2023年6月初級(jí)銀行職業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》試題及答案

2023年6月初級(jí)銀行職業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》試題及答案

［單選題］1.下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的表述，正確的是()。

A.監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管當(dāng)局規(guī)定的商業(yè)銀行必須持有的資本的最低要求

B.經(jīng)濟(jì)資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本

C.商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)資本等于經(jīng)濟(jì)資本

D.銀行資本等于會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本之和

［單選題］2.按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所建立的客戶(hù)

身份資料和客戶(hù)交易信息在.業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少保存期限為()年。

A.5

B.3

C.10

D.2

［單選題］3.物價(jià)穩(wěn)定是要保持()的大體穩(wěn)定，避免出現(xiàn)高通貨膨脹或者通貨緊

縮。

A.生產(chǎn)者物價(jià)水平

B.物價(jià)總水平

C.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值

D.消費(fèi)者物價(jià)水平

［單選題］4.下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門(mén)職責(zé)的是()。

A.建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.制定合規(guī)管理計(jì)劃

C.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系

D.評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策的合規(guī)性

［單選題］5.在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、后果及嚴(yán)重程度進(jìn)行

充分分析和評(píng)估，從而確定風(fēng)險(xiǎn)水平的過(guò)程是()。

A.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

C.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

［單選題］6.通常說(shuō)的“擠兌”是指銀行面臨的。。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

［單選題］7.商業(yè)銀行在交易市場(chǎng)過(guò)程中的交易或定價(jià)錯(cuò)誤屬于()。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

［單選題］8.提供附有股權(quán)認(rèn)購(gòu)書(shū)的債券屬于()的金融工具創(chuàng)新。

A.信用創(chuàng)造型

B.流動(dòng)性增強(qiáng)型

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移型

D.股權(quán)創(chuàng)造型

［單選題］9.公開(kāi)募集基金的基金份額持有人按()享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，私募證

券投資基金的基金份額持有人按()享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

A.基金合同的約定，基金合同的約定

B.基金合同的約定，所持基金份額

C.所持基金份額，基金合同的約定

D.所持基金份額：所持基金份額

［單選題］10.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品直接或間接投資于銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)

或者國(guó)多院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他證券的，每只公募證券投資基金的

市值不得超過(guò)該理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的()。

A.20%

R.30%

C.5%

D.10%

［單選題］11.依據(jù)《民法典》，當(dāng)事人對(duì)下列哪一可以請(qǐng)求人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)

予以撤銷(xiāo)。()

A.違反法律強(qiáng)制性規(guī)定的合同

B.因欺詐而訂立的合同

C.損害社會(huì)公共利益的合同

D.包含因重大過(guò)失造成對(duì)方財(cái)產(chǎn)損失的免責(zé)條款的合同

［單選題］12.根據(jù)我國(guó)刑法規(guī)定，下列關(guān)于騙取貸款罪的表述，正確的是()。

A.該罪屬于金融詐騙罪的一種

B.該罪主觀(guān)上要求行為人以非法占有為目的

C.該罪的主體只是自然人

D.該罪最高法定刑為7年有期徒刑

［單選題］13.歷史上，巴林銀行倒閉的直接原因是其新加坡分行衍生品交易負(fù)責(zé)

人里森投機(jī)失敗導(dǎo)致?lián)p失逾10億美元之巨。他判斷口經(jīng)指數(shù)期貨將上漲，偽造

文件、私設(shè)賬戶(hù)挪用大量的資金買(mǎi)進(jìn)日經(jīng)指數(shù)期貨。該案例中里森的行為屬于

銀行的()。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

L單選題」14.下列行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于〃爭(zhēng)議處理“規(guī)定

的是()。

A.因工資發(fā)生糾紛的，可以向勞動(dòng)爭(zhēng)議仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁

B.因工資發(fā)生糾紛的，只能向法院起訴

C.對(duì)所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部紀(jì)律處分有異議時(shí)，可以提起行政訴訟

