2021基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題及答案8

2021基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題

及答案8

考號姓名分數

一、單選題(每題1分，共100分)

1、擔任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由()或者經中國證監(jiān)會按

照規(guī)定核準的其他機構擔任。

A.基金管理公司

B.商業(yè)銀行

C.保險公司

D.投資銀行

答案：A,解析：擔任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由基金管理公

司或者經中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準的其他機構擔任。

2、一般認為，世界上第一只開放式公司型基金是

A.海外及殖民地政府信托基金

B.馬薩諸塞投資信托基金

C.馬薩諸塞政府信托基金

D.美國波士頓投資信托基金

答案為B,解析：投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國。1924年由200多名哈佛大學教授出資5

萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

3、內部控制系統(tǒng)的目標是O。

A.降低經營風險

B.提高基金管理人的經營效益

C.消除經營風險

D.直接促進組織目標的實現

答案為D,解析：內部控制系統(tǒng)的目標是直接促進組織目標的實現。

4、投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，并

根據自身的O等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應.

I.投資目的

H.投資期限

III.投資經驗

IV.資產狀況

A、I.III

B、I、H、IV

C、I、HI、IV

D、I、II、III、IV

答案為D【解析】本題考查風險提示函必備內容。投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書等

基金法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產

狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。

5、()是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。

A.調查取證

B.檢查

C.限制交易

D.行政處罰

答案：B,解析：檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。

6、基金交易傭金不得高于成交金額的()

%。(深交所傭金水平不低于代收的證券文易監(jiān)管費和證券交易經手費，上文所無此規(guī)定)，起點5

元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】C

7、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于()萬元。

A.100

B.300

C.500

D.1000

答案為A,解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單

只私募基金的金額不低于100萬元,

8、從事開放式基金代銷業(yè)務的商業(yè)銀行接受()的委托從事基金份額的認購、申購和贖回等業(yè)

務。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.注冊登記人

D.基金投資人

答案：A

9、基金管理公司的內部控制的總體目標不包括()

A.防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整

B.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸崱蚀_、完整、及時

C.各部門之間、人員之間相互配合、協調同步、緊密銜接，確保達到公司業(yè)務發(fā)展的利潤指標

D.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)督規(guī)則，自覺形成守法經營，規(guī)范運作

的經營

思想

答案：C

10、我國最早的貨幣市場基金成立于()。

A、2005年12月

B、2003年6月

C、2003年12月

D、2005年6月

答案為C【解析】本題考查中國貨幣市場基金的發(fā)展。我國最早的貨幣市場基金成立于2003

年12月。

11、基金銷售機構內部控制的目標不包括()。

A.保證基金銷售機構經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益；確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和投資人資金的安全

C.擴大基金銷售市場份額，提高銷售的收益率

D.利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患：保證業(yè)務穩(wěn)健運行

答案：C

解析：基金銷售機構內部控制的目標是：保證基金銷售機構經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)

和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則：防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和投資人

資金的安全：利于查錯防弊，堵塞湖洞，消除隱患，保證業(yè)務穩(wěn)健運行。

12、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于()年頒布，這兩部法律日后成為其他國家基金

立法的重要參考。

A.1867

B.1958

C.1922

D.1940

答案：D

解析：美國監(jiān)管部門開始對基金加強監(jiān)管，其中1940年出臺的《投資公司法》與《投資顧問法》

不但對美國基金業(yè)的發(fā)展具有基石性作用，也對基金在全球的普及性發(fā)展影響深遠。

13、混合基金的風險()股票基金，預期收益則要()債券基金。

A.低于，高于

B.高于，低于

C.低于，低于

D.高于，高于

答案為A,解析：混合基金的風險低于股票基金，預期收益則要高于債券基金。

14、()是指合規(guī)人員應當依照相關法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現合規(guī)人員自身與業(yè)

務人員合謀的違規(guī)行為。

A、獨立性原則

B、公正性原則

C、客觀性原則

D、準確性原則

答案為C【解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則?？陀^性原則是指合規(guī)人員應當依照相關法規(guī)

