2024年3月合規(guī)培訓(xùn)測(cè)試專(zhuān)項(xiàng)試題

2024年3月合規(guī)培訓(xùn)測(cè)試專(zhuān)項(xiàng)試題1.自助終端等電子設(shè)備中對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行充分披露，同時(shí)提示消費(fèi)者如有銷(xiāo)售人員介入進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)推介，則應(yīng)停止自助終端購(gòu)買(mǎi)操作，轉(zhuǎn)至（）內(nèi)購(gòu)買(mǎi)。嚴(yán)禁銷(xiāo)售人員在自助終端等電子設(shè)備上代客操作購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品。[單選題]*A、理財(cái)室B、銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)(正確答案)C、手機(jī)銀行D、網(wǎng)上銀行2.自助終端等電子設(shè)備中對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行充分披露，同時(shí)提示消費(fèi)者如有銷(xiāo)售人員介入進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)推介，則應(yīng)停止自助終端購(gòu)買(mǎi)操作，轉(zhuǎn)至（）內(nèi)購(gòu)買(mǎi)。嚴(yán)禁銷(xiāo)售人員在自助終端等電子設(shè)備上代客操作購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品。[單選題]*A、理財(cái)室B、銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)(正確答案)C、手機(jī)銀行D、網(wǎng)上銀行3.《四川銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員禁止性規(guī)定》條款中“經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)員工禁止性規(guī)定”:嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、（）、重要空白憑證等重要物品情況下離柜、離崗（在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)并且在本人視線及本人柜臺(tái)監(jiān)控界面范圍內(nèi)除外）。[單選題]*A、有價(jià)單證(正確答案)B、個(gè)人鑰匙C、個(gè)人手機(jī)D、4.收集年滿(mǎn)（）未成年人的個(gè)人信息前，應(yīng)征得未成年人或其監(jiān)護(hù)人的明示同意。[單選題]*A、12周歲B、14周歲(正確答案)C、16周歲D、18周歲5.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2017〕110號(hào)），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立統(tǒng)一產(chǎn)品信息查詢(xún)平臺(tái)，統(tǒng)一的產(chǎn)品信息查詢(xún)平臺(tái)應(yīng)收錄全部在售及存續(xù)期內(nèi)金融產(chǎn)品的基本信息，凡未在平臺(tái)上收錄的產(chǎn)品，（）。[單選題]*A、可根據(jù)情況選擇銷(xiāo)售B、一律不得銷(xiāo)售(正確答案)C、可以銷(xiāo)售D、可以銷(xiāo)售，但銷(xiāo)售后須補(bǔ)錄信息6.中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）給予告誡處理的，減發(fā)績(jī)效不少于（）。[單選題]*A、2000元B、800元(正確答案)C、1000元D、400元7.按照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工輕微違規(guī)積分管理辦法（2023年修訂版）》違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)規(guī)定，未按要求正確進(jìn)行客戶(hù)投訴分類(lèi)，積分分值（）。[單選題]*A、1分B、2分(正確答案)C、3分D、4分8.按照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工輕微違規(guī)積分管理辦法（2023年修訂版）》違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)規(guī)定，未按相關(guān)要求落實(shí)客戶(hù)信息保護(hù)工作，積分分值（）。[單選題]*A、1分B、2分(正確答案)C、3分D、4分9.按照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工輕微違規(guī)積分管理辦法（2023年修訂版）》，本辦法自（）起施行。[單選題]*A、2023年4月1日B、2023年1月1日C、2023年3月1日(正確答案)D、2023年2月1日10.各銀行機(jī)構(gòu)務(wù)必按照人民銀行成都分行支付結(jié)算處有關(guān)要求，在（）前準(zhǔn)備好上月涉案賬戶(hù)核減材料[單選題]*A、每月10日前(正確答案)B、每月15日前C、每季10日前D、每季15日前11.