2024年金融工作計劃書

2024年金融工作計劃書

金融工作計劃書1

一、加大金融對經濟發(fā)展的作用力

1、加大金融對重點項目服務力度。

一是協調銀行及早將重點項目貸款需求納入年度信貸計劃，做到"早貸、快貸、貸好"集

中落實項目貸款到賬率。

二是與人民銀行、銀監(jiān)局建立重點項目貸款月度統(tǒng)計督查制度。

三是和有關部門定期召開重點項目信貸資金專項調度會議，加強項目資金跟蹤與對接，讓項

目資金需求盡快得到補充。

四是滿足重點項目保險需求，跟進我市新上項目，重點發(fā)展企業(yè)財產險和工程險等業(yè)務，為

項目建設提供充分的風險保障。

2、加大金融對中小企業(yè)^務力度。

一是在專營服務機構設置方面取得突破，增加銀行專門服務中小企業(yè)機構數量，引導鼓勵符

合條件的銀行機構年內普遍設立中小企業(yè)信貸專營機構。

二是深化落實銀行中小企業(yè)聯絡員制度。在擴大工作試點覆蓋面的基礎上，不斷豐富對企業(yè)

融資的一攬子服務內容，突出抓好工作服務實效，建立起銀行與中小企業(yè)緊密對接的長效機制。

三是建立銀行機構支持中小企業(yè)的工作考核機制。針對銀行機構在專營機構設置、貸款規(guī)模、

增速等方面進行考核評估，采取適度激勵和補助措施，調動金融機構支持小企業(yè)發(fā)展的'積極性。

四是引導銀行機構創(chuàng)新金融產品和服務方式，采取靈活多樣的抵、質押方式緩解企業(yè)貸款抵

質押不足問題，爭取在發(fā)行中小企業(yè)集合債券和短期融資券方面實現突破。

五是提升對中小企業(yè)金融綜合服務水平，引導銀行、保險、擔保機構深化合作，建全企業(yè)融

資擔保機制，擴大出口信用保險承保覆蓋面，重點加大對"外向型”企業(yè)支持力度。到升井年底，

實現中小企業(yè)貸款余額占全部企業(yè)貸款余額比重達到在50%以上。

3、加大金融對"三農服務力度。

一是優(yōu)化農村地區(qū)金融機構服務網點布局，進一步增加金融機構數量。

二是出臺政策措施，建立信貸資金向農村傾斜的體制機制。

三是在涉農金融產品服務創(chuàng)新方面實現突破抓住農村土地經營權、林權流轉制度改革契機,

引導銀行機構增加土地經營權、林權、海域使用權以及農業(yè)生產資料抵、xxxx規(guī)模，建立農業(yè)

保險和小額貸款互動機制，努力擴大涉農貸款規(guī)模。

四是深入推進農村信用工程建設，增加信用評級農戶數量，推行聯戶聯保，從根本上解決抵

押物缺乏難題，方便農民貸款，至!)##年底新增農村信用戶10萬戶，新增授信20億元。

五是提升保險為"三農"服務能力，擴大政策性農業(yè)保險覆蓋面，增加農業(yè)保險業(yè)務品種，

推動設立巨災保障基金，增強農民抗風險能力，發(fā)展農村小額保險，發(fā)揮保險業(yè)在農村醫(yī)療、養(yǎng)

