2024年度保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同：保險產(chǎn)品選擇、理賠協(xié)助與風(fēng)險評估

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同：保險產(chǎn)品選擇、理賠協(xié)助與風(fēng)險評估2本合同目錄一覽第一條保險產(chǎn)品選擇1.1保險產(chǎn)品種類1.1.1人壽保險1.1.2健康保險1.1.3財產(chǎn)保險1.2保險產(chǎn)品供應(yīng)商選擇1.2.1供應(yīng)商資質(zhì)要求1.2.2供應(yīng)商評估標(biāo)準(zhǔn)1.3保險產(chǎn)品定制1.3.1客戶需求分析1.3.2保險方案設(shè)計1.3.3保險產(chǎn)品報價第二條理賠協(xié)助2.1理賠申請流程2.1.1理賠資料準(zhǔn)備2.1.2理賠申請?zhí)峤?.1.3理賠進(jìn)度跟蹤2.2理賠問題解決2.2.1理賠疑問解答2.2.2理賠爭議處理2.2.3理賠投訴處理第三條風(fēng)險評估3.1風(fēng)險識別3.1.1客戶風(fēng)險評估3.1.2保險產(chǎn)品風(fēng)險評估3.2風(fēng)險分析3.2.1風(fēng)險數(shù)據(jù)收集3.2.2風(fēng)險分析方法3.2.3風(fēng)險評估報告3.3風(fēng)險控制與防范3.3.1風(fēng)險控制策略3.3.2風(fēng)險防范措施3.3.3風(fēng)險管理培訓(xùn)與指導(dǎo)第四條合同期限4.1合同生效日期4.2合同到期日期4.3合同續(xù)簽條件第五條服務(wù)費(fèi)用5.1服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)5.2費(fèi)用支付方式5.3費(fèi)用支付時間第六條雙方權(quán)利與義務(wù)6.1乙方權(quán)利與義務(wù)6.2甲方權(quán)利與義務(wù)第七條保密條款7.1保密內(nèi)容7.2保密期限7.3保密違約責(zé)任第八條違約責(zé)任8.1違約行為界定8.2違約責(zé)任承擔(dān)第九條爭議解決9.1爭議解決方式9.2爭議解決時效第十條合同的變更與解除10.1合同變更條件10.2合同解除條件第十一條合同的終止11.1合同終止條件11.2合同終止后的處理第十二條法律適用與爭議解決12.1法律適用12.2爭議解決第十三條其他條款13.1合同附件13.2補(bǔ)充協(xié)議第十四條合同的簽署與生效14.1合同簽署時間14.2合同生效條件第一部分：合同如下：第一條保險產(chǎn)品選擇1.1保險產(chǎn)品種類1.1.1人壽保險乙方應(yīng)根據(jù)甲方的需求，提供包括但不限于傳統(tǒng)人壽保險、分紅型人壽保險、萬能型人壽保險等種類的人壽保險產(chǎn)品供甲方選擇。1.1.2健康保險乙方應(yīng)根據(jù)甲方的需求，提供包括但不限于重大疾病保險、醫(yī)療保險、養(yǎng)老保險等種類的健康保險產(chǎn)品供甲方選擇。1.1.3財產(chǎn)保險乙方應(yīng)根據(jù)甲方的需求，提供包括但不限于車輛保險、房屋保險、責(zé)任保險等種類的財產(chǎn)保險產(chǎn)品供甲方選擇。1.2保險產(chǎn)品供應(yīng)商選擇1.2.1供應(yīng)商資質(zhì)要求乙方應(yīng)選擇具有中國保監(jiān)會核發(fā)的《保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)許可證》，且具備良好商業(yè)信譽(yù)、強(qiáng)大資金實力和優(yōu)秀業(yè)務(wù)團(tuán)隊的保險公司作為供應(yīng)商。1.2.2供應(yīng)商評估標(biāo)準(zhǔn)乙方應(yīng)根據(jù)供應(yīng)商的資質(zhì)、業(yè)務(wù)能力、服務(wù)質(zhì)量、產(chǎn)品價格等因素，綜合評估選擇供應(yīng)商。1.3保險產(chǎn)品定制1.3.1客戶需求分析乙方應(yīng)深入了解甲方的需求，包括保險保障范圍、保險金額、保險期限、保險費(fèi)用等，為甲方提供個性化的保險需求分析。1.3.2保險方案設(shè)計乙方應(yīng)根據(jù)甲方的需求和風(fēng)險評估，設(shè)計適合甲方的保險方案，包括保險產(chǎn)品組合、保險金額、保險期限等。1.3.3保險產(chǎn)品報價乙方應(yīng)向甲方提供詳細(xì)的產(chǎn)品報價，包括保險費(fèi)用、保險責(zé)任、保險條款等，以便甲方做出選擇。第二條理賠協(xié)助2.1理賠申請流程2.1.1理賠資料準(zhǔn)備乙方應(yīng)協(xié)助甲方準(zhǔn)備理賠所需的所有資料，包括但不限于保險合同、身份證件、事故證明、醫(yī)療費(fèi)用單據(jù)等。2.1.2理賠申請?zhí)峤灰曳綉?yīng)協(xié)助甲方將理賠資料提交給保險公司，并確保資料的完整性和準(zhǔn)確性。2.1.3理賠進(jìn)度跟蹤乙方應(yīng)協(xié)助甲方跟蹤理賠進(jìn)度，及時反饋理賠情況，解答甲方疑問。