2022年業(yè)務(wù)技術(shù)比賽反洗錢題庫大全（含答案）

2022年業(yè)務(wù)技術(shù)比賽反洗錢題庫大全（含答案）

一、單選題

1.重新識(shí)別客戶身份后,對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),應(yīng)（）。

A、不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B、定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D、下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

答案：C

2.中國人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí),反洗錢工作人員應(yīng)出示（）,

否則,金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

A、行員證

B、執(zhí)法證

C、檢查證

D、身份證

答案：B

3.以下屬于恐怖融資的主要手段是：（）

A、通過販毒進(jìn)行恐怖融資。

B、通過貿(mào)易和其他贏利行為進(jìn)行恐怖融資。

C、通過非政府/慈善組織和募捐進(jìn)行恐怖融資。

D、通過走私軍火、資產(chǎn)和貨幣（現(xiàn)金攜帶）等犯罪行為進(jìn)行恐怖融資。

E、以上均是

答案：E

4.()負(fù)責(zé)接收人民幣。外幣大額交易和可疑交易報(bào)告.

A、國家外匯管理局

B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、人民銀行地、市級(jí)分支機(jī)構(gòu)

答案：B

5.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不斷完善可疑交易報(bào)告操作流程。對(duì)異常交易的分析,義務(wù)機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)至少設(shè)置初審和復(fù)核兩個(gè)崗位;復(fù)核崗位應(yīng)當(dāng)()復(fù)核初審后擬上報(bào)的交易，

并()對(duì)初審后排除的交易進(jìn)行復(fù)核。

A、逐份逐份

B、逐份按合理比例

C、按合理比例按合理比例

D、按合理比例逐份

答案：B

6.下列哪位科學(xué)家在從對(duì)稱加密到非對(duì)稱加密的革命過程中做過巨大貢獻(xiàn)：

A、拉爾夫?默克爾(RalphCMerkle)

B、馬克斯?紐曼

C、圖靈

D、湯米,佛勞爾斯(TommyFlowers)

答案：A

7.《中華人民共和國反洗錢法》于0通過。

A、2006年10月17日

B、2006年10月30日

C、2006年10月31日

D、2007年1月1日

答案：C

8.以下不屬于“黑錢”來源的是()。

A、毒品交易所得

B、黑社會(huì)犯罪所得

C、走私收入

D、誠實(shí)守法經(jīng)營所得

答案：D

9.對(duì)非自然人客戶受益所有人的追溯,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握

控制權(quán)或者獲取收益的自然人判定標(biāo)準(zhǔn)是()

A、公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定:直接或者間接擁有超過25%公

司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人;通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然

人;公司的高級(jí)管理人員。

B、合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過25%合伙權(quán)益的自然人。

C、信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對(duì)信托實(shí)施

最終有效控制的自然人.

D、基金的受益所有人是指擁有超過25%權(quán)益份額或者其他對(duì)基金進(jìn)行控制的自

然人。

E、以上都是。

答案：E

10.可疑交易報(bào)告通常不包括。

A、涉嫌洗錢的可疑交易

B、涉嫌恐怖融資的可疑交易

C、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為

D、協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查的資金交易

答案：D

11.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是()

A、實(shí)事求是

B、規(guī)范管理

C、嚴(yán)進(jìn)寬出

D、了解你的客戶

答案：D

12.我國還未加入的反洗錢國際組織有0

A、金融行動(dòng)特別工作組FATF

B、埃格蒙特集團(tuán)EgmontGroup

C、亞太反洗錢組織APG

D、歐亞反洗錢和反恐融資組織EAG

答案：B

13.負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的單位是：()

A、銀監(jiān)局

B、保監(jiān)局

C、公安局

D、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

答案：D

14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括()、客戶身份資料和交易記錄保

存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

A、反洗錢內(nèi)控制度

B、客戶身份識(shí)別制度

C、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度

D、報(bào)告涉嫌恐怖融資制度

答案：B

15.()年金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融

資方法指弓I：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。

A、2003年

B、2007年

C、2012年

D、2013年

答案：C

16.對(duì)于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的()內(nèi)完成

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。

A、5個(gè)工作日

15日

C、10個(gè)工作日

Dx10日

答案：C

17.()年,金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融

資方法指弓I：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作

A、2003年

B、2007年

C、2012年

D、2013年

答案：C

18.已采取多種措施,金融機(jī)構(gòu)仍不能有效識(shí)別客戶身份,存在較大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),超

出本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的,應(yīng)及時(shí)采取()業(yè)務(wù)關(guān)系。

A、中止

B、中斷

C、終止

D、限制交易

答案：C

19.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分初評(píng)結(jié)果應(yīng)由0進(jìn)行復(fù)評(píng)。

A、初評(píng)人

B、初評(píng)人以外的其他人員

C、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等技術(shù)手段

D、客戶本人

答案：B

20.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動(dòng)特別工作組成立于()年。

A、1997

B、1992

C、2013

D、1990

答案：B

21.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被凍結(jié)資產(chǎn)的,資產(chǎn)所有人、控制

人或管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安局提出申請(qǐng)。受理申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按

照程序?qū)訄?bào)公安部審核,公安部在收到申請(qǐng)之日起()內(nèi)進(jìn)行審核處理。

A、5日

Bx10日

C、30日

D、10個(gè)工作日

答案：C

22.FATF的()是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件,對(duì)各國立法以及國際反

洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。

A、反洗錢與反恐怖融資建議

B、不合作國家和地區(qū)名單

C、洗錢類型報(bào)告

D、最佳實(shí)踐報(bào)告

答案：A

23.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別,認(rèn)為必要時(shí),可以向()等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身

份信息。

A、財(cái)政、國庫

B、公安部門

C、工商管理部門

D、公安、工商行政管理

答案：D

24.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)義務(wù)機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告情況開展監(jiān)管，

以下說法不正確的是()

A、對(duì)法人義務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管應(yīng)當(dāng)側(cè)重大額交易和可疑交易報(bào)告制度建立、系統(tǒng)建

設(shè)和內(nèi)部管理體系的整體情況。

B、對(duì)非法人義務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管應(yīng)當(dāng)側(cè)重大額交易和可疑交易報(bào)告工作的具體執(zhí)行

情況。

C、法人義務(wù)機(jī)構(gòu)總部不直接辦理業(yè)務(wù)的,通過其分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)執(zhí)行情況驗(yàn)證總

部相關(guān)工作情況。

D、對(duì)義務(wù)機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)情況的監(jiān)管無需將義務(wù)機(jī)構(gòu)總

部制度、流程、系統(tǒng)建設(shè)情況與其分支機(jī)構(gòu)實(shí)際操作情況進(jìn)行相互驗(yàn)證。

答案：D

25.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)信息交流的說法錯(cuò)誤的是()

