財(cái)務(wù)合規(guī)性自查報(bào)告

財(cái)務(wù)合規(guī)性自查報(bào)告篇一：內(nèi)控與合規(guī)性自查報(bào)告制度建設(shè)與合規(guī)自查報(bào)告根據(jù)省聯(lián)社X信聯(lián)發(fā)〔2021〕91號(hào)文件的要求，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《X信聯(lián)發(fā)2021年91號(hào)文件》、附件以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料，現(xiàn)結(jié)合自身實(shí)際，將自查情況報(bào)告以下：一、自身行為本人愛崗敬業(yè)，未曾可以參與民間借貸，未充當(dāng)資金掮客，不存在消費(fèi)異常、交友謹(jǐn)慎，無不良嗜好，未參與經(jīng)商所辦企業(yè)，不存在工商企業(yè)兼職。二、內(nèi)控操作針對(duì)內(nèi)控和案防，每月的例會(huì)分理處主任傳達(dá)精神，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)，把各項(xiàng)幾乎規(guī)章制度都貫徹落實(shí)，我們時(shí)常學(xué)習(xí)《50個(gè)嚴(yán)禁》等文件資料，農(nóng)業(yè)銀行無費(fèi)用賬務(wù)，不存在財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)因素。無未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自違規(guī)設(shè)立中間業(yè)務(wù)，不存在中間業(yè)務(wù)收入不入賬，挪作他用問題。不缺少占用客戶資金，給客戶癥結(jié)造成經(jīng)濟(jì)損失等問題。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務(wù)等問題。能夠按照規(guī)定對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行的管理，對(duì)于銀行卡的出版發(fā)行，我們嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)關(guān)，做到放款申請(qǐng)書要素按揭貸款填寫完整，利用聯(lián)網(wǎng)申請(qǐng)材料核查系統(tǒng)對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核實(shí)。三、安全工作我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了各種案防文件及預(yù)案，并進(jìn)行了安全演習(xí)和消防演習(xí)，做到一旦緊急狀況發(fā)生，能夠臨危不懼，處亂不驚。對(duì)進(jìn)出營(yíng)業(yè)室的人員嚴(yán)格按照規(guī)定流程進(jìn)行審查和登記，正確開啟防尾隨門。值班守庫(kù)時(shí)，值班人員和住社人員各司其職，認(rèn)真體檢周邊環(huán)境后，防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設(shè)防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進(jìn)入金庫(kù)，從內(nèi)到除此之外根治各類案件遏止的發(fā)生，絕不弄虛作假。通過此次自查，我會(huì)不斷提高對(duì)合規(guī)組織工作的認(rèn)識(shí)，主動(dòng)查找工作中的風(fēng)險(xiǎn)隱患，學(xué)習(xí)各項(xiàng)內(nèi)控和安防的文件精神，絕不弄虛作假，若發(fā)現(xiàn)同事有不履責(zé)的行為，會(huì)及時(shí)善意提醒，發(fā)現(xiàn)有重大問題，會(huì)及時(shí)上報(bào)，確保日常組織工作的安全、有效運(yùn)行和農(nóng)村信用社的穩(wěn)健發(fā)展。車X分理處XX二零一四年六月二十二日篇二：合規(guī)經(jīng)營(yíng)申報(bào)材料合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查報(bào)告為確保我市邊遠(yuǎn)地區(qū)信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)**銀監(jiān)分局的整體工作部署和監(jiān)管要求，我社于*年*月**日至*月**日，對(duì)全市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理轄內(nèi)結(jié)構(gòu)完善情況等進(jìn)行了全面性自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識(shí)到位接到**銀監(jiān)分局對(duì)我聯(lián)社進(jìn)行全面檢查的通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會(huì)議，研究布臵自查工作融資方案，要求立足暴露問題開展風(fēng)險(xiǎn)問題自查，邊查邊整改。希望通過這次檢查，能促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行，能促進(jìn)更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)銷，能促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社堅(jiān)定可持續(xù)發(fā)展壯大打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了**市農(nóng)村信用合作全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，***同志任組長(zhǎng)，***同志任副組長(zhǎng)，各部室部門負(fù)責(zé)人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作。