2023年銀行從業(yè)資格個(gè)人理財(cái)模擬試題(五)

2023年銀行從業(yè)資格個(gè)人理財(cái)模擬試題（五）

總分：10（）分及格：60分考試時(shí)間：1（）0分

一、單項(xiàng)選擇題

（1）商業(yè)銀行不得銷售的理財(cái)產(chǎn)品中不包括（）。

A.無市場(chǎng)分析預(yù)料的理財(cái)產(chǎn)品

B.無目標(biāo)客戶的理財(cái)產(chǎn)品

C.無產(chǎn)品期限的理財(cái)產(chǎn)品

D.無風(fēng)險(xiǎn)管控預(yù)案的理財(cái)產(chǎn)品

（2）以下各項(xiàng)屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中的流淌資產(chǎn)的是（）。

A.定期存款

B.房地產(chǎn)

C.股票

D.債券

（3）理財(cái)客戶取得下列各項(xiàng)個(gè)人所得時(shí)，不須交納個(gè)人所得稅的是（）

A.國家發(fā)行的金融債券利息

B.從股份公司取得股息

C.企業(yè)集資利息

D.企業(yè)債券利息

（4）借用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的技巧不包括（）

A.匿名存款

B.利用銀行貸款掩飾犯罪收益

C.限制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)

D.建立空殼公司

⑸投資1。0元，酬勞率為10%，按復(fù)利累計(jì)10年可積累多少錢？（）

A.245.34元

B.248.25元

C.259.37元

D.260.87元

⑹市場(chǎng)利率上升的影響是（）

A.債券價(jià)格上升

B,股票價(jià)格上升

C.房地產(chǎn)市場(chǎng)走低

D.儲(chǔ)蓄產(chǎn)品利率上升

(7)在一國的資本市場(chǎng)范圍內(nèi)，以下因素引發(fā)的投資風(fēng)險(xiǎn)不能通過多元化投資分散的是()o

A.某家上市公司發(fā)生財(cái)務(wù)危機(jī)

B.經(jīng)濟(jì)走向衰退

C.肉制品德業(yè)價(jià)格全面上調(diào)

D.一家上市公司的某個(gè)項(xiàng)目失敗

(8)特地融通一年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所稱為()

A.貨幣市場(chǎng)

B.資本市場(chǎng)

C.現(xiàn)貨市場(chǎng)

D.期貨市場(chǎng)

(9)()不是上海黃金交易所指定的清算銀行。

A.工商銀行

B.建設(shè)銀行

C.招商銀行

D.中國銀行

(10)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠懇信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商

業(yè)信譽(yù)，這是()準(zhǔn)則。

A.專業(yè)勝任

B.勤勉盡責(zé)

C.崗位職責(zé)

D.誠懇信用

(11)家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的分類不包括()。

A.兩全家財(cái)險(xiǎn)

B.長(zhǎng)效還本家財(cái)保險(xiǎn)

C.個(gè)人保藏的郵票保險(xiǎn)

D.一般家財(cái)保險(xiǎn)

(12)市場(chǎng)營銷活動(dòng)的處動(dòng)身點(diǎn)和中心是()。

A.市場(chǎng)細(xì)分

B.滿意需求

C.創(chuàng)建利潤(rùn)

D.產(chǎn)品創(chuàng)新

(13)將衍生工具與傳統(tǒng)的證券結(jié)合，針對(duì)不同發(fā)行人與投資人的需求設(shè)計(jì)的一種組合投資金

融工具是()

A.結(jié)構(gòu)性存款

B.理財(cái)安排

C.理財(cái)顧問服務(wù)

D.結(jié)構(gòu)性金融衍生產(chǎn)品

(14)從業(yè)人員進(jìn)行營銷活動(dòng)的基本動(dòng)身點(diǎn)，開發(fā)客戶的首要環(huán)節(jié)是()。

A.了解客戶

B.選擇目標(biāo)客戶

C.與客戶建立信任

D.與客戶溝通

(15)來自客戶方的阻礙理財(cái)業(yè)務(wù)開展的常見心理因素是()。

A.自我吹噓

B.目標(biāo)缺失

C.被動(dòng)接受

D.自我設(shè)防

(16)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶供應(yīng)的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)

活動(dòng)，這是指()

A.個(gè)人理財(cái)服務(wù)

B.投資規(guī)劃

C.綜合理財(cái)服務(wù)

D.私人銀行業(yè)務(wù)

(17)以下各項(xiàng)屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中的短期負(fù)債的是()。

A.主要住房貸款

B.房地產(chǎn)投資貸款

C.汽車貸款

D.保險(xiǎn)費(fèi)