A、包括金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息

B、包括金融機(jī)構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息

C、不利于管理層作出正確決策

D、使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用

答案：C

26.國際社會(huì)通過的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國際公約是()

A、《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

B、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C、《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》

D、《聯(lián)合國反腐敗公約》

答案：D

27.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施,

關(guān)注客戶及其日常0、金融交易情況,及時(shí)提示客戶更新資料信息。

A、資金來源

B、經(jīng)濟(jì)狀況

C、經(jīng)營活動(dòng)

D\資金用途

答案：C

28.金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求客戶出

示真實(shí)有效的身份證件,進(jìn)行核對(duì)并登記。下列哪項(xiàng)不屬于規(guī)定金額以上的一次

性金融服務(wù)？()

A、現(xiàn)金匯款

B、現(xiàn)鈔兌換

C、定期支領(lǐng)工資

D、票據(jù)兌換

答案：C

29.下列對(duì)人民銀行反洗錢調(diào)查描述不正確的是()

A、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí),可以詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員,要求其說明情況。

B、詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。

C、調(diào)查人員無權(quán)查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的帳戶信息、交易記錄等有關(guān)資料。

D、經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的,應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。

答案：C

30.根據(jù)中國人民銀行《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》(銀

反洗發(fā)〔2018〕19號(hào))等反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全洗錢風(fēng)險(xiǎn)

管理體系,洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)不包括以下要素()

A、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)

B、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略

C、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

D、信息系統(tǒng)/數(shù)據(jù)治理

E、客戶回訪

F、內(nèi)部檢查/審計(jì)/績效考核和獎(jiǎng)懲機(jī)制

答案：E

31.以下哪個(gè)行業(yè)不屬于FATF建議所稱的特定非金融行業(yè)0

A、珠寶貴金屬交易商

B、拍賣行

C、房地產(chǎn)中介

D、會(huì)計(jì)師事務(wù)所

答案：B

32.金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為,情節(jié)嚴(yán)重的,可以處二十萬元以上五十萬元以下罰

款()

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

答案：C

33.最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋中，下

列說法正確的是()

A、明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以掩飾、隱瞞，構(gòu)成刑法第312條規(guī)定的

犯罪，同時(shí)又構(gòu)成刑法第191條或者第349條規(guī)定的犯罪的,處數(shù)罪并罰。

B、上游犯罪尚未依法裁判,但查證屬實(shí)的，影響刑法第191條、第312條、第34

9條規(guī)定的犯罪的審判。

C、上游犯罪事實(shí)可以確認(rèn),因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責(zé)任的，影響

刑法第191條、第312條、第349條規(guī)定的犯罪的認(rèn)定。

D、上游犯罪事實(shí)可以確認(rèn)，依法以其他罪名定罪處罰的,不影響刑法第191條、

第312條、第349條規(guī)定的犯罪的認(rèn)定。

答案：D

34.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》有關(guān)

執(zhí)行要求的通知》(銀發(fā)〔2017〕99號(hào))，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)照規(guī)定留存交易監(jiān)測(cè)分析

工作記錄,確保可疑交易報(bào)告：)的可追溯性。

Ax資金交易

B、工作履職情況

C、調(diào)查分析人員

D、盡職調(diào)查

答案：B

35.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶

是否為外國政要等因素,劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū))客戶的風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)應(yīng)()來自其他國家(地區(qū))的客戶。

A、高于

B、略高于

C、低于

D、略低于

答案：A

36.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控

制制度，0應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人

B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢高級(jí)管理人員

C、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人

D、金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事

答案：C

37.反洗錢最早起源于()。

Ax反毒品交易

B、打擊刑事犯罪

C、反恐怖融資

D、反腐敗

答案：A

38.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括0

A、要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)

B、把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)

C、要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)

D、要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)

答案：B

39.中國人民銀行設(shè)立()，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

A、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

B、會(huì)計(jì)部門

C、保衛(wèi)部門

D、稽核部門

答案：A

40.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別,認(rèn)為必要時(shí),可以向()等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身

份信息。

A、財(cái)政、國庫

B、公安部門

C、稅務(wù)部門

D、公安、工商行政管理

答案：D

41.在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于()

Av一級(jí)

B、二級(jí)

C、三級(jí)

D、四級(jí)

答案：C

42.洗錢,是指將明知是犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益,通過各種手段()其來源

和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

A、掩藏、隱蔽

B、掩飾、隱瞞

C、掩蓋、隱藏

D、掩飾、隱藏

答案：B

43.存款人在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的,可在臨時(shí)活動(dòng)地開立()個(gè)臨時(shí)存款賬戶。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：A

44.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)()的身份證件或者其他身份證

明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

A、被代理人

B、代理人

C、代理人和被代理人

答案：C

45.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理

期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,應(yīng)0為該客戶辦理業(yè)務(wù)。

A、限制

B、停止

G中止

D、暫停

答案：C

46.大額現(xiàn)金交易的人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)()

Av1萬元

B、5萬元

C、20萬元

D、50萬元

答案：B

47.對(duì)于下列何種低風(fēng)險(xiǎn)的非自然人客戶,金融機(jī)構(gòu)可以將其法定代表人或者實(shí)

際控制人視同為受益所有人：

A、股份有限公司(非上市)

B、股份有限公司(上市)

C、有限責(zé)任公司

D、受政府控制的企事業(yè)單位

答案：D

48.個(gè)人代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，代理人應(yīng)當(dāng)出示()身份證件？

A、被代理人

B、代理人

C、銀行工作人員

D、被代理人和代理人的身份證件。

答案：D

49.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的,金融監(jiān)督

管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任

人員給予()

A、刑事處分

B、行政處分

C、紀(jì)律處分

D、經(jīng)濟(jì)處罰

答案：C

50.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容,從動(dòng)態(tài)過程

看不應(yīng)該包含()

A、事前預(yù)防

B、事前控制

C、事后監(jiān)督

D、事后糾正

答案：B

51.現(xiàn)代社會(huì)洗錢的一項(xiàng)特征是()

A、越來越萎縮

B、越來越專業(yè)化

C、越來越公開

D、越來越公益化

答案：B

52.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕第

3號(hào))規(guī)定,恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即開展(),

并按前款規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。

A、可疑交易分析會(huì)議

B、領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議

C、內(nèi)部通報(bào)

D、回溯性調(diào)查

答案：D

53.在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí),如金額為人民

幣()元以上或者外幣等值()美元以上,保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的

有效身份證件或者其他身份證明文件,確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)

系,登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明

文件的復(fù)印件或者影印件。

A、20萬1萬

B、1萬1千

C、2萬2千

D、20萬2萬

答案：B

54.下列哪一種犯罪不是洗錢罪的上游犯罪()

