柜面業(yè)務(wù)操作練習(xí)卷含答案

柜面業(yè)務(wù)操作練習(xí)卷含答案單選題（總共40題）1.（）是具體交易的集合，崗位權(quán)限由其包含的交易權(quán)限確定。(1分)A、角色B、崗位C、柜員D、機(jī)構(gòu)答案：B解析：

暫無(wú)解析2.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣()萬(wàn)元以上（含）、外幣等值()萬(wàn)美元以上（含）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，應(yīng)當(dāng)報(bào)送大額交易報(bào)告。(1分)A、200,20B、200,10C、50,5D、50,10答案：D解析：

暫無(wú)解析3.中心金庫(kù)的備用鑰匙由管庫(kù)員、分管行長(zhǎng)和現(xiàn)金管理部門負(fù)責(zé)人當(dāng)面共同密封，簽字或加蓋個(gè)人印章，辦理登記簽收手續(xù)，由()入保險(xiǎn)柜妥善保管(1分)A、會(huì)計(jì)主管B、主管C、現(xiàn)金管理部門D、安全監(jiān)保部門答案：C解析：

暫無(wú)解析4.單位客戶申請(qǐng)使用批量方式為員工代理開戶的，單位應(yīng)對(duì)員工的真實(shí)身份承擔(dān)責(zé)任，原則上應(yīng)由批量開戶原經(jīng)辦人統(tǒng)一領(lǐng)取，并由員工本人持有效身份證件到營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理身份確認(rèn)、賬戶激活手續(xù)，在賬戶激活前，該銀行賬戶（）。(1分)A、不收不付B、只收不付C、只付不收D、可收可付答案：B解析：

暫無(wú)解析5.表外科目采用（）記賬方法核算，業(yè)務(wù)發(fā)生增加記收方，減少記付方，余額在（）反映。(1分)A、復(fù)式、收方B、單式、收方C、單式、付方D、復(fù)式、付方答案：B解析：

暫無(wú)解析6.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作，并在業(yè)務(wù)條線之外指定專門部門具體承擔(dān)對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢合規(guī)管理職責(zé)。(1分)A、

董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、股東大會(huì)D、高級(jí)管理層答案：D解析：

暫無(wú)解析7.屬于監(jiān)管部門等外部機(jī)構(gòu)刻制的印章，法人機(jī)構(gòu)應(yīng)自停用起（）內(nèi)逐級(jí)上繳制發(fā)單位，監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。(1分)A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月答案：B解析：

暫無(wú)解析8.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)領(lǐng)回實(shí)體印章后，應(yīng)及時(shí)啟用，超過(guò)（）未啟用的，應(yīng)及時(shí)交回上級(jí)印章管理部門。(1分)A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、2年答案：A解析：

暫無(wú)解析9.會(huì)計(jì)檔案應(yīng)及時(shí)歸檔。遇特殊情況需推遲會(huì)計(jì)檔案歸檔時(shí)間的，應(yīng)經(jīng)（）同意。(1分)A、會(huì)計(jì)主管B、支行行長(zhǎng)C、檔案管理員D、會(huì)計(jì)管理部門答案：A解析：

暫無(wú)解析10.個(gè)人客戶由他人代理現(xiàn)金取款單筆金額人民幣（）萬(wàn)元（含）以上的，應(yīng)留存代理人和被代理人有效身份證件復(fù)印件或影印件作會(huì)計(jì)憑證附件。(1分)A、1萬(wàn)元B、2萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元答案：C解析：

暫無(wú)解析11.（）主要適用于簽發(fā)的委托收款、托收承付結(jié)算憑證，結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)的查詢查復(fù)，以及商業(yè)匯票貼現(xiàn)人向承兌人提示付款時(shí)的背書等。(1分)A、結(jié)算專用章B、匯票專用章C、本票專用章D、票據(jù)交換專用章答案：A解析：

暫無(wú)解析12.普通柜員尾箱中的重要空白憑證庫(kù)存按()的平均用量掌握，但每種憑證原則上不超過(guò)200份。(1分)A、1周B、10天C、15天D、1個(gè)月答案：A解析：