同時(shí)要求各院長(zhǎng)轄內(nèi)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加信貸各方面的檢查，確保自查其他工作取得成效。二、分工明確，責(zé)任到人聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開展自查進(jìn)行了采取分工，人力資源部負(fù)責(zé)法人治理結(jié)構(gòu)和機(jī)構(gòu)及高管人員管理方面的自查，財(cái)務(wù)報(bào)告部負(fù)責(zé)資本金和所有者權(quán)益管理、資產(chǎn)負(fù)債比例管理、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)負(fù)債共同類、盈虧狀況、表外科目、內(nèi)控制度的遵守等方面的自查；資金營(yíng)運(yùn)部負(fù)責(zé)支農(nóng)融資需求、按揭貸款管理狀況及違約風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的自查；資產(chǎn)保債權(quán)全部負(fù)責(zé)抵貸資產(chǎn)管理的自查；征管部對(duì)稽核部門履職情況、內(nèi)控自查制度的建立和執(zhí)行情況采取自查；辦公室配合財(cái)會(huì)部對(duì)固定資產(chǎn)和低值易耗品進(jìn)行檢查，并根據(jù)各部門的結(jié)果形成聯(lián)社全面自查報(bào)告。按照分工六樓各部室積極組織實(shí)施，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部召開內(nèi)勤主任、主辦會(huì)計(jì)會(huì)議布臵各網(wǎng)點(diǎn)自查要求，聯(lián)社各部室相互協(xié)作、相互配合。元月**日至*月**日各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展自查，并根據(jù)自查結(jié)果，各自形成了書面報(bào)告。*月**日至**日，聯(lián)社資金營(yíng)運(yùn)部、財(cái)務(wù)管理部按抽查面不低**%的要求，對(duì)部分網(wǎng)點(diǎn)采取檢查，并將檢查情況形成書面報(bào)告。三、自查結(jié)果?、法人治理結(jié)構(gòu)方面：作為**地區(qū)農(nóng)村信用社完善法人治理結(jié)構(gòu)試點(diǎn)單位，我社進(jìn)一步深化改革，在省聯(lián)社和銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署和熱忱指導(dǎo)下，堅(jiān)持立法在先，依法完善，重在建設(shè)，逐步健全，制定和修改聯(lián)社章程，不斷完善法人管理機(jī)制結(jié)構(gòu)，管理模式積極探索黨管干部與市場(chǎng)化運(yùn)作的最佳結(jié)合模式，嚴(yán)格按照法人治理結(jié)構(gòu)運(yùn)作和管理制度法人資格開展工作，社會(huì)代表大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子重新制定有明確的議事規(guī)則，“三會(huì)”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開會(huì)議，一切正常地履行各自的職責(zé)，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了理事會(huì)、主任室、監(jiān)事會(huì)各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運(yùn)作、有效制衡的法人環(huán)境治理結(jié)構(gòu)。?、機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理方面：1、機(jī)構(gòu)設(shè)臵：我社目前共有**個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，其中城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)**個(gè)，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)**個(gè)，全都是經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的，無擅自設(shè)立、撤銷和遷址。聯(lián)社直屬單位設(shè)臵七部一室，分別為人力資源部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、資金營(yíng)運(yùn)部、監(jiān)察審計(jì)部、資產(chǎn)保全部、信息科技部、安全管理保衛(wèi)部和辦公室。但各分支行行政公章、業(yè)務(wù)用章、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、銅牌、稅務(wù)登記證等仍延用“**市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社××信用社”字樣，與銀監(jiān)部門核發(fā)的金融許可證核準(zhǔn)的名稱不符，同時(shí)全轄有長(zhǎng)江、紅葉、解放路、浦東等四個(gè)網(wǎng)點(diǎn)原由人民銀行**中心支行核批名稱均為“營(yíng)業(yè)部”，現(xiàn)**銀監(jiān)分局重新購(gòu)買方名稱，均改為“分社”，相關(guān)章印、銅牌未及時(shí)變更，其中：浦東、紅葉兩網(wǎng)點(diǎn)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照也未作變更，究其原因主要是本聯(lián)社法人執(zhí)照正處于變更階段，因而帶來全轄復(fù)印件難以變更，重置在營(yíng)業(yè)執(zhí)照未能變更的前提下要，更換章印、銅牌等名稱，必然會(huì)影響各網(wǎng)點(diǎn)主體資格，投資計(jì)劃現(xiàn)計(jì)劃在聯(lián)社法人執(zhí)照變更完善后，對(duì)全轄所有營(yíng)業(yè)執(zhí)照作一次全面變更，同時(shí)對(duì)相關(guān)章印、銅牌、稅務(wù)登記證等進(jìn)行一次妄圖規(guī)范。