基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范(基金職業(yè)道德)

基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范(基金職業(yè)道德)模擬試卷2(題后含答案及解析)題型有：1.單項(xiàng)選擇題單項(xiàng)選擇題下列關(guān)于道德與法律的說法，正確的是( )。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)相同C.調(diào)整范圍相同D.調(diào)整手段相同正確答案：A解析：B項(xiàng)，道德與法律內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同，法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利；C項(xiàng)，道德與法律調(diào)整范圍不同，一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛；D項(xiàng)，道德與法律調(diào)整手段不同，法律主要依靠國家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實(shí)現(xiàn)其約束力。知識(shí)模塊：基金職業(yè)道德道德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最主要的兩種形式，下列關(guān)于兩者的說法錯(cuò)誤的是( )。A.道德的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)不限于價(jià)值判斷或者不直接反映價(jià)值判斷B.都屬于上層建筑范疇C.二者在根本目的上具有一致性口.法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用正確答案：A解析：道德以價(jià)值判斷，即以公認(rèn)的是非、善惡、美丑、正邪等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)；而法律的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)不限于價(jià)值判斷或者不直接反映價(jià)值判斷。知識(shí)模塊：基金職業(yè)道德社會(huì)法治建設(shè)偏重于( )。A.移風(fēng)易俗B.獎(jiǎng)優(yōu)罰劣C.外化機(jī)制D.內(nèi)化機(jī)制正確答案：C解析：法律的實(shí)施主要依靠他律，而道德的實(shí)施主要依靠自律。社會(huì)法治建設(shè)偏重于“有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究”的外化機(jī)制，而社會(huì)德治建設(shè)則偏重于“移風(fēng)易俗”“獎(jiǎng)優(yōu)罰劣”“德育教化”等諸多內(nèi)化機(jī)制。知識(shí)模塊：基金職業(yè)道德關(guān)于道德與法律的關(guān)系，正確的是( )。A.在內(nèi)容上沒有交叉B.在最終目的上沒有一致性C.在實(shí)踐上功能互補(bǔ)D.在適用范圍上完全一致正確答案：C解析：道德與法律的聯(lián)系表現(xiàn)在：①目的一致，道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段；②內(nèi)容交叉；③功能互補(bǔ)，道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用，法律在約束力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用；④相互促進(jìn)，法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用，道德對(duì)法律的實(shí)施也具有促進(jìn)作用。知識(shí)模塊：基金職業(yè)道德關(guān)于職業(yè)道德，下列說法不正確的是( )。A.是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)中的具體化B.與職業(yè)活動(dòng)、職業(yè)關(guān)系密切相關(guān)C.基本內(nèi)容往往會(huì)隨社會(huì)進(jìn)步而改變D.相比一般社會(huì)道德規(guī)范性更強(qiáng)正確答案：C解析：隨著社會(huì)的發(fā)展和進(jìn)步，每種職業(yè)道德的內(nèi)容也會(huì)隨之不斷豐富和深化，但它的基本內(nèi)容往往會(huì)保持相對(duì)的穩(wěn)定性和連續(xù)性。知識(shí)模塊：基金職業(yè)道德關(guān)于職業(yè)道德的特征，說法錯(cuò)誤的是( )。A.具有特殊性B.具有抽象性C.具有規(guī)范性D.具有繼承性正確答案：B解析：職業(yè)是多種多樣的，每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系，都承擔(dān)著特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任。雖然不同職業(yè)道德的內(nèi)容有所不同，但其作為行為規(guī)范，具有具體性。知識(shí)模塊：基金職業(yè)道德下列關(guān)于職業(yè)道德，說法錯(cuò)誤的是( )。A.具有法律強(qiáng)制力調(diào)整職業(yè)關(guān)系C.提升職業(yè)素質(zhì)D.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

正確答案：A解析：職業(yè)道德具有引導(dǎo)、規(guī)范、評(píng)價(jià)和教化的功能，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的作用。知識(shí)模塊：基金職業(yè)道德關(guān)于職業(yè)道德與職業(yè)關(guān)系，說法正確的是( )。A.職業(yè)道德可以引導(dǎo)和規(guī)范從業(yè)人員的職業(yè)行為B.職業(yè)道德只能調(diào)整從業(yè)人員與其服務(wù)對(duì)象之間的關(guān)系C.職業(yè)道德只能調(diào)整從業(yè)人員的內(nèi)部關(guān)系D.法律是化解矛盾、解決沖突的重要手段，因此不需要職業(yè)道德正確答案：A解析：BC兩項(xiàng)，從調(diào)節(jié)的范圍來看，職業(yè)道德一方面調(diào)整從業(yè)人員的內(nèi)部關(guān)系，加強(qiáng)職業(yè)內(nèi)部人員的凝聚力；另一方面，它也調(diào)整從業(yè)人員與其服務(wù)對(duì)象之間的關(guān)系，用以塑造本職業(yè)從業(yè)人員的形象。