2015 年個(gè)人理財(cái)作業(yè)滿分答案

2015年個(gè)人理財(cái)作業(yè)滿分答案（由網(wǎng)友驍戰(zhàn)提供）

大眾理財(cái)

大眾理財(cái)（一）

1美國從1900年到2000年間，美元貶值為原來的多少?（）A、1/54B、1/57

C、1/45D、1/52正確答案:A2諾貝爾基金會(huì)成為于哪一年?（）A、1952年B、

1854年C、1863年D、1856年正確答案：

D3以下哪一項(xiàng)不屬于理財(cái)在追求投資收益的同時(shí)更多注重的內(nèi)容?（）A、人

生規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃B、投資規(guī)劃

1

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C、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃D、財(cái)產(chǎn)增值、財(cái)務(wù)整合正確答案:D4諾貝爾基金

至今只投資于銀行存款和公債，不用于股票投資。（）正確答案：x5理財(cái)?shù)韧?/p>

于投資。（）正確答案：x

大眾理財(cái)（二）

1投資理財(cái)需具備三個(gè)基本條件不包括以下哪一項(xiàng)?（）A、固定的投資B、追求

高報(bào)酬c、積極的投資觀念D、長期等待正確答案:C2單身期20-30歲，

基本的理財(cái)目標(biāo)是什么?()A、投資房產(chǎn)B、儲(chǔ)蓄

2

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C、炒股D、股權(quán)投資正確答案:B3讓錢生錢最快的方式是0。A、股權(quán)投

資B、銀行存款C、投資房產(chǎn)D、工資增長正確答案:C4關(guān)于"你認(rèn)為100

萬變成1000萬需要多長時(shí)間”的調(diào)查，人數(shù)占比最多的是多少年?()A、一年

之內(nèi)B、五年之內(nèi)C、十年之內(nèi)D、三十年之內(nèi)正確答案:D5儲(chǔ)備是一種信

用。()正確答案：。6理財(cái)也可以從退休時(shí)再開始。()正確答案：x

3

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大眾理財(cái)(三)

1以下哪一項(xiàng)不屬于張老師總結(jié)的千萬富豪們致富的原因?()A、心態(tài)決定習(xí)慣

B、習(xí)慣決定性格C、態(tài)度決定一切D、性格決定一生正確答案:C2發(fā)明并

很好使用對(duì)沖基金的是()。A、索羅斯B、納什C、魯比尼D、薩繆爾森正

確答案:A3以下哪一項(xiàng)不屬于投資需注意方面?()A、投資的渠道、投資的方式

B、投資的對(duì)象、投資的風(fēng)險(xiǎn)

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C、收益的期限D(zhuǎn)、投資的資本和未來工資的增長正確答案:D4千萬富豪是

指具有千萬財(cái)產(chǎn)的人。（）正確答案：x5理財(cái)對(duì)象的財(cái)性是一樣的。（）正確

答案：x

大眾理財(cái)（四）

1被比喻成"下單的老母雞"的投資是以下哪一項(xiàng)?（）A、股票B、債券C、銀

行存儲(chǔ)D、外匯投資正確答案:B2基金這種投資方式被喻為什么?（）A、千里

馬B、豬

5

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C、羊D、牛正確答案:A3以下哪一項(xiàng)不屬于宏觀環(huán)境的指標(biāo)?（）A、GDPB、

CPIC、利率、匯率D、工資政策正確答案:D4無風(fēng)險(xiǎn)會(huì)造成通脹。（）正確

答案：M5投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)肯定是成正比的。（）正確答案：x

大眾理財(cái)（五）

1測(cè)試風(fēng)險(xiǎn)承受能力,主要是在于什么?（）A、測(cè)試投資冒險(xiǎn)性如何B、測(cè)試投

資者資產(chǎn)多少

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C、測(cè)試投資收益性如何D、測(cè)試投資價(jià)值如何正確答案:A2以下哪一項(xiàng)不屬

于投資管理實(shí)際上包含的過程?（）A、對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行分析B、評(píng)估C、轉(zhuǎn)變市場(chǎng)D、

按照策略來操作執(zhí)行正確答案:C3以下哪一項(xiàng)不屬于價(jià)值投資關(guān)注點(diǎn)?（）A、

關(guān)注市場(chǎng)政策B、要謀而后動(dòng)C、擺正心態(tài)D、端正態(tài)度正確答案:D4從穩(wěn)

健投資的原則出發(fā),一般可以采取"32221"的組合投資策略。（）正確答案：。

5價(jià)值是一種內(nèi)在的，價(jià)值跟價(jià)格不一樣。（）正確答案：。

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大眾理財(cái)（六）

1抵御通脹最好的一項(xiàng)資產(chǎn)是什么?（）A、儲(chǔ)備B、白銀C、黃金D、股票正

確答案:c2投資產(chǎn)品的三把萬能鑰匙不包括0。A、價(jià)值投資B、分散投資C、

長期投資D、謹(jǐn)慎投資正確答案:D3投資第一目標(biāo)是什么?（）A、保值B、升

值

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C、樹立理財(cái)觀D、保證心態(tài)正確答案:A4分散投資可以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)相互抵消。

0正確答案：M5分散投資不是無限的分散。（）正確答案：。

大眾理財(cái)（七）

1貨幣金融管理的最高機(jī)構(gòu)是0。A、中央B、郵儲(chǔ)C、央行D、發(fā)改委正

確答案:C2物價(jià)不變從而貨幣購買力不變條件下的利率是指（）。A、實(shí)際利率

B、名義利率

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C、通脹膨脹率D、普通利率正確答案:A3實(shí)際利率與名義利率的關(guān)系是0。

A、實(shí)際利率等于名義利率加通貨膨脹率B、實(shí)際利率等于名義利率C、實(shí)際利

率等于名義利率乘通貨膨脹率D、實(shí)際利率等于名義利率減通貨膨脹率正確答

案:D4央行在具體執(zhí)行時(shí)需要把握好一個(gè)度，在不同的時(shí)期，央行有不同的

側(cè)重點(diǎn)，但是突出一項(xiàng)偏廢其他目標(biāo)是不可取的，只有均衡、穩(wěn)定地發(fā)著，才

能真正實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的又好又快發(fā)展。()正確答案：。5利率變動(dòng)會(huì)影響資金供

求，從而影響宏觀經(jīng)濟(jì)。()正確答案：V

大眾理財(cái)(八)

1一般而言，符合經(jīng)濟(jì)規(guī)律要求的只有()。

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A、零利率B、負(fù)利率C、名義利率D、正利率正確答案:D2利率有自己的

體系，它們是可以分層定價(jià)的，在我國，當(dāng)前利率體系分為()。A、名義利率

和實(shí)際利率兩部分B、法定利率和市場(chǎng)利率兩部分C、通脹膨脹率、名義利率

和實(shí)際利率三部分D、浮動(dòng)匯率和穩(wěn)定匯率兩部分正確答案:B3目前國際上

主要的三種匯率制度不包括()。A、名義匯率B、固定匯率C、浮動(dòng)匯率D、

管理的浮動(dòng)匯率體系正確答案:A4根據(jù)國家相互間的經(jīng)濟(jì)情況和供求關(guān)系，

來相應(yīng)調(diào)整匯率的是()。

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A、固定匯率B、法定利率C、市場(chǎng)利率D、浮動(dòng)匯率正確答案:D5實(shí)際利

