銀監(jiān)會涉刑案件管理辦法

演講人：日期：銀監(jiān)會涉刑案件管理辦法目錄涉刑案件管理概述涉刑案件報告與處置流程金融機構(gòu)內(nèi)部控制與風險防范銀監(jiān)會監(jiān)管檢查與評估方法跨境涉刑案件管理挑戰(zhàn)與對策法律責任追究與懲戒措施總結(jié)與展望01涉刑案件管理概述Part涉刑案件定義與分類指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，以銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶的資金、財產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯《刑法》規(guī)定罪名的行為或事件。涉刑案件定義根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素，將案件分為銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪并移送司法機關(guān)的案件和銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌犯罪但存在其他違法違規(guī)行為的案件。案件分類

涉刑案件管理重要性維護金融穩(wěn)定通過對涉刑案件的有效管理，可以及時發(fā)現(xiàn)和處置金融風險，防止風險擴散和傳染，維護金融市場的穩(wěn)定和安全。保護客戶權(quán)益涉刑案件往往涉及客戶的資金、財產(chǎn)等權(quán)益，加強案件管理可以及時發(fā)現(xiàn)和糾正違法違規(guī)行為，保護客戶的合法權(quán)益。促進銀行業(yè)健康發(fā)展通過對涉刑案件的查處和糾正，可以推動銀行業(yè)金融機構(gòu)加強內(nèi)部管理和風險控制，提高合規(guī)意識和風險意識，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展。監(jiān)管職責銀監(jiān)會負責對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理，包括對涉刑案件的監(jiān)管。銀監(jiān)會將依法對涉刑案件進行查處，并追究相關(guān)機構(gòu)和人員的責任。監(jiān)管要求銀監(jiān)會要求銀行業(yè)金融機構(gòu)建立完善的內(nèi)部控制體系和風險管理體系，加強員工行為管理和合規(guī)文化建設(shè)，及時發(fā)現(xiàn)和報告涉刑案件。同時，銀監(jiān)會還將加強與司法機關(guān)、公安機關(guān)等部門的協(xié)調(diào)配合，形成合力打擊金融犯罪的態(tài)勢。銀監(jiān)會監(jiān)管職責與要求02涉刑案件報告與處置流程Part銀行業(yè)金融機構(gòu)在日常經(jīng)營和內(nèi)部管理中發(fā)現(xiàn)涉嫌刑事犯罪的行為或線索，應(yīng)當立即向公安機關(guān)報案并同時向銀監(jiān)會報告。內(nèi)部發(fā)現(xiàn)銀監(jiān)會在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)涉嫌刑事犯罪的行為或線索，應(yīng)當及時移送公安機關(guān)并同時告知相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)。外部移送報告應(yīng)包括涉嫌刑事犯罪的行為或線索的基本情況、涉及金額、初步判斷及已采取的措施等內(nèi)容。報告內(nèi)容案件發(fā)現(xiàn)與報告機制銀監(jiān)會配合銀監(jiān)會應(yīng)當積極配合公安機關(guān)開展調(diào)查取證工作，提供必要的支持和協(xié)助。公安機關(guān)調(diào)查公安機關(guān)接到報案后，應(yīng)當及時開展調(diào)查取證工作，依法采取查封、扣押、凍結(jié)等措施，防止涉案資金轉(zhuǎn)移、隱匿。證據(jù)收集與固定銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當妥善保存與涉刑案件相關(guān)的證據(jù)材料，確保證據(jù)的真實性、完整性和合法性。案件調(diào)查與取證程序公安機關(guān)在調(diào)查取證結(jié)束后，應(yīng)當依法對涉案人員采取刑事強制措施，并移送檢察機關(guān)審查起訴。案件處置銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當積極配合公安機關(guān)追繳涉案資金，最大限度減少損失。追贓挽損涉刑案件經(jīng)人民法院審理并作出有罪判決后，方可結(jié)案。結(jié)案后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定向銀監(jiān)會報送結(jié)案報告。結(jié)案標準案件處置與結(jié)案標準03金融機構(gòu)內(nèi)部控制與風險防范Part內(nèi)部控制體系建設(shè)要求建立健全內(nèi)部控制體系，確保各項業(yè)務(wù)和管理活動得到有效控制。加強內(nèi)部控制監(jiān)督和評價，及時發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)控缺陷，確保內(nèi)控體系持續(xù)有效。明確內(nèi)部控制職責，確保各層級、各部門、各崗位人員履行相應(yīng)內(nèi)控職責。完善內(nèi)部控制措施，包括制度約束、流程控制、系統(tǒng)控制等，確保風險得到有效防范。1423風險防范措施及實施效果制定全面風險管理策略，明確風險偏好和風險容忍度，確保風險可控。建立健全風險評估體系，定期對各類風險進行評估，及時識別和預(yù)警潛在風險。