2023年反洗錢(qián)考試參考答案可打印

1、洗錢(qián)是指明卻是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的犯罪行為。（J）

2、“黑錢(qián)”是所有因犯罪活動(dòng)獲得的收入，將“黑錢(qián)”存入非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資產(chǎn)生的收益，也是“黑錢(qián)”。（X）

3、破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息移交至中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)。（X）

4、金仕達(dá)反洗錢(qián)系統(tǒng)代碼1207代表：客戶(hù)長(zhǎng)期不進(jìn)行或少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶(hù)卻發(fā)生大量的資金收付。（J）

5、金仕達(dá)反洗錢(qián)系統(tǒng)代碼1206代表：開(kāi)戶(hù)后短期內(nèi)大量進(jìn)行期貨交易，然后迅速銷(xiāo)戶(hù)。（V）

6、金仕達(dá)反洗錢(qián)系統(tǒng)代碼1208代表：長(zhǎng)期不進(jìn)行期貨交易的客戶(hù)忽然在短期內(nèi)因素不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，并且資金量巨

大。（J）

7、金仕達(dá)反洗錢(qián)系統(tǒng)代碼1209代表：客戶(hù)頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開(kāi)倉(cāng)的同時(shí)在相同或者大體相同價(jià)位、

等量或者接近等量反向開(kāi)倉(cāng)后平倉(cāng)出局，支取資金。（V）

8、反洗錢(qián)宣傳每年至少要安排2次。（X）

9、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，至少要每半年復(fù)核一次。（V）

10、公司每年定期對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，了解證券、期貨行業(yè)反洗錢(qián)工作的具體規(guī)定，掌握反洗錢(qián)工作的基本操作方法,

以使工作人員充足了解可疑交易的特性，加強(qiáng)工作人員對(duì)洗錢(qián)行為的判斷及發(fā)現(xiàn)能力。（V）

11、期貨結(jié)算帳戶(hù)戶(hù)名與其本人姓名可以不完全一致。（X）

12、客戶(hù)信息資料有虛假內(nèi)容的屬于可疑交易。（V）

13、個(gè)別客戶(hù)在明顯不合理的價(jià)位上成交屬于大額交易。（X）

14、公司反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)對(duì)掌握的公司反洗錢(qián)信息有保密義務(wù)，并有權(quán)制止一切泄露公司秘密的行為，以維護(hù)公司和客戶(hù)的安全和

利益0（V）

15、反洗錢(qián)工作人員依法提供大額交易和可疑交易報(bào)告，不受法律保護(hù)。（X）

1.銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。V

2.反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才干保證實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)部控制

環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。V

3.反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。X

4.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的信息與交流涉及獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)

題可以及時(shí)、完整地為最高層掌握。J

5.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。X

6.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)■應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門(mén)。X

7.在對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行辨認(rèn)時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)是否被列入制裁名單或“外國(guó)政要”名單。V

8.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分康是客戶(hù)身份辨認(rèn)中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作。X

9.客戶(hù)身份辨認(rèn)和可疑交易分析是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶(hù)身份辨認(rèn)所獲得

的信息。x

10.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)中國(guó)人民銀行，而無(wú)須進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。X

11.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是銀行及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。J

12.對(duì)配合中國(guó)人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶(hù)身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。V

13.銀行反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。X

14.銀行未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴(yán)重的，其直接負(fù)責(zé)人只需改正，不必受到法律處分。V

1.客戶(hù)身份辨認(rèn)也稱(chēng)了解你的客戶(hù)。J

2.自然人客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行應(yīng)將客戶(hù)的住所作為客戶(hù)身份基本信息進(jìn)行登記。X

3.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)屬于其身份基本信息。J

4.在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采用連續(xù)的客戶(hù)身份辨認(rèn)措施。當(dāng)客戶(hù)及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知限度發(fā)生變化時(shí)，很行

應(yīng)重心辨認(rèn)客戶(hù)身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)。以確認(rèn)身份和有關(guān)交易是否可疑。V

5.銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方辨認(rèn)客戶(hù)身份的，應(yīng)由■托方承擔(dān)未履行客戶(hù)身份辨認(rèn)義務(wù)的責(zé)任。X

6.在與客戶(hù)建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶(hù)身份辨認(rèn)。V

7.單位客戶(hù)的票據(jù)背書(shū)、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶(hù)身份是否異常的一個(gè)

重要關(guān)注點(diǎn)。V

8.銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時(shí)，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。X