老等社會保障體系建設中的積極作用。

4、加大金融對藍色經濟服務力度。

深入研究金融對藍色經濟發(fā)展的支持方式和途徑，努力提升服務能力。制定金融業(yè)支持高端

產業(yè)發(fā)展的政策措施，鼓勵金融機構進一步將資金投向我市重點產業(yè)。督促金融機構采取“區(qū)別

對待，有保有壓"措施，促進經濟結構調整和產業(yè)優(yōu)化升級，在"轉方式，調結構”中發(fā)揮服務

引導作用。

二、完善我市金融組織體系建設

1、促進地方法人金融機構做強做大。

2、面向金融機構加大定向招商力度。

3、增強駐青金融機構輻射能力。

4、加強服務農村和中小企業(yè)新型金融機構建設。推動新一批新型農村金融機構試點工作，

年內再設立3家村鎮(zhèn)銀行，實現村鎮(zhèn)銀行在五市全面覆蓋。爭取再設立3家小額貸款公司，

擴大其對中小企業(yè)貸款規(guī)模。

三、推進金融集聚發(fā)展和創(chuàng)新試點

1、落實金融業(yè)發(fā)展總體規(guī)劃。

2、加快區(qū)域性財富管理中心建設。舉辦私人銀行業(yè)務發(fā)展論壇，建立私人銀行業(yè)務人才培

訓基地，初步形成私人銀行業(yè)務聚集發(fā)展的品牌效應。

3、調整完善金融業(yè)發(fā)展空間布局。

4、開展跨境貿易人民幣結算試點業(yè)務。

四、優(yōu)化金融業(yè)發(fā)展環(huán)境

1、形成合力推動金融業(yè)發(fā)展的機制。

2、出臺并落實促進金融業(yè)發(fā)展的有關政策。

3、完善全社會信用體系建設。

五、維護金融安全穩(wěn)定

1、完善維護金融穩(wěn)定工作體系。

2、重點關注和防范潛在金融風險。

3、妥善處理金融風險案件。

六、加強協調配合，全力推進金融工作

1、推動企業(yè)上市工作，

2、推進產權交易市場建設。

3、推進擔保體系建設，

4、搞好金融創(chuàng)新試點，結合開發(fā)區(qū)新一輪綜合改革，積極協調金融監(jiān)管部門和金融機構總

部賦予相應權限，推進金融創(chuàng)新先行先試，打造金融創(chuàng)新服務示范區(qū)。

1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留

下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶,同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時

要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足還是覺得我們公司原因亦或家里人不同意，

還有是有其他的.投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方法處理，有些

客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展銷售，每年完成80個左有的

客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同

事，使公司的銷售能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內心了解客

戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫

助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重

要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)DM單，爭取能讓

過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

第五，客戶維護和再產發(fā).

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等對老客戶進行再挖掘，

盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現老客戶身邊的資源，做好”一帶十，十傳百"

的聯動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方法。

第六，工作總結。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏

踏實實的開展銷售。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析

這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總

結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正，下次不要

再犯。

我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經驗和能力，我是能夠

迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！

金融工作計劃書3

導購工作充滿了鄉(xiāng)感和樂趣，更充滿了知識和成就感，對于我們導購員來說，軟裝飾產品銷

售的銷售核心就是對自我的銷售，對公司品牌的銷售，對公司企業(yè)文化的銷售。顧客對我們的第

一映像直接影響到我們的銷售,因此，我們必須擁有才段的專業(yè)知識以及優(yōu)秀的溝通技巧，專業(yè)

