金融基礎(chǔ)課程

金融基礎(chǔ)課程演講人：日期：金融概述貨幣銀行學(xué)基礎(chǔ)金融市場與工具投資學(xué)基礎(chǔ)保險(xiǎn)學(xué)基礎(chǔ)公司金融基礎(chǔ)國際金融基礎(chǔ)目錄01金融概述金融是指貨幣的發(fā)行、流通和回籠，貸款的發(fā)放和收回，存款的存入和提取，匯兌的往來等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。金融定義金融在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮著核心作用，包括資源配置、風(fēng)險(xiǎn)管理、支付結(jié)算、信息提供等功能。金融功能金融定義與功能金融市場分類包括短期資金市場，如銀行間同業(yè)拆借市場、回購市場等。包括長期資金市場，如股票市場、債券市場等。進(jìn)行外匯買賣、交易的場所，由外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)商和客戶組成。進(jìn)行金融衍生品交易的場所，如期貨市場、期權(quán)市場等。貨幣市場資本市場外匯市場衍生品市場包括中央銀行、商業(yè)銀行、政策性銀行等。銀行類金融機(jī)構(gòu)包括證券公司、保險(xiǎn)公司、信托公司等。非銀行類金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管和管理的機(jī)構(gòu)，如銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)體系金融創(chuàng)新指金融領(lǐng)域內(nèi)的創(chuàng)新活動(dòng)，包括金融產(chǎn)品創(chuàng)新、金融服務(wù)創(chuàng)新、金融管理創(chuàng)新等。金融監(jiān)管指對(duì)金融活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和管理的行為，旨在維護(hù)金融穩(wěn)定、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益。監(jiān)管內(nèi)容包括市場準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)運(yùn)營、風(fēng)險(xiǎn)防控等方面。金融創(chuàng)新與監(jiān)管02貨幣銀行學(xué)基礎(chǔ)貨幣是商品交換發(fā)展的產(chǎn)物，其起源可以追溯到古代的物物交換時(shí)期。隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，貨幣逐漸從一般商品中分離出來，成為固定的充當(dāng)一般等價(jià)物的特殊商品。貨幣起源貨幣的職能包括價(jià)值尺度、流通手段、支付手段、貯藏手段和世界貨幣。其中，價(jià)值尺度和流通手段是貨幣的基本職能。貨幣職能貨幣起源與職能金屬貨幣制度金屬貨幣制度是人類歷史上最早的貨幣制度，包括銀本位制、金銀復(fù)本位制和金本位制。金屬貨幣制度下，貨幣的價(jià)值與金屬的價(jià)值掛鉤，具有相對(duì)穩(wěn)定性。信用貨幣制度信用貨幣制度是以信用為基礎(chǔ)的貨幣制度，包括紙幣本位制和存款貨幣制度。信用貨幣制度下，貨幣的價(jià)值不再與金屬價(jià)值掛鉤，而是由國家信用或銀行信用擔(dān)保。貨幣制度演變

商業(yè)銀行概述商業(yè)銀行定義商業(yè)銀行是以經(jīng)營工商業(yè)存、放款為主要業(yè)務(wù)，并以獲取利潤為目的的貨幣經(jīng)營企業(yè)。商業(yè)銀行職能商業(yè)銀行的職能包括信用中介、支付中介、信用創(chuàng)造和金融服務(wù)。其中，信用中介和支付中介是商業(yè)銀行的基本職能。商業(yè)銀行類型根據(jù)業(yè)務(wù)范圍和地域分布，商業(yè)銀行可以分為全國性商業(yè)銀行、區(qū)域性商業(yè)銀行、外資商業(yè)銀行等類型。中央銀行定義中央銀行是一國金融體系的核心，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行國家貨幣政策，調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的重要金融機(jī)構(gòu)。中央銀行職能中央銀行的職能包括發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行。其中，發(fā)行的銀行指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)；銀行的銀行指中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行的最后貸款人；政府的銀行指中央銀行為政府提供服務(wù)，如代理國庫等。中央銀行貨幣政策工具中央銀行的貨幣政策工具包括存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率和公開市場業(yè)務(wù)等，通過這些工具可以調(diào)控貨幣供應(yīng)量和市場利率水平。中央銀行職能03金融市場與工具貨幣市場是期限在一年以內(nèi)的金融資產(chǎn)交易的市場，也稱為短期金融市場。定義功能交易工具貨幣市場的主要功能是保持金融資產(chǎn)的流動(dòng)性，提供短期資金融通渠道，滿足交易者的資金需求。貨幣市場的交易工具包括短期國債、回購協(xié)議、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票等。030201貨幣市場概述資本市場是長期資金市場，指期限在一年以上的各種資金借貸和證券交易的場所。定義資本市場的主要功能是提供長期資金，促進(jìn)資本形成和資源配置，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。功能資本市場的交易工具包括股票、債券、基金等長期證券及其衍生產(chǎn)品。交易工具資本市場概述種類衍生金融工具的種類包括遠(yuǎn)期合約、期貨、期權(quán)、互換等。