國際借款合同(合同版本)

編號:WD-HT-0346

國際借款合同（合同版本）

-協(xié)議書一

AGREEMENTDOCUMENT

甲方：__________________

乙方：__________________

日期：__________________

—協(xié)議系列文字均可修改一

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借款協(xié)議

國際借款合同（合同版本）

說明：甲乙雙方為明確各自的權(quán)利和義務(wù)，經(jīng)友好協(xié)商簽署協(xié)議，在協(xié)議期限內(nèi)按照協(xié)議約定或

者依照法律規(guī)定履行義務(wù)，保證權(quán)利雙方合法權(quán)益不受損害，如有需要可以下載修改或直接打印。

本協(xié)議由公司（筒稱〃借款人〃或〃借款方"）,

與銀行（簡稱為〃銀行"）于年月

日訂立。

鑒于借款人已向銀行要求基于本協(xié)議規(guī)定的條件和款項(xiàng)，向借款

人提供一筆本金為美元（US$）的定

期貸款；

鑒于銀行已準(zhǔn)備基于本協(xié)議規(guī)定的條件和款項(xiàng)，向借款人提供此

項(xiàng)定期貸款

據(jù)此，以雙方相互承諾為對價(jià)，就下述內(nèi)容達(dá)成一致：

第一條定義

1.1基于本協(xié)議之目的，下列詞語可定義為：

〃營業(yè)日〃：指位于銀行開始正常銀行業(yè)務(wù)的

任何一天，以及同業(yè)銀行拆借市場進(jìn)行美元拆借交易的任何一天。

〃承諾〃：指銀行在本協(xié)議生效日即承擔(dān)向借款人貸款的義務(wù)。

〃銀行〃：指位于的信貸銀行國際分部。

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借款協(xié)議

〃美元〃：及〃$〃符號，指美利堅(jiān)合眾國的法定貨幣及與本協(xié)

議項(xiàng)下所有支付有關(guān)的現(xiàn)匯。

〃違約事件〃：指依本協(xié)議第八條中所列舉的所有事件。

〃擔(dān)保人〃：指________________銀行。

〃負(fù)債〃：任何人或借款人的負(fù)債是指依據(jù)國通常接受的會(huì)計(jì)準(zhǔn)

則所包括的在債務(wù)被確認(rèn)之日該人或借款人之資產(chǎn)負(fù)債表負(fù)債T則

所表明的確定負(fù)債的全部債務(wù)項(xiàng)目，其也包括其他被承繼或被擔(dān)保

的，或?qū)俳杩钊舜我蚺及l(fā)的債務(wù)(有別于在托收過程中文件背書)

在內(nèi)的債務(wù)及負(fù)債，無論是源于任何協(xié)議所引起的負(fù)債或是提供款項(xiàng)

及預(yù)付款項(xiàng)或其他方式引起的負(fù)債均屬此范圍。

〃分期付款日〃：指根據(jù)4.1的規(guī)定自協(xié)議生效之日起計(jì)達(dá)18

個(gè)月，24個(gè)月，30個(gè)月，36個(gè)月，42個(gè)月，48個(gè)月，54個(gè)月和

60個(gè)月之日?！ǜ断⑷铡ǎ菏侵该恳粋€(gè)計(jì)息期的最后一日。

〃計(jì)息期〃：指自協(xié)議生效日起個(gè)月后止的一段期間，每一計(jì)

息期自上一計(jì)息期最后一日始，到借款人所選擇的三個(gè)月后或六個(gè)月

后止，但是，

(I)如果每一計(jì)息期的最后一日不是銀行營業(yè)日者，則順延到

下一個(gè)營業(yè)日，或

(II)假若一個(gè)計(jì)息期早于或晚于分期付款日開始或截止，則計(jì)

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借款協(xié)議

息期將在該分期付款日結(jié)束。

〃利率〃指依2.4、2.6和2.7中規(guī)定，或另有規(guī)定的利率。

〃貸款機(jī)構(gòu)〃：是指國際銀行機(jī)構(gòu)，或根據(jù)其意愿隨時(shí)指定的分

行、分理處、分支機(jī)構(gòu)或支行；貸款將自此類機(jī)構(gòu)發(fā)放，且未償付及

全部償付款項(xiàng)亦由此類機(jī)構(gòu)收取。

〃貸款〃：指依本協(xié)議2.1款規(guī)定由銀行向借款人發(fā)放的貸款。

〃票據(jù)〃：指由借款人開具以銀行為指定付款人的依附錄A基

本內(nèi)容的期票，其證明因銀行依本協(xié)議向借款人發(fā)放貸款而產(chǎn)生的借

款人對銀行的負(fù)債。

〃人〃：指任何自然人、公司、商號、團(tuán)體、政府、政府機(jī)構(gòu)或

除借款人以外的任何以個(gè)人、團(tuán)體或其他名義的實(shí)體。

第二條貸款

2.1承諾

根據(jù)本協(xié)議規(guī)定的條件和款項(xiàng)并基于借款人作出的陳述與保證，

銀行同意通過其貸款機(jī)構(gòu)借出,且借款人也同意借入本金為

美元（$）的貸款。

2.2釋放

自協(xié)議生效之日起，依協(xié)議第六條規(guī)定，銀行應(yīng)向借款人在指定

的賬號匯入?yún)f(xié)議約定的數(shù)額款項(xiàng)。如借款人未能完成第六條中規(guī)定的

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借款協(xié)議

貸款先決條件，則銀行無義務(wù)提供此項(xiàng)貸款。

2.3還款、支付利息及計(jì)息期的確定

借款人同意依照協(xié)議規(guī)定的利息率，在付款日，分______期償還

貸款本金。借款人應(yīng)就其選擇3個(gè)月或6個(gè)月利息期的結(jié)果，在利

息期償付之前5個(gè)營業(yè)日(第一個(gè)利息期除外)，通知銀行。如果銀

行未收到上述通知，則下一利息期的長度與上個(gè)相同；假若一個(gè)計(jì)息

期早于或晚于分期付款日開始或截止，則計(jì)息期將在該分期付款日結(jié)