知識是我們每個導購員必須掌握的基本功對于自己公司戶廨營的軟裝產品的材質制作工藝等,

要爛熟于心。

在銷售過程中還必須要了解客戶的房型，尺寸，空間布局，風格喜好，這樣我們才能根據客

戶需求推薦適合的產品，久而久之，我們就完成了從單純的銷售人員到軟裝顧問的蛻變。有了專

業(yè)知識，還必須有良好的溝通技巧與之配套，才能推動銷售最終取得成功，溝通往往從被拒絕開

始。而技巧卻從一次又一次被拒絕中提煉，總被人拒絕，該有多沮喪，多憤怒，但我們必須保持

微笑和坦然，用真誠來打動顧客，因為我們的消極情緒一旦寫在臉上，就意味著溝通失敗，溝通

從信賴開始，要站在顧客的立場和需求考慮問題，不一定給顧客推薦的產品是最好的，最貴的，

但必須是最合適的。導購要達到銷售的最高境界---------銷售自我，需要長期的積累和澄淀，

必須具備一定的消費心理學，行為學，公關學和家裝知識甚至還要掌握一些家裝風水知識，要能

揣摩顧客心理，從而掌握最佳的銷售時機。

20xx下半年，我將一如既往地按照公司的要求，在上半年的工作基礎上，本著"多溝通、

多協調、積極主動、創(chuàng)造性地開展工作”的指導思想，確立工作目標，全面開展下半年的銷售工

作?，F制定工作劃如下：

①在每天上班的8小以內，把百分百的精力放到工作上，端正工作態(tài)度，用感恩的心去工

作，熱愛自己所從事的工作，每天以飽滿的精神，滿腔的熱情充分發(fā)揮自己的'特長接待每一位

顧客，心里永遠都要明白：人生就是一個不斷銷售自我的過程，微笑是全世界最通用的語言！心

在遠方，路在腳下！盡可籟認真做好自己份內的工作，盡力協助李明經理打造宜家居勝鷹和諧

銷售團隊讓勝鷹和諧銷售團隊成為宜家居最具有凝聚力和合作精神最具有殺傷力的銷售團隊，

②要不斷加強業(yè)務方面的學習，多看書，上網查閱相關資料，和公司其他員工要有良好的溝通，

有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷增長業(yè)務技能，要多與同行們交流，向他們學習更好的

方式方法。在工作中盡可能地向李明經理學習一些精辟的銷售技巧和技能以及窗簾更多的專業(yè)知

識和經驗。

③對自己的工作要堅持日小結，周小結，月大結，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次

不要再犯。

④下半年本人的銷售目標是36萬。

⑤以上就是我20xx年下半年的銷售工作中總會有各種各樣的困難我會向公司領導請示，

向同事探討，共同努力克服。盡可能的為公司為勝鷹銷售團隊做出自己最大的貢獻！在宜家居軟

裝館工作.我相信我能堅持學習下去，畢竟軟裝產品銷售成功的樂趣是無窮的，在德勝世博店銷

售軟裝產品的前景是無限的，我堅信在這里一定能體現我的自身價值。

金融工作計劃書4

一、工作中存在的主要問題

1.新客戶營銷力度較弱：新客戶數量增長緩慢，深入營銷意識不強

2.核心客戶結構亟待優(yōu)化：核心'客戶群體偏弱，優(yōu)質大客戶少，中小客戶基礎薄弱

3.國際業(yè)務發(fā)展不暢：我部客戶群體類型單一，國際業(yè)務發(fā)展停滯不前

二、20xx年主要工作打算

1、20xx年工作思路

20xx年，在分行的統(tǒng)一戰(zhàn)略及業(yè)務指導下，保持我部機構客戶及園區(qū)企業(yè)的穩(wěn)定增長的同

時，加強營銷力度,爭取進一步的增長；堅持不懈地做好渠道建設工作,從渠道中加快引進和發(fā)