D.因工資發(fā)生糾紛的，只能內(nèi)部調(diào)解

［單選題］15.商業(yè)銀行可以直接利用資本。。

A.會(huì)計(jì)資本

B.監(jiān)管資本

C.經(jīng)濟(jì)資本

D.風(fēng)險(xiǎn)資本

［單選題］16.下列選項(xiàng)中，全部是直接融資工具的是()。

A.公司股票、基金、國(guó)庫(kù)券

B.企業(yè)債券、商'業(yè)票據(jù)、公司股票

C.銀行貸款

D.貸款

［單選題］17.銀行本票提示付款期限為00

A.3個(gè)月

B.10天

C.1個(gè)月

D.2個(gè)月

［單選題］18.貨幣政策工具中的操作目標(biāo)是()。

A.利率

B.基礎(chǔ)貨幣

C.準(zhǔn)備金

D.匯率

［單選題］19.由出票人簽發(fā)，委托付款人在指定付款日期無(wú)條件支持確定金額的

票據(jù)是()。

A.支票

B.期票

C.匯票

D.本票

［單選題］20.下列不屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)職責(zé)的是()。

A.監(jiān)控各類(lèi)金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)限額

B.建立有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則的檔案和手冊(cè)

C.核準(zhǔn)第雜金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行價(jià)格評(píng)估

D.全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況

［單選題］21.積極開(kāi)展金融知識(shí)教育活動(dòng)，盡到了()。

A.社會(huì)責(zé)任

B.環(huán)境責(zé)任

C.經(jīng)濟(jì)責(zé)任

D.政治責(zé)任

［單選題］22.盜竊信用卡并使用的，定()。

A.盜竊罪

B.金融憑證詐騙罪

C.信用證詐騙罪

D.信用卡詐騙罪

［單選題］23.下列選項(xiàng)中不屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理的是。。

A.止損限額

B.最低限額

C.風(fēng)險(xiǎn)限額

D.交易限額

［單選題］24.貸款五級(jí)分類(lèi)：借款人目前有能力償還貸款本息，但存在不利影響

是()。

A.可疑類(lèi)貸款

B.次級(jí)類(lèi)貸款

C.關(guān)注類(lèi)貸款

D.損失類(lèi)貸款

［單選題］25.甲向乙簽發(fā)10萬(wàn)元的支票出票期為2019年4月1日，乙于4月5

日背書(shū)轉(zhuǎn)讓給丙。如果丙于2019年12月25日才提示付款。下列關(guān)于該票據(jù)的

表述中，正確的是()。

A.丙可以向甲、乙追索

B.丙喪失向任何人提起訴訟的權(quán)利

C.丙有權(quán)要求銀行付款

D.丙的票據(jù)權(quán)利消失

［單選題］26.銀行持有的賬面資本數(shù)量應(yīng)。經(jīng)濟(jì)資本。

A.小于等于

B.大于

C.小于

D.等于

［單選題］27.只能在一定幅度內(nèi)流動(dòng)的匯率稱(chēng)為()。

A.浮動(dòng)利率

B,同定利率

C.官方利率

D.基本利率

［單選題］28.不做業(yè)務(wù)，不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，屬于0。

A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

［單選題］29.經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)期會(huì)增加對(duì)行業(yè)產(chǎn)品的購(gòu)買(mǎi)，而經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)就會(huì)將其產(chǎn)

品的購(gòu)買(mǎi)延遲到經(jīng)濟(jì)改善之后，這是()。

A.增長(zhǎng)型行業(yè)

B.進(jìn)攻型行業(yè)

C.周期型行業(yè)

D.防導(dǎo)型行業(yè)

［單選題］30.投資單只商品及金融衍生品類(lèi)產(chǎn)品金額不低于()萬(wàn)。

A.100

B.30

C.20

D.40

［單選題］31.在行業(yè)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)特征，少量生產(chǎn)者在某種產(chǎn)品生產(chǎn)中占據(jù)很大的

市場(chǎng)份額()°

A.寡頭壟斷行業(yè)

B.完全競(jìng)爭(zhēng)

C.壟斷競(jìng)爭(zhēng)

D.完全壟斷

［單選題］32.衡量一國(guó)整體經(jīng)濟(jì)一般使用宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是()。

A.財(cái)政收入

B.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值

C.通貨膨脹率

D.國(guó)民生產(chǎn)總值

［單選題］33.客戶(hù)可通過(guò)銀行網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等線(xiàn)上線(xiàn)下渠道申請(qǐng)信

用卡產(chǎn)品。營(yíng)銷(xiāo)人員開(kāi)展電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)時(shí)，必須留存清晰的錄音資料，錄音資料應(yīng)

當(dāng)至少保存()年備查。

A.1年

B.5年

C.2年

D.3年

［單選題］34.關(guān)于商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)表達(dá)正確的是0