2.4利率的確定

依照協(xié)議規(guī)定每一計(jì)息期的利息應(yīng)為百分之______

(%)o此利率加該計(jì)息期償付前兩日，時(shí)間11：00AM,

同業(yè)銀行拆借市場的利率。

2.5票據(jù)

借款人償還本金的義務(wù)應(yīng)由借款人的期票證明，其基本格式應(yīng)參

照附錄A,并符合本條(2.5)的規(guī)定。票據(jù)應(yīng)

(I)以本協(xié)議的生效日期為期票出具日期；

(II)依銀行指令支付與貸款本金相等的款項(xiàng)；

(III)分為相等的期，每一期在分期付款日到期；

(IV)依規(guī)定利率償付到期未付的本金部分的利息，依每一計(jì)息

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借款協(xié)議

期在付息日償付。

2.6替代基砧

在利率是依2.4款規(guī)定確定時(shí)

(I)銀行應(yīng)確定利率已定而本金尚未償付的那一期利息期的美

元無法在同業(yè)銀行市場上拆借到，或

(II)在某一確定利息期，其原先規(guī)定的利息，即從同業(yè)銀行拆

借的利息無法正確反映銀行的費(fèi)用時(shí)，銀行應(yīng)在該計(jì)息期生效第一天

之前至少一個(gè)營業(yè)日,以電傳、電報(bào)或電話方式，將銀行作出的決定

通知借款人。在此通知后的30天內(nèi)，銀行和借款人應(yīng)通過友好會(huì)談

確定一個(gè)雙方都能接受的基礎(chǔ)(簡稱為〃替代基礎(chǔ)〃)。如果在此通

知后的30天內(nèi)銀行和借款人商定了替代利率，該利率應(yīng)具有追溯力

且自該利息期的第一天起生效。如果在此通知后的30天內(nèi)，銀行和

借款人未能就替代利率達(dá)成一致,銀行應(yīng)以書面形式向借款人出具一

份銀行為獲得該利息期內(nèi)貸款所要負(fù)擔(dān)利息的文件應(yīng)當(dāng)明確的是銀

行的利息率應(yīng)與1.5%的相同，上述利息若確實(shí)影響了銀行籌集該

利息期貸款的費(fèi)用，則新利率自該利息期的第一天起就有效。銀行應(yīng)

向借款人提供其獲得貸款的途徑及為獲得此貸款而支付費(fèi)用的證明。

在收到銀行有關(guān)利息率或?yàn)楂@得貸款而支付的利息的通知后，借款人

有權(quán)依據(jù)4.7款的規(guī)定，將貸款和本票中尚未支付的本金的全部(不

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借款協(xié)議

是部分)，加上自此預(yù)付日起計(jì)算的利息，一次性地先行償付給銀行。

2.7過期未付本金的利息率

在借款人未能償還根據(jù)貸款合同和本票的規(guī)定應(yīng)償還的款項(xiàng)時(shí)，

借款人應(yīng)根據(jù)要求向本票持有人支付利息，利息從應(yīng)付款日起計(jì)算，

到實(shí)際付款日止。每一年的利率以下列中較高的為準(zhǔn)：

(D在借款人未能按期償付本息的利息期的上一期利息率的基

礎(chǔ)上再加上一個(gè)百分點(diǎn)(1%)，或

(ID在借款人未能償付之日的同業(yè)銀行拆借市場上的上午11:

00,主要銀行所出具的貸款利率報(bào)價(jià)的基礎(chǔ)上再加2.5個(gè)百分點(diǎn)

(2.5%)。銀行應(yīng)以正確的書面方式或電傳通知借款人確定的利息。

在不損害本條規(guī)定的銀行的權(quán)利以及準(zhǔn)據(jù)法允許的前提下，借款人同

意補(bǔ)償銀行因?yàn)榻杩钊瞬患皶r(shí)償還貸款或本材料規(guī)定的本金或利息，

或其他費(fèi)用，所產(chǎn)生的損失，如銀行為遵守出貸承諾、獲得貸款款項(xiàng)