自然人客戶(hù)身份證件為非可聯(lián)網(wǎng)核查的身份證件時(shí)（戶(hù)口簿、港澳居民居住證、臺(tái)灣居民居住證、外國(guó)人永久居留身份證除外），除有效身份證件外，還應(yīng)要求客戶(hù)提供至少（）種以上輔助身份證明材料[單選題]*A、三B、二C、一(正確答案)12..中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版），給予開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同的，減發(fā)（）績(jī)效。[單選題]*A、4個(gè)月B、所有未發(fā)放(正確答案)C、5個(gè)月D、6個(gè)月13.中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版），責(zé)任人月平均績(jī)效按本人上一年度全部（）減去基本工資和津貼補(bǔ)貼后的金額除以12確定，新員工減發(fā)績(jī)效標(biāo)準(zhǔn)參照同崗位上一年度新入職員工績(jī)效確定。[單選題]*A、積分B、工資C、薪酬(正確答案)D、獎(jiǎng)勵(lì)14.中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版），告誡的影響期為（），影響期內(nèi)不得評(píng)優(yōu)評(píng)先。[單選題]*A、6個(gè)月(正確答案)B、3個(gè)月C、4個(gè)月D、12個(gè)月15.中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版），警告的影響期為（），影響期內(nèi)不得評(píng)優(yōu)評(píng)先。[單選題]*A、5個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月(正確答案)D、12個(gè)月1.《四川銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員禁止性規(guī)定》七、經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)員工禁止性規(guī)定:嚴(yán)禁營(yíng)業(yè)終了不按規(guī)定由雙人對(duì)（）、（）進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)。*A、抽屜現(xiàn)金B(yǎng)、柜員尾箱現(xiàn)金(正確答案)C、機(jī)構(gòu)尾箱現(xiàn)金(正確答案)2.《四川銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員禁止性規(guī)定》八、網(wǎng)絡(luò)和自助服務(wù)平臺(tái)人員禁止性規(guī)定:嚴(yán)禁對(duì)現(xiàn)金類(lèi)自助設(shè)備的（）和（）不實(shí)行雙人分管、分用，鑰匙使用后不按規(guī)定入庫(kù)（柜、箱）保管，鑰匙、密碼權(quán)限不實(shí)行（）和（），密碼權(quán)限交接后不及時(shí)（）。*A、鑰匙(正確答案)B、密碼(正確答案)C、平行交接(正確答案)D、登記(正確答案)E、更新操作密碼(正確答案)3.商業(yè)銀行應(yīng)加大對(duì)員工異常行為的監(jiān)督力度，對(duì)于（）的員工，應(yīng)采取約談、交流、輪崗等適當(dāng)措施防患于未然。*A、消費(fèi)異常(正確答案)B、交友復(fù)雜(正確答案)C、有不良嗜好(正確答案)D、家庭困難4.已故存款人的配偶、子女、父母辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向存款所在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交以下材料：*A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實(shí)的材料；(正確答案)B、居民戶(hù)口簿、結(jié)婚證、出生證明等能夠證明親屬關(guān)系的材料；(正確答案)C、提取申請(qǐng)人的有效身份證件；(正確答案)D、提取申請(qǐng)人親筆簽名的承諾書(shū)。(正確答案)5.中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版），違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定，有下列情形之一的，給予違規(guī)員工告誡或通報(bào)批評(píng)處理，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予警告至降級(jí)處分（）。*A、未按要求及時(shí)轉(zhuǎn)辦和處理監(jiān)管轉(zhuǎn)辦投訴、95580投訴、客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)投訴、網(wǎng)點(diǎn)電話投訴等，造成負(fù)面輿情或其他不良后果的。(正確答案)B、未按規(guī)定處理客戶(hù)投訴，損害客戶(hù)、郵儲(chǔ)銀行或郵政企業(yè)權(quán)益的。(正確答案)C、未有效保護(hù)消費(fèi)者信息的。(正確答案)D、消保內(nèi)部考核結(jié)果嚴(yán)重不達(dá)標(biāo)，或消保內(nèi)部考核中發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重侵害消費(fèi)者權(quán)益的。