基金從業(yè)資格(基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范)歷年真題試卷

基金從業(yè)資格(基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范)歷年真題試卷匯編6(題后含答案及解析)題型有：1.單項選擇題單項選擇題對于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應(yīng)至少為( )。5秒10秒15秒1分鐘正確答案：A解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料：公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料應(yīng)當(dāng)包括為時至少5秒的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件。2.下列()不是認(rèn)購ETF份額的投資者采用的方式。A.份額認(rèn)購B.場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購C.場外現(xiàn)金認(rèn)購D.證券認(rèn)購正確答案：A解析：投資者一般可選擇場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購、場外現(xiàn)金認(rèn)購以及證券認(rèn)購等方式認(rèn)購ETF份額。3.基金管理人授權(quán)控制的內(nèi)容不包括( )。A.公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)B.公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可以采取口頭形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)容和時效C.股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行D.公司授權(quán)要適當(dāng)，對已授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評價和反饋機(jī)制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改或取消授權(quán)正確答案：B解析：基金管理人授權(quán)控制的內(nèi)容包括：(1)公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)；(2)公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)容和時效；(3)股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行；(4)公司授權(quán)要適當(dāng)，對已授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評價和反饋機(jī)制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改或取消授權(quán)。( )是具有獨立法人地位的股份投資公司，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.開放式基金D.封閉式基金正確答案：B解析：公司型基金是具有獨立法人地位的股份投資公司，是依據(jù)公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。( )是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.客觀性原則C.規(guī)范性原則D.專業(yè)性原則正確答案：A解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。．ETF二級市場交易價格與()總是比較接近。A.基金份額凈值B.基金份額總值C.市場價格D.交易價格正確答案：A解析：ETF二級市場交易價格與基金份額凈值總是比較接近。( )是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的基金。A.上市開放式基金B(yǎng).上市交易型開放式指數(shù)基金C.分級基金D.開放式基金正確答案：A解析：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的基金。( )是各類基金中歷史最為悠久，也是各國廣泛采用的一種基金類型。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.股票基金D.債券基金正確答案：C解析：股票基金是各類基金中歷史最為悠久，也是各國廣泛采用的一種基金類型。下列哪一項不屬于證券投資基金的特點?( )A.集中資金B(yǎng).專業(yè)理財C.分開投資D.分散風(fēng)險正確答案：C解析：證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資和分散風(fēng)險的投資方式。投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)關(guān)一般在( )日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。A．TB．T+1C．T+2D．T+3正確答案：B解析：投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)關(guān)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。督察長履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的事項不包括( )。A.基金及公司的信息披露是否真實、準(zhǔn)確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題B.基金運營是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交易、數(shù)據(jù)遺失等情況C.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況正確答案：C解析：C項“公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度”屬于督察長檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況時，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的事項。下列哪一項不屬于債券基金與債券的區(qū)別?( )A.投資規(guī)模大小B.有無確定的到期日C.收益率的預(yù)測難易D.投資風(fēng)險不同正確答案：A解析：債券基金與債券的區(qū)別主要體現(xiàn)在：(1)債券基金的收益不如債券的利息固定；(2)債券基金沒有固定的到期日；(3)債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難易預(yù)測；(4)投資風(fēng)險不同。通常將市值小于( )億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過( )億元的人民幣的公司作為大盤股。A．3；10B．3；20C．5；10D．5；20正確答案：D解析：通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元的人民幣的公司作為大盤股?；鸸芾砣说? )負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策。A.高級管理層B.高級經(jīng)理C.部門主管D.董事會正確答案：A解析：基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策。( )是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道。A.基金合同B.基金業(yè)務(wù)規(guī)則C.基金宣傳材料D.基金財務(wù)報表正確答案：C解析：基金宣傳材料是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道。基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)由代辦( )以上基金份額的持有人參加。A．1／3B．1／2C．2／3D．3／4正確答案：B解析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)由代辦1／2以上基金份額的持有人參加。