而產(chǎn)生的損失。為此，銀行應(yīng)出具一份標(biāo)明損失和費(fèi)用的證書。

2.8計(jì)算、終局決定

所有償付的利息以360天為一年，按實(shí)際用款天數(shù)計(jì)算，銀行

對每一期利息率的確定都對各當(dāng)事方有約束力。

2.9收入的利用

(a)貸款收入應(yīng)用作(確定用途)。

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借款協(xié)議

（b）銀行提示借款人，借款人確認(rèn)其了解根據(jù)______的政策,

國際貸款只能資助_____國以外的非籍企業(yè)。借款人確認(rèn)貸

款收入將只被用于資助國以外的業(yè)務(wù)。

第三條信用證

為支持并擔(dān)保借款人履行本合同及本票項(xiàng)下的義務(wù)，擔(dān)保人應(yīng)按

照附錄2（保函）的格式向銀行出具一份備用信用證。該保函的金額

應(yīng)為且有效期應(yīng)到償付貸款日后一個(gè)月的第一天為

止。

第四條付款

4.1付款

根據(jù)合同和本票的規(guī)定，借款人對應(yīng)向銀行償付的貸款不得抵

消、反拆并不可自由兌換，付款應(yīng)向的貸款機(jī)構(gòu)支付,

不遲于當(dāng)?shù)貢r(shí)間（時(shí)間）上午10：00。一旦應(yīng)付款日為非營業(yè)日，

則自動(dòng)順延到該日后的第一個(gè)營業(yè)So在計(jì)算利息和金額時(shí)應(yīng)包括這

一日和下一個(gè)營業(yè)日。

4.2以美元付款的義務(wù)

根據(jù)本合同和本票規(guī)定，應(yīng)由借款人償付的本金和利息應(yīng)以美元

支付，而無論于何種法律、規(guī)則或制度，也無論是現(xiàn)有的或根據(jù)任1可

管轄權(quán)將可能會(huì)影響此項(xiàng)義務(wù)的履行。此義務(wù)也可通過償付或訴訟方

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借款協(xié)議

式予以保護(hù)。此項(xiàng)以美元付款的義務(wù)應(yīng)是通過訴訟可以強(qiáng)制執(zhí)行的，

并且不受其他裁決的影響。

4.3借款人部分提前付款的權(quán)利

在任一利息支付日，借款人有權(quán)在提前30天以書信或電傳通知

(不可撤銷的通知)銀行后，將本金和利息，部分地或全部地提前償

還。每一部分的預(yù)先償還額應(yīng)不少于美元,且按倒序

償還。提前償還部分不得再借用。

4.4補(bǔ)償

借款人應(yīng)對基于下列原因而使銀行產(chǎn)生的費(fèi)用和損失(包括利潤

損失)進(jìn)行補(bǔ)償。(銀行的損失和費(fèi)用包括但不僅限于：銀行在利息

低于合同的規(guī)定而為組織貸款所付出的成本、費(fèi)用和損失)

(a)貸款未在該日簽字；

(b)在利息償付日以外進(jìn)行的償還和提前償還。銀行應(yīng)將這些

成本、費(fèi)用和損失制成證書，發(fā)送給借款人。這一證書，如果沒有明

顯的計(jì)算或轉(zhuǎn)交上的錯(cuò)誤即應(yīng)有約束力。

4.5稅務(wù)

(a)所有票據(jù)面額、貸款本籌口利息，以及與本協(xié)議和借款人

開具票據(jù)有關(guān)的應(yīng)付款項(xiàng)的支付應(yīng)是不附帶任何費(fèi)用且是完稅的，由

國或任何部門、機(jī)構(gòu)、政治分支及征稅權(quán)力機(jī)關(guān)或某一組織的成員所

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借款協(xié)議

強(qiáng)制、劃撥、征收或募集的（就本協(xié)議、貸款、票據(jù)、協(xié)議登記、鑒

證或其他法律手續(xù)的履行、協(xié)議生效以及本金、利息、費(fèi)用或有關(guān)的

其他款項(xiàng)支付而引起的）現(xiàn)在或?qū)淼乃兴枚?、印花稅及其他?/p>

費(fèi)、費(fèi)用、強(qiáng)制貸款及預(yù)提費(fèi)用不得減少全部應(yīng)付款項(xiàng)，上述稅費(fèi)（以

下總稱〃稅務(wù)〃）亦包括罰息和罰款；

如果任何稅務(wù)被強(qiáng)制征收，則借款人須向銀行支付必需的額外費(fèi)

用以保證銀行得到在票據(jù)中說明而不含稅務(wù)的凈等額款項(xiàng)。所有稅務(wù)

應(yīng)由借款人在罰款日期之前支付。在依適用法律支付稅務(wù)之后45天

之內(nèi)，借款人應(yīng)將完稅原始單據(jù)轉(zhuǎn)交銀行，如無法轉(zhuǎn)交單據(jù)，則應(yīng)向

銀行提交包含滿意的形式或內(nèi)容的支付證據(jù)。

（b）借款人將保護(hù)銀行或票據(jù)持有人免受侵害并向該方依其要

求償還已實(shí)際支付的任何稅款。

4.6增加費(fèi)用

在本協(xié)議期間，任何適用法律、法規(guī)及規(guī)定的變化，或負(fù)責(zé)解釋

或管理的政府部門作出的解釋或管理的變化，或財(cái)政或金融機(jī)構(gòu)的指

令的變化（無論是否有法律效力）將引起對于銀行支付貸款本金或利

息、票據(jù)金額或與本協(xié)議有關(guān)的任何其他款項(xiàng)的稅基的變化；或強(qiáng)制、

修改或承擔(dān)任何儲(chǔ)備金、特別儲(chǔ)蓄及或?qū)Y產(chǎn)、基于賬戶或擴(kuò)大信貸

的儲(chǔ)蓄類似要求；或強(qiáng)加給銀行或同業(yè)銀行市場任何其他對本協(xié)議、

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借款協(xié)議

貸款或票據(jù)產(chǎn)生影響的條件，或可能導(dǎo)致銀行貸款或維持貸款的費(fèi)用

增加，或減少銀行應(yīng)收取款項(xiàng)的結(jié)果，在這類情形下，借款人應(yīng)向銀

行依其要求支付此類附加款項(xiàng)以補(bǔ)償銀行增加的費(fèi)用或減少的收入。

由銀行出具的確定其補(bǔ)償必要額度的證明應(yīng)先行送交借款人，除非有

計(jì)算或傳遞方面明顯的錯(cuò)誤，否則該證明將最終作為確認(rèn)文件并確定

補(bǔ)償金額。

4.7法律變更

無論是否有其他規(guī)定，在件可適用法律、法規(guī)及規(guī)定的變化，或

負(fù)責(zé)解釋或管理的政府部門作出的解釋或管理的變化，從而引致銀行

(1)承諾；或

(2)發(fā)放貸款或維持貸款的行為成為不合法的情況下，銀行應(yīng)

