2021基金從業(yè)資格考試題庫(kù)模擬試題及答案6

2021基金從業(yè)資格考試題庫(kù)模擬試題

及答案6

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題I分，共100分）

1、價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比（）。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣

B.投資風(fēng)險(xiǎn)高低無(wú)法比較

C.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低

D.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高

答案：C

解析：價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)隆要低于成長(zhǎng)型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型股票基金。

2、封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響，

A.投資基金規(guī)模大小

B.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

C.上市公司質(zhì)量

D.投資時(shí)間長(zhǎng)短

答案：B

解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

3、一般認(rèn)為，世界上第一只開(kāi)放式公司型基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.馬薩諸塞政府信托基金

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.美國(guó)波士頓投資信托基金

答案：C

解析：投資基金真正的大發(fā)展是在美國(guó)。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬(wàn)美元在波士

頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開(kāi)放式公司型共同基金的鼻祖。

4、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)以通過(guò)網(wǎng)站公示私募基金基木情況的方式，為其辦結(jié)備案手續(xù)。其

中，網(wǎng)站公示內(nèi)容不包括私募基金（）

A.主要投資領(lǐng)域

B.備案時(shí)間

C.托管人

D.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

答案：D

5、基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公

告，同時(shí)報(bào)（）備案。

A.律師事務(wù)所；中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.律師事務(wù)所：中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所：中國(guó)證監(jiān)會(huì)

答案為D,解析：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，

并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

6、基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或基金份額的申購(gòu)、贖回活動(dòng)是指（）。

A、基金銷(xiāo)售

B、基金銷(xiāo)售支付

C、基金份額登記

D、基金估值核算

答案為A【解析】本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。基金銷(xiāo)售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金

份額的申購(gòu)、贖回，并收取以基金交易（含開(kāi)戶(hù)）為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動(dòng)。

7、（）應(yīng)保證基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性，并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

A.基金管理公司的管理人及董事

B.基金管理公司的監(jiān)事會(huì)及監(jiān)事

C.基金管理公司總經(jīng)理

D.基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

答案為A

【解析】基金管理公司的管理人及董事應(yīng)保證基金年度報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)碓與完整，并就其保證承

擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

8、忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到（

【.忠誠(chéng)廉潔

II.專(zhuān)業(yè)審慎

III.勤勉盡責(zé)

IV.顧客至上

A、I、H

B、I、in

C、II.Ill

D、II、IV

答案為B【解析】本題考查忠誠(chéng)盡責(zé)的內(nèi)容。忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)

方面：一是忠誠(chéng)廉潔、二是勤勉盡責(zé)。

9、基金主要投資比例應(yīng)符合

A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%

B.對(duì)于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，為了應(yīng)對(duì)日常贖回,法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到

期日在1年以?xún)?nèi)的政府債券

C.法規(guī)規(guī)定，如果基金名稱(chēng)顯示投資方向的，應(yīng)有70%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定

的內(nèi)容

D.對(duì)于基金回購(gòu)贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定，基金在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金金額

不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%

答案：B

解析：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%;法規(guī)規(guī)定，法

規(guī)規(guī)定，如果基金名稱(chēng)顯示投資方向的，應(yīng)有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)

容；對(duì)于基金回購(gòu)贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定,基金在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金，

金額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的40%。。

10、以下選項(xiàng)中，屬于投資產(chǎn)品組合的是（）o

A、貨幣、債券、基金

B、股票、存款單、基金

C、股票、債券、基金

D、存款單、債券、基金

答案是C【解析】本題考查金融與居美理財(cái)。居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄與投資兩類(lèi)，股票、

債券、基金等金融工具是最常見(jiàn)和普遍的投資產(chǎn)品。存款單是用于貨幣儲(chǔ)蓄的金融工具，現(xiàn)金不

能帶來(lái)收益。

11、以下不屬于貨幣市場(chǎng)基金投資對(duì)象的是（）。A.1年以?xún)?nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額

存單B.剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持

證券

C.期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的中央銀行票據(jù)D.期限在1年以?xún)?nèi)（含1年）的債券回購(gòu)

