2024年證券從業(yè)資格考試.題庫

2024年證券從業(yè)資格考試.題庫1.下列關(guān)于金融市場(chǎng)分類錯(cuò)誤的是()。A.按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)B.按照交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行可以分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)C.按照金融工具的具體類型劃分可分為債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等D.按照金融工具上所約定的期限長短劃分可以分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)正確答案:D解析：金融市場(chǎng)按交割方式分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng);按金融資產(chǎn)到期期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

2.OTC市場(chǎng)是()的簡稱。A.發(fā)行市場(chǎng)B.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)C.交易市場(chǎng)D.場(chǎng)外市場(chǎng)正確答案:D解析：OTC市場(chǎng)又稱場(chǎng)外交易市場(chǎng)或柜臺(tái)交易市場(chǎng)或店頭市場(chǎng)。主要是一對(duì)一交易，以交易非標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類型的產(chǎn)品為主。包括區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、券商柜臺(tái)市場(chǎng)、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)，私募基金市場(chǎng)四部分。

3.下列關(guān)于證券市場(chǎng)的說法正確的是()。A.證券市場(chǎng)是證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所B.證券市場(chǎng)僅指證券發(fā)行的場(chǎng)所C.證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)直接交換的場(chǎng)所D.證券市場(chǎng)是資本直接交換的場(chǎng)所正確答案:A解析：證券市場(chǎng)指的是所有證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所，非證券金融市場(chǎng)則是指除有價(jià)證券以外其他金融工具發(fā)行和交易的場(chǎng)所。

4.資金供給者與資金需求者，如果借助金融市場(chǎng)直接進(jìn)行相互之間資金融通，則屬于()。A.上市融資B.間接融資C.發(fā)債融資D.直接融資正確答案:D解析：直接融資是指資金盈余單位通過直接與資金需求單位協(xié)議，或在金融市場(chǎng)上購買資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價(jià)證券，將貨幣資金提供給需求單位使用;間接融資是指資金盈余者通過存款等形式，或者購買銀行、信托和保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置資金先行提供給金融機(jī)構(gòu)，再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)或購買有價(jià)證券的方式把資金提供給短缺者，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過程。

5.證券發(fā)行市場(chǎng)又稱()。A.次級(jí)市場(chǎng)B.流通市場(chǎng)C.二級(jí)市場(chǎng)D.一級(jí)市場(chǎng)正確答案:D解析：一級(jí)市場(chǎng)是新金融資產(chǎn)的發(fā)行市場(chǎng)，例如股票和債券的發(fā)行市場(chǎng)。一級(jí)市場(chǎng)的主要功能是籌資，發(fā)行人通過新證券的公開或定向發(fā)行獲得資金，購買方則獲得相應(yīng)的金融資產(chǎn)(股票或債券)。

6.典型的間接融資形式便是與()發(fā)生信用關(guān)系。A.證券B.基金C.信托D.銀行正確答案:D解析：典型的間接融資是銀行的存貸款業(yè)務(wù)。因此，典型的間接融資形式便是與銀行發(fā)生信用關(guān)系。

7.下列說法正確的是()A.證券市場(chǎng)的交易對(duì)象僅限于股票，所以又稱為股票市場(chǎng)B.證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)成反比C.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所D.證券市場(chǎng)是企業(yè)支配權(quán)直接交換的場(chǎng)所正確答案:C解析：證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所，是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所，同時(shí)也是風(fēng)險(xiǎn)之間交換的場(chǎng)所。證券市場(chǎng)是指以股票、債券、證券投資基金等有價(jià)證券為對(duì)象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和，主要包括股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、證券投資基金市場(chǎng)、證券衍生品市場(chǎng)等證券的風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比關(guān)系。

8.金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的國際資金流動(dòng)被稱為()。A.投機(jī)性資金流動(dòng)B.保值性資金流動(dòng)C.盈利性資金流動(dòng)D.國際間接投資正確答案:B解析：保值性資金的流動(dòng)又被稱為避險(xiǎn)性資金流動(dòng)或資本外逃，它是指金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的短期資金流動(dòng)。資本外逃主要在政治形勢(shì)動(dòng)蕩、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)惡化、國際收支失衡以及貨幣貶值等情況下發(fā)生，而一國宣布實(shí)施外匯管制、對(duì)資金外流進(jìn)行限制或增加資金外流的稅負(fù)，也有可能引起大量的資本外逃。

9.1929~1933年，資本主義國家爆發(fā)了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，導(dǎo)致美國證券業(yè)和銀行業(yè)走向()。A.同業(yè)經(jīng)營B.混業(yè)經(jīng)營C.分業(yè)經(jīng)營D.交叉經(jīng)營正確答案:C解析：美國正是因?yàn)榛鞓I(yè)經(jīng)營導(dǎo)致一些列經(jīng)濟(jì)危機(jī)，致使最終走向分業(yè)經(jīng)營。

10.布雷頓森林協(xié)議的其中一個(gè)成果是將()與黃金掛鉤。A.歐元B.英鎊C.美元D.日元正確答案:C解析：布雷頓森林會(huì)議宣布成立國際復(fù)興開發(fā)銀行(世界銀行前身)和國際貨幣基金組織兩大機(jī)構(gòu)，確立了以美元為中心的國際貨幣體系，使美元成為主要的國際儲(chǔ)備貨幣和結(jié)算貨幣，紐約成為世界金融中心。

11.金融市場(chǎng)通過金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的，轉(zhuǎn)促移進(jìn)有形資本形成，這是金融市場(chǎng)的()功能。A.資金融通B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.提供流動(dòng)性正確答案:A解析：本題主要考查金融市場(chǎng)的功能之一:資金融通功能。

12.資金盈余單位和資金需求單位直接進(jìn)行資金融通，并在兩者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，這反映了融資的A.不可逆性B.差異性C.直接性D.分散性正確答案:C解析：本題主要考查直接融資的特點(diǎn)。直接融資的特點(diǎn)包括直接性、分散性、部分融資方式具有不可逆性、融資者有相對(duì)較強(qiáng)的自主性。

13.期限在1年以上的資金的跨國流動(dòng)是()。A.貿(mào)易資金的流動(dòng)B.套利性資金的流動(dòng)C.國際長期資金流動(dòng)D.保值性資金的流動(dòng)正確答案:C解析：本題主要考查國際長期資金流動(dòng)方式，主要包括國際直接投資、國際間接投資和國際信貸三種形式。

14.世界上最早的證券交易所是()。A.紐約證券交易所B.費(fèi)城證券交易所C.阿姆斯特丹證券交易所D.倫敦證券交易所正確答案:C解析：本題主要考查金融市場(chǎng)的形成歷史。1602年，荷蘭東印度在阿姆斯特丹創(chuàng)建了世界上最早的證券交易所——阿姆斯特丹證券交易所。

15.主要負(fù)責(zé)美國保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)的是()。A.聯(lián)邦儲(chǔ)備體系B.聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會(huì)C.各州的保險(xiǎn)監(jiān)管局D.各州政府正確答案:C解析：本題主要考查美國保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。美國實(shí)行的是“雙層多頭“金融監(jiān)管體制。

16.金融市場(chǎng)是要素市場(chǎng)的一種，是以()為對(duì)象而形成的供求關(guān)系和交易機(jī)制的總和。A.金融資產(chǎn)B.金融負(fù)債C.股票D.債券正確答案:A解析：本題主要考查金融市場(chǎng)的基本概念。金融市場(chǎng)是要素市場(chǎng)的一種，是以金融資產(chǎn)為對(duì)象而形成的供求關(guān)系和交易機(jī)制的總和。

17.證券交易所的組織形式大致可以分為()。

I.公司制

II.會(huì)員制

III.經(jīng)紀(jì)制IV.混合制A.III、IVB.I、IIC.II、III、IVD.I、IV正確答案:B解析：證券交易所的組織形式分為公司制和會(huì)員制兩類:@公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類民營公司組建;@會(huì)員制的證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。

