外債轉(zhuǎn)貸款外匯管理規(guī)定模版（2篇）

外債轉(zhuǎn)貸款外匯管理規(guī)定模版一、總則為規(guī)范外債轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)的管理，確保國家金融安全與經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，特制定本外債轉(zhuǎn)貸款外匯管理規(guī)定（以下簡稱“本規(guī)定”）。二、業(yè)務(wù)范圍外債轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)涉及金融機(jī)構(gòu)為外債企業(yè)在國內(nèi)提供人民幣貸款，并在國際資金市場籌集相應(yīng)外幣資金的行為。三、資格條件1.外債企業(yè)必須遵守國家相關(guān)法律法規(guī)及政策，并擁有與轉(zhuǎn)貸款金額相匹配的資信等級。2.金融機(jī)構(gòu)須滿足國家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)定的資質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)，并具備相應(yīng)的風(fēng)險管理能力。四、申請程序1.外債企業(yè)向金融機(jī)構(gòu)提交轉(zhuǎn)貸款申請。2.金融機(jī)構(gòu)依據(jù)申請企業(yè)的資質(zhì)、信用評級及資金需求等，對申請材料進(jìn)行審核。3.審核無誤后，金融機(jī)構(gòu)向國家外匯管理機(jī)構(gòu)提交外匯轉(zhuǎn)貸款申請。4.經(jīng)國家外匯管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)向國際資金市場籌集外幣資金。五、外匯管理1.外債企業(yè)通過轉(zhuǎn)貸款獲得的外幣資金應(yīng)用于滿足生產(chǎn)經(jīng)營及合法經(jīng)營需求。2.外債企業(yè)應(yīng)依照國家相關(guān)法律法規(guī)及政策合理使用外匯資金。3.外債企業(yè)應(yīng)按期償還貸款本息，并按約定將國內(nèi)外匯收入結(jié)匯。六、風(fēng)險管理1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)外債企業(yè)的資質(zhì)和信用評級對外債轉(zhuǎn)貸款進(jìn)行風(fēng)險評估。2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的風(fēng)險管理制度，強(qiáng)化對外債轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險監(jiān)控與控制。3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對國際資金市場的研究與監(jiān)測，及時應(yīng)對市場風(fēng)險。七、監(jiān)督與處罰1.國家外匯管理機(jī)構(gòu)與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對外債轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與管理。2.對違反本規(guī)定的外債企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)，國家外匯管理機(jī)構(gòu)與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)采取相應(yīng)的監(jiān)督與處罰措施。3.外債轉(zhuǎn)貸款涉及的案件與爭議，應(yīng)依照國家相關(guān)法律法規(guī)及政策進(jìn)行處理與解決。八、附則本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。外債轉(zhuǎn)貸款外匯管理規(guī)定模版（二）第一章總則第一條為規(guī)范外債轉(zhuǎn)貸款外匯管理，促進(jìn)外債轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，維護(hù)金融市場穩(wěn)定，特制定本規(guī)定。第二條外債轉(zhuǎn)貸款是指外債借款人與外債債權(quán)人依據(jù)債務(wù)轉(zhuǎn)移協(xié)議進(jìn)行的債務(wù)轉(zhuǎn)讓及貸款再轉(zhuǎn)貸行為。第三條外債轉(zhuǎn)貸款涉及的外匯管理工作，由中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督和管理。第四條外債轉(zhuǎn)貸款應(yīng)依法合規(guī)進(jìn)行，確保資金用于合法經(jīng)營活動，禁止用于任何違法違規(guī)活動。第五條外債轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循自愿、合法、公平、誠實信用的原則，確保各方利益均衡。第六條外債轉(zhuǎn)貸款外匯管理應(yīng)依法采取風(fēng)險防范措施，確保風(fēng)險可控，防止外債風(fēng)險傳導(dǎo)。第七條政府有關(guān)部門應(yīng)加強(qiáng)對外債轉(zhuǎn)貸款外匯管理的宏觀審慎監(jiān)管，及時發(fā)現(xiàn)并解決可能存在的風(fēng)險問題。第二章外債轉(zhuǎn)貸款債務(wù)轉(zhuǎn)移管理第八條外債借款人與外債債權(quán)人進(jìn)行債務(wù)轉(zhuǎn)移前，應(yīng)提前向中國人民銀行申請備案，并提供相關(guān)材料。第九條備案材料應(yīng)包括外債轉(zhuǎn)貸款協(xié)議、債務(wù)債權(quán)轉(zhuǎn)移通知、債務(wù)變更合同等相關(guān)文件。第十條外債債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)遵循真實合法、自愿平等的原則，確保債權(quán)人與債務(wù)人的權(quán)益不受損害。第十一條外債借款人在債務(wù)轉(zhuǎn)移后，仍負(fù)有履行債務(wù)的義務(wù)，轉(zhuǎn)讓合同約定的債務(wù)債權(quán)關(guān)系不得變更。第十二條中國人民銀行應(yīng)及時審查備案材料，核準(zhǔn)債務(wù)轉(zhuǎn)移，并在備案后向債權(quán)人發(fā)放備案證明。第十三條外債債務(wù)轉(zhuǎn)移完成后，債權(quán)人成為新的債權(quán)人，對外債借款人享有原債權(quán)人的權(quán)益。第十四條外債轉(zhuǎn)貸款債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和國際借款慣例辦理，確保轉(zhuǎn)移程序合規(guī)。第三章外債轉(zhuǎn)貸款貸款再轉(zhuǎn)貸管理第十五條外債貸款再轉(zhuǎn)貸前，外債貸款人應(yīng)提前向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報備，提交貸款重貼現(xiàn)合同和貸款再轉(zhuǎn)貸合同。第十六條外債貸款人須確保貸款再轉(zhuǎn)貸資金用于合法經(jīng)營活動，禁止用于任何違法違規(guī)活動。第十七條外債貸款再轉(zhuǎn)貸發(fā)放風(fēng)險應(yīng)經(jīng)過充分評估，貸款人應(yīng)切實履行風(fēng)險防范責(zé)任，確保貸款合規(guī)。第十八條外債貸款再轉(zhuǎn)貸必須按照相關(guān)法律法規(guī)履行手續(xù)，符合當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)的規(guī)定。第十九條外債貸款再轉(zhuǎn)貸發(fā)放后，貸款人與借款人享有相互的權(quán)益和義務(wù)，并遵循誠實守信的原則。第四章外匯管理第二十條外債轉(zhuǎn)貸款涉及的外匯管理應(yīng)嚴(yán)格按照中國人民銀行的規(guī)定進(jìn)行，確保外匯業(yè)務(wù)安全運(yùn)行。第二十一條外債轉(zhuǎn)貸款的外匯管理應(yīng)遵循國家宏觀調(diào)控政策和外匯市場管理規(guī)定，維護(hù)外匯市場穩(wěn)定。第二十二條外債轉(zhuǎn)貸款涉及的外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)依法履行相關(guān)申報和備案手續(xù)，確保外匯業(yè)務(wù)合規(guī)。第五章監(jiān)管與處罰第二十三條對于違規(guī)或不合規(guī)的外債轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時進(jìn)行調(diào)查，并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。第二十四條進(jìn)行外債轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)和個人應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)履行義務(wù)，如有違規(guī)行為，將接受相應(yīng)的處罰。第二十五條對于故意違反外債轉(zhuǎn)貸款外匯管理規(guī)定的機(jī)構(gòu)和個人，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將采取控制措施，并將其列入