【答案】C期限在一年以?xún)?nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)

12、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方

的權(quán)利和義務(wù)。

A.基金客戶(hù)

B.基金管理人

C.基金托管人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

答案為B,解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書(shū)面

銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù),

13、QDII基金的凈值在（）披露。

A.估值日

B.估值日后1?2個(gè)工作日

C.估值后2?3個(gè)工作日

D.估值后3?b個(gè)JL作日

答案為B,解析：QDH基金的凈值在估值后1?2個(gè)工作日內(nèi)披露。

14、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售方式中代銷(xiāo)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣

B、代銷(xiāo)案道有廣泛的客戶(hù)基礎(chǔ)，和客戶(hù)有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系

C、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是有業(yè)績(jī)才有傭金，但基金公司對(duì)渠道的競(jìng)爭(zhēng)提高了代銷(xiāo)成本

D、代銷(xiāo)方式對(duì)客戶(hù)控制力較強(qiáng)

答案為D【解析】本題考查銷(xiāo)售方式。通過(guò)直銷(xiāo)方式進(jìn)行基金銷(xiāo)售往往對(duì)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況更了

解，對(duì)客戶(hù)控制力較強(qiáng)，更容易發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品和服務(wù)方面的不足，易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠

誠(chéng)度；代銷(xiāo)渠道則有廣泛的客戶(hù)基礎(chǔ)，和客戶(hù)有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶(hù)服務(wù)。

15、法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范,

既可以是成文的，也可以是不成文的，休現(xiàn)了道德與法律的（）.

A、表現(xiàn)形式不同

B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C、調(diào)整規(guī)范不同

D、調(diào)整手段不同

答案為A【解析】本題考查道德與法律的關(guān)系。表現(xiàn)形式不同：法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的一

種行為規(guī)范，主要表現(xiàn)為各種制定法或者判例法，內(nèi)容明確，通常以文字作為載體，以便人們認(rèn)

可和遵守。而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的,也可以是不成文的，

沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式。

16、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶(hù)信息保存期限規(guī)定，客戶(hù)交易記錄自交易賬戶(hù)當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為C,解析：基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶(hù)信息保存期限規(guī)定，客戶(hù)交易記錄自交易賬戶(hù)當(dāng)年計(jì)起至少

保存5年。

17、下列關(guān)于高資產(chǎn)凈值客戶(hù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

As單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于300萬(wàn)元人民幣的自然人

B、認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣

C、3個(gè)人收入在最近二年每年超過(guò)2。萬(wàn)元人民幣

D、家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣

答案是A【解析】本題考查各類(lèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介。高資產(chǎn)凈值客戶(hù)是滿(mǎn)足下列條件之一的商業(yè)

銀行客戶(hù)：（1）單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品大少于100萬(wàn)元人民幣的自然人。（2）認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人

或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人：3個(gè)人收入在最近三

年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相

關(guān)證明的自然人。

18、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單

及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

A.10

B.15

C.20

D.30

答案：C,解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私

募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

19、按投資對(duì)象的不同，分級(jí)基金的類(lèi)型不包括O。

A、股票型分級(jí)基金

E、成長(zhǎng)型分級(jí)基金

C、債券型分級(jí)基金

D、QDII分級(jí)基金

答案為B【解析】本題考查分級(jí)基金的分類(lèi)。按投資對(duì)象的不同，可以將分級(jí)基金分為股票型

分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金(包括轉(zhuǎn)債分級(jí)基金)和QDU分級(jí)基金等。

20、下列關(guān)于特殊類(lèi)型基金說(shuō)法錯(cuò)誤的是

A.系列基金又稱(chēng)為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可

以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式

B.避險(xiǎn)策略基金是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份

額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金

C.2014年8月生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，85%以上的基金資產(chǎn)投資

