金融機(jī)構(gòu)的種類與業(yè)務(wù)

第12章金融檄情的槿典渠矜

A.本雪題

1.金融中介械情分哪黑大

2.金融檄情只的是哪些檄情？

3.^按金融檄情比直接金融檄情多具脩哪些功能？

4.存款金艮行輿贊行，艮行有哪些差昇?

5.分行制度有哪些僵缺黠？

6.軍一金艮行制度有哪些僵缺黠？

7.支票存款輿活期存款除了存戶持有型式不同外，卷何金融械情爭(zhēng)相辨理

支票存款棠矜呢？

8.何耦「外帶存款」？

9.常死亡率燮得較MfifS估疇，人毒保陂公司可能自如何改建其資羥持有型

式呢？

10.金艮行的「表外棠矜」指的是什麼？

11.何以人毒保^公司常曾限制投保金額？

12.信^投資公司的資金成本和商棠蠶艮行相比，孰高孰低？

13.以下列例子^明人fH曾和何槿金融檄橫暹行交易？

(a)某人有120籬的^金箜,盼望能賺取低^^且正常的甄酬，但和不

^如何股票、債券。

(b)某人曰於工作需要，盼望多一彳固支票存款JR戶。

(c)某人鬲要30離元^一家pizza店。

(d)某人盼望他的小孩未來(lái)可以受到好的保障及照^。

(e)某人畿承一肇遺崖,盼望^^肇斯羥投資在特定用途上。

(f)某人需要房房子。

(g)某晨民需要借一肇圣骸霄黃晨械聲殳儒。

(h)某公司ffi藉贊行票券借迤短期資金。

14.商渠金艮行是如何被耦懸「商槊至艮行」的呢？

^本曼數(shù)曾題解答

2.中心金艮行輿存款貨第械橫。因^造些械椅可以愈I造法定貨第或者挑有貨第性金融

0

4.贊行金艮行以贊行金艮行券作:M1W弓艮信用的重要方式。存款余艮行以汲取支票存款，鼓

，勘存款人自行筵贊支票，彳誼而｝?張金艮行信用。

6.吉青參考表11/。

8.外第存款幔戶是在外I座金艮行指定金艮行^立外酹存款幔戶，將閾外IS暹來(lái)的外IS存

入，或者在閾內(nèi)以新臺(tái)酹兌換成外第再存入。

10.贊行金艮行以贊行金艮行券作^^強(qiáng)信用的重要方式。存款金艮行以汲取支票存款,

鼓勘存款人自行窈樊支票，彳他而^金艮行信用。

12.人毒保^公司未來(lái)H踣演?金容i燮得具有高度不碓定性，因此人毒保^公司曾改

燮持有敕多短期且流勤性高的資濫。

14.信^投資公司不能汲取支票存款以及活期存款，而余艮行汲取的支票存款不付利

息，活期存款支付利息很低，所以信?6投資公司的資金成本較高。

16.因懸金艮行承貸商渠放款，即短期具有自倒性的放款。

B.題典解答

（1）

1.罩一金艮行制

a）盛行於U.S.A

b）只^管一（固管棠罩位

c）可雉持遹常兢事

d）輿所在地^灣息息相信同

e）以上皆是

答案：e

2.哪一彳固是正硅的？

a）我閾的貨第性蕾包括一般冬艮行，中小企金艮

b）貨第性檄橫卷可創(chuàng)J造存款貨酹的械橫

0非貨整性檄情不能辨理支票渠矜

d）以上皆是

答案：d

3.金艮行可以承做一般傅統(tǒng)棠矜及投資棠矜的耦卷

a）贊行金艮行。

b）投資金艮行。

0商渠備艮行。

d）粽合金艮行。

答案：＜1

4.樊行金艮行是如何播弓曲艮行信用的？

a）汲取支票存款

b）鼓腐力存款人筵彝支票

0樊行京艮行券

d）投資有券

答案：c

5.一般商渠金艮行的棠矜有

a）收受支票存款

b）收受定期存款

0供應(yīng)中、短期信用

d）以上皆是

答案：d

6.金艮行的資筐負(fù)債表中

a）至艮行的資崖是他的資金來(lái)源

b）金艮行的資崖是他的資金建用

0至艮行的負(fù)僮是他的資金建用

d）以上皆非

答案：b

b）資本放款

0消費(fèi)者放款

d）KE券放款

答案：a

13.下面哪一f固不JR於存款酹檄情？

a）中小企渠金艮行

b）信用合作社

0信就投資公司

d）股曾信用部

答案：c

14.下面哪一f固不匾於非貨酹性金融械情?

