金融新規(guī)熱讀（9月刊）

?香港特別行政區(qū)合伙制事務(wù)所，均是2024畢馬威華振會計師事務(wù)所(特殊普通畢馬威合伙國際有)

—限公司中國合伙制會計師事務(wù)所，畢馬威企業(yè)咨(英國私營擔(dān)保有限公司)

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有限公司—中國有限責(zé)任公司，畢馬威會計員。版權(quán)所有，不得轉(zhuǎn)載。師事務(wù)在中國所—印刷。澳門特別行政區(qū)合伙制事務(wù)所，及畢馬威會計師事務(wù)所—

1金（9月融刊）新規(guī)熱讀9月金融新規(guī)概覽9月，國務(wù)院、中央金融辦、人民銀行、金融監(jiān)管總局、證監(jiān)會等監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織等共發(fā)布重要新規(guī)24項，包含正式發(fā)文22項，征求意見稿2項，涉及信貸業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)、股權(quán)投資、保險業(yè)務(wù)、非銀機(jī)構(gòu)管理等重要業(yè)務(wù)與管理領(lǐng)域。重點速讀影響機(jī)構(gòu)：010203鼓為鼓勵勵并長引期導(dǎo)投資長、周價期值投投資資，完善逆周期布局，金試融點監(jiān)，鼓管勵總機(jī)局構(gòu)擴(kuò)開大展了長金周融期資股產(chǎn)權(quán)投投資資公司，支股持權(quán)科投創(chuàng)資企業(yè)發(fā)展。中央金融辦、證監(jiān)會亦發(fā)布政策，打通資金入市堵點，推動中長期資金入市。促為充進(jìn)分保發(fā)險揮業(yè)保險高業(yè)質(zhì)的量經(jīng)發(fā)濟(jì)減展震器和社會穩(wěn)定器功能務(wù)院，大發(fā)力布提保升險保業(yè)險“國保十障能條”力，和服推動務(wù)并水引平，導(dǎo)保近期險國業(yè)規(guī)強(qiáng)化范保發(fā)險展業(yè)。務(wù)金管融理監(jiān)。管總局亦發(fā)布多項新規(guī)，持續(xù)持延續(xù)續(xù)近強(qiáng)期化加非強(qiáng)非銀銀機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)管管理理的整體思路，金融監(jiān)管賃總公局司吸管收理征辦意法版，擬反引饋導(dǎo)意租見賃后行，業(yè)正回式歸發(fā)本布源金融，支租持治理實規(guī)體定經(jīng)通濟(jì)知發(fā)，展強(qiáng)。化同非時銀，機(jī)發(fā)構(gòu)布治非理銀。機(jī)構(gòu)適用公司金融監(jiān)管總局發(fā)布《關(guān)于做好金融資產(chǎn)投?香港20特24別畢行馬政威區(qū)華合振伙會制計事師務(wù)事所務(wù)，所均(特是殊畢普馬通威合國伙際)有—限中公國司合(伙英制國會私計營師擔(dān)事保務(wù)有所限，公畢司馬)

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所有全限球公組司織—中的國成有員限。責(zé)版任權(quán)公所司有，畢，馬不威得會轉(zhuǎn)計載。師事在務(wù)中國所—印澳刷門。特別行政區(qū)合伙制事務(wù)所，及畢馬威會計師事務(wù)所—3資公司股權(quán)投資擴(kuò)大試點工作的通知》《關(guān)于擴(kuò)大金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點范圍的通知》；中央金融辦、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于推動中長期資金入市的指導(dǎo)意見》一、

股權(quán)投資與中長期資金入市國務(wù)院發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)監(jiān)管防范風(fēng)險推動保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》；金融監(jiān)管總局發(fā)布《保險公司縣域機(jī)構(gòu)統(tǒng)計制度》《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)保險業(yè)移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序管理的通知》等保險業(yè)適用新規(guī)重要監(jiān)管變化畫像二、保險業(yè)務(wù)金融監(jiān)管總局正式印發(fā)《金融租賃公司管理辦法》，發(fā)布《關(guān)于部分非銀機(jī)構(gòu)差異化適用公司治理等相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的通知》等非銀機(jī)構(gòu)監(jiān)管新規(guī)三、非銀機(jī)構(gòu)管理證監(jiān)會發(fā)布《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)計算標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》《關(guān)于深化上市公司并購重組市場改革的意見》《上市公司監(jiān)管指引第10號——市值管理（征求意見稿）》等；中證協(xié)發(fā)布《證券從業(yè)人員職業(yè)道德準(zhǔn)則》《證券公司全面風(fēng)險管理規(guī)范》（征求意見稿）等四、資本市場監(jiān)管與治理金控集團(tuán)商業(yè)銀行保險公司資產(chǎn)管理證券理財金融租賃信托基金其他1、金融監(jiān)管總局強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)涉刑案件管理新規(guī)背景：為深入貫徹落實中央金融工作會議精神，進(jìn)一步完善金融機(jī)構(gòu)涉刑案件管理，嚴(yán)厲打擊金融犯罪。2024年9月6日，