9.對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)的辨認(rèn)工作主體只涉及銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)貴人。X

10.為客戶(hù)開(kāi)立對(duì)公外匯賬戶(hù)，銀行應(yīng)通過(guò)外匯賬戶(hù)信息交互平臺(tái)查詢(xún)客戶(hù)是否已在開(kāi)戶(hù)地外匯管理局進(jìn)行了基本信息登記，

若未登記或登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)。V

11.銀行為個(gè)人開(kāi)戶(hù)時(shí)，應(yīng)通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢(xún)其身份證信息，假如客戶(hù)姓名、證件號(hào)碼、照片或有效期不一致的，

應(yīng)考慮拒絕為該客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。V

12.假如客戶(hù)為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。J

13.實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人員，一是公司實(shí)際控制人;二是未被客戶(hù)披露，涉及（但不限于）以下兩類(lèi)但實(shí)際

控制著金融交易過(guò)程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）。J

14.違反客戶(hù)身份辨認(rèn)有關(guān)規(guī)定致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，銀行可被處以50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款，直接負(fù)責(zé)人員可最高被

處罰50萬(wàn)元。J

15.客戶(hù)先前提交的身份證明文獻(xiàn)已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，銀行■權(quán)中止為客戶(hù)辦理

業(yè)務(wù)。X

1.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)目前還沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。V

2.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)中的行業(yè)因素涉及貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè);與武器有關(guān)的行業(yè);房地產(chǎn)行業(yè);鈔票業(yè)務(wù)等。

X

3.規(guī)定開(kāi)立匿名賬戶(hù)不屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)。X

4.銀行對(duì)確認(rèn)為嚴(yán)禁類(lèi)的客戶(hù)，原則上應(yīng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系，對(duì)于已有客戶(hù)被確認(rèn)為嚴(yán)禁類(lèi)客戶(hù)的，應(yīng)立即全面停辦業(yè)務(wù)并按

規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。V

1.從本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取出的對(duì)于可疑交易報(bào)告，應(yīng)直接上報(bào)，不需進(jìn)行人工復(fù)核。X

2.假如所有報(bào)文都收到了對(duì)的回執(zhí)，則本次報(bào)送成功結(jié)束;假如存在錯(cuò)誤回執(zhí)或補(bǔ)正回執(zhí)，則應(yīng)根據(jù)回執(zhí)提醒更正錯(cuò)誤，再使用

指定的報(bào)文：￡行解決。J

3.大額交易報(bào)告報(bào)文按照使用的業(yè)務(wù)場(chǎng)景分為6個(gè)子類(lèi)，比可疑交易報(bào)告報(bào)又多1個(gè)大額刪除報(bào)文。J

4.對(duì)于大額交易報(bào)告，大額正常報(bào)文應(yīng)打包為大額特殊包，其他五類(lèi)大額報(bào)義應(yīng)打包為大額正常包。X

5.數(shù)據(jù)特殊包內(nèi)必須打包同一類(lèi)型的報(bào)文，大額補(bǔ)報(bào)報(bào)文和大額糾錯(cuò)報(bào)文不能打包到同一個(gè)大額特殊包內(nèi)。V

6.大額包內(nèi)不能打可疑報(bào)文，可疑包也不能打大額報(bào)文。V

1.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年X

2.按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗

錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。J

3.客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，旦反洗錢(qián)調(diào)查工作在最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未結(jié)束的，很行

應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束V

4.銀行破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶(hù)身份資料和交易記錄自行處置。X

5.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶(hù)身份資料與交易記錄保存制度妥善保管客戶(hù)身份資料、交易記錄等文獻(xiàn)資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、

偵查和監(jiān)督管理，杜絕分法修改客戶(hù)資料J

1.反洗錢(qián)調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核算和查證的行政行為。X

2.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》中專(zhuān)門(mén)規(guī)定了“反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行總行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金

融機(jī)構(gòu)調(diào)查核算可疑交易活動(dòng)，從而使中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。V

3.反洗錢(qián)調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，■涉及群眾舉報(bào)。X

4.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文獻(xiàn)和資料。

5.反洗錢(qián)調(diào)查只能采用現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。X

6.反洗錢(qián)詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)，并在詢(xún)問(wèn)筆錄上逐頁(yè)署名或者蓋章）V

7.反洗錢(qián)調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行總行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或

者毀損的文獻(xiàn)、資料采用的登記保存措施。J

8.反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶(hù)規(guī)定將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀

行依法暫時(shí)嚴(yán)禁客戶(hù)提取和轉(zhuǎn)移該賬戶(hù)資金的強(qiáng)制措施。J

1.涉恐黑名單的解決涉及四個(gè)環(huán)節(jié):第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng);第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單;第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可

疑交易;第四，采用適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)解決措施。J

2.聯(lián)合國(guó)安理睬1267委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)J

3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)部控制管理制度。J

4.將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢(qián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。X

5.銀行在監(jiān)測(cè)涉恐資金時(shí)應(yīng)高度關(guān)注慈善機(jī)構(gòu)及非營(yíng)利性組織。J

1、有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)行到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)營(yíng)機(jī)制。V

2、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。J

3、《反洗錢(qián)法》中專(zhuān)門(mén)規(guī)定了“反洗錢(qián)調(diào)杳”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)杳核算可疑

交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。V

4、反洗錢(qián)調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者

毀損的文獻(xiàn)、資料采用的登記保存措施。J

5、反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才干保證實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)

境的關(guān)鍵因素之一。V

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采用多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，保證交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)

確、完整。7

7、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢(qián)檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的

董事、高級(jí)管理人員和其他負(fù)責(zé)人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。X

8、反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶(hù)規(guī)定將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民

銀行依法暫時(shí)嚴(yán)禁客戶(hù)提取和轉(zhuǎn)移該賬戶(hù)資金的強(qiáng)制措施。V

9、反洗錢(qián)內(nèi)部及制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。X

10、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的信息與交流涉及獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的

問(wèn)題可以及時(shí)、完整地為最高層掌握。J

10.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢(qián)檢查信息泄露個(gè)給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)

的董事、高級(jí)管理人員和其他負(fù)責(zé)人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款錯(cuò)

11金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款對(duì)

11.反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還所有借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談對(duì)

1.在證據(jù)也許滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存CX

2.反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還所有借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談J

3.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢(qián)檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董

事、高級(jí)管理人員和其他負(fù)責(zé)人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。X

4.金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由中國(guó)人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰

款。V

1、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的信息與交流涉及獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的

問(wèn)題可以及時(shí)、完整地為最高層掌握。V

2、有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)行到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)營(yíng)機(jī)制。J

3、客戶(hù)身份辨認(rèn)中的非面對(duì)面辨認(rèn)規(guī)定是指，金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM機(jī)以及其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方

式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采用相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，辨認(rèn)客戶(hù)身份。V

4、客戶(hù)身份辨認(rèn)中的保密性規(guī)定是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶(hù)身份辨認(rèn)過(guò)程中獲取的客戶(hù)身份

信息和交易信息。V

5、為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶(hù)身份基本信息，若客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住

地不一致，登記客戶(hù)的住所地。X

6、開(kāi)立人民幣定期存款賬戶(hù)單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶(hù)或臨時(shí)存款賬戶(hù)的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶(hù)初

次開(kāi)立人民幣賬戶(hù)的方式審核客戶(hù)身份資料。J

7、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中辨認(rèn)客戶(hù)的重點(diǎn)之一是一次性提取大額鈔票的客戶(hù)身份。J

8、對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)辨認(rèn)主體只有銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人。X

9、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶(hù)身份資料和交易記錄自行處置。X

10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采用多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，保證交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)

確、完整。J

1、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。對(duì)錯(cuò)

2、反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才干保證實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)

境的關(guān)鍵因素之一。對(duì)錯(cuò)

3、反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單犯發(fā)揮作用。對(duì)錯(cuò)

4、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的信息與交流涉及獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的

問(wèn)題可以及時(shí)、完整地為最高層掌握。對(duì)錯(cuò)

5、有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)行到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)營(yíng)機(jī)制。對(duì)錯(cuò)

6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中也許出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防止和控制，這與人民銀行外部監(jiān)

管所要達(dá)成的目的并不一致。對(duì)錯(cuò)

7、加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家特別是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的

必須規(guī)定，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才干“走出去對(duì)錯(cuò)

8、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充足考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛

在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)錯(cuò)

9、對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)辨認(rèn)主體只有銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)錯(cuò)

10、反洗錢(qián)內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何金融機(jī)構(gòu)員工不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。對(duì)錯(cuò)

11、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門(mén)。對(duì)錯(cuò)

12、在證據(jù)也許滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。

對(duì)縉

13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢(qián)工作規(guī)定嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。