A、破壞金融管理秩序犯罪

B、金融詐騙犯罪

C、職務(wù)侵占犯罪

D、貪污賄賂犯罪

答案：C

55.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，

客戶資料自業(yè)務(wù)結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起,至少保存()年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：A

56.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易信息在交易結(jié)束后

至少保存()。

A、20年

B、10年

C、15年

D、5年

答案：D

57.反洗錢、反恐怖融資和防擴(kuò)散融資國際標(biāo)準(zhǔn)《40項(xiàng)建議》(2012)是由()發(fā)布

的。

A、國際貨幣基金組織(IMF)

B、金融行動(dòng)特別工作組(FATF)

C、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織(EAG)

D、亞太反洗錢組織(APG)

答案：B

58.客戶多次涉及可疑交易報(bào)告,風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)定為()

A、低風(fēng)險(xiǎn)

B、局風(fēng)險(xiǎn)

C、中風(fēng)險(xiǎn)

D、較高風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

59.銀行在收到.存款人撒銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)后,應(yīng)在0個(gè)工作日內(nèi)辦理撒銷

手續(xù)。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

60.在認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別的基礎(chǔ)上,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)

險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核,指的是0原則

A、全面性

B、持續(xù)性

C、重點(diǎn)識(shí)別

D、審慎性

答案：C

61.人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí),被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)不包括()

A、參與調(diào)查義務(wù)

B、配合調(diào)查義務(wù)

C、如實(shí)提供信息義務(wù)

D、不得拒絕和阻礙義務(wù)

答案：A

62.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢信息安全要求納入反洗錢相關(guān)系統(tǒng)開發(fā)、設(shè)計(jì)、測(cè)試、

使用等各個(gè)階段，在。時(shí)對(duì)信息保護(hù)措施同步規(guī)劃、同步建設(shè)和同步使用。

A、辦理業(yè)務(wù)

B、系統(tǒng)建設(shè)

C、召開會(huì)議

D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

答案：B

63.金融行動(dòng)特別工作組目前采用的《四是項(xiàng)建議》是在0由全會(huì)通過。

A、2012-1-1

B、2012-2-1

C、2003-6-1

D、2004-10-1

答案：B

64.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是()

A、金融機(jī)構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度,由國務(wù)院反洗錢行政主管

部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作,由國務(wù)院

反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)I,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)

的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

D、金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部

門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

答案：D

65.以下哪一項(xiàng)不是評(píng)估原則，

A、保密原則

B、自主管理原則

C、全面性原則

D、一致性原則

答案：B

66.FATF在評(píng)估各國的反洗錢措施過程中，總結(jié)某些國家值得推薦的反洗錢實(shí)踐

做法，作為0進(jìn)行推廣,為其他國家開展相關(guān)工作提供范本。

A、反洗錢建議

B、不合作國家和地區(qū)名單

C、洗錢類型報(bào)告

D、最佳實(shí)踐報(bào)告

答案：D

67.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》在()正式實(shí)施。

A、2007年3月1日

B、2003年7月1日

C、2007年1月1日

D、2004年4月1日

答案：C

68.我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定,下列說法正確的是()

A、法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

B、只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體

C、上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

D、上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定

答案：A

69.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則不包括0。

A、全面性

B、間歇性

C、持續(xù)性

D、保密性

答案：B

70.《打擊跨國有組織犯罪公約》由()發(fā)布。

A、聯(lián)合國

B、亞太反洗錢組織

C、FATF

D、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

答案：A

71.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由()報(bào)告

A、發(fā)卡銀行

B、收單機(jī)構(gòu)

C、客戶

D、不需要報(bào)告

答案：B

72.公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判別:直接或間接方式擁有超過()

公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人;通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自

然人;公司的高級(jí)管理人員。

A、20%

B、25%。

C、30%

D、35%

答案：B

73.()是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。

A、了解客戶

B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告

C、可疑交易的分析

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

答案：A

74.中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦

法》，從。正式實(shí)行。

A、2016年12月9日

B、2017年1月1日

C、2017年7月1日

答案：C

75.下列關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯(cuò)誤的是()。

A、業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行

B、合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行

C、合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場,也可以是非現(xiàn)場

D、內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計(jì)

答案：B

76.累計(jì)交易額以客戶為單位，按0計(jì)算并報(bào)告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

A、資金收入單邊累計(jì)

B、資金支出單邊累計(jì)

C、資金收入或者支出單邊累計(jì)

D、資金收入和支出雙邊累計(jì)

答案：C

77.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列表述錯(cuò)誤的是()0

A、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件

B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件

C、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件

D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件

答案：C

78.保險(xiǎn)中介公司收取投保人的現(xiàn)金保費(fèi)后,集中轉(zhuǎn)賬至保險(xiǎn)公司在開戶銀行的

賬戶，對(duì)于保險(xiǎn)公司而言，()。

A、視為現(xiàn)金繳納保費(fèi)

B、視為轉(zhuǎn)賬繳納保費(fèi)

C、不需履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

D、應(yīng)退回要求現(xiàn)金交付

答案：A

79.2019年2月21日，()全會(huì)審議通過了中國第四輪反洗錢和反恐怖融資互評(píng)估

報(bào)告。會(huì)議充分認(rèn)可近年中國反洗錢和反恐怖融資工作取得的積極進(jìn)展,認(rèn)為中

國反洗錢和反恐怖融資體系具備良好基礎(chǔ)，同時(shí)存在一些問題需要改進(jìn)。

A、國際貨幣基金組織(IMF)

B、金融行動(dòng)特別工作組(FATF)

C、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織(EAG)

D、亞太反洗錢組織(APG)

答案：B

80.《反洗錢法》規(guī)定，()可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)

國際組織開展反洗錢合作。

A、最高人民法院

B、公安部

C、中國人民銀行

D、保監(jiān)會(huì)

答案：C

81.在辦理委托業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)在對(duì)委托人采取客戶身份識(shí)別措施的同時(shí),核對(duì)0的有

效身份證件或者身份證明文件,登記受托人的姓名或者名稱，聯(lián)系方式、身份證件

或身份證明文件的種類、號(hào)碼。

A、委托人

B、投保人

C、被保險(xiǎn)人

D、受托人

答案：D

82.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告

要素不全或錯(cuò)誤的,發(fā)出補(bǔ)正通知,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知0內(nèi)補(bǔ)正。

A、5天

B、5個(gè)工作日

Cx10天

D、10個(gè)工作日

答案：B

83.客戶為外國政要,金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)經(jīng)當(dāng)經(jīng)過()的批準(zhǔn)。