D項(xiàng)，法律是化解矛盾、解決沖突的重要手段，但其對(duì)于解決職業(yè)矛盾和沖突的作用是有限的，而職業(yè)道德恰是有益的補(bǔ)充。知識(shí)模塊：基金職業(yè)道德關(guān)于職業(yè)道德，下列說法錯(cuò)誤的是( )。A.它涉及到人們的內(nèi)心信念B.它是以善惡進(jìn)行評(píng)價(jià)的心理意識(shí)C.它是一種內(nèi)在的、強(qiáng)制性的約束機(jī)制D.它是人們職業(yè)活動(dòng)的行為規(guī)范的總和正確答案：C解析：職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。c項(xiàng)，法律主要依靠國家強(qiáng)制力保證實(shí)施；而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實(shí)現(xiàn)其約束力。相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強(qiáng)制性。知識(shí)模塊：基金職業(yè)道德關(guān)于職業(yè)道德與職業(yè)素質(zhì)，說法正確的是( )。A.加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)將妨礙從業(yè)人員提高業(yè)務(wù)能力B.職業(yè)素質(zhì)只包括專業(yè)技能C.職業(yè)道德可以教化從業(yè)人員堅(jiān)持原則D.職業(yè)道德只具有教化功能不具有評(píng)價(jià)功能正確答案：C解析：A項(xiàng)，職業(yè)道德建設(shè)不僅有利于從業(yè)人員提高業(yè)務(wù)能力，而且也有利于從業(yè)人員在追求業(yè)績的同時(shí)堅(jiān)守道德底線；B項(xiàng)，職業(yè)素質(zhì)既包括專業(yè)技能，也包括道德素養(yǎng)；D項(xiàng)，職業(yè)道德具有評(píng)價(jià)和教化的功能，可以培養(yǎng)從業(yè)人員的職業(yè)情感、評(píng)價(jià)從業(yè)人員的職業(yè)行為。知識(shí)模塊：基金職業(yè)道德11． 良好的職業(yè)道德風(fēng)尚包括11． 良好的職業(yè)道德風(fēng)尚包括(A.為客戶服務(wù))。B.對(duì)單位負(fù)責(zé)C.為行業(yè)爭光D.以上全部正確答案：D解析：加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)，可以幫助從業(yè)人員樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀和道德觀，全面提高從業(yè)人員的思想道德品質(zhì)，逐步形成“為客戶服務(wù)，對(duì)單位負(fù)責(zé)，為行業(yè)爭光”的職業(yè)道德風(fēng)尚，進(jìn)而提高行業(yè)服務(wù)質(zhì)量，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展。知識(shí)模塊：基金職業(yè)道德關(guān)于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是( )。A.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范B.我國有關(guān)基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個(gè)層次的規(guī)范性文件之中進(jìn)行了集中性闡述C.基金機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化工作流程管理，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，在機(jī)構(gòu)內(nèi)部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化D.基金機(jī)構(gòu)要建立健全學(xué)習(xí)和運(yùn)用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項(xiàng)機(jī)制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件正確答案：B解析：我國有關(guān)基金從業(yè)人員的法律法規(guī)等行為規(guī)范，散見于不同層次的規(guī)范性文件之中，而且不同的規(guī)范所適用的主體范圍也有所不同。所以，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過各種途徑、各種方式及時(shí)全面地學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范。知識(shí)模塊：基金職業(yè)道德從業(yè)人員關(guān)于守法合規(guī)的正確觀念和態(tài)度是( )。A.老老實(shí)實(shí)做人做事，不學(xué)法也能夠做到守法B.法律知識(shí)龐雜繁褥，從業(yè)人員無法學(xué)習(xí)C.懂法才能依法辦事，維護(hù)正當(dāng)權(quán)益D.工作之后再簽合同也沒關(guān)系正確答案：C解析：守法合規(guī)的基本要求包括：①熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范；②遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。知識(shí)模塊：基金職業(yè)道德下列關(guān)于“誠實(shí)守信”要求的描述，正確的是( )。A.從業(yè)人員要無條件地為企業(yè)保守秘密B.遵守勞動(dòng)合同與否，要視具體情況而定C.說老實(shí)話、辦老實(shí)事，不弄虛作假，表里如一，講信用、守諾言，做到言而有信D.工作既要出工，也要出力正確答案：C解析：誠實(shí)是指言行與內(nèi)心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實(shí)人、說老實(shí)話、辦老實(shí)事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。誠實(shí)守信也稱為誠信，就是真誠老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。誠實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。