對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為。

15、研究業(yè)務控制的主要內容包括()。

I.研究工作應保持獨立、客觀

n.建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法

HL建立投資對象備選庫制度，研究部門根據基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備

選庫

IV.建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道

A、I、II、HI、IV

B、I、II>III

C、I、III、IV

D、II.IlkIV

答案為A【解析】本題考查投資管理業(yè)務控制。研究業(yè)務控制的主要內容：（1）研究工作應保持

獨立、客觀。（2）建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法。（3）建立投資對

象備選庫制度，研究部門根據基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。（4）建立

研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道。（5）建立研究報告質量評價體系。

16、投資者提交基金認購申請后，一般可于O日后到辦理申購的網點查詢認購申請的受理情況。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

答案：B

解析:投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。

17、ETF申購、贖回清單公告內容不包括（）。

A.最小申購

B.贖回單位所應的組合證券內各成分證券數據

C.現金替代

D.基金份額總值

答案：D

解析：考察ETF申購、贖回清單的內容。T日申購、贖回清單公告內容包括最小申購、贖回單位

所對應的組合證券內各成分證券數據、現金替代。T日預估現金部分、T-1日現金差額、基金份

額凈值及其他相關內容。

18、私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的0,向基金業(yè)協會報送經會計師事務所審計的

年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。

A.6個月內

B.2個月內

C.4個月內

D.1個月

答案為C

【解析】私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的4個月內，向基金業(yè)協會報送經會計師事

務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。

19、某公募基金管理公司基金經理日的妻子進行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報，違反了

()職業(yè)道德要求。

A、保守秘密

B、誠實守信

C、客戶至上

D、守法合規(guī)

答案為D【解析】本題考查守法合規(guī)的內容。根據《證券投資基金法》第18條的規(guī)定，公開募

集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關系人

進行證券投資，應當事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

20、下列關于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是()。

A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益

B.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件

C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險

D.登載基金管埋人股東背景時，不必特別聲明基金管埋人與股東之間的業(yè)務隔離制度

答案為B,解析：本題考查基金宜傳推介材料的規(guī)范性內容。

21、基金()通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及

其他從事基金活動的中介機構進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重

要的作用。

A.份額持有人

B.監(jiān)管機構

C.托管人

D.注冊登記機構

答案為B,解析：基金監(jiān)管機構通過依法行使審批或批準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、

基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處，因此其

在基金的運作過程中起著重要的作用.

22、經理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運作情況的匯報應當列入()的審議范圍。

A、董事會

B、監(jiān)事會

C、督察長

D、合規(guī)管理部門

答案為A【解析】本題考查董事會的合規(guī)責任。經理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運作情況

的匯報應當列入董事會的審議范圍C

23、基金管理公司在基金投資運作中，合規(guī)的做法是()