暫無(wú)解析13.下列關(guān)于重要空白憑證說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）(1分)A、自行領(lǐng)用重要空白憑證，在途憑證當(dāng)日必須入庫(kù)B、集中解送重要空白憑證，在途憑證原則上應(yīng)當(dāng)日入庫(kù)。C、憑證管理員調(diào)撥憑證時(shí)原則上應(yīng)按照憑證號(hào)碼由大到小的順序調(diào)撥。D、柜員間調(diào)撥重要空白憑證時(shí)，應(yīng)當(dāng)面逐份清點(diǎn)。答案：C解析：

暫無(wú)解析14.下列敘述正確的是（）。(1分)A、發(fā)現(xiàn)憑證填寫內(nèi)容不全、涂改或有錯(cuò)誤的，可幫客戶填寫正確，再辦理現(xiàn)金支付B、現(xiàn)金收入時(shí)，收款復(fù)核員的操作程序?yàn)閺?fù)審繳款憑證→復(fù)點(diǎn)現(xiàn)金→現(xiàn)金入箱→簽章退單C、現(xiàn)金細(xì)數(shù)未點(diǎn)清，不得將捆把的原封簽、腰條丟掉，不得與其他款項(xiàng)調(diào)換或混淆D、一捆票幣用繩捆扎成單十字型，用手提繩，繩套繃直，票幣不移者為標(biāo)準(zhǔn)錢捆答案：C解析：

暫無(wú)解析15.（）是指將同一客戶在系統(tǒng)中使用多種身份證件建立的不同客戶信息（可以為不同機(jī)構(gòu)建立的）關(guān)聯(lián)為同一客戶。(1分)A、對(duì)私客戶合并B、對(duì)公客戶合并C、客戶合并D、合并解除答案：C解析：

暫無(wú)解析16.開戶或印鑒變更等新增的預(yù)留印鑒卡片，已完成電子驗(yàn)印系統(tǒng)印鑒建庫(kù)的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)（）保管。(1分)A、將正副卡配對(duì)與賬戶資料一同保管B、將正卡放入賬戶資料保管，副卡封存保管C、將正副卡配對(duì)入冊(cè)封存保管D、將正卡封存保管，副卡放入賬戶資料保管答案：C解析：

暫無(wú)解析17.個(gè)人活期存款按（）結(jié)息。(1分)A、年B、月C、季D、日答案：C解析：

暫無(wú)解析18.持票人應(yīng)在提示付款期內(nèi)向承兌人提示付款。提示付款期自票據(jù)到期日起（），最后一日遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日順延。(1分)A、3日B、5日C、10日D、10個(gè)工作日答案：C解析：

暫無(wú)解析19.

對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（）。(1分)A、

自發(fā)行為B、社會(huì)義務(wù)C、法定義務(wù)D、自覺(jué)行為答案：C解析：

暫無(wú)解析20.()是指在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓匯票的背書人與受讓匯票的被背書人在匯票上的簽章依次前后銜接。(1分)A、背書連續(xù)B、承兌C、前手D、后手答案：A解析：

暫無(wú)解析21.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)()對(duì)本營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及下屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員尾箱查庫(kù)不得少于一次。(1分)A、每周B、每旬C、每月D、每季答案：C解析：

暫無(wú)解析22.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）(1分)A、客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變答案：D解析：

暫無(wú)解析23.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），抽樣監(jiān)督按月進(jìn)行，監(jiān)督比例不低于全量業(yè)務(wù)的()且一般不應(yīng)少于()筆。(1分)A、1%,1000B、2%,2000C、1%,2000D、5%,2000答案：C解析：

暫無(wú)解析24.整存整取儲(chǔ)蓄存款設(shè)定約定轉(zhuǎn)存或自動(dòng)轉(zhuǎn)存的，轉(zhuǎn)存后的利率按（）掛牌公告的同檔次利率確定。(1分)A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日答案：D解析：