2.2理賠問題解決2.2.1理賠疑問解答乙方應(yīng)對甲方的理賠疑問進(jìn)行解答，包括但不限于理賠條件、理賠流程、理賠金額等。2.2.2理賠爭議處理乙方應(yīng)協(xié)助甲方與保險公司處理理賠爭議，包括但不限于理賠資料不符、理賠金額爭議等。2.2.3理賠投訴處理乙方應(yīng)協(xié)助甲方對理賠過程中的問題進(jìn)行投訴，并及時跟進(jìn)處理結(jié)果。第三條風(fēng)險評估3.1風(fēng)險識別3.1.1客戶風(fēng)險評估乙方應(yīng)對甲方進(jìn)行風(fēng)險評估，包括但不限于甲方的年齡、職業(yè)、健康狀況、家庭情況等。3.1.2保險產(chǎn)品風(fēng)險評估乙方應(yīng)根據(jù)保險產(chǎn)品的性質(zhì)、保險責(zé)任、保險條款等因素，對保險產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評估。3.2風(fēng)險分析3.2.1風(fēng)險數(shù)據(jù)收集乙方應(yīng)收集與甲方風(fēng)險相關(guān)的數(shù)據(jù)，包括但不限于醫(yī)療記錄、財務(wù)狀況、生活習(xí)慣等。3.2.2風(fēng)險分析方法乙方應(yīng)采用合適的風(fēng)險分析方法，包括但不限于問卷調(diào)查、數(shù)據(jù)分析、專家評估等。3.2.3風(fēng)險評估報告乙方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險分析結(jié)果，向甲方提供詳細(xì)的風(fēng)險評估報告，包括風(fēng)險等級、風(fēng)險趨勢、風(fēng)險防范建議等。3.3風(fēng)險控制與防范3.3.1風(fēng)險控制策略乙方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險控制策略，包括但不限于風(fēng)險分散、風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移等。3.3.2風(fēng)險防范措施乙方應(yīng)采取有效的風(fēng)險防范措施，包括但不限于定期體檢、健康生活習(xí)慣培養(yǎng)、財產(chǎn)安全保護(hù)等。3.3.3風(fēng)險管理培訓(xùn)與指導(dǎo)乙方應(yīng)提供風(fēng)險管理培訓(xùn)與指導(dǎo)，幫助甲方提高風(fēng)險防范意識，掌握風(fēng)險管理方法。第四條合同期限4.1合同生效日期本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。4.2合同到期日期本合同的到期日期為2024年12月31日。4.3合同續(xù)簽條件雙方同意，在合同到期前一個月內(nèi)，如無異議，本合同自動續(xù)簽一年。第五條服務(wù)費(fèi)用5.1服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)乙方提供的保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)費(fèi)用為人民幣元整。5.2費(fèi)用支付方式甲方應(yīng)按照雙方約定的方式支付服務(wù)費(fèi)用，包括但不限于銀行轉(zhuǎn)賬、支票支付等。5.3費(fèi)用支付時間甲方應(yīng)在本合同生效后七個工作日內(nèi)支付服務(wù)第八條違約責(zé)任8.1違約行為界定8.1.1乙方未按照本合同約定提供服務(wù)或提供的服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)的。8.1.2甲方未按照本合同約定支付服務(wù)費(fèi)用的。8.1.3雙方未履行本合同約定的其他義務(wù)的。8.2違約責(zé)任承擔(dān)違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償對方因此造成的損失等。具體違約責(zé)任按照雙方約定的違約責(zé)任條款執(zhí)行。第九條爭議解決9.1爭議解決方式雙方發(fā)生合同爭議的，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。9.2爭議解決時效雙方應(yīng)在本合同爭議發(fā)生之日起三個月內(nèi)解決爭議，超過該期限的，雙方均有權(quán)解除本合同。第十條合同的變更與解除10.1合同變更條件本合同的變更應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。10.2合同解除條件10.2.1雙方協(xié)商一致解除的。10.2.2因不可抗力導(dǎo)致本合同無法履行的。10.2.3雙方履行本合同過程中出現(xiàn)重大違約行為的。第十一條合同的終止11.1合同終止條件本合同終止的條件如下：11.1.1合同到期，雙方未續(xù)簽的。11.1.2雙方協(xié)商一致終止的。11.1.3依法應(yīng)當(dāng)終止的其他情況。11.2合同終止后的處理合同終止后，乙方應(yīng)向甲方提供必要的保險轉(zhuǎn)保服務(wù)，確保甲方的保險利益不受影響。