(18)關(guān)于埋財(cái)產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容，錯(cuò)誤的是()。

A.客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某?客戶不相宜購買某?產(chǎn)品時(shí)，但客戶堅(jiān)持要求購買的，商業(yè)銀行

應(yīng)制定特地的文件，列明商業(yè)銀行的看法、客戶的意愿、其他說明事項(xiàng)

B.商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)向未達(dá)行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶舉薦銷售此類產(chǎn)品

C.商業(yè)銀行影響有意購買產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本常識(shí)

D.商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語言說明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，配以必要的示例，說明最不利

的投資情形

(19)當(dāng)訂立合同雙方對(duì)格式條款有兩種以上的說明時(shí)，應(yīng)()

A.依據(jù)通常理解予以說明

B.做出利「供應(yīng)格式條款一方的說明

C.做出不利于供應(yīng)格式條款一方的說明

D,以上均不正確

(20)銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提中學(xué)國銀行業(yè)從業(yè)

人員整體素養(yǎng)和()。

A.專業(yè)勝任實(shí)力

B.職業(yè)素養(yǎng)水平

C.職業(yè)操守水平

D.職業(yè)道德水準(zhǔn)

(21)個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的各項(xiàng)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)限制措施，都體現(xiàn)了()。

A.了解客戶和銀行利益最大化

B.建立風(fēng)險(xiǎn)管理的原則

C.建立內(nèi)部限制制度原則

D.審慎性原則

(22)股票價(jià)格變動(dòng)的干脆緣由是()

A.供求關(guān)系

B.經(jīng)濟(jì)周期

C.通貨膨脹

D.市場(chǎng)基準(zhǔn)利率

(23)下列所得免征個(gè)人所得稅的是()。

A.獎(jiǎng)金蓄

B.企業(yè)津貼

C.保險(xiǎn)賠款所得

D.有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄所得

(24)商業(yè)銀行依據(jù)約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行擔(dān)當(dāng)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀

行依據(jù)約定條件向客戶承諾支付最低收益并擔(dān)當(dāng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶依據(jù)

合同約定安排，并共同擔(dān)當(dāng)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，這樣的理財(cái)安排是()。

A.保證收益型理財(cái)安排

B.非保證收益型理財(cái)安排

C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)安排

D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)安排

(25)從業(yè)人員遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循崗位職責(zé)的劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程銀行從業(yè)人員

應(yīng)堅(jiān)持誠懇守信、公允合理、()的原則，正確處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益愛護(hù)之間的關(guān)

系。

A.存款付息

B.效用最大化

C.客戶利益至上

D.忠于職守

(26)期貨交易所的風(fēng)險(xiǎn)管理制度不包括()

A.保證金制度

B.漲跌停板制度

C.全額交割制度

D.風(fēng)險(xiǎn)打算金制度

(27)用來描述某組數(shù)據(jù)對(duì)中心的偏離程度的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)是：)。

A.協(xié)方差

B.相關(guān)系數(shù)

C.方差

D.均值

(28)關(guān)于債券的違約風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是()

A.違約風(fēng)險(xiǎn)就是信用風(fēng)險(xiǎn)

B.政府債券的違約風(fēng)險(xiǎn)一般要比公司債券的低

C.政府債券的違約風(fēng)險(xiǎn)是零

D.公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)一般通過信用評(píng)級(jí)表示

(29)當(dāng)發(fā)生()時(shí)，基金合同生效。

A.投資人繳納認(rèn)購基金份額款項(xiàng)

B.基金管理人向證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)

C.基金管理人受到驗(yàn)資報(bào)告

D.基金募集申請(qǐng)批準(zhǔn)

(30)以下()行為，由保險(xiǎn)人擔(dān)當(dāng)責(zé)任。

A.保險(xiǎn)代理人依據(jù)保險(xiǎn)人的授權(quán)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

B.保險(xiǎn)代理人有超越代理權(quán)限行為，投保人有理由信任其有代理權(quán)，并己訂立保險(xiǎn)合同

C.保險(xiǎn)人知道保險(xiǎn)代理人以其名義有超越代理權(quán)行為時(shí)，不作否認(rèn)表示

D.因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的

(31)商業(yè)銀行在對(duì)潛在目標(biāo)客戶群分析探討的基礎(chǔ)上，針對(duì)特定目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計(jì)并銷售

的資金投資和管理安排是(1

A.投資規(guī)劃

B.理財(cái)規(guī)劃

C.稅收規(guī)劃

D.保險(xiǎn)規(guī)劃

(32)關(guān)于信托財(cái)產(chǎn)，說法錯(cuò)誤的是()

