反洗錢(qián)工作計(jì)劃6篇

第反洗錢(qián)工作計(jì)劃精選6篇

反洗錢(qián)工作計(jì)劃篇1反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。

一、加強(qiáng)反洗錢(qián)法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作我支行將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，統(tǒng)一部署、落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成聯(lián)動(dòng)的反洗錢(qián)培訓(xùn)、宣傳良好局面。

學(xué)習(xí)中總結(jié)、研究、交流反洗錢(qián)工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法與每一位一線臨柜人員交流，全面提高、掌握反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好此項(xiàng)重要職責(zé)。

二、為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，柜員首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。

深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。強(qiáng)化臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我行采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。通過(guò)專題學(xué)習(xí)，提高了全體參培人員反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)，對(duì)什么是洗錢(qián)、洗錢(qián)的特征、方式有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)和了解。每一個(gè)柜員在日常辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中時(shí)刻警惕那些異常的大額款項(xiàng)的流轉(zhuǎn)，要加強(qiáng)與客戶的之間的溝通，通過(guò)與客戶的溝通來(lái)熟悉和了解我們的每一個(gè)客戶，以便認(rèn)清其為普通交易行為還是洗錢(qián)行為。通過(guò)本次專題學(xué)習(xí)，更加清楚了犯罪人員常用的洗錢(qián)方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢(qián)莊、利用民間借貸等。當(dāng)前階段的反洗錢(qián)工作就要結(jié)合當(dāng)前中國(guó)洗錢(qián)犯罪的這幾種新特征來(lái)進(jìn)行，做到對(duì)洗錢(qián)犯罪的有效打擊。

三、注重宣傳，提高廣大群眾對(duì)反洗錢(qián)工作的理解

我行于20xx年x月進(jìn)駐鐘家莊鎮(zhèn)，為了讓廣大群眾配合我行開(kāi)展反洗工作，我行在20xx年末度開(kāi)展了一次反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，主要是通過(guò)懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。

四、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。

每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。對(duì)大額和異常支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)總行。

今后我行將把反洗錢(qián)工作提到我行的議事日程上來(lái)，將把反洗錢(qián)

工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和異常交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。

XXX支行

20xx年x月二十一日

反洗錢(qián)工作計(jì)劃篇2為了預(yù)防和杜絕洗錢(qián)行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反洗錢(qián)工作，打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣為保證反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢(qián)工作有組織、有安排、有落實(shí)，現(xiàn)針對(duì)我行的實(shí)際情況，成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正任組長(zhǎng)，趙龍龍、代定軍為成員，系統(tǒng)的對(duì)20XX年度反洗錢(qián)工作做出如下安排：

一、完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度。

按照我行反洗錢(qián)內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報(bào)告，嚴(yán)格帳戶管理，加強(qiáng)柜面監(jiān)督。

二、監(jiān)督大額及可疑數(shù)據(jù)的報(bào)送。

指導(dǎo)監(jiān)督對(duì)公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識(shí)別及報(bào)送工作，柜面人員每日按時(shí)對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對(duì)案例篩查。同時(shí)設(shè)立了反洗錢(qián)報(bào)告員專崗負(fù)責(zé)每日的反洗錢(qián)系統(tǒng)的操作，按時(shí)向上級(jí)部門(mén)報(bào)送反洗錢(qián)有關(guān)月報(bào)，季報(bào)。年報(bào)的報(bào)表。

三、學(xué)習(xí)及鞏固反洗錢(qián)法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。

將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。

四、嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)的宣傳工作。

今年我行將在反洗錢(qián)宣傳月開(kāi)展宣傳活動(dòng)，屆時(shí)我行將懸掛反洗錢(qián)橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，柜臺(tái)人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害性，自覺(jué)遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。

五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。

強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢(qián)工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢(qián)工作保駕護(hù)航。定期對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反洗錢(qián)業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查處，防止洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

六、重視反洗錢(qián)工作，組織召開(kāi)領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議。

會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢(qián)工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢(qián)工作的必要性，明確洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。

反洗錢(qián)工作計(jì)劃篇3為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢(qián)工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢(qián)行為在我社發(fā)生，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為了保證我社反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢(qián)工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對(duì)信用社實(shí)際情況，對(duì)本年度反洗錢(qián)工作做出如下安排：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化崗位職能

為了進(jìn)一步強(qiáng)化反洗錢(qián)工作力度，全面推進(jìn)反洗錢(qián)工作，實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)總負(fù)責(zé)，崗位人員具體工作的指導(dǎo)方針，特成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組：