18.下列全球金融體系參與者中屬于存款吸收機(jī)構(gòu)的是()。

I.儲(chǔ)蓄銀行

II.開發(fā)銀行

III.中央銀行

IV.商業(yè)銀行A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案:B解析：存款吸收機(jī)構(gòu)，是指通過自己的賬戶，以中介的方式將資金從貸款人轉(zhuǎn)向借款人的單位，包括商業(yè)銀行和其他存款吸收機(jī)構(gòu)。其他存款吸收機(jī)構(gòu)包括儲(chǔ)蓄銀行、開發(fā)銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協(xié)會(huì)、吸收存款的小額貸款機(jī)構(gòu)。中央銀行是國家金融機(jī)構(gòu)，控制金融體系的關(guān)鍵方面。

19.國際直接投資主要進(jìn)行的形式有()。

I.采取獨(dú)資企業(yè)的方式在國外建立一個(gè)新企業(yè)

II.收購國外企業(yè)的股權(quán)達(dá)到擁有實(shí)際控制權(quán)的比例

III.利潤再投資

IV.利用國際上金融資產(chǎn)的價(jià)格波動(dòng)高拋低吸A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案:A解析：國際直接投資是指那些以獲得國外企業(yè)的實(shí)際控制權(quán)為目的的國際資本流動(dòng)，主要以三種形式進(jìn)行:采取獨(dú)資企業(yè)、合資企業(yè)和合作企業(yè)等方式在國外建立一個(gè)新企業(yè);收購國外企業(yè)的股權(quán)達(dá)到擁有實(shí)際控制權(quán)的比例;利潤再投資。

20.國際信貸主要包括()。

I.政府信貸

II.國際金融機(jī)構(gòu)貸款

III.政府債券

IV.出口信貸A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案:B解析：國際信貸主要包括政府信貸、國際金融機(jī)構(gòu)貸款、國際銀行貸款和出口信貸等。

21.下列屬于全球金融體系主要參與者中屬于金融公司的是()。

I.存款吸收機(jī)構(gòu)

II.為住戶服務(wù)的非營利機(jī)構(gòu)

III.中央銀行

IV.其他金融公司A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案:D解析：金融公司包括存款吸收機(jī)構(gòu)、中央銀行和其他金融公司。其他金融公司主要是那些從事金融中介或者與金融中介關(guān)系緊密的輔助性金融業(yè)務(wù)，但沒有被列入存款吸收機(jī)構(gòu)的公司，包括保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金、證券交易商、投資基金、財(cái)務(wù)公司、租賃公司以及金融輔助經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)等。

22.倫敦外匯市場(chǎng)是全球最大的外匯批發(fā)市場(chǎng)，它主要具有的特點(diǎn)()。

I.以外幣交易為主

II.以居民交易為主

III.以金融機(jī)構(gòu)批發(fā)性交易為主

IV.交易時(shí)段橋接美洲和亞太地區(qū)A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案:D解析：倫敦外匯市場(chǎng)的特點(diǎn)包括:以外幣交易為主;以非居民交易為主;以金融機(jī)構(gòu)批發(fā)性交易為主;以外匯衍生品交易為主;交易時(shí)段橋接美洲和亞太市場(chǎng)。

23.常見的直接融資方式有()。I.銀行信用融資

II.商業(yè)信用融資III.股票市場(chǎng)融資IV.風(fēng)險(xiǎn)投資融資A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案:C解析：本題主要考查直接融資方式，主要包括股票市場(chǎng)融資、債券市場(chǎng)融資、風(fēng)險(xiǎn)投資融資、商業(yè)信用融資、民間借貸等。

24.下列全球金融體系的參與者中屬于金融公司的是()。I.存款吸收機(jī)構(gòu)

II.為住戶服務(wù)的非營利機(jī)構(gòu)

III.中央銀行

IV.其他金融公司A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案:D解析：本題主要考查全球金融體系的主要參與者。存款吸收機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行和其他存款吸收機(jī)構(gòu)。其他存款吸收機(jī)構(gòu)包括儲(chǔ)蓄銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協(xié)會(huì)、吸收存款的小額貸款機(jī)構(gòu)。中央銀行是國家金融機(jī)構(gòu)，控制金融體系的關(guān)鍵方面。

25.以下正確描述了貨幣政策一般傳導(dǎo)過程的是()。A.最終目標(biāo)一貨幣政策工具一操作目標(biāo)一中介目標(biāo)B.操作目標(biāo)一中介目標(biāo)一最終目標(biāo)一貨幣政策工具C.中介目標(biāo)一最終目標(biāo)一貨幣政策工具一中介目標(biāo)D.貨幣政策工具一操作目標(biāo)一中介目標(biāo)一最終目標(biāo)正確答案:D解析：貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制，是指中央銀行以貨幣政策為手段，使用貨幣政策工具，來調(diào)整和影響經(jīng)濟(jì)中的相關(guān)經(jīng)濟(jì)變量，并通過一定渠道實(shí)現(xiàn)既定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的過程與作用機(jī)理。貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制的一般過程是:貨幣政策工具-操作目標(biāo)-中介目標(biāo)-最終目標(biāo)，也就是中央銀行通過貨幣政策工具的運(yùn)作，影響商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)，進(jìn)而影響貨幣供應(yīng)量，最終影響宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。

26.我國目前的金融中介機(jī)構(gòu)體系包括了多層次銀行機(jī)構(gòu)體系，多元化投資中介體系和保險(xiǎn)中介體系，其中在多層次銀行機(jī)構(gòu)體系中占據(jù)主導(dǎo)的機(jī)構(gòu)是()。A.中國人民銀行B.股份制商業(yè)銀行C.證券公司D.大型商業(yè)銀行正確答案:A解析：我國的多層次金融中介機(jī)構(gòu)體系，以中央銀行為主導(dǎo)，國有商業(yè)銀行為主體，包括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、跨國銀行、農(nóng)村信用社在內(nèi)的多層次銀行機(jī)構(gòu)體系。

27.我國目前的滬深300股指期貨合約是在(A.上海期貨交易所B.中國金融期貨交易所C.深圳證券交易所進(jìn)行交易的。D.上海證券交易所正確答案:B解析：2010年4月16日，中國金融期貨交易所推出滬深300股指期貨合約，標(biāo)志著我國金融衍生品市場(chǎng)進(jìn)入穩(wěn)步發(fā)展階段。

28.債券回購交易更多的是有()的屬性。A.長期融資B.信用交易C.短期融資D.期貨交易正確答案:C解析：我國貨幣市場(chǎng)建設(shè)始千1984年銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的建立，目前已經(jīng)形成包括銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、短期債券市場(chǎng)、債券回購市場(chǎng)和票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)在內(nèi)的統(tǒng)一的貨幣市場(chǎng)格局。債券回購屬于貨幣市場(chǎng)，因此是一種短期融資。

29.如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，則股價(jià)一般會(huì)()。A.上升B.無變化C.不能確定D.下跌正確答案:A解析：貼現(xiàn)利率實(shí)質(zhì)上是中央銀行向商業(yè)銀行的放款利率，如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，就意味著中央銀行鼓勵(lì)商業(yè)銀行通過再貼現(xiàn)以擴(kuò)張信貸規(guī)模，從而增加貨幣供給量，股價(jià)一般會(huì)上升。

30.至()年，在我國大陸證券市場(chǎng)上，證券發(fā)行和交易徹底實(shí)現(xiàn)了無紙化。A.2001B.2000C.1998D.1990正確答案:C解析：1998年4月，國務(wù)院證券委撤銷，中國證監(jiān)會(huì)開始對(duì)證券行業(yè)進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)管。中國證監(jiān)會(huì)推動(dòng)了一系列證券、期貨市場(chǎng)法規(guī)和規(guī)章的建設(shè)，其中，在交易方式上，上海證券交易所和深圳證券交易所都建立了無紙化電子交易平臺(tái)。

31.M=m*B中，m是貨幣乘數(shù)，B是基礎(chǔ)貨幣，M是()。A.貨幣供給B.貨幣需求C.虛擬貨幣D.名義貨幣正確答案:A解析：商業(yè)銀行可以根據(jù)基礎(chǔ)貨幣，創(chuàng)造出倍數(shù)的貨幣供給額，其中，基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)關(guān)系，被稱為貨幣乘數(shù)。其公式為:m=M/B,其中M表示貨幣供給，B表示基礎(chǔ)貨幣。

32.稅收政策屬于()。A.財(cái)政政策B.會(huì)計(jì)政策C.貨幣政策D.收入政策正確答案:A解析：財(cái)政政策主要通過稅收政策、公共支出政策以及國債發(fā)行等發(fā)揮作用。