A.風(fēng)險(xiǎn)等同于損失本身

B.是未來(lái)將要遭受的損失

C.風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)不確定的

D.經(jīng)營(yíng)成就

L單選題」35.關(guān)于銀行票據(jù)業(yè)務(wù)的表述錯(cuò)誤的是0

A.商業(yè)承兌匯票由銀行以外的付款人承兌

B.銀行支票付款期限為自出票日起10日

C.銀行支票是由銀行簽發(fā)的

D.填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票可以用于支取現(xiàn)

［單選題］36.下列不屬于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的是()。

A.承兌匯票

B.信托貸款

C.國(guó)債

D.委托債權(quán)

［單選題］37.融資租賃業(yè)務(wù)中，承租人和供貨人為同一人的融資租賃方式為0。

A.聯(lián)合租賃

B.售后回租

C.轉(zhuǎn)租賃

D.直接租賃

［單選題］38.下列關(guān)于銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售原則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.避免利益沖突原則

B.適當(dāng)性原則

C.客戶(hù)收益最大化原則

D.客觀(guān)性原則

［單選題］39.根據(jù)《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》大額風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀

行對(duì)單一客戶(hù)或一組關(guān)聯(lián)客戶(hù)超過(guò)其一級(jí)資本凈額()的風(fēng)險(xiǎn)暴露。

A.2.5%

B.1%

C.2%

D.0.5%

［單選題M0.國(guó)際新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則(IFRS9)主要依據(jù)資產(chǎn)所處損失階段確定減值計(jì)量

方法。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)已出現(xiàn)顯著增加的資產(chǎn)損失階段劃為階段二或階段三，計(jì)提損

失準(zhǔn)備時(shí)要考慮資產(chǎn)0的全部預(yù)期信用損失。

A.兩年

B.一年

C.整個(gè)存續(xù)期

D.三年

［單選題］41.下列行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“爭(zhēng)議處理”規(guī)定

的是()。

A.因工資發(fā)生糾紛的，可以向勞動(dòng)爭(zhēng)議仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁

B.因工資發(fā)生糾紛的，只能向法院起訴

C.因工資發(fā)生糾紛的，只能內(nèi)部調(diào)解

D.對(duì)所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部紀(jì)律處分有異議時(shí)，可以提起行政訴訟

［單選題］42.一般而言，()由于投資期限短，資金贖回靈活本金、收益安全性

高，通常被作為活期存款的替代品。

A.現(xiàn)金管理類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品

B.固定收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品

C.權(quán)益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品

D.混合類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品

［單選題］43.公司的經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)是()。

A.股東大會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.董事會(huì)

D.公司經(jīng)理

［單選題］44.近期市場(chǎng)流動(dòng)性極為緊張，很難融資或融資成本非常高，此時(shí)收益

率曲線(xiàn)很可能是0。

A.一條水平線(xiàn)

B.正向收益率曲線(xiàn)

C.反轉(zhuǎn)收益率曲線(xiàn)

D.駝峰收益率曲線(xiàn)

［單選題］45.下列關(guān)于一般存款賬戶(hù)的表述，正確的是()。

A.一般存款賬號(hào)只能用于結(jié)算及現(xiàn)金繳存，不得辦理現(xiàn)金支取

B.同一存款賬戶(hù)只能開(kāi)一個(gè)一般存款賬戶(hù)

C.一般存款賬戶(hù)是存有人的主辦賬戶(hù)

D.單位活期存款賬戶(hù)中一般可以辦理現(xiàn)金繳存，也可以支取現(xiàn)金

［單選題］46.根據(jù)第三版巴塞爾資本協(xié)議的要求，儲(chǔ)各資本要求為0。

A.1%

B.2%

C.2.5%

D.3.5%

［單選題］47.公司增加或減少注冊(cè)成本，須公司。作出決策，并由代表三分之二

以上表決權(quán)通過(guò)并進(jìn)行變更登記。

A,股東大會(huì)或股東會(huì)

B.公司經(jīng)理

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)

［單還題］48.下列不屬于中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督委員會(huì)職責(zé)的是

A.批準(zhǔn)商業(yè)銀行開(kāi)展信用卡業(yè)務(wù)

B.對(duì)銀行行長(zhǎng)任職資格進(jìn)行審查

C.監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)