國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》（

以下簡稱《辦法》?！掇k法》是全面加強(qiáng)金融監(jiān)管、持續(xù)提升監(jiān)管有效性的重要舉措，金融監(jiān)管總局將指導(dǎo)行業(yè)做好《辦法》貫徹落實工作，提升案件管理質(zhì)效，促進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展。主要內(nèi)容一、聚焦防范化解實質(zhì)性風(fēng)險突出金融業(yè)務(wù)特征，提高監(jiān)管精準(zhǔn)性和有效性。二、優(yōu)化案件管理流程前移案件管理工作重心，合理設(shè)置案件管理各環(huán)節(jié)時限要求，提升案件管理質(zhì)效。三、強(qiáng)化重大案件處置緊盯關(guān)鍵事、關(guān)鍵人、關(guān)鍵行為，對金融機(jī)構(gòu)各級負(fù)責(zé)人案件采取重點監(jiān)管措施，對重大案件調(diào)

查、追責(zé)問責(zé)、案情通報從嚴(yán)要求，切實提高違法違規(guī)成本。 四、壓實金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)制定并有效執(zhí)行案件管理制度，加強(qiáng)重點環(huán)節(jié)管理，以案為鑒開展警示教育，及時阻斷犯罪鏈條和風(fēng)險外溢成本。資料來源：根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局《金融機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》整理而成。?香港20特24別畢行馬政威區(qū)華合振伙會制計事師務(wù)事所務(wù)，所均(特是殊畢普馬通威合國伙際)有—限中公國司合(伙英制國會私計營師擔(dān)事保務(wù)有所限，公畢司馬)

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所有全限球公組司織—中的國成有員限。責(zé)版任權(quán)公所司有，畢，馬不威得會轉(zhuǎn)計載。師事在務(wù)中國所—印澳刷門。特別行政區(qū)合伙制事務(wù)所，及畢馬威會計師事務(wù)所—4建議關(guān)注機(jī)構(gòu)：金控集團(tuán)商業(yè)銀行保險公司資產(chǎn)管理理財金融租賃信托其他趨勢觀察 業(yè)務(wù)影響1、金融監(jiān)管總局強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)涉刑案件管理（續(xù)趨勢一：明確并統(tǒng)一了重大案件標(biāo)準(zhǔn)相較于2020年版本的《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》，本次《辦法》對重大案件的判定標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了優(yōu)化，明確了涉案業(yè)務(wù)余額達(dá)到一定規(guī)模、風(fēng)險敞口金額及占比達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)、性質(zhì)惡劣引發(fā)重大社會不良影響等四種情況，并統(tǒng)一了銀行保險機(jī)構(gòu)的要求。標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一與澄清有助于及時識別重大案件，制止違法行為，強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一監(jiān)管。趨勢二：強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)涉刑案件管理的主動性《辦法》要求金融機(jī)構(gòu)建立與自身資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度和內(nèi)控管理要求相適應(yīng)的案件管理體系，并特別強(qiáng)調(diào)壓實金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任。金融機(jī)構(gòu)在涉刑案件中的角色，不只是被動配合或接受監(jiān)管，而是需要發(fā)揮管理主動性，提高自身風(fēng)險防控能力，與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)一同維護(hù)機(jī)構(gòu)安全與整體金融穩(wěn)定。一、優(yōu)化案防管理體系，提升案防管理有效性《辦法》要求并引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)建立與自身資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度和內(nèi)控管理要求相適應(yīng)的案件管理體系，相較于2020年版本的《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》，在重大案件定義、報送時限、機(jī)構(gòu)處置、監(jiān)管處置等方面有更新，并在問責(zé)方面給與了金融機(jī)構(gòu)更多的自由度與靈活性。金融機(jī)構(gòu)需結(jié)合新規(guī)要求，在自身管理體系框架內(nèi)，優(yōu)化案防管理體系，并注重其與內(nèi)部控制、合規(guī)管理、問責(zé)管理等機(jī)制的協(xié)同性。金控集團(tuán)）