道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護(hù)社會秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說明道德具有( )。A.繼承性B.規(guī)范性C.約束性D.差異性正確答案：C解析：道德具有約束性。道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護(hù)社會秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。因此，道德對全體社會成員具有約束的作用。下列情形中，不可以擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員或者其他從業(yè)人員的情形是( )A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的B.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腃.因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國家工作人員D.對于違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)自破產(chǎn)清算之日起未逾3年的正確答案：D解析：D項應(yīng)改為對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負(fù)有個人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的。下列關(guān)于基金銷售宣傳的說法，正確的是( )。A.基金代銷機(jī)構(gòu)以低于成本的銷售費率銷售基金B(yǎng).基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，但無須注明出處C.基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報中國證監(jiān)會備案D.基金銷售宣傳引用過往業(yè)績的，應(yīng)同時聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)正確答案：D解析：AB兩項為基金銷售禁止行為；C項，宣傳資料應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布之日起5個工作日內(nèi)向證監(jiān)局遞送。對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中了解到基金投資人的情況不包括( )。A.投資目的B.財務(wù)狀況C.短期風(fēng)險承受水平D.中期風(fēng)險承受水平正確答案：D解析：對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中了解到基金投資人的情況包括：投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、財務(wù)狀況、短期風(fēng)險承受水平和長期風(fēng)險承受水平?；鸸芾砣说?)是指公司為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。A.內(nèi)部監(jiān)管B.內(nèi)部監(jiān)督C.內(nèi)部控制D.內(nèi)部督查正確答案：C解析：基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括( )。A.信息披露B.投資者的投資能力C.利潤分配D.投資限制正確答案：B解析：公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，公募基金一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求?；饦I(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括( )。A.依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求B.組織基金從業(yè)人員的上崗培訓(xùn)，資質(zhì)管理C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)節(jié)D.維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求正確答案：B解析：基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括：(1)教育和組織會員遵守有關(guān)證券的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；(2)依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求；(3)制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反規(guī)則和章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；(4)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；(5)提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；(6)對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)節(jié)；(7)協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時，應(yīng)建立( )，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。A.投資決策授權(quán)制度B.業(yè)務(wù)交流制度C投資風(fēng)險評估與管理制度D.實質(zhì)性審查制度正確答案：C解析：投資決策業(yè)務(wù)控制時的主要內(nèi)容之一：建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。下列哪一項不屬于合規(guī)審核的程序?( )A.制定合規(guī)審核機(jī)制B.合規(guī)審核調(diào)查C合規(guī)審核評價D.合規(guī)審核處理正確答案：D解析：合規(guī)審核的程序包括：制定合規(guī)審核機(jī)制、合規(guī)審核調(diào)查和合規(guī)審核評價。下列哪一項不屬于投資合規(guī)性風(fēng)險管理的措施?( )A.建立有效的投資流程和授權(quán)制度B.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核D.對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對異常交易的跟蹤、監(jiān)測和分析正確答案：C解析：“對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核”屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險的內(nèi)容。A.基金的募集B.基金資產(chǎn)的投資運作C.為投資者爭取最大投資收益D.基金資產(chǎn)保管正確答案：D解析：基金管理人的職責(zé)包括基金的募集、基金資產(chǎn)的投資運作、為投資者爭取最大投資收益。中國證監(jiān)會一般工作人員離職后( )年內(nèi)，不得到與原來工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A．1B．2C．3D．5正確答案：B解析：中國證監(jiān)會一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原來工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。不收取基金銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的( )計入基金財產(chǎn)。A．5％B．10％C．25％D．30％正確答案：C解析：不收取基金銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25％計入基金財產(chǎn)。QDII基金定期報告中的特殊披露要求有()。1.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息H.境外證券投資信息m.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息W.