D.批準(zhǔn)商業(yè)銀行成立

［單選題］49.目前:我國(guó)銀行存款中，采用復(fù)利計(jì)算利息的是()。

A.一年期的定期存款

B.五年期的定期存款

C.個(gè)人活期存款

D.二年期教育儲(chǔ)蓄存款

［單選題］50.執(zhí)行國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和外貿(mào)政策.為擴(kuò)大我國(guó)機(jī)電產(chǎn)品和成套設(shè)備等

資本性貨物出口提供政策性金融支持的政策性銀行是()。

A.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

B.中國(guó)進(jìn)出口銀行

C.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

D.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

［單選題］51.以下關(guān)于商業(yè)銀行的表述，錯(cuò)誤的是()。

A.商業(yè)銀行在境內(nèi)不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資，但地方法規(guī)另有規(guī)定的除外

B.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；

C.對(duì)同一借款人的貸款余額不得超過(guò)商業(yè)銀行資本金額的10%

D.限制從事信托員，為了貫徹金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)原則

［單選題］52.票據(jù)詐騙設(shè)計(jì)的票據(jù)不包括()。

A.本票

B.支票

C.匯票

D.發(fā)票

［單選題］53.商業(yè)銀行在代理銷(xiāo)售投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在()進(jìn)行銷(xiāo)售。

A.所有網(wǎng)點(diǎn)

B.設(shè)有理財(cái)服務(wù)區(qū)、理財(cái)室或理財(cái)專(zhuān)柜以上層級(jí)(含)網(wǎng)點(diǎn)

C.設(shè)有理財(cái)專(zhuān)柜的網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)上銀行渠道

D.設(shè)有理財(cái)服務(wù)區(qū)、理財(cái)室的網(wǎng)點(diǎn)或網(wǎng)上銀行渠道

［單選題］54.下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的是()。

A.債務(wù)人未能履行合同所規(guī)定義務(wù)

B.市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生不利變動(dòng)

C.銀行無(wú)法獲取充足資金

D.銀行系統(tǒng)失靈

［單選題］55.2009年6月，某企業(yè)在商業(yè)銀行辦理貸款2000萬(wàn)元并以商業(yè)用房

抵押，但由于手續(xù)欠缺，尚未辦理他項(xiàng)權(quán)證。該筆貸款發(fā)放后該公司發(fā)生重大

事故，法人代表車(chē)禍死亡經(jīng)營(yíng)活動(dòng)停止，因此，該筆貸款無(wú)抵押物處于高風(fēng)險(xiǎn)

狀態(tài)。這是由()引起的操作風(fēng)險(xiǎn)。

A.外部事件

B.內(nèi)部程序

C.人員

D.系統(tǒng)

［單選題］56.貨幣發(fā)行時(shí)，()負(fù)責(zé)調(diào)撥人民幣發(fā)行基金，按照上級(jí)庫(kù)的調(diào)撥命令

辦理。

A.商業(yè)銀行

B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國(guó)人民銀行發(fā)行庫(kù)

D.中國(guó)人民銀行分支庫(kù)

［單選題］57.以下選項(xiàng)中，僅附金融票據(jù)不附帶商業(yè)單據(jù)的托收方式為。。

A.光票托收

B.跟單托收

C.出口托收

D.進(jìn)口托收

［單選題］58.根據(jù)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)2011年發(fā)布的《中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施

新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)指導(dǎo)意見(jiàn)》，我國(guó)貸款撥備率不得低于()。

A.4.50%

R.2%

C.2.50%

D.4%

［單選題］59.下列關(guān)于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的表述，錯(cuò)誤的是()。

A.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是非營(yíng)利性的社會(huì)團(tuán)體

B,中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的主管單位是銀監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)的銀行業(yè)自律組織

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須加入中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

［單選題］60.采用國(guó)際新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則(TFRS9)計(jì)量貸款撥備，()是新準(zhǔn)則模型的計(jì)

量基礎(chǔ)。

A.信用評(píng)級(jí)、資產(chǎn)分類(lèi)

B.損失階段、信用評(píng)級(jí)

C.資產(chǎn)分類(lèi)、遷徙矩陣

D.損失階段、資產(chǎn)分類(lèi)

［單選題］61.國(guó)有獨(dú)資公司的法律性質(zhì)是()。

A.股份有限公司

B.有限責(zé)任公司

C.兩合公司

D.無(wú)限公司

［單選題］62.()是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理和決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