A.基金同時買入一只股票，交易員讓指令數量小的先成交

B.董事長直接給投資總監(jiān)打電話，要求他買入某只股票

C.公司的兩只公募基金和一個特定客戶資產管理計劃同時去申購某債券，對于申購到的債券，交

易員按照三個投資組合的規(guī)模大小確定各自的分配比例

D.總經理在列席投資決策委員會時，建議研究部對某個行業(yè)進行重點研究

答案：C

24、因為決定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也必然與文化、

民俗、宗教、倫理等一樣有著歷史的()。

A.繼承性

B.差異性

C.具體性

D.約束性

答案：A,解析：因為決定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也

必然與文化、民俗、宗教、倫理等一樣有著歷史的傳承。

25、以下關于合規(guī)培訓的說法錯誤的是()。

A.案例警示教育

B.公司內部的員工守則的合規(guī)制度培訓C.公司內部各項業(yè)務的合規(guī)制度培訓D.國際上與基金

行業(yè)有關的法律法規(guī)培訓

【答案】D

26、()是指基金從業(yè)人員應當忠實于所在機構，避免與所在機構利益發(fā)生沖突；不得損害所在

機構的利益。

A盡責

B.忠誠

C.誠實

D.守信

答案：B

解析：忠誠是指基金從業(yè)人員應當忠實于所在機構，避免與所在機構利益發(fā)生沖突；不得損害所

在機構的利益。

27、關于基金募集申請的說法錯誤的是()。

A.基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內

進行基金份額的發(fā)售

B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過3個月

C.基金管理人應當在基金份額發(fā)信的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件

D.在基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前管理人可以擇機介入市

場投資

【答案】D

28、以下選項中()不是金融交易的組織方

式。

A.股票交易方式

B.交易所交易方式

C.柜臺交易方式

D.電信網絡交易方式

【答案】A

29、()即為基金監(jiān)管活動各要素及其相互間的關系。

A.基金監(jiān)管體系

B.基金發(fā)行體系

C.基金交易體系

D.基金內控體系

答案：A,解析?：基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動各要素及其相互間的關系。

30、債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常()。

A.相同

B.大小無法確定

C.較小

D.較大

答案為C

【解析】債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投

資工具。

31、可以現金替代的證券一般是由于停牌等原因導致投資者無法在申購時買入的證券。下列關于

可以現金替代的說法錯誤的是（）。

A.可以現金替代的替代金額;替代證券數量X該證券最新價格X（1+現金替代溢價比例）

B.現金替代溢價又被稱為“現金替代保證”

C.收取現金替代溢價的原因是，對于使用現金替代的證券，基金管理人需在證券恢復交易后買入,

而實際買入價格加上相關交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異

D.收取現金替代溢價的原因是為了保證基金經理的操作水平不被市場以外的原因影響

【答案】D

32、（）是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)。

A.忠誠盡責

B.客戶至上

C.專業(yè)審慎

D.誠實守信

答案：B

解析：客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)。

33.（）按照《證券投資上市規(guī)則》，對在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行為進行監(jiān)管。

A.證券交易所

B.中國證監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會各地方監(jiān)管局

D.基金托管人

【答案】A

34、ETF的特點不包括（）。

A.ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票

B.ETF的申購、贖回在場外進行

C.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易

D.ETF通常采用完全被動式管理方法

答案：B

解析：LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存在本質區(qū)別,

主要表現在：

(1)申購、贖回的標的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；而LOF的申購、

贖回是基份額與現金的對價，

(2)申購、贖回的場所不同，ETF與的申購、贖回通過交易所進行；LOF的申購、贖回既可以在

代銷網點進行也可以在交易所進行C

(3)對申購、贖回限制不同，只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬份

以上)才能參與ETF的申購、贖回交易：而LOF在申購、贖回上沒有特別要求。

(4)基金投資略不同，ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一書標為目標；而LOF則

是普通的開放式基金制J增加了交易所的交易方式，它可以是指數型基金，也可以是主動管理型基

金。

(5)在二級市場的凈值報價，ETF上每15秒提供基金參考凈值報價；而LOF的凈值報價頻率要

比ETF低，通常1天只提供1次或;I次基金凈值報價。

35、職業(yè)道德的作用不包括()。

A.調整職業(yè)關系

B.提高社會素質

C.促進行業(yè)發(fā)展

D.提升職業(yè)素質

答案為B

【解析】職業(yè)道德的作用包括：調整職業(yè)關系、提升職業(yè)素質、促進行業(yè)發(fā)展。

36、下列不屬于基金直銷方式與代銷方式的區(qū)別的是()。

A.基金產品方面

B.銷售人員方面

C.銷售網絡方面

D.銷售利潤方面

答案為D

【解析】基金直銷方式與代銷方式的區(qū)別體現在基金產品、銷售人員、銷售網絡、客戶關系和營

銷成木等方面。

37、契約型基金的運作關系中，處于核心地位的是（）。

A.基金監(jiān)管機構

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金持有人

答案：B,解析：持有人是基金的中心，管理人是運作的核心，注意區(qū)分。

38、關于基金銷售費用，下列說法錯誤的是O。

A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募說明書的線定，可以對不同的投資人適用不同費率

C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取

一定比例的客戶維護費

D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費

答案為D,解析：基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費。

39、以下關于貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定，說法錯誤的是（）。

A、基金管理人、基金銷售機構在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應當按照有關法律法規(guī)規(guī)