投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動信息a.i、iii、wB.n、in、wc.i、n、ind.iii、w正確答案：c解析：QDII基金定期報告中的特殊披露要求包括：⑴境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息。(2)境外證券投資信息。(3)外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。基金信息披露的禁止行為不包括( )。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進(jìn)行評估C.違規(guī)承諾收益D.違規(guī)承擔(dān)損失正確答案：B解析：基金信息披露的禁止行為包括：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失、詆毀其他管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)以及登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字等。保守機(jī)密的要求不包括( )。A.應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密B.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的信息C.嚴(yán)格遵守交易機(jī)構(gòu)的制度和工作流程D.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息正確答案：C解析：保守機(jī)密的要求包括：(1)應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。(2)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦妗?3)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息。( )是指較高價格買進(jìn)申報優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報，較低價格的賣出申報優(yōu)先于較高價格的賣出申報。A.買進(jìn)賣出B.價格優(yōu)先C.時間優(yōu)先D.低買高拋正確答案：B解析：價格優(yōu)先是指較高價格買進(jìn)申報優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報，較低價格的賣出申報優(yōu)先于較高價格的賣出申報。下列哪一項不屬于道德的特征?( )A.同質(zhì)性B.繼承性C.約束性D.具體性正確答案：A解析：道德的特征包括：差異性、繼承性、約束性和具體性。對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施不包括( )。A.沒收違法所得B.罰款C.強(qiáng)制整頓D.撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可正確答案：C解析：對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施包括：沒收違法所得、罰款、責(zé)令改正、警告、暫?；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格、暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可、責(zé)令停業(yè)等。基金信息披露的內(nèi)容不包括( )A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人的資產(chǎn)狀況D.基金份額上市交易公告書正確答案：C解析：公開披露的基金信息包括：(1)基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；(2)基金募集情況；(3)基金份額上市交易公告書；(4)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；(5)基金份額申購、贖回價格；(6)基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告；(7)臨時報告；(8)基金份額持有人大會決議；(9)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；(10)涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；(11)中國證監(jiān)會規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。QDII基金可以進(jìn)行的行為有( )。A.購買不動產(chǎn)B.購買實物商品C.從事證券承銷業(yè)務(wù)D.投資政府債券正確答案：D解析：A、B、C項均是QDII基金禁止的行為。不可以召集基金份額持有人大會的是( )。A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人D.基金監(jiān)管部門正確答案：D解析：基金份額持有人大會設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集；該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10％以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是( )。A.貨幣市場進(jìn)入門檻很低B.貨幣市場進(jìn)入門檻很高C.貨幣市場屬于場外交易市場D.貨幣市場屬于場內(nèi)交易市場正確答案：B解析：貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是：貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。在每年結(jié)束后( )日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A．2B．15C．60D．90正確答案：D解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。投資人認(rèn)購基金的申請被銷售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實接受了認(rèn)購申請，一般可于( )日查詢認(rèn)購申請的受理情況，認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。A．T+1B．T+2C．T+3D．T+7正確答案：B解析：銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實接受了認(rèn)購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購申請后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。下列可以辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的LOF份額的是()。A.分紅派息前R-2日至R日的LOF份額B.分紅派息前R-1日至R日的LOF份額C.處于質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額D.處于凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額正確答案：B解析：LOF份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的情形包括：分紅派息前R—2日至R日的LOF份額，處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額。內(nèi)部控制監(jiān)督中，加強(qiáng)“內(nèi)部人”的監(jiān)督措施的是()。I.建立基金管理人重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務(wù)管理層責(zé)任人獨斷專行H.建立部門之間相互牽制制度，杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊山.建立重大緊急事件的危機(jī)處理制度，杜絕此類事件的處理不及時W.