《供應(yīng)鏈金融》本科題集

《供應(yīng)鏈金融》本科題集一、選擇題（每題2分，共20分）供應(yīng)鏈金融的核心是（）

A.優(yōu)化供應(yīng)鏈管理，提高資金效率

B.單純提供融資服務(wù)

C.擴(kuò)大企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模

D.降低產(chǎn)品成本下列哪項(xiàng)不屬于供應(yīng)鏈金融的主要參與方？（）

A.核心企業(yè)

B.中小型供應(yīng)商或經(jīng)銷商

C.金融機(jī)構(gòu)

D.終端消費(fèi)者預(yù)付款融資模式主要適用于哪種情況？（）

A.供應(yīng)商已完成生產(chǎn)，等待買家付款

B.買家已支付部分款項(xiàng)，等待供應(yīng)商發(fā)貨

C.買家需要預(yù)先支付貨款以鎖定價(jià)格或確保供應(yīng)

D.供應(yīng)商需要資金采購原材料在供應(yīng)鏈金融中，應(yīng)收賬款融資主要解決了什么問題？（）

A.供應(yīng)商資金短缺，無法擴(kuò)大生產(chǎn)

B.買家拖欠貨款，導(dǎo)致供應(yīng)商資金鏈緊張

C.供應(yīng)商庫存積壓，占用大量資金

D.買家預(yù)付款不足，影響供應(yīng)鏈穩(wěn)定存貨融資模式中，金融機(jī)構(gòu)通常依據(jù)什么來確定融資額度？（）

A.供應(yīng)商的信用評級

B.存貨的市場價(jià)值

C.供應(yīng)商的歷史銷售額

D.供應(yīng)商的資產(chǎn)總額供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)管理主要關(guān)注哪幾個(gè)方面？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)下列哪項(xiàng)不是供應(yīng)鏈金融相比傳統(tǒng)融資的優(yōu)勢？（）

A.降低融資成本

B.提高融資效率

C.增強(qiáng)供應(yīng)鏈整體競爭力

D.增加企業(yè)融資難度在供應(yīng)鏈金融中，核心企業(yè)通常扮演什么角色？（）

A.資金提供者

B.融資申請者

C.信用擔(dān)保者

D.監(jiān)管執(zhí)行者供應(yīng)鏈金融中的“1+N”模式，“1”通常指的是（）

A.一個(gè)金融機(jī)構(gòu)

B.一個(gè)核心企業(yè)

C.一個(gè)政府部門

D.一個(gè)行業(yè)協(xié)會供應(yīng)鏈金融的發(fā)展對實(shí)體經(jīng)濟(jì)有何積極影響？（）

A.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級，優(yōu)化資源配置

B.導(dǎo)致資金空轉(zhuǎn)，加劇金融風(fēng)險(xiǎn)