率可以為零，可以為正數(shù)，但不可以是負(fù)數(shù)。（）正確答案：x6經(jīng)濟(jì)周期就直

接和間接影響了平均利潤水平、物價(jià)總水平和政策性因素。（）正確答案：。

大眾理財(cái)（九）

1中國經(jīng)濟(jì)每年都以什么速度增長?（）A、0.04B、0.06C、0.08D、0.1正確答

案:C2

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有時(shí)候，政府出于各種目的，會(huì)保護(hù)自己的貨幣使其不升值，這樣有利于（）。

A、出口B、保持貨幣購買力C、經(jīng)濟(jì)一體化D、提高本國經(jīng)濟(jì)實(shí)力正確答案:

A3企業(yè)與個(gè)人通過出口得到的外匯需要交給銀行，再由銀行換人民幣。而銀

行在拿到這些外匯后，除保留部分外，余者都與中央銀行換成人民幣。這樣，

央行外匯就不斷積累，由此匯集成為我國的外匯儲(chǔ)備。這被稱為什么?（）A、外

匯對(duì)沖B、銀行結(jié)售匯制度C、轉(zhuǎn)匯制度D、匯率制度正確答案:B4利率和

匯率是絕然分開的。（）正確答案：x5匯率上升必然導(dǎo)致貿(mào)易順差降低。（）正

確答案：X

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大眾理財(cái)（十）

1關(guān)于匯率升值，以下說法不正確的是（）。A、出口貿(mào)易品為保持一定的競(jìng)爭

實(shí)力，價(jià)格上升會(huì)受到壓制B、無法快速復(fù)制和增長的非貿(mào)易品部門，主要包

括勞動(dòng)力和土地、房地產(chǎn)等要素部門，其要素價(jià)格會(huì)大幅度上升C、股票、房

產(chǎn)等投資品種本身是很好的防范通貨膨脹的利器D、會(huì)導(dǎo)致非貿(mào)易品價(jià)格的下

降正確答案:D2關(guān)于利率和匯率,以下說法不正確的是0。A、利率是本幣

資金市場(chǎng)的一種價(jià)格信號(hào)B、匯率是兩種貨幣之間的比價(jià)C、匯率影響利率，

主要通過國際收支的均衡變動(dòng)引發(fā)D、國際收支差額主要由兩大部分構(gòu)成:一是

經(jīng)常項(xiàng)目差額，二是資本項(xiàng)目差額正確答案:C3關(guān)于"窗口指導(dǎo)"，以下說

法不正確的是（）。A、"窗口指導(dǎo)”能夠?qū)崿F(xiàn)控制信貸規(guī)模和信貸結(jié)構(gòu)

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B、"窗口指導(dǎo)”的方式是信貸政策的主要方式之一C、"窗口指導(dǎo)"又稱"道

義勸告"D、"窗口指導(dǎo)”是央行根據(jù)國民經(jīng)濟(jì)的宏觀形勢(shì)通過非行政干預(yù)

方式，對(duì)商業(yè)銀行的一些經(jīng)營行為進(jìn)行道義上的勸說和建議正確答案:A4以

下哪項(xiàng)不屬于財(cái)政政策工具?（）A、稅收B、公債C、公共支出D、企業(yè)投資正

確答案:D5正確傳導(dǎo)中央銀行信貸政策，一般只有一種形式，即央行適時(shí)召開

經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)分析會(huì)，召集各家商業(yè)銀行開會(huì)，及時(shí)傳達(dá)中央銀行信貸政策意

圖。（）正確答案：x6一般來說，政府提高稅率，會(huì)對(duì)民間經(jīng)濟(jì)起收縮作用，

意味著更多的收入性民間部門流向政府部門。（）正確答案：。

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大眾理財(cái)（十一）

1以下哪項(xiàng)不屬于稅收的優(yōu)惠性措施?（）A、減稅B、稅收加成C、加速折舊D、

建立保稅區(qū)正確答案:B2公債的三種效應(yīng)不包括（）。A、抑制B、減少民間

部門的投資C、淡化赤字的通脹后果D、消費(fèi)的"排擠效應(yīng)"正確答案:C3以

下說法不正確的是（）。A、央行通過貨幣政策，財(cái)政部通過財(cái)政政策，都可

以給"宏觀經(jīng)濟(jì)"安上閘門，進(jìn)而調(diào)控經(jīng)濟(jì)B、宏觀調(diào)控的雙子星座，分別

是中央銀行執(zhí)行的貨幣政策和財(cái)政部掌控的財(cái)政政策C、宏觀調(diào)控的雙子星

座，只能綜合采用16

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D、宏觀經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)、穩(wěn)定發(fā)展，表現(xiàn)為社會(huì)總需求與社會(huì)總供給的平衡正確

答案:C4在出現(xiàn)社會(huì)總需求嚴(yán)重不足，經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重衰退，社會(huì)存在大量閑置資源

的情況時(shí)，可選擇的兩種政策組合形式是0。A、雙緊B、雙松C、松貨幣緊

財(cái)政D、緊貨幣松財(cái)政正確答案:B5公債發(fā)行可能使部門現(xiàn)實(shí)流通貨幣變?yōu)?/p>

“潛在貨幣"。（）正確答案：x6社會(huì)總需求是貨幣購買力的總和，是由貨

幣供給形成的。（）正確答案：V

大眾理財(cái)（十二）

1以下哪項(xiàng)不屬于通貨膨脹時(shí)期隨脹而漲的資產(chǎn)（）。A、股票

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B、房產(chǎn)C、黃金D、存款正確答案:D2政府是何時(shí)提出“價(jià)格闖關(guān)",結(jié)

束"價(jià)格雙軌制"（）。A、1965年B、1978年C、1982年D、1988年

正確答案:D3銀行的各類資產(chǎn)中,占比最大的是0。A、貸款性資產(chǎn)B、存

款利息C、存款D、貸款利息正確答案:A4購買黃金無法規(guī)避通脹的風(fēng)險(xiǎn)。正

確答案：x5銀行存款可能越存越少。（）正確答案：。

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大眾理財(cái)（十三）

1如果定期存款到期時(shí)忘了去銀行辦理續(xù)存手續(xù)，那么接下來的日子（）。A、

就只能得到活期利息B、依然是定期利息C、按新的掛牌定期利率獲息D、"滾

雪球”獲息正確答案:A2自動(dòng)轉(zhuǎn)存體現(xiàn)的儲(chǔ)蓄的什么優(yōu)點(diǎn)?（）A、實(shí)惠性B、

穩(wěn)定性C、方便性D、靈活性正確答案:C3以下哪項(xiàng)不屬于存款好習(xí)慣?（）A、

強(qiáng)迫自己存定期儲(chǔ)蓄B、盡早還清銀行貸款

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C、多辦幾張信用卡D、定期從工資賬戶取出部分錢存入新開立德存款賬戶，

2-3個(gè)月后,增加每次取出額正確答案:C4存款期越長,就越劃算。（）正

確答案：x5儲(chǔ)蓄,圖的就是一個(gè)安全穩(wěn)妥。（）正確答案：M

大眾理財(cái)（十四）

1銀行轉(zhuǎn)賬主要關(guān)注的是0。A、方便性B、利息C、安全性D、費(fèi)用和時(shí)間

正確答案:D2每個(gè)月的還貸指標(biāo)不應(yīng)超過總收入的多少?（）A、0.18

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B、0.25C、0.3D、0.5正確答案:B3以下說法不正確的是（）。A、目前，銀

行發(fā)放的中長期貸款，實(shí)行的是逐年甚至逐月調(diào)整利率的計(jì)息方式，萬一貸款

利率調(diào)整，貸款買房的人就要從下一年度開始按照新的貸款利率還貸B、近年

來一般每年基準(zhǔn)利率多采取的是上調(diào)27個(gè)基點(diǎn)，盡管只是一次次小幅調(diào)整，

但積少成多，總體利息漲了不少C、固定利率一般情況下都會(huì)低于現(xiàn)行利率，

這其中低出來的部分就作為貸款者規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)（未來利率上調(diào)）的代價(jià)D、如