33.下列關(guān)于失業(yè)率的說法，不正確的是()。A.失業(yè)率是指勞動(dòng)力人口中失業(yè)人數(shù)所占的百分比B.通常所說的充分就業(yè)是指失業(yè)率為零的狀態(tài)C.目前我國統(tǒng)計(jì)部門公布的失業(yè)率為城鎮(zhèn)登記失業(yè)率D.當(dāng)失業(yè)率很高時(shí)，資源被浪費(fèi)，人們收入減少正確答案:B解析：充分就業(yè)，即勞動(dòng)力市場(chǎng)的均衡狀態(tài)，當(dāng)失業(yè)率等千自然失業(yè)率時(shí)即稱實(shí)現(xiàn)了充分就業(yè)。由于工人找工作需要時(shí)間等原因，自然失業(yè)率不為零。

34.與財(cái)政政策和貨幣政策相比，()具有更高層次的調(diào)節(jié)功能。A.投資政策B.收入政策C.消費(fèi)政策D.產(chǎn)業(yè)政策正確答案:B解析：與財(cái)政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高層次的調(diào)節(jié)功能，它制約著財(cái)政政策和貨幣政策的作用方向和作用力度，而且收入政策最終也要通過財(cái)政政策和貨幣政策來實(shí)現(xiàn)。

35.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有(）家從事做市業(yè)務(wù)的主辦券商為其提供做市報(bào)價(jià)服務(wù)。A.3B.2C.1D.5正確答案:B解析：掛牌股票采取協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式的，全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司同時(shí)提供集合競(jìng)價(jià)轉(zhuǎn)讓安排;掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有兩家以上從事做市業(yè)務(wù)的主辦券商為其提供做市報(bào)價(jià)服務(wù)。

36.根據(jù)()劃分，證券市場(chǎng)可分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)等。A.品種結(jié)構(gòu)B.交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)C.效率結(jié)構(gòu)D.層次結(jié)構(gòu)正確答案:A解析：按照所交易產(chǎn)品品種的不同，可以將資本市場(chǎng)劃分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、衍生品證券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)。

37.我國創(chuàng)業(yè)板正式啟動(dòng)的時(shí)間是()。A.2011年B.2009年C.2012年D.2010年正確答案:B解析：經(jīng)國務(wù)院同意、中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，我國創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)千2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動(dòng)。

38.做市商制度又稱為()。A.大宗交易制度B.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)制度C.競(jìng)價(jià)交易制度D.證券商報(bào)價(jià)制度正確答案:B解析：做市商制度也叫報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)制度，是指做市商向市場(chǎng)提供雙向報(bào)價(jià)，投資者根據(jù)報(bào)價(jià)選擇是否與做市商交易的一種制度。

39.運(yùn)行獨(dú)立、監(jiān)察獨(dú)立、代碼獨(dú)立、()是深交所中小企業(yè)板總體設(shè)計(jì)的“四個(gè)獨(dú)立”。A.規(guī)則獨(dú)立B.指數(shù)獨(dú)立C.掛牌獨(dú)立D.價(jià)格獨(dú)立正確答案:B解析：中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)，可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立“。其中兩個(gè)不變包括:中小企業(yè)板塊運(yùn)行所遵循的法律、法規(guī)和部門規(guī)章與主板市場(chǎng)相同;中小企業(yè)板塊的上市公司須符合主板市場(chǎng)的發(fā)行上市條件和信息披露要求。四個(gè)獨(dú)立包括:運(yùn)行獨(dú)立;監(jiān)察獨(dú)立;代碼獨(dú)立;指數(shù)獨(dú)立。

40.下列市場(chǎng)中，屬于我國證券市場(chǎng)主板市場(chǎng)的是()A.銀行間債券市場(chǎng)B.深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.深圳證券交易所中小板正確答案:D解析：2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意，深圳證券交易所在主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊。

41.未來中國金融體系改革的重點(diǎn)方向不包括()。A.增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力B.促進(jìn)直接融資和間接融資比重更合理C.增強(qiáng)間接融資對(duì)直接融資的替代D.完善多層次的資本市場(chǎng)正確答案:C解析：未來中國金融體系改革的重點(diǎn)是增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，提高直接融資比重，促進(jìn)多層次資本市場(chǎng)健康發(fā)展。

42.標(biāo)志著中國資本市場(chǎng)開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框，架全國性市場(chǎng)由此形成并初步發(fā)展的是()。A.國務(wù)院證券管理委員會(huì)和中國監(jiān)督管理委員會(huì)成立B.中國銀行監(jiān)督委員會(huì)成立C.銀行業(yè)與信托業(yè)、證券業(yè)分離D.滬深兩市的形成正確答案:A解析：1992年10月，國務(wù)院證券管理委員會(huì)和中國監(jiān)督管理委員會(huì)成立標(biāo)志著中國資本市場(chǎng)開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，全國性市場(chǎng)由此形成并初步發(fā)展。選項(xiàng)B標(biāo)志著我匡`分業(yè)經(jīng)營，分業(yè)監(jiān)管"的金融體系得以確立。選項(xiàng)C時(shí)間不符，選項(xiàng)D標(biāo)志著股票市場(chǎng)正式運(yùn)作的開始。

43.貨幣市場(chǎng)作為中央銀行執(zhí)行貨幣政策的重要載體，也是各類金融機(jī)構(gòu)調(diào)節(jié)資金頭寸、管理流動(dòng)性和進(jìn)行投資的主要場(chǎng)所，其中，在貨幣市場(chǎng)中發(fā)揮主導(dǎo)作用的是()。A.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)B.票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)C.銀行間債券市場(chǎng)D.債券市場(chǎng)正確答案:C解析：我國目前已形成了包括銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、短期債券市場(chǎng)、債券回購市場(chǎng)和票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)在內(nèi)的統(tǒng)一的貨幣市場(chǎng)，其中，銀行間債券市場(chǎng)在貨幣市場(chǎng)中發(fā)揮了主導(dǎo)作用。債券市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)同屬于我國金融市場(chǎng)體系。

44.下列關(guān)于新中國成立以來金融市場(chǎng)發(fā)展中一些事件的表述中，錯(cuò)誤的有()。

I.我國歷史上曾建立的“大一統(tǒng)”金融體系中的“統(tǒng)”指的是全國實(shí)行“存貸掛鉤、統(tǒng)存統(tǒng)貸”的信貸資金管理體制

II.1952年12月，全國統(tǒng)一的公私合營銀行成立

III.中國人民銀行從1985年1月1日起專門行使中央銀行職能

IV.“深化金融體制改革、健全促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融體系”是在2013年十八屆三中全會(huì)(決定)提出的A.II、IIIB.I、IVC.I、III、IVD.I、III正確答案:C解析：“大一統(tǒng)的金融體系中“統(tǒng)”是指全國實(shí)行“統(tǒng)存統(tǒng)貸"的信貸資金管理體制。從1984年1月1日起，中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能。2012年黨的十八大報(bào)告提出，“深化金融體制改革、健全促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融體系”。

45.我國中央銀行所宣布的貨幣政策目標(biāo)包括()。

I.促進(jìn)金融市場(chǎng)國際化

II.保持貨幣幣值的穩(wěn)定

III.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

IV.促進(jìn)證券市場(chǎng)發(fā)展A.I、II、IVB.II、IIIC.I、III、IVD.I、II、III、IV正確答案:B解析：按照中央銀行對(duì)貨幣政策的影響力、影響速度及施加影響的方式，貨幣政策目標(biāo)可劃分為三個(gè)層次，即最終目標(biāo)、中介目標(biāo)和操作目標(biāo)。貨幣政策最終目標(biāo)包括穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長、國際收支平衡和金融穩(wěn)定。

46.貨幣政策目標(biāo)一般包括()。

I.國際收支平衡

II.充分就業(yè)

III.穩(wěn)定物價(jià)

IV.經(jīng)濟(jì)增長A.I、II、IVB.I、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV正確答案:D解析：當(dāng)代各國的貨幣政策目標(biāo)大致可概括為5項(xiàng):幣值穩(wěn)定(或物價(jià)穩(wěn)定)、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長、國際收支平衡和金融穩(wěn)定。