建立關(guān)鍵崗位轉(zhuǎn)崗和定期稽查制度，加強(qiáng)對關(guān)鍵崗位人員的控制監(jiān)督A.i、n、inb.i、iii、wc.n、in、wD.I、II、W正確答案：D解析：在監(jiān)督內(nèi)部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。首先，要加強(qiáng)對基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨斷專行；其次，要加強(qiáng)對基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊；再次，要加強(qiáng)對關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制。如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在基金募集期限屆滿后( )日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30正確答案：D解析：基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。下列哪一項不屬于基金托管業(yè)務(wù)的重大事件?( )A.基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過20％B.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更C.發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟D.托管人的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰正確答案：A解析：托管業(yè)務(wù)的重大事件有：基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30％；托管人召集基金份額持有人大會；托管人的法定名稱或者住所發(fā)生變更；發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟；托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰等。下列哪一項屬于后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合的要求?( )A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B.為投資人提供服務(wù)的功能C.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能D.具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換正確答案：D解析：后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合的要求包括：(1)能夠記錄基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能；(2)能夠記錄和管理基金風(fēng)險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息；(3)對基金交易開放時間以外收到的交易申請進(jìn)行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為；(4)具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換；(5)具有對所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對賬作業(yè)的功能。另類投資基金的投資對象不包括( )。A.股票和債券B.房地產(chǎn)C.證券化資產(chǎn)D.對沖基金正確答案：A解析：另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。( )指標(biāo)是較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)。A.本期利潤B.期末可供分配利潤C(jī).期末基金份額凈值D.凈值增長正確答案：D解析：凈值增長指標(biāo)是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)。下列( )的資金劃付更快一點?A.貨幣市場基金ETF基金LOF基金QDII基金正確答案：A解析：我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶，贖回款一般與T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。貨幣市場基金一般在T+1日即從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶。各證監(jiān)局對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司的日常監(jiān)管內(nèi)容不包括( )。A.基金托管人員B.開放式基金信息披露C.公司治理和內(nèi)部控制D.基金代銷機(jī)構(gòu)正確答案：A解析：各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級管理人員、基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管、對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的( )計入基金財產(chǎn)。A.75％B.60％C.50％D.25％正確答案：D解析：不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25％計入基金財產(chǎn)。52.基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的( )個工作日內(nèi)，為私募基金管理人辦登記手續(xù)。A.7B.10C.15D.20正確答案：D解析：基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦登記手續(xù)。( )是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。A.基金監(jiān)管目標(biāo)B.基金監(jiān)管體系C.基金監(jiān)管的原則D.基金監(jiān)管的內(nèi)容正確答案：A解析：基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。關(guān)于最新價格的確定，當(dāng)該證券停牌且當(dāng)日無成交時，采用前一交易日的( )。A.開盤價B.結(jié)算價C.平均價D.收盤價正確答案：D解析：最新價格的確定原則為：該證券正常交易時，采用最新成交價；該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時，采用漲停價格；該證券停牌且當(dāng)日有成交價時，采用最新成交價；該證券停牌且當(dāng)日無成交價時，采用前一交易日收盤價。LOF的申購、贖回采用()原則。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回正確答案：C解析：LOF采取”金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申報，贖回以份額申報。下列哪一項不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員所從事的活動?( )A.宣傳推介基金B(yǎng).發(fā)售基金份額C.辦理基金登記注冊D.辦理基金申購和贖回正確答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額和辦理基金申購和贖回等相關(guān)活動的人員。下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是( )。A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出正確答案：B解析：目前，證券投資基金在全球發(fā)展的主要特征有：①美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛；②開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品；③基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出；④基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化，機(jī)構(gòu)投資者不斷成為基金的重要資金來源。