定制作宣傳推介材料

B、除基金管理人、基金銷售機構外，其他機構或者個人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金

相關的宣傳推介材料

C、登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內容

D、投資者購買貨幣市場基金時，基金管理人不能保證基金一定盈利，但可以保證最低收益

答案為D【解析】本題考查貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定?；鸸芾砣藨斣谪泿攀袌龌鸬?/p>

招募說明書及宣傳推介材料的顯著位置列明，投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款

存放在銀行或者存款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

40、下列不屬于基金職業(yè)道德教育的途徑的是

A.樹立基金職業(yè)道德典型

B.基金業(yè)協會的他律

C.崗位職業(yè)道德教育

D.社會各界的持續(xù)監(jiān)督

答案為B

【解析】基金職業(yè)道德教育的途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協會的自

律、樹立基金職業(yè)道德典型和社會各界持續(xù)監(jiān)督。

41、作為基金份額持有人，其信息披露義務主要體現在與0相關的披露義務。

A:基金股東大會

B:基金托管人協會

C:基金份額持有人大會

D:基金公司經營業(yè)績

答案為C,解析：基金份額持有人的信息披露義務主要體現在與基金份額持有人大會相關的披露

義務。根據《證券投資基金法》，當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召

開持有人大會，在基金管理人和基金托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的基金份額

持有人有權自行召集；會議召開后，如果基金管理人和基金托管人對持有人會議決定的事項不履

行信息披露義務的，召集基金持有人大會的基金份額持有人應當履行相關的信息披露義務。

42、以下關于股票基金說法正確的是()。

A.股票基金的價格在每一交易日內始終處于變動之中

B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數量或申購、贖回數量的多少而受到影響

C.投資股票基金時，可以對基金份額凈值高低的合理性進行評判

D.股票基金減少了基金經理投資的委托代理風險

答案：B

解析：股票價格在每一交易日內始終處于變動之中，股票基金的價格每一交易日只有1個價格；

股票基金份額凈值由其持有的證券價格復合而成，因此不可以對基金份額凈值高低的合理性進行

評判，從風險來源看，股票基金增加了基金經理投資的委托代理兩險。

43、我國證券投資基金的托管協議是基金管理人與()之間訂立的就基金資產保管、資金清算、

會計核算等方面達成的協議書。

A.基金托管人

B.基金份額持有人

C.監(jiān)管機構

D.基金發(fā)起人

答案為A,解析：基金托管協議是基金管理人和基金托管人簽訂的協議，主要目的在于明確雙方

在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權利、義務

及職責，確?；鹭敭a的安全，保護基金份額持有人

的合法權益。

44、()是金融市場主要的資金供應者。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構

D.居民

答案為D

【解析】個人居民是金融上主要的資金供應者。

45、投資者的投資決策受到個人背景和社會環(huán)境兩類因素的影響，其中，()因素包括政治、經

濟、社會制度、倫理道德、科技發(fā)展等。

A.社會制度

B.社會階層

C.社會環(huán)境

D.個人背景

【答案】C

46、根據相關法規(guī)，私募投資基金可以投資的金融品種包括()I.上市公司股票

II.交易所債券HI.銀行間債券IV.證券投資基金

A.I、II.IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、III

D.H、HI、IV

答案：B

47、下列關于基金募集期限說法錯誤的是()。

A.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起3個月內進行基金募集

B.基金募集不得超過中國證監(jiān)會準予注冊的基金募集期限

C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算

D.超過6個月開始募集，原注冊優(yōu)事項未發(fā)生實質性變化的，應當報中國證監(jiān)會備案

答案為A,解析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之口起6個月內進行基金募集。

48、基金監(jiān)管活動的要素主要包括（）。

A-.目標、休制、內容、方式

B、目標、體制、手段、方式

C、目標、原則、內容、方式、手段

D、原則、內容、方式、手段

答案為A【解析】本題考查基金監(jiān)管體系。基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內容和方

