銀行業(yè)關(guān)聯(lián)交易反洗錢監(jiān)管

銀行業(yè)關(guān)聯(lián)交易反洗錢監(jiān)管合同編號(hào)：__________甲方：（全稱）地址：法定代表人：聯(lián)系電話：乙方：（全稱）地址：法定代表人：聯(lián)系電話：鑒于：1.甲方為一家在中國大陸地區(qū)合法成立的銀行，具備合法的銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營資格，乙方為甲方的關(guān)聯(lián)公司，具備合法的法人資格；2.甲方為了加強(qiáng)對(duì)關(guān)聯(lián)交易的反洗錢監(jiān)管，確保合規(guī)經(jīng)營，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)的要求，需要與乙方簽訂本合同，明確雙方在關(guān)聯(lián)交易中的反洗錢義務(wù)和責(zé)任；3.乙方愿意接受甲方的反洗錢監(jiān)管，并承諾在關(guān)聯(lián)交易中遵守相關(guān)法律法規(guī)和甲方的反洗錢制度；基于上述情況，雙方達(dá)成如下協(xié)議：第一條反洗錢義務(wù)1.1甲方應(yīng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，包括但不限于客戶身份識(shí)別、可疑交易報(bào)告、大額交易報(bào)告、員工培訓(xùn)、保密制度等，并確保制度的有效執(zhí)行。1.2甲方應(yīng)定期對(duì)乙方進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，提高乙方員工的反洗錢意識(shí)和能力，確保乙方員工熟悉甲方反洗錢制度及法律法規(guī)要求。1.3甲方應(yīng)對(duì)乙方的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑交易或異常交易時(shí)，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查，并根據(jù)情況向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。1.4甲方應(yīng)對(duì)乙方提供的交易資料和客戶信息進(jìn)行保密，不得泄露給第三方，除非法律法規(guī)要求或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求提供。第二條反洗錢責(zé)任2.1乙方應(yīng)遵守甲方的反洗錢制度及法律法規(guī)要求，配合甲方進(jìn)行反洗錢工作。2.2乙方應(yīng)在交易過程中，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向甲方提供客戶身份信息、交易信息等資料，并確保資料的真實(shí)性和有效性。2.3乙方應(yīng)對(duì)其員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，提高員工的反洗錢意識(shí)和能力，確保員工熟悉乙方及甲方的反洗錢制度及法律法規(guī)要求。2.4乙方應(yīng)對(duì)其關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑交易或異常交易時(shí)，應(yīng)及時(shí)向甲方報(bào)告。第三條違約責(zé)任3.1如甲方未履行本合同約定的反洗錢義務(wù)，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向乙方賠償損失。3.2如乙方未履行本合同約定的反洗錢責(zé)任，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向甲方賠償損失。第四條爭議解決4.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。4.2雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第五條其他約定5.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。5.2本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為__________年，自合同生效之日起計(jì)算。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：法定代表人（或授權(quán)代表）：法定代表人（或授權(quán)代表）：簽訂日期：簽訂地點(diǎn)：一、附件列表：1.甲方反洗錢內(nèi)部控制制度2.乙方反洗錢培訓(xùn)資料3.甲方可疑交易報(bào)告模板4.乙方關(guān)聯(lián)交易監(jiān)測記錄5.雙方簽訂的保密協(xié)議6.甲方反洗錢制度相關(guān)的法律法規(guī)7.乙方及其關(guān)聯(lián)公司的營業(yè)執(zhí)照副本二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未履行反洗錢義務(wù)，包括但不限于未建立或未有效執(zhí)行反洗錢內(nèi)部控制制度，未對(duì)乙方進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，未對(duì)乙方的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)測或未及時(shí)報(bào)告可疑交易。2.乙方未履行反洗錢責(zé)任，包括但不限于未向甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的客戶信息和交易資料，未對(duì)其員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，未對(duì)其關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)測或未及時(shí)報(bào)告可疑交易。三、法律名詞及解釋：1.反洗錢：是指防止通過非法方式獲得的錢財(cái)通過合法手段掩蓋其來源、性質(zhì)和所有權(quán)，以使其看似合法的過程。2.關(guān)聯(lián)交易：是指因股權(quán)關(guān)系或其他控制關(guān)系而發(fā)生的交易行為。3.可疑交易：是指在交易過程中，出現(xiàn)的與客戶身份、交易性質(zhì)、交易習(xí)慣等不符，或者存在其他異常情況，可能涉及洗錢、恐怖融資等違法活動(dòng)的交易。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方在監(jiān)測乙方關(guān)聯(lián)交易時(shí)，發(fā)現(xiàn)可疑交易，但乙方不配合調(diào)查。解決辦法：甲方應(yīng)立即向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，并根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求采取進(jìn)一步措施。2.問題：乙方提供的交易資料不完整或不真實(shí)。解決辦法：甲方應(yīng)要求乙方補(bǔ)充提供完整、真實(shí)的交易資料，必要時(shí)可終止關(guān)聯(lián)交易。3.問題：甲方因泄露乙方交易資料而遭受損失。解決辦法：甲方應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取補(bǔ)救措施，并向乙方索賠損失。五、所有應(yīng)用場景：1.甲方