理財商業(yè)銀行保險公司資產(chǎn)管理金融租賃信托其他二、建設(shè)案件管理數(shù)字化能力，強(qiáng)化自查與預(yù)防《辦法》鼓勵金融機(jī)構(gòu)自查，并對自查發(fā)現(xiàn)案件予以相關(guān)人員、機(jī)構(gòu)減輕處罰或問責(zé)，差異化監(jiān)管亦將自查發(fā)現(xiàn)案件作為重要考量因素。建議金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)數(shù)字化能力建設(shè)，強(qiáng)化案件防控與自查。建議關(guān)注機(jī)構(gòu)：建議行動管理體系重檢與升級業(yè)務(wù)/管理流程優(yōu)化外規(guī)內(nèi)化與制度修訂信息系統(tǒng)功能升級?香港20特24別畢行馬政威區(qū)華合振伙會制計事師務(wù)事所務(wù)，所均(特是殊畢普馬通威合國伙際)有—限中公國司合(伙英制國會私計營師擔(dān)事保務(wù)有所限，公畢司馬)

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所有全限球公組司織—中的國成有員限。責(zé)版任權(quán)公所司有，畢，馬不威得會轉(zhuǎn)計載。師事在務(wù)中國所—印澳刷門。特別行政區(qū)合伙制事務(wù)所，及畢馬威會計師事務(wù)所—51.

嚴(yán)把保險市場準(zhǔn)入關(guān)，嚴(yán)格保險機(jī)構(gòu)持續(xù)監(jiān)管，嚴(yán)肅整治保險違法違規(guī)行為，有力有序有效防范化解保險業(yè)風(fēng)險。2.

提升保險業(yè)服務(wù)民生保障水平。豐富巨災(zāi)保險保障形式，積極發(fā)展第三支柱養(yǎng)老保險，擴(kuò)大健康保險覆蓋面，健全普惠保險體系，提升保險業(yè)服務(wù)民生保障水平。3.

聚焦國家重大戰(zhàn)略和重點領(lǐng)域，服務(wù)科技創(chuàng)新和現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)，發(fā)揮保險資金長期投資優(yōu)勢，提升保險業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。4.

深化保險業(yè)改革開放，持續(xù)健全保險市場體系，持續(xù)深化保險業(yè)重點領(lǐng)域改革，持續(xù)推進(jìn)高水平對外開放。5.

提升產(chǎn)品定價精準(zhǔn)性，提高數(shù)智化水平，增強(qiáng)高質(zhì)量發(fā)展內(nèi)生動力，以增強(qiáng)保險業(yè)可持續(xù)發(fā)展能力。6.

健全央地協(xié)同工作機(jī)制，強(qiáng)化宏觀政策協(xié)同，深化部際協(xié)調(diào)聯(lián)動，強(qiáng)化推動保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展政策協(xié)同。2、國務(wù)院發(fā)文推動保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展建議關(guān)注機(jī)構(gòu)：新規(guī)背景：為充分發(fā)揮保險業(yè)的經(jīng)濟(jì)減震器和社會穩(wěn)定器功能，大力提升保險保障能力和服務(wù)水平，推進(jìn)金融強(qiáng)國建設(shè)，服務(wù)中國式現(xiàn)代化大局，2024年9月11日，國務(wù)院發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)監(jiān)管防范風(fēng)險推動保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》（以下簡稱《若干意見》）。保險業(yè)“國十條”為保險高質(zhì)量發(fā)展帶來重大機(jī)遇。主要內(nèi)容保險公司資料來源：根據(jù)國務(wù)院《關(guān)于加強(qiáng)監(jiān)管防范風(fēng)險推動保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》、國家金融監(jiān)督管理總局《國務(wù)院印發(fā)<關(guān)于加強(qiáng)監(jiān)管防范風(fēng)險推動保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的若干意見>》等整理而成。?香港20特24別畢行馬政威區(qū)華合振伙會制計事師務(wù)事所務(wù)，所均(特是殊畢普馬通威合國伙際)有—限中公國司合(伙英制國會私計營師擔(dān)事保務(wù)有所限，公畢司馬)

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所有全限球公組司織—中的國成有員限。責(zé)版任權(quán)公所司有，畢，馬不威得會轉(zhuǎn)計載。師事在務(wù)中國所—印澳刷門。特別行政區(qū)合伙制事務(wù)所，及畢馬威會計師事務(wù)所—73、金融監(jiān)管總局加強(qiáng)銀行業(yè)保險業(yè)移動應(yīng)用管理建議關(guān)注機(jī)構(gòu)：新規(guī)背景：為加強(qiáng)銀行業(yè)保險業(yè)信息科技監(jiān)管，指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)和金融控股公司有序規(guī)范建設(shè)移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序提升金融服務(wù)水平，國家金融監(jiān)督管理總局于9月14日正式頒布了《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)保險業(yè)移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序管理的通知》（以下簡稱《通知》）。主要內(nèi)容一、加強(qiáng)統(tǒng)籌管理要求金融機(jī)構(gòu)明確移動應(yīng)用管理牽頭部門、建立移動應(yīng)用臺賬、完善準(zhǔn)入退出機(jī)制、控制移動應(yīng)用數(shù)量。二、加強(qiáng)全生命周期管理要求金融機(jī)構(gòu)規(guī)范移動應(yīng)用的需求分析、設(shè)計開發(fā)、測試驗證、上架發(fā)布、監(jiān)控運(yùn)行等環(huán)節(jié)，強(qiáng)化移動應(yīng)用與運(yùn)行環(huán)境的兼容性、適配性管理。三、落實風(fēng)險管理責(zé)任要求金融機(jī)構(gòu)落實移動應(yīng)用備案、網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全、外包管理、業(yè)務(wù)連續(xù)性及個人信息保護(hù)等監(jiān)管要求。金控集團(tuán)商業(yè)銀行保險公司理財資產(chǎn)管理其他?香港20特24別畢行馬政威區(qū)華合振伙會制計事師務(wù)事所務(wù)，所均(特是殊畢普馬通威合國伙際)有—限中公國司合(伙英制國會私計營師擔(dān)事保務(wù)有所限，公畢司馬)