于其他基金份額，為基金中基金

D.QDII基金為國(guó)內(nèi)投資者參與國(guó)際市場(chǎng)投資提供了便利

答案為C

【解析】2014年8月生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資

產(chǎn)投資于其他基金份額，為基金中基金。

21、下列基金類(lèi)型中，()具有簽發(fā)支票的類(lèi)貨幣支付功能。

A、股票基金

B、債券基金

C、收入基金

D、貨幣市場(chǎng)基金

答案為D【解析】本題考查證券投資基金在美國(guó)及全球的普及型發(fā)展。貨幣市場(chǎng)基金提供比銀行

儲(chǔ)蓄賬戶(hù)更高的市場(chǎng)利率，并且具芍簽發(fā)支票的類(lèi)貨幣支付功能。

22、關(guān)于投資者教育，表述錯(cuò)誤的是O。

A、為了更好地保護(hù)投資者的權(quán)益，維護(hù)基金行業(yè)長(zhǎng)期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展，同時(shí)防范基金銷(xiāo)售

機(jī)構(gòu)和基金投資者之間潛在的糾紛利訴訟風(fēng)險(xiǎn),這個(gè)行業(yè)的每個(gè)參與主體都需要積極開(kāi)展投資者

教育工作

B、投資者教育是保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要工作，也是基金市場(chǎng)基礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容

C、廣泛開(kāi)展投資者教育，是推進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展的一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性工作

D、投資者教育工作的目的就是用簡(jiǎn)單的語(yǔ)言向投資者解釋在基金投資中如何更安全地獲得更大

的收益

答案為D【解析】本題考查投資者教育工作。投資者教育工作的目的就是用簡(jiǎn)單的語(yǔ)言向投資者

解釋他們?cè)谕顿Y過(guò)程中所面臨的各種問(wèn)題以及應(yīng)對(duì)措施。

23、私募基金募集機(jī)構(gòu)僅、可以通過(guò)合法途徑公開(kāi)宣傳的信息不包括（）。

A、私募基金管理人的品牌

B、私募基金管理人的投資策略

C、私募基金管理人的高管信息

D、私募基金管理人的私募基金

答案為D【解析】本題考查私募基金銷(xiāo)售的特定對(duì)象確定。私募基金募集機(jī)構(gòu)僅可以通過(guò)合法

途徑公開(kāi)宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團(tuán)隊(duì)、高管信息以及基金業(yè)協(xié)

會(huì)公示的已備案私募基金的基本信息。

24、與年度報(bào)告相比，以下關(guān)于半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)不包括（）。

A.半年度報(bào)告要求進(jìn)行審計(jì)

B.半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)；年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年愎的主

要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

C.半年度報(bào)告無(wú)須披露近3年每年的基金收益分配

情況

D.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

【答案】A

25、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行〉》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括（）。

I.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

II.通過(guò)在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制，對(duì)于無(wú)法在交易系統(tǒng)自

動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過(guò)加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制

III.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為

IV.制定適當(dāng)?shù)匿N(xiāo)售政策和監(jiān)督措施，防范銷(xiāo)售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守

A、I、IKIII

B、INIV

C、I>III

D、I、II、HI、IV

答案為A【解析】本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行〉》，投資合規(guī)性

風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：（1）建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度。（2）通過(guò)在交易系統(tǒng)中設(shè)置

風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制，對(duì)于無(wú)法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)

通過(guò)加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制。（3）重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、

利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為。（4）對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基

金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為（包括交易價(jià)格、交易品種、交易對(duì)手、交易頻度、交易

時(shí)機(jī)等）進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、監(jiān)測(cè)和分析。（5）每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范

圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定。（6）

關(guān)注估值政策和估值方法隱含的風(fēng)險(xiǎn)，定期評(píng)估第三方估值服務(wù)機(jī)構(gòu)的估值質(zhì)量，對(duì)于以攤余成

本法估值的資產(chǎn)，應(yīng)特別關(guān)注影子價(jià)格及兩者的偏差帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行情景壓力測(cè)試并及時(shí)制定

風(fēng)險(xiǎn)管理情景應(yīng)對(duì)方案。

26、另類(lèi)投資基金不可以投資于

A、房地產(chǎn)B、大宗商品

C、證券化資產(chǎn)D、債券

答案：D

解析：本題考查投資基金的主要類(lèi)別。另類(lèi)投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融