對(duì)縉

14、反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還所有借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。對(duì)錯(cuò)

15、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)。對(duì)錯(cuò)

16、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢(qián)檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的

董事、高級(jí)管理人員和其他負(fù)責(zé)人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。對(duì)錯(cuò)

17、在對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行辨認(rèn)時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名

單。對(duì)錯(cuò)

18、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

對(duì)錯(cuò)

19、反洗錢(qián)調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)涉嫌洗錢(qián)的可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核算和查證的行政

行為。對(duì)錯(cuò)

20、《反洗錢(qián)法》中專(zhuān)門(mén)規(guī)定了“反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核算可疑

交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。對(duì)錯(cuò)

0.對(duì)收到《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及

提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納對(duì)

1.在證據(jù)也許滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢杳組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存

錯(cuò)

2.對(duì)收到《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及

提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。對(duì)

3.根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文獻(xiàn)和資料對(duì)

4.反洗錢(qián)調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核算和查證的行政行為錯(cuò)

5.反洗錢(qián)調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不涉及群眾舉報(bào)錯(cuò)

6.《反洗錢(qián)法》中專(zhuān)門(mén)規(guī)定了“反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核算可疑

交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)對(duì)

7.反洗錢(qián)調(diào)查只能采用現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查錯(cuò)

8.反洗錢(qián)詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)，并在詢(xún)問(wèn)筆錄上逐頁(yè)署名或者蓋章對(duì)

9.反洗錢(qián)調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀

損的文獻(xiàn)、資料采用的登記保存措施對(duì)

10.反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶(hù)規(guī)定將調(diào)查涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀

行依法暫時(shí)嚴(yán)禁客戶(hù)提取該賬戶(hù)資金的強(qiáng)制措施對(duì)

1銀行應(yīng)建立健全客戶(hù)身份資料與交易記錄保存制空，妥善保管客戶(hù)身份資料、交易記錄等文獻(xiàn)資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、

偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶(hù)資料。（對(duì)的）

2金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶(hù)身份資料和交易記錄自行處置。（錯(cuò)誤）

3按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)

行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。（對(duì)的）

4客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。（錯(cuò)誤）

5客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未結(jié)

束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。（對(duì)的）

1、客戶(hù)先前提交身份證明文獻(xiàn)已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶(hù)

辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）

2、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易汜錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采用連

續(xù)的客戶(hù)身份辨認(rèn)措施。（對(duì)）

1、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中辨認(rèn)客戶(hù)的重點(diǎn)之一是一次性提取大額鈔票的客戶(hù)身份。（對(duì)）

2、對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)的辨認(rèn)工作主體涉及銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（錯(cuò)）

3、單位客戶(hù)的票據(jù)背書(shū)、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶(hù)身份是否異常的一

個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。（對(duì)）

4、銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來(lái)源、金額相符。（對(duì)）

7.與開(kāi)立賬戶(hù)辨認(rèn)客戶(hù)身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”同樣，銀行在與客戶(hù)辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采用審核相關(guān)證明文獻(xiàn)和資料、到

相關(guān)部門(mén)查洵客戶(hù)身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。錯(cuò)

8.貸后應(yīng)關(guān)注客戶(hù)融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶(hù)運(yùn)用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；但發(fā)現(xiàn)客戶(hù)

有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可疑交易報(bào)告。錯(cuò)

9.貸后定期辨認(rèn)可通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查詢(xún)借款人（貸款公司）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。對(duì)

10.有針對(duì)性地開(kāi)展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶(hù)的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。對(duì)

11.人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份連續(xù)辨認(rèn)工作環(huán)節(jié)涉及了貸前調(diào)查、貸后定期辨認(rèn)及貸后檢查等。對(duì)

1.發(fā)放外匯貸款后，銀行沒(méi)有必要關(guān)注客戶(hù)融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況錯(cuò)

2.對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買(mǎi)賣(mài)雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷(xiāo)該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析對(duì)

3.外匯貸款的貸前調(diào)查審核的辨認(rèn)要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景對(duì)

1、對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前.，開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料或者其他身份證明文獻(xiàn)已過(guò)有效期的，應(yīng)規(guī)定客戶(hù)重新提

供有效的身份證件或其他身份證明文獻(xiàn)。對(duì)

1、涉恐黑名單的解決涉及三個(gè)環(huán)節(jié)：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告

涉恐可疑交易。對(duì)

2、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢(qián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。錯(cuò)

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。對(duì)