A、高級(jí)管理層。

B、部門負(fù)責(zé)人。

C、反洗錢崗位人員。

D、營運(yùn)主管。

答案：A

84.針對(duì)日常發(fā)現(xiàn)的異?？蛻艋蚪灰?應(yīng)立即開展主動(dòng)盡職調(diào)查,包括詢問客戶和

查閱銀行歷史記錄兩類手段，目的是在的前提下，了解發(fā)生異常交易的原因、

相關(guān)資金的來源或用途,綜合考慮有關(guān)交易活動(dòng)是否存在合理解釋,或是否與客

戶身份背景相符。

A、讓客戶知悉反洗錢調(diào)查意圖

B、不暴露反洗錢調(diào)查意圖

C、維護(hù)客戶關(guān)系

D、營銷客戶敘做我行業(yè)務(wù)

答案：B

85.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括()

A、國家或地區(qū)因素

B、行業(yè)因素

C、業(yè)務(wù)因素

D、客戶性別因素

答案：D

86.對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控適用于()；其他法律另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。

A、《刑法》

B、《民法》

C、《商業(yè)銀行法》

D、《反洗錢法》

答案：D

87.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí),以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)

定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。()

A、信用

B、地域

C、業(yè)務(wù)

D、行業(yè)

答案：A

88.義務(wù)機(jī)構(gòu)的0是本機(jī)構(gòu)反洗錢信息安全的第一責(zé)任人,對(duì)反洗錢信息安全負(fù)

全面領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

A、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人

B、部門負(fù)責(zé)人

C、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人

D、董事長

答案：C

89.關(guān)于金融行動(dòng)特別工作組:FATF)下一輪互評(píng)估，以下說法正確的是()？

A、技術(shù)合規(guī)評(píng)估與有效性評(píng)估分離

B、繼續(xù)沿用現(xiàn)有的評(píng)估方法

C、評(píng)估周期與本輪互評(píng)估(10年)保持一致

D、評(píng)估周期將額外延長6年

答案：A

90.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜替的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過應(yīng)當(dāng)通報(bào)金額的,應(yīng)當(dāng)

及時(shí)向()通報(bào)。

A、反洗錢行政主管部們

B、財(cái)政部

C、審計(jì)署

D、商務(wù)部

答案：A

91.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交()，受法律

保護(hù)。

A、大額交易和可疑交易報(bào)告

B、現(xiàn)金交易報(bào)告

C、財(cái)務(wù)報(bào)表

D、業(yè)務(wù)報(bào)告

答案：A

92.下列關(guān)于托管錢包說法正確的有

A、私鑰轉(zhuǎn)移給托管服務(wù)商

B、私鑰仍然由客戶自己保存

C、私鑰仍然由客戶和托管服務(wù)商共管

D、私鑰、公鑰都由托管服務(wù)商管理

答案：A

93.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況,及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),確保客戶風(fēng)險(xiǎn)

等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。

A、定期

B、不定期

C、長期

D、定期或不定期

答案：D

94.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義

務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的,對(duì)金融機(jī)構(gòu)處多少罰款？()

A、10萬元以上50萬元以下

B、20萬元以上50萬元以下

C、30萬元以上50萬元以下

D、20萬元以上40萬元以下

答案：B

95.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯(cuò)誤的是()

A、金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄

B、金融機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份識(shí)別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄

和資料

C、金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理

答案：C

96.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的,對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、

高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,處()罰款。

A、1萬元以上5萬元以下

B、5萬元以上10萬元以下

C、5萬元以上50萬元以下

D、10萬元以上50萬元以下

答案：A

97.我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定,下列說法正確的是0

A、法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

B、只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體

C、上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

D、上游犯罪嫌疑人審判之前,洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定

答案：A

98.下列不屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的是()

A、非盈利性事業(yè)單位

B、來自避稅天堂的離岸公司

C、國務(wù)院有關(guān)部門、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的關(guān)注名單

D、外國政要親屬

答案：A

99.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中明確了證券期貨機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三大核心

業(yè)務(wù),即()

A、客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告

B、客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范

C、合法審慎、保密、與司法機(jī)關(guān)全面合作

D、依法合規(guī)、防范洗錢犯罪、嚴(yán)打恐怖融資

答案：A

100.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下說法不正確的是()

A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶

B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界

評(píng)價(jià)

C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、

信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等

D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

答案：D

101.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()后,及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告,最遲不超過5個(gè)工

作日。

A、可疑交易發(fā)生

B、大額交易發(fā)生

C、按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易

D、按人民銀行規(guī)定的可疑交易報(bào)告操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易

答案：C

102.金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告格式和填報(bào)要求由()規(guī)定？

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會(huì)

B、中國人民銀行

C、中國證券業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會(huì)

D、中國保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會(huì)

答案：B

103.以下說法錯(cuò)誤的是：()

A、反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。

B、宣傳方式可靈活多樣

C、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī),中外反洗錢監(jiān)管

處罰實(shí)例等。

D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè),利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或

信息網(wǎng)絡(luò),內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。

答案：A

104.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分初評(píng)結(jié)果與復(fù)評(píng)結(jié)果不一致的,可由C決定最終評(píng)級(jí)結(jié)果。

A、反洗錢合規(guī)管理部門

B、網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理

C、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等技術(shù)手段

D、客戶本人

答案：A

105.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中,針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部

門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的0給予紀(jì)律處分

A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長

B、反洗錢專干

C、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員

D、其他直接責(zé)任人員

答案：C

106.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢或恐怖融資監(jiān)控名單所列國家

(地區(qū))、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)

A、立即終止與該客戶發(fā)生交易

B、立即中止與該客戶發(fā)生交易

C、立即送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核,并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告

D、立即提交可疑交易報(bào)告

答案：C

107.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù),致使洗錢后果發(fā)生的,對(duì)直接負(fù)

責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處0罰款。

Av1萬元以上5萬元以下

B、5萬元以上10萬元以下

C、5萬元以上50萬元以下

D、10萬元以上50萬元以下

答案：C

108.可疑交易分析的常用分析方法包括()

A、關(guān)聯(lián)性分析法

B、交易要素分析法

C、資金鏈分析法

D、以上均包括

答案：D

109.()是指在開展反洗錢工作時(shí),反洗錢主體通過科學(xué)評(píng)估不同組織機(jī)構(gòu)、客戶、

業(yè)務(wù)、產(chǎn)品和交易等所面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，決定反洗錢資源的投入方向和比例,采取

差異化反洗錢措施,確保有限的反洗錢資源優(yōu)先配置到高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域,提高預(yù)防與

打擊洗錢活動(dòng)的有效性。

Av風(fēng)險(xiǎn)第一

B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C、風(fēng)險(xiǎn)為本

D、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

答案：C

110.習(xí)近平在關(guān)于《中共中央關(guān)于制定國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和