47.中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能，包括()。

I.金融風(fēng)險(xiǎn)防范與化解

II.制定金融規(guī)章

III.制定和執(zhí)行貨幣政策

IV.代理國庫A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、IV正確答案:C解析：中國人民銀行是我國的中央銀行，它的主要職能是在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。并且作為“政府的銀行“，中國人民銀行也有著代理國庫收支的職能。

48.商業(yè)銀行是經(jīng)營()為主要業(yè)務(wù)的金融企業(yè)。

I.負(fù)債業(yè)務(wù)

II.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

III.代理客戶買賣證券

IV.表外業(yè)務(wù)A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.II、III正確答案:C解析：商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)。負(fù)債業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務(wù)活動(dòng)，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營運(yùn)的起點(diǎn)和基礎(chǔ)。資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行運(yùn)用資金的業(yè)務(wù)，也就是商業(yè)銀行將其吸收的資金貸放或投資出去賺取收益的活動(dòng)。表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動(dòng)的業(yè)務(wù)。

49.中小企業(yè)板塊設(shè)計(jì)要點(diǎn)在千()。

I.避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來風(fēng)險(xiǎn)

II.擴(kuò)大行業(yè)覆蓋范圍

III.避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)初始規(guī)模過小帶來風(fēng)險(xiǎn)

IV.逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新，為建設(shè)創(chuàng)業(yè)板積累經(jīng)驗(yàn)A.I、II、IVB.I、II、III、IVC.II、IIID.I、III、IV正確答案:B解析：中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)主要有四個(gè)方面:暫不降低發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)，而是在主板市場(chǎng)發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)的框架下設(shè)立中小企業(yè)板塊，這樣可以避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來的風(fēng)險(xiǎn);在考慮上市企業(yè)的成長性和科技含量的同時(shí)，盡可能擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面，以增強(qiáng)上市公司行業(yè)結(jié)構(gòu)的互補(bǔ)性;在現(xiàn)有主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊，可以依托主板市場(chǎng)形成初始規(guī)模，避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)初始規(guī)模過小帶來的風(fēng)險(xiǎn);在主板市場(chǎng)的制度框架內(nèi)實(shí)行相對(duì)獨(dú)立運(yùn)行，目的在千有針對(duì)性地解決市場(chǎng)監(jiān)管的特殊性問題，逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新，從而為建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)積累經(jīng)驗(yàn)。

50.關(guān)于中小企業(yè)板塊，下列說法正確的是()。

I.2004年5月批準(zhǔn)成立

II.在上海證券交易所設(shè)立

III.宗旨是為優(yōu)秀中小企業(yè)提供直接融資平臺(tái)

IV.是分步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容A.III、IVB.I、III、IVC.II、IIID.I、II、IV正確答案:B解析：2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意，深圳證券交易所在主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊市場(chǎng)。設(shè)立中小企業(yè)板塊的宗旨是為主業(yè)突出、具有成長性和科技含量的中小企業(yè)提供直接融資平臺(tái)，是我國多層次資本市場(chǎng)體系建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，也是分步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容。

51.我國多層次股票市場(chǎng)體系初步形成。分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)，其中，場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)包括()。

I.滬深主板市場(chǎng)

II.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

III.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

IV.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案:A解析：考點(diǎn)為股票市場(chǎng)的構(gòu)成，我國股票市場(chǎng)分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)，場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)包括滬深主板市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(新三板)，場(chǎng)外市場(chǎng)包括區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)和交易柜臺(tái)市場(chǎng)。區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)屬于場(chǎng)外市場(chǎng)。

52.影響貨幣政策作用發(fā)揮的因素不包括()。A.貨幣供給量B.支出C.利率D.信貸政策機(jī)制正確答案:B解析：貨幣政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機(jī)制發(fā)揮作用，支出屬于財(cái)政政策。

53.中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務(wù)院組成部分，中國人民銀行的職責(zé)包括()。I.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

II.監(jiān)管人民幣流通

III.依法制定和執(zhí)行財(cái)政政策

IV.監(jiān)管銀行間債券市場(chǎng)A.I、II、IIIB.I、II、JVC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案:B解析：中國人民銀行的職責(zé)包括:發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章;依法制定和執(zhí)行貨幣政策;發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;監(jiān)管銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng);實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng);監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)等。其中，財(cái)政政策屬于財(cái)政部門執(zhí)行

54.中國人民銀行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)，()。

I.主要包括回購交易、債券交易和發(fā)行中央銀行票據(jù)

II.逆回購和正回購到期是央行向市場(chǎng)投放流動(dòng)性的行為

III.缺點(diǎn)是不具有很強(qiáng)的可逆轉(zhuǎn)性

IV.優(yōu)點(diǎn)包括主動(dòng)權(quán)完全在中央銀行A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案:B解析：中國人民銀行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)主要包括回購交易、債券交易和發(fā)行中央銀行票據(jù)，逆回購和正回購到期是央行向市場(chǎng)投放流動(dòng)性的行為。優(yōu)點(diǎn)包括主動(dòng)權(quán)完全在中央銀行和具有很強(qiáng)的可逆轉(zhuǎn)性。因此III不正確。

55.中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)原則可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”，其中，“兩個(gè)不變”指()。I.中小企業(yè)板塊運(yùn)行所遵循的法律、法規(guī)和部門規(guī)章與主板相同

II.中小企業(yè)板塊必須符合主板市場(chǎng)發(fā)行上市條件III.中小企業(yè)板塊必須符合主板市場(chǎng)信息披露要求IV.中小企業(yè)板塊上市的企業(yè)必須是成熟企業(yè)A.I、II、IIIB.II、IV、IIIC.III、IVD.I、III正確答案:A解析：中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)原則可以概括為“兩個(gè)不變和“四個(gè)獨(dú)立“，其中，”兩個(gè)不變”指中小企業(yè)板塊運(yùn)行所遵循的法律、法規(guī)和部門規(guī)章與主板相同;中小企業(yè)板塊必須符合主板市場(chǎng)發(fā)行上市條件和信息披露要求。

56.證券市場(chǎng)融資活動(dòng)是指()之間以有價(jià)證券為媒介，實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。A.公司(企業(yè))和個(gè)人投資者B.資金盈余單位和赤字單位C.證券發(fā)行單位和證券投資單位D.證券公司和普通投資者正確答案:B解析：考查證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的定義。證券市場(chǎng)融資活動(dòng)是指資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介，實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。

57.下列關(guān)于企業(yè)(公司)融資表述錯(cuò)誤的是()。A.企業(yè)(公司)直接融資活動(dòng)主要有股票融資和債券融資兩種形式B.發(fā)行股票是企業(yè)(公司)補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段C.上市公司是指其股票在證券交易所上市交易的股份有限公司D.首次公開發(fā)行，是指擬上市公司首次面向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為正確答案:B解析：發(fā)行股票和長期債券是企業(yè)(公司)籌措長期資本的主要途徑，發(fā)行短期債券是補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段。

58.相比個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn)()。I.投資資金規(guī)?；?/p>

II投資管理專業(yè)化

III.投資結(jié)構(gòu)組合化

IV.投資行為規(guī)范化A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV正確答案:D解析：考查機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)。

59.機(jī)構(gòu)投資者作為金融市場(chǎng)的主要參與者，其規(guī)范、自律經(jīng)營對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定有著重要意義。機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用主要包括()。

I.有利于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)間接融資

II.有利于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制

III.有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行

IV.有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展A.I、IIB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV正確答案:C解析：考查機(jī)構(gòu)投資者的作用。發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有助于促進(jìn)直接融資。

60.下面對(duì)證券公司表述錯(cuò)誤的是()。A.證券公司是證券市場(chǎng)的主要中介機(jī)構(gòu)B.證券公司提供的服務(wù)具有專業(yè)性C.證券公司本身無法在證券市場(chǎng)進(jìn)行投資D.證券公司可以為投資者提供金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)正確答案:C解析：考查證券公司在證券市場(chǎng)中的作用。證券公司本身也是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者。

61.2006年7月，中國證監(jiān)會(huì)首次發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，確立了以凈資本為核心的證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)制度。該制度具有以下()特點(diǎn)。

I.建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤的機(jī)制

II.建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備動(dòng)態(tài)掛鉤的機(jī)制III.建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤的機(jī)制