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所有全限球公組司織—中的國成有員限。責(zé)版任權(quán)公所司有，畢，馬不威得會轉(zhuǎn)計載。師事在務(wù)中國所—印澳刷門。特別行政區(qū)合伙制事務(wù)所，及畢馬威會計師事務(wù)所—8四、加強(qiáng)監(jiān)督管理要求金融監(jiān)管總局各級派出機(jī)構(gòu)加強(qiáng)移動應(yīng)用監(jiān)管工作。《通知》堅持問題導(dǎo)向，要求金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)統(tǒng)籌，將移動應(yīng)用管理納入全面風(fēng)險管理體系，有效控制移動應(yīng)用引發(fā)的風(fēng)險，同時督促金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)服務(wù)，改善用戶體驗。具體來看，《通知》從四方面提出18條工作要求：資料來源：根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)保險業(yè)移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序管理的通知》及答記者問等整理而成。3、金融監(jiān)管總局加強(qiáng)銀行業(yè)保險業(yè)移動應(yīng)用管理（續(xù)）針對數(shù)量龐雜、功能重復(fù)、用戶滿意度和活躍度低等問題，通知堅持問題導(dǎo)向從體系保障和全生命周期管理視角，全面強(qiáng)化了移動應(yīng)用管理。從覆蓋范圍上看，《通知》將向內(nèi)、外部用戶提供服務(wù)的應(yīng)用軟件均納入了管理范圍。從移動應(yīng)用類型上看，亦全面覆蓋了移動應(yīng)用APP、小程序、公眾號等。移動應(yīng)用從過去的靈活、快速增長邁入有序發(fā)展階段。趨勢觀察 業(yè)務(wù)影響趨勢一：驅(qū)策移動應(yīng)用有序建設(shè)與發(fā)展從《通知》內(nèi)容來看，一則主要強(qiáng)調(diào)了管理的統(tǒng)籌性與體系性：一方面要求將移動應(yīng)用建設(shè)納入數(shù)字化轉(zhuǎn)型整體規(guī)劃；另一方面要求加強(qiáng)移動應(yīng)用統(tǒng)籌管理，建立移動應(yīng)用臺賬；此外，《通知》亦要求將移動應(yīng)用風(fēng)險納入全面風(fēng)險管理。二則強(qiáng)化了移動應(yīng)用管理中網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全、外包管理、業(yè)務(wù)連續(xù)性及個人信息保護(hù)等監(jiān)管要求，加強(qiáng)了與各類監(jiān)管要求的銜接與協(xié)同。趨勢二：強(qiáng)調(diào)統(tǒng)籌與體系，強(qiáng)化各類監(jiān)管要求銜接《通知》亦涉及外包管理、數(shù)據(jù)安全、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、個人信息保護(hù)、網(wǎng)絡(luò)安全、業(yè)務(wù)連續(xù)性、審計監(jiān)督等方面的詳細(xì)要求。在金融機(jī)構(gòu)管理實踐中，各類職能普遍分散在內(nèi)控合規(guī)部門、法律部門、信息科技部門等，在強(qiáng)化移動應(yīng)用管理過程中，需加強(qiáng)與各部門的溝通以及與現(xiàn)有管理機(jī)制間的協(xié)同。加強(qiáng)相關(guān)管理體系的協(xié)同《通知》既包含針對移動應(yīng)用的需求分析、設(shè)計開發(fā)、測試驗證、上架發(fā)布、監(jiān)控運(yùn)行等全生命周期管理規(guī)范，也包含將其納入數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃、全面風(fēng)險管理體系等要求，還包括如合規(guī)審查機(jī)制、風(fēng)險評估及審計要求等。金融機(jī)構(gòu)需對標(biāo)新規(guī)做好外規(guī)內(nèi)化與管理體系的重檢與升級。對照新規(guī)，開展移動應(yīng)用管理體系的重檢與優(yōu)化建議關(guān)注機(jī)構(gòu)：金控集團(tuán)商業(yè)銀行保險公司理財資產(chǎn)管理其他建議行動管理體系重檢與升級信息系統(tǒng)功能升級外規(guī)內(nèi)化與制度修訂知識普及宣傳與人員培訓(xùn)?香港20特24別畢行馬政威區(qū)華合振伙會制計事師務(wù)事所務(wù)，所均(特是殊畢普馬通威合國伙際)有—限中公國司合(伙英制國會私計營師擔(dān)事保務(wù)有所限，公畢司馬)