二。三五年遠(yuǎn)景目標(biāo)的建議》的說明中提出，要處理好開放和自主的關(guān)系，()0

A、統(tǒng)籌國內(nèi)國際兩個(gè)大局

B、更好統(tǒng)籌國內(nèi)國際兩個(gè)大局

C、堅(jiān)持統(tǒng)籌國內(nèi)國際兩個(gè)大局

D、統(tǒng)籌國內(nèi)大局

答案：B

111.下列說法錯(cuò)誤的是()

A、金融機(jī)構(gòu)自行確定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn),無需報(bào)送中國人民銀行

B、同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶

C、對(duì)于我國或外國局部區(qū)域存在的嚴(yán)重犯罪,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)參考有權(quán)部門的要求或

風(fēng)險(xiǎn)提示,酌情提高涉及該區(qū)域的客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。

D、現(xiàn)金交易或者易于讓客戶取得現(xiàn)金的金融業(yè)務(wù)具有較高風(fēng)險(xiǎn)

答案：A

112.對(duì)于外國政要,義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶身份識(shí)別措施外,還應(yīng)當(dāng)采取以

下強(qiáng)化的身份識(shí)別措施：（）

A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng),確定客戶是否為外國政要。

B、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系后,獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)。

C、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)前提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度。

D、以上答案都正確。

答案：A

113.反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有違反規(guī)定進(jìn)行調(diào)查的行為,依

法給予（）。

A、行政處罰

B、行政處分

C、刑事處罰

D、行政拘留

答案：B

114.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀

況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取（）的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

Ax適當(dāng)

B、簡化

C、強(qiáng)化

D、一定

答案：C

115.洗錢的離析階段又叫()

A、放置階段

B、培植階段

C、歸并階段

D、融合階段

答案：B

116.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的()

A、采集與分析

B、分析與報(bào)告

C、采集與報(bào)告

D、采集、分析與報(bào)告

答案：D

117.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()

A、合并提交報(bào)告

B、只提交可疑交易報(bào)告

C、分別提交報(bào)告

D、只提交大額交易報(bào)告

答案：C

118.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)義務(wù)機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告情況開展監(jiān)管，

以下說法不正確的是（）

A、對(duì)法人義務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管應(yīng)當(dāng)側(cè)重大額交易和可疑交易報(bào)告制度建立、系統(tǒng)建

設(shè)和內(nèi)部管理體系的整體情況。

B、對(duì)非法人義務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管應(yīng)當(dāng)側(cè)重大額交易和可疑交易報(bào)告工作的具體執(zhí)行

情況。

C、法人義務(wù)機(jī)構(gòu)總部不直接辦理業(yè)務(wù)的,通過其分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)執(zhí)行情況驗(yàn)證總

部相關(guān)工作情況。

D、對(duì)義務(wù)機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)情況的監(jiān)管無需將義務(wù)機(jī)構(gòu)總

部制度、流程、系統(tǒng)建設(shè)情況與其分支機(jī)構(gòu)實(shí)際操作情況進(jìn)行相互驗(yàn)證。

答案：D

119.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的自然人客戶銀行賬戶

跨境的大額人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)是（）

A、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）

B、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣10萬元以上（含10萬元）

C、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上（含20萬元）

D、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元以上（含50萬元）

答案：C

120.“洗錢罪”最早在我國法律規(guī)定上出現(xiàn)是（）年，

A、1997

B、1998

C、1989

D、1990

答案：A

121.反洗錢義務(wù)的主體既包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金雕機(jī)構(gòu),也包括按

照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的().

A、政府

B、特定非金融機(jī)構(gòu)

C、企業(yè)

D、個(gè)人

答案：B

122.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的,應(yīng)當(dāng)()。

A、保存5年

B、保存10年

C、按照會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定

D、按最長期限保存

答案：D

123.以下說法錯(cuò)誤的是：()

A、反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。

B、宣傳方式可靈活多樣

C、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處

罰實(shí)例等。

D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè),利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或

信息網(wǎng)絡(luò),內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。

答案：A

124.中國人民銀行令、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)令〔2007〕第2號(hào)《金融機(jī)構(gòu)客

戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，于()正式實(shí)行。

A、2007年6月21日

B、2007年8月1日

C、2007年7月1日

答案：B

125.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后0個(gè)工作日內(nèi),通過其總部或者由總部制定

的一個(gè)機(jī)構(gòu)，以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。

A、5個(gè)工作日

B、10個(gè)工作日

C、15個(gè)工作日

D、3個(gè)工作日

答案：A

126.反洗錢行政主管部門依法對(duì)涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)予以核實(shí)和查證的行

為是()

A、現(xiàn)場檢查

B、現(xiàn)場走訪

C、反洗錢調(diào)查

D、高管約談

答案：C

127.對(duì)于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，應(yīng)當(dāng)()

A、分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告

B、只提交大額交易報(bào)告

C、只提交可疑交易報(bào)告

D、兩個(gè)報(bào)告均不需要提交

答案：A

128.中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議第一次工作會(huì)議是哪一年召開0

A、2003年

B、2004年

C、2005年

D、2006年

答案：B

129.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時(shí)間為0

A、2006-10-31

B、2007-10-31

C、2003-10-31

D、2007-1-1

答案：A

130.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)質(zhì)詢金融機(jī)構(gòu)時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自被告知或者收

到《反洗錢監(jiān)管通知書》之日起()工作日內(nèi)予以答復(fù)。()

A、2個(gè)

B、5個(gè)

C、10個(gè)

D、15個(gè)

答案：B

131.下列關(guān)于洗錢的危害性的說法中，錯(cuò)誤的是()

A、洗錢助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)

B、洗錢嚴(yán)重威海經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展

C、洗錢助長和滋生腐敗

D、自助恐怖活動(dòng)犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得

答案：D

132.金融機(jī)構(gòu)中對(duì)自身反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施行為負(fù)責(zé)的是0

A、反洗錢部門負(fù)責(zé)人

B、金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C、監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人

D、直接負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)人員

答案：B

133.客戶身份識(shí)別制度中0是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行

交易的人。此外,還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。

A、受益人

B、托管人

C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人

D、授權(quán)委托人

答案：A

134.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由()報(bào)告.

A、客戶直接報(bào)告

B、客戶通過金融機(jī)構(gòu)報(bào)告

C、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告

D、人民銀行向上級(jí)行報(bào)告

答案：C

135.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括()、客戶身份資料和交易記錄保

存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

A、反洗錢內(nèi)控制度

B、客戶身份識(shí)別制度

C、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度

D、報(bào)告涉嫌恐怖融資制度

答案：B

136.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理

期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()為客戶辦理業(yè)務(wù)。

A、中止

B、終止

C、停止

D、繼續(xù)

答案：A

137.中國人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí),反洗錢工作人員應(yīng)出示0.