果市場(chǎng)處于非加息周期甚至是處于降息周期，那么鎖定住房貸款利率對(duì)銀行有

利正確答案:C4銀行的主要四種中間業(yè)務(wù)不包括（）。A、固定收益理財(cái)產(chǎn)品

B、最高收益理財(cái)產(chǎn)品C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

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正確答案:B5以下哪項(xiàng)不屬于外匯理財(cái)一般的三種主要方式（）。A、存款B、

自己炒賣外匯C、購買外匯理財(cái)產(chǎn)品D、保險(xiǎn)正確答案:D6人民幣理財(cái)產(chǎn)品

將匯集的資金投資于國債、市政債、金融債、某類型股票等。（）正確答案：M

7外匯存款收益穩(wěn)定但收益低。（）正確答案：M

大眾理財(cái)（十五）

1關(guān)于直接買賣外匯，以下說法不正確的是（）。A、利用外幣幣種間匯率的差

價(jià)，買賣不同外幣的業(yè)務(wù)B、收益相對(duì)較低，但風(fēng)險(xiǎn)也小C、可24小時(shí)操作,

及時(shí)知道盈虧，需判斷各外幣幣種間匯率的差價(jià)

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走勢(shì)D、在個(gè)人投資組合中加入“外匯"，也有助降低風(fēng)險(xiǎn)正確答案:B2持

卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金賬戶余額不足支付

時(shí)，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡叫做什么卡（）。A、借記

卡B、貸記卡C、信用卡D、準(zhǔn)貸記卡正確答案:D3和存折類似,需先存錢

后消費(fèi)，且利息一般按活期利率計(jì)算的是什么卡（）。A、貸記卡B、借記卡C、

準(zhǔn)貸記卡D、信用卡正確答案:B4當(dāng)前我國的理財(cái)產(chǎn)品銷售人員和理財(cái)顧問

經(jīng)理中真正合格的不多。（）

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正確答案：。5根據(jù)規(guī)定，只有使用信用卡進(jìn)行消費(fèi)結(jié)賬才能享受最長50天

免息還款日。（）正確答案：x

大眾理財(cái)（十六）

1超額透支,從哪天起支付透支利息?（）A、免息日過后起B(yǎng)、一個(gè)月之后C、

40天后D、透支之日起正確答案:D2一般信用卡以多少張為宜?（）A、1張

B、3-5張C、2-3張D、越多越好正確答案:C

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3關(guān)于打理銀行卡的注意點(diǎn)，以下說法不正確的是（）。A、透支消費(fèi)，切勿用

足免息還款期B、巧避銀行收費(fèi)C、充分利用信用卡的分期付款功能D、出國

辦卡免去匯兌差正確答案:A4使用信用卡，即使在非常規(guī)情況下也可以省去

很多費(fèi)用。（）正確答案：x5網(wǎng)銀詐騙是銀行卡犯罪主要方法之一。（）正確

答案、

大眾理財(cái)（十七）

1常見的銀行卡犯罪手法不包括0。A、短信詐騙B、網(wǎng)絡(luò)釣魚C、用假卡大

宗購物行騙D、信用卡透支正確答案:D

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2加息時(shí)，一般可采取三種策略不包括（）。A、著重關(guān)注產(chǎn)品收益率高低B、

選擇浮動(dòng)利率理財(cái)產(chǎn)品C、理財(cái)產(chǎn)品以短線為主D、人民幣應(yīng)成為首選幣種正

確答案:A3以下哪項(xiàng)不屬于銀行收入主要的三塊業(yè)務(wù)（）。A、資產(chǎn)業(yè)務(wù)B、

負(fù)債業(yè)務(wù)C、中間業(yè)務(wù)D、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)正確答案:D4近年來,由于我國將加速

推進(jìn)利率市場(chǎng)化，導(dǎo)致著利差擴(kuò)大，使商業(yè)銀行在定價(jià)、儲(chǔ)備分流、債券資產(chǎn)

縮水等方面面臨多重風(fēng)險(xiǎn)。（）正確答案：x5債券是指依法定程序發(fā)行的、約

定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。其特點(diǎn)是收益固定，風(fēng)險(xiǎn)較小。（）正確

答案：7

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大眾理財(cái)（十八）

1關(guān)于可轉(zhuǎn)債的特點(diǎn)，說法不正確的是（）。A、風(fēng)險(xiǎn)低B、流動(dòng)性一般C、不

保本或者高收益D、收益根據(jù)具體轉(zhuǎn)債品種而有所不同，有時(shí)候收益甚至能翻

番正確答案:C2關(guān)于可轉(zhuǎn)債獲益方式,說法不正確的是0。A、持有到期獲

得票面利率，直接在交易所買賣可轉(zhuǎn)債獲差價(jià)，通過轉(zhuǎn)股實(shí)現(xiàn)套利B、可轉(zhuǎn)債

具有不確定的債券期限，不能夠?yàn)橥顿Y者提供穩(wěn)定的利息收入和還本保證C、

可轉(zhuǎn)債是一種可以轉(zhuǎn)換的債券，它首先是一種債券，因此可轉(zhuǎn)債有固定收益?zhèn)?/p>

券的一般性質(zhì)D、有些可轉(zhuǎn)債還附加了利息補(bǔ)償條款，如果趕上加息，其收益

率也會(huì)做相應(yīng)調(diào)整正確答案:B3到期收益率是指0。A、投資者在二級(jí)市場(chǎng)

上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這27

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個(gè)期限內(nèi)的年平均收益率B、投資者在一級(jí)市場(chǎng)上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有

到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的年平均收益率C、投資者在二級(jí)市場(chǎng)上買入已經(jīng)發(fā)

行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的月平均收益率D、投資者在一級(jí)市

場(chǎng)上買入未發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的年平均收益率正確

答案:A4可轉(zhuǎn)債具有"股票期權(quán)"性質(zhì)，具體分為自愿轉(zhuǎn)股、有條件強(qiáng)制性轉(zhuǎn)

股和到期無條件強(qiáng)制性轉(zhuǎn)股。（）正確答案：。5一般而言，債券的收益率和期

限成反比。（）正確答案：x

大眾理財(cái)（十九）

1參照美國標(biāo)準(zhǔn)普洱和穆迪兩家權(quán)威評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的做法，把債券信用劃分為幾個(gè)

等級(jí)?（）A、6個(gè)B、8個(gè)

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C、9個(gè)D、n個(gè)正確答案:C2參照美國標(biāo)準(zhǔn)普洱和穆迪兩家權(quán)威評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

的做法，將債券信用劃分為幾個(gè)等級(jí)中，其中BB表示（）。A、中下級(jí)B、

中上級(jí)C、上級(jí)D、下級(jí)正確答案:A3市場(chǎng)利率高于債券的票面利率，債券

的實(shí)際價(jià)格就要（）。A、上升B、不變C、下降D、不確定正確答案:C4-

般來說，市場(chǎng)利率和債券價(jià)格是呈反作用變化的。市場(chǎng)利率高，債券價(jià)格就低,

債券價(jià)就高。（）正確答案：。5通貨較快的時(shí)候，債券價(jià)格是上漲的。（）

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正確答案：x

大眾理財(cái)（二十）

1先按市價(jià)買入債券，過一段時(shí)間再賣出，主要賺取差價(jià)，這是什么交易?（）A、

債券回購交易B、債券期貨交易C、債券期權(quán)交易D、債券的現(xiàn)貨交易正確答

案:D2債券投資的兩者組合投資法是（）。A、梯子型投資組合法和圓錐型投資

組合法B、梯子型投資組合法和杠鈴型投資組合法C、穩(wěn)定型投資組合法和靈

活型投資組合法D、長期投資組合法和短期投資組合法正確答案:B3債市和

股市也是相反，因?yàn)閭信c股市對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的反應(yīng)恰好相反，對(duì)于股市是好消