2、高管人員管理：我社現(xiàn)有經(jīng)營(yíng)者***人，大專以上學(xué)歷的有***人，占**%；有***人具有不同層次的專業(yè)技術(shù)職稱，取得中級(jí)及以上職稱的有**人，占**%。聯(lián)社理事長(zhǎng)、主任、監(jiān)事長(zhǎng)各一人，副主任*人；機(jī)關(guān)部室共有*名正、副經(jīng)理（主任）；營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)共有**名正、副主任。需銀監(jiān)部門審批的高管人員均均上報(bào)**銀監(jiān)分局任職資格審核批準(zhǔn)。對(duì)所有高管人員離任崗位都進(jìn)行稽核審查。機(jī)關(guān)部室和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人的都采取競(jìng)聘上崗的方式，通過公開報(bào)名、資格審查、文化專業(yè)知識(shí)考試、公開面試、民主測(cè)評(píng)、組織考察、任前公示等嚴(yán)格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機(jī)制。?、不良資產(chǎn)和所有者權(quán)益方面：2021年末，我社股本銀余額為****.**萬元，盈余公積余額為****.**萬元，所有者權(quán)益合計(jì)為*****.**萬元，具體為：1、股本金結(jié)構(gòu)：內(nèi)部職工股****萬元，占**%，符合不超過股本許總額**%的規(guī)定；非職工自然人股****萬元，占**.**%，符合不低于股本金總額**%的規(guī)定,最大單個(gè)自然人持股**萬元，未超過凈額金總額的*‰；法人股****萬元，占**.**%，最大單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股比例額***萬元，未超過凈額金總額的**%。2、****年我社累計(jì)增擴(kuò)股金****萬元，目大吻審批手續(xù)完備，賬務(wù)處理符合規(guī)定。3、我社股本金中存在零散股金（即以前年度募集的未達(dá)到資格股金額的股金）**.**萬元，按照銀監(jiān)部門規(guī)范股金管理的要求，我社于2021年*月份開始對(duì)這部零散股金的以累計(jì)轉(zhuǎn)讓的方式進(jìn)行全面清理。同時(shí)研究制定了《**市農(nóng)村信用聯(lián)社資財(cái)管理辦法》，嚴(yán)格規(guī)范股金募集、轉(zhuǎn)讓、分紅及股金證掛失等業(yè)務(wù)操作程序。但在零散股金清理工作中，部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)臨時(shí)墊付款項(xiàng)未及時(shí)辦理轉(zhuǎn)讓，至****五月份合計(jì)在其他應(yīng)收款墊支**.**萬元，涉及**家網(wǎng)點(diǎn)。聯(lián)社仍未已要求上述營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在2021年*月末前完成清理股金的轉(zhuǎn)讓完成工作。?、支農(nóng)服務(wù)方面：1、總體情況：我社始終堅(jiān)持“以農(nóng)為本、與農(nóng)共興”的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，以發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)政策為己任，以不斷提高經(jīng)濟(jì)效益為中心，把廣大農(nóng)戶、個(gè)體私營(yíng)經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)作為最基本消費(fèi)者。積極開展農(nóng)村信貸需求調(diào)查，掌握農(nóng)村信貸需求。每年初制定全年的農(nóng)業(yè)貸款投放計(jì)劃，做到目標(biāo)明確，并將任務(wù)分解到各基層信用社，同時(shí)對(duì)信貸人員短期貸款實(shí)施業(yè)務(wù)量考核，以促使信貸人員樹立營(yíng)銷方法論理念。對(duì)支農(nóng)再貸款全部用于“三農(nóng)”發(fā)展，?？顚Ｓ?。積極做好小額小額和農(nóng)戶聯(lián)保貸款的發(fā)放工作，并按信用程度實(shí)行不同優(yōu)惠利率標(biāo)準(zhǔn)，貸款手續(xù)簡(jiǎn)便，并注意通過多種形式與當(dāng)?shù)剞r(nóng)戶進(jìn)行溝通，與農(nóng)戶相互關(guān)系的距離貼近了，農(nóng)戶反映的貸款難環(huán)境問題基本得到了解決。充分發(fā)揮了農(nóng)村金融主力軍的進(jìn)一步增強(qiáng)作用，為支持提出我市地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了積極杰出貢獻(xiàn)。截止2021年末，康孔縣各項(xiàng)貸款余額為**.**億篇三：合規(guī)管理自查報(bào)告關(guān)于開展“合規(guī)管理和信用風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)的自查報(bào)告自本年度五月始，我縣深入開展了“合規(guī)管理和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)年”活動(dòng)，作為新參與信合事業(yè)的一員，我充分認(rèn)識(shí)到此作活動(dòng)的重要性、必要性和緊迫性，合規(guī)管理，加強(qiáng)內(nèi)控，保障信合事業(yè)無事故是新時(shí)期農(nóng)村信用社積極適應(yīng)時(shí)代發(fā)展，實(shí)現(xiàn)“雙改”的必由之路。