式等。

49、下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。

A.完善金融體系和社會保障體系

B.優(yōu)化金融結構，促進經濟增長

C.促進了金融行業(yè)交易成本的降低

D.為中小投資者拓寬投資渠道

答案為C,解析：證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：（1）為中小投資者拓寬了投

資渠道：（2）優(yōu)化金融結構，促進經濟增長；（3）有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展：（4）完善金

融體系和社會保障體系。

50、基金當事人不包括（）。

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份額持有人

答案：A

解析：基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。

51、在基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作中，實行信息技術開發(fā)、運營維護、業(yè)

務操作等人員O制度，限制信息技術開發(fā)、運營維護等技術人員介入實際的業(yè)務操作。

A、崗位分離

B、審慎監(jiān)管

C、檔案管理

D、合規(guī)控制

答案為A【解析】本題考杳基金客戶檔案管理與保密。實行信息技術開發(fā)、運營維護、業(yè)務操作

等人員崗位分離制度，限制信息技術開發(fā)、運營維護等技術人員介入實際的業(yè)務操作。

52、()是指根據市場調查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市

場的客戶數量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標。

A.可測原則

B.易測原觀

C.識別原則

D.利潤原則

答案：A

解析：考查可測原則的定義。

53、公開披露基金信息的禁止行為，不包括O。

A.對證券投資業(yè)績進行預測

B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

C.通過基金管理人自身開設和管理的網絡披露信息

D.違規(guī)承諾收益或者承擔損失

答案為C

【解析】法律法規(guī)對于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進行信息誤導,

詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括以下情形：①虛假記載、誤導性陳述或

者重大遺漏；②對證券投資業(yè)績進行預測；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理

人、基金托管人或者基金銷售機構；⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或

推薦性的文字：⑥中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

54、公司型基金委托()作為專業(yè)的投資顧問來經營與管理基金資產。

A.中國人民銀行

B.基金管理公司

C.基金投費咨詢公司

D.基金業(yè)協會

答案為B

【解析】公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經營與管理基金資產。

55、以下關于ETF和LOF的說法正璃的是O。

A.ETF、LOF與投資者交換的都是基金份額與一籃子股票

B.ETF、LOF的申購、贖回都必須通過交易所進行

C.ETF、LOF都通常采用完全被動式管理方法

D.都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點

答案為D

【解析】LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點。

56、我國國內保本基金為實現保本的目的，主要選擇的投資策略是()

A.對沖保險策略

B.動態(tài)比例投資組合保險策略

C.衍生金融工具組合保險策略

D.CPPI

答案：D

解析：固定比例投資保險策略英文簡稱CPPI。

57、基金銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是()。

A.進行基金投資人風險承受能力調查

B.根據投資者的風險偏好，推薦適合其投資的基金產

品

C.介紹投資人想要了解的基金產品情況

D.向投資者人承諾收益

答案：D

58、證券投資基金最早產生于()。

A.意大利

B.美國

C.英國

D.西班牙

答案為C

【解析】投資基金的出現與世界經濟的發(fā)展有著密切的關系。世界上第一只公認的證券投資基金

是“海外及殖民地政府信托”，誕生于1868年的英國用。

59、()又被稱為指數型基金。

A、主動型基金

B、被動型基金

C、公募基金

D、私募基金

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的分類標準和分類介紹。被動型基金一般選取特定的指

數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數型基金。

60、不屬于基金巨額贖回的有()。

A.單個開放日基金贖回申請為基金總份額的14%

B.單個開放日基金贖回申請為基金總份額的11%

C.單個開放日基金贖回申請為基金總份額的8%

D.單個開放日基金贖回申請為基金總份額的16%

答案：C

解析：單個開放日基金凈贖問申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。

61、在投資者教育工作中，現場的投資者教育工作形式主要不包括O。

A、基業(yè)協會及基金公司組織的報告會

B、專題討論會

C、網上教育宣傳活動

D、行業(yè)主題沙龍活動

答案為C【解析】本題考查投資者教育工作的形式?，F場的投資者教育工作形式主要包括基業(yè)