(正確答案)6.中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版），有下列情形之一的，給予違規(guī)員工告誡、通報(bào)批評(píng)或調(diào)離金融崗位處理，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予警告至降級(jí)處分（）*A.因使用不文明語(yǔ)言（包括服務(wù)忌語(yǔ)）、不文明行為、服務(wù)態(tài)度惡劣引發(fā)客戶(hù)投訴，經(jīng)查證屬實(shí)的。(正確答案)B.網(wǎng)點(diǎn)投訴處理過(guò)程中弄虛作假的。(正確答案)C.其他違反網(wǎng)點(diǎn)管理規(guī)定的行為。(正確答案)7.可疑客戶(hù)柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)核實(shí)處置流程為？*A、核對(duì)取款人員是否為斷卡涉案人員(正確答案)B、核對(duì)交易流水是否存在異常(正確答案)C、核實(shí)資金來(lái)源及取現(xiàn)用途(正確答案)D、提示電信詐騙法律責(zé)任(正確答案)8.涉案賬戶(hù)核減不合規(guī)可能是以下哪些問(wèn)題？*A、未提供任何佐證資料(正確答案)B、佐證資料信息不可用(正確答案)C、銀行管控時(shí)間晚于公安查凍扣時(shí)間(正確答案)D、卡內(nèi)無(wú)余額，未成功攔截資金(正確答案)E、大額洗錢(qián)過(guò)程已完成，期間銀行未攔截，僅攔截了犯罪分子最后轉(zhuǎn)入的小額試探金額(正確答案)9.有權(quán)機(jī)關(guān)，人民銀行、公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、法院、海關(guān)和稅務(wù)機(jī)關(guān)要求開(kāi)展客戶(hù)持續(xù)識(shí)別的范圍，包括：一是（）；二是（）；三是（）法院查凍扣中涉及刑事的查凍扣*A、人民銀行的反洗錢(qián)行政調(diào)查(正確答案)B、海關(guān)和稅務(wù)機(jī)關(guān)開(kāi)展的查凍扣(正確答案)C、公安機(jī)關(guān)、人民檢察院(正確答案)D、派出所和政府相關(guān)部門(mén)10.依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持“了解你的客戶(hù)”原則，加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)真實(shí)性審核，包括（）等。*A、開(kāi)戶(hù)文件和印鑒的真實(shí)性(正確答案)B、開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人意愿的真實(shí)性(正確答案)C、開(kāi)戶(hù)辦理人身份的真實(shí)性(正確答案)D、代辦關(guān)系的真實(shí)性11.中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版），違反人民幣理財(cái)、代銷(xiāo)國(guó)債、代銷(xiāo)基金、代銷(xiāo)資管計(jì)劃、代銷(xiāo)保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，給予違規(guī)員工降級(jí)至撤職處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予開(kāi)除處分，或解除勞動(dòng)合同（）。*A、違規(guī)收取客戶(hù)費(fèi)用的。(正確答案)B、指導(dǎo)或代替客戶(hù)在投保時(shí)留存非真實(shí)的聯(lián)系方式的。(正確答案)C、接受客戶(hù)委托或與客戶(hù)簽署非法“代理協(xié)議”，獲取客戶(hù)交易與資金密碼，直接代替客戶(hù)操盤(pán)交易的。(正確答案)D、代替客戶(hù)接受保險(xiǎn)公司電話回訪的。(正確答案)12.中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版），第六十六條違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，給予違規(guī)員工告誡、通報(bào)批評(píng)或調(diào)離金融崗位處理，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予警告至降級(jí)處分（）。*A、擅自查詢(xún)、下載、打印電子銀行客戶(hù)信息的。(正確答案)B、使用電子銀行進(jìn)行非正常高頻次交易的（非正常高頻次交易為當(dāng)月賬務(wù)類(lèi)交易筆數(shù)100筆以上且無(wú)正當(dāng)理由的）。(正確答案)C、違規(guī)收取電子銀行客戶(hù)憑證工本費(fèi)的。(正確答案)D、電子銀行業(yè)務(wù)客戶(hù)簽約資料不真實(shí)、不完整的。(正確答案)13.中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版），第六十七條違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，給予違規(guī)員工警告至記大過(guò)處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分，或解除勞動(dòng)合同（）。