組長(zhǎng)：xxx

副組長(zhǎng)：xxx

成員：xxx、xxx

聯(lián)絡(luò)員：xxx、xxx、xxx、xxx

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，認(rèn)真履職，將反洗錢(qián)工作落到實(shí)處

根據(jù)《城郊聯(lián)社二00七年度反洗錢(qián)工作安排》（呼城郊信聯(lián)發(fā)[2024]69號(hào)），結(jié)合《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整無(wú)誤地收集交易信息，并按照可疑交易相關(guān)規(guī)定進(jìn)行分析和報(bào)送。

3月26日聯(lián)社舉辦了反洗錢(qián)培訓(xùn)班，講授了當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢(shì)和任務(wù)，傳授了反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解了反洗錢(qián)工作的必要性。參加培訓(xùn)人員要繼續(xù)學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會(huì)，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。

三、規(guī)范業(yè)務(wù)，嚴(yán)把責(zé)任關(guān)

㈠認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開(kāi)立各類銀行結(jié)算帳戶，并嚴(yán)格按照規(guī)定使用和辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。對(duì)于已經(jīng)開(kāi)立的未在人民銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)的結(jié)算帳戶，必須于4月底前補(bǔ)辦開(kāi)戶手續(xù)，收集開(kāi)戶信息資料上交總社統(tǒng)一辦理。對(duì)不能提供開(kāi)戶信息資料的企事業(yè)單位、個(gè)體工商戶，必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，填寫(xiě)“銷戶申請(qǐng)書(shū)”并加蓋單位公章（以前在人民銀行辦理過(guò)開(kāi)戶手續(xù)，由于營(yíng)業(yè)執(zhí)照等原因無(wú)法重新辦理開(kāi)戶手續(xù)的單位，還必須將已作廢的開(kāi)戶許可證收回，無(wú)法收回的，由單位出具證明）。對(duì)于無(wú)法聯(lián)系的或長(zhǎng)期不動(dòng)的帳戶，各分社也要于4月底前進(jìn)行清理注銷，統(tǒng)一進(jìn)入不動(dòng)戶（集中戶）管理，清理時(shí)各分社要將清理帳戶的單位名稱、帳號(hào)結(jié)余金額填列名單，一份留存?zhèn)洳?，一份上交總社管理?/p>

㈡按照《個(gè)人銀行結(jié)算帳戶管理辦法》為個(gè)人開(kāi)立銀行結(jié)算帳戶，并辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。對(duì)已開(kāi)立的個(gè)人銀行結(jié)算帳戶限4月底前補(bǔ)辦相關(guān)開(kāi)戶手續(xù)，簽訂協(xié)議書(shū)，做到一戶一檔管理。對(duì)在4月底前不能提供相關(guān)材料的個(gè)人銀行結(jié)算帳戶一律轉(zhuǎn)為一般儲(chǔ)蓄存款帳戶管理，并停止辦理轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)。

㈢按照《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》為居民開(kāi)立儲(chǔ)蓄存款帳戶，嚴(yán)格執(zhí)行“實(shí)名制”的有關(guān)規(guī)定，并按要求將存款人的身份證號(hào)碼、電話等個(gè)人信息記錄在傳票上面。儲(chǔ)蓄帳戶只能辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算業(yè)務(wù)。對(duì)個(gè)人當(dāng)時(shí)存入的儲(chǔ)蓄存款24小時(shí)之內(nèi)辦理支取的新開(kāi)戶，必須到原存入網(wǎng)點(diǎn)辦理，不得通兌。

㈣建立客戶身份登記制度，在為客戶辦理開(kāi)戶時(shí)要嚴(yán)格審查客戶提供的證明材料、證明文件等，做到信息的真實(shí)、完整、可靠。

㈤對(duì)于單位和個(gè)人銀行結(jié)算帳戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開(kāi)戶申請(qǐng)、協(xié)議書(shū)等要一戶一檔進(jìn)行保管，并保證帳戶管理資料的完整性和合規(guī)性。

㈥大額現(xiàn)金按規(guī)定審批報(bào)備，按照《信用社現(xiàn)金管理辦法》中的審批權(quán)限執(zhí)行，不得有漏審批或無(wú)審批現(xiàn)象發(fā)生。對(duì)于5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）的現(xiàn)金支取必須認(rèn)真登記并完整記錄身份證信息，月末隨月計(jì)表一并報(bào)回總社，總社匯總后于月后5日前上報(bào)聯(lián)社財(cái)務(wù)計(jì)劃部，報(bào)備的大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)要及時(shí)、完整、不得出現(xiàn)漏報(bào)或誤報(bào)。