a）保^公司

b）外閾金艮行在臺(tái)分行

0垂K政gg金雁渠局

d）信言甘殳瓷公司

答案：b

15.有^外閾金艮行在臺(tái)分行的規(guī)定，下面哪一偃I是不正68的？

a）不必提繳存款型借金

b）可以辨理支票存款渠矜

0收受存款￡明額不能超遇雁入資本之12.5倍

d）收受存款^鬻i最高不能超遇新臺(tái)第二十（意元

答案：a

16.具有地方性，以居住在渠矜國(guó)域內(nèi)的有正常殿棠的他人曾員懸橫成分子的金融

檄情是

a）信用合作社。

b）晨曾信用部。

c）垂B政局°

d）信^投資公司。

答案：a

17.KE券公司哪一彳固部咒是FS用自有資金^^股票而以黃^的利差作懸彳矍利的來(lái)

源？

a）自管部力

b）^己部FE

c）承企肖部力

d）股矜部叩

答案：a

18.BE券公司哪一倜部^4接受客戶的委言壬，辨理股票交易作卷曼方的仲介，S

利來(lái)源懸傭金？

a）自管部力

b）^部力

0承金肖部咒

d）股矜部F另

答案：b

19.富^券承拿肖商依承后若的^格，向彝行的公司黃人全部的II券，然彳爰再招全部或

是部份樽^出去：假如不能全部金肖售，承金肖商自行汲取剩繪部分,道桎承金肖方式

硬焉？

a）包拿肖

b）代限肖

0整批金肖售

d）代表金肖售

答案：a

20.富ME券承金肖商替贊行公司至肖售股票日寺，於承畬肖期滿彳爰，封於名勺定代理含肖售的有

僵言正券仍有剩食斜寺，符退遐原樊行公司,造槿企肖售方式穗卷?

a）包壬肖

b）代金肖

c）整批拿肖售

d）包套拿肖售

答案：b

21.承金肖商承金肖的有^^券包括有

a）公司債°

b）政府公值。

c）股票。

d）以上皆有。

答案：d

22.我閾公債市埸贊行檄制不完善，指的是

a）不定期。

b）不定期的贊行額。

c）缺乏期貨、逗攆不瞿等相信身避陂工具。

d）以上皆是。

答案：d

23.閾內(nèi)企棠到閾外簿措資金的方法有

a）贊行全球存聲也限BE。

b）贊行美元海外可斡換公司債。

0到閾外交易市埸申^掛卜牌。

d）以上皆是。

答案：d

24.由承金肖困接黃下砂行公司的BE券，再^由分至肖BliSgfWKE券^售樂(lè)合一般投資者的

承金肖方式穗懸

a）硅定承全肖。

b）繪額承生肖。

c）翥力承余肖。

d）足額贊行。

答案：a

25.樊行公司^由承全肖商向投資大冢招募接受申，加由樊行公司直接符吉正券安

排&合申瞞者，承箱商賺取傭金，26承^在肯定期^內(nèi)符從前尚未被完的

fiE券完全承麟，道承^方式耦

a）硅定承金肖。

b）繪額承至肖。

c）翥力承金肖0

d）足額褻行。

答案：b

26.通常信警卓著的大公司不必」詹心得正券畬肖售情:兄不佳，經(jīng)常曾12攆哪一不重承合肖方

式？

a）68定承金肖。

b）繪額承￡肖。

c）翥力承關(guān)肖。

d）足看i彝行。

答案：c

27.假如SifiE券因沒(méi)有多肖售完^，樊行額度沒(méi)有募足，II券/肖售活重力得以名冬止的方

式是？

a）碓定承金肖。

b）繪額承至肖。

0^力承國(guó)肖。

d）足額贊行。

答案：d

28.基金規(guī)模3￡不固定，僵格刖是以基金的浮資崖僵值來(lái)ff?算的基金卷

a）降J放型基金。

b）封朗型基金。

0成是型基金。

d）平衡型基金。

答案：a

29.基金規(guī)模固定，在KE券市埸81牌交易的基金

a）^放型基金。

b）封朗型基金。

c）成房型基金。

d）平衡型基金。

（2）填礴

1.存款械橫依照其是否能多解【」造貨第而可以IS分懸和，接者在臺(tái)灣

事指。

答案：存款ft酹檄橫；非存款rt酹檄橫；垂口政儲(chǔ)金踵渠局

2.弼直接金融相比審交的，^接金融械情具有比較侵越的功能，譬

如、*、°

答案：降低融資成本，分散融，提高資金流勤性，承辨是期融資

3.小金艮行保有存款在大金艮行，以換取一些服矜利益，道槿便是______。

答案：聊行制度

4.樊行金艮行以彝行作:信用的重要方式。存款金艮行以汲

取，鼓腐力存款人自行筵贊支票，優(yōu)而^張金艮行信用。

答案：至艮行券；支票存款

5.可以艮行賺取傭金、手^費(fèi)而余艮行的資崖負(fù)債不曾因卷此棠矜而增加或;咸少的

棠矜卷0

答案：表外渠矜

6.粽合存款最大的特色在於粽合、、、功能。

答案：融資；儲(chǔ)蓄；便利

7.金艮行借出金額畤,15先扣留一部份金額，剩下的才借名臺(tái)企渠，道槿方式穗

M°

答案：貼現(xiàn)