5、聯(lián)合國(guó)安理睬1267委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)。對(duì)

6、銀行發(fā)現(xiàn)客戶(hù)或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理睬第1267號(hào)決議，第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送

可疑交易。對(duì)

7、銀行有合理理由懷疑客戶(hù)屬于聯(lián)合國(guó)安理睬第1267號(hào)決議，第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立

即采用交易限制措施，并于當(dāng)天向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)核算確認(rèn)。對(duì)

8.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)情況登記表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄

保存管理辦法》第33條包含的客戶(hù)身份基本信息對(duì)

9.對(duì)收到《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日每書(shū)面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)，理由以及

提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納對(duì)

10.居民是指在中國(guó)居住1年以上者，外國(guó)留學(xué)生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外

4、對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前，若該賬戶(hù)為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶(hù)，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完畢銷(xiāo)戶(hù)的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)

上報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)情況，以履行可疑交易連續(xù)監(jiān)控職責(zé)。對(duì)

7、個(gè)人客戶(hù)在辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)時(shí)沒(méi)有必要提交銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)。錯(cuò)

8、個(gè)人人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份辨認(rèn)主體涉及客戶(hù)、代理人錯(cuò)

9.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)中的行業(yè)因素涉及貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；鈔票業(yè)

務(wù)等錯(cuò)

10.規(guī)定開(kāi)立匿名賬戶(hù)不屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)錯(cuò)

16.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)目前還沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)

3.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是指用戶(hù)安裝客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特性，通過(guò)辨認(rèn)、分析、判斷等方法，將

客戶(hù)劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采用不同措施的過(guò)程對(duì)

18、人民銀行反洗錢(qián)處在對(duì)某商業(yè)銀行進(jìn)行反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，一些賬戶(hù)一年多未發(fā)生收付活動(dòng)、未欠開(kāi)戶(hù)行債務(wù)的銀行

結(jié)算睡眠賬戶(hù)。該銀行并未對(duì)這些賬戶(hù)做任何解決。人民銀行根據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶(hù)身份辨認(rèn)規(guī)定，責(zé)令其進(jìn)行整

改。請(qǐng)問(wèn)銀行該如何整改？

該銀行應(yīng)告知單位自發(fā)出告知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶(hù)，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理。

2.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)錯(cuò)

3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢(qián)工作規(guī)定嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分對(duì)

4.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施對(duì)

5.在對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行辨認(rèn)時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名

單對(duì)

6.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易錯(cuò)

7.可疑交易分析和客戶(hù)身份辨認(rèn)是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶(hù)身份辨認(rèn)所獲

得的信息錯(cuò)

8.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)錯(cuò)

9.對(duì)協(xié)助人民維行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶(hù)身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密對(duì)

10.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不是客戶(hù)身份辨認(rèn)中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作錯(cuò)

5.客戶(hù)身份辨認(rèn)中的非面對(duì)面辨認(rèn)規(guī)定是指：金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶(hù)

提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采用相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，辨認(rèn)客戶(hù)身份

對(duì)

6.在與客戶(hù)建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶(hù)身份辨認(rèn)對(duì)

7.在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用連續(xù)的客戶(hù)身份辨認(rèn)措施，當(dāng)對(duì)客戶(hù)及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知限度發(fā)生變化

時(shí)，金融機(jī)閡應(yīng)重新辨認(rèn)客戶(hù)身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑對(duì)

8.客戶(hù)身份辨認(rèn)中的嚴(yán)禁性規(guī)定是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬

戶(hù)或者假名賬戶(hù)對(duì)

9.金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方辨認(rèn)客戶(hù)身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶(hù)身份辨認(rèn)義務(wù)的責(zé)任

錯(cuò)

11.客戶(hù)身份辨認(rèn)中的保密性規(guī)定是指：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶(hù)身份辨認(rèn)過(guò)程中獲取的客戶(hù)身份

信息和交易宿息對(duì)

20.開(kāi)立定期存款賬戶(hù)單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶(hù)或臨時(shí)存款賬戶(hù)的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶(hù)初次開(kāi)立

人民幣賬戶(hù)的方式審核客戶(hù)身份資料對(duì)

9.為對(duì)私客戶(hù)辦理-?次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息，若客戶(hù)的住所地與經(jīng)營(yíng)居

住地不一致的，登記客戶(hù)的住所地錯(cuò)

6.案例：15周歲客戶(hù)持家中戶(hù)口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，B銀行按照客戶(hù)身份辨認(rèn)的基本規(guī)定，并未受理該