和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。教材P25。

27、明確目標(biāo)客戶(hù)市場(chǎng)中最主要的是（）和選擇相應(yīng)的目標(biāo)市場(chǎng)。

A.對(duì)基金銷(xiāo)售市場(chǎng)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分

B.遵循易入原則

C.遵循成長(zhǎng)原則

D.遵循利潤(rùn)原則

答案為A

【解析】明確目標(biāo)客戶(hù)市場(chǎng)中最主要的是對(duì)基金銷(xiāo)售市場(chǎng)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分和選擇相應(yīng)的目標(biāo)市場(chǎng)。

28、對(duì)于開(kāi)放式基金，在開(kāi)放申購(gòu)'贖回前，資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是()。

A、每交易日公告1次

B、一般每月公告2次

C、一般每周公告1次

D、一般每周公告2次

答案為C【解析】本題考查基金凈值公告。封閉式基金和開(kāi)放式基金在披露凈值公告的頻率上有

所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，在其放

開(kāi)申購(gòu)和贖網(wǎng)前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開(kāi)申購(gòu)和贖回后，則會(huì)披露每

個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。

29、在基金信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記

錄的備份應(yīng)當(dāng)在()的介質(zhì)上保存()年。

A.可移動(dòng)10

B.可移動(dòng)15

C.不可修改10

D.不可修改15

答案：D

解析：系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15

年。

30、以下關(guān)于L0F交易規(guī)則的表述，不正確的是()。

A.買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

B.漲跌幅限制為b%

C.上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一交易日基金份額凈值

D.T日買(mǎi)入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣(mài)出

答案：B

解析：深圳證券交易所對(duì)L0F交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首F1起執(zhí)行。

31、保本基金的()是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

A.安全墊

B.最低目標(biāo)值

C.價(jià)值底線(xiàn)

D.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值

答案為A,解析：安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

32、公司型基金與契約型基金的區(qū)別是

A.是否上市

B.規(guī)模大小

C.是否具有獨(dú)立法人資格

D.資金是否公募

答案為C,解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位

不同；③基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

33、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是()。

A.使用“凈值歸一”等表述

B.登載完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函

C.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)

D.使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”的表述

答案：B

解析：本題考查基金宣傳推介材料的禁止情形。

34、內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括()

A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作

的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念

B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整,

實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

C.加強(qiáng)基金管埋人的內(nèi)部控制的重要性

D.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

答案：C

解析：考查內(nèi)部控制三目標(biāo)

35、下列選項(xiàng)中不屬于我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利的是

A.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額

D.杳閱或者復(fù)制未公開(kāi)披露的基金信息資料

答案：D

解析：基金份額持有人享有的權(quán)利之一是杳閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料。

36、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售結(jié)算資金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是

A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

B.是基金投資人結(jié)算賬戶(hù)與基金托管賬戶(hù)之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

C.由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集

D.禁止挪用

答案為A,解析：相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。

37、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電

話(huà)提示、警告、約見(jiàn)談話(huà)、公開(kāi)譴貨等措施，并同時(shí)向O報(bào)告。

A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

答案為B,解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體

情況，采取電話(huà)提示、警告、約見(jiàn)談話(huà)、公開(kāi)譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

38、以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

B.基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

C.基金托管人資格由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

答案為A

【解析】基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的,

由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

39、下列情形中，督察長(zhǎng)不用及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的是（）。

A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

B.基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患

C.基金公司銷(xiāo)售人員小李離職

D.督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形

答案：C

解析：發(fā)現(xiàn)下列情形之?的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告:

（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。

（2）基金及公司存在風(fēng)險(xiǎn)或者隱患。

（3）督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。

（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

40、從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)看，基金公司日常運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）。

I.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

II.投資風(fēng)險(xiǎn)

III.操作風(fēng)險(xiǎn)

IV.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

A、I、II.III

B、II、IV

C、II.III.IV

D、I、n、in、iv

答案為A【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)看，基金公司日常運(yùn)營(yíng)