8.至艮行輿客戶翕言了契爾勺，允^客戶就支票存款巾辰戶內(nèi)超使用，但有最^期限，即

是。

答案：透支

9.垂瞰儲(chǔ)金隆棠局^^、禁招a'、、四

槿。

答案：交通部；存簿儲(chǔ)金，支票^金，定期儲(chǔ)金，割接信者金

10.H一金艮行控股公司（Unit-bankholdingcompany?可享受到什麼利

益?''0

答案：可以公司名蓑樊行商榮本票或公司債簿措資金，以至艮行資金參輿非金艮行

，可以規(guī)避分行的限制

11.承金肖部『4事力：輿新彝行的股票。

答案：押估，金肖售

12.承金肖新股的方式有雨槿：輿。

答案：公辟1樊行，私下募集

13.公^承金肖方式有雨槿：輿。

答案：包金肖，代金肖

14.假如SE券在收受初期有偏蹄合理值格日寺，承^商曾探取操作，以穗定

ME券的^格,除了可以

瞞黃者的凰陂外，加投資人面封樊行SE券的信念。

答案：有值BE券安定，降低，

增加

15.所需的瞞置功能，就是一般所耦的

___________功能。

答案：承養(yǎng)肖

16.我閾也放市埸昌襄81外公司來(lái)臺(tái)迤行簿措資金活勤,譬如彝行以

及°

答案：臺(tái)灣存^^KE，外閾僮券

17.樊行公司能別籥措到硅定的資金，符SE券至肖售的凰除完全移審熙合承金肖商來(lái)承

搪，所以耦^。

答案：硅定承字肖

18.繪SB承金肖在英閾又稠卷或者。

答案：老式承爭(zhēng)肖，殿格承全肖

19.我閾承親肖^矜上是以^主，亦即彝行公司必須等到承金肖朗^

居滿之彼才能取得資金。

答案：繪額承至肖

20.同一崖棠中麗家優(yōu)事相同棠矜的公司謹(jǐn)行合彳并，合

彳并；同一崖渠中上、下游公司冏的合彳并耦卷_____________合儕；相同

崖渠中但渠矜性^不同，且彼此渠矜加；欠有直接往來(lái)是昌保公司的合餅耦懸_

合伊；麗家渠矜性^完全不同的公司的合彳并耦焉合彳并,也彳AS—

合彳并或合供。

答案：水平式；垂直式；同源式；^合式，集凰式，多角化式。

⑶冏答題

1.何耦馨行制度？小金艮行可以享有什麼好慮?

答案：小金艮行保有存款在大金艮行,以換取一些服矜利益，道槿便是聊行制度，

小至艮行可以享有的好腹：

a.小至艮行可以4軍由大至艮行享受驕邦型借室艮行的票撼交及資金融通的

榷力。

b.小至艮行可以參輿大至艮行的馨合^款制?重，資金逍剩的出路。

c.小金艮行可以^由大金艮行憤助人員及寡棠人才。

2.信^投資公司和商棠金艮行有哪些不同？

答案：信昌保人不同,收益之:，出彝黠不同，棠矜性^不同,不定期信托之不

同，提存型借金不同，所彝東合的遇瞪不同。

3.分支金艮行制有何侵、缺黠？

答案：青青參考^文內(nèi)表11-1。

4.軍一金艮行制有何僵、缺黠？

答案：言青參考^文內(nèi)表11-1。

5.何耦信者蓄金艮行？我SB者蓄金艮行^管哪些渠矜?

6.何瑞金融債券？我閾售者蓄金艮行如何樊行金融債券？

7.^^克明同渠拆款之意羲、性^及其利息之:夬定，

8.震民至艮行主要渠矜:&何？懸彝展晨棠生崖，雌婦何推/黃其棠矜?就一^^明。

9.何ag資本市埸?在此市埸中主要的金融械橫懸如何？其棠矜懸何？言式分述之。

10.：a何新技街的贊展使得政府越來(lái)越轆限制金艮行的渠矜撅展？

11.懸何近年來(lái)，金艮行在資金的取得成本方面已^逐;新失去其僵勢(shì)了呢？

12.懸何近年來(lái)，金艮行在資羥的所得收入方面已^逐漸失去其僵勢(shì)了呢？

13.溫；述我13金艮行法封金艮行所作之分。

14.我閾除依金艮行法分^之金艮行外，尚有何槿金艮行及金融械情?又晨曾信用部及信用

合作社，何以成懸金融統(tǒng)言十所稽之創(chuàng)造存款貨帶的金融檄情?

15.承金肖商在公司募集資金謾程中扮演的角色卷何？

答案：

⑴備措資金工具的褊噢滕旬，

(2)資金供需之^的槁楔，

⑶憤助樊行公司把握贊行日寺檄。

16.一倜完整的承至肖商，通常具有那些功能?

答案：瞞置功能，分^功能，前功能，保^功能。

17.臺(tái)灣SE券交易所fl定的臺(tái)灣存言在愚fit(TDR)上市僚件:&何？