否則,金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

A、行員證

B、執(zhí)法證

C、檢查證

D、身份證

答案：B

138.法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”不包括客戶的()。

A、法定代表人

B、經(jīng)營范圍

C、注冊(cè)資本

D、法定代表人身份證明文件種類

答案：C

139.客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí),如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額

為人民幣1萬元以上或外部等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)

合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)()的有效身份證件或者其他身份證明文件,確

認(rèn)()的身份。

A、投保人,被保險(xiǎn)人

B、被保險(xiǎn)人，退保申請(qǐng)人

C、退保申請(qǐng)人,申請(qǐng)人

D、投保人,申請(qǐng)人

答案：C

140.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括()

A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度

B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序

C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索,有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

答案：B

141.反洗錢工作的最大特點(diǎn)是0。

A、廣泛開展監(jiān)測(cè)預(yù)警

B、不定期開展執(zhí)法檢查

C、實(shí)施處罰

D、報(bào)告大額、可疑交易報(bào)告

答案：D

142.對(duì)涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的,應(yīng)采取()。

A、現(xiàn)場檢查

B、行政調(diào)查

C、案件協(xié)查

D、信息分析

答案：A

143.我國反洗錢信息中心是()。

A、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

B、中國人民銀行反洗錢局

C、中國金融情報(bào)中心

D、中國犯罪情報(bào)中心

答案：A

144.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是()

A、洗錢金額的大小不同

B、社會(huì)危害的大小不同

C、洗錢次數(shù)的多少不同

D、洗錢的手段不同

答案:B

145.制定反洗錢戰(zhàn)略要以0為導(dǎo)向

A、國際標(biāo)準(zhǔn)

B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C、實(shí)際問題

D、法律規(guī)范

答案：B

146.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),首先應(yīng)進(jìn)行()

A、客戶身份識(shí)別

B、大額和可疑交易報(bào)告

C、可疑交易的分析

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

答案：A

147.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是0

A、洗錢金額的大小不同

B、社會(huì)危害的大小不同

C、洗錢次數(shù)的多少不同

D、洗錢的手段不同

答案：B

148.金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后0小時(shí)內(nèi),未接到

偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。

A、12

B、24

C、48

D、72

答案：C

149.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的洗錢犯罪不包括()

Ax毒品犯罪

B、貪污賄賂犯罪

C、金融詐騙犯罪

D、破壞公共秩序犯罪

答案：D

150.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存

()年；

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

151.2018年09月29日，0發(fā)布了《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指弓I》

（以下簡稱“《指引》”），自2019年1月1日起施行?！吨敢返某雠_(tái)，代表著

我國反洗錢工作的全面升級(jí)。

A、中國人民銀行

B、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)

D、中國海關(guān)

答案：A

152.客戶被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單,風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)設(shè)

定為0

A、低風(fēng)險(xiǎn)

B、rWj風(fēng)險(xiǎn)

C、中風(fēng)險(xiǎn)

D、較風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

153.下面哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪0

A、毒品犯罪

B、恐怖活動(dòng)犯罪

C、合同詐騙罪

D、非法吸收公眾存款犯罪

答案：C

154.反洗錢臨時(shí)凍結(jié)不得超過0。

A、12小時(shí)

B、24小時(shí)

C、48小時(shí)

D、72小時(shí)

答案：C

155.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是()

A、實(shí)事求是

B、規(guī)范管理

C、嚴(yán)進(jìn)寬出

D、了解你的客戶

答案：D

156.金融機(jī)構(gòu)確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不得少于()級(jí)。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：B

157.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查,拒絕提供調(diào)查材料或者故意

提供虛假材料的,依法承擔(dān)相應(yīng)0

A、經(jīng)濟(jì)損失

B、法律責(zé)任

C、名譽(yù)損失

D、經(jīng)濟(jì)責(zé)任

答案：B

158.我國珠寶貴金屬市場的主流品種不包括以下哪項(xiàng)()

A、黃金

B、鉆石

C\寶石

D、玉石

答案：C

159.下面哪項(xiàng)不是我國《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪()。

A、毒品犯罪

B、恐怖活動(dòng)犯罪

C、敲詐勒索罪

D、貪污賄賂犯罪

答案：C

160.中國沒有擔(dān)任過下列哪個(gè)反洗錢組織的主席國？

A、艾格蒙特集團(tuán)(EgmontGroup)

B、金融行動(dòng)特別工作組(FATF)

C、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織(EAG)

D、亞太反洗錢組織(APG)

答案：A

161?以下()制度，不是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的制定依

據(jù)。

A、《中華人民共和國反洗錢法》

B、《中華人民共和國中國人民銀行法》

C、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

D、《中華人民共和國反恐怖主義法》

答案：C

162.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)為()。

A、銀行監(jiān)督管理委員會(huì)

B、中國人民銀行

C、公安機(jī)關(guān)

D、稅務(wù)機(jī)關(guān)

答案：B

163.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括()大類。

A、5

B、6

C、7

D、8

答案：C

164.金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系建立當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起

至少保存0。

A、3年

B、5年

C、10年

D、15年

答案：B

165.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果的應(yīng)用，哪一項(xiàng)是不正確的0

A、根據(jù)評(píng)估結(jié)果，確定反洗錢監(jiān)管的措施及其強(qiáng)度和頻率

B、原則上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管措施的頻率和強(qiáng)度應(yīng)高于風(fēng)險(xiǎn)較低機(jī)構(gòu)

C、采取質(zhì)詢、約見談話、監(jiān)管走訪、現(xiàn)場檢查等針對(duì)性監(jiān)管措施

D、原則上風(fēng)險(xiǎn)較高機(jī)構(gòu)的評(píng)估周期應(yīng)當(dāng)高于風(fēng)險(xiǎn)較低機(jī)構(gòu)。

答案：D

166.建議將洗錢活動(dòng)列為刑事犯罪的國際法律是0。

A、《維也納公約》

B、《巴勒莫公約》

C、《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》

D、《聯(lián)合國反腐敗公約》

答案：C

167.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí),調(diào)查人員不得少于()人。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

168.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)分析信息的最基本目的是0

A、發(fā)現(xiàn)資金的總體流向和趨勢(shì)