通知借款人并以書面形式向借款人遞交有關(guān)此類變更的證明。基于由

銀行向借款人作出的有關(guān)此變更的通知，銀行的承諾即終止，目全部

貸款本金和未付票據(jù)款項(xiàng)，連同利息和依本協(xié)議應(yīng)向銀行支付的所有

其他款項(xiàng)均須于此類變更之日后繼的計(jì)息日或依銀行規(guī)定的更早的

日期完成支付。

第五條陳述與保證

為使銀行加入本協(xié)議并發(fā)放和維持貸款，借款人特向銀行作出下

列陳述和保證。

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借款協(xié)議

5.1組建公司及資格

借款人是依_____國法律組建、有效存續(xù)及具良好信譽(yù)的（特定

實(shí)體形式），且其以自有資產(chǎn)組建并經(jīng)營業(yè)務(wù)，并依

財(cái)產(chǎn)所有者之特性或業(yè)務(wù)經(jīng)營必需某種資格時(shí)在各管轄取得此類資

格。

5.2能力和權(quán)力

借款人有充分的權(quán)力參與協(xié)議，借貸資金，簽署票據(jù)并承擔(dān)由此

而產(chǎn)生的義務(wù)；上述全部行為均經(jīng)適當(dāng)和必需的法人行為所授權(quán)。

5.3同意與登記

任何人基于本協(xié)議及票據(jù)的履行、送達(dá)、執(zhí)行、有效性或強(qiáng)制性

或支付所要求的所有授權(quán)、同意、批準(zhǔn)、登記、宣告、豁免及特許（除

在此時(shí)中央銀行許可匯付外匯并不適用的情況之外）均須完成并產(chǎn)生

法律效力。

5.4合法性和強(qiáng)制性

本協(xié)議及依協(xié)議出具和送達(dá)的票據(jù)構(gòu)成依______國有權(quán)法院的

規(guī)定對于借款人的合法、有效并具約束力的強(qiáng)制性義務(wù)。

5.5其他附屬文件

本協(xié)議及其附屬條款的執(zhí)行和送達(dá)，以及上述票據(jù)的出具，均不

導(dǎo)致因以借款人為一方或由借款人作出或其財(cái)產(chǎn)受到約束的契約、協(xié)

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借款協(xié)議

議、指令、判決或文件涉及的，或借款人基于備忘錄或公司章程規(guī)定

的條款和條件的違反，對于借款人財(cái)產(chǎn)的留置權(quán)、托管或不動(dòng)產(chǎn)債權(quán)

的產(chǎn)生，某種過失（通知或時(shí)效已過或兩者兼而有之），或債務(wù)持有

人宣布同樣應(yīng)付債務(wù)的情況，而且亦不違反適用法的任何條款規(guī)定。

5.6財(cái)務(wù)報(bào)表

借款人在并與該財(cái)政年度末借款人損益報(bào)告有關(guān)并已將

復(fù)印件送交銀行的資產(chǎn)負(fù)債表應(yīng)是在保持一貫性的基礎(chǔ)上依

國通常所能接受的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則于期末日所準(zhǔn)備出的，完整、正確及公正

地反映該期間現(xiàn)時(shí)財(cái)務(wù)狀況和期末經(jīng)營成果。

在當(dāng)日出具的資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)及說明之中不得帶有任何借款人直

接或間接，固定費(fèi)用或提成費(fèi)率形式的重大債務(wù)；并且自出具資產(chǎn)負(fù)

債表之后起，在借款人業(yè)務(wù)、財(cái)產(chǎn)狀況（財(cái)務(wù)方面或其他方面）及經(jīng)

營上不存在重大不利變更。

5.7重大不利條件

除自______以書面形式由借款人向銀行披露的內(nèi)容外無論借款

人的公司狀況（財(cái)務(wù)方面或其他方面）、經(jīng)營以及借款人的財(cái)產(chǎn)均不

得以任何方式出現(xiàn)重大不利的影響。

5.8訴訟及其他

除以書面形式由借款人向銀行披露的內(nèi)容外，不得有任何依據(jù)法

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借款協(xié)議

律或平衡原則作出的不利決定將對借款人業(yè)務(wù)、財(cái)產(chǎn)及公司狀況（財(cái)

務(wù)方面或其他方面）產(chǎn)生不利影響的未決訴訟、案件或司法程序（不

論是否以借款人的名義）或?qū)τ诮杩钊说耐{、對抗或影響的存在。

借款人不得違反嚴(yán)重影響借款人經(jīng)營和/或公司狀況（財(cái)務(wù)方面或其

他方面）的有關(guān)適用法律和/或法規(guī)，亦不得違反法院或任何人作出

的命令、令狀、禁令、要求或法令，以及任何以借款人為一方或借款

人受其約束，其違約可能對借款人的經(jīng)營、財(cái)產(chǎn)或公司狀況（財(cái)務(wù)方

面或其他方面）產(chǎn)生重大不利影響的契約、協(xié)議或其他文件。

5.9稅務(wù)