中的風(fēng)險(xiǎn)可以分為業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)三大類(lèi)。

41、（）是基金管理人為了保護(hù)其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合國(guó)家法律、法規(guī)和內(nèi)部

規(guī)章要求，提高經(jīng)營(yíng)管理效率，防止舞弊，控制風(fēng)險(xiǎn)等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)

系、相互制約的制度和方法。

A、內(nèi)部控制機(jī)制

B、內(nèi)部控制制度

C、內(nèi)部檢查制度

D、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制

答案為B【解析】本題考查內(nèi)部控制制度。內(nèi)部控制制度是基金管理人為了保護(hù)其資產(chǎn)的安全完

整，保證其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合國(guó)家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提高經(jīng)營(yíng)管理效率，防止舞弊，控制

風(fēng)險(xiǎn)等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。

42、基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

A.當(dāng)日

B.次日

C.第三日

D.第四日

答案為B,解析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同

生效公告。

43、以下關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷(xiāo)售過(guò)程中由銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管

理平臺(tái)完成基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配檢驗(yàn)

B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)

的制度建設(shè)、推廣實(shí)施、信息處理卻歷史記錄等進(jìn)行詢(xún)問(wèn)或檢查

C、基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)對(duì)基金銷(xiāo)售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理

D、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以違背基金投資人意愿向基金投資人銷(xiāo)售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配

的產(chǎn)品

答案為D【解析】本題考查基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障。禁止基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿

向基金投資人銷(xiāo)售與基金投資人風(fēng)愴承受能力不匹配的產(chǎn)品。

44、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.控制結(jié)果

答案為D

【解析】基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部

監(jiān)控。

4b、可能對(duì)基金持有人權(quán)益及基金份額的文易

價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)不包括

A.編制年度報(bào)告

B.更換基金管理人

C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

D.延長(zhǎng)基金合同期限

【答案】A

46、后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有

期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。

A.半

B.—

C.兩

D.三

答案：D

解析：后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持

有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。

47、按交割期限，金融市場(chǎng)分為（）。

A、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

B、現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

C、發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

D、國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和國(guó)際市場(chǎng)

答案是B【解析】本題考查金融市場(chǎng)的分類(lèi)。按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。

48、當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有

的全部基金份額。

A.5%

B.15%

C.10%

D.20%

答案：C

解析：當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持

有的全部基金份額。

49、以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是

A.健全性原則

B.有效性原則

C.審慎性原則

D.成本效益原則

答案為C

【解析】?jī)?nèi)部控制的五原則有：①健全性原則；②有效性原則；③獨(dú)立性原則；④相互制約原則；

⑤成本效益原則。

50、關(guān)于投資基金分類(lèi)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、按照所投資的對(duì)象，可以分為公募基金和私募基金兩類(lèi)

B、按照法律形式，可以分為契約型基金、公司型基金、有限合伙型基金等

C、按照運(yùn)作方式，可以分為開(kāi)放式基金、封閉式基金

D、證券投資基金所投資的有價(jià)證券主要是在證券交易所或銀行間市場(chǎng)上公開(kāi)交易的證券

答案是A【解析】本題考查投資基金的主要類(lèi)別。按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募

基金。

51、負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括

I.基金管理人

H.基金托管人

III.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

IV.證券業(yè)協(xié)會(huì)

A、IIII.IV

B、I、II、IV

C、II、III、IV

D、I、II.III

答案為D【解析】本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披

露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。

52、下列不屬于金融交易的組織方式的是（）。

A、電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

B、柜臺(tái)交易方式

C、交易所交易方式

D、自由交易方式

答案為D【解析】本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。金融交易主要有以下三種組織方式：一是有固

定場(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式：二是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買(mǎi)

賣(mài)雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺(tái)交易方式：三是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒(méi)有固定場(chǎng)

所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來(lái)完成交易的方式。

53、關(guān)于監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是O。

A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

B.隨時(shí)調(diào)杳公司的財(cái)務(wù)狀況，審杳賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況