的最終責(zé)任。

A.股東大會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.理事會(huì)

［單選題］63.以下不屬于商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源的是()。

A.商業(yè)銀行簽署的合同缺乏執(zhí)行力

B.商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性

C.商業(yè)銀行戰(zhàn)略實(shí)施過(guò)程中的質(zhì)量難以保證

D.商業(yè)銀行缺乏實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的資源

［單選題］64.當(dāng)國(guó)利率水平高于外國(guó)利率時(shí)，會(huì)引起()。

A.資本流出

B.外匯升值，本幣貶值

C.對(duì)外匯需求增大

D.對(duì)本國(guó)貨幣需求增大

［單選題］65.銀行代保管業(yè)務(wù)包括露封保管'業(yè)務(wù)和密封保管業(yè)務(wù)兩者的主要區(qū)別

在于()。

A.客戶(hù)是否在將保管物品交給銀行時(shí)先加以密封

R.保管物品的金額不同

C.保管期限不同

D.保管物品的種類(lèi)不同

［單選題］66.商業(yè)銀行的由于資金未到賬，無(wú)法償付到期債務(wù)、履行其他支付義

務(wù)或滿(mǎn)足正常業(yè)務(wù)開(kāi)展需要的風(fēng)險(xiǎn)是()

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.違約風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

［單選題］67.黃金價(jià)格變動(dòng)造成的風(fēng)險(xiǎn)()。

A.商品價(jià)格變動(dòng)

B.匯率變動(dòng)

C.利率變動(dòng)

D.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

［單選題］68.法人的種類(lèi)不包括()。

A.普通法人

B.營(yíng)利法人

C.北營(yíng)利法人

D.特別法人

［單選題］69.貨幣政策的中介目標(biāo)是()。

A.基礎(chǔ)貨幣

B.物價(jià)穩(wěn)定

C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

D.貨幣供應(yīng)量

［單選題］70.銀行中匯率的數(shù)額較小的是()。

A.外匯賣(mài)出價(jià)

B.買(mǎi)入價(jià)

C.中間價(jià)

D,平均價(jià)

［單選題］71.下列商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)中屬于中間'業(yè)務(wù)的是()。

A.存款業(yè)務(wù)

B.貸款業(yè)務(wù)

C.托收

D.同業(yè)拆借

［單選題］72.根據(jù)第三版巴塞爾資本協(xié)議的要求，儲(chǔ)備資本要求為()。

A.2.5%

B.2%

C.4.5%

D.6%

［單選題］73.《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》規(guī)定，企業(yè)內(nèi)部控制由企業(yè)()實(shí)施的。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.經(jīng)理層

D.全體員工

［單選題］74.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，理財(cái)產(chǎn)

品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果由低到高應(yīng)當(dāng)至少包括()個(gè)等級(jí)。

A.6

B.4

C.3

D.5

［單選題］75.企業(yè)法人不包括()。

A.普通法人

B.營(yíng)利法人

C.非營(yíng)利法人

D.特別法人

［單選題］76.在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)不善時(shí)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行

接管的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)()。

A.4年

B.1年

C.2年

D.3年

［單選題］77.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)與銀行一般性業(yè)務(wù)咨詢(xún)活動(dòng)的最主要區(qū)別是()。

A.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)

B.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)涉及范圍寬

C.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)面向高端客戶(hù)

D.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)收費(fèi)較高

［單選題］78.銀行從業(yè)人員小李由于不會(huì)計(jì)算到期收益率，給顧客算錯(cuò)了收益

率，這行為違反了銀行從業(yè)人員職業(yè)操守基本準(zhǔn)則的()。

A.誠(chéng)實(shí)信用

B.專(zhuān)業(yè)勝任

C.保護(hù)商業(yè)秘密和客戶(hù)隱私

D.勤勉盡責(zé)

［單選題］79.與股票中場(chǎng)相比，外匯市場(chǎng)一個(gè)典型的特征是()

A.價(jià)格穩(wěn)定性和交易集中性

B.品種多樣性和清算及時(shí)性

C.空間的統(tǒng)一性和時(shí)間的連續(xù)性

D.交易主體單一性

［單選題］80.商業(yè)銀行由于外部措施產(chǎn)生的損失，稱(chēng)為()。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