允許借款人依本協(xié)議和票據(jù)為條件基于票據(jù)完成所有支付義務(wù)，

向銀行的償付應(yīng)是不附帶任何I費(fèi)用并且是完稅的，而且銀行所收到的

償付款項(xiàng)不含用RJ稅務(wù)。借款人依本協(xié)議支付全部稅務(wù)。

5.10文證稅務(wù)

本協(xié)議、票據(jù)及擔(dān)保均不含任何印花稅或文證稅務(wù)或其他類似費(fèi)

用其包括但不限于______國或任何政體分支或征稅權(quán)力機(jī)關(guān)的注冊

登記稅，依據(jù)國的稅務(wù)法典征收的印花稅除外。

5.11豁免

借款人先行承擔(dān)協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)及其債務(wù)，且借款人就本協(xié)議和票

據(jù)的簽署及履行構(gòu)成私人與商業(yè)行為而非政府與社會(huì)行為。借款人及

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借款協(xié)議

其財(cái)產(chǎn)不得享有與本協(xié)議義務(wù)相關(guān)基于主權(quán)或由于對銷債務(wù)、訴訟、

判決或執(zhí)行會(huì)產(chǎn)生的豁免權(quán)利。

5.12權(quán)利

借款人對于其反映于依本協(xié)議第5.6款由借款人出具

的資產(chǎn)負(fù)債表和相關(guān)說明之中的財(cái)產(chǎn)及資本，以及在出具資產(chǎn)負(fù)債表

前后借款人取得的全部財(cái)產(chǎn)及資本享有良好的可以出讓的權(quán)利；而且

這些財(cái)產(chǎn)或資本，除依第5.6款所述最近的資產(chǎn)負(fù)債表和相關(guān)說明

中披露者外均不得含有留置債權(quán)（包括不動(dòng)產(chǎn)抵押或證券權(quán)益抵押）。

5.13稅務(wù)

借款人應(yīng)申請依法律、法規(guī)或?qū)τ诮杩钊嘶蚱滟Y產(chǎn)有稅務(wù)管轄權(quán)

的各政府部門或征稅權(quán)力機(jī)關(guān)發(fā)布的命令所要求的退稅。借款人已

付，或已約定支付可能與上述退稅有關(guān)的全部稅款、費(fèi)用和其他政府

費(fèi)用；除此類稅務(wù)之外，如有借款人所收取的稅款，則將作為基金儲(chǔ)

蓄（依______國通常所接受的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則）。在借款人賬目上有關(guān)稅務(wù)

的費(fèi)用、孳息、儲(chǔ)備金（依______國通常所接受的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則）是適當(dāng)

的。借款人知曉，除向銀行提交的財(cái)務(wù)報(bào)告所披露的內(nèi)容外,其不存

在任何重大稅務(wù)款項(xiàng)，并且對任何稅務(wù)支付時(shí)間的延長均屬無效并不

得提出此類要求。

5.14不利合同及指令

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借款協(xié)議

除以書面形式向銀行披露的內(nèi)容之外，借款人不得作為對其經(jīng)

營、財(cái)產(chǎn)或公司狀況（財(cái)務(wù)方面或其他方面）產(chǎn)生重大不利影響的合

同、指示、委托書、公司內(nèi)部細(xì)則或其他限制合作文件或由任何人所

作出的指令、法令或判決（以下簡稱限制性文件）的一方或受其約束；

或不履行遵守或完成此類限制性文件包含的任何義務(wù)或條件。

5.15同等履行

依本協(xié)議借款人的義務(wù)與票據(jù)中規(guī)定的借款人的義務(wù)排列在支

付次序方面以及與所有其他借款人債務(wù)方面至少是同等的。

5.16法律形式

本協(xié)議、票據(jù)及擔(dān)保依_____國法律具有適當(dāng)?shù)姆尚问剑?/p>

依其各個(gè)條款賦予強(qiáng)制力以強(qiáng)制程序在______國法院對抗借款人。

5.17擔(dān)保人

擔(dān)保人依______國法律組建并具有良好聲譽(yù)而且其具有全部能

力、授權(quán)和法律權(quán)力依擔(dān)保承付債務(wù)、簽署擔(dān)保文件以及履行和遵守

擔(dān)保文件條款；在擔(dān)保文件簽署之后即具有法律效力，有效并對擔(dān)保

人義務(wù)在國有管轄權(quán)的法院依擔(dān)保條款而具有強(qiáng)制力。

第六條貸款條件

在付款日或付款日以前,本協(xié)議項(xiàng)下銀行貸款義務(wù)的履行取決于

借款方履行本協(xié)議規(guī)定的全部義務(wù)并以銀行滿意的方式滿足下述先

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借款協(xié)議

決條件：

(a)銀行收到經(jīng)正式簽署的貸款本金的票據(jù)；

(b)銀行收到經(jīng)正式簽署的擔(dān)保書，其形式和內(nèi)容應(yīng)為銀行所

滿意；

(C)

(1)借款方遵守依從本協(xié)議對其有約束力的所有條款、約定事

項(xiàng)和條件；

(2)借款方在得到貸款及得到貸款以前沒有發(fā)生違約事件,并

且隨著通知的發(fā)送和時(shí)間的流逝，也未構(gòu)成違約事件；

(3)第5條中的聲明和保證是真實(shí)的，并且猶如借款當(dāng)時(shí)所作

的聲明和保證一樣；

(d)借款方和擔(dān)保人已得到借款所要求的與本協(xié)議、票據(jù)和擔(dān)