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所有全限球公組司織—中的國成有員限。責(zé)版任權(quán)公所司有，畢，馬不威得會轉(zhuǎn)計載。師事在務(wù)中國所—印澳刷門。特別行政區(qū)合伙制事務(wù)所，及畢馬威會計師事務(wù)所—9一、修改完善主要出資人制度提資高本金投融資租運(yùn)賃營公司最和低境注外冊制資造本業(yè)金企要業(yè)求三類，主增要強(qiáng)出風(fēng)資險人抵類御型能；力適；當(dāng)新提增高國主有要資出本資投人資的運(yùn)總營資公產(chǎn)司、營國業(yè)有收金入融、注冊資本等市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)以及最低持股比例要求，強(qiáng)化主要出資人的股東責(zé)任。4、金融監(jiān)管總局規(guī)范金融租賃行業(yè)發(fā)展新規(guī)背景：2024年9月20日，國家金融監(jiān)督管理總局修訂發(fā)布《金融租賃公司管理辦法》（

以下簡稱《辦法》），進(jìn)一步加強(qiáng)金融租賃公司監(jiān)管，防范金融風(fēng)險，優(yōu)化金融服務(wù)，促進(jìn)實體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展?！掇k法》基于2024

年1

月《金融租賃公司管理辦法（征求意見稿）》修訂出臺，將自2024年11月1日起施行。主要內(nèi)容二、強(qiáng)化業(yè)務(wù)分類監(jiān)管按類照業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)，風(fēng)嚴(yán)險格程業(yè)度務(wù)及分所級需監(jiān)專管業(yè)。能力差異，進(jìn)一步厘清基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和專項業(yè)務(wù)范圍，刪除非主業(yè)、非必要三、加強(qiáng)公司治理監(jiān)管全和面制貫度徹要近求年，進(jìn)來一金步融明監(jiān)確管了部金門融出租臺賃的公關(guān)司于黨公的司建治設(shè)理、股“三東會股一權(quán)層、”關(guān)聯(lián)、股交東易義和務(wù)信、息披薪露酬等管理方面、關(guān)監(jiān)聯(lián)管交法易規(guī)、信息披露等方面監(jiān)管要求。四、強(qiáng)化風(fēng)險管理優(yōu)化增設(shè)部分監(jiān)管指標(biāo)明確金融租賃公司資本充足明確監(jiān)管評級、，

、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)強(qiáng)制措施等方面要求。監(jiān)管 險、操作風(fēng)險以及重大關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管要求，五、規(guī)范涉外融資租賃業(yè)務(wù)明確相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)則，明確金融租賃公司在境外設(shè)立項目公司作為專項業(yè)務(wù)進(jìn)行管理。六、完善業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)則針融對資業(yè)、務(wù)合經(jīng)作營機(jī)管構(gòu)理管中理的、薄消弱費(fèi)環(huán)者節(jié)權(quán)，益補(bǔ)保充護(hù)等完善方轉(zhuǎn)面的受具讓融體經(jīng)資租營賃和管資理產(chǎn)規(guī)、則聯(lián)。合租賃、固定收益類投資、保理資料來源：根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局《金融租賃公司管理辦法》及答記者問等整理而成。其他建議關(guān)注機(jī)構(gòu)： 金融租賃?香港20特24別畢行馬政威區(qū)華合振伙會制計事師務(wù)事所務(wù)，所均(特是殊畢普馬通威合國伙際)有—限中公國司合(伙英制國會私計營師擔(dān)事保務(wù)有所限，公畢司馬)

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業(yè)務(wù)范圍與業(yè)務(wù)模式的重檢與調(diào)優(yōu)《辦法》通過業(yè)務(wù)范圍、監(jiān)管指標(biāo)、各項管理要求等調(diào)整，對金融租賃公司的資本管理、流動性管理以及原有的業(yè)務(wù)模式帶來了沖擊。金融租賃公司需結(jié)合自身業(yè)務(wù)特征與未來發(fā)展規(guī)劃，對業(yè)務(wù)模式開展重趨勢觀察 業(yè)務(wù)影響趨勢一：回歸租賃本源，專注主責(zé)主業(yè)《辦法》對金融租賃的業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行了調(diào)整，一方面將“固定收益類投資業(yè)務(wù)”“提供融資租賃相關(guān)咨詢服務(wù)”