展擬上市企業(yè)、優(yōu)秀民營企業(yè)、園區(qū)外資企業(yè)及私募股權基金等多種類型客戶做大做強客戶群；

堅持以優(yōu)質產品為切入點，適度帶動負債業(yè)務及收益的增長；牢固樹立風險意識，規(guī)范管理，提

高風險防范,力口強授信客戶的貸后管理工作；人員的引進是一項長期的工作，優(yōu)秀的,人才對于

部門的發(fā)展與壯大也起關鋌的作用。

2、20xx工作重點及措施

1）繼續(xù)以穩(wěn)存、增存為工作業(yè)務重點，努力搶占市場份額

穩(wěn)固原有的政府企業(yè)類存款通過有效信息渠道和優(yōu)質化服務拉動存款增長通過資源營銷、

產品營銷、客戶介紹客戶等營銷方式帶動存款增長；積極和各政府部門保持良好關系，在適當時

機介入存款業(yè)務，帶來比較穩(wěn)定的新增存款；優(yōu)化存款結構，努力提升生產和貿易型企業(yè)存款比

例。

2）堅持企業(yè)有效開戶為重點，堅實我部基礎客戶群體，堅實我部基礎客戶群體

通過招商、產業(yè)園、開發(fā)區(qū)等營銷渠道，積極營銷優(yōu)質企業(yè)發(fā)揚不怕苦的精神，優(yōu)化我部客

戶結構；堅持開戶數量與質量并舉，做到開一戶動一戶。通過公私聯動，合理有效利用我行資源。

把全方位的優(yōu)質服務和產品推薦給企業(yè)。

3）以優(yōu)化資產業(yè)務結構為重點,在保證資產質量的前提下做到早投放早得益，增強業(yè)務可

持續(xù)發(fā)展

以國內采購代付和貿易融資為主打產品，在嚴控風險的前提下，保證實現我行利潤最大化;

鎖定目標客戶群，把信貸資源投向生產和貿易型企業(yè)，突出我行產品優(yōu)勢與特色，培育扎實的基

礎客戶；盡快落實已批授信的提款手續(xù),實現早投放早得益

4）以我行特色產品為重點，多元化營銷實現業(yè)務全面發(fā)展抓住"啟嬴100"、"活期化理

財”等營銷活動的契機，大力宣傳和營銷我行的品牌；大力推薦企業(yè)使用我行網銀，做到裝一戶

有效一戶，擴大業(yè)務服務范圍，提高我行結算量。

5）堅持內部管理為重點,強化風險意識，推動團隊建設向前發(fā)展

堅持部門員工業(yè)務培訓和學習不放松，重點加強合規(guī)教育和風險防范教育；堅持員工的情感

關懷，做到人性化管理。加強員工歸屬感和責任感，強化團隊凝聚力和戰(zhàn)斗力，打造一支業(yè)務精、

營銷強、內控嚴的優(yōu)秀客戶經理隊伍；優(yōu)化人員配置，爭取在20xx年繼續(xù)引進2-3名優(yōu)秀客戶

經理，讓部門每位員工都有一個良好的人生規(guī)劃，達到自身價值的最大體現。

金融工作計劃書5

20xx年，全行個人金融業(yè)務的總體思路是："以客戶為中心、以市場為導向"，全力實施

“經營客戶”戰(zhàn)略。堅持”一個中心六個基本點"的基本簧略即以“經營客戶"為"中心"，

以客戶、產品、渠道、服務經營品質、執(zhí)行力"六個基本點"作為"經營客戶”戰(zhàn)略的重要支

點繼續(xù)強化"狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經營精細化、

服務管理精細化、操作風險管理精細化、產品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細

化管理水平，推進經營管理上臺階、上水平.

一、20xx年個人金融業(yè)務經營管理策略

（一）產品策略：繼續(xù)堅持狠抓產品銷售不動搖，以做全和做強產品為目標，在鞏固傳統(tǒng)強項

產品優(yōu)勢地位的基礎上,進一步加強弱項產品的銷售能力;優(yōu)化產品銷售結構，注重現有網點產

能的挖掘，重點抓好點均線下網點的產能提升，力爭通過現有網點產能的整體提升，最大限度的

縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯動營銷為抓手，提高客戶對產品的認知度和依賴性，

通過產品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩(wěn)定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和

忠誠度。

（二）客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉型，圍繞"一個中心，六個基本點"，堅

定不移的落實"經營客戶"戰(zhàn)略;20xx年經營客戶的重點要在精細和固化上下功夫,要堅持客戶

拓展和產品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化結構并舉并重的經營原則，在競爭中要確保有足夠大

的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產品覆

蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的‘相互匹配和全面融合。

（三）渠道策略：20xx年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區(qū)域結構優(yōu)化、

功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網點數量，要重點布放在中心城市

行和“第二梯隊"，以及經濟快速發(fā)展的縣域地區(qū),形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)

展自助渠道建設，力爭在三年之內使自助銀行與物理網點數量達到3:1比例，延伸服務半徑;