協會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式。

62、()是資產管理的主要方式之一。

A.私募股權基金

B.投資基金

C.對沖基金

D.另類投資基金

答案為B

【解析】選項B符合題意：投資基金是資產管理的主要方式之一。

63、某投資者通過場外(某銀行)投資10萬元申購某上市開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的

申購費率為1.5%,則該投資者的凈申購金額為()元。

A、98552.22

B、98512.17

C、96787.22

D、96119.22

答案為B【解析】本題考查開放式基金申購費用及申購份額的計算。凈申購金額=申購費用/(1+

申購費率）=100000/（1+1.5%）=98522.17（元工

64、按投資對象的不同，分級基金的類型不包括

A、股票型分級基金

B、成長型分級基金

C、債券型分級基金

D、QDII分級基金

答案為B【解析】本題考查分級基金的分類。按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型

分級基金、債券型分級基金（包括轉債分級基金）和QDII分級基金等。

65、研究業(yè)務控制的主要內容包括（）。

I.研究工作應保持獨立、客觀

II.建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法

HI.建立投資對象備選庫制度，研究部門根據基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備

選庫

IV.建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道

A、I、II、IH、IV

B、I、II、III

C、I、III、IV

D、H、III、IV

答案為A【解析】本題考查投資管理業(yè)務控制。研究業(yè)務控制的主要內容：（1）研究工作應保

持獨立、客觀。（2）建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法。（3）建立投資

對象備選庫制度，研究部門根據基金契約要求，在允分研究的基礎上建立和維護備選庫。（4）建

立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道。（5）建立研究報告質量評價體系。

66、基金份額持有人的信譽披露義務主要體現在（）方面的披露義務。

A.年度報告

B.半年度報告

C,與基金份額持有人大會相關

D.重大事項

答案：C

解析：基金份額持有人主要負責與基金份額持有人大會相關的披露義務。

67、（）是開展基金一切活動的中心。

A、基金管理人

B-.基金受托人

C、基金投資人

D、中國證監(jiān)會

答案為C【解析】本題考查基金客戶釋義及投資人類型。基金客戶即基金份額的持有人、基金產

品的投資人，是基金資產的所有者用基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。

68、下列不屬于基金管理公司內部控制應遵循的原則的是O。

A.有效性原則

B.獨立性原則

C.成本效益原則

D.考察性原則

答案：D

解析：內部控制的五原則：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原

則。

69、為資金需求者提供籌措資金的渠道，為資金供給者提供投資機會，實現儲蓄向投資的轉化,

促進資源配置的不斷優(yōu)化。這是()的功能。

A、資本市場

B、證券市場

C、發(fā)行市場

D、流通市場

答案是C【解析】本題考查金融巾場的分類。發(fā)行巾場為資金需求者提供籌措資金的渠道，為資

金供給者提供投資機會，實現儲蓄向投資的轉化，促進資源配置的不斷優(yōu)化。

70、在基金公司的具體機構設置中，投資決策委員會定期會議又分為例會和年會，例會()召開

一次。

A、每年

B、每半年

C、每季

D、每月

答案為D【解析】本題考杳具體機構設置。投資決策委員會會議分為定期會議和臨時會議。定

期會議又分為例會和年會。年會每年召開一次，審議通過基金年度投資目標和計劃；例會每月召

開一次，討論基金投資的各有關事宜。如有必要，召開投資決策委員會臨時會議。

71、開放式基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（）,并應當歸入基金財

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

答案為D【解析】本題考查開放式基金贖回費用。開放式基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不

得低于贖回費總額的25%,并應當歸入基金財產。

72、基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內報主要經營

活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

A.3

B.5

C.10

D.20

答案為B,解析：基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作日內

報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

73、關于股票和證券投資基金的表述，正確的是（）。

A、都是所有權憑證