兩項業(yè)務(wù)由基礎(chǔ)業(yè)務(wù)調(diào)整到專項業(yè)務(wù)，促進(jìn)金融租賃公司專注主業(yè)；另一方面對境內(nèi)外業(yè)務(wù)進(jìn)行了區(qū)分與差異化管理。趨勢二：提升出資及機(jī)構(gòu)設(shè)立門檻，嚴(yán)控風(fēng)險為應(yīng)對近年來股東違規(guī)出資，違規(guī)操控甚至掏空金融租賃公司等市場亂象，本次《辦法》在修訂中特別強(qiáng)化了出資人條件、機(jī)構(gòu)設(shè)立條件、風(fēng)險防控要求和相應(yīng)監(jiān)管指標(biāo)。例如，金融租賃公司主要出資人持股比例要求由不低于30%提高至不低于51%，金融租賃公司杠桿率指標(biāo)不得低于6%，財務(wù)杠桿倍數(shù)指標(biāo)不得超過10倍，防止金融租賃公司過度依賴債務(wù)融資等。其他建議關(guān)注機(jī)構(gòu)： 金融租賃檢與調(diào)優(yōu)。建議行動管理體系重檢與升級業(yè)務(wù)/管理流程優(yōu)化外規(guī)內(nèi)化與制度修訂知識普及宣傳與人員培訓(xùn)?香港20特24別畢行馬政威區(qū)華合振伙會制計事師務(wù)事所務(wù)，所均(特是殊畢普馬通威合國伙際)有—限中公國司合(伙英制國會私計營師擔(dān)事保務(wù)有所限，公畢司馬)

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以下簡稱《試點工作通知》）和《關(guān)于擴(kuò)大金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點范圍的通知》（以下簡稱《試點范圍通知》）

，旨在引導(dǎo)金融資產(chǎn)投資公司切實發(fā)揮試點的引領(lǐng)帶動作用，鼓勵發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資，培育壯大耐心資本。主要內(nèi)容《試點工作通知》提出，納入金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點的地區(qū)應(yīng)滿足經(jīng)濟(jì)實力較強(qiáng)、科技企業(yè)數(shù)量較多、研發(fā)投入量較大、股權(quán)投資活躍等條件。根據(jù)上述條件，《試點范圍通知》將把金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點范圍由上海擴(kuò)大至北京、天津、上海、重慶、南京、杭州、合肥、濟(jì)南、武漢、長沙、廣州、成都、西安、寧波、廈門、青島、深圳、蘇州等18個大中型城市?！对圏c工作通知》要求金融資產(chǎn)投資公司嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)定和監(jiān)管要求，建立完善股權(quán)投資業(yè)務(wù)相關(guān)制度流程，按照市場化、法治化原則，在依法合規(guī)、風(fēng)險可控、商業(yè)可持續(xù)的前提下開展股權(quán)投資業(yè)務(wù)試點。金融資產(chǎn)投資公司需通過附屬機(jī)構(gòu)發(fā)行私募股權(quán)投資基金的形式開展股權(quán)投資，相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守私募投資基金監(jiān)督管理相關(guān)法規(guī)制度?！对圏c工作通知》要求金融資產(chǎn)投資公司提升股權(quán)投資業(yè)務(wù)風(fēng)險管理能力，建立健全風(fēng)險管理體系，夯實風(fēng)險管理基礎(chǔ)，有效防控各類風(fēng)險；要優(yōu)化內(nèi)部管理流程，建立完善分級授權(quán)管理體系，加強(qiáng)人才隊伍建設(shè)，不斷提升創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資水平。資料來源：根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布了《關(guān)于做好金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資擴(kuò)大試點工作的通知》和《關(guān)于擴(kuò)大金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點范圍的通知》及答記者問等整理而成。其他?香港20特24別畢行馬政威區(qū)華合振伙會制計事師務(wù)事所務(wù)，所均(特是殊畢普馬通威合國伙際)有—限中公國司合(伙英制國會私計營師擔(dān)事保務(wù)有所限，公畢司馬)