三是著力建設客戶經理和理財中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓

一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網點、自助設備、理財中心和客戶經理相互協同、相互

呼應、相互補充的全新渠道格局。

（四）區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重

打造"第二個20xx年"三大梯隊”的經營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務

收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續(xù)打造"第二個***"，使其在同業(yè)形成

絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現突破跨越；"第三梯隊"要實現快速崛起，通

過加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業(yè)務的貢獻度。

二、20xx年個人金融業(yè)務工作要點

（一）加強業(yè)務創(chuàng)新，做全、做強產品

1.狠抓一季度個人業(yè)務旺季營銷工作，以"個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、

保險、借記卡，產品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設備開機率、賬務性業(yè)務替代率及網點替

代率為重點，做實旺季營銷。

2.完善自上而下到網點的產品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。

3.繼續(xù)推進產品"掃零、達標、越級"和"保險、基金、黃金攻堅戰(zhàn)"，做全產品，彌補

"短板"，提升網點均衡銷售能力。

4.持續(xù)加大對理財產品的銷售力度，加強總行"利得盈"、"大豐收"、"日新月異"等常

婕財產品特別是開放型產品的銷售工作進一步鞏固提升我行自行設計發(fā)起的“乾元"系列理

財產品當地品牌優(yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產品和

信托公司產品相互補充的銷售模式。

5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務成本控制，提升實物金

經營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯動，提高賬戶金產品覆蓋度;加強賬

戶金交易規(guī)范管理。

6.試點推出移動保管箱業(yè)務，建立從業(yè)務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務管

理辦法和操作規(guī)程,穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務的發(fā)展。

7.建立完善自上而下的基金產品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定

投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數據挖

掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平，努力提高新老基金弋銷市場份額;加強與基金公司合作，

做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯動，進一步規(guī)范貨幣基金交易。

8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加

強記賬式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制。

9.提高對代理保險產品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產品網點資源配置考核方案;建

立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網點一線銷售人員保險專

業(yè)知識培訓力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估，

提高客服務水平。

10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份

額，提高新發(fā)卡的質量;持續(xù)開展折轉卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業(yè)務資產質量

的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、

預付卡等新產品。

11.加大個人外匯業(yè)務宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦并

逐步推廣外幣代兌業(yè)務;選擇重點地區(qū)、重點網點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結

售匯黝卜匯產品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務標桿網點，并發(fā)揮其帶頭作用。

12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務，建立電話支付業(yè)務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合