C.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況

D.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告

答案為C,解析：選項(xiàng)C為合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)履行的基木職責(zé)。

54、基金客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容不包括（）。

A、做好客戶(hù)的動(dòng)態(tài)分析

B、通過(guò)加強(qiáng)客戶(hù)溝通了解客戶(hù)深度需求

C、做好客戶(hù)的參謀

D、為客戶(hù)提供基金盈利預(yù)測(cè)服務(wù)

答案為D【解析】本題考查基金客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)?；鹂蛻?hù)個(gè)性化服務(wù)主要包括：（1）做好客

戶(hù)的動(dòng)態(tài)分析；（2）通過(guò)加強(qiáng)客戶(hù)溝通了解客戶(hù)深度需求；（3）做好客戶(hù)的參謀。

55、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單

及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

A.20

B.10

C.15

D.7

答案：A

解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名

單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

56、2007年，（）設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管

理。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

答案為C,解析：2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托

管銀行特別會(huì)員的自律管理。

57、股票型、債券型、貨幣市場(chǎng)基金的分類(lèi)是按（）進(jìn)行劃分的。

A.運(yùn)作方式不同

B.法律形式不同

C.投資對(duì)象不同

D.投資理念不同

答案：C

解析：按投資對(duì)象的不同，可以將基金分為股票型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合型基

金等。

58、主要以大盤(pán)藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象的基金是（）。

A、增長(zhǎng)型基金

B、收入型基金

C、平衡型基金

D、基金中的基金

答案為B【解析】本題考查證券投費(fèi)基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)和分類(lèi)介紹。收入型基金是指以追求穩(wěn)定的

經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤(pán)藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)

象。

59、法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)對(duì)基金管理公司的公司治理結(jié)構(gòu)提出了嚴(yán)格的要求，以下不屬于基金公

司治理要求的是（）。

A.《公司法》

B.《證券投資基金法》

C.《證券投資基金管理公司管理辦法》

D.《合伙企業(yè)法》

答案為D

【解析】《公司法》對(duì)公司治理結(jié)構(gòu)進(jìn)行了相應(yīng)的規(guī)定，明確了股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理

各自的職責(zé)及其相互關(guān)系等。中國(guó)證監(jiān)會(huì)島度重視基金公司治埋結(jié)構(gòu)，頒布了一系列針對(duì)基金公

司治理的法律法規(guī)和指引，包括《證券投資基金法》《證券投資基金管理公司管理辦法》和《證

券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則（試行）》。

60、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事證券

投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

A、合法、合理、合規(guī)

B、自愿、公正、平等

C、公平、公正、公開(kāi)

D、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用

答案為D【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理

人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信

用的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

61、下列不屬于我國(guó)證券投資基金發(fā)展萌芽階段特點(diǎn)的是（）。

A.探索性

B.自發(fā)性

C.不規(guī)范性

D.產(chǎn)品多元化

答案為D

【解析】我國(guó)證券投資基金發(fā)展萌芽階段的特點(diǎn)包括探索性、自發(fā)性和不規(guī)范性。

62、目前我國(guó)公募證券投資基金全部是（），而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。

A.公司型基金；契約型基金

B.契約型基金：公司型基金

C.契約型基金：封閉式基金

D.公司型基金；開(kāi)放式基金

答案為B,解析：目前我國(guó)公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基

金則是公司型基金。

63、關(guān)于債券基金的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、利息收益比債券固定

B、沒(méi)有確定的到期日

C、收益率難以預(yù)測(cè)

D、信用風(fēng)險(xiǎn)較低

答案為A【解析】本題考查債券基金與債券的區(qū)別。債券基金作為不同債券的組合，盡管也會(huì)定

期將收益分配給投資者，但債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定。

64、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金

份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式是指（）。

A、封閉式基金

B、公司型基金

C、開(kāi)放式基金

D、契約型基金

答案為A【解析】本題考查封閉式基金的概念。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定

不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金

運(yùn)作方式。

65、下列選項(xiàng)中，說(shuō)法錯(cuò)誤的是

A、居民的貨幣收入大于支出即產(chǎn)生盈余；反之，則產(chǎn)生赤字

B、產(chǎn)生盈余的居民希望利用其貨幣盈余獲得更多回報(bào)，因此產(chǎn)生理財(cái)需求

C、隨著我國(guó)金融市場(chǎng)特別是資本市場(chǎng)的迅速發(fā)展，越來(lái)越多的人通過(guò)各類(lèi)金融工具進(jìn)入金融市