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所有全限球公組司織—中的國成有員限。責(zé)版任權(quán)公所司有，畢，馬不威得會轉(zhuǎn)計載。師事在務(wù)中國所—印澳刷門。特別行政區(qū)合伙制事務(wù)所，及畢馬威會計師事務(wù)所—125、金融監(jiān)管總局有序擴(kuò)大金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試建議關(guān)點注機(jī)范構(gòu)：圍商業(yè)銀行《試點工作通知》將金融資產(chǎn)投資公司表內(nèi)資金進(jìn)行股權(quán)投資的金額占公司上季末總資產(chǎn)的比例由原來的4%提高到10%，投資單只私募股權(quán)投資基金的金額占該基金發(fā)行規(guī)模的比例由原來的20%提高到30%。通過提高股權(quán)投資金額和比例限制，進(jìn)一步激發(fā)金融資產(chǎn)投資公司的投資活力，促進(jìn)更多資金流向科技創(chuàng)新領(lǐng)《試點工作通知》指導(dǎo)金融資產(chǎn)投資公司按照股權(quán)投資業(yè)務(wù)規(guī)律和特點，落實盡職免責(zé)要求，完善容錯糾錯機(jī)制，建立健全長周期、差異化的績效考核體系。采用長周期的考核方式，以更加全面和客觀地評估投資業(yè)績；采用差異化的考核標(biāo)準(zhǔn)和方法，更加準(zhǔn)確地反映投資項目的實際情況和潛在價值?！对圏c工作通知》提出加大對試點區(qū)域范圍內(nèi)科技創(chuàng)新的支持力度，促進(jìn)科技型企業(yè)成長。要求金融資產(chǎn)投資公司充分發(fā)揮在創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資、企業(yè)重組等方面的專業(yè)優(yōu)勢，支持科技創(chuàng)新和科技型企業(yè)的發(fā)展。優(yōu)化產(chǎn)品與服務(wù)，加大對科技創(chuàng)新的支持力度在進(jìn)行股權(quán)投資時，金融資產(chǎn)投資公司須嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)定和監(jiān)管要求，建立完善的股權(quán)投資業(yè)務(wù)相關(guān)制度流程，建立健全風(fēng)險管理體系，及時對股權(quán)投資試點業(yè)務(wù)情況進(jìn)行總結(jié)評估，夯實風(fēng)險管理嚴(yán)控風(fēng)險，加強(qiáng)風(fēng)險管控與能力提升趨勢觀察 業(yè)務(wù)影響

適當(dāng)放寬股權(quán)投資金額和比例限制 域。

進(jìn)一步完善盡職免責(zé)和績效考核體系 5、金融監(jiān)管總局有序擴(kuò)大金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試建議關(guān)點注機(jī)范構(gòu)：圍商業(yè)（銀行

續(xù)）其他基礎(chǔ)，加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測。建議行動產(chǎn)品與服務(wù)設(shè)計研發(fā)知識普及宣傳與人員培訓(xùn)業(yè)務(wù)/管理流程優(yōu)化考核機(jī)制與指標(biāo)優(yōu)化?香港20特24別畢行馬政威區(qū)華合振伙會制計事師務(wù)事所務(wù)，所均(特是殊畢普馬通威合國伙際)有—限中公國司合(伙英制國會私計營師擔(dān)事保務(wù)有所限，公畢司馬)

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所有全限球公組司織—中的國成有員限。責(zé)版任權(quán)公所司有，畢，馬不威得會轉(zhuǎn)計載。師事在務(wù)中國所—印澳刷門。特別行政區(qū)合伙制事務(wù)所，及畢馬威會計師事務(wù)所—136、中央金融辦、證監(jiān)會增強(qiáng)資本市場內(nèi)在穩(wěn)定性新規(guī)背景：為貫徹黨的二十屆三中全會和中央金融工作會議精神，落實中共中央政治局會議部署，大力引導(dǎo)中長期資金入市，打通社保、保險、理財?shù)荣Y金入市堵點，努力提振資本市場，9月26日，經(jīng)中央金融委員會同意，中央金融辦、中國證監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于推動中長期資金入市的指導(dǎo)意見》（以下簡稱《指導(dǎo)意見》）。主要內(nèi)容建設(shè)培育鼓勵長期投資的資本市場生態(tài)多措并舉提高上市公司質(zhì)量，鼓勵具備條件的上市公司回購增持，有效提升上市公司投資價值。嚴(yán)厲打擊資本市場各類違法行為，持續(xù)塑造健康的市場生態(tài)。完善適配長期投資的資本市場基礎(chǔ)制度，完善中長期資金交易監(jiān)管，完善機(jī)構(gòu)投資者參與上市公司治理配套機(jī)制，推動與上市公司建立長期良性互動。大力發(fā)展權(quán)益類公募基金，支持私募證券投資基金穩(wěn)健發(fā)展加強(qiáng)基金公司投研核心能力建設(shè)，制定科學(xué)合理、公平有效的投研能力評價指標(biāo)體系，引導(dǎo)基金公司從規(guī)模導(dǎo)向向投資者回報導(dǎo)向轉(zhuǎn)變，努力為投資者創(chuàng)造長期穩(wěn)定收益。豐富公募基金可投資產(chǎn)類別，建立ETF指數(shù)基金快速審批通道，持續(xù)提高權(quán)益類基金規(guī)模和占比。穩(wěn)步降低公募基金行業(yè)綜合費(fèi)率，推動公募基金投顧試點轉(zhuǎn)常規(guī)。鼓勵私募證券投資基金豐富產(chǎn)品類型和投資策略，推動證券基金期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)提高權(quán)益類私募資管業(yè)務(wù)占比，適配居民差異化財富管理需求。著力完善各類中長期資金入市配套政策制度建立健全商業(yè)保險資金、各類養(yǎng)老金等中長期資金的三年以上長周期考核機(jī)制，推動樹立長期業(yè)績導(dǎo)向。培育壯大保險資金等耐心資本，打通影響保險資金長期投資的制度障礙，完善考核評估機(jī)制，豐富商業(yè)保險資金長期投資模式，完善權(quán)益投資監(jiān)管制度，督促指導(dǎo)國有保險公司優(yōu)化長周期考核機(jī)制，促進(jìn)保險機(jī)構(gòu)做堅定的價值投資者，為資本市場提供穩(wěn)定的長期投資。完善全國社?；?、基本養(yǎng)老保險基金投資政策制度，支持具備條件的用人單位放開企業(yè)年金個人投資選擇，鼓勵企業(yè)年金基金管理人探索開展差異化投資。鼓勵銀行理財和信托資金積極參與資本市場，優(yōu)化激勵考核機(jī)制，暢通入市渠道，提升權(quán)益投資規(guī)模。資料來源：根據(jù)中央金融辦、中國證監(jiān)會《關(guān)于推動中長期資金入市的指導(dǎo)意見》等整理而成。建議關(guān)注機(jī)構(gòu)：保險公司信托理財證券基金其他?香港20特24別畢行馬政威區(qū)華合振伙會制計事師務(wù)事所務(wù)，所均(特是殊畢普馬通威合國伙際)有—限中公國司合(伙英制國會私計營師擔(dān)事保務(wù)有所限，公畢司馬)