息，對(duì)債市可能就是壞。（）

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正確答案：M4期權(quán)交易是一種選擇權(quán)的交易，雙方買賣的是一種權(quán)利，即雙方

按約定的價(jià)格，在約定的某一時(shí)間內(nèi)或某一天，就是否購買或出售某種債券而

預(yù)先達(dá)成契約的一種交易。（）正確答案：。

大眾理財(cái)（二十一）

1股票的三種具體融資方式不包括（）。A、法人股B、國有股C、社會(huì)公眾股

D、企業(yè)股正確答案:D2社會(huì)公眾股是指（）。A、有權(quán)代表國家投資的部門

或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括以公司有國有資產(chǎn)折算成的股

份B、企業(yè)法人和社會(huì)團(tuán)體以其依法可經(jīng)營的資產(chǎn)向公司非上市流通股權(quán)部門

投資所形成的股份

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C、我國境內(nèi)個(gè)人和機(jī)構(gòu)，以其合法財(cái)產(chǎn)向公眾可上市流通股權(quán)部分投資所形

成的股份D、我國國民以其合法財(cái)產(chǎn)向公眾可上市流通股權(quán)部分投資所形成的

股份正確答案:C3以下說法不正確的是()。A、市盈率是衡量股票價(jià)值的一

個(gè)重要指標(biāo)B、市盈率是用股價(jià)除以每股的收益C、市盈率越高，相對(duì)來說股

價(jià)也越高，風(fēng)險(xiǎn)就大;而市盈率低，風(fēng)險(xiǎn)就相對(duì)小D、市盈率是投資時(shí)唯一需要

考慮的指標(biāo)正確答案:D4不同板塊股票的市盈率是不一樣的。一般而言，市

場(chǎng)情況越好,市盈率會(huì)怎么樣()。A、越高B、越低C、時(shí)高時(shí)低D、不好

判斷正確答案:A5企業(yè)到外部去找資金來源就是我們經(jīng)常說的融資。()

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正確答案：V6如果要去投資某一家公司的股票，必然就得去分析整個(gè)行業(yè)產(chǎn)品

公司，它的生命周期到底如何。()正確答案：。

大眾理財(cái)(二十二)

1在我國，投資者衡量績優(yōu)股的主要指標(biāo)是()。A、稅后毛利潤B、每股稅后

利潤和凈資產(chǎn)收益率C、每股稅前利潤和資產(chǎn)收益率D、每100股稅前利潤

和凈資產(chǎn)收益率正確答案:B2在股票市場(chǎng)上，投資者把那些在其所屬行業(yè)內(nèi)占

有重要支配性地位、業(yè)績優(yōu)良、成交活躍、紅利優(yōu)厚的大公司股票稱為()。A、

國有股B、績優(yōu)股C、紅籌股D、藍(lán)籌股

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正確答案:D3股市的主要功能是0。A、融通市場(chǎng)B、籌集資金C、履行社

會(huì)責(zé)任D、提高股價(jià)正確答案:B4買股票有兩種賺錢方法，其中側(cè)重于資產(chǎn)

本身的價(jià)值的是（）。A、投資B、投機(jī)C、炒股D、偶然獲得正確答案:A5作

為投資者，買賣股票一般有兩個(gè)目的:一是希望股票有利潤，能分紅;二是希望股

票價(jià)格上漲獲得買賣的差價(jià)。（）正確答案：V6證券市場(chǎng)對(duì)加劇經(jīng)濟(jì)周期的波

動(dòng)幅度起著推波助瀾的作用。（）正確答案：。

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大眾理財(cái)（二十三）

1理財(cái)首要的是（）。A、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)B、端正心態(tài)C、籌集資金D、綜合分析正

確答案:B2把匯市當(dāng)賭場(chǎng)總是希望（）。A、風(fēng)險(xiǎn)最小化B、擴(kuò)大受益C、跟

風(fēng)D、一朝發(fā)跡正確答案:D3進(jìn)入股票市場(chǎng)應(yīng)該考慮其風(fēng)險(xiǎn)性。（）正確答

案：M4有賭氣行為的人買賣某種貨幣一定要首先建立投資資金比例。（）正確

答案，

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大眾理財(cái)（二十四）

1什么樣的誤區(qū)往往會(huì)使他們手中持有的某種貨幣，成了永遠(yuǎn)拋售不出的蝕本

貨（）。A、專揀便宜貨B、猶豫不決,貽誤戰(zhàn)機(jī)C、欲望無止D、盲目跟風(fēng)正

確答案:A2有怎樣心理誤區(qū)的人進(jìn)入?yún)R市，首先應(yīng)當(dāng)自信（）。A、專揀便宜貨

B、舉棋不定C、欲望無止D、敢輸不敢贏正確答案:D3一般要以什么為基

準(zhǔn)，作出決策（）。A、風(fēng)險(xiǎn)性B、市盈率C、靈活性D、穩(wěn)定性36

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正確答案:B4市盈率反映投資股票的成本。（）正確答案：M5某種貨幣的實(shí)

際價(jià)格能完全反映某種貨幣的真實(shí)價(jià)值。（）正確答案：x

大眾理財(cái)（二十五）

1"播下一個(gè)行動(dòng)，收獲一種習(xí)慣;播下一種習(xí)慣，收獲一種性格才番下一種性格,

收獲一種命運(yùn)。”出自（）。A、伊索B、都德C、威廉?詹姆士D、盧梭正

確答案:C2培養(yǎng)好的習(xí)慣應(yīng)該在多少歲之前?（）A、5歲B、18歲C、35歲

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D、50歲正確答案:C3在實(shí)現(xiàn)目標(biāo)過程中，面對(duì)具體的任務(wù)，改"不可能"

為"怎么才能"，這體現(xiàn)的是怎樣的習(xí)慣?（）A、積極思維的習(xí)慣B、高效工

作的習(xí)慣C、做計(jì)劃的習(xí)慣D、鍛煉身體的好習(xí)慣正確答案:A4隨著某種貨

幣市場(chǎng)行情的變化，采取靈活應(yīng)對(duì)的策略，即能避免所有的心理誤區(qū)。（）正

確答案：x5養(yǎng)成鍛煉身體的好習(xí)慣，一是要有生命第一健康第一的意識(shí)，二是

注意掌握一些相關(guān)的知識(shí)，三是要使自己有一個(gè)對(duì)身體應(yīng)變機(jī)制，定期檢查。

0正確答案：M

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個(gè)人金融理財(cái)解說

個(gè)人金融理財(cái)解說（一）

1一般情況下,理財(cái)從什么時(shí)候開始?（）A、子女生育B、退休養(yǎng)老C、結(jié)婚成

家D、子女教育正確答案:C2以下哪項(xiàng)是一種高級(jí)的理財(cái)模式？（）A、生涯規(guī)

劃B、以房養(yǎng)老C、稅收籌劃D、買車正確答案:B3理財(cái)一般不受個(gè)人家庭

因素的影響。（）正確答案：x4大學(xué)教師不需要繳納失業(yè)保險(xiǎn)金。（）正確答

案：X5

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個(gè)人金融理財(cái)師是國家保障部新認(rèn)定的職業(yè)，目前國內(nèi)對(duì)金融理財(cái)師的需求是