［單選題］81.某精神病醫(yī)院為無(wú)法定監(jiān)護(hù)人患者保管銀行存折，并支取生活費(fèi)

用。該行為屬于()。

A.侵權(quán)行為

B.指定代理

C.法定代理

D.委托代理

［多選題］1.商業(yè)銀行資本的作用主要有()。

A.吸收和消化損失

B.維持市場(chǎng)信心

C.為銀行提供融資

D.擴(kuò)大貸款份額

E.限制業(yè)務(wù)過(guò)度擴(kuò)張

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［多選題］2.下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行常用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管控手段的有()。

A.融資管理

B.壓力測(cè)試

C.現(xiàn)金流量管理

D.資產(chǎn)分類(lèi)

E.限額管理

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［多選題］3.二級(jí)資本包含以下哪些()。

A.優(yōu)先股

B.普通股

C.次級(jí)債券

D.超額貸款損失準(zhǔn)備

E.可轉(zhuǎn)債

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［多贏］4.騙取貸款罪表述王確的是()。

A.該罪最高法定刑為7年有期徒刑

B.破壞金融管理秩序罪一種

C.該罪的主體只是自然人

D.該罪主觀(guān)上要求行為人以非法占有為目的

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［多遍］5.保理業(yè)務(wù)是一項(xiàng)集()于一體的綜合性金融服務(wù)。

A.貿(mào)易融資

B.包買(mǎi)票據(jù)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保

D.商業(yè)資信調(diào)查

E.應(yīng)收賬款管理

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［多選題.在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)劃分中，第三產(chǎn)業(yè)主要包括()。

A.建筑業(yè)

B.金融業(yè)

C.租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)

D.文化、體育和娛樂(lè)業(yè)

E.交通運(yùn)輸業(yè)

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［多選題》.下列票據(jù)業(yè)務(wù)操作，不符合清廉金融行為規(guī)范的有。。

A.無(wú)票據(jù)貼現(xiàn)

B.先貼現(xiàn)后見(jiàn)票

C.在客戶(hù)授信額度內(nèi)辦理貼現(xiàn)

D.無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景辦理承兌

E.跟蹤核查貼現(xiàn)資金使用情況

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L多選題」8.以下關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)管的表述，正確的是。。

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)情形，不予撤銷(xiāo)將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾

利益的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)予以撤銷(xiāo)

B.商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立后，其分理處、儲(chǔ)

蓄所可由其總行批準(zhǔn)設(shè)立，不需要

C.銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行

'業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話(huà)，但無(wú)權(quán)要求其董事就其業(yè)務(wù)活

動(dòng)的重

D.重組的目的是對(duì)被重組的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取對(duì)銀行業(yè)體系沖擊較小的市場(chǎng)

退出方式，以此維護(hù)市場(chǎng)信心與秩亮，保護(hù)存款人的利益

E.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者

其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)有權(quán)責(zé)令其限期整改

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［多選題］9.以行業(yè)變動(dòng)與宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)為基礎(chǔ)進(jìn)行行'也分析時(shí)，可把行業(yè)

分為()。

A.增長(zhǎng)型行業(yè)

R.周期型行業(yè)

C.夕陽(yáng)型行業(yè)

D.防守型行業(yè)

E.朝陽(yáng)型行業(yè)

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［多選題］10.下列關(guān)于商業(yè)銀行單位協(xié)定存款的表述，正確的有()。

A.基本存款額度按活期存款利率計(jì)付利息

B.超過(guò)基本存款額度的存款按活期存款利率計(jì)付利息

C.超過(guò)基本存款額度的存款按定期存款利率計(jì)付利息

D.基本存款額度按中國(guó)人民銀行規(guī)定上浮利率計(jì)付利息

E.單位客戶(hù)通過(guò)與銀行簽訂合同約定合同期限，確定結(jié)算賬戶(hù)需要保留的基本

存款額度

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［多選題］11.風(fēng)險(xiǎn)分散原理，信貸策略的說(shuō)法，正確的是0。

A.集中于同一區(qū)域借款人

B.集中于同一企業(yè)

C.輿中于同一行業(yè)借款人

D.采取限額管理

E.減少單一資產(chǎn)貸款額度

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［多選題］12.商業(yè)銀行解決流動(dòng)性問(wèn)題需要現(xiàn)金流入，而銀行獲取資金的能力取