作，積極拓展中糧支付業(yè)務。

13.強化產品交叉銷售，推廣個人金融產品套餐服務，提升產品覆蓋度。

14.調度內外部媒體資源，做好重點產品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把

好宣傳材料關。

（三）完善隊伍建設強化客戶服務

15.繼續(xù)強化個人客戶經理隊伍建設，提高專職個人客戶經理的覆蓋度和充足率。

16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經理的考評管理，在二級分行層面推廣典

型考評辦法。

17.量化個人客戶經理考核指標，完善客戶經理產品銷售、客戶新增等關鍵業(yè)績的考核量化，

突出個人客戶經理銷售主渠道的作用。

18.以產品銷售為紐帶，以顧問式客戶關系管理為依托，建立并完善全新的客戶關系管理體

系。

19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉型成果，全力做好20xx年網點二代轉型工作。

20.抓住客戶增長、產品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務VIP客戶時間占比、

客戶聯系計劃覆蓋率等關鋌業(yè)績指標，提升客戶經理產品銷售和服務能力。

金融工作計劃書6

銷售部自20xx年初以來，認真貫徹集團公司關于認真抓好制冷機組市場銷售的指示精神，

在公司領導的正確指導和管理下銷售部下大力充實了銷售一線業(yè)務人員隊伍并組織進行了培訓I,

注重抓好了各重點漁港的代理制銷售網絡的建設和目標客尸群體的鞏固，全國各大漁港的代理制

銷售網絡現已陸續(xù)建立，業(yè)務員與代理商之間的溝通、協調能力也在逐步增強，我們在對制冷機

組進行市場開發(fā)的過程中，不斷探索代理銷售的新方法、新思路，從目前的銷售情況看，我們的

銷售工作正承現出良好的發(fā)展勢頭現將銷售部上半年銷售工作情況及所存在的問題作一簡單的

總結，并對銷售部下一步工作的開展提幾點看法。

一、銷售部成員組成

目前，銷售部共有業(yè)務人員9人，他們進公司的時間最短的也有3個月，經過公司多次系

統(tǒng)地培訓后，他們已基本熟悉了制冷機組的技術性能、構造以及代理制銷售業(yè)務運作的相關流程。

對這9名業(yè)務人員，我們咬業(yè)務對象和重點進行了任務區(qū)分，在業(yè)務人員比較少的情況下，使

每名業(yè)務員既當終端客戶的業(yè)務員又當代理商主管，既突出了業(yè)務工作的重點，又防止了市場出

現空白和漏洞V

與此同時，銷售部長在統(tǒng)抓全面銷售的情況下，不定在的對各個分點進行實地檢查督導，與

代理商當面溝通，探討分季節(jié)段的制冷機組銷售工作，使銷售部的工作穩(wěn)步發(fā)展。

二、建立了一套系統(tǒng)的業(yè)務管理和辦法

我們在總結去年工作的基礎上，再加上近半年來的摸索，我們已經初步地建立了一套適合于

代理商銷售隊伍及業(yè)務開展的管理辦法，各項辦法正在試運行之中。

首先制定了"管人”的《銷售部業(yè)務人員考核辦法》，對業(yè)務人員的考勤辦法及每天的工作

重點和建立的客戶對象作出了明確的規(guī)范；對每一項具體的工作內容也作出了具體的要求。

其次，出臺了"管事”的《銷售部業(yè)務管理辦法》，該辦法在對銷售部進行定位的基礎上,

進一步地對接到發(fā)貨通知后的發(fā)貨準備、發(fā)貨流程、機組安裝及機組安裝后的運行情況等業(yè)務開

展的'基本思路作出了細化，做到了"事事有要求，事事有標準。"