上百萬，但目前國內(nèi)僅有（）。A、1~2萬B、2~3萬C、超過5萬D、超

過10萬正確答案:B6個(gè)人金融理財(cái)不需要對(duì)自己目前的薪資,未來的薪資

狀況做一個(gè)合理的預(yù)期。（）正確答案：x7以下關(guān)于個(gè)人理財(cái)?shù)恼f法不正確

的是（）。A、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中對(duì)未來的預(yù)測(cè)并不一定準(zhǔn)確，但是有比沒有要

好。B、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃要計(jì)算固定薪酬、分紅等。C、還需要考慮薪資成長率D、

不需要考慮退休問題正確答案:D8以下不屬于四金的是0。A、養(yǎng)老保險(xiǎn)金

B、住房公積金C、待業(yè)、失業(yè)保險(xiǎn)金

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D、企業(yè)基金正確答案:D

個(gè)人金融理財(cái)解說（二）

1人的一生需要考慮的事情一般不包括（）。A、就業(yè)B、結(jié)婚成家C、稅費(fèi)繳

納D、老年深造正確答案:D2人一生所做事情花費(fèi)多少會(huì)受很多因素的影響,

一般不包括（）。A、生活地域B、生活方式C、生活標(biāo)準(zhǔn)D、生活心境正確

答案:D3購買養(yǎng)老保險(xiǎn)屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃里的一部分。（）正確答案：V

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個(gè)人金融理財(cái)解說（三）

1財(cái)政管理屬于哪種理財(cái)主體?（）A、國家理財(cái)B、企業(yè)公司理財(cái)C、個(gè)人家庭

理財(cái)D、承包商理財(cái)正確答案:A2以下哪項(xiàng)不是單位理財(cái)?（）A、金融保險(xiǎn)機(jī)

構(gòu)理財(cái)B、事業(yè)行政單位理財(cái)C、各類企業(yè)公司理財(cái)D、大型家族理財(cái)正確答

案:D3國家社會(huì)公共理財(cái)內(nèi)容不包括0。A、國家年征收高達(dá)8萬億元的財(cái)

政收入B、國家每年財(cái)政預(yù)算安排

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C、單位擁有的人力物力財(cái)力資源D、經(jīng)營政府、經(jīng)營城市理念的提出正確答

案:C4企業(yè)公司理財(cái)即財(cái)務(wù)管理。（）正確答案：。5杭州理財(cái)中心城市的打

造是典型的單位理財(cái)。（）正確答案：x6國家要對(duì)數(shù)十萬億的國有資產(chǎn)進(jìn)行優(yōu)

化配置運(yùn)營以求獲益，上個(gè)世紀(jì)九十年代，國家年征收高達(dá)()的財(cái)政收入。A、

5000億B、8萬億C、3000億D、9萬億正確答案:C7社會(huì)公共理財(cái)是

大量公共基礎(chǔ)設(shè)施的建造配置運(yùn)用的，包括水、電、路、氣、通訊等。()正

確答案：M8下列關(guān)于單位理財(cái)?shù)恼f法不正確的是()。A、單位包括各類企業(yè)

公司、事業(yè)行政單位和金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)B、單位擁有人力物力財(cái)力資源，向生產(chǎn)

經(jīng)營投資活動(dòng)合理配置，實(shí)

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現(xiàn)效用最大化C、各類單位擁有價(jià)值30-40萬億元的凈資產(chǎn)D、中石油、中

移動(dòng)買年可賺1萬億正確答案:D

個(gè)人金融理財(cái)解說(四)

1以下哪項(xiàng)不屬于財(cái)產(chǎn)性收入中的不動(dòng)產(chǎn)?()A、有價(jià)證券B、房屋C、車輛D、

收藏品正確答案:A2十七大報(bào)告中指出，財(cái)產(chǎn)性收入目前占比多少?()A、0.01

B、0.02C、0.05D、0.08正確答案:B

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3理財(cái)內(nèi)容貫穿于個(gè)人家庭整個(gè)生命周期"從出生到死亡”的全過程，全方

位的理財(cái)規(guī)劃務(wù)事項(xiàng)。（）正確答案：V4靠"錢生錢”獲得的財(cái)產(chǎn)屬于勞動(dòng)性

收入。（）正確答案：x5以下關(guān)于個(gè)人家庭理財(cái)?shù)恼f法不正確的是0。A、

個(gè)人家庭理財(cái)分為金融理財(cái)和非金融理財(cái)B、家庭擁有約20多萬億元的金融

資產(chǎn)C、1978年，中國人口約10億，儲(chǔ)蓄存款約232億。D、城市住房

家庭住房資產(chǎn)約150萬億正確答案:D6個(gè)人家庭需要理財(cái)，其中包括婚姻生

育、生涯就業(yè)、子女教育、納稅交費(fèi)、買房買車、退休養(yǎng)老等，遺產(chǎn)繼承并不

屬于家庭理財(cái)。（）正確答案：x7以下不屬于理財(cái)要素的是（）。A、資產(chǎn)B、

負(fù)債C、支出D、上班正確答案:D

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8財(cái)產(chǎn)性收入是指家庭擁有動(dòng)產(chǎn)（如銀行存款、有價(jià)證券等）和不動(dòng)產(chǎn)（如房屋、

車輛、土地、收藏品等）所獲得收入，如股息紅利租金等。（）正確答案：V

個(gè)人金融理財(cái)解說（五）

1以下哪項(xiàng)屬于非金融理財(cái)?（）A、保險(xiǎn)B、撫養(yǎng)贍養(yǎng)C、股票D、債權(quán)正確

答案:B2非金融理財(cái)是指?jìng)€(gè)人家庭生活中特有的結(jié)婚成家、子女生育教育、撫

養(yǎng)贍養(yǎng)、就業(yè)尋職、薪酬福利等。（）正確答案：M3目前，老百姓要增加財(cái)產(chǎn)

收入，需建立相關(guān)平臺(tái)，其中下列說法不正確的是（）。A、國家法律法規(guī)制度

的建造和利益保護(hù)

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B、大家需要理財(cái)意識(shí)觀念，知識(shí)技巧和能力C、金融機(jī)構(gòu)出臺(tái)理財(cái)工具和產(chǎn)品

D、無需借助學(xué)校和媒體的教育和宣傳正確答案:D4理財(cái)形式分為兩種,分別

是金融理財(cái)和非金融理財(cái)，以不屬于金融理財(cái)?shù)氖?。A、儲(chǔ)蓄B、貸款C、

購房買車D、黃金正確答案:C5理財(cái)對(duì)象有貨幣金融資產(chǎn)、人力資產(chǎn)、住房

資產(chǎn)等。（）正確答案：。

個(gè)人金融理財(cái)解說（六）

1以下哪項(xiàng)是典型的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)?（）A、金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)B、個(gè)人家庭

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C、理財(cái)事務(wù)所D、基金管理公司正確答案:C2以下哪項(xiàng)不屬于學(xué)習(xí)理財(cái)后的

一般就業(yè)趨向?（）A、金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)B、理財(cái)事務(wù)所C、技術(shù)開發(fā)D、個(gè)人持家

理財(cái)正確答案:C3銀行理財(cái)屬于哪種理財(cái)方式?（）A、自主理財(cái)B、理財(cái)事務(wù)

所C、基金管理公司D、幫客理財(cái)正確答案:D4理財(cái)是有錢人的專利。（）正

確答案：x5金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)是理財(cái)人員知識(shí)技能很全面。（）正確答

案：x6理財(cái)是有錢人的事情，富人需要理財(cái)，窮人不需要理財(cái)。（）

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正確答案：x7學(xué)習(xí)理財(cái)后的就業(yè)趨向包括金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、辦理財(cái)事務(wù)所、新聞