定義衍生金融工具是一種基于基礎(chǔ)金融工具的金融合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)。功能衍生金融工具的主要功能包括風(fēng)險(xiǎn)管理、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、投機(jī)套利等，它們可以幫助投資者對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)、增加收益。衍生金融工具03監(jiān)管內(nèi)容金融市場監(jiān)管的內(nèi)容包括市場準(zhǔn)入、信息披露、交易行為、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面，旨在保護(hù)投資者利益和維護(hù)市場秩序。01定義金融市場監(jiān)管是指政府對(duì)金融市場和金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理，以確保金融市場的穩(wěn)定、透明和公正。02監(jiān)管機(jī)構(gòu)金融市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中央銀行、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。金融市場監(jiān)管04投資學(xué)基礎(chǔ)投資原則安全性、收益性、流動(dòng)性投資策略資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)控制、投資組合投資分析方法基本面分析、技術(shù)分析、量化分析投資原則與策略股票種類、股票價(jià)格、股票指數(shù)股票基本概念公司分析、行業(yè)分析、市場分析股票分析方法買入時(shí)機(jī)、賣出時(shí)機(jī)、止損止盈股票交易策略股票投資分析債券種類、債券價(jià)格、債券收益率債券基本概念信用分析、利率分析、市場分析債券分析方法買入持有、賣出回購、套利交易債券交易策略債券投資分析基金分析方法基金經(jīng)理分析、基金持倉分析、基金業(yè)績分析基金交易策略定投策略、擇時(shí)策略、組合策略基金基本概念基金種類、基金凈值、基金收益率基金投資分析05保險(xiǎn)學(xué)基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)是指在特定環(huán)境下，某種損失發(fā)生的可能性。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)，可以將其分為純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)定義與分類保險(xiǎn)是一種經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償制度，通過集合具有同類風(fēng)險(xiǎn)的單位和個(gè)人，以合理計(jì)算分擔(dān)金的形式，實(shí)現(xiàn)對(duì)少數(shù)成員因特定風(fēng)險(xiǎn)事故所致經(jīng)濟(jì)損失的補(bǔ)償。保險(xiǎn)概念與功能保險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理的一種重要手段，通過轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、分散風(fēng)險(xiǎn)和進(jìn)行損失補(bǔ)償，幫助個(gè)人和企業(yè)降低風(fēng)險(xiǎn)損失。保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)概述123保險(xiǎn)合同是投保人與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議，主要包括保險(xiǎn)條款、投保單、保險(xiǎn)單、批單等部分。保險(xiǎn)合同構(gòu)成保險(xiǎn)合同的主體包括保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人（投保人和保險(xiǎn)人）和保險(xiǎn)合同的關(guān)系人（被保險(xiǎn)人和受益人）。保險(xiǎn)合同主體保險(xiǎn)合同的內(nèi)容主要包括保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)期限、保險(xiǎn)責(zé)任和除外責(zé)任等。保險(xiǎn)合同內(nèi)容保險(xiǎn)合同要素保險(xiǎn)公司設(shè)立保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理保險(xiǎn)公司運(yùn)營保險(xiǎn)公司的設(shè)立需要滿足一定的條件，包括注冊資本、高級(jí)管理人員任職資格、組織機(jī)構(gòu)等。保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)管理包括資金籌集、資金運(yùn)用、成本核算、收益分配等。保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營包括保險(xiǎn)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、定價(jià)、銷售、承保、理賠等。保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測等。保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)是保險(xiǎn)市場監(jiān)管的重要目標(biāo)之一，包括保障消費(fèi)者知情權(quán)、自主選擇權(quán)、公平交易權(quán)和依法求償權(quán)等。