業(yè)務(wù)。請(qǐng)問(wèn)：B銀行的做法是否合理？答：合理

2客戶(hù)身份辨認(rèn)也稱(chēng)“了解你的客戶(hù)”對(duì)

1.信息與交流涉及獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題可以及時(shí)、完整

地為最高層掌握。對(duì)

2.反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才干保證實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境

的關(guān)鍵因素之一。對(duì)

3.反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)

5.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任對(duì)

6.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中也許出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防止和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管

所要達(dá)成的目的并不一致錯(cuò)

7.有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)行到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)營(yíng)機(jī)制對(duì)

10.加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家特別是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的

必需規(guī)定，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才干“走出去”對(duì)

11.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門(mén)錯(cuò)

12.反洗錢(qián)內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利對(duì)

13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充足考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)

險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)

7金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采用多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，保證交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、

完整。（對(duì)的）

1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從什么時(shí)間起施行？2023年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可

疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［2023］第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人

民銀行令［2023］第3號(hào)同時(shí)廢止。答案：2023年03月01日

2.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑

交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正告知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正告知的（）個(gè)

工作日內(nèi)補(bǔ)正。答案：5個(gè)

3.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（）可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)做出行政處罰？

答案：只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)

4.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交的哪一個(gè)報(bào)告，并受法律保護(hù)？

答案：大額交易和可疑交易報(bào)告

5.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向什么機(jī)關(guān)舉報(bào)？接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

答案：中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)

6.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)

責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他宜接負(fù)責(zé)人員史（）罰款？答案：五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

7.中國(guó)人民銀行設(shè)立哪一個(gè)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接受人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告？答案：中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，

并向（）報(bào)備？答案：中國(guó)人民銀行

9.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一個(gè)報(bào)告？答案：大額交易、可疑交易報(bào)告

10.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢(qián)后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其

（）?答案：處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款

11.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可

疑交易報(bào)告？答案：金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)

12.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)天累計(jì)等值（）美元以上的跨

境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。答案：10000

13.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)

銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中

國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。答案：50萬(wàn)……10萬(wàn)

14.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易

可疑的，可以不報(bào)告，以下不屬于規(guī)定條件的是（）？答案：個(gè)體工商戶(hù)50萬(wàn)元大額鈔票存取

15.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）

美元以上的鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其他形式的鈔票收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。答案：20萬(wàn)……1萬(wàn)

16.客戶(hù)與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告

答案：銀行

17.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部

或者由總部指定的?個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告？沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)息部

及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行擬定。答案：5

18.以下屬于大額外匯資金交易的是（）答案：個(gè)人當(dāng)天存款1萬(wàn)美元

19.客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）誰(shuí)報(bào)告。

答案：開(kāi)立帳戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行。

20.下列交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，（）屬于大額交易報(bào)告的范圍？

答案：法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)帳交易

21.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第9條規(guī)定，單筆或者當(dāng)天累計(jì)達(dá)成規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分

析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶(hù)為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其對(duì)

的的理解是（）

答案：應(yīng)將某一客戶(hù)在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

22.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民

幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

答案：200萬(wàn)…..20萬(wàn)

3.錯(cuò)誤。改正:只有當(dāng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制被納入銀行的基本框架并成為有效的制衡機(jī)制時(shí)，內(nèi)部控制才干產(chǎn)生最大的效果。

6.錯(cuò)誤。改正:應(yīng)當(dāng)。

8.錯(cuò)誤。改正:客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶(hù)身份辨認(rèn)中的重要內(nèi)容，銀行必須開(kāi)展此項(xiàng)工作。

9.錯(cuò)誤。改正:可疑交易分析和客戶(hù)身份辨認(rèn)兩項(xiàng)工作互相之間有關(guān)聯(lián)，在對(duì)可疑交易分析時(shí)應(yīng)參考客戶(hù)身份辨認(rèn)所獲得的信息。

10.錯(cuò)誤。改正:對(duì)于系統(tǒng)中抓取出的可疑交易，應(yīng)進(jìn)行人工分析篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易后，將真正可疑的交易上報(bào)中國(guó)

人民銀行.