媒體等。（）正確答案：。8以下關(guān)于理財(cái)組織的優(yōu)缺點(diǎn)說法不正確的是0。

A、金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理財(cái):理財(cái)人員知識(shí)技能不全面，免費(fèi)服務(wù)。B、第三方機(jī)構(gòu)理

財(cái):只提供服務(wù)，不推銷產(chǎn)品。C、第三方機(jī)構(gòu)技能知識(shí)全面D、第三方機(jī)構(gòu)免

費(fèi)正確答案:D

個(gè)人金融理財(cái)解說（七）

1《2004年全球財(cái)富報(bào)告》指出,中國是亞洲第幾的百萬富翁聚集地？（）A、

第一B、第二C、第三D、第四

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2015年個(gè)人理財(cái)作業(yè)滿分答案（由網(wǎng)友驍戰(zhàn)提供）

正確答案:B2個(gè)人理財(cái)規(guī)劃出現(xiàn)的緣由不包括0。A、大家收入增長，財(cái)富增

多，有財(cái)可理B、大家有了理財(cái)?shù)囊庾R(shí)C、社會(huì)賦予個(gè)人自主理財(cái)?shù)臋?quán)利D、

國家沒有相應(yīng)的理財(cái)法規(guī)保障正確答案:D3專家復(fù)雜化的理財(cái)，委托專家理

財(cái)更合適。（）正確答案：M4市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，個(gè)人不僅擁有了產(chǎn)權(quán)屬于自己的

巨額資產(chǎn)，還有了遵循自己的意愿對(duì)自我擁有資產(chǎn)予以自主配置、自主抉擇并

自行支配使用之權(quán)利。（）正確答案：V5關(guān)于基金公司說法不正確的是0。

A、專家理財(cái)B、只是證券理財(cái)C、買房買車也是基金公司的業(yè)務(wù)D、收益較

好正確答案:C6

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2015年個(gè)人理財(cái)作業(yè)滿分答案（由網(wǎng)友驍戰(zhàn)提供）

中國的股民數(shù)量達(dá)到（）。A、3000萬B、5000萬C、8000萬D、超過1億

正確答案:D7市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，個(gè)人需要對(duì)理財(cái)有一定的知識(shí)技能，但不可能對(duì)

任何方面都掌握具體全面。專業(yè)復(fù)雜化的理財(cái)，委托專家理財(cái)更合適。（）正

確答案：。8個(gè)人理財(cái)規(guī)劃出現(xiàn)的緣由是0。A、大家收入增長，財(cái)務(wù)增多，

有財(cái)可理B、大家有了理財(cái)意識(shí)C、大家想通過理財(cái)作為掙錢的唯一途徑D、

社會(huì)賦予個(gè)人自主理財(cái)?shù)臋?quán)利正確答案:C9輿論對(duì)于理財(cái)沒有推動(dòng)作用。（）

正確答案：x

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個(gè)人金融理財(cái)解說（八）

1個(gè)人擁有豐富的經(jīng)濟(jì)金融資源并較快增長，其原因不包括（）。A、個(gè)人收入

總量急劇增長，家庭金融資產(chǎn)數(shù)量龐大B、個(gè)人收入總量及擁有經(jīng)濟(jì)金融資源

急劇增長C、國民收入分配向個(gè)人傾斜，個(gè)人收入占國民收入比重大幅上升D、

金融投資理念不成熟，居民不愿意接受理財(cái)服務(wù)正確答案:D2"理財(cái)”的定

義是（）。A、資金籌措、資源合理配置，遵循最大收益與最小耗費(fèi)原則，投資融

資運(yùn)營B、證券、投資、保險(xiǎn)、信托、期貨、基金等C、婚姻生育教育、職業(yè)

生涯規(guī)劃、遺產(chǎn)養(yǎng)老等的投入D、購買金融產(chǎn)品正確答案:A3全過程理財(cái)規(guī)

劃的中義角度是（）。A、通過財(cái)務(wù)資源的適當(dāng)管理，來實(shí)現(xiàn)個(gè)人生活目標(biāo)的過

程，是一個(gè)為實(shí)現(xiàn)整體理財(cái)目標(biāo)設(shè)計(jì)的統(tǒng)一的、互相協(xié)調(diào)的計(jì)劃B、對(duì)客戶制

定理財(cái)目標(biāo)，了解風(fēng)險(xiǎn)偏好，進(jìn)行資產(chǎn)分配，選擇投資品種并不斷進(jìn)行績效管

理，實(shí)現(xiàn)個(gè)人資產(chǎn)最優(yōu)和收益最大52

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C、資金籌措、資源合理配置D、推銷理財(cái)產(chǎn)品,拿取提成正確答案:B4客戶

需要"理財(cái)規(guī)劃的過程"，而非單一金融產(chǎn)品。（）正確答案：M5中國人口

總量大，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展不平衡，貧富差距拉大，富豪階層相對(duì)數(shù)少，絕對(duì)數(shù)很

大。（）正確答案：。6北京市高收入家庭的戶均總資產(chǎn)已經(jīng)達(dá)到235.6萬元,

實(shí)物資產(chǎn)占66.2%,金融資產(chǎn)占43%0（）正確答案：x7以下說法不正確的

是（）。A、個(gè)人/家庭金融理財(cái)中,理財(cái)服務(wù)的主體是個(gè)人/家庭。B、公司理

財(cái)不屬于家庭理財(cái)C、婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃均屬于個(gè)人家庭理財(cái)。D、

遺產(chǎn)養(yǎng)老不屬于個(gè)人家庭理財(cái)正確答案:D8理財(cái)師要滿足客戶理財(cái)?shù)男枰?/p>

客戶需要"理財(cái)規(guī)劃的過程"，而非單一金融產(chǎn)品。（）正確答案：。

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個(gè)人金融理財(cái)解說（九）

1全過程理財(cái)規(guī)劃的最后一步是（）。A、理財(cái)規(guī)劃師分析和評(píng)估客戶生活各個(gè)

方面的財(cái)務(wù)狀況B、理財(cái)師和客戶共同確定理財(cái)目標(biāo)體系C、幫助客戶制定出

合理的和可操作的理財(cái)方案D、收集整理個(gè)人客戶的收入、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)據(jù)正

確答案:D2理財(cái)師的工作內(nèi)容不包括0。A、收集整理個(gè)人客戶的收入、資產(chǎn)、

負(fù)債等數(shù)據(jù)B、聽取客戶的理財(cái)目標(biāo)和要求C、幫助客戶實(shí)施理財(cái)方案D、向

客戶提供理財(cái)資本正確答案:D3個(gè)人經(jīng)濟(jì)生活事務(wù)管理不包括0。A、個(gè)人

經(jīng)濟(jì)生活、消費(fèi)支出事務(wù)的管理B、個(gè)人各種金融或非金融資產(chǎn)投資的管理C、

明確理財(cái)目標(biāo)，為身邊人制定合理的和可操作的理財(cái)方案

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D、個(gè)人日常生活中人身與財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范正確答案:C4理財(cái)是科學(xué)與藝術(shù)的結(jié)

合，科學(xué)體現(xiàn)在懂財(cái)務(wù)、會(huì)分析，藝術(shù)體現(xiàn)在能夠閱讀投資者心理、察言觀色。

0正確答案：。5投資理財(cái)是指運(yùn)用科學(xué)公正的財(cái)務(wù)分析程序來對(duì)個(gè)人的財(cái)務(wù)