*A、代客戶(hù)操作手機(jī)銀行或以個(gè)人手機(jī)登錄客戶(hù)手機(jī)銀行的，以及違規(guī)操作客戶(hù)手機(jī)的(正確答案)B、私自留存應(yīng)發(fā)放給客戶(hù)的UKey、令牌等電子銀行安全認(rèn)證工具的。(正確答案)C、代客戶(hù)在申請(qǐng)表上簽字的。(正確答案)D、未按規(guī)定辦理電子銀行業(yè)務(wù)造成資金風(fēng)險(xiǎn)的。(正確答案)14.中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版），違反數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，給予違規(guī)員工告誡、通報(bào)批評(píng)或調(diào)離金融崗位處理，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予警告至降級(jí)處分（）。*A、代數(shù)字錢(qián)包申請(qǐng)人在申請(qǐng)材料上簽字，或做違規(guī)填寫(xiě)、更改、不實(shí)勾選的。(正確答案)B、未按規(guī)定核實(shí)對(duì)公客戶(hù)數(shù)字錢(qián)包開(kāi)立真實(shí)意愿的，以及未對(duì)對(duì)公數(shù)字錢(qián)包客戶(hù)開(kāi)展盡職調(diào)查或落實(shí)不到位，造成不良后果的。(正確答案)C、未按規(guī)定對(duì)批量快速開(kāi)立個(gè)人三類(lèi)數(shù)字錢(qián)包業(yè)務(wù)相關(guān)資料進(jìn)行核實(shí)，未與合作單位簽訂協(xié)議，未取得個(gè)人客戶(hù)授權(quán)，導(dǎo)致業(yè)務(wù)資料不完整、不合規(guī)或不真實(shí)的。(正確答案)D、未按規(guī)定核實(shí)客戶(hù)身份信息及業(yè)務(wù)真實(shí)性，造成不良后果的。(正確答案)15.中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版），違反柜面業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，給予違規(guī)員工告誡、通報(bào)批評(píng)或調(diào)離金融崗位處理，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予警告至降級(jí)處分（）。*A、柜員與客戶(hù)發(fā)生糾紛造成不良影響的。(正確答案)B、柜員在營(yíng)業(yè)時(shí)間擅自離崗的。(正確答案)C、未經(jīng)批準(zhǔn)在非營(yíng)業(yè)時(shí)間辦理業(yè)務(wù)的。(正確答案)D、離柜系統(tǒng)工號(hào)未簽退，未將現(xiàn)金、業(yè)務(wù)用章（含假幣印章）、重要空白單證、個(gè)人名章等妥善保管的。(正確答案)1.辦理協(xié)助查詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件，以及有權(quán)機(jī)關(guān)市級(jí)以上（含，下同）機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)2.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)受理掛失后，必須立即停止支付該儲(chǔ)蓄存款；受理掛失前該儲(chǔ)蓄存款已被他人支取的，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)與客戶(hù)共同承擔(dān)客戶(hù)損失。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)3.嚴(yán)禁將本人業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作權(quán)限交他人使用，或使用本人業(yè)務(wù)系統(tǒng)權(quán)限辦理業(yè)務(wù)。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)4.嚴(yán)禁將工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)5.嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行有效的物理遮擋。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤6.網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日發(fā)生的各類(lèi)長(zhǎng)、短款，必須當(dāng)日掛賬。長(zhǎng)款不得侵吞，短款不得自補(bǔ)不報(bào)，不得以長(zhǎng)補(bǔ)短[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤7.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣時(shí)，必須由兩名及以上具有有效反假貨幣資格的人員雙人換手復(fù)核確認(rèn)，當(dāng)面予以收繳，嚴(yán)禁單人收繳，嚴(yán)禁在收繳過(guò)程中將假幣帶離客戶(hù)視線，收繳過(guò)程中確保被收繳人不能接觸假幣。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤8.業(yè)務(wù)庫(kù)實(shí)行雙人管庫(kù)制度?，F(xiàn)金運(yùn)營(yíng)