13.錯(cuò)誤。改正:銀行反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)不能承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。

1.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規(guī)定，恐怖融資的表現(xiàn)形式涉及（ABCD）。

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)

B.以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪

C.為恐怖主義和實(shí)行恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)

D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)

2.從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（CD）。

A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B.主體為別人或其他組織的融資行為

C.資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為D.資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為

3.以下說(shuō)法對(duì)的的有（AC）o

A.只要該客戶(hù)被擬定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的所有資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇

B.只有該客戶(hù)被擬定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的所有資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才矚于恐怖融資范疇?？?/p>

戶(hù)不是恐布組織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資

C無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其別人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)行恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金

或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇

4.金融機(jī)構(gòu)對(duì)以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？(ABCD)

A.懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

B.懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

C.懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

D.懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的

5.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與下列那些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告(ABCD)

A.與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

B.司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C.聯(lián)合國(guó)按理睬決議中所列的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

D.中國(guó)人民銀行規(guī)定關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

6.涉嫌恐怖融資可疑交易的重要特性可從以下哪些角度分析?(ABCD)

A.賬戶(hù)及存取款特性B.電子匯兌痔性C行為異常表現(xiàn)D.敏感國(guó)家或地區(qū)

7.從賬戶(hù)開(kāi)立和使用的特性來(lái)看，以下哪些情形也許涉嫌恐怖融資可疑交易？(ABC)

A.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)僅保有最低余額，忽然間接受一筆存款或一系列存款，隨后每日提取鈔票存款，直到所存資金所有提取完

畢

B.用新成立的法人實(shí)體名義開(kāi)立賬戶(hù)，而存入該賬戶(hù)的存款金額遠(yuǎn)超過(guò)該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入水平

C.同一個(gè)人開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符

D.開(kāi)立賬戶(hù)的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)

8.從存取款角度而言，以下哪些情況也許涉嫌恐怖融資可疑交易?(ABCD)

A.某公司賬戶(hù)忽然出現(xiàn)提取大量鈔票的現(xiàn)象

B.通過(guò)同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由多人同時(shí)進(jìn)入同一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行存款

C.鈔票存取款金額經(jīng)常性略低于反洗錢(qián)及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)

D.存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于反洗錢(qián)及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，特別是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)

9.通過(guò)電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下情形也許涉嫌恐怖融資可疑交易(ABC)。

A.有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)成反洗錢(qián)及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)

B.當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶(hù)不予配合提供

C.第三方代理客戶(hù)將資金電匯到其他國(guó)家和地區(qū)

D.使用多個(gè)個(gè)人和公司往來(lái)賬戶(hù)或非營(yíng)利性組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶(hù)匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人

10.從客戶(hù)交易行為分析，以下哪些情形也許涉嫌恐怖融資可疑交易?(BCD)

A.涉及鈔票交易的多人地址相同

B.交易人員所稱(chēng)職業(yè)與交易量或交易類(lèi)型不符

C.非營(yíng)利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒(méi)有合理目的

D.在客戶(hù)身份驗(yàn)證或核算過(guò)程中發(fā)現(xiàn)無(wú)法解釋、因素不明的矛盾

11.從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形也許涉嫌恐怖融資可疑交易?(ABCD)

A.外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國(guó)家或地區(qū)，或地區(qū)匯到其他國(guó)家或地區(qū)

B.公司往來(lái)賬戶(hù)發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒(méi)有合理目的返或途經(jīng)敏感國(guó)家或地區(qū)或者經(jīng)由敏感國(guó)家，特別是該電匯往

C.客戶(hù)獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國(guó)家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)，但又無(wú)合理理由說(shuō)明與這些國(guó)

家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來(lái)

D.賬戶(hù)開(kāi)設(shè)于來(lái)自敏感國(guó)家或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)

12.金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶(hù)或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理睬第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議及第1373號(hào)決議(簡(jiǎn)

稱(chēng)涉恐決議)名單，應(yīng)(ABD)o

A.按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告B.同時(shí)應(yīng)立即采用相應(yīng)的交易限制措施

C.并于5日內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)人民銀行總行D.采用適當(dāng)方式告知客戶(hù)

13.金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合聯(lián)合國(guó)安理睬涉恐決議名單，應(yīng)立即采用相應(yīng)的交易限制措施，涉及但不限于(ABD)。

A.停止金融賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤消和使用B.暫停金融交易

C.有條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D.拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

1.以下說(shuō)法對(duì)的的有(ACD)。

A.銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶(hù)和其別人員提供

B.銀行及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶(hù)

C.銀行違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以

下罰款

D_銀行違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理

人員和其也直接負(fù)責(zé)人員可被處罰5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款

2.實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)核對(duì)象的下列資料(ABCD)