A.受托人因處理處理信托事務(wù)所支出的費(fèi)用、對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)，以信托財(cái)產(chǎn)擔(dān)當(dāng)

D.受托人可以在其固定財(cái)產(chǎn)和信托財(cái)產(chǎn)之間進(jìn)行交易，或在不同托付人的信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交

易

C.受托人以其固定財(cái)產(chǎn)先行支付的，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償權(quán)

D.受托人利用信托財(cái)產(chǎn)為自己謀利時(shí)，所的利益歸入信托財(cái)產(chǎn)

(33)沒有實(shí)物形態(tài)的票券，利用賬戶通過電腦系統(tǒng)完成國債發(fā)行、交易及兌付的債券是()。

A.憑證式國債

B.記賬式國債

C.儲(chǔ)蓄國債

D.實(shí)物國債

(34)以下對(duì)股票和債券的特征的比較，其中不正確的是：)

A,股票的風(fēng)險(xiǎn)總是比債券的風(fēng)險(xiǎn)高

B.一般股票全部者可以參加公司決策，債券持有者則通常無此權(quán)利

C,股票不具有償還性，而債券到期時(shí)發(fā)行人必需償還債券本息

D.股票的期限是不確定的，債券通常有確定的到期日

(35)對(duì)客戶的評(píng)估報(bào)告的由核，負(fù)責(zé)人員應(yīng)著重審核(),避開錯(cuò)誤銷售和不當(dāng)銷售。

A.理財(cái)投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶的狀況

B.客戶分層是否合理

C.投資金額較大的客戶的相關(guān)材料

D.評(píng)估報(bào)告是否披露了相關(guān)重大事項(xiàng)

二、多項(xiàng)選擇題

(1)運(yùn)用干脆法開發(fā)客戶時(shí)應(yīng)當(dāng)做到()。

A.多渠道收集有關(guān)目標(biāo)客戶的信息

B.消退先入為主的思想

C.有信念

D.打算充分

E.做好吃閉門羹的心理打算

(2)下列哪些情形會(huì)導(dǎo)致合同無效？()。

A.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益

B.惡意串通，損害國家、集體或第三人利益

C.以合法形式掩蓋非法巨的

D.損害公共利益

E.合同訂立期限被拖后延遲

(3)商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)包括()o

A.辦理過內(nèi)外結(jié)算

B.代理發(fā)行

C.發(fā)放貸款

D.承銷政府債券

E.代理外匯買賣

(4)下列哪些屬于銀行從業(yè)人員在與監(jiān)管者往來中應(yīng)遵守的準(zhǔn)則？()

A.接受監(jiān)管

B.協(xié)作非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

C協(xié)作現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

D.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)披露

E,禁止賄賂和不當(dāng)便利

⑸外國銀行分行可以經(jīng)營的外匯'業(yè)務(wù)以及對(duì)除中國境內(nèi)公民以外客戶的人民幣業(yè)務(wù)包括

()。

A.汲取公眾存款

B.發(fā)放長(zhǎng)期貸款

C.買賣、代理買賣外匯

D.代理保險(xiǎn)

E.供應(yīng)詢問調(diào)查和詢問服務(wù)

(6)下列關(guān)于貨幣時(shí)間價(jià)值的計(jì)算，錯(cuò)誤的是()。

A.本金的現(xiàn)值為1000元，年利率為3%,期限為3年，假如每季度復(fù)利一次，則2年后本

金的終值是1090.2元

B.本金的現(xiàn)值為200（）元，年利率為6%,期限為2年，假如每季度復(fù)利一次，則2年后本

金的終值是2480元

C.某理財(cái)客戶在將來10年內(nèi)能在每年期末獲得1000元，年利率為8%,則10年后這筆年

金的終值為15645.49元

D.年利率為8%,按復(fù)利算，3年后的1000元的現(xiàn)值是793.83元

E.一張面額為10000元的帶息票據(jù)，票面利率為5%,出票日期是8月25日，10月24日

到期（共60天），則到期時(shí)的木利和是10083元

⑺客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征由（）構(gòu)成。

A.資產(chǎn)負(fù)債比率

B.風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

D.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力

E.投資組合資產(chǎn)種類

（8）個(gè)人的下列所得可以暫免征個(gè)人所得稅的有（）。

A.外籍個(gè)人依據(jù)合理標(biāo)上取得的境外出差補(bǔ)貼

B.個(gè)人舉報(bào)違法行為獲得的獎(jiǎng)金

C.外籍個(gè)人從外商投資企業(yè)取得的股息、紅利所得

D.個(gè)人轉(zhuǎn)讓自用3年的家庭生活用房取得的所得

E.職工內(nèi)部退養(yǎng)取得超過當(dāng)?shù)厣夏曷毠て骄べY的3倍以上部分的退養(yǎng)金

（9）投資者在選擇不同債券作為投資工具時(shí)應(yīng)當(dāng)考慮的因素有（）

A.稅收成本

B.債券期限

C.債券收益率

D.債券信用等級(jí)