C.引發(fā)通貨膨脹，影響經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定

D.阻礙中小企業(yè)發(fā)展，加劇市場競爭二、填空題（每題2分，共20分）供應(yīng)鏈金融是指通過整合供應(yīng)鏈中的信息流、______、物流，為供應(yīng)鏈上下游企業(yè)提供融資服務(wù)的一種金融模式。在供應(yīng)鏈中，______是連接金融機(jī)構(gòu)與中小企業(yè)的橋梁，對整個(gè)供應(yīng)鏈的穩(wěn)定運(yùn)行起著至關(guān)重要的作用。預(yù)付款融資模式下，買家通常需要與金融機(jī)構(gòu)簽訂______協(xié)議，以確保資金的安全性和專款專用。應(yīng)收賬款融資中，______是將未來應(yīng)收賬款作為抵押物，從金融機(jī)構(gòu)獲得融資的一種方式。存貨融資模式中，金融機(jī)構(gòu)通常會對存貨進(jìn)行______管理，以確保存貨的真實(shí)性和價(jià)值。供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)管理需要綜合考慮供應(yīng)鏈的整體風(fēng)險(xiǎn)，包括______風(fēng)險(xiǎn)、______風(fēng)險(xiǎn)和______風(fēng)險(xiǎn)等。______是核心企業(yè)為上下游企業(yè)提供信用擔(dān)保，幫助其獲得融資的一種重要方式。供應(yīng)鏈的發(fā)展有助于______中小企業(yè)融資難、融資貴的問題，促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。金融中的“N”通常指的是______企業(yè)，即核心企業(yè)的上下游企業(yè)。供應(yīng)鏈金融的______功能，使得資金能夠在供應(yīng)鏈中高效流動(dòng)，提高資金的使用效率。三、判斷題（每題2分，共20分）供應(yīng)鏈金融只適用于大型企業(yè)，中小企業(yè)無法從中受益。（）金融機(jī)構(gòu)只關(guān)注核心企業(yè)的信用狀況，對上下游企業(yè)的信用狀況要求不高。（）預(yù)付款融資模式下，買家通常需要預(yù)先支付全部貨款，以獲得融資支持。（）應(yīng)收賬款融資中，融資企業(yè)需要將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給金融機(jī)構(gòu)，以獲得資金支持。（）存貨融資模式中，金融機(jī)構(gòu)通常會對存貨進(jìn)行質(zhì)押管理，但不對存貨的價(jià)值進(jìn)行評估。（）供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)管理只需要關(guān)注融資企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)，其他風(fēng)險(xiǎn)可以忽略不計(jì)。（）在供應(yīng)鏈金融中，核心企業(yè)的信用狀況對上下游企業(yè)的融資難度和融資成本沒有影響。（）供應(yīng)鏈的發(fā)展有助于優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，提高整個(gè)供應(yīng)鏈的競爭力。（）“1+N”模式，“N”指的是多個(gè)金融機(jī)構(gòu)共同參與融資。（）金融的信息化建設(shè)是降低融資成本、提高融資效率的重要手段之一。（）四、簡答題（每題5分，共10分）請簡述供應(yīng)鏈金融的基本概念及主要特點(diǎn)。請分析供應(yīng)鏈金融相比傳統(tǒng)融資模式的優(yōu)勢所在，并舉例說明。五、論述題（10分）請論述供應(yīng)鏈金融在解決中小企業(yè)融資難、融資貴問題中的作用，并提出具體的改進(jìn)建議。六、案例分析題（10分）請分析某知名企業(yè)的供應(yīng)鏈金融實(shí)踐案例，包括其運(yùn)作模式、主要成效及存在的問題，并提出改進(jìn)建議。七、計(jì)算題（10分）假設(shè)某供應(yīng)鏈中的核心企業(yè)A與供應(yīng)商B簽訂了一份價(jià)值1000萬元的采購合同，合同約定A企業(yè)在收到貨物后30天內(nèi)付款。B企業(yè)由于資金緊張，決定采用應(yīng)收賬款融資方式，將這份應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給某金融機(jī)構(gòu)C，以獲得資金支持。金融機(jī)構(gòu)C對B企業(yè)的信用評級為AA級，同意按照應(yīng)收賬款的80%提供融資，融資利率為年化5%。請計(jì)算：B企業(yè)能夠獲得多少融資額度？（2分）如果B企業(yè)在融資到期后一次性還本付息，需要支付多少利息？（3分）如果B企業(yè)提前10天還款，能夠節(jié)省多少利息？（3分）請分析這種融資方式對B企業(yè)的好處。（2分）八、名詞解釋題（每題5分，共10分）請解釋“預(yù)付款融資”及其在供應(yīng)鏈金融中的作用。請解釋“存貨融資”及其適用場景。九、綜合應(yīng)用題（10分）請結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢和供應(yīng)鏈金融的發(fā)展趨勢，設(shè)計(jì)一個(gè)創(chuàng)新的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品或服務(wù)模式，并闡述其運(yùn)作機(jī)制、預(yù)期效果及可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)?！豆?yīng)鏈金融》題集答案一、選擇題A.優(yōu)化供應(yīng)鏈管理，提高資金效率D.終端消費(fèi)者C.買家需要預(yù)先支付貨款以鎖定價(jià)格或確保供應(yīng)B.買家拖欠貨款，導(dǎo)致供應(yīng)商資金鏈緊張B.存貨的市場價(jià)值A(chǔ).信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)D.增加企業(yè)融資難度C.信用擔(dān)保者B.一個(gè)核心企業(yè)A.