B、發(fā)現(xiàn)犯罪的趨勢(shì)、手段和應(yīng)對(duì)方法

C、發(fā)現(xiàn)犯罪線索

D、為社會(huì)中的交易主體繪制了一組動(dòng)態(tài)行為描述

答案：C

169.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的,

應(yīng)當(dāng)0

A、報(bào)告可疑交易

B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)案

C、重新識(shí)別客戶身份

D、向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

答案：C

170.中國于()年成為金融行動(dòng)特別工作組(FATF)正式成員？

A、2006

B、2007

C、2008

D、2012

答案：B

171.《反腐敗公約》由()發(fā)布

A、聯(lián)合國

B、亞太反洗錢組織

CvFATF

D、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

答案：A

172.發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，金融機(jī)構(gòu)、特定非

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。采取凍結(jié)措施后,應(yīng)立即將資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬、

位置、交易信息等情況以書面形式報(bào)告()。

A、客戶戶籍所在地或注冊(cè)地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)和市、縣國家安全機(jī)關(guān),同時(shí)抄報(bào)當(dāng)?shù)?/p>

中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)

B、資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)和市、縣國家安全機(jī)關(guān)，同時(shí)抄報(bào)資產(chǎn)所在地中國人

民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、金融機(jī)構(gòu)總部所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)和市、縣國家安全機(jī)關(guān)，同時(shí)抄報(bào)金融機(jī)構(gòu)

總部所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)

D、只需凍結(jié),無需報(bào)告

答案：B

173.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告

或者可疑交易報(bào)告,致使洗錢后果發(fā)生的,對(duì)金融機(jī)構(gòu)處()罰款。

A、20萬元以上50萬元以下

B、50萬元以上200萬元以下

C、50萬元以上500萬元以下

D、20萬元以上100萬元以下

答案：C

174.對(duì)經(jīng)分析識(shí)別認(rèn)為屬于重大可疑交易的,金融機(jī)構(gòu)在向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析

中心報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)向()報(bào)告。

A、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

B、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

C、當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)

D、當(dāng)?shù)胤ㄔ?/p>

答案：A

175.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣()元以上(含)、外幣等值0美元以上(含)的現(xiàn)

金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形

式的現(xiàn)金收支,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該扳告大額交易。

A、5萬1萬

B、1萬5萬

C、20萬1萬

D、50萬10萬

答案：A

176.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的0

A、放置階段

B、離析階段

C、融合階段

D、匯總階段

答案：A

177.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的()或者其

他身份證明文件,進(jìn)核對(duì)并登記。

A、身份證明

B、戶籍證明

C、身份證件

D、護(hù)照

答案：C

178.金融機(jī)構(gòu)主要反洗錢內(nèi)控制度修訂、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系

方式變更,應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后。工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：B

179.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶,各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識(shí)別，關(guān)注客戶的交

易情況,及時(shí)提示客戶更新資料信息,并定期對(duì)客戶信息進(jìn)行核對(duì)更新,對(duì)個(gè)人客

戶,應(yīng)至少每()進(jìn)行一次集中核對(duì)。

A、季度

B、半年

C、一年

D、三年

答案：D

180.賬戶信息是指()。

A、被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)注銷默戶時(shí)提供的信息。

B、被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶時(shí)提供的信息。

C、被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)變更賬戶時(shí)提供的信息

D、被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息。

答案：D

181.以下哪一個(gè)不是金融行動(dòng)特別工作組(FATF)的工作組？

A、國際合作審查工作組

B、評(píng)估與合規(guī)工作組

C、政策研究工作組

D、法律事務(wù)工作組

答案：D

182.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客

戶基本信息,對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶,至少每()進(jìn)行一次審

核。

A、一個(gè)月

B、三個(gè)月

C、半年

D、一年

答案：C

183.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》由()制定

A、中國人民銀行

B、中國人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)共同制定

C、國務(wù)院

D、保監(jiān)會(huì)

答案：B

184.(),指為恐怖主義行動(dòng)、恐怖分子和恐怖主義組織進(jìn)行的融資。

A、恐怖融資

B、恐怖活動(dòng)

C、恐怖洗錢

D、恐怖組織

答案：A

185.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是()

A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送

B、客戶身份識(shí)別

C、客戶身份資料和交易記錄保存

D、反洗錢監(jiān)督檢查

答案：B

186.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的()

A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法

B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

答案：B

187.我國房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人主要的經(jīng)營模式是()

A、代理

B、居間

答案：B

188.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),首先應(yīng)進(jìn)行0。

A、客戶身份識(shí)別

B、大額和可疑交易報(bào)告

C、可疑交易的分析

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

答案：A

189.恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)跨境交易和一次性交

易等較高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當(dāng)在()恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單之

日起5個(gè)工作日內(nèi)完成。

A、知道

B、應(yīng)當(dāng)知道

C、知道或者應(yīng)當(dāng)知道

D、公布

答案：C

190.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括()

A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要

B、符合接受外部監(jiān)管要求

C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)

D、是參與國際競爭的唯一要求

答案：D

191.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于()年發(fā)布

A、2003

B、2006

C、2013

D、1990

答案：A

192.具有反洗錢功能的綜合性國際組織有0

A、聯(lián)合國禁毒署

B、金融行動(dòng)特別工作組

C、亞太反洗錢小組

D、埃格蒙特集團(tuán)

答案：A

193.最新《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自。起施行。

A、2006年10月31日

B、2006年11月14日

C、2007年3月1日

D、2017年7月1日

答案：D

194.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民

幣()萬元以上、外幣等值0萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

A、20萬人民幣，2萬美元

B、50萬人民幣,5萬美元

C、100萬人民幣，10萬美元

D、200萬人民幣,20萬美元

答案：D

195,客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系

的客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的()內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作

A、5個(gè)工作日

15日

C、10個(gè)工作日

Dx10日

答案：C

196.無法進(jìn)行受益所有人身份識(shí)別工作,或者經(jīng)評(píng)估超過本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的.

0并應(yīng)當(dāng)考慮提交可疑交易報(bào)告。

A、不得與其建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系

B、經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系

C、審慎建立業(yè)務(wù)關(guān)系

答案：A

197.義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后,應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，

仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑,且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)

生顯著變化的,應(yīng)當(dāng)()提交一次接續(xù)報(bào)告。

A、自第一次提交可疑交易報(bào)告之日起每6個(gè)月

B、自第一次提交可疑交易報(bào)告之日起每3個(gè)月

C、自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每6個(gè)月

D、自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每3個(gè)月

答案：D

198.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶屬性,并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶

是否為外國政要等因素,劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)應(yīng)（）來自其他國家（地區(qū)）的客戶。

A、高于

B、略高于

C、低于

D、略低于

答案：A

199.《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》（銀發(fā)[2

010]48號(hào)）為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢工作人員準(zhǔn)確

理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定,明確了勤勉盡責(zé)的履職要求，以下說法不正確的是（）

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程,有效整合可

疑交易監(jiān)測(cè)分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)

C、反洗錢監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)

