)于貨幣市場基金的說法，錯誤的是（）。A.貨幣市場基金是指投資于貨幣市場工具的基金B(yǎng).貨幣市場基金的流動性強、資本安全性高C.貨幣市場基金通常被認為是低風險的投資工具D.貨幣市場基金的收益穩(wěn)定，與市場利率變動無關(guān)答案：D解析：貨幣市場基金的收益會受到市場利率變動的影響。市場利率下降，貨幣市場基金的收益也會下降；市場利率上升，其收益會上升。92.以下關(guān)于混合基金的說法，錯誤的是（）。A.混合基金是指同時投資于股票、債券和貨幣市場等工具，沒有明確的投資方向的基金B(yǎng).混合基金的風險低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金C.混合基金根據(jù)資產(chǎn)配置的不同分為偏股型、偏債型、股債平衡型等D.混合基金的投資風險主要取決于股票與債券配置的比例答案：A解析：混