場(chǎng)，獲取投資的保值收益

D、理財(cái)是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值

答案為C【解析】本題考查金融與居民理財(cái)。儲(chǔ)蓄的特征是其保值性，而投資的未來(lái)收益具有不

確定性。

66、與其他金融工具相比，基金是一種()的投資品種。

A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

D.基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

解析：通常情況下，與其他金融工具相比，證券投資基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的

投資品種。

67、節(jié)假H的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放申購(gòu)贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束

后()披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益。

A、第一個(gè)自然日

B、第二個(gè)自然日

C、第三個(gè)自然日

D、第四個(gè)自然日

答案為B【解析】本題考查基金凈值公告。節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放申購(gòu)贖回后，

在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假H結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益。

68、()作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)上具有支配地位。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.居民

答案為C,解析：金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)上具有支配地位。

69、金融市場(chǎng)的參與者不包括（）。

A.政府

B.中央銀行

C.社會(huì)團(tuán)體

D.企業(yè)居民

答案為C

【解析】金融市場(chǎng)的參與者主要包括：政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。

70、下述各項(xiàng)中（）不是道德的特征。

A、規(guī)范性

B、繼承性

C、差異性

D、具體性

答案為A【解析】本題考查道德的特征。道德的特征包括：差異性、繼承性、約束性與具體性。

71、傳統(tǒng)的銷(xiāo)售理論中的4Ps是指O。

A.產(chǎn)品、數(shù)量、價(jià)格、渠道

B.數(shù)量、價(jià)格、渠道、促銷(xiāo)

C.產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷(xiāo)

D.價(jià)格、渠道、總額、促銷(xiāo)

答案：C

解析：銷(xiāo)售理論中的4Ps是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道和促銷(xiāo)。

72、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每（）的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷(xiāo)售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以

及從管理費(fèi)中支付的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)總額。

As月度

B、季度

C、半年度

D、年度

答案為B【解析】本題考資基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明

基金銷(xiāo)售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理贄中支付的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)總額。

73、基金募集是基金公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定()發(fā)售基金份額，募集資金的行為。

A、進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

B、向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件

C、召開(kāi)投資者大會(huì)

D、制定發(fā)售方案

答案為B【解析】本題考查基金的募集程序?；鸬哪技侵富鸸芾砉靖鶕?jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)

證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

74、()定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對(duì)活躍市場(chǎng)上沒(méi)有市價(jià)的投資品種、不存在活

躍市場(chǎng)的投資品種提出具體估值意見(jiàn)。

A.基金管理公司

B.托管銀行

C.基金估值工作小組

D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

答案為C,解析：基金估值工作小組定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對(duì)活躍市場(chǎng)上沒(méi)有

市價(jià)的投資品種、不存在活躍市場(chǎng)的投資品種提出具體估值意見(jiàn)。

75、股票基金與股票相比，其不同之處不包括()。

A.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

B.股票基金增加了基金經(jīng)理的委托代理風(fēng)險(xiǎn)

C.投資人不可能采取股票估值的方法對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行估值判斷

D.股票基金的份額凈值不受其他基金申購(gòu)贖回?cái)?shù)量的影響

答案：A

解析：?jiǎn)我还善钡耐顿Y風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單

一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。

76、下列關(guān)于內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素，說(shuō)法不正確的是

A.來(lái)源可靠的信息

B.來(lái)源不可靠的信息

C.“重要”的信息

D.“非公開(kāi)”的信息

答案：B

解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三:一是來(lái)源可靠的信良。來(lái)源不可靠、模棱兩可的信息，即便對(duì)