保險(xiǎn)市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要包括中國銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)市場監(jiān)管內(nèi)容保險(xiǎn)市場監(jiān)管內(nèi)容主要包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管、業(yè)務(wù)經(jīng)營監(jiān)管、償付能力監(jiān)管和市場退出監(jiān)管等。保險(xiǎn)行業(yè)自律組織保險(xiǎn)行業(yè)自律組織主要包括中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)和各地方保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)，通過制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和自律規(guī)則，規(guī)范會(huì)員行為，維護(hù)市場秩序。保險(xiǎn)市場監(jiān)管06公司金融基礎(chǔ)監(jiān)事會(huì)與高管層監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督公司運(yùn)營，高管層負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營管理，二者共同維護(hù)公司治理結(jié)構(gòu)的有效性。信息披露與透明度公司應(yīng)定期披露重要信息，保障股東和投資者的知情權(quán)，提高公司治理的透明度。股東會(huì)與董事會(huì)明確股東會(huì)和董事會(huì)的職責(zé)和權(quán)利，確保公司決策的科學(xué)性和透明度。公司治理結(jié)構(gòu)公司融資方式股權(quán)融資通過發(fā)行股票等方式籌集資金，增加公司資本金，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。債權(quán)融資通過發(fā)行債券等方式籌集資金，公司需按期還本付息，債權(quán)人享有優(yōu)先受償權(quán)?；旌先谫Y結(jié)合股權(quán)和債權(quán)融資的特點(diǎn)，采用可轉(zhuǎn)換債券、優(yōu)先股等融資工具，滿足公司多樣化的融資需求。投資項(xiàng)目評(píng)估通過分散投資、風(fēng)險(xiǎn)控制等手段，實(shí)現(xiàn)投資組合的優(yōu)化和風(fēng)險(xiǎn)管理。投資組合管理投資決策流程建立科學(xué)的投資決策流程，包括項(xiàng)目立項(xiàng)、盡職調(diào)查、投資決策、投后管理等環(huán)節(jié)。對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行全面評(píng)估，包括市場前景、技術(shù)可行性、經(jīng)濟(jì)效益等方面。公司投資決策財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別01及時(shí)發(fā)現(xiàn)和識(shí)別公司面臨的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估02對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和量化，確定風(fēng)險(xiǎn)的大小和可能帶來的損失。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制03制定有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司的影響。公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理07國際金融基礎(chǔ)國際收支平衡表定義與構(gòu)成國際收支平衡表是一國在一定時(shí)期內(nèi)全部對(duì)外經(jīng)濟(jì)往來的系統(tǒng)的貨幣記錄，包括經(jīng)常賬戶、資本與金融賬戶、凈誤差與遺漏等部分。經(jīng)常賬戶包括貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、收益和經(jīng)常轉(zhuǎn)移等子項(xiàng)目，反映一國與他國之間的實(shí)際資源轉(zhuǎn)移。資本與金融賬戶記錄一國對(duì)外資產(chǎn)和負(fù)債的所有權(quán)變更，包括直接投資、證券投資、其他投資和儲(chǔ)備資產(chǎn)等子項(xiàng)目。分析與解讀通過對(duì)國際收支平衡表的分析，可以了解一國的對(duì)外經(jīng)濟(jì)交往狀況、國際收支平衡狀況以及外匯儲(chǔ)備變動(dòng)等。匯率是指兩種貨幣之間的比價(jià)或交換比率，可分為固定匯率和浮動(dòng)匯率兩種類型。匯率定義與分類匯率決定理論匯率變動(dòng)影響因素匯率變動(dòng)對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響包括購買力平價(jià)理論、利率平價(jià)理論、國際收支理論等，從不同角度解釋匯率的決定因素。包括經(jīng)濟(jì)基本面因素、政策因素、市場因素等，這些因素的變化會(huì)導(dǎo)致匯率的波動(dòng)。匯率變動(dòng)會(huì)影響一國的進(jìn)出口貿(mào)易、國際資本流動(dòng)、外匯儲(chǔ)備以及國內(nèi)物價(jià)水平等。匯率決定與變動(dòng)國際金融市場是指進(jìn)行國際間資金借貸和證券買賣的場所，包括貨幣市場、資本市場、外匯市場和黃金市場等。定義與分類主要進(jìn)行短期資金借貸和外匯交易，包括銀行同業(yè)拆借市場、短期證券市場等。國際貨幣市場主要進(jìn)行長期資金借貸和證券發(fā)行與交易，包括長期貸款市場、債券市場和股票市場等。國際資本市場主要進(jìn)行金融衍生品的交易，如期貨、期權(quán)、互換等，為投資者提供風(fēng)險(xiǎn)管理和投機(jī)套利工具。國際金融衍生品市場國際金融市場國際金融監(jiān)管與合作國際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括國際貨幣基金組織、世界銀行、國際清算銀行等，這些機(jī)