IV建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤的機(jī)制A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV正確答案:A解析：2006年7月，中國證監(jiān)會(huì)首次發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，的證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)制度。該制度具有三個(gè)特點(diǎn):一是建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤的機(jī)制;二是建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備動(dòng)態(tài)掛鉤的機(jī)制;三是建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤的機(jī)制。

62.下列關(guān)于證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)的說法正確的是()。I.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

II證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以證券充抵

III.證券公司應(yīng)當(dāng)逐月計(jì)算客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的比例

IV.證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在商業(yè)銀行分別開融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶A.I、IIB.I、II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV正確答案:A解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計(jì)算客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的比例，故III錯(cuò)誤。證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在商業(yè)銀行分別開融券專用證券賬戶和客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶，故IV錯(cuò)誤。

63.設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件不包括()。A.自有資金不少于人民幣1億元B.具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施

確立了以凈資本為核心C.主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件正確答案:A解析：考查證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件。自有資金不少于人民幣2億元。

64.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨是()。A.維護(hù)證券市場(chǎng)良好秩序B.保護(hù)投資者利益C.保護(hù)證券市場(chǎng)的正當(dāng)交易D.滿足證券發(fā)行人籌集資金的需求正確答案:B解析：從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場(chǎng)的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。

65.事業(yè)法人可以用來進(jìn)行證券投資的資金主要有()

I.自有資金

II.依法募集的資金

III.經(jīng)授權(quán)可以支配的預(yù)算內(nèi)資金

IV.權(quán)自行支配的預(yù)算外資金A.I、IIB.I、IVC.Il、IIID.I、Il、IV正確答案:B解析：我國現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級(jí)市場(chǎng);事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資。

66.投資者，機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn)()。I.投資資金規(guī)?；?/p>

II.投資管理專業(yè)化

III.投資結(jié)構(gòu)組合化

IV.投資行為規(guī)范化A.I、Il、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV正確答案:D解析：與個(gè)人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn):(1)投資資金規(guī)模化;(2)投資管理專業(yè)化;(3)投資結(jié)構(gòu)組合化;(4)投資行為規(guī)范化。I、II、III、IV項(xiàng)均為機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)，故本題選D選項(xiàng)。

67.有資產(chǎn)管理部門可以對(duì)所有權(quán)屬于國家的各類資產(chǎn)的經(jīng)營和使用進(jìn)行組織、指揮、協(xié)調(diào)、監(jiān)督控制，其目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)國有資產(chǎn)的()。

I.重組

II.保值

III.變現(xiàn)IV.增值A(chǔ).I、IIB.II、IIIC.III、IVD.II、IV正確答案:D解析：本題考查政府機(jī)構(gòu)類投資者。我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有國有股，履行國有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會(huì)資源的職責(zé)。

68.2004年1月31日由()發(fā)布的《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，提出了九方面的綱領(lǐng)性意見，被稱為“國九條“。A.國務(wù)院B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國人民銀行D.國家發(fā)展和改革委員會(huì)正確答案:A解析：2004年1月，國務(wù)院發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》度，對(duì)我國資本市場(chǎng)的改革與發(fā)展作出了全面部署。并對(duì)加強(qiáng)證券公司監(jiān)管、推動(dòng)證券公司規(guī)范經(jīng)營提出了明確要求。

69.隨著()理論的興起，政府(中央政府和地方政府)以及中央直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一。A.國家干預(yù)B.貨幣中性C.貨幣主義D.哈耶克自由秩序正確答案:A解析：隨著國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的興起，政府(中央政府和地方政府)以及中央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種一般僅限千債券。貨幣中性是貨幣數(shù)量論一個(gè)基本命題的簡述，貨幣供給變動(dòng)影響名義變量而不影響真實(shí)變量，因此政府任何積極的貨幣政策都是多余的。貨幣主義理論認(rèn)為:“相機(jī)決策"的貨幣政策不僅無助于經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定，往往還加劇了經(jīng)濟(jì)波動(dòng)。貨幣主義的政策處方是貨幣政策的單一規(guī)則“。哈耶克基千人的理性的有限性和社會(huì)秩序的自發(fā)性，批評(píng)了新自由主義主張的國家干預(yù)思想，為古典自由主義的自由、法治理論作了全面、深刻的辯護(hù)。

70.經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)可簡稱為()。A.QDIIB.RQFIIC.ETFD.QFII正確答案:A解析：QDII指合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者制度，是指經(jīng)一國金融管理當(dāng)局審批通過、獲準(zhǔn)直接投資境外股票或者債券市場(chǎng)的國內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，在一定規(guī)定下通過基金形式募集一定額度的人民幣資金，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資國外證券市場(chǎng)。其匯回的資本利得、股息紅利等經(jīng)審核后可轉(zhuǎn)為本幣的一種市場(chǎng)開發(fā)機(jī)制。

71.目前，在我國，從數(shù)量上看，()是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者A.機(jī)構(gòu)投資者B.非銀行金融機(jī)構(gòu)C.個(gè)人投資者D.證券公司正確答案:C解析：根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，前者主要包括政府機(jī)構(gòu)類投資者，金融機(jī)構(gòu)類投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)、企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者以及基金類投資者。個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。，從戰(zhàn)略和全局的高

72.《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)，定符合條件的境內(nèi)基金管理公司和(會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A.證券公司B.工商企業(yè)C.投資咨詢公司D.私募基金正確答案:A解析：經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)能從事境外證券投資的QDII為基金管理公司和證券公司

73.央行的公開市場(chǎng)操作包括買賣政府債券或()。A.公司債券B.金融債券C.企業(yè)債券D.次級(jí)債券正確答案:B解析：央行只能購買政府債券和金融債券，不得購買公司債券。

74.證券投資者是指通過買入證券而進(jìn)行投資的各類()。A.證券公司和銀行B.上市公司和基金C.企事業(yè)法人和境外投資者D.機(jī)構(gòu)法人和自然人正確答案:D解析：投資者主要包含機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者

75.機(jī)構(gòu)投資者通常具有集中性，專業(yè)性的特點(diǎn)，比較注重()和長期投資。A.集中投資B.理性投資C.量化投資

)經(jīng)中國證監(jiān)D.感性投資正確答案:B解析：機(jī)構(gòu)投資者通常具有集中性，專業(yè)性的特點(diǎn)，比較注重理性投資和長期投資。一般來說，機(jī)構(gòu)投資者的投資行為相對(duì)理性化，投資成功率及收益水平較個(gè)人投資者通常會(huì)更高。

76.證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)(IB業(yè)務(wù))時(shí)，可以提供()服務(wù)。A.辦理期貨保證金業(yè)務(wù)B.期貨交易的結(jié)算和風(fēng)險(xiǎn)控制C.期貨交易的代理D.協(xié)助辦理開戶手續(xù)正確答案:D解析：證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括:協(xié)助辦理開戶手續(xù);提供期貨行情信息、交易設(shè)施;中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

77.為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組，債務(wù)重組等提供咨詢服務(wù)，這屬于證券公司的()。A.財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.承銷保薦業(yè)務(wù)D.投資咨詢業(yè)務(wù)正確答案:A解析：證券公司的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，是指與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的咨詢、建議、策劃業(yè)務(wù)。財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)具體包括:為企業(yè)申請(qǐng)證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢服務(wù);為上市公司重大投資、收購兼并，關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù);為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供咨詢服務(wù);為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計(jì)經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計(jì)劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢服務(wù);為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等資本營運(yùn)提供融資策劃、方案設(shè)計(jì)、推介路演等方面的咨詢服務(wù);為上市公司的債權(quán)人，債務(wù)人對(duì)上市公司進(jìn)行債務(wù)重組、資產(chǎn)重組、相關(guān)的股權(quán)重組等提供咨詢服務(wù)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他業(yè)務(wù)形式。

78.證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起()個(gè)月內(nèi)報(bào)送柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度報(bào)告。A.3B.2C.4D.1正確答案:C解析：證券公司應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告;自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。

79.證券金融公司借入次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)()向證監(jiān)會(huì)報(bào)A.事后B.在超過20%時(shí)C.在超過10%時(shí)D.事先正確答案:D解析：證券金融公司可以發(fā)行公司債券，或者向股東或者其他特定投資者借入次級(jí)債。證券金融公司借入次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)事先向證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