B、反映的都是信托關系

C、均為直接投資工具

D、收益都具有不確定性

答案為D【解析】本題考查基金與股票、債券的差異。股票反映的是一種所有權關系，是一種所

有權憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，

投資者購買基金份額就成為基金的受益人。股票是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域:

基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。

74、下列選項中不屬于我國基金份額持有人享有的權利的是O。

A.查閱或者復制未公開披露的基金信息資料

B.參與分配清算后的剩余基金財產

C.依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額

D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

答案為A,解析：基金份額持有人享有的權利之一是查閱或者復制公開披露的基金信息資料。

75、基金監(jiān)管的適度監(jiān)管原則要求形成“四位一體”的監(jiān)管格局，下列說法錯誤的是（）。

A、政府監(jiān)管為核心

B、行業(yè)自律為紐帶

C、機構內控為主體

D、社會監(jiān)督為補充

答案為C【解析】本題考杳適度監(jiān)管原則。適度監(jiān)管原則要求形成以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自

律為紐帶、機構內控為基礎、社會監(jiān)督為補充的“四位一體”的監(jiān)管格局。

76、（），是基金從業(yè)人員履行“忠實”道德規(guī)范的體現。

A.誠實守信

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)審慎

D.廉潔公正

答案：D,解析：廉潔公正，是基金從業(yè)人員履行“忠實”道德規(guī)范的體現。

77、為保護基金投資人的利益，有關法規(guī)明確確定，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、

贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。

A.2

B.4

C.3

D.1

答案：C

78、下列關于合規(guī)管理的概念，說法有誤的是（）。

A.合規(guī)管理是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則

等的一種鑒證行為

B.合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)協會和證券業(yè)協會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、

標準、慣例等

C.合規(guī)風險是指因未能遵循有關法律、準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或

聲譽損失的風險

D.所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應，是指基金管理人的經營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致

答案為B

【解析】木題答案為B,合規(guī)管理是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、

規(guī)則、行業(yè)自律準則等的一種鑒證行為；合規(guī)風險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、

自律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處

罰、重大財務損失或聲譽損失的風險”：所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應，是指基金管理人的經

營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。

79、（）包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，一是協議當

事人權責約定中事關持有人權益的重要事項。

A.基金公告

B.基金招募說明書

C.基金合同

D.基金托管協議

答案：D

解析：基金托管協議包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查,

一是協議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項。

80、證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺是指基金銷售機構使用的與基金銷售業(yè)務相關的信息系

統(tǒng)，其構成不包括（）。

A、客戶電話回訪系統(tǒng)

B、前臺業(yè)務系統(tǒng)

C、后臺管理系統(tǒng)

D、應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

答案為A【解析】本題考查基金銷售信息管理。證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺是指基金銷