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，將為信用社經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的借力量身定制和保證。在活動(dòng)開展過程中，我深入細(xì)致的對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)、思想、制度執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)防控等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。現(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下：一、思想學(xué)習(xí)方面由于我是2021年1月參加工作，對(duì)于信用社的規(guī)章制度了解和認(rèn)識(shí)非常不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時(shí)間里，我一方面認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章、法律法規(guī)、操作規(guī)程、服務(wù)方法、工作態(tài)度等，牢固樹立符合實(shí)際的人生觀、價(jià)值觀和服務(wù)觀，以金融風(fēng)險(xiǎn)個(gè)案為警示，深刻刑事案件的剖析案件遭遇的原因，在“學(xué)、查、改”的基礎(chǔ)是，進(jìn)一步加強(qiáng)自身合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)因素風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，提升拒腐防變能力。在學(xué)習(xí)過程中，同時(shí)也暴露出了一些結(jié)構(gòu)性問題：一是缺乏創(chuàng)新和舉一反三的能力。對(duì)于比較無須復(fù)雜的金融案件不能很快的發(fā)現(xiàn)其根源在那里，如何運(yùn)用在自身的其他工作中，更好的防微杜漸，保聯(lián)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)案件項(xiàng)目管理的發(fā)生；二是是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時(shí)裝作忙于業(yè)務(wù)，片面適應(yīng)稽核工作,沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容，使各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠。二、制度執(zhí)行方面我深刻認(rèn)識(shí)到，銀行其風(fēng)險(xiǎn)防控方面有著較之于其他行業(yè)的重要性，所以自參加工作以來，我主要做到一是能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)收款的此項(xiàng)工作收付和調(diào)撥工作，嚴(yán)格庫(kù)存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。把關(guān)二是能夠自覺強(qiáng)化柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅(jiān)持碰庫(kù)和軋帳制度，正確使用有關(guān)蕨科軸脈，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴(yán)格按照陽原縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。但另外一方面，工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，一是平常制度定的嚴(yán)，執(zhí)行時(shí)寬，極少滿足于開會(huì)和學(xué)習(xí)文件，對(duì)上級(jí)的重大決策和管理工作部署，不夠主動(dòng)性和創(chuàng)造性。二是處事不夠深入。平時(shí)忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，只是認(rèn)為只要服務(wù)好群眾，為產(chǎn)品與服務(wù)群眾為客戶提供良好的金融服務(wù)環(huán)境，而輕慢了一些必要的操作規(guī)范。三、風(fēng)險(xiǎn)防控方面平時(shí)能端正有時(shí)候經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，樹立科學(xué)的人才觀，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范。增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一?！保徽J(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種風(fēng)險(xiǎn)防范器械，時(shí)刻保持清醒的想像力，保護(hù)農(nóng)村信用社的財(cái)產(chǎn)安全。但在穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和案件防范上還存在一些缺憾，如緊迫感不強(qiáng)等，認(rèn)真分析原因主要就有三個(gè)：一是風(fēng)險(xiǎn)防控工作意識(shí)不強(qiáng)，由于工作在距縣城較遠(yuǎn)的區(qū)域，心理上認(rèn)為，只要防控得當(dāng)，就不會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。二是認(rèn)為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想環(huán)境問題。四、糾改方向總之，通過開展“合規(guī)管理和違約風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì)在非常短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的環(huán)