保書有關(guān)的必要的政府同意，其中應(yīng)包括允許借款，貸款的利用，以

美元償還本金的時(shí)間表，貸款利息，根據(jù)本協(xié)議和擔(dān)保書的條款產(chǎn)生

的票據(jù)事項(xiàng)，及所有其他的預(yù)定支付和與預(yù)定交易有關(guān)的另外應(yīng)該支

付的事項(xiàng)。所有這些應(yīng)是完全有效的；

(e)銀行收到借款方(中央銀行)同意借款和借款方依據(jù)本協(xié)

議和票據(jù)接受美元匯款的經(jīng)確認(rèn)的許可證副本；

(f)銀行收到借款方和擔(dān)保人采取法人行動(dòng)授權(quán)簽署本協(xié)議、

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借款協(xié)議

票據(jù)、擔(dān)保書和借款方的經(jīng)確認(rèn)的文件副本，應(yīng)該包括前述2項(xiàng)所指

的政府同意的文件副本和銀行合理要求的其他文件的副本。采取法人

行動(dòng)的形式和內(nèi)容應(yīng)使銀行及其律師滿意；

(g)銀行收到律師意見書：

(1)借款方律師應(yīng)基本上依照附錄3的格式，并且對銀行要求

的其他合理事項(xiàng)使銀行滿意；

(2)銀行的______國特聘律師,對銀行要求的有關(guān)本協(xié)議的事

項(xiàng)包括并不限于，依據(jù)本協(xié)議票據(jù)和擔(dān)保書的有關(guān)條款對強(qiáng)制執(zhí)行性

提出意見書；

(3)銀行所要求提供的其他律師意見書；

(h)銀行收到每個(gè)參與人的權(quán)限證明：

(1)代表借款方在協(xié)議上簽字的證明；

(2)代表擔(dān)保人在擔(dān)保書上簽字的人的證明；

(3)代表借款方簽署票據(jù)的人的證明；

(4)在本協(xié)議要求和允許的聲明、報(bào)告、證明和其他文件上簽

字并作為借款方代表實(shí)施本合同的人的證明；

(i)銀行收到根據(jù)上述h條款被任命的每個(gè)人的經(jīng)確認(rèn)的簽字

樣本；

(j)銀行應(yīng)得到依本協(xié)議為預(yù)定的交易而合理要求的一部分和

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借款協(xié)議

更多的資料和文件，包括組建記錄，并且這些文件須經(jīng)適當(dāng)?shù)姆ㄈ藱?quán)

力機(jī)關(guān)的確認(rèn)方可。

第七條約定事項(xiàng)

借款方借款，應(yīng)交付所有的票據(jù)并且履行下述所有其他的義務(wù)，

但銀行以書面形式另外同意的范圍除外。

7.1財(cái)務(wù)報(bào)表

借款方應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度的半年結(jié)束后不超過60天之內(nèi)向銀行

提交未經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)平衡表和損益表，并且要全面正確地闡明和公平

陳述財(cái)政狀況。

7.2報(bào)告

(a)借款方在違約事件發(fā)生后的五天之內(nèi)，無論如何都要盡可

能快地向銀行提交報(bào)告，或者在隨著通知的發(fā)送和時(shí)間的流逝，一個(gè)

事件將構(gòu)成違約事件時(shí)，或者在提交報(bào)告日，一個(gè)違約事件正在繼續(xù),

借款方的管理人應(yīng)在報(bào)告中詳細(xì)闡述這一違約事件及借款方計(jì)劃采

取的有關(guān)行動(dòng)；

(b)借款方應(yīng)向銀行提交銀行在任何時(shí)候合理要求的其他資料、

報(bào)告或聲明，并且允許銀行或它的代理人在任何合理的時(shí)間檢查借款

方的財(cái)產(chǎn)，并檢查、審計(jì)、審查借款方的賬簿或記錄和提取摘要。

7.3平等待遇

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借款協(xié)議

借款方本協(xié)議項(xiàng)下和票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)至少應(yīng)和借款方其他有關(guān)

的所有債務(wù)處于平等優(yōu)先受償?shù)匚?。借款方不?yīng)在現(xiàn)在或?qū)頌槠渌?/p>

債務(wù)擔(dān)保而在其現(xiàn)有的或?qū)頁?jù)有的資產(chǎn)或收益上設(shè)置任何抵押權(quán)，

留置權(quán)，保證或其他費(fèi)用（在正常商業(yè)活動(dòng)中的信托收據(jù)除外），除

非擔(dān)保產(chǎn)生的利益和借款方在本協(xié)議和票據(jù)項(xiàng)下義務(wù)同時(shí)平等和有

比例地?cái)U(kuò)大。借款方保證遵守所有適當(dāng)?shù)挠泄茌牂?quán)的當(dāng)?shù)胤梢允菇?/p>

款方在本協(xié)議和票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)與其他債務(wù)至少處于平等地位。

7.4保持同意和登記

借款方應(yīng)該并且主動(dòng)遵守其適用法律，及根據(jù)銀行任何時(shí)候有關(guān)

本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充和票據(jù)事項(xiàng)所要求和期望的獲得政府機(jī)構(gòu)