售機構使用的與基金銷售業(yè)務相關的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應用

系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

81、合規(guī)風險的主要種類包括（）。

I.管理合規(guī)性風險

n.投資合規(guī)性風險

in.銷售合規(guī)性風險

N.反洗錢合規(guī)性風險

A、II、III、IV

B、I、IV

C、IKIII

D、I、IKIlkIV

答案為A【解析】本題考查合規(guī)風險。合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風

險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。

82、關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是()。

A、能有效防止信息濫用

B、有利于防止利益沖突與利益輸送

C、有利于投資者的價值判斷

D、有利于提高基金市場活躍度

答案為D【解析】本題考查信息披露的作用?；鹦畔⑴兜淖饔弥饕憩F在四個方面：①有利

于投資者的價值判斷：②有利于防止利益沖突與利益輸送：③有利于提高證券市場的效率：④能

有效防止信息濫用。

83、在資金量有限的情況下，要做到組合投資、分散風險應該選擇O。

A.股票

B.基金

C.儲蓄

D.債券

答案為B

【解析】證券投資基金的一大特點是組合投資、分散風險。在資金量有限的情況下，要做到組合

投資、分散風險比較好的選擇是證券投資基金。

84、基金管理人應將不低于申購贖回費用總額的()歸入基金財產。

A.15%

B.25%

C.35%

D.45%

答案：B

解析：基金管理人應將不低于申購贖回費用總額的25%歸入基金財產。

85、以下關于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是

A.基金托管人資格由中國證監(jiān)會和銀監(jiān)會核準

B.基金托管人資格由中國證監(jiān)會核準

C.基金托管人資格由中國銀監(jiān)會核準

D.中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準入監(jiān)管

答案為A

【解析】基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構擔任。商業(yè)銀行擔任基金托管人的,

由中國證監(jiān)會會同中國銀監(jiān)會核準：其他金融機構擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準。

86、關于投資者與基金產品或者服務的風險匹配，以下說法錯誤的是

A、投資者信息發(fā)生重大變化的，基金募集機構要及時更新投資者信息，經機構負責人同意可以

不重新評估投資者風險承受能力

B、基金募集機構銷售的基金產品或者服務信息發(fā)生變化的，要及時依據基金產品或者服務風險

等級劃分參考標準，重新評估其風險等級

C、基金募集機構還要建立長效機制，對基金產品或者服務的風險定期進行評價更新

D、由于投資者風險承受能力或基金產品或者服務風險等級發(fā)生變化，導致投資者所持有基金產

品或者服務不匹配的，基金募集機構要將不匹配情況告知投資者，并給出新的匹配意見

答案為A【解析】本題考查投資者與基金產品或者服務的風險匹配。投資者信息發(fā)生重大變化

的，基金募集機構要及時更新投資者信息，重新評估投資者風險承受能力，并將調整后的風險承

受能力告知投資者。

87、設立基金管理公司，擬任高級管理人員、專業(yè)人員不少于（）人，并應當取得基金從業(yè)資格。

A、10

B、15

C、2。

D、50

答案為B【解析】本題考查設立管理公開募集基金的基金管理公司應具備的條件。設立基金管

理公司，應當有符合法律、行政法規(guī)司中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、

估值、營銷等業(yè)務的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于15人，并應當取得基金從業(yè)資

格。

88、以下不屬于基金管理公司內部控制的總體目標的是

A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經營、規(guī)范運作

的經營思想和經營理念

B.提高基金資產的總體收益

C.防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整，

實現公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

D.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸崱蚀_、完整、及時

答案為B

【解析】基金管理人與一般的公司不同，內部控制的總體目標是：

①保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經營、規(guī)范運作

的經營思想和經營理念；

②防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整，

實現公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；

③確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時。

89、監(jiān)事會對經營管理的業(yè)務監(jiān)督說法錯誤的是（）。

A.當董事或經理人員執(zhí)行業(yè)務違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務時，監(jiān)

事有權通知他們停止其行為

B.定期調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況

C.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告

D.當監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現重大問題時，可以提議召開股東會

答案：B

解析：隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況。

90、下列關于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是（）。

A.股票價格在每一交易日內始終處于變動之中，股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每

一交易日股票基金只自1個

價格

B.股票基金份額凈值會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響

C.股票基金投資風險高于單一股票的投資風險

D.對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的

答案為A,解析：股票價格會由于投資者買賣股票數量的大小和強弱的對比而受到影響，股票基

金份額凈值不會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響。單一股票的投資風險較為集

中，投資風險較大；股票基金由于分散投資，投資風險低于單一股票的投資風險。對基金份額凈

值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的。

91、公司型基金依據（）設立并營運。

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

答案為B

【解析】公司型基金依據公司章程設立并營運。

92、與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（）。

A.受益憑證

B.收益憑證

C.信用憑證

D.債權憑證