知識(shí)模塊：基金職業(yè)道德基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，下列做法錯(cuò)誤的是( )。A.為了向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)而虛構(gòu)事例B.依照基金合同、招募說明書等對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行陳述、介紹和宣傳C.向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則D.在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，提供業(yè)績信息的原始出處正確答案：A解析：基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。知識(shí)模塊：基金職業(yè)道德在實(shí)際工作中，履行誠信職業(yè)道德規(guī)范，必須( )。A.采用貶低同行方式招攬顧客B.正確對(duì)待利益問題C.不擇手段地競爭D.利用內(nèi)幕交易盈利正確答案：B解析：誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。知識(shí)模塊：基金職業(yè)道德下列不屬于欺詐行為的是( )。A.虛假陳述B.隱瞞真相C.舞弊行為D.不承諾收益正確答案：D解析：所謂欺詐，是指利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，最終做出錯(cuò)誤的判斷。欺詐的方式主要有兩種，一是虛假陳述，二是舞弊行為。這兩種欺詐方式主要發(fā)生在宣傳銷售基金產(chǎn)品和信息披露領(lǐng)域，針對(duì)基金銷售人員和基金管理人的從業(yè)人員。知識(shí)模塊：基金職業(yè)道德某基金管理公司的員工在宣傳以往的投資業(yè)績時(shí)，只介紹表現(xiàn)最好的基金，刻意忽略業(yè)績并不突出的基金。這種行為違反了( )原則。A.誠實(shí)守信B.守法合規(guī)C.專業(yè)審慎D.客戶至上正確答案：A解析：基金從業(yè)人員的上述行為屬于虛假陳述而欺詐客戶的行為，違反了誠實(shí)守信原則。知識(shí)模塊：基金職業(yè)道德對(duì)從業(yè)人員來說，下列做法不符合誠實(shí)守信要求的是( )。A.不欺詐客戶B.堅(jiān)持誠信的無條件性原則C.自覺抵制內(nèi)幕交易和操縱市場的行為D.與同行進(jìn)行正當(dāng)競爭正確答案：B解析：誠實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員：①不得欺詐客戶；②在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為;③對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。知識(shí)模塊：基金職業(yè)道德從業(yè)人員應(yīng)該樹立的法紀(jì)觀念是( )。A.法不責(zé)眾B.不犯法即可，沒有必要學(xué)法C.守法合規(guī)D.只要了解與自身利益相關(guān)的法律法規(guī)即可正確答案：C解析：守法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。守法合規(guī)的基本要求包括：①熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過各種途徑、各種方式及時(shí)全面地學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范，領(lǐng)會(huì)其內(nèi)容實(shí)質(zhì)，防止因?yàn)閷?duì)法律法規(guī)等行為規(guī)范的曲解而做出違法違規(guī)的行為。②遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，基金從業(yè)人員在熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的基礎(chǔ)上，要自覺遵守這些規(guī)范。知識(shí)模塊：基金職業(yè)道德下列關(guān)于誠實(shí)守信的說法，不正確的是( )。A.是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B.誠實(shí)守信是贏得投資人信心和信任的基本要素C.誠實(shí)守信必然要落實(shí)到基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為上D.誠實(shí)守信與企業(yè)發(fā)展目標(biāo)相沖突正確答案：D解析：誠實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。誠實(shí)守信是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場和基金行業(yè)“無信不立”?；鹦袠I(yè)要健康發(fā)展，必須以誠實(shí)守信為本；而誠實(shí)守信必然要落實(shí)到基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為上，體現(xiàn)為基金職業(yè)道德的核心內(nèi)容?；饛臉I(yè)人員要以維護(hù)和增進(jìn)基金行業(yè)的信用和聲譽(yù)為重，誠實(shí)守信和恪盡職守，忠實(shí)于投資人，贏得投資人和社會(huì)的信任。知識(shí)模塊：基金職業(yè)道德基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，以下做法正確的是( )。A.向投資人做出保證最低收益的承諾B.向投資人做出投資不受損失的承諾C.妥善保管交易數(shù)據(jù)D.交易結(jié)束后損毀交易數(shù)據(jù)正確答案：C解析：基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾?；饛臉I(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數(shù)據(jù)等舞弊的行為，或做出任何與執(zhí)業(yè)聲譽(yù)、正直性相背離的行為。知識(shí)模塊：基金職業(yè)道德下列關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)技能的重要性，說法不正確的是( )。A.基金經(jīng)理運(yùn)作基金的能力，往往直接關(guān)系到客戶的收益B.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為C.基金銷售人員的專業(yè)知識(shí)如何，往往決定了是否能將特定的