80.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，凈資產(chǎn)應(yīng)不少于()萬元。A.50B.200C.150D.100正確答案:B解析：資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)符合下列條件:資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評(píng)估資格3年以上，發(fā)生過吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1年;質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管管制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好;具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年待有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人;凈資產(chǎn)不少于200萬元;@按規(guī)定購買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者提取職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金;半數(shù)以上合伙人或者持有不少于50%股權(quán)的股東最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上;最近3年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于2000萬元，且每年不少于500萬元。

81.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)具有不少于()名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師。A.20B.40C.10D.30正確答案:D解析：資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)符合下列條件:資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評(píng)估資格3年以上，發(fā)生過吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1年;質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好;具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人;凈資產(chǎn)不少于200萬元;按規(guī)定購買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者提取職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金;半數(shù)以上合伙人或者持有不少于50%股權(quán)的股東最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)3業(yè)年以上;最近3年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于2000萬元，且每年不少于500萬元。

82.下列關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的說法錯(cuò)誤的是()。A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制的組織形式，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)是行業(yè)自律性組織C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)是按有關(guān)規(guī)定設(shè)立的非營利性社會(huì)團(tuán)體法人D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)正確答案:D解析：中國證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)是依據(jù)有關(guān)規(guī)定設(shè)立的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是非營利性社會(huì)團(tuán)體法人。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制的組織形式，證券公司應(yīng)當(dāng)加入中國證券業(yè)協(xié)會(huì)。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

83.下列關(guān)于我國證券交易所理事會(huì)的有關(guān)說法，錯(cuò)誤的是()。A.理事會(huì)會(huì)議至少每半年召開一次B.理事會(huì)會(huì)議決議應(yīng)當(dāng)在會(huì)議結(jié)束后兩個(gè)工作日向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.理事會(huì)會(huì)議須有三分之二以上理事出席D.理事會(huì)會(huì)議決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席會(huì)議的三分之二以上理事表決同意方為有效正確答案:A解析：理事會(huì)會(huì)議至少每季度召開一次，會(huì)議須有三分之二以上理事出席，其決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席會(huì)議的三分之二以上理事表決同意方為有效。理事會(huì)決議應(yīng)當(dāng)在會(huì)議結(jié)束后兩個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

84.證券發(fā)行一般包括證券創(chuàng)設(shè)、資金募集和證券交付三個(gè)環(huán)節(jié)。證券無紙化發(fā)行初始登記不發(fā)行實(shí)物證，券而是直接通過證券公司的證券簿記系統(tǒng)進(jìn)行()。A.資金的募集和證券的登記B.發(fā)行初始登記C.證券制作D.證券簽章正確答案:A解析：在無紙化交易模式下，投資者持有的證券必須集中存入證券登記結(jié)算系統(tǒng)，以電子數(shù)據(jù)劃轉(zhuǎn)方式完成證券過戶行為。在賬戶記錄上，由千實(shí)現(xiàn)了無紙化，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)一般以證券公司為單位，采用電腦記賬方式記載證券公司交給的證券;證券公司也采用電腦記賬的方式記載投資者的證券。對(duì)股權(quán)、債權(quán)變更引起的證券轉(zhuǎn)移，通過賬面予以劃轉(zhuǎn)。

85.證券投資者保護(hù)基金是指按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成，的在防范和處置()時(shí)用千保護(hù)證券投資者利益的資金。A.證券市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.上市公司風(fēng)險(xiǎn)C.證券公司風(fēng)險(xiǎn)D.證券投資風(fēng)險(xiǎn)正確答案:C解析：證券投資者保護(hù)基金，是指按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用千保護(hù)證券投資者利益的資金。

86.根據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，()行使推動(dòng)行業(yè)誠信建設(shè)，開展行業(yè)誠信評(píng)價(jià)、實(shí)施誠信引導(dǎo)與激勵(lì)、開展行

業(yè)誠信教育、督促和檢查會(huì)員依法履行公告義務(wù)的管理職責(zé)。A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)B.證券公司C.證券交易所D.中國證監(jiān)會(huì)正確答案:A解析：根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職能:推動(dòng)行業(yè)誠信建設(shè)，督促會(huì)員履行社會(huì)責(zé)任;組織證券從業(yè)人員水平考試;推動(dòng)會(huì)員開展投資者教育和保護(hù)工作，維護(hù)投資者合法權(quán)益;推動(dòng)會(huì)員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)，開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)勵(lì)，組織制訂行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引;組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織，推動(dòng)相關(guān)資質(zhì)互認(rèn);對(duì)會(huì)員及會(huì)員間開展與證券非公開發(fā)行、交易相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理;其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。

87.負(fù)責(zé)證券投資者保護(hù)基金籌集、管理和使用的是()。A.社保基金理事會(huì)B.中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司C.中國證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.證券投資基金正確答案:B解析：證券投資者保護(hù)基金是按照經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用千保護(hù)證券投資者利益的資金。保護(hù)基金公司負(fù)責(zé)基金的籌集、管理和使用，其主要職責(zé)是在證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)投資者正當(dāng)債權(quán)予以償付，以此來保護(hù)投資人的合法權(quán)益。

88.下列關(guān)于證券交易所證券監(jiān)管職責(zé)的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.按照中國證監(jiān)會(huì)的要求，對(duì)異常的交易情況提出報(bào)告B.對(duì)上市公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人披露信息進(jìn)行監(jiān)督C.對(duì)證券交易實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控D.對(duì)會(huì)員之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解正確答案:D解析：根據(jù)《證券法》第113條、第115條，組織公平的集中交易、公布即時(shí)行情并按交易日制作公布證券市場(chǎng)行情表。未經(jīng)證券交易所許可，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布證券交易即時(shí)行情。證券交易所對(duì)證券交易實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并對(duì)異常的交易情況提出報(bào)告;對(duì)上市公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人披露信息進(jìn)行監(jiān)督，督促其依法及時(shí)、準(zhǔn)確地披露信息;對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶限制交易，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。而對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解屬于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)。

89.證券業(yè)協(xié)會(huì)屬于()。A.證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.自律性組織正確答案:D解析：證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人，是依法注冊(cè)的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織。它的設(shè)立是為了加強(qiáng)證券業(yè)之間的聯(lián)系、協(xié)調(diào)、合作和自我控制，以利于證券市場(chǎng)的健康發(fā)展。

90.投資者通過()持有證券，記錄待有證券余額及其變動(dòng)情況。A.證券賬戶B.資金賬戶C.結(jié)算賬戶D.銀行賬戶正確答案:A解析：投資者通過證券賬戶持有證券，證券賬戶用千記錄投資者持有證券余額及其變動(dòng)情況。通常由證券公司等開戶代理機(jī)構(gòu)代理證券登記結(jié)算公司為投資者開立證券賬戶。資金賬戶用來記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額。

91.證券市場(chǎng)監(jiān)管的()相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時(shí)滯。A.行政手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.司法手段D.法律手段正確答案:B解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段包括法律手段、經(jīng)濟(jì)手段、行政手段。其中，經(jīng)濟(jì)手段是通過運(yùn)用利率政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時(shí)滯。

92.各國證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要任務(wù)是()。A.調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易的規(guī)模B.保護(hù)投資者利益，營造公開、公平、公正的市場(chǎng)環(huán)境C.保證證券市場(chǎng)的效率D.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)正確答案:B解析：投資者是證券市場(chǎng)的重要參與者，他們參與證券交易、承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)是以獲取收益為前提的。為保護(hù)投資者的合法權(quán)益，必須堅(jiān)持“公開、公平、公正"的原則，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管，只有這樣，才便千投資者充分了解證券發(fā)行人的資信、證券的價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)狀況，從而使投資者能夠比較正確地選擇投資對(duì)象。

93.、我國中央銀行的基本職能包括()。

I.發(fā)行法償貨幣

II.制定和執(zhí)行貨幣政策

III.實(shí)施金融監(jiān)管

IV.發(fā)行股票A.II、IIIB.I、II、IVC.III、IVD.I、II、III正確答案:D解析：暫無解析

94.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及()。

I.有投票權(quán)的股票

II.中央銀行股票

III.出千調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券

IV.長期政府債券A.II、IVB.III、IVC.I、II、IIID.II、III正確答案:D解析：中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券。第一類是中央銀行股票。在一些國家(例如美國)，中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似千優(yōu)先股。第二類是中央銀行出千調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。