計(jì)劃，投資策略等進(jìn)行合理的規(guī)劃與管理，以實(shí)現(xiàn)其長期理財(cái)和生活目標(biāo)的專

業(yè)個(gè)人理財(cái)服務(wù)。（）正確答案：x6以下關(guān)于第三方理財(cái)?shù)恼f法不正確的是

00A、提供銀行服務(wù)B、提供專業(yè)理財(cái)建議咨詢C、提供保險(xiǎn)及稅收計(jì)劃服

務(wù)D、不收取費(fèi)用正確答案:D7下列關(guān)于全過程理財(cái)規(guī)劃說法錯(cuò)誤的是（）。

A、理財(cái)規(guī)劃師分析和評(píng)估客戶生活的各個(gè)方面的財(cái)務(wù)狀況。B、理財(cái)師和客戶

共同確定理財(cái)目標(biāo)體系。C、最終幫助客戶制定出合理的可操作性的理財(cái)規(guī)劃

方案D、對(duì)運(yùn)營中問題不予以解決。

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正確答案:D8理財(cái)師的工作內(nèi)容包括收集整理個(gè)人客戶的收入、資產(chǎn)、負(fù)債等

數(shù)據(jù)，聽取客戶的理財(cái)目標(biāo)和要求，并量身為客戶指定出財(cái)務(wù)設(shè)計(jì)方案，但

無需保證客戶財(cái)務(wù)和閑暇的終身消費(fèi)。（）正確答案：x9下列關(guān)于個(gè)人經(jīng)濟(jì)事

務(wù)管理說法錯(cuò)誤的是（）。A、包括個(gè)人經(jīng)濟(jì)生活、消費(fèi)支出事務(wù)的管理。B、

個(gè)人日常生活中的管理C、個(gè)人金融和非金融資產(chǎn)的投資管理D、個(gè)人死后遺

產(chǎn)處置計(jì)劃部屬于個(gè)人經(jīng)濟(jì)事務(wù)管理。正確答案:D

個(gè)人金融理財(cái)解說（十）

1一般最為活躍的資產(chǎn)是0。A、貨幣金融資產(chǎn)B、住宅資產(chǎn)C、人力資產(chǎn)D、

汽車

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正確答案:A2以下哪項(xiàng)不是理財(cái)目標(biāo)?（）A、賺錢贏利B、獲得他人認(rèn)可C、防

避風(fēng)險(xiǎn)D、個(gè)人事業(yè)有成正確答案:B3以下哪項(xiàng)不屬于個(gè)人理財(cái)與公司理財(cái)

的不同?（）A、服務(wù)對(duì)象B、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)C、理財(cái)能力D、理財(cái)資本正確答

案:D4個(gè)人理財(cái)范圍是指?jìng)€(gè)人家庭從出生到死亡的長期過程中，有關(guān)經(jīng)濟(jì)運(yùn)

行、財(cái)務(wù)資源配置的一切事項(xiàng)。（）正確答案：。5理財(cái)規(guī)劃一般只局限于向客

戶提供某種單一的金融產(chǎn)品。（）正確答案：x6理財(cái)只是一種金融產(chǎn)品。（）正

確答案：x

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7關(guān)于理財(cái)說法錯(cuò)誤的是0。A、理財(cái)規(guī)劃師針對(duì)客戶的綜合需要進(jìn)行有針對(duì)

性的金融服務(wù)組合創(chuàng)新。B、理財(cái)規(guī)劃一般向客戶提供某種單一的金融產(chǎn)品。

C、國際財(cái)務(wù)規(guī)劃協(xié)會(huì)提出"關(guān)注客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，比關(guān)注單一產(chǎn)品推

銷更為重要"。D、個(gè)人理財(cái)范圍:從個(gè)人家庭從出生到死亡的長期過程中的有

關(guān)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、財(cái)務(wù)資源配置的一切事項(xiàng)。正確答案:B8理財(cái)只是貨幣資產(chǎn)打

理。（）正確答案：x9個(gè)人理財(cái)與公司理財(cái)?shù)膮^(qū)別不包括0。A、服務(wù)對(duì)象

不同B、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)不同C、理財(cái)目標(biāo)相同D、決策理性不同正確答案:C

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個(gè)人金融理財(cái)解說（十一）

1國內(nèi)外個(gè)人金融理財(cái)?shù)牟煌簧婕耙韵履捻?xiàng)?（）A、金融環(huán)境B、信用環(huán)境C、

法律環(huán)境D、道德環(huán)境正確答案:D2以下說法不正確的是0。A、國外稅收

體制、遺產(chǎn)稅制度、員工福利、保險(xiǎn)和投資產(chǎn)品等于和中國情況相差大B、國

內(nèi)信用環(huán)境有所欠缺C、國內(nèi)外對(duì)財(cái)富及理財(cái)?shù)挠^念相同D、國內(nèi)外對(duì)遺產(chǎn)規(guī)

劃的認(rèn)同度不同正確答案:C3關(guān)于銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的意義，不正確的是

0oA、是商業(yè)銀行生存、發(fā)展、增加盈利的內(nèi)在要求B、"入世"后銀行業(yè)

市場(chǎng)化，商業(yè)化的重要途徑C、銀行自身競(jìng)爭與開拓市場(chǎng)的需要D、防范銀行

和個(gè)人的投資風(fēng)險(xiǎn)59

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正確答案:D4理財(cái)服務(wù)活動(dòng)的開展，必須借助于金融的平臺(tái)。（）正確答案：V

5國內(nèi)拼命賺錢，國外閑暇消費(fèi)享受。（）正確答案：V6公司理財(cái)法規(guī)相當(dāng)健

全，家庭理財(cái)?shù)姆ㄒ?guī)在中國幾乎沒有出現(xiàn)。（）正確答案：M7在國外，理財(cái)

更注重于（）。A、拼命賺錢B、閑暇消費(fèi)享受C、享受理財(cái)過程D、豐富生活

正確答案:B8國外老人對(duì)遺產(chǎn)規(guī)劃一般都是約定俗成的，覺得這是很自然。（）

正確答案：V

個(gè)人金融理財(cái)解說（十二）

1關(guān)于銀行重視個(gè)人理財(cái)，說法不正確的是（）。

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A、個(gè)人金融理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)開始重視B、個(gè)人金融理財(cái)人員受到重視，人才的挖

掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)厚C、相關(guān)的金融法規(guī)制度規(guī)定已經(jīng)修訂完善D、理

財(cái)人員、理財(cái)產(chǎn)品評(píng)比、獎(jiǎng)勵(lì)開始出現(xiàn)正確答案:C2個(gè)人金融理財(cái)置于較高位

置的原因不包括（）。A、個(gè)人結(jié)算占總結(jié)算量的比例較小，份額保持不變B、

個(gè)人金融總量今日已經(jīng)占到金融總量的半壁江山C、銀行資金來源的60%來自

于居民家庭的儲(chǔ)蓄存款D、個(gè)人信貸占比在迅速增長之中正確答案:A3金融

大廈得以矗立的兩大支柱是（）。A、企業(yè)和家庭B、銀行和基金公司C、個(gè)人

和企業(yè)D、家庭和個(gè)人正確答案:A4銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有助于從個(gè)人家

庭金融組成的有效配置、合理運(yùn)用的角度，評(píng)析完善金融政策。（）

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正確答案：。5家庭理財(cái)有助于提高居民生活水準(zhǔn)，更好持家理財(cái)。（）正確答

案：M6關(guān)于銀行的業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）。A、對(duì)公司單位、個(gè)人家庭B、

對(duì)公司C、對(duì)個(gè)人家庭D、以上均不正確正確答案:A7銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)