D、對(duì)于客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉

及洗錢、恐怖融資的,不需要提交可疑交易

答案：D

200.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施,

關(guān)注客戶及其日常()、金融交易情況、及時(shí)提示客戶更親新資料信息。

A、資金來源

B、經(jīng)營活動(dòng)

C、資金用途

D、經(jīng)營狀況

答案：C

201.二戰(zhàn)期間,德國軍隊(duì)使用的恩尼格瑪密碼機(jī)使用的加密技術(shù)是：

A、對(duì)稱加密技術(shù)

B、非對(duì)稱加密技術(shù)

C、轉(zhuǎn)子加密技術(shù)

D、魔方加密技術(shù)

答案：B

202.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度,客戶身份資

料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存()年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：A

203.下列表述中哪一句是錯(cuò)誤的()

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

B、金融機(jī)構(gòu)可以不設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或制定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。

C、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。

答案：B

204,在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí),如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值

金額為()的,保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件,

核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。

A、人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上

B、人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上

C、人民幣20萬元以上或者外幣等值20000美元以上

D、人民幣10萬元以上或者外幣等值10000美元以上

答案：B

205.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送()

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、中國人民銀行

C、中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心

D、中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

答案：B

206.我國不是以下哪一反洗錢組織的成員()。

A、金融行動(dòng)特別工作組

B、埃格蒙特集團(tuán)

C、亞太反洗錢工作組

D、歐亞反洗錢與反恐怖融資活動(dòng)工作組

答案：B

207.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由0發(fā)布

A、聯(lián)合國

B、亞太反洗錢組織

C、FATF

D、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

答案：A

208.無法進(jìn)行受益所有人身份識(shí)別工作,或者經(jīng)評(píng)估超過本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的

Oo

A、與其建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系

B、適當(dāng)提高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、應(yīng)當(dāng)考慮提交可疑交易報(bào)告

答案：C

209.()有調(diào)查可疑交易活動(dòng)的權(quán)利。

A、中國人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

B、中國人民銀行總行、省和市級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C、銀監(jiān)會(huì)

D、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)

答案：A

210.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括()

A、毒品犯罪

B、黑社會(huì)性質(zhì)犯罪

C、貪污受賄犯罪

D、故意殺人罪

答案：D

211.恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即針對(duì)本機(jī)構(gòu)的

()啟動(dòng)回溯性調(diào)查,并按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。

A、所有客戶以及上溯三年內(nèi)的交易

B、現(xiàn)有客戶以及上溯三年內(nèi)的交易

C、所有客戶以及上溯五年內(nèi)的交易

D、現(xiàn)有客戶以及上溯五年內(nèi)的交易

答案：A

212.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,不正確的有()

A、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息

B、直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類

C、不需要對(duì)客戶保密

D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

答案：C

213.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系()期間,公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別

措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

Av持續(xù)

B、繼續(xù)

Cv辦理

D、存續(xù)

答案：D

214.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理

期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()。

A、終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系

B、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

C、暫停與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系

D、拒絕客戶的業(yè)務(wù)請(qǐng)求

答案：B

215.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的,客戶沒有在合

理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該()

A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

B、采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶

C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D、不予理睬

答案：C

216.對(duì)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕

第3號(hào))第十八條規(guī)定的可疑交易報(bào)告,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即提交,最遲不得超過()o

A、發(fā)現(xiàn)可疑交易后的48小時(shí)

B、發(fā)現(xiàn)可疑交易后的24小時(shí)

C、業(yè)務(wù)發(fā)生后的48小時(shí)

D、業(yè)務(wù)發(fā)生后的24小時(shí)

答案：D

217.(),指采取欺騙、隱瞞等手段，不繳或少繳稅款的行為。

A、逃稅洗錢

B、騙取進(jìn)出口退稅

C、逃稅

D、虛開增值稅發(fā)票

答案：C

218.可疑交易分析框架包括()

A、身份信息分析

B、交易信息分析

C、行為信息分析

D、以上均包括

答案：D

219.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，銀行應(yīng)當(dāng)通過0向中

國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。

A、人民銀行總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)

B、銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)

C、銀行各省級(jí)分支機(jī)構(gòu)

D、銀行的任一分支機(jī)構(gòu)

答案：B

220.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為

自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)

的,應(yīng)當(dāng)()客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

A、了解

B、核對(duì)

C、詢問

D、留存

答案：B

221.我國打擊洗錢犯罪的法律是()。

A、《中華人民共和國刑法》

B、《中華人民共和國反洗錢法》

C、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

答案：A

222.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個(gè)說法是

錯(cuò)誤的()

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施

C、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,并書面記錄風(fēng)

險(xiǎn)評(píng)估情況

D、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,可以不記錄風(fēng)

險(xiǎn)評(píng)估情況

答案：D

223.反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)推出新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)前,開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自

評(píng)估。

A、必須

B、無須

C、適時(shí)

D、隨機(jī)

答案：A

224.《中華人民共和國反洗錢法》是.在0會(huì)議上通過的。

A、2006年10月31日第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過

的

B、2006年10月31日第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十五次會(huì)議通過

的

C、2007年1月1日第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過的

D、2007年1月1日第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十五次會(huì)議通過的

答案：A

225.反洗錢工作中對(duì)客戶身份識(shí)別的主要流程是什么？0

A、了解留存核對(duì)登記

B、了解核對(duì)登記留存

C、核對(duì)登記了解留存

D、核對(duì)了解登記留存

答案：B

226.()是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。

A、了解客戶；

B、大額交易報(bào)告；

C、可疑交易的分析；

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。

答案：A

227.《三反意見》提出，特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管應(yīng)當(dāng)0

A、由人民銀行統(tǒng)一負(fù)責(zé)

B、由行業(yè)主管部門負(fù)責(zé)

C、“一業(yè)一策”分別確定

D、由公安部負(fù)責(zé)

答案：C

228.在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí),如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值

金額為人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上的,保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)

人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其

他身份證明文件,確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。

A、20萬1萬

B、2萬2千

C、1萬1千

D、20萬2萬

答案：C

229.金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后()

小時(shí)內(nèi),未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的,應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

A、24

B、48

C、60

D、72

答案：B

230.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的,應(yīng)當(dāng)于變

化后的()個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

A、2

B、5

C、10

D、20

答案：C

231.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)()方法,決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度

A、合規(guī)方法

B、風(fēng)險(xiǎn)為本方法

C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重

D、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法

答案：B

232.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份

證件或者其他身份證明文件進(jìn)行()O

A、核對(duì)

B、登記

C、核對(duì)并登記

D、留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件

答案：C

233.中國人民銀行于()成立了中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。

A、2004年6月1日

B、2003年8月1日

C、2005年2月1日

D、2006年10月1日