95.QDII基金不得有的行為包括()。

I.購買不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭

II.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證

III.購買實(shí)物商品

IV.借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比例不超過基金資產(chǎn)凈值的5%A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、IV正確答案:A解析：除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為:購買不動(dòng)產(chǎn);購買房地產(chǎn)抵押按揭;購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;購買實(shí)物商品;除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%;利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外;參與未待有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易;從事證券承銷業(yè)務(wù);中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

96.證券投資基金的特點(diǎn)有()。

I.基金管理人管理

II.基金托管人托管

III.受益人為基金份額持有人

IV.以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、IVD.I、II、III、IV正確答案:D解析：證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定我國的證券投資基金可投資千股票、債券和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。

97.QFII可以參與()。

I.新股發(fā)行

II.可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行

III.股票增發(fā)

IV.股票配股A.I、II、III、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II正確答案:A解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資千中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。

98.下列關(guān)于注冊(cè)會(huì)計(jì)師及會(huì)計(jì)師事務(wù)所取得證券業(yè)務(wù)許可的說法，正確的有()。

I.注冊(cè)會(huì)計(jì)師應(yīng)取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書3年以上

II.注冊(cè)會(huì)計(jì)師不滿60周歲

III.證券許可證由財(cái)政部和證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)授予

IV.證券許可證實(shí)行年檢制A.I、II、IIIB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、IV正確答案:C解析：注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證的條件:所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng);具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書;@取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書1年以上;不超過60周歲;執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒有違法違規(guī)行為。對(duì)于符合規(guī)定條件的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所，由財(cái)政部、中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)授予證券許可證，并對(duì)取得證券許可證的會(huì)計(jì)師事務(wù)所予以公告。注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所的證券許可證實(shí)行年檢制度。

99.在我國證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)可以對(duì)()開展資信評(píng)級(jí)服務(wù)。

I.證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券

II.在證券交易所上市交易的資產(chǎn)支持證券

III.在證券交易所上市交易的債券

IV.證券投資基金管理公司A.I、III、IVB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.II、III正確答案:C解析：暫無解析

100.證券交易所的主要職能包括()。

I.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施、管理和公布市場(chǎng)信息

II.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

III.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市

IV.組織、監(jiān)督證券交易，并對(duì)會(huì)員、上市公司進(jìn)行監(jiān)管A.I、II、III、IVB.I、III、IVC.II、IVD.I、II、III正確答案:A解析：證券交易所的職能包括:@提供證券交易的場(chǎng)所、設(shè)施和服務(wù);@制定和修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則;@審核、安排證券上市交易，決定證券暫停上市、恢復(fù)上市、終止上市和重新上市;@提供非公開發(fā)行證券轉(zhuǎn)讓服務(wù);@組織和監(jiān)督證券交易;@對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管;@對(duì)證券上市交易公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人進(jìn)行監(jiān)管;@對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券上市，交易等提供服務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)管;@管理和公布市場(chǎng)信息;@開展投資者教育和保護(hù);@法律、行政法規(guī)規(guī)定的以及中國證監(jiān)會(huì)許可、授予或者委托的其他職能。

101.證券交易必須遵循()原則。I.自主

II.公正

III.公開

IV.公平A.I、IIIB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.II、III、IV正確答案:D解析：加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要。為保護(hù)投資者的合法權(quán)益，必須堅(jiān)持“公開、公平、公正"的原則，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管。

102.下列關(guān)于中國證監(jiān)會(huì)的說法，正確的有()。I.是國務(wù)院直屬事業(yè)單位

II.是全國證券、期貨市場(chǎng)的主管部門

III.按照國務(wù)院授權(quán)，依照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)證券、期貨市場(chǎng)進(jìn)行集中、統(tǒng)一監(jiān)管

IV..依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則A.II、III、IVB.I、IVC.I、II、III、IVD.I、II正確答案:C解析：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，為正部級(jí)事業(yè)單位，是全國證券、期貨市場(chǎng)的主管部門，按照國務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依照相關(guān)法律、法規(guī)對(duì)全國證券、期貨市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行。其主要職責(zé)為:依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行，負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益，對(duì)全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機(jī)構(gòu)的行為等依法實(shí)施全面監(jiān)管，維持公平而有序的證券市場(chǎng)。第四章股票

103.下列關(guān)于股票的說法錯(cuò)誤的是()。A.股票屬于資本證券，但又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本B.股票代表了股東對(duì)股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)C.股票是一種有價(jià)證券，其本身沒有價(jià)值D.股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓在股票占有的轉(zhuǎn)移之后進(jìn)行正確答案:D解析：考查股票定義及性質(zhì)。股票是一種有價(jià)證券，其本身沒有價(jià)值。股票實(shí)質(zhì)上代表股東對(duì)股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)。股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時(shí)進(jìn)行。

104.記名股票相較千無記名股票的特點(diǎn)不包括()。A.可以一次或分次繳納出資B.相對(duì)安全C.股東權(quán)利歸屬于股票的持有人D.轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜正確答案:C解析：記名股票和無記名股票的特點(diǎn)。股東權(quán)利歸屬于股票的持有人是無記名股票的特點(diǎn)，記名股票中，股東權(quán)利屬于記名股東。

105.上市公司募集資金使用中不符合規(guī)定的是()。A.前次募集資金使用情況需要進(jìn)行披露B.金融類企業(yè)可以用募集的資金購買可供出售金融資產(chǎn)C.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)可以將募集的資金借給供應(yīng)商D.募集的資金用途應(yīng)當(dāng)符合國家產(chǎn)業(yè)政策的規(guī)定正確答案:C解析：除金融類企業(yè)外，本次募集資金使用不得為持有交易性金融資產(chǎn)和可供出售金融資產(chǎn)借予他人、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資，不得直接或間接投資千以買賣有價(jià)證券為主要業(yè)務(wù)的公司。

106.下列說法中正確的是()。A.客戶一旦下達(dá)委托就不得撤銷B.證券營業(yè)部申報(bào)競(jìng)價(jià)成交后也可以全部撤銷C.客戶變更委托，操作員操作后無須告知客戶執(zhí)行結(jié)果D.在一些情況下客戶可以直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)辦理撤單正確答案:D解析：在委托未成交之前，客戶可以變更和撤銷委托;證券營業(yè)部申報(bào)競(jìng)價(jià)成交后，成交部分不得撤銷;客戶變更或撤銷委托，場(chǎng)內(nèi)交易員操作確認(rèn)后，需立即告知客戶執(zhí)行結(jié)果;在采用客戶或者證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報(bào)情況下，客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員可以直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)辦理撤單。

107.集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則有()。

I.可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格

II.高于該價(jià)格的買入申報(bào)與低千該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格III.與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格IV.可實(shí)現(xiàn)成交價(jià)格的最低價(jià)格A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案:A解析：集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則的內(nèi)容。

108.下列說法中正確的是()。A.目前我國證券市場(chǎng)采用的結(jié)算模式是機(jī)構(gòu)結(jié)算模式B.證券公司在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)只需開立證券交收賬戶C.證券公司與其客戶之間的資金清算交收可以由證券公司自行負(fù)責(zé)完成D.證券公司與客戶之間的證券清算交收，應(yīng)當(dāng)由證券公司全權(quán)辦理正確答案:C解析：目前我國證券市場(chǎng)采用的結(jié)算模式是法人結(jié)算模式;證券公司在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)需開立證券交收賬戶和資金交收賬戶;證券公司與其客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負(fù)責(zé)完成;證券公司與客戶之間的證券清算交收，是委托中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則代為辦理。

109.個(gè)人收入、國內(nèi)生產(chǎn)總值等屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分類中的()。A.先行性指標(biāo)B.同步性指標(biāo)C.滯后性指標(biāo)D.技術(shù)性指標(biāo)正確答案:B解析：考查同步性指標(biāo)。同步性指標(biāo)例如個(gè)人收入、企業(yè)工資支出、國內(nèi)生產(chǎn)總值、社會(huì)商品銷售額等。

