代客理財協(xié)議樣本

合同編號：__________代客理財協(xié)議甲方（委托人）：_______乙方（受托人）：_______根據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國民法典》等相關法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實信用的原則基礎上，就甲方委托乙方進行理財事宜，達成如下協(xié)議：一、委托內容1.1甲方同意將其名下的資金人民幣_______元（大寫：____________________________元整）委托給乙方進行理財。1.2甲方應保證所提供資金的合法性，如因甲方提供不合法資金而產生的后果，由甲方承擔全部責任。1.3甲方應確保其提供的資金在理財期間不得提取或使用，如因特殊原因需要提前支取的，應提前書面通知乙方。1.4甲方應按照本協(xié)議約定的時間和方式支付理財費用。二、理財方案及收益分配2.1乙方根據(jù)甲方的委托金額、風險承受能力、投資期限等實際情況，為甲方制定合適的理財方案，并將理財產品、預期收益率、投資期限、風險等級等信息告知甲方。2.2甲方同意乙方的理財方案，并按照乙方確定的投資方向、比例進行投資。2.3理財收益分配方式如下：（1）固定收益類產品：按照雙方約定的預期收益率和實際投資收益進行分配。（2）浮動收益類產品：按照實際投資收益扣除相關費用后的80%作為甲方收益，剩余20%作為乙方手續(xù)費。2.4理財收益的計算及支付方式：（1）固定收益類產品：按照雙方約定的支付周期和金額支付收益。（2）浮動收益類產品：每個投資周期結束后，按照實際收益計算并支付甲方收益。三、理財期限及終止3.1本協(xié)議約定的理財期限為____年，自____年____月____日起至____年____月____日止。3.2甲方同意在協(xié)議約定的理財期限內，不得提前終止理財。3.3如遇特殊情況，甲方需提前終止理財?shù)?，應提前書面通知乙方，并按照雙方約定的方式處理。四、費用及稅收4.1乙方應按照實際投資收益的20%收取手續(xù)費，手續(xù)費從甲方收益中扣除。4.2理財過程中產生的相關稅費，由甲方承擔。五、保密條款5.1除非依法應當向行政機關、司法機關提供本協(xié)議外，甲乙雙方應對本協(xié)議的內容和簽訂過程予以保密，未經對方同意不得向第三方披露。5.2乙方應對甲方的個人信息和資金來源予以保密，不得泄露給第三方。六、違約責任6.1甲乙雙方應嚴格按照本協(xié)議的約定履行各自的權利和義務，如一方違約，應承擔違約責任，向守約方支付違約金，并賠償因此給對方造成的損失。6.2如因法律法規(guī)變化、政策調整等原因導致本協(xié)議無法繼續(xù)履行，雙方應友好協(xié)商解決。七、爭議解決7.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權的人民法院起訴。八、其他約定8.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。8.2本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效，對甲乙雙方具有法律約束力。甲方（委托人）：_______乙方（受托人）：_______簽訂日期：____年____月____日注意事項：1.合法性：確保甲方提供的資金合法，避免因資金來源問題引發(fā)的法律風險。3.收益分配：明確約定收益分配方式和比例，避免因收益分配問題產生糾紛。4.保密義務：雙方應對協(xié)議內容和簽訂過程予以保密，未經對方同意不得向第三方披露。5.違約責任：明確約定違約責任，包括違約金和賠償損失的計算方式和標準。解決辦法：1.協(xié)商解決：雙方在履行過程中發(fā)生的爭議，通過友好協(xié)商解決。2.法律途徑：協(xié)商不成的，可以向有管轄權的人民法院起訴，通過法律途徑解決糾紛。關鍵詞語的法律名詞解釋：1.合同法：是指調整平等主體之間設立、變更、終止民事權利義務關系的法律規(guī)范總稱。2.民法典：是指調整平等主體之間的民事權利義務關系，規(guī)定民事法律行為、代理、知識產權、繼承等方面的法律規(guī)范總稱。3.委托人：是指委托乙方進行理財?shù)囊环剑哂忻袷滦袨槟芰Α?.受托人：是指接受甲方委托，為甲方進行理財?shù)囊环?，具有民事行為能力?.理財方案：是指乙方根據(jù)甲方的委托金額、風險承受能力、投資期限等實際情況，為甲方制定的投資計劃。6.收益分配：是指理財收益按照約定的方式和比例在甲方和乙方之間進行分配。7.保密義務：是指甲乙雙方在協(xié)議有效期內，對協(xié)議內容和簽訂過程予以保密，不得向第三方披露。8.違約責任：是指一方不履行協(xié)議約定的義務，應當承擔的法律責任，包括支付違約金和賠償損失等。特殊應用場合：1.甲乙雙方為親朋好友關系，彼此信任度較高。2.甲方為首次進行理財，對投資產品了解不多，需要乙方提供詳細指導。3.乙方為專業(yè)的理財顧問，甲方希望獲得專業(yè)的投資建議和風險管理。4.甲方資金來源特殊，可能涉及到稅務問題，需要乙方提供相應的稅務咨詢。5.甲方希望投資于社會責任或環(huán)保項目，乙方需要根據(jù)甲方要求進行投資。針對每個特殊場合的補充條款：1.鑒于甲乙雙方為親朋好友關系，本合同自簽署之日起生效，對雙方具有法律約束力，雙方應嚴格按照協(xié)議約定的條款履行各自的權利和義務。2.甲方作為首次進行理財，乙方有義務向甲方詳細解釋各種投資產品的性質、風險和預期收益，并在甲方同意的情況下進行投資。3.乙方作為專業(yè)的理財顧問，應根據(jù)甲方的風險承受能力和投資目標，提供專業(yè)的投資建議和風險管理，確保甲方資金的安全和收益。4.鑒于甲方資金來源特殊，可能涉及到稅務問題，乙方有義務提供相應的稅務咨詢服務，確保甲方在理財過程中的稅務合規(guī)。5.甲方希望投