證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明

確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做股資決策前希望知悉的，

那么，該信息就是“重要”的，例如，足以影響證券價(jià)格的公司重組、并購(gòu)決策或者財(cái)務(wù)報(bào)告等

信息。三是“非公開(kāi)”的信息。

77、關(guān)于ETF的交易規(guī)則，正確的適()o

A.買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為10001分或其整數(shù)倍

B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元

C.上市首日無(wú)漲跌幅限制

D.上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

答案：D

解析：買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份或整數(shù)倍；申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元;漲跌幅設(shè)置為10%,

從上市首日開(kāi)始實(shí)行。

78、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)、滿(mǎn)意的客戶(hù)服務(wù)，可以樹(shù)立起良好的品牌形象，提升銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的

市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，使銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)擁有一批穩(wěn)定、忠誠(chéng)、具有高附加值的客戶(hù)，不僅能為企業(yè)帶來(lái)巨大的

經(jīng)濟(jì)效益，而且可以有效防止客戶(hù)流失。以下關(guān)于基金客戶(hù)服務(wù)的內(nèi)容錯(cuò)誤的是

()o

A.售中服務(wù)是指客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)

B.售前服務(wù)是指在開(kāi)始基金投資操作前為客戶(hù)提供的各項(xiàng)服務(wù)

C.基金客戶(hù)服務(wù)是指客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)

D.售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)

【答案】C

79、以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)的是()。

A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作

的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念

B.提高基金資產(chǎn)的總體收益

C.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整,

實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

D.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

答案為B

【解析】基金管理人與一?般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：

①保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作

的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念；

②防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整,

實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；

③確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

80、經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國(guó)第一只投資基

金是()。

A.淄博基金

B.基金開(kāi)元

C.基金金泰

D.安泰基金

答案：A

解析：淄博基金于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易所最早掛牌上市。

81、基金管理人苗事會(huì)可以下設(shè)()，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)

行審議、監(jiān)督和檢行,草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略,評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部

B.合規(guī)管理部

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

答案為C,解析:基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì),負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金

運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查,草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管埋戰(zhàn),評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管埋狀

況。

82、不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的()

計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.5%

B.10%

C.25%

D.30%

答案為C,解析：不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回

費(fèi)總額的25$計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

83、我國(guó)《證券投資基金法》于()開(kāi)始實(shí)施。

A.2003年6月1日

B.2003年7月1日

C.2004年6月1日

D.2004年7月1日

答案：C

解析：我國(guó)《證券投資基金法》于2004年6月1日開(kāi)始實(shí)施。

84、年度報(bào)告應(yīng)提供最近()個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。

A.1B.2

C.3D.4

答案為C

【解析】半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)：而年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)

年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。

85、證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系

統(tǒng)，其構(gòu)成不包括().

A、客戶(hù)電話(huà)回訪(fǎng)系統(tǒng)

B、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C、后臺(tái)管理系統(tǒng)

D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

答案為A【解析】本題考查基金銷(xiāo)售信息管理。證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金

銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管埋系統(tǒng)以及應(yīng)

用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

86、基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告。中國(guó)證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)

當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起O日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。

A.2

B.3

C.4

D.5

答案：B,解析：基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告。中國(guó)證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收，符合有

關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。

87、如果非公開(kāi)募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò)()人，就構(gòu)成了公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開(kāi)募

集基金接受監(jiān)管.

A.50

B.100

C.200

D.500

答案為C,解析：如果非公開(kāi)募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò)200人，就構(gòu)成了公開(kāi)募集基金，應(yīng)

當(dāng)按照公開(kāi)募集基金接受監(jiān)管。

88、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括()。

A.基金托管人

B.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.基金份額持有人

答案為B,解析：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金

托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱(chēng)圣金當(dāng)事人。

89、監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說(shuō)法錯(cuò)誤的是O。

A.當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營(yíng)業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)

事有權(quán)通知他們停止其行為

B.定期調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況

C.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告

D.當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問(wèn)題時(shí)，可以提議召開(kāi)股東會(huì)

答案：B

解析：隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況