的同意、許可、批準(zhǔn)或授權(quán)及進(jìn)行登記，并采取所有必要的適當(dāng)?shù)男?/p>

動(dòng)確保已獲得的所有同意、許可、批準(zhǔn)、授權(quán)和登記的繼續(xù)有效；借

款方在獲得貸款后的90天內(nèi)向銀行交付（中央銀行）貸款登記證書

的經(jīng)確認(rèn)的副本。

7.5保險(xiǎn)

借款方得在任何時(shí)候用自己的費(fèi)用投保，并隨時(shí)在征得銀行的合

理同意時(shí)對可接受為保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)的所有建筑物或借款方的財(cái)產(chǎn)的TB

分投保，借款方應(yīng)用這筆保險(xiǎn)費(fèi)用就類似經(jīng)營和擁有類似財(cái)產(chǎn)的公司

在與借款方基本相同的經(jīng)營領(lǐng)域慣有的風(fēng)瞼向負(fù)責(zé)任的并且聲譽(yù)好

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借款協(xié)議

的保險(xiǎn)公司或組織對其財(cái)產(chǎn)投保。

7.6存繼、商業(yè)行為

借款方將維持和繼續(xù)它的法人地位的存在，保持和現(xiàn)在一樣的業(yè)

務(wù)經(jīng)營、正常的商業(yè)行為所必要的和合乎需要的權(quán)利、特權(quán)及特許權(quán),

在經(jīng)營中為了維持好的經(jīng)營秩序和狀態(tài)所需的和必要的財(cái)產(chǎn)，遵守所

有適用于任何法人的法律和法規(guī)，以及可能成為當(dāng)事人一方并且其財(cái)

產(chǎn)可能會(huì)受約束的任何契約、協(xié)議或其他文件的條款，而如果不遵守

上述規(guī)定，將會(huì)對財(cái)政狀況造成嚴(yán)重的不利影響。

第八條違約事件

8.1如果發(fā)生下列一種或更多種違約事件，或該違約事件正在

繼續(xù)(不管該違約事件的原因是什么，或者是自愿的或非自愿的，或

者受法律實(shí)施的影響或根據(jù)任何法院的判決、命令、或者任何行政或

政府機(jī)關(guān)的命令、規(guī)則、法規(guī)和法令)：

(a)借款方未能根據(jù)本協(xié)議條款和票據(jù)支付貸款本金和應(yīng)計(jì)的

利息或票據(jù)，或其他任何應(yīng)付款項(xiàng)，當(dāng)根據(jù)協(xié)議條款規(guī)定的相同貸款

到期和應(yīng)支付時(shí)(不管是否到期，都應(yīng)根據(jù)協(xié)議通知提前償還或其

他)；或者

(b)借款方?jīng)]有履行和遵守協(xié)議或票據(jù)中的任何其他條款、約

定事項(xiàng)或雙方達(dá)成的一致；或者

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借款協(xié)議

(C)借款方所作的任何聲明和保證及其在根據(jù)協(xié)議交付的任何

證明、報(bào)告或意見中的聲明和保證被證明是不正確的或者在一些重大

方面有誤解；或者

(d)任何登記、政府的同意或批準(zhǔn)或與本合同有關(guān)的要求事項(xiàng)、

票據(jù)和擔(dān)保等滿期或終止、廢除或以彳引可方式修改或歸于無效；或者

(e)借款方或擔(dān)保人非法履行它在票據(jù)和擔(dān)保書中設(shè)定的任｛可

義務(wù)和其他預(yù)定文件中的既定事項(xiàng)；或者

(f)擔(dān)保人拒絕履行或者修改它在擔(dān)保書中的義務(wù)；或者

(g)借款方或擔(dān)保人到期或在適當(dāng)?shù)膶捪奁趦?nèi)沒有償還債務(wù)；

沒有遵守或履行能證明債務(wù)存在和為債務(wù)作保的任何協(xié)議中規(guī)定的

條款約定事項(xiàng)或達(dá)成的一致；如果不履行的結(jié)果是加速償還，或者允

許持有人加速履行部分義務(wù)，到期支付和其他義務(wù)，不管是否加速償

還發(fā)生或這些違約被放棄；或者

(h)借款方或擔(dān)保人被裁定破產(chǎn)或無償債能力，或在貸款到期

時(shí)書面宣告無償債能力，或?yàn)閭鶛?quán)人的利益進(jìn)行了轉(zhuǎn)讓，借款方或擔(dān)

保人為了全部或者部分財(cái)產(chǎn)申請或同意接收者、受托人或類似的官員

的選定；這樣的接收者、受托人或類似的官員沒有借款方或擔(dān)保人的

申請和同意而選定并且這種選定將連續(xù)存在14天并不可撤銷；借款

方或擔(dān)保人(根據(jù)請求、申請、答辯、同意和其他)已開始無力償還

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借款協(xié)議

貸款、破產(chǎn)、破產(chǎn)整頓，整理財(cái)產(chǎn)、再調(diào)整，解除債務(wù)，清算并依照

法律和管轄權(quán)進(jìn)行有關(guān)的類似程序，或者開始一些針對借款方和擔(dān)保

人的程序(依據(jù)請求、申請或其他)，并且這種程序14天期限內(nèi)不

開始進(jìn)行；簽發(fā)判決書、令狀、拘留證或執(zhí)行文書及辦理其他手續(xù)，

或者沒收借款人或擔(dān)保人的部分財(cái)產(chǎn)，并且判決書、令狀及類似手續(xù)