對股票規(guī)模的劃分，通常將市值較小、累計市值占市場總市值( )以下的公司歸為小盤股；累計市值占市場總市值( )以上的公司為大盤股。A．10％；30％B．20％；3％C．10％；50％D．20％；50％正確答案：D解析：對股票規(guī)模劃分的另一種方法是：將市值較小、累計市值占市場總市值20％以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前，累計市值占市場總市值50％以上的公司為大盤股。對基金管理公司持有5％以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于( )人民幣，并在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。1000萬元3000萬元5000萬元1億元正確答案：A解析：對基金管理公司持有5％以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，并在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。偏股型基金中股票的配置比例通常為( )。50%?70%20%?50%40%?50%40%?70%正確答案：A解析：偏股型基金中股票的配置比例通常為50%?70%。職業(yè)道德的作用不包括( )。A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系B.提升職業(yè)素質(zhì)C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展D.加強(qiáng)專業(yè)知識正確答案：D解析：職業(yè)道德的作用有：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展?；鹜顿Y顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)不包括( )。A.向投資人充分揭示投資風(fēng)險B.對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實陳述C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益D.不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益正確答案：A解析：A項屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存( )年。A．3B．5C．7D．10正確答案：B解析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存5年。基本管理制度的內(nèi)容不包括( )。A.收益核算B.投資管理C.信息披露D.公司財務(wù)正確答案：A解析：基本管理制度的內(nèi)容包括：風(fēng)險控制、投資管理、基金會計、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術(shù)管理、公司財務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績評估考核和緊急應(yīng)變等。下列哪一項不屬于內(nèi)部控制制度的原則?( )A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.專業(yè)性原則正確答案：D解析：內(nèi)部控制制度的原則包括：合法、合規(guī)性原則、全面性原則、審慎性原則和適時性原則。對沖基金起源于( )。A.英國B.加拿大C.日本D.美國正確答案：D解析：對沖基金起源于20世紀(jì)50年代初的美國。當(dāng)時的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險?；鸨O(jiān)管的目標(biāo)通常不包括( )。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.對基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的違法行為的監(jiān)督糾正D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展正確答案：C解析：基金監(jiān)管的目標(biāo)通常有：(1)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；(2)規(guī)范證券投資基金活動；(3)促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。中小投資者由于資金量小，一般無法購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險?；鹜ǔ徺I幾十種甚至百上種股票，可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來密閉某些股票價格下跌的風(fēng)險。這屬于證券投資基金的()特點。A.組合投資、分散風(fēng)險B.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)C.集合理財、專業(yè)管理D.獨立托管、保障安全正確答案：A解析：中小投資者由于資金量小，一般無法購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險?；鹜ǔ徺I幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來密閉某些股票價格下跌的風(fēng)險。這是對“組合投資、分散風(fēng)險”特點的描述。ETF的申購、贖回是通過()進(jìn)行。A.交易所B.代銷網(wǎng)點C.場內(nèi)市場D.場外市場正確答案：A解析：ETF的申購、贖回是通過交易所進(jìn)行。下列哪一項不屬于基金管理人監(jiān)事會業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容?( )A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為B.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能C.隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)通知他們停止其行為D.審核董事會編制的提供給股東會的各種賬表，并把審核意見向股東會報正確答案：B解析：B項“決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能”屬于基金管理人監(jiān)事會的合規(guī)職責(zé)。下列哪一項不屬于客戶交易終端信息?( )A.媒介訪問控制時間B.媒介訪問控制地址C.互聯(lián)網(wǎng)通信協(xié)議地址D.電話號碼正確答案：A解析：客戶交易終端信息是客戶委托記錄、交易記錄的重要部分，包括的內(nèi)容有：電話號碼、互聯(lián)網(wǎng)通信協(xié)議地址和媒介訪問控制地址以及其他能識別客戶交易終端的特征代碼。( )以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險。A.國外股票基金B(yǎng).國際股票基金C.國內(nèi)股票基金D.全球股票基金正確答案：B解析：國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險。國外股票基金以非本國的股票市場為投資場所，而全球股票基金是以包括國內(nèi)股票市場在內(nèi)的全球股票市場為投資對象。國內(nèi)股票市場是以本國股票市場為投資場所。( )一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此又常被稱為指數(shù)型基金。A.主動型基金B(yǎng).被動型基金C.增長型基金D.公司型基金正確答案：B解析：被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此又常被稱為指數(shù)型基金。．當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值超過0．5％時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起()日內(nèi)就此事項進(jìn)行臨時報告。A．1B．2C．3D．5正確答案：B解析：當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值超過0．5％時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項進(jìn)行臨時報告。