暫無(wú)解析25.核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員發(fā)放貸款時(shí)，以信貸管理系統(tǒng)打印的()為發(fā)放貸款依據(jù)。(1分)A、授權(quán)通知書B、發(fā)放通知C、授權(quán)書D、貸款合同答案：A解析：

暫無(wú)解析26.（）是指營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)A級(jí)主管登錄系統(tǒng)進(jìn)行機(jī)構(gòu)簽到，開賬后由A級(jí)主管對(duì)其他柜員進(jìn)行解鎖并加掛庫(kù)箱。(1分)A、正常開賬B、多人開賬C、三人開賬D、雙人開賬答案：A解析：

暫無(wú)解析27.存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過(guò)（）辦理。(1分)A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A解析：

暫無(wú)解析28.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），會(huì)計(jì)事后監(jiān)督以防范各類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范會(huì)計(jì)操作行為為重點(diǎn)，以下應(yīng)遵循原則的中描述不正確的是（）。(1分)A、獨(dú)立性原則。事后監(jiān)督必須堅(jiān)持機(jī)構(gòu)、人員、空間上的分離，監(jiān)督人員在權(quán)限范圍內(nèi)獨(dú)立開展事后監(jiān)督工作，特殊情況下，可以參與被監(jiān)督業(yè)務(wù)的辦理。B、連續(xù)性原則。事后監(jiān)督逐日序時(shí)進(jìn)行，保持監(jiān)督的連續(xù)性。C、及時(shí)性原則。及時(shí)傳送紙質(zhì)和電子會(huì)計(jì)檔案資料，及時(shí)實(shí)施事后監(jiān)督，及時(shí)反饋監(jiān)督結(jié)果，及時(shí)督促整改，確保資金安全及業(yè)務(wù)操作合規(guī)。D、全面性原則。事后監(jiān)督應(yīng)涵蓋農(nóng)村商業(yè)銀行辦理的各項(xiàng)柜面業(yè)務(wù)。E、重點(diǎn)性原則。在全面監(jiān)督的基礎(chǔ)上，以防范風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，對(duì)易發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督。答案：A解析：

暫無(wú)解析29.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（)(1分)A、預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪B、打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪C、預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D、預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪答案：A解析：

暫無(wú)解析30.支付系統(tǒng)中支付信息的保存時(shí)間為（）。(1分)A、10年B、15年C、20年D、30年答案：D解析：

暫無(wú)解析31.下列關(guān)于重要空白憑作廢的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）(1分)A、數(shù)量較少的重要空白憑證可由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)按規(guī)定作廢后做當(dāng)日憑證附件。B、停止使用的重要空白憑證，經(jīng)核點(diǎn)無(wú)誤，封存后入庫(kù)（柜）保管，按規(guī)定交法人機(jī)構(gòu)集中銷毀C、客戶交回的重要空白憑證在系統(tǒng)中作作廢處理，作當(dāng)日會(huì)計(jì)憑證附件D、重要空白憑證作廢需放入傳票時(shí)應(yīng)剪角。答案：C解析：

暫無(wú)解析32.銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)中，產(chǎn)品的對(duì)賬頻率由（）修改。(1分)A、法人機(jī)構(gòu)級(jí)對(duì)賬操作員B、非法人會(huì)計(jì)主體對(duì)賬操作員C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理員D、省聯(lián)社管理員答案：D解析：

暫無(wú)解析33.沒(méi)有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由()承擔(dān)票據(jù)責(zé)任；代理人超越代理權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)就其超越權(quán)限的部分承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。(1分)A、簽章人B、持票人C、付款人D、當(dāng)事人答案：A解析：

暫無(wú)解析34.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)遵循（）的原則。(1分)A、實(shí)時(shí)清算、定時(shí)入賬B、實(shí)時(shí)入賬、定時(shí)清算C、分級(jí)清算、定時(shí)入賬D、批量清算、定時(shí)入賬答案：B解析：