制定風險防范措施，包括風險分散、風險對沖、風險轉(zhuǎn)移等，降低風險損失。加強風險監(jiān)測和報告，實時掌握風險狀況，及時報告重大風險事件。內(nèi)部審計與自查自糾機制建立健全內(nèi)部審計機制，確保審計工作的獨立性和權(quán)威性。建立自查自糾機制，鼓勵員工主動發(fā)現(xiàn)和報告問題，及時糾正違規(guī)行為。制定內(nèi)部審計計劃和方案，明確審計目標和范圍，確保審計工作有序開展。加強內(nèi)部審計成果運用，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)問題，促進內(nèi)控體系持續(xù)改進。04銀監(jiān)會監(jiān)管檢查與評估方法Part03分析檢查結(jié)果對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行歸納、分析和定性，形成檢查報告。01制定監(jiān)管檢查計劃根據(jù)風險評估結(jié)果和監(jiān)管要求，制定年度或?qū)ｍ棻O(jiān)管檢查計劃。02實施現(xiàn)場檢查通過進駐機構(gòu)、查閱檔案、訪談人員等方式，對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)、管理、內(nèi)控等方面進行全面檢查。監(jiān)管檢查程序及內(nèi)容風險評估指標體系構(gòu)建風險識別識別銀行業(yè)金融機構(gòu)面臨的主要風險，包括信用風險、市場風險、操作風險等。風險評估對識別出的風險進行評估，確定風險級別和影響程度。風險監(jiān)測建立風險監(jiān)測機制，定期對銀行業(yè)金融機構(gòu)的風險狀況進行監(jiān)測和預(yù)警。STEP01STEP02STEP03整改落實情況及效果評估整改要求督促銀行業(yè)金融機構(gòu)按照整改要求進行整改，并對整改情況進行跟蹤檢查。整改落實效果評估對整改后的效果進行評估，確保問題得到徹底解決，風險得到有效控制。針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，向銀行業(yè)金融機構(gòu)提出整改要求和建議。05跨境涉刑案件管理挑戰(zhàn)與對策Part跨境涉刑案件往往涉及多個國家和地區(qū)，案情復(fù)雜，調(diào)查和取證難度大。案件復(fù)雜性增加犯罪手段多樣化犯罪組織國際化隨著科技的發(fā)展，跨境犯罪手段不斷翻新，如網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境洗錢等，給案件偵破帶來挑戰(zhàn)?？缇撤缸锝M織往往具有國際化背景，成員分散，相互勾結(jié)，形成嚴密的犯罪網(wǎng)絡(luò)。030201跨境涉刑案件特點及趨勢與國際刑警組織、相關(guān)國家和地區(qū)建立合作關(guān)系，共同打擊跨境犯罪。加強國際合作建立跨境涉刑案件信息共享平臺，加強情報信息交流，提高案件偵破效率。信息共享機制針對重大跨境涉刑案件，組織相關(guān)國家和地區(qū)開展聯(lián)合執(zhí)法行動，形成打擊合力。聯(lián)合執(zhí)法行動跨境協(xié)作機制建立與完善明確法律適用原則在處理跨境涉刑案件時，應(yīng)明確各國法律適用原則，避免法律沖突。加強法律解釋與溝通對于涉及不同法律體系的案件，應(yīng)加強法律解釋和溝通，確保案件處理的公正性和合理性。推動國際法律合作積極參與國際法律合作，推動形成更加完善的國際法律體系，為跨境涉刑案件的處理提供更有力的法律保障。法律適用沖突解決策略06法律責任追究與懲戒措施Part違法違規(guī)行為認定標準違反國家法律法規(guī)行為違反國家頒布的金融、經(jīng)濟、刑事等法律法規(guī)。造成重大風險或損失行為導(dǎo)致金融機構(gòu)面臨重大風險或?qū)嶋H損失，如違規(guī)授信、內(nèi)幕交易等。違反監(jiān)管規(guī)定行為違反銀監(jiān)會等監(jiān)管機構(gòu)制定的規(guī)章制度、政策措施等。損害金融消費者權(quán)益行為導(dǎo)致金融消費者合法權(quán)益受到侵害，如欺詐、誤導(dǎo)銷售等。包括民事責任、行政責任和刑事責任，根據(jù)違法違規(guī)行為的性質(zhì)和嚴重程度確定。法律責任類型包括立案調(diào)查、審查決定、執(zhí)行處罰等環(huán)節(jié)，確保依法依規(guī)進行責任追究。追究程序加強與公安、檢察、法院等部門的溝通協(xié)調(diào)，形成打擊違法違規(guī)行為的合力。跨部門協(xié)作法律責任類型及追究程序評估方法采用定量分析和定性分析相結(jié)合的方法，對懲戒措施的實施效果進行全面評估。持續(xù)改進根據(jù)評估結(jié)果及時調(diào)整懲戒措施，提高責任追究的針對性和有效性。評估指標包括懲戒措施的嚴厲程度、執(zhí)行效率、社會影響等，確保懲戒措施達到預(yù)期效果。懲戒措施實施效果評估07總結(jié)與展望Part包括案件報告、調(diào)查、處置、風險評估等方面的規(guī)定，為銀行保險機構(gòu)提供了明確的操作指南。建立了完善的涉刑案件管理制度體系通過定期開展風險評估、加強內(nèi)部審計等措施，有效降低了涉刑案件發(fā)生的風險。加強了涉刑案件風險防控建立了快速響應(yīng)機制，加強與相關(guān)部門的溝通協(xié)調(diào)，確保案件得到及時、妥善處理。提高了涉刑案件處置效率對涉刑案件管理不力的機構(gòu)和個人進行嚴肅處理，起到了警示和震懾作用。強化了責任追究和問責機制涉刑案件管理工作成果回顧未來發(fā)展趨勢預(yù)測及挑戰(zhàn)應(yīng)對智能化技術(shù)應(yīng)用將進一步提升管理效率隨著人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)的不斷發(fā)展，未來涉刑案件管理將更加智能化，提高管理效率和準確性。跨境金融犯罪將成為管理重點隨著金融市場的不斷開放和全球化趨