基金管理人的股東、實際控制人有不合規(guī)定的行為或者股東不再符合法定條件的，中國證監(jiān)會不可以采取的措施是( )。A.責(zé)令其限期改正B.可視情節(jié)責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持有或控制的基金管理人的股權(quán)C.沒收其所持有或控制的基金管理人的股權(quán)D.限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利正確答案：C解析：基金管理人的股東、實際控制人有不合規(guī)定行為或者股東不再符合法定條件的，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正，并可視情節(jié)責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持有或者控制的基金管理人的股權(quán)。上述股東、實際控制人按照要求改正違法行為、轉(zhuǎn)讓所持有或者控制的基金管理人的股權(quán)前，中國證監(jiān)會可以限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利。證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是( )。A.分散投資B.分散風(fēng)險C.保證收益D.增大投資正確答案：A解析：證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險。． 《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)( )。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理B.只能委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的第三方獨立機(jī)構(gòu)辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理正確答案：A解析：《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。下列屬于股票型ETF的是()。A.國外指數(shù)ETFB.國際指數(shù)ETFC.綜合指數(shù)ETFD.混合指數(shù)ETF正確答案：C解析：股票型ETF可以分為：全球指數(shù)ETF、綜合指數(shù)ETF、行業(yè)指數(shù)ETF和風(fēng)格指數(shù)ETF等。中臺部門的內(nèi)容包括( )。A.行政管理B.風(fēng)險控制C.投資D.信息技術(shù)正確答案：B解析：中臺部門包括市場營銷、風(fēng)險控制、財務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，目標(biāo)是保障公司，為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。與普通的開放式基金不同，ETF份額()。A.只能以現(xiàn)金認(rèn)購B.只能以證券認(rèn)購C.既可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可以用證券認(rèn)購D.既不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購正確答案：C解析：與普通的開放式基金不同，根據(jù)投資者認(rèn)購ETF份額所支付的對價種類，ETF份額的認(rèn)購又可分為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購?，F(xiàn)金認(rèn)購是指用現(xiàn)金換購ETF份額的行為，證券認(rèn)購是指用指定證券換購。ETF份額的行為。下列哪一項不屬于我國基金業(yè)創(chuàng)新階段的特點?( )A.加強(qiáng)管制、放松監(jiān)管B.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合C.股權(quán)與公司治理創(chuàng)新得到突破D.混業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)正確答案：A解析：A項應(yīng)該是“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”。規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則屬于信息( )應(yīng)遵循的要求。A.披露內(nèi)容B.披露形式C.披露時間D.披露地點正確答案：B解析：對信息披露的原則，在披露形式上應(yīng)遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則?；鸷贤貏e約定的事項不包括( )。A.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排B.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)C.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則D.基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式正確答案：A解析：基金合同特別約定的事項包括：基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則和基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式。( )風(fēng)險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。A.系統(tǒng)B.非系統(tǒng)C.財務(wù)D.合規(guī)正確答案：D解析：合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報酬中計提( )。A.凈資本B.基金手續(xù)費C.交易傭金D.風(fēng)險準(zhǔn)備金正確答案：D解析：公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報酬中計提風(fēng)險準(zhǔn)備金?；鹗袌鰻I銷的特殊性不包括( )。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.服務(wù)性D.安全性正確答案：D解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性，具體包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性?；鸬男畔⒓夹g(shù)系統(tǒng)服務(wù)不包括( )。A.提供基金業(yè)務(wù)應(yīng)用軟件開發(fā)B.進(jìn)行信息系統(tǒng)運營維護(hù)C.提供基金交易電子商務(wù)平臺D.進(jìn)行基金的宣傳推介正確答案：D解析：基金的宣傳推介屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)容。按投資目標(biāo)來分，基金的分類不包括( )。A.契約型基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：A解析：根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金?；鸷贤?0年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近( )個完整會計年度的業(yè)績。A．3B．5C．10D．15正確答案：C解析：基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績?；鸨O(jiān)管活動的自律規(guī)則不包括( )。A.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》B.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》C《證券投資基金管理公司管理辦法》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指弓1(試行)》正確答案：C解析：《證券投資基金管理公司管理辦法》屬于基金監(jiān)管部門規(guī)章和規(guī)范性文件。( )是促進(jìn)證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件。A.增大投資收益B.降低投資風(fēng)險C規(guī)范投資活動D.保護(hù)投資人利益正確