暫無(wú)解析35.網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管對(duì)智慧柜員機(jī)現(xiàn)金和重要空白憑證，每月查庫(kù)不少于()次。(1分)A、1B、2C、3答案：A解析：

暫無(wú)解析36.小額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是往賬業(yè)務(wù)()。(1分)A、誰(shuí)發(fā)起、誰(shuí)確認(rèn)、誰(shuí)負(fù)責(zé)B、誰(shuí)確認(rèn)、誰(shuí)回執(zhí)、誰(shuí)負(fù)責(zé)C、誰(shuí)發(fā)起、誰(shuí)負(fù)責(zé)D、誰(shuí)發(fā)起、誰(shuí)確認(rèn)答案：A解析：

暫無(wú)解析37.若客戶在同一法人機(jī)構(gòu)開立的所有Ⅲ類戶均未使用“1139核身類型管理”交易進(jìn)行身份核實(shí)的，則當(dāng)所有Ⅲ類戶雙邊資金收付金額自開立之日起累計(jì)達(dá)到（）時(shí)，系統(tǒng)批量后會(huì)自動(dòng)進(jìn)入關(guān)注類型為“雙邊收付額度超限的Ⅲ類戶”的名單。(1分)A、5萬(wàn)元B、6萬(wàn)元C、10萬(wàn)元D、20萬(wàn)元答案：A解析：

暫無(wú)解析38.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是（）(1分)A、

公安部B、

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、

國(guó)務(wù)院反洗錢中心答案：C解析：

暫無(wú)解析39.定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期達(dá)到或者超過(guò)整存整取的相應(yīng)存期時(shí)，利率按照支取日掛牌公告的整存整取儲(chǔ)蓄存款利率檔次打()折計(jì)息，不分段計(jì)息。(1分)A、四B、五C、六D、七答案：C解析：

暫無(wú)解析40.單位定期存款部分提前支取的，剩余部分不低于（）萬(wàn)元。(1分)A、0.5萬(wàn)元B、1萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元答案：B解析：

暫無(wú)解析多選題（總共40題）1.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)支持電子商業(yè)匯票以下哪些業(yè)務(wù)（）。(1分)A、票據(jù)托管業(yè)務(wù)B、信息接收和存儲(chǔ)業(yè)務(wù)C、信息發(fā)送和更新業(yè)務(wù)D、電子商業(yè)匯票票款兌付業(yè)務(wù)E、信息服務(wù)業(yè)務(wù)答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析2.下列說(shuō)法正確的是：（）(1分)A、

金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識(shí)別可疑交易，不得因?yàn)榉聪村X而得罪貴賓客戶，影響競(jìng)爭(zhēng);B、

金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員;C、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶、聯(lián)名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù);D、

對(duì)不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機(jī)構(gòu)不得為其開立存款賬戶答案：BCD解析：

暫無(wú)解析3.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營(yíng)〔2021〕29號(hào)），存款人死亡后，其（）在符合條件的情況下，可以申請(qǐng)辦理小額存款提取業(yè)務(wù)。(1分)A、配偶B、子女C、父母D、公證遺囑指定的繼承人、受遺贈(zèng)人E、祖父母答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析4.農(nóng)商銀行內(nèi)部員工涉及到（）的，應(yīng)將工作資料及相關(guān)客戶信息移交，不得以任何方式或理由帶走客戶信息。(1分)A、崗位調(diào)整B、休班C、退休D、解除勞動(dòng)關(guān)系答案：ACD解析：

暫無(wú)解析5.單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)是指單位附屬獨(dú)立核算的（）。(1分)A、工會(huì)B、食堂C、招待所D、幼兒園答案：BCD解析：