㈦大額現(xiàn)金交易按時(shí)上報(bào)：

⒈對(duì)企事業(yè)單位、個(gè)體工商戶存款帳戶一次性提取現(xiàn)金30萬(wàn)元以上（含30萬(wàn)元）的，對(duì)該筆存款的支取時(shí)間、單位名稱、支取金額、用途、審批人等信息要進(jìn)行詳細(xì)記載，并于月末隨月計(jì)表報(bào)回總社，總社匯總后于月后8日前上報(bào)聯(lián)社財(cái)務(wù)計(jì)劃部（該筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)支取時(shí)必須提前向“人民銀行金銀貨幣處”審批，經(jīng)批準(zhǔn)后方可辦理現(xiàn)金支付手續(xù)）。

⒉對(duì)于個(gè)人存入金額單筆在20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）的存款業(yè)務(wù)，對(duì)存入時(shí)間、存款人姓名、金額、身份證號(hào)碼等要進(jìn)行記載，并于月末隨月計(jì)表上報(bào)總社，總社匯總后于8日前上報(bào)聯(lián)社財(cái)務(wù)計(jì)劃部。

⒊對(duì)個(gè)人一次性支取50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）的大額現(xiàn)金或一日數(shù)次累計(jì)支取超過(guò)50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）的，各分社、柜組要單獨(dú)登記，并于晚上隨款車報(bào)回總社，總社匯集后于次日上午上報(bào)聯(lián)社財(cái)務(wù)計(jì)劃部。

㈧對(duì)于臨時(shí)存款帳戶和專用存款帳戶在使用現(xiàn)金時(shí)，必須提前向人民銀行金銀貨幣處報(bào)批，嚴(yán)禁隨意為臨時(shí)存款戶、專用存款戶和一般存款戶提取現(xiàn)金。

四、切實(shí)做好反洗錢(qián)的宣傳工作

每年5月、11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢(qián)宣傳月，屆時(shí)我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢(qián)橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，柜臺(tái)一線人員要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，使大家認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害性，自覺(jué)遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。

五、加強(qiáng)稽核檢查，為反洗錢(qián)工作保駕護(hù)航

稽核人員要把反洗錢(qián)工作納入日?；藱z查范圍，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反洗錢(qián)業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查處，防止洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

反洗錢(qián)工作計(jì)劃篇4

為了預(yù)防和杜絕洗錢(qián)行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反洗錢(qián)工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣為保證反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢(qián)工作有組織、有安排、有落實(shí)，現(xiàn)針對(duì)我行的實(shí)際情況，成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任王佳碧任組長(zhǎng)，徐禹昆、高燦、陳武為成員，系統(tǒng)的對(duì)XXX年度反洗錢(qián)工作做出如下安排：

一、完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度。

按照我行反洗錢(qián)內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報(bào)告，嚴(yán)格帳戶管理，加強(qiáng)柜面監(jiān)督。

二、監(jiān)督大額及可疑數(shù)據(jù)的報(bào)送。

指導(dǎo)監(jiān)督對(duì)公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識(shí)別及報(bào)送工作，柜面人員每日按時(shí)對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對(duì)案例篩查。同時(shí)設(shè)立了反洗錢(qián)報(bào)告員專崗負(fù)責(zé)每日的反洗錢(qián)系統(tǒng)的操作，按時(shí)向上級(jí)部門(mén)報(bào)送反洗錢(qián)有關(guān)月報(bào)，季報(bào)。年報(bào)的報(bào)表。

三、學(xué)習(xí)及鞏固反洗錢(qián)法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。

將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。

四、嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)的宣傳工作。

今年我行將在反洗錢(qián)宣傳月開(kāi)展宣傳活動(dòng)，屆時(shí)我行將懸掛反洗錢(qián)橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，柜臺(tái)人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害性，自覺(jué)遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。

五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。

強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢(qián)工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢(qián)工作保駕護(hù)航。定期對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反洗錢(qián)業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查處，防止洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

六、重視反洗錢(qián)工作，

組織召開(kāi)領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議。

會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢(qián)工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢(qián)工作的必要性，明確洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。

反洗錢(qián)工作計(jì)劃篇5為了全面推進(jìn)我支行反洗錢(qián)工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢(qián)行為，確保我支行支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢(qián)工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對(duì)我支行的實(shí)際情況，對(duì)2024年度反洗錢(qián)工作做出如下安排：

一、強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢(qián)獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制。

