金融機構(gòu)防恐風(fēng)險管理制度

金融機構(gòu)防恐風(fēng)險管理制度第一章總則為有效防范和控制恐怖活動對金融機構(gòu)的風(fēng)險，保障金融安全與穩(wěn)定，維護國家經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定，依據(jù)《反恐怖主義法》《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》等法律法規(guī)，結(jié)合金融行業(yè)的實際情況，制定本制度。金融機構(gòu)應(yīng)在防恐風(fēng)險管理中落實主體責(zé)任，建立健全風(fēng)險管理機制，確保各項措施落到實處。第二章適用范圍本制度適用于本金融機構(gòu)及其各分支機構(gòu)、子公司、附屬機構(gòu)等所有業(yè)務(wù)部門。所有員工均應(yīng)遵循本制度的相關(guān)規(guī)定，參與防恐風(fēng)險管理工作。第三章管理目標(biāo)防恐風(fēng)險管理的主要目標(biāo)包括：提高員工的風(fēng)險識別能力，建立完善的風(fēng)險預(yù)警機制，確?？蛻羯矸莸恼鎸嵭裕乐箍植婪肿永媒鹑谙到y(tǒng)進行資金洗錢和恐怖融資，維護金融交易的安全與合規(guī)。第四章管理規(guī)范1.客戶身份識別在開展金融業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格實施客戶身份識別制度，確認(rèn)客戶的真實身份信息，包括姓名、住址、聯(lián)系方式、職業(yè)、資金來源等。對高風(fēng)險客戶應(yīng)進行更為嚴(yán)格的審查。2.可疑交易監(jiān)測建立可疑交易監(jiān)測機制，定期對客戶交易行為進行分析，關(guān)注異常交易、頻繁的大額交易、資金流向不明的交易等。如發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)立即上報合規(guī)部門進行調(diào)查。3.內(nèi)部培訓(xùn)與宣傳定期組織防恐風(fēng)險管理培訓(xùn)，提高員工的防范意識和技能。宣傳國家相關(guān)法律法規(guī)及金融機構(gòu)的內(nèi)部管理規(guī)定，確保全員了解反恐風(fēng)險管理的重要性。4.信息共享與合作加強與監(jiān)管部門、其他金融機構(gòu)、反恐機構(gòu)等的溝通與合作，建立信息共享機制，及時通報可疑客戶和可疑交易信息，形成合力，提高防恐能力。第五章操作流程1.客戶盡職調(diào)查流程客戶在開戶時，需提交相關(guān)身份證明文件，工作人員應(yīng)對其身份信息進行核實和記錄。高風(fēng)險客戶需填寫《高風(fēng)險客戶信息表》，并進行更為詳細(xì)的調(diào)查。2.可疑交易上報流程一旦發(fā)現(xiàn)可疑交易，相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)立即填寫《可疑交易報告》，并迅速上報合規(guī)部門，合規(guī)部門需在規(guī)定時間內(nèi)進行評估并決定是否上報監(jiān)管機構(gòu)。3.風(fēng)險評估與審查流程定期對金融產(chǎn)品和服務(wù)進行風(fēng)險評估，識別潛在的恐怖融資風(fēng)險。新產(chǎn)品推出前需進行合規(guī)審查，確保其符合反恐風(fēng)險管理的相關(guān)要求。第六章監(jiān)督機制1.內(nèi)部審計建立內(nèi)部審計機制，定期對防恐風(fēng)險管理制度的執(zhí)行情況進行檢查和評估，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。審計結(jié)果應(yīng)形成書面報告，提交管理層。2.反饋與改進鼓勵員工對防恐風(fēng)險管理提出建議和意見，建立反饋機制，確保制度的持續(xù)改進和完善。定期召開防恐風(fēng)險管理會議，分析總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)。3.考核機制將防恐風(fēng)險管理工作納入員工績效考核，建立考核指標(biāo)，確保各級員工對防恐風(fēng)險管理的重視程度和參與度?？己私Y(jié)果應(yīng)與員工的獎金、晉升等掛鉤。第七章其他條款本制度的解釋權(quán)歸金融機構(gòu)合規(guī)部門，自頒布之日起實施。根據(jù)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的變化，適時對本制度進行修訂，以保證其有效性和可操作性。附則本制度自發(fā)