第十二條法律適用與爭議解決12.1法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。12.2爭議解決雙方發(fā)生本合同項下的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。第十三條其他條款13.1合同附件本合同附件包括但不限于：13.1.1保險產(chǎn)品說明書13.1.2保險條款13.1.3乙方服務(wù)承諾函13.2補(bǔ)充協(xié)議本合同未盡事宜，雙方可以簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。第十四條合同的簽署與生效14.1合同簽署時間本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.2合同生效條件本合同生效條件如下：14.2.1雙方簽字（或蓋章）14.2.2甲方支付服務(wù)費(fèi)用14.2.3乙方提供保險產(chǎn)品和服務(wù)第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入概念界定1.1第三方定義在本合同中，第三方指的是除甲乙方之外的，與保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同無關(guān)的個體或組織，包括但不限于保險公司、醫(yī)療機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、法律服務(wù)機(jī)構(gòu)等。1.2第三方責(zé)任界定第三方對于甲乙方之間的合同履行不承擔(dān)任何責(zé)任。第三方在提供相關(guān)服務(wù)時，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，否則由此產(chǎn)生的后果由第三方自行承擔(dān)。第二條第三方服務(wù)范圍及責(zé)任2.1保險公司服務(wù)范圍及責(zé)任保險公司應(yīng)按照保險合同約定，向甲方提供保險保障，并按照合同約定進(jìn)行理賠。保險公司對于乙方提供的保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)不承擔(dān)任何責(zé)任。2.2醫(yī)療機(jī)構(gòu)服務(wù)范圍及責(zé)任醫(yī)療機(jī)構(gòu)應(yīng)按照醫(yī)療法規(guī)和職業(yè)道德，為甲方提供醫(yī)療服務(wù)。醫(yī)療機(jī)構(gòu)對于保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同的履行不承擔(dān)任何責(zé)任。2.3監(jiān)管機(jī)構(gòu)、法律服務(wù)機(jī)構(gòu)等第三方服務(wù)范圍及責(zé)任監(jiān)管機(jī)構(gòu)、法律服務(wù)機(jī)構(gòu)等第三方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)規(guī)范，為甲乙方提供監(jiān)管、法律等服務(wù)。此類第三方對于保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同的履行不承擔(dān)任何責(zé)任。第三條第三方介入后的合同修改3.1第三方介入條件當(dāng)本合同的履行需要第三方介入時，甲乙方應(yīng)與第三方簽訂相應(yīng)的服務(wù)協(xié)議，明確第三方的服務(wù)內(nèi)容、責(zé)任及權(quán)益。3.2第三方服務(wù)協(xié)議內(nèi)容3.2.1第三方服務(wù)的具體內(nèi)容和要求3.2.2第三方應(yīng)遵守的法律法規(guī)和職業(yè)規(guī)范3.2.3第三方服務(wù)費(fèi)用及其支付方式3.2.4第三方責(zé)任限額及其承擔(dān)方式3.2.5違約責(zé)任及其承擔(dān)方式3.3第三方服務(wù)協(xié)議的簽訂與生效第三方服務(wù)協(xié)議應(yīng)由甲乙方與第三方協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。第三方服務(wù)協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。第四條第三方責(zé)任限額4.1第三方責(zé)任限額定義第三方責(zé)任限額是指第三方在提供服務(wù)過程中，因其過錯導(dǎo)致甲方損失時，第三方應(yīng)承擔(dān)的最高賠償責(zé)任。4.2第三方責(zé)任限額的確定第三方責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)第三方的服務(wù)能力、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、合同性質(zhì)等因素綜合確定。具體責(zé)任限額由甲乙方與第三方在服務(wù)協(xié)議中約定。4.3第三方責(zé)任限額的適用第三方應(yīng)按照約定責(zé)任限額承擔(dān)賠償責(zé)任。