第三制定并規(guī)范了代理銷售合同。在原有代理銷售合同的基礎上，我們又請集團法律顧問對

代理銷售合同進行了再規(guī)范，在與代理商簽定合同時基本沒出現因合同制定而發(fā)生的遲簽和不簽

現象。

第四形成了"總結問題，提高自己”的業(yè)務辦公會制度。業(yè)務人員每次出差回來后首先到銷

售部集中報到，由銷售部長主持如開業(yè)務辦公會及時找出工作中存在的問題并調整營銷策略，

尊重業(yè)務人員的意見，以市場需求為導向，大大地提高了二作效率。

三、統(tǒng)一思想，端正態(tài)度

從銷售部成立之初，我們便站在以尋找戰(zhàn)略伙伴的角度，和公司一道謀求制冷機組快速推進

市場的方法。堅持短期效益和長遠計劃相結合的方向，一方面盡快尋找具有良好影響力和推廣力

的代理商，一方面大量的作基礎性工作深入漁港，了解掌握各地漁業(yè)的基本情況和漁民的觀念、

效益和保鮮需求，擴大漁民對產品的認知度，為以后全面推進市場作好鋪墊，并試圖以現有的價

格體系磨合市場，保證公司的利益，由始至今我們一直堅持，對產品充滿信心，并不計成本地努

力。

四、建設并鞏固了一張代理制銷售的終端營銷網絡

工作中我們以指導代理商銷售幫助代理商盡快建立起自己的銷售網絡為主。在建立代理制銷

售網絡之初，我們加大了對代理商的考查力度，接待各地前來公司考察的代理商有30余人次，

最終我們從實力較強的8人中選定為代理商重點考察培養(yǎng)對象，現已簽定代理合同的有5家，

其中一家為澳大利亞、新西蘭總代理；另4家分別是浙江省舟山定海捷宇有限公司的特約代理

商王瑛；福建省廈門市得志貿易有限公司的福建省總代理商史志偉；廣東省總代理商邵家儒；海

南省總代理商張德峰、時麗敏。

在工作中我們給代理商定任務、定期限、壓擔子，在業(yè)務員對其實時的督導，內勤人員不定

時的電話督促下，代理商的責任心增強了，業(yè)務人員的協調能力提高了，營銷藝術也得到了很好

的鍛煉。從近期代理商反饋的市場來看，各地的代理商在銷售部的統(tǒng)一指導下，逐步建立起了各

自的銷售網絡，對我公司的制冷機組銷售前景更樹立了信心。

五、工作中不斷總結并大力推廣產品銷售中好的作法和經驗

目前，由于全國漁業(yè)受到國際原油價格上漲的嚴重影響以及漁業(yè)資源的減少、捕漁成本高、

風險大，多數漁船主選擇近海作業(yè)，有少數漁船主甚至停船作業(yè)，只有少數漁船主將作業(yè)區(qū)域外

移，這樣直接給我們公司的產品銷售造成一定的影響，同時，由于少數漁船主的作業(yè)區(qū)域外移,

給我們的產品推廣提供了平臺，另一方面，停港靠岸的漁船因出海次數少，致使用冰量少，降低

了漁船主的投資欲望，但從總體來看，隨著產品推廣的進一步深入，漁船尾氣制冷機組的市場前

景非常廣闊。

(-)在重點漁港的現場演示工作取得良好效果

三月份，在漁船上塢前期，我們?yōu)槭節(jié)O民能對制冷機組由一個全面的了解，在公司王總的帶

隊下，我們組織技術骨干，業(yè)務人員到福建、兩廣、海南、浙江等南方幾個大的漁市進行現場交

流和機組的制冷效果演示，取得了較好的效果，基本達到了使?jié)O民對我公司產品有全新的認識的

目的，排除了之前在漁民心中對這種新產品技術上的疑惑，船老大們對我們的制冷方式和經濟效

益分析基本贊同，由于

沒有親身使用過該產品，沒有對產品提出過多的問題，許多想購買的船長邀請我們對他們的

漁船進行了測量。同時，我們也同福建船檢部門和個別漁業(yè)公司建立了合作意向，同福建代理商

簽定了兩臺機組的購買合同，使代理商代理我公司產品的信心更加鞏固。

（二）電視廣告的大力宣傳確保了產品占領市場的時機

我們在派業(yè)務人員深入各漁港對終端客戶進行產品推銷的過程中，對代理商進行電視廣告支

持。確保了產品迅速占領市場的有利時機,真正地在代理商與漁民之間形成了天（廣告）地（公

司）人（業(yè)務）三網的有機結合，滿足了代理商的廣告支持的要求。

（三）積極走上層路線，進一步鞏固產品的市場地位

在針對銷售速度緩慢的情況下，我們認真分析導致這種局面的原因，及時召開業(yè)務人員市場

形勢分析會，最終我們決定走上層路線，于是積極同省科技局、船檢部門、漁業(yè)公司建立起合作

關系，通過我們的協調和深入的做工作，取得了在山東石島俚島水產公司安裝4臺機組的成績，

這樣一方面可以徹底的檢驗機組性能，另一方面奠定了山東市場的地位，最主要的是打消了部分

漁民的顧慮,為使機組在今年6月份的休漁期進行整體銷售打下了獸乳

金融工作計劃書7

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立

良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業(yè)務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種

信賴感。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應

該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系.熟悉公司每種業(yè)

務的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;了解

每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經濟結構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料

制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業(yè)的

經營情況建立一套分析模型從定性分析做到定量分析使每個企業(yè)的真實經營情況得以還原，

幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護

做業(yè)務離不開營銷，一個好的業(yè)務人員