按照反洗錢(qián)方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗錢(qián)考核、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制，將反洗錢(qián)工作同績(jī)效掛鉤，將反洗錢(qián)處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動(dòng)反洗錢(qián)工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。

二、完善組織架構(gòu)，整合反洗錢(qián)管理部門(mén)。

為進(jìn)一步理順?lè)聪村X(qián)組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，2xx年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關(guān)文件要求，重新整合反洗錢(qián)管理部門(mén)，將目前設(shè)在監(jiān)察稽核部的反洗錢(qián)辦公室歸口合規(guī)部或財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)，并報(bào)有關(guān)部門(mén)備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)必須同時(shí)分管反洗錢(qián)工作;擬設(shè)立反洗錢(qián)報(bào)告員專崗，同時(shí)配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢(qián)管理工作，提高反洗錢(qián)隊(duì)伍的專業(yè)水平。

三、加強(qiáng)反洗錢(qián)法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。

聯(lián)社將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動(dòng)的反洗錢(qián)培訓(xùn)、宣傳良好局面。計(jì)劃在2xx年5月份聯(lián)社將召開(kāi)全轄農(nóng)信社反洗錢(qián)工作會(huì)議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢(qián)工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢(qián)工作的必要性，明確洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。

四、切實(shí)做好反洗錢(qián)的宣傳工作。

每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢(qián)宣傳月，屆時(shí)我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢(qián)橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，每個(gè)基層社做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，柜臺(tái)一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害性，自覺(jué)遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。

五、開(kāi)展定期或不定期、現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)的稽核檢查。

加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢(qián)工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢(qián)工作保駕護(hù)航。計(jì)劃在2xx年1月份對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作情況進(jìn)行一次檢查，對(duì)以前檢查的存在問(wèn)題整改情況進(jìn)行跟蹤；2xx年4月份對(duì)轄內(nèi)信用社（部）進(jìn)行一次反洗錢(qián)工作專項(xiàng)檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反洗錢(qián)業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查處，防止洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

xxxx年xx月xx日

反洗錢(qián)工作計(jì)劃篇6自開(kāi)展反洗錢(qián)工作以來(lái),xx銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下,認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》,根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和xx銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度,在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時(shí)不斷提升xx銀行員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),切實(shí)履行反洗錢(qián)業(yè)務(wù),進(jìn)一步完善工作機(jī)制,強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反洗錢(qián)工作水平.

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系,為做好反洗錢(qián)工作奠定基礎(chǔ).

為切實(shí)保證反洗錢(qián)各項(xiàng)工作順利開(kāi)展,成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng),主管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作,還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,確定職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,各支行相應(yīng)成立了由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組,構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系.根據(jù)人行的工作要求,結(jié)合x(chóng)x銀行的實(shí)際情況,制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度,為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了組織保障.

二、整章建制,健全和完善內(nèi)控機(jī)制,為反洗錢(qián)工作提供制度支持.

建立健全反洗錢(qián)的相關(guān)制度,一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作安排》《xx銀行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)制度匯編》.二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到分支行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組向上級(jí)行有關(guān)部門(mén)報(bào)告,都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反洗錢(qián)工作效率.三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新,科技支撐”的有關(guān)要求,強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則,將反洗錢(qián)工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化.

三、嚴(yán)格培訓(xùn),加強(qiáng)學(xué)習(xí),為反洗錢(qián)工作順利開(kāi)展提供人員保障.

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)和順利開(kāi)展,xx銀行從以下幾方面著手進(jìn)行:

1、深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性.提高管理人員特別是分支行會(huì)計(jì)主管的覺(jué)悟和反洗錢(qián)知識(shí)的積累,為反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展,做好準(zhǔn)備.

2、建立了支行反洗錢(qián)培訓(xùn)登記簿專門(mén)用于登記反洗錢(qián)內(nèi)容的培訓(xùn)記錄.同時(shí)邀請(qǐng)有關(guān)專業(yè)人員來(lái)行進(jìn)行專題培訓(xùn),近三年來(lái)自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計(jì)30場(chǎng)次接受培訓(xùn)人員近600人次.

3、認(rèn)真選配工作人員.在工作中,要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉反洗錢(qián)法等方面知識(shí)的機(jī)構(gòu)人員安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái),從事反洗錢(qián)報(bào)告工作.

四、制定嚴(yán)格措施確?？蛻羯矸葑R(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實(shí).

（一）建立事后監(jiān)督審核制度,未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差

錯(cuò)處理.在開(kāi)立個(gè)人賬戶,嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料,要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查,并登記其身