暫無(wú)解析6.放入印控機(jī)管理的實(shí)體印章，在（）等情況下方可取出。(1分)A、清潔印章B、印章停用C、設(shè)備故障D、更換設(shè)備答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析7.下列有關(guān)不能背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，說(shuō)法正確的是（）(1分)A、填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、銀行本票和用于制取現(xiàn)金的支票不能背書轉(zhuǎn)讓。B、票據(jù)出票人在票據(jù)正面記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，票據(jù)不得轉(zhuǎn)讓；其直接后手再背書轉(zhuǎn)讓的，出票人對(duì)其直接后手的被背書人承擔(dān)保證責(zé)任，對(duì)背書人提示付款或委托收款的票據(jù)，銀行不予受理。C、票據(jù)背書人再票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，票據(jù)不得轉(zhuǎn)讓，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任。D、票據(jù)被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過(guò)付款提示期限的，不得背書轉(zhuǎn)讓，背書轉(zhuǎn)讓的，背書人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。答案：ACD解析：

暫無(wú)解析8.代理清算行應(yīng)設(shè)置中間業(yè)務(wù)代理清算崗位，其責(zé)任包括（）。(1分)A、負(fù)責(zé)財(cái)稅庫(kù)銀業(yè)務(wù)稅收劃款清單、稅款劃款憑證的打印及核對(duì)B、負(fù)責(zé)依據(jù)打印的稅收劃款清單和稅款劃款憑證向國(guó)庫(kù)劃款C、負(fù)責(zé)依據(jù)批量生成的稅庫(kù)銀調(diào)賬失敗明細(xì)表進(jìn)行差錯(cuò)調(diào)整D、負(fù)責(zé)簽訂三方協(xié)議答案：ABC解析：

暫無(wú)解析9.重要空白憑證作廢是指對(duì)（）的重要空白憑證進(jìn)行廢止使用的過(guò)程。(1分)A、使用錯(cuò)誤B、丟失C、客戶繳回D、根據(jù)業(yè)務(wù)需要對(duì)不再具有使用價(jià)值答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析10.匯票包括()。(1分)A、銀行匯票B、商業(yè)匯票C、銀行承兌匯票D、商業(yè)承兌匯票答案：AB解析：

暫無(wú)解析11.

金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)以下哪些資產(chǎn)采取凍結(jié)措施：（）(1分)A、

發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)B、對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無(wú)法分割或者確定份額的C、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，收取的被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益D、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，因受償債權(quán)收取的款項(xiàng)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析12.客戶賬戶信息協(xié)查系統(tǒng)可（），支持通過(guò)客戶賬務(wù)信息協(xié)查系統(tǒng)的“省監(jiān)察機(jī)關(guān)賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控”功能查詢、下載、打印相關(guān)法律文書和執(zhí)法人員證件等資料。(1分)A、自動(dòng)接收B、自動(dòng)處理C、自動(dòng)反饋D、自動(dòng)下載答案：ABC解析：

暫無(wú)解析13.下列說(shuō)法正確的是()。(1分)A、重要空白憑證使用應(yīng)堅(jiān)持銷號(hào)制度B、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定用途及程序使用重要空白憑證C、重要空白憑證統(tǒng)一以每份1元人民幣的假定價(jià)格記賬。D、重要空白憑證納入表外科目核算，采用單式記賬法。答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析14.根據(jù)《關(guān)于防范偽造存單支取風(fēng)險(xiǎn)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財(cái)〔2019〕94號(hào)），發(fā)現(xiàn)偽造存單時(shí)應(yīng)靈活應(yīng)對(duì)，及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，持續(xù)跟進(jìn)辦案結(jié)果。結(jié)合公安機(jī)關(guān)的案件偵查情況，各農(nóng)商銀行應(yīng)明確（）等信息，特別是要盡力了解清楚偽造人、持偽造存單支取人的動(dòng)機(jī)，據(jù)以評(píng)判對(duì)農(nóng)商銀行的威脅程度。(1分)A、偽造存單的來(lái)源B、被偽造存單信息來(lái)源C、偽造手段D、偽造人E、持偽造存單支取人答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析15.下列關(guān)于重要空白憑使用的說(shuō)法正確的是（）(1分)A、憑證使用人應(yīng)按憑證號(hào)碼順序簽發(fā)重要空白憑證，不得跳號(hào)使用，但可以根據(jù)客戶需要對(duì)銀行卡進(jìn)行跳號(hào)使用。B、能實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)銷號(hào)的重要空白憑證，憑證使用人不需進(jìn)行手工銷號(hào)。C、不能在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章備用。D、柜員領(lǐng)用的重要空白憑證每天進(jìn)行賬、證核對(duì)，確保賬實(shí)相符。答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析16.以下發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)送反洗錢監(jiān)測(cè)中心的是（）(1分)A、