如果第三方的賠償責(zé)任超過限額，第三方有權(quán)向甲方追償。第五條第三方與其他各方的關(guān)系5.1第三方與甲乙方關(guān)系第三方與甲乙方之間的合同履行不影響甲乙方之間的合同履行。甲乙方應(yīng)與第三方分別承擔(dān)各自的責(zé)任。5.2第三方與保險公司、醫(yī)療機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、法律服務(wù)機(jī)構(gòu)等的關(guān)系第三方與保險公司、醫(yī)療機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、法律服務(wù)機(jī)構(gòu)等之間的關(guān)系由各方自行界定。第三方在提供服務(wù)時，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)規(guī)范。第六條第三方介入后的合同履行6.1甲乙方與第三方合作6.2甲乙方監(jiān)督義務(wù)甲乙方應(yīng)監(jiān)督第三方按照約定提供服務(wù)，并及時處理第三方服務(wù)過程中出現(xiàn)的問題。6.3甲乙方權(quán)益保護(hù)甲乙方應(yīng)確保自身權(quán)益在第三方服務(wù)過程中不受損害，如發(fā)現(xiàn)第三方違約行為，甲乙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)違約責(zé)任。第七條違約責(zé)任及爭議解決7.1第三方違約行為界定第三方未按照服務(wù)協(xié)議約定提供服務(wù)或提供的服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)的，視為違約。7.2第三方違約責(zé)任承擔(dān)第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償甲方損失等。具體違約責(zé)任由甲乙方與第三方在服務(wù)協(xié)議中約定。7.3爭議解決第三方與甲乙方之間因合同履行產(chǎn)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。第八條法律適用與爭議解決8.1法律適用第三方服務(wù)協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。8.2爭議解決第三方與甲乙方之間發(fā)生爭議的，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。第九條其他條款9.1合同附件第三方服務(wù)協(xié)議可作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。9.2補(bǔ)充協(xié)議本合同未盡事宜，甲乙方與第三方可以簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同及第三方服務(wù)協(xié)議具有同等法律效力第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.保險產(chǎn)品說明書附件說明：保險產(chǎn)品說明書詳細(xì)介紹了保險產(chǎn)品的保障范圍、保險金額、保險期限、保險條款等內(nèi)容，是甲方選擇保險產(chǎn)品的重要依據(jù)。2.保險條款附件說明：保險條款是保險合同的重要組成部分，明確了保險合同雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，以及保險事故發(fā)生后的理賠流程和責(zé)任免除等事項。3.乙方服務(wù)承諾函附件說明：乙方服務(wù)承諾函是乙方對甲方提供的保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)作出承諾的文件，包括但不限于服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)期限等。4.理賠申請書附件說明：理賠申請書是甲方申請理賠時需要提交的文件，包括保險合同、身份證件、事故證明、醫(yī)療費(fèi)用單據(jù)等。5.風(fēng)險評估報告附件說明：風(fēng)險評估報告是由乙方根據(jù)甲方的情況進(jìn)行風(fēng)險評估后出具的文件，包括風(fēng)險等級、風(fēng)險趨勢、風(fēng)險防范建議等內(nèi)容。6.第三方服務(wù)協(xié)議附件說明：第三方服務(wù)協(xié)議是甲乙方與第三方簽訂的，明確第三方服務(wù)內(nèi)容、責(zé)任及權(quán)益的書面文件。7.保險產(chǎn)品報價單附件說明：保險產(chǎn)品報價單是乙方向甲方提供的保險產(chǎn)品價格明細(xì)，包括保險費(fèi)用、保險責(zé)任、保險條款等。8.服務(wù)費(fèi)用支付憑證附件說明：服務(wù)費(fèi)用支付憑證是甲方支付服務(wù)費(fèi)用的證明，包括但不限于銀行轉(zhuǎn)賬記錄、支票存根等。9.合同變更協(xié)議附件說明：合同變更協(xié)議是甲乙雙方在履行合同過程中對合同