務(wù)有助于從個(gè)人家庭金融資產(chǎn)的有效配置、合理運(yùn)用的角度，評(píng)析完善金融政

策。（）正確答案：。8銀行越來越重視個(gè)人理財(cái)，以下說法不正確的是0。A、

銀行開始重視個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)。B、個(gè)人金融理財(cái)人員受到重視，人才的挖

掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)厚。C、建立完善修訂相關(guān)的金融法規(guī)制度規(guī)定。D、

重視貸款部門正確答案:D9

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個(gè)人金融理財(cái)置于較高位置的原因錯(cuò)誤的是()。A、個(gè)人金融總量今日已占到

金融總量的半壁江山。B、銀行資源來源的90%來自于居民家庭的儲(chǔ)蓄存款。

C、個(gè)人信貸占比在迅速增長之中。D、個(gè)人結(jié)算占到總結(jié)算量的相當(dāng)比例，份

額迅速上升。正確答案:B10家庭理財(cái)雖然不可以提高居民生活水準(zhǔn)，但可以

更好的持家理財(cái)。()正確答案：x

個(gè)人金融理財(cái)解說(十三)

1關(guān)于家庭理財(cái)意義，不正確的是()。A、促進(jìn)億萬家庭經(jīng)濟(jì)的健康運(yùn)行，人

際關(guān)系幸福美滿B、家庭金融資源配置的合理節(jié)約，對(duì)提高整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)效

益也大有好處C、造福億萬家庭的金融生活，促使其理財(cái)知識(shí)增強(qiáng),技能提高,

效益改善D、個(gè)人狀況好了,國家沒有了負(fù)擔(dān)正確答案:D

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2大家關(guān)注理財(cái)?shù)谋憩F(xiàn)不包括0。A、全民對(duì)理財(cái)事項(xiàng)很關(guān)注B、股民已達(dá)到

上億人C、理財(cái)書籍旺銷，理財(cái)知識(shí)大普及，引起社會(huì)極大關(guān)注D、理財(cái)意識(shí)

觀念初步興起，理財(cái)培訓(xùn)I、講座大量開辦正確答案:A3以下哪項(xiàng)不屬于"聚

財(cái)"？A、證券投資B、儲(chǔ)蓄存款C、投資獲取收入D、保險(xiǎn)投資正確答案:C

4購買汽車屬于哪項(xiàng)花費(fèi)?()A、養(yǎng)老保障用費(fèi)B、購置大件高檔品用費(fèi)C、子

女撫養(yǎng)教育用費(fèi)D、醫(yī)療住房用費(fèi)正確答案:B5所有的高收入人士對(duì)理財(cái)事

項(xiàng)均缺乏關(guān)注。（）

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正確答案：x6關(guān)于個(gè)人家庭理財(cái)?shù)囊饬x說法錯(cuò)誤的是（）。A、促進(jìn)億萬家庭

經(jīng)濟(jì)的健康運(yùn)行，人際關(guān)系幸福美滿。B、家庭金融資源配置的合理節(jié)約，對(duì)

提高整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)效益也大有好處。C、對(duì)國家沒有意義D、造福億萬家庭

的金融生活，促進(jìn)其知識(shí)增強(qiáng)，技能提高，效益改善。正確答案:C7以下說

法錯(cuò)誤的是（）。A、投資理財(cái)、賺錢花錢已經(jīng)成為社會(huì)熱點(diǎn)話題。B、股民已

經(jīng)達(dá)到上億人士。C、理財(cái)書籍旺銷，理財(cái)知識(shí)大普及，引起社會(huì)極大關(guān)注。D、

但是理財(cái)觀念已經(jīng)深入人心正確答案:D8下列不屬于個(gè)人金融理財(cái)?shù)膬?nèi)容的

是（）。A、買房B、買車C、看書

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D、養(yǎng)老保障費(fèi)用正確答案:C9對(duì)于家庭個(gè)人用財(cái)包括日常收支購買、生活費(fèi)

開銷;子女撫養(yǎng)教育費(fèi)用;子女結(jié)婚成家費(fèi)用;購建住房用費(fèi);醫(yī)療保健;養(yǎng)老保障

等用費(fèi)。（）正確答案：M

個(gè)人金融理財(cái)解說（十四）

1以下哪項(xiàng)是與投資相關(guān)的金融理財(cái)?（）A、教育儲(chǔ)蓄B、投資貸款C、養(yǎng)老壽

險(xiǎn)D、按揭貸款正確答案:B2以下哪個(gè)行為體現(xiàn)的是融資需要?（）A、拾遺補(bǔ)

缺B、證券交易C、國債購買

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D、買車積蓄資金正確答案:A3關(guān)于個(gè)人理財(cái)目標(biāo),說法不正確的是0。A、

不同的人有不同的目標(biāo)B、理財(cái)目標(biāo)有長期，中期和短期之分C、個(gè)人理財(cái)計(jì)

劃可以提供和指示出一方向D、理財(cái)目標(biāo)的達(dá)成時(shí)間不因個(gè)人計(jì)劃而定正確答

案:D4客戶尚未產(chǎn)生的需要，無法創(chuàng)造出新的金融產(chǎn)品。（）正確答案：x5個(gè)

人理財(cái)目標(biāo)只取決于生存環(huán)境。（）正確答案：x6金融業(yè)務(wù)分類可分為財(cái)產(chǎn)購

置相關(guān)類、投資相關(guān)類、經(jīng)營相關(guān)類、教育相關(guān)類養(yǎng)老保障相關(guān)類等。（）正

確答案：M7金融理財(cái)中的與住房與養(yǎng)老相關(guān)的是0。A、按揭貸款B、住房

儲(chǔ)蓄C、反向抵押貸款、房產(chǎn)養(yǎng)老壽險(xiǎn)。D、養(yǎng)老儲(chǔ)蓄

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正確答案:c8客戶理財(cái)除了賺錢的需要之外，還要融資，即為達(dá)到某項(xiàng)目的籌

措資金以備將來再用等。（）正確答案：x9以下說法錯(cuò)誤的是0。A、買房

買車貸款是客戶的理財(cái)需要。B、為子女接受大學(xué)教育，自己讀書積蓄資金。C、

社會(huì)需要可以激發(fā)客戶的需要D、客戶尚未產(chǎn)生的需要，不可以創(chuàng)造出新的金

融產(chǎn)品。正確答案:D

個(gè)人金融理財(cái)解說（十五）

1專業(yè)理財(cái)師確定理財(cái)方式的因素不包括0。A、資產(chǎn)狀況B、身體狀況C、

家庭情況D、社會(huì)發(fā)展正確答案:B

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2理財(cái)是一種全面的人生規(guī)劃，首先必須要做的是0。A、設(shè)定理財(cái)目標(biāo)B、

購買養(yǎng)老保險(xiǎn)C、籌措資金D、購置住房正確答案:A3以下說法不正確的是

00A、不同人生階段有不同的理財(cái)需求B、積極的理財(cái)應(yīng)該是有目標(biāo)的理財(cái)

C、理財(cái)目標(biāo)的設(shè)定要與人生各個(gè)階段的需求配合D、執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃時(shí)需要有所

偏差才能保證風(fēng)險(xiǎn)從而保證收益正確答案:D4理財(cái)目標(biāo)因人而異。（）正確答

案：M5確定理財(cái)目標(biāo)后要進(jìn)行自我評(píng)價(jià)。（）正確答案：x6下列說法錯(cuò)誤的

是（）。A、理財(cái)是一種全面的認(rèn)識(shí)規(guī)劃，首先必須設(shè)定理財(cái)目標(biāo)。B、理財(cái)規(guī)

劃師為客戶確定理財(cái)方式需要考慮客戶的資產(chǎn)狀況。

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2015