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級，優(yōu)化資源配置二、填空題資金流核心企業(yè)預(yù)付款融資（或類似協(xié)議名稱）保理融資（或類似融資方式）質(zhì)押（或監(jiān)管、評估等）信用、市場、操作（順序可調(diào)整）信用擔(dān)保緩解（或解決）上下游（或中小）融資（或資金流動(dòng)、資源配置等）三、判斷題錯(cuò)錯(cuò)錯(cuò)（通常是支付部分貨款或定金）對（但具體形式可能有所不同）錯(cuò)（金融機(jī)構(gòu)通常會對存貨的價(jià)值進(jìn)行評估）錯(cuò)（需要綜合考慮多種風(fēng)險(xiǎn)）錯(cuò)（核心企業(yè)的信用狀況對上下游企業(yè)的融資有重要影響）對錯(cuò)（“N”指的是多個(gè)上下游企業(yè)）對四、簡答題供應(yīng)鏈金融是指通過整合供應(yīng)鏈中的信息流、資金流、物流，為供應(yīng)鏈上下游企業(yè)提供融資服務(wù)的一種金融模式。其主要特點(diǎn)包括：以供應(yīng)鏈為核心，強(qiáng)調(diào)整體風(fēng)險(xiǎn)管理；融資方式靈活多樣，包括預(yù)付款融資、應(yīng)收賬款融資、存貨融資等；核心企業(yè)通常扮演信用擔(dān)保者的角色，幫助上下游企業(yè)獲得融資。供應(yīng)鏈金融相比傳統(tǒng)融資模式的優(yōu)勢主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是降低融資成本，通過整合供應(yīng)鏈資源，提高融資效率；二是提高融資效率，簡化融資流程，縮短融資周期；三是增強(qiáng)供應(yīng)鏈整體競爭力，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級和優(yōu)化資源配置；四是緩解中小企業(yè)融資難、融資貴的問題，促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。例如，通過供應(yīng)鏈金融，中小企業(yè)可以利用核心企業(yè)的信用優(yōu)勢，獲得更低的融資成本和更便捷的融資服務(wù)。五、論述題供應(yīng)鏈金融在解決中小企業(yè)融資難、融資貴問題中發(fā)揮著重要作用。首先，供應(yīng)鏈金融以供應(yīng)鏈為核心，強(qiáng)調(diào)整體風(fēng)險(xiǎn)管理，降低了中小企業(yè)的融資門檻。其次，供應(yīng)鏈金融提供了靈活多樣的融資方式，如預(yù)付款融資、應(yīng)收賬款融資、存貨融資等，滿足了中小企業(yè)多樣化的融資需求。此外，核心企業(yè)的信用擔(dān)保作用也幫助中小企業(yè)獲得了更低的融資成本和更便捷的融資服務(wù)。為了進(jìn)一步改進(jìn)供應(yīng)鏈金融在解決中小企業(yè)融資難、融資貴問題中的作用，可以采取以下措施：一是加強(qiáng)供應(yīng)鏈金融的信息化建設(shè)，提高融資效率和風(fēng)險(xiǎn)管理水平；二是完善供應(yīng)鏈金融的法律法規(guī)體系，保障各方權(quán)益；三是加強(qiáng)供應(yīng)鏈金融的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范，確保資金安全和穩(wěn)定；四是推動(dòng)供應(yīng)鏈金融的創(chuàng)新發(fā)展，探索新的融資模式和服務(wù)方式。六、案例分析題以某知名電商企業(yè)為例，該企業(yè)通過構(gòu)建自己的供應(yīng)鏈金融體系，為上下游企業(yè)提供融資支持。其運(yùn)作模式主要包括與金融機(jī)構(gòu)合作，為供應(yīng)商提供應(yīng)收賬款融資、預(yù)付款融資等金融服務(wù)。主要成效包括提高了供應(yīng)鏈的協(xié)同效率，降低了中小企業(yè)的融資成本，促進(jìn)了企業(yè)的快速發(fā)展。然而，也存在一些問題，如融資風(fēng)險(xiǎn)較高、融資流程繁瑣等。改進(jìn)建議：針對存在的問題，建議該企業(yè)進(jìn)一步優(yōu)化融資流程，提高融資效率。同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，降低融資風(fēng)險(xiǎn)。此外，還可以考慮引入更多的金融機(jī)構(gòu)參與供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，為中小企業(yè)提供更多的融資選擇。七、計(jì)算題B企業(yè)能夠獲得的融資額度為800萬元（1000萬元*80%）。如果B企業(yè)在融資到期后一次性還本付息，需要支付的利息為40萬元（800萬元*5%*1年）。如果B企業(yè)提前10天還款，能夠節(jié)省的利息約為1.1萬元（800萬元*5%*10天/365天）。這種融資方式對B企業(yè)的好處主要包括緩解資金壓力、提高資金流動(dòng)性、降低融資成本等。八、名詞解釋題“預(yù)付款融資”是指在供應(yīng)鏈中，下游企業(yè)為了獲得上游企業(yè)的貨物或服務(wù)，需要提前支付一定比例的預(yù)付款。而預(yù)付款融資則是指金融機(jī)構(gòu)為下游企業(yè)提供融資支持，幫助其支付預(yù)付款。在供應(yīng)鏈金融中，預(yù)付款融資有助于降低下游企業(yè)的資金壓力，提高其采購能力?！按尕浫谫Y”是指企業(yè)以其存貨作為抵押物，從金融機(jī)構(gòu)獲得融資的一種方式。存貨融資主要適用于存貨較多、資金流動(dòng)性較差的企業(yè)。通過存貨融資，企業(yè)可以將存貨轉(zhuǎn)化為資金，緩解資金壓力，提高資金利用效率。九、綜合應(yīng)用題結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢和供應(yīng)鏈金融的發(fā)展趨勢，可以設(shè)計(jì)一個(gè)創(chuàng)新的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品或服務(wù)模式——數(shù)字化供應(yīng)鏈金融平臺。該平臺通過引入大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈金融的數(shù)字化轉(zhuǎn)型和智能化升級。運(yùn)作機(jī)制：數(shù)字化供應(yīng)鏈金融平臺以核心企業(yè)為中心，連接上下游企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)等多方參與者。通過平臺，各方可以實(shí)現(xiàn)信息共享、協(xié)同作業(yè)和風(fēng)險(xiǎn)管理。上游企業(yè)可以將應(yīng)收賬款、存貨等資產(chǎn)上傳至平臺，金融機(jī)構(gòu)則可以根據(jù)企業(yè)的信用評級和資產(chǎn)情況為其提供融資支持。預(yù)期效果：數(shù)字化供應(yīng)鏈金融平臺可以降低中小企