在簽發(fā)或沒收財(cái)產(chǎn)后十四天內(nèi)不能被解除或撤銷；或者

(i)針對借款方的有關(guān)貨幣財(cái)產(chǎn)的終局裁決，如超過______美

元或數(shù)量上相當(dāng)，應(yīng)在終局裁決日或以后的任何時(shí)候做出,如

果在裁決登記后十四天內(nèi)，裁決沒有被撤銷、履行或執(zhí)行，就中止未

決上訴狀態(tài)，在中止期滿后十四天內(nèi)，裁決不能被撤銷或履行；或者

(j)借款方或擔(dān)保人的全部或部分基本財(cái)產(chǎn)被宣告沒收、押收

或被撥用、或經(jīng)政府授權(quán)(依照法律或事實(shí)上)這些財(cái)產(chǎn)的保管和控

制被其他人或?qū)嶓w承擔(dān)或意欲承擔(dān)，借款方和擔(dān)保人不能再通過任何

人或任何實(shí)體對它的全部或部分財(cái)產(chǎn)實(shí)施管理控制；

則前述任何違約事件的發(fā)生和繼續(xù)，將導(dǎo)致貸款銀行發(fā)放貸款的

立即終止，銀行可以宣布貸款本金和應(yīng)計(jì)利息及票據(jù)立即到期并且應(yīng)

該支付，由此，貸款本金和應(yīng)計(jì)利息和其他應(yīng)支付的款項(xiàng)立即到期和

應(yīng)支付，不需要提示，要求付款，作成拒絕承兌證書或任何種類的通

知，所有這些都已經(jīng)借款方明示放棄，只要8.1款中h項(xiàng)說明的任

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借款協(xié)議

何違約事件發(fā)生，貸款和票據(jù)將立即到期并應(yīng)支付，不需要對借款方

再行宣布或通知。

第九條管轄地

9.1管轄權(quán)

借款方同意凡是因其違約而引起的有關(guān)本協(xié)議、票據(jù)及其他預(yù)定

文件或既定事件的法律訴訟及判決的執(zhí)行都可在法院提起或

在______國的任何法院或其他的地方法院提起銀行可以選擇行使管

轄權(quán)的法院,并且在本協(xié)議簽署和交付后，借款方應(yīng)不可撤銷糊口無

條件地服從這一管轄。

9.2傳票

借款方不可撤銷地?zé)o條件地委托、指派和授權(quán)公司

（位于）__________作為它的代理行為其收受在_______________提

起的有關(guān)本合同和票據(jù)的任何訴訟的傳票。借款方同意代理行沒有就

送達(dá)通知借款方時(shí)將削弱和影響基于上述事項(xiàng)就任何訴訟而作出的

送達(dá)和裁決的有效性。借款人進(jìn)而不可撤銷地同意傳票從上述提起訴

訟的法院用掛號郵件，通過航空郵寄，郵資已付，按照10.5條中

指定的借款方地址送達(dá)給借款方，然而前述事項(xiàng)不能限制銀行用法律

許可的任何方式傳喚。借款人聲明和保證，只要銀行遵守本協(xié)議和票

據(jù)，它將為了便于銀行在提起任何法律訴訟時(shí)送達(dá)傳票和辦理其他法

第23頁

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借款協(xié)議

律手續(xù)在____________保持一個(gè)正式的使銀行滿意的指定代理行，

并且保證答復(fù)銀行用書面形式提出的關(guān)于代理行的身份和住所地的

咨詢。

9.3裁判地點(diǎn)

借款人在法律允許的最大限度內(nèi)，不可撤銷地放棄對現(xiàn)在或以后

在提起的以任何方式起因于或與本協(xié)議或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或?qū)?/p>

理程序的指定審判地點(diǎn)提出異議，對在上述法院提起的訴訟，不可撤

銷地放棄以出庭不便為理由而提出的請求。

第十條其他

10.1協(xié)議的完整性

協(xié)議的全部及附錄，均構(gòu)成協(xié)議完整的部分及屬于各方之間達(dá)成

諒解的內(nèi)容，并取代先前有關(guān)這一事項(xiàng)的所有協(xié)議和諒解。

10.2費(fèi)用

不管貸款是否支付，借款方應(yīng)憑要求即付給銀行發(fā)生的所有合理

的費(fèi)用(上述費(fèi)用包括，但不限于，銀行特聘的______國律師或其他

律師的費(fèi)用與下述b項(xiàng)中確定的有關(guān)費(fèi)用銀行的其他律師的費(fèi)用，

獨(dú)立會(huì)計(jì)師和其他專家的費(fèi)用，通訊、差旅和所有其他雜費(fèi)),以及

與下述各項(xiàng)有關(guān)的費(fèi)用：

(a)談判、準(zhǔn)備、簽署和交付協(xié)議，協(xié)議、票據(jù)及其他預(yù)定文

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借款協(xié)議

件和既定文件的管理，以及協(xié)議的任何修改、變更、放棄和同意；

(b)協(xié)議和票據(jù)的執(zhí)行；

(C)如果一個(gè)違約事件發(fā)生并正在繼續(xù)時(shí)(不管銀行是否發(fā)出

了違約事件的通知或采取了其他有關(guān)的行動(dòng))，對協(xié)議的管理。

10.3不可放棄

銀行沒有或遲延行使本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利應(yīng)視為放棄上述權(quán)利，單

一地或部分地行使上述權(quán)利應(yīng)不排除以任何其他方式行使或進(jìn)一步

行使上