A.賬戶(hù)信息，涉及被調(diào)核對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷(xiāo)賬戶(hù)M提供的信息和資料

B.交易記錄，涉及被調(diào)核對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證

C.其他與被調(diào)核對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料

D.其他與被調(diào)核對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料

3.關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（BD）。

A.調(diào)查組可以對(duì)也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文獻(xiàn)、資料予以封存

B.封存期間，銀行也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文獻(xiàn)、資料

C.調(diào)查人員封存文獻(xiàn)、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的銀行工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列（反洗錢(qián)調(diào)查封存清單》

D.調(diào)查人員不能對(duì)封存的文獻(xiàn)、資料進(jìn)行拍照或掃描

4.對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法對(duì)的的有（ABCD）。

A.客戶(hù)規(guī)定將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，銀行應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告

B.中國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)接到銀行報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案

C.臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自銀行接到《臨時(shí)凍結(jié)告知書(shū)》之時(shí)起計(jì)算

D.銀行解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)告知

5.銀行配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的權(quán)利涉及（ABCD）。

A.拒絕調(diào)查的權(quán)利B.核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢(xún)問(wèn)筆錄的權(quán)利C.清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利D.遺期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利

6.銀行配合反洗錢(qián)調(diào)查的義務(wù)涉及（ABC）。

A.配合調(diào)查義務(wù)B.如實(shí)提供信息義務(wù)C.保密義務(wù)D.拒絕調(diào)查義務(wù)

7.銀行配合開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（ABCD）。

A.提供必要的工作場(chǎng)合、設(shè)備，按照調(diào)查告知的規(guī)定準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)

B.告知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行

C.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查告知書(shū)

D.配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查.涉及協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢(xún)問(wèn).協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文獻(xiàn)和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料

8.配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所得到的信息可以用做（ABCD）。

A.建立反洗錢(qián)檢查檔案庫(kù)；B.建備案件線(xiàn)索檔案庫(kù)；C.客戶(hù)身份的重新辨認(rèn)D.發(fā)現(xiàn)反洗錢(qián)工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

9.以下對(duì)保密規(guī)定說(shuō)法對(duì)的的有（ACD）。

A.反洗錢(qián)調(diào)查涉及的部門(mén)多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，銀行在配合反汽錢(qián)調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工柞

B.對(duì)反洗錢(qián)調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作規(guī)定，不涉及違反國(guó)家法律問(wèn)題

C.假如在配合調(diào)查過(guò)程中被洗錢(qián)分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢(qián)活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢(qián)活動(dòng)，導(dǎo)致洗

錢(qián)案件線(xiàn)索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危

D.向客戶(hù)泄露反洗錢(qián)調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)防止、監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)犯

罪的有效性，還也許使銀行和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)

10.銀行配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查中保密工作的重要內(nèi)容涉及（ABCD）。

A.在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料

B.配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的

C.配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶(hù)名單

D.被調(diào)查客戶(hù)的賬戶(hù)信息和交易記錄等文獻(xiàn)和資料

1.客戶(hù)身份資料與交易記錄保存的原則涉及(ABCD)o

A.建立相關(guān)制度原枷」B.完整真實(shí)原則C.安全保存原則D.從嚴(yán)原則

2.銀行應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄涉及關(guān)于匯款、轉(zhuǎn)賬、存取款、貸款、兌換、結(jié)算、掛失等每筆交易的()以及有關(guān)規(guī)定規(guī)定的反映

交易真實(shí)情況的協(xié)議、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。(AB。

A.數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證C.賬簿D.協(xié)議

3.以下說(shuō)法對(duì)的的是(ACD)

A.銀行應(yīng)當(dāng)保存的客戶(hù)身份資料涉及記載客戶(hù)身份的各類(lèi)信息、資料以及反映銀行開(kāi)展客戶(hù)身份辨認(rèn)工作的各種記錄和資料

B.同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或記錄的，應(yīng)按最短期限保存

C.銀行未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，堵節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

D.銀行未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的致使洗錢(qián)后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可

證。

4.以下關(guān)于客戶(hù)身份資料與交易記錄保存的具體措施，說(shuō)法錯(cuò)誤的有(BC))。

A.銀行應(yīng)采用多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存

B.系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中賬戶(hù)管理、客戶(hù)信息、交易信息等內(nèi)容備份到另一系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中

C.反洗錢(qián)檔案不允許對(duì)外調(diào)閱