決于()。

A.銀行在市場(chǎng)中的頭寸

B.貸款規(guī)模

C.銀行總體的資產(chǎn)負(fù)債情況

D.市場(chǎng)環(huán)境

E.盈利能力

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［多選題力3,下列關(guān)于巴塞爾協(xié)議的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

A.箕一版巴塞爾協(xié)議允許商.業(yè)銀行采用比較高級(jí)的方法計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)

B.第三版巳塞協(xié)議補(bǔ)充設(shè)置了儲(chǔ)備資本要求，用于應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)衰退帶來(lái)的損失

C.第二版巴塞爾資本協(xié)議新增了對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求

D.巴塞爾協(xié)議是銀行資本監(jiān)管的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)

E.第三版巴塞爾協(xié)議限制了內(nèi)部評(píng)級(jí)法的使用范圍，例如，對(duì)零售風(fēng)險(xiǎn)暴露不

允許采用內(nèi)部評(píng)級(jí)高級(jí)法

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［多選題］14.單位活期存款賬戶(hù)又稱(chēng)為單位結(jié)算賬戶(hù)，包括()。

A.基本存款賬戶(hù)

R.一般存款賬戶(hù)

C.專(zhuān)用存款賬戶(hù)

D臨時(shí)存款賬戶(hù)

E.協(xié)定存款賬戶(hù)

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［多選題］15.商業(yè)銀行存款自主定價(jià)制定有利于自己的價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)綜合考慮因

素()。

A.資金用途

B.銀行承受能力

C.監(jiān)管要求

D.資金價(jià)格走勢(shì)

E.對(duì)存款人吸引力

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［多選題］16.福費(fèi)廷的英文意為放棄，這種放棄包括。。

A.出口商買(mǎi)斷票據(jù)放棄了對(duì)所出售票據(jù)的一切權(quán)益

B.出口商賣(mài)斷票據(jù)放棄了對(duì)所出售票據(jù)的一切權(quán)

C.銀行買(mǎi)斷票據(jù)放棄對(duì)出口商所貼現(xiàn)款項(xiàng)的追索權(quán)

D.銀行賣(mài)斷票據(jù)放棄對(duì)進(jìn)口商所貼現(xiàn)款項(xiàng)的追索權(quán)

E.包買(mǎi)人買(mǎi)斷票據(jù)放棄對(duì)出口商所貼現(xiàn)款項(xiàng)的追索權(quán)

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［多選題］17.借記卡具備()功能。

A.消費(fèi)

B.逋存通兌

C.透支

D.存取現(xiàn)金

E.轉(zhuǎn)賬

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［多羲］18.下列屬于金融市場(chǎng)功能的有()。

A.優(yōu)化資源配置功能

B.交易及定價(jià)功能

C.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能

D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

E.貨幣資金融通功能

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［多選題19.根據(jù)行業(yè)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)可以把行業(yè)劃分為()。

A.完全競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)

B,非競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)

C.壟斷競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)

0-寡頭壟斷的行業(yè)

E.完全壟斷的行業(yè)

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［多選題『20.金融憑證詐騙罪，是指以非法占用為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真

相的方法，使用偽造、變?cè)斓?)等其他銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的行為。

A.銀行存單

B.匯款憑證

C.委托收款憑證

D.信用證

E.銀行匯票

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［多選題立1.下列選項(xiàng)中屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的有()。

A.押品價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

D.利率風(fēng)險(xiǎn)

E.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

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［多選題］22.根據(jù)《民法典》，代理的種類(lèi)包括()。

A.法定代理

B.自愿代理

C.表見(jiàn)代理

D.指定代理

E.委托代理

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［多選題123.下列關(guān)于呆賬核銷(xiāo)的說(shuō)法，正確的有()。

A.核銷(xiāo)是通過(guò)使用資本對(duì)呆賬資產(chǎn)損失進(jìn)行內(nèi)部賬務(wù)處理

B.吳賬核銷(xiāo)后納入表外科目管理和核算

C.銀行應(yīng)比照表內(nèi)不良貸款的管理方式對(duì)核銷(xiāo)資產(chǎn)進(jìn)行管理

D.除法律有規(guī)定的外，銀行對(duì)已核銷(xiāo)的呆賬繼續(xù)保留追償?shù)臋?quán)利

E.所有不良資產(chǎn)都可以核銷(xiāo)

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［多選題］24.信用證的主