定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一帳戶B、

自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金D、

金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易E、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析17.支票影像交換業(yè)務(wù)處理遵循()的原則。(1分)A、先付后收B、收妥抵用C、全額清算D、銀行不墊款答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析18.以下行為認(rèn)定為只收費(fèi)不服務(wù)的有哪些（）(1分)A、未能按照價(jià)目表、服務(wù)規(guī)程及與客戶約定的服務(wù)內(nèi)容提供服務(wù)，擅自減少服務(wù)內(nèi)容的B、偽造服務(wù)記錄、服務(wù)成果的C、商業(yè)銀行違背平等自愿原則，強(qiáng)制要求客戶購(gòu)買服務(wù)的D、商業(yè)銀行同意給予客戶流動(dòng)資金貸款后，在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中違背客戶真實(shí)意愿，強(qiáng)制以承兌匯票形式提供融資，不合理增加客戶負(fù)擔(dān)，虛增中間業(yè)務(wù)收入答案：AB解析：

暫無(wú)解析19.內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)專用戳記適用于（）等不承擔(dān)直接對(duì)外營(yíng)業(yè)職責(zé)的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)輸出的會(huì)計(jì)憑證等資料。(1分)A、參數(shù)管理機(jī)構(gòu)B、憑證中心庫(kù)C、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)D、財(cái)務(wù)記賬部門答案：ABD解析：

暫無(wú)解析20.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號(hào)中，有下列情況的，可以申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶：(1分)A、辦理匯兌業(yè)務(wù)B、辦理定期借記、定期貸記業(yè)務(wù)C、使用支票、信用卡等信用支付工具D、辦理借記卡結(jié)算業(yè)務(wù)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析21.保證人必須按照《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定在票據(jù)上記載保證事項(xiàng)，為背書人保證的，應(yīng)將保證事項(xiàng)記載在票據(jù)的()。(1分)A、背面B、正面C、粘單上D、備注處答案：AC解析：

暫無(wú)解析22.電子商業(yè)匯票的出票人可以為（）。(1分)A、銀行B、財(cái)務(wù)公司C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以外的法人D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以外的其他組織答案：CD解析：

暫無(wú)解析23.臨時(shí)存款賬戶是單位存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。有下列（）情況的，單位存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶。(1分)A、異地借款B、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)C、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D、注冊(cè)驗(yàn)資答案：BCD解析：

暫無(wú)解析24.人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)由()等功能模塊組成。(1分)A、內(nèi)部管理（包括用戶管理、機(jī)構(gòu)管理、設(shè)備管理）B、現(xiàn)金清分C、冠字號(hào)碼調(diào)拔、冠字號(hào)碼檢索D、網(wǎng)點(diǎn)狀態(tài)E、數(shù)據(jù)導(dǎo)入導(dǎo)出、報(bào)表統(tǒng)計(jì)答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析25.符合企業(yè)存款人開立銀行結(jié)算賬戶條件的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在開戶后立即至遲于（）將開戶信息通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案，企業(yè)開立基本存款賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，還應(yīng)在（）內(nèi)通過(guò)開戶信息管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送開戶資料。(1分)A、當(dāng)日B、次日C、兩個(gè)工作日D、五個(gè)工作日答案：AC解析：