110.下列關(guān)于股票性質(zhì)的描述，錯(cuò)誤的是()。A.股票是有價(jià)證券、要式證券B.股票是證權(quán)證券、資本證券C.股票是綜合權(quán)利證券D.股票是債權(quán)證券、物權(quán)證券正確答案:D解析：股票具有以下性質(zhì):股票是有價(jià)證券;股票是要式證券;股票是證權(quán)證券;股票是資本證券;股票是綜合權(quán)利證券。

111.可以參與發(fā)行人的經(jīng)營決策的是()。A.債券持有人B.股票持有人C.期權(quán)持有人D.基金持有人正確答案:B解析：A項(xiàng)，債券是一種債權(quán)債務(wù)憑證，作為債權(quán)人即債券的購買方擁有到期收回本息的權(quán)利，除此之外，不能參與公司運(yùn)營決策。C項(xiàng)，股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的證明，持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)，可參與公司的重大決策。期權(quán)是提前支付一定費(fèi)用，約定在未來買賣某樣?xùn)|西的權(quán)力，到期履約即可，不參與經(jīng)營決策。D項(xiàng)，基金是通過向投資者募資，由專業(yè)投資基金進(jìn)行運(yùn)作和管理的投資工具，基金持有人享有的是收益分配的權(quán)力，同樣不參與運(yùn)營決策。B項(xiàng)，普通股股票持有人作為股份公司的股東，有權(quán)出席股東大會(huì)，行使對(duì)公司經(jīng)營決策的參與權(quán)。特別股股東相對(duì)于普通股股東，根據(jù)約定在參與性上有特別權(quán)利或特別限制。

112.風(fēng)險(xiǎn)性是股票的特征之一，下列關(guān)于股票風(fēng)險(xiǎn)性特征的說法，錯(cuò)誤的是()。A.風(fēng)險(xiǎn)本身是一個(gè)中性概念，但是，高風(fēng)險(xiǎn)一般對(duì)應(yīng)著高收益，因此投資者一般喜歡投資那些風(fēng)險(xiǎn)性較高的股票B.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離C.投資者在買入股票時(shí)，對(duì)其未來收益會(huì)有一個(gè)估計(jì)，但事后看，真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會(huì)高于或低于原先的估計(jì)，這就是股票的風(fēng)險(xiǎn)D.風(fēng)險(xiǎn)不等千損失，高風(fēng)險(xiǎn)的股票可能給投資者帶來較大的損失，也可能帶來較大的收益正確答案:A解析：股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。投資者在買入股票時(shí)，對(duì)其未來收益會(huì)有一個(gè)預(yù)期，但真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會(huì)高于或低于原先的預(yù)期，這就是股票的風(fēng)險(xiǎn)。很顯然，風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)中性概念，風(fēng)險(xiǎn)不等千損失，高風(fēng)險(xiǎn)的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的收益，這就是“高風(fēng)險(xiǎn)高收益”的含義。投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度不同，其偏好的股票的風(fēng)險(xiǎn)的高低也不同。

113.股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的()。A.流動(dòng)性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.永久性D.期限性正確答案:A解析：股票具有收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性和參與性。其中，流動(dòng)性是指股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，即在本金保待相對(duì)穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本極小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性。

114.除了可按規(guī)定分得本期固定股息外，還有權(quán)與普通股票股一起參與本期剩余盈利分配的是()。A.可贖回優(yōu)先股票股東B.累積優(yōu)先股票股東C.參與優(yōu)先股票股東D.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票股東正確答案:C解析：根據(jù)優(yōu)先股股東按照確定的股息率分配股息后，是否有權(quán)同普通股股東一起參加剩余稅后利潤分配，可分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股。待有人只能獲取一定股息但不能參加公司額外分紅的優(yōu)先股，被稱為非參與優(yōu)先股;持有人除可按規(guī)定的股息率優(yōu)先獲得股息外，還可與普通股股東分享公司剩余收益的優(yōu)先股，被稱為參與優(yōu)先股。

115.股票本身沒有任何價(jià)值，但股票是一種代表(A.資金權(quán)B.債權(quán)C.財(cái)產(chǎn)權(quán)

)的有價(jià)證券。D.轉(zhuǎn)讓權(quán)正確答案:C解析：雖然股票本身沒有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)。

116.普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件是()。A.股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議B.出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3C.公司解散清算D.公司連續(xù)5年虧損正確答案:C解析：普通股股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件:普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利的時(shí)點(diǎn)必須是在公司解散清算之時(shí);公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)按下列順序支付:支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù);如還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。

117.在中國境外注冊(cè)、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票是()。A.B股B.紅籌股C.N股D.H股正確答案:B解析：B股為境內(nèi)注冊(cè)、境內(nèi)上市的外資股。H股為在中國香港上市的外資股;N股、S股、L股分別為在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股;紅籌股指在中國境外注冊(cè)、在中國香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。

118.公司向境內(nèi)上市外資股股東支付股利及其他款項(xiàng)，以()支付。A.外幣B.歐元C.港幣D.人民幣正確答案:A解析：境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份。這類股票稱為B股，B股采取記名股票形式，以人民幣標(biāo)明股票面值，以外幣認(rèn)購、買賣，在境內(nèi)證券交易所上市交易。上市公司向境內(nèi)上市外資股股東支付股利及其他款項(xiàng)，要以人民幣計(jì)價(jià)，以外幣支付。

119.股票是()簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。A.股份有限公司B.合伙企業(yè)C.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)D.有限責(zé)任公司正確答案:A解析：股票是股份有限公司簽發(fā)的用以證明股東所持股份的憑證，它是一種有價(jià)證券。股份有限公司將其資本劃分為金額相等的股份，而公司股份采取股票的形式。

120.以超過票面金額的價(jià)格發(fā)行股票所得的溢價(jià)款項(xiàng)列入發(fā)行公司的()。A.資本公積金B(yǎng).股本C.任意公積金D.盈余公積金正確答案:A解析：股份公司的資本公積金主要來源千股票發(fā)行的溢價(jià)收入、接受的贈(zèng)與、資產(chǎn)增值、因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額等。其中，股票發(fā)行溢價(jià)是上市公司最常見、最主要的資本公積金來源。

121.股東大會(huì)做出修改公司章程，增加或減少注冊(cè)資本，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的()以上通過。A.2/3B.1/2C.1/3D.1/4正確答案:A解析：股東大會(huì)的一般決議，必須獲得出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)過半數(shù)通過。股東大會(huì)做出修改公司章程、增加或者減少注冊(cè)資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須獲得出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。

122.優(yōu)先股作為一種股權(quán)證書，代表著對(duì)公司的()。A.重大決策表決權(quán)B.經(jīng)營權(quán)C.所有權(quán)D.人事任免權(quán)正確答案:C解析：優(yōu)先股的法律屬性屬于股票，代表著對(duì)公司的所有權(quán)。優(yōu)先股股東一般不參與公司經(jīng)營決策，表決權(quán)受到限制，可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散。

123.在我國，股份有限公司向境外投資者募集資金并在我國境內(nèi)上市的股份被稱為()。A.CDRB.境外投資股C.B股D.優(yōu)先股正確答案:C解析：B股又稱作境內(nèi)上市外資股，是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，與其相對(duì)的是境外上市外資股，是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份，主要由H股、N股、S股等構(gòu)成;CDR是指中國存托憑證，是在我國內(nèi)地發(fā)行的代表境外或者我國香港特區(qū)證券市場(chǎng)上某種股票的權(quán)益類證券，它是上海證券交易所籌備成立國際板市場(chǎng)的一種備選方案;優(yōu)先股與普通股相對(duì)，是指享有優(yōu)先權(quán)的股票。

124.下列不符合上市公司配股的比例要求的是()。A.10:2B.10:1.8C.10:10D.10:3正確答案:C解析：配股，是指上市公司向原股東配售股份的行為。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，主板上市公司的配股除了要滿足公開發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定:擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的百分之三十;控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量;采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行。

125.根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司增發(fā)時(shí)，發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前()交易日的公司股票均價(jià)。A.15個(gè)B.20個(gè)C.30個(gè)D.10個(gè)正確答案:B解析：增發(fā)除了應(yīng)當(dāng)符合上述上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對(duì)于上市公司增發(fā)還有以下的特別規(guī)定:CD最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù);除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在待有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形;發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或