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所有全限球公組司織—中的國成有員限。責(zé)版任權(quán)公所司有，，畢不馬得威會轉(zhuǎn)計載。師事在務(wù)中國所—印澳刷門。特別行政區(qū)合伙制事務(wù)所，及畢馬威會計師事務(wù)所—146、中央金融辦、證監(jiān)會增強(qiáng)資本市場內(nèi)在穩(wěn)定性（續(xù)）趨勢觀察 業(yè)務(wù)影響趨勢一：問題導(dǎo)向打通中長期資金入市堵點《指導(dǎo)意見》提出，建立健全商業(yè)保險資金、各類養(yǎng)老金等中長期資金的三年以上長周期考核機(jī)制等，針對性破解考核機(jī)制和保險資產(chǎn)權(quán)益投資面臨的難題，完善長期考核評估機(jī)制，有助于打通堵點。監(jiān)管部門將推動金融機(jī)構(gòu)長周期考核機(jī)制改革、建設(shè)制度銜接、完善市場生態(tài)等，多層次體系化地構(gòu)建長周期投資支持保障機(jī)制。趨勢二：更加注重投資者回報《指導(dǎo)意見》引導(dǎo)基金公司從規(guī)模導(dǎo)向向投資者回報導(dǎo)向轉(zhuǎn)變，為投資者創(chuàng)造長期穩(wěn)定收益，將為基金公司發(fā)展提供更加包容和便利的市場條件和監(jiān)管環(huán)境，為中長期投資者提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)?！吨笇?dǎo)意見》提出推動公募基金投顧試點轉(zhuǎn)常規(guī)?；鸸拘杓哟髮ν堆袌F(tuán)隊的投入，提升團(tuán)隊的專業(yè)素養(yǎng)和投資能力，建立科學(xué)、高效的投顧服務(wù)流程，確保能夠為投資者提供高質(zhì)量的投資顧問服務(wù)。提升投顧服務(wù)水平《指導(dǎo)意見》提出嚴(yán)厲打擊資本市場各類違法行為，持續(xù)塑造健康的市場生態(tài)。上市公司應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，加強(qiáng)合規(guī)管理，堅決打擊內(nèi)幕交易、操縱市場等違法行為，維護(hù)資本市場的公平、公正和透明。積極配合監(jiān)管部門的監(jiān)管要求，完善交易流程，加強(qiáng)風(fēng)險管理，確保中長期資金的安全和穩(wěn)定。提升服務(wù)質(zhì)量與合規(guī)水平建議關(guān)注機(jī)構(gòu)： 保險公司其他理財基金證券信托建議行動產(chǎn)品與服務(wù)設(shè)計研發(fā)知識普及宣傳與人員培訓(xùn)業(yè)務(wù)/管理流程優(yōu)化考核機(jī)制與指標(biāo)優(yōu)化?香港20特24別畢行馬政威區(qū)華合振伙會制計事師務(wù)事所務(wù)，所均(特是殊畢普馬通威合國伙際)有—限中公國司合(伙英制國會私計營師擔(dān)事保務(wù)有所限，公畢司馬)

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