暫無(wú)解析26.以下對(duì)確實(shí)無(wú)法挽回出納錯(cuò)款損失的處理正確的是（）。(1分)A、技術(shù)性錯(cuò)款，按規(guī)定的手續(xù)審批后，長(zhǎng)款歸公，短款報(bào)損，允許以長(zhǎng)補(bǔ)短。B、責(zé)任事故錯(cuò)款，按長(zhǎng)款歸公、短款自賠的原則處理。C、屬于自盜、挪用以及侵吞長(zhǎng)款的，均應(yīng)追回款項(xiàng)，并給予相應(yīng)的處分。D、觸犯刑律的，移交司法部門處理。答案：BCD解析：

暫無(wú)解析27.借記卡處于下列哪些狀態(tài)時(shí)，不能辦理自動(dòng)轉(zhuǎn)賬服務(wù)簽約。（）(1分)A、掛失B、凍結(jié)C、質(zhì)押D、銷戶答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析28.按照會(huì)計(jì)核算的要求，系統(tǒng)每日進(jìn)行的核對(duì)主要包括（）。(1分)A、總賬自身平衡核對(duì)B、分戶賬自身平衡核對(duì)C、總賬與分戶賬核對(duì)D、銀企對(duì)賬答案：ABC解析：

暫無(wú)解析29.柜員通過(guò)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行交接時(shí)，交接類型包括（）。(1分)A、權(quán)限預(yù)交接B、權(quán)限交接C、權(quán)限交回D、柜員交接答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析30.匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記(1分)A、匯款銀行的地址B、匯款人賬號(hào)、住所C、收款人的姓名或名稱、賬號(hào)D、匯款人的姓名或者名稱答案：BCD解析：

暫無(wú)解析31.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)單位銀行賬戶的年檢可以通過(guò)哪些方式進(jìn)行？(1分)A、要求存款人提交開戶證明文件B、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)C、委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)核實(shí)D、回訪客戶或?qū)嵉夭樵LE、通過(guò)政府或其相關(guān)職能部門的官方網(wǎng)站查詢F、審核貸款證明文件答案：ABCDEF解析：

暫無(wú)解析32.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），事后監(jiān)督中心應(yīng)按照合理分工、明確職責(zé)、相互制約的原則進(jìn)行崗位設(shè)置，主要設(shè)置事后監(jiān)督中心()。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置主管員，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)置操作員。(1分)A、主管B、掃描員C、補(bǔ)錄員D、監(jiān)督員答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析33.Ⅱ類結(jié)算賬戶是指?jìng)€(gè)人用于辦理（）等用途的銀行賬戶。(1分)A、存款B、購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品C、限額消費(fèi)和繳費(fèi)D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析34.可疑交易符合下列情形之一的，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查()(1分)A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的B、客戶資金交易異常，與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)嚴(yán)重不符C、嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形答案：ACD解析：

暫無(wú)解析35.農(nóng)商行為開戶申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行賬戶，應(yīng)要求其提供本人有效身份證件，并對(duì)身份證件的真實(shí)性、有效性和合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查。有效身份證件包括（）。(1分)A、居民身份證B、臨時(shí)身份證C、港澳居民居住證D、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證E、臺(tái)灣居民居住證F、澳門特別行政區(qū)居民身份證答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析36.客戶簽發(fā)憑證，即由客戶購(gòu)領(lǐng)簽發(fā)使用的具有支取款項(xiàng)效力的空白憑證，如（）等。(1分)A、商業(yè)匯票B、支票C、貸款證D、存單答案：AB解析：

暫無(wú)解析37.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營(yíng)〔2021〕29號(hào)），為提升客戶體驗(yàn)、規(guī)范賬戶管理、防范賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，在辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)時(shí)，受理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)對(duì)已故存款人在本法人機(jī)構(gòu)的存量賬戶一次性應(yīng)銷盡銷。對(duì)于本營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)無(wú)法注銷的賬戶，應(yīng)采取以下措施（）。(1分)A、通知開戶機(jī)構(gòu)對(duì)賬戶進(jìn)行借貸記控制并記錄控制原因B、告知提取申請(qǐng)人到指定營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理結(jié)清銷戶C、拒絕辦理小額存款提取業(yè)務(wù)，并向申請(qǐng)人做好解釋D、提交法人機(jī)構(gòu)總部協(xié)調(diào)有關(guān)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理結(jié)清銷戶答案：ABD解析：

暫無(wú)解析38.特殊殘缺、污損人民幣剩余面積是指（）能按原樣連接的實(shí)物面積,包括與票面原樣連接的炭化、變形部分。(1分)A、票面圖案B、文字C、紙張D、安全線答案：ABC解析：

暫無(wú)解析39.委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項(xiàng)的結(jié)算方式，應(yīng)遵循（）基本規(guī)定。(1分)A、無(wú)起點(diǎn)金額限制B、無(wú)地域限制C、無(wú)限定使用對(duì)象D、收款人辦理委托收款應(yīng)向農(nóng)商行提交托收憑證和有關(guān)債務(wù)證明答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析40.下列哪些反洗錢義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)必須履行（）(1分)A、

專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作B、

設(shè)立專門的反洗錢崗位C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)D、

明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告答案：ABD解析：

暫無(wú)解析判斷題（總共30題）1.銀行匯票金額大小寫要同時(shí)記載且必須一致，不一致的，銀行匯票無(wú)效。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析2.日終對(duì)賬后，系統(tǒng)根據(jù)對(duì)賬結(jié)果自動(dòng)將退回待查業(yè)務(wù)款項(xiàng)記載至發(fā)出網(wǎng)點(diǎn)的“清算資金往來(lái)款項(xiàng)”賬戶，由各網(wǎng)點(diǎn)于次日進(jìn)行對(duì)賬差錯(cuò)調(diào)整。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析3.會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)管理的實(shí)物檔案主要是紙質(zhì)會(huì)計(jì)憑證和其他單獨(dú)保管的各類紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析4.存款人已開通多級(jí)賬簿的賬戶發(fā)生被法院扣劃或發(fā)生非稅收扣款等情況當(dāng)日未申請(qǐng)扣款調(diào)整的，日終系統(tǒng)自動(dòng)批量調(diào)整，調(diào)整順序?yàn)榘炊嗉?jí)賬簿編號(hào)從小到大的順序依次調(diào)整。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析5.單位存款人申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析6.重要空白憑證應(yīng)納入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和憑證管理系統(tǒng)管理，農(nóng)商行簽發(fā)憑證和客戶簽發(fā)憑證應(yīng)管理到號(hào)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析7.持票人因超過(guò)票據(jù)權(quán)利時(shí)效或因票據(jù)記載事項(xiàng)欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的即喪失對(duì)該票據(jù)的任何權(quán)利，不得再請(qǐng)求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦妗?1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析8.等額本金償還法：即借款人每期(月或季)等額償還本金，每期償還貸款利息金額隨本金的償還而逐期遞減。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析9.境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只能開立一個(gè)基本存款賬戶，但不可以開立一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析10.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于切實(shí)做好新形勢(shì)下反假貨幣培訓(xùn)工作的通知》規(guī)定,由各金融機(jī)構(gòu)分管現(xiàn)金運(yùn)營(yíng)部門的負(fù)責(zé)人牽頭成立反假貨幣培訓(xùn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，自主組織實(shí)施反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)考核工作，推動(dòng)新機(jī)制盡快實(shí)施。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析11.機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥只能由憑證管理員發(fā)起，普通柜員間不得調(diào)撥重要空白憑證。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析12.個(gè)人可通過(guò)電子渠道為辦理Ⅱ、Ⅲ類戶銷戶業(yè)務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析13.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)主管員、操作員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)紙質(zhì)會(huì)計(jì)資料的整理、審核、登記及傳遞等工作；負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)差錯(cuò)整改及處理工作等。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)新聘用金融從業(yè)人員進(jìn)行必要的反洗錢培訓(xùn)，使其了解并掌握反洗錢義務(wù)及其所在崗位的反洗錢工作要求。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析15.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知》中，開戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行開戶生效日制度，同業(yè)銀行結(jié)算賬戶自正式開立之日起3個(gè)工作