E.債券投資的機(jī)會(huì)成本

（10）對(duì)理財(cái)客戶的風(fēng)險(xiǎn)分析包括（）o

A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

B.失業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

C.各人風(fēng)險(xiǎn)

D.投資風(fēng)險(xiǎn)

E.風(fēng)險(xiǎn)承受力

（11）市場(chǎng)營銷中的4Rs理論認(rèn)為（）。

A.降低銷售成本是關(guān)鍵

B.與顧客建立關(guān)聯(lián)

C.提高市場(chǎng)反應(yīng)速度

D.關(guān)系營銷

E.回報(bào)是市場(chǎng)營俏的源泉

(12)處理“拒絕”問題的技巧包括(),.

A.確定否定法

B.冷處理法

C.主動(dòng)思索法

D.轉(zhuǎn)移話題法

E.先發(fā)制人法

(13)法人的分類包括(

A.企業(yè)法人

D.機(jī)關(guān)法人

C.事業(yè)單位法人

D.社會(huì)團(tuán)體法人

E.家庭法人

(14)期貨交易全部()情形之一的，責(zé)令改正，沒收非法所得，并對(duì)干脆負(fù)貨的主管人

員賜予紀(jì)律處分，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。

A.允許會(huì)員在保證金不足是進(jìn)行交易

B.不依據(jù)規(guī)定提取、管理、運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)打算金

C.違反保證金平安存管監(jiān)控規(guī)定

D.不限制會(huì)員的實(shí)物交割總量

E.不依據(jù)期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定報(bào)送有關(guān)文件、資料

(15)確定溝通目標(biāo)就要回答以下哪些問題？()

A.要建立長(zhǎng)期合作關(guān)系還是建立短期合作關(guān)系？

B.要從哪方面進(jìn)行合作？

C.要用什么方式合作？

D.要從什么時(shí)間起先合作？

E.要在什么地點(diǎn)起先合作？

(16)債券投資的風(fēng)險(xiǎn)因素有()

A.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

B.在投資風(fēng)險(xiǎn)

C.違約風(fēng)險(xiǎn)

D.債券贖回風(fēng)險(xiǎn)

E.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

(17)個(gè)人債務(wù)管理中應(yīng)當(dāng)留意的事項(xiàng)是()o

A.債務(wù)總量與資產(chǎn)總量的合理比例

B.債務(wù)期限與家庭收入的合理比例

C.債務(wù)支出與家庭收入的合理比例

D.短期債務(wù)與長(zhǎng)期債務(wù)的合理比例

E.債務(wù)重組

(18)下面對(duì)資產(chǎn)組合分散化的說法錯(cuò)誤的是(

A.分散化削減資產(chǎn)組合的期望收益，因?yàn)樗鳒p了資產(chǎn)組合的總體風(fēng)險(xiǎn)

B.適當(dāng)?shù)姆稚⒒梢韵鳒p或消退系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

C.當(dāng)把越來越多的證券加入到資產(chǎn)組合當(dāng)中時(shí)，總體風(fēng)險(xiǎn)一般會(huì)以遞減的速率下降

D.當(dāng)全部投資者的資產(chǎn)組合都充分分散化時(shí)，組合的期望收益由組合的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)說明

E.除非資產(chǎn)組合包含了至少30只以上的個(gè)股，否則分散化降低風(fēng)險(xiǎn)的好處不會(huì)充分地發(fā)揮

出來

(19)衡量消費(fèi)者收入水平的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)包括()

A.國民收入

B.人均國民收入

C.個(gè)人收入

D.個(gè)人可支配收入

E個(gè)人可隨意支配收入

(20)行為信任的表現(xiàn)有()。

A.與銀行維持長(zhǎng)期的合作關(guān)系并重復(fù)購買

B.當(dāng)受到一些不同等待遇時(shí)不會(huì)投訴

C.對(duì)企業(yè)和產(chǎn)品的重點(diǎn)關(guān)注

D.找尋鞏固對(duì)銀行信任的信息

E.求證不信任的信息

(21)對(duì)不同的客戶有不同的應(yīng)對(duì)技巧，以下說法正確的是()。

A.對(duì)緘默寡言的人，能說多少就說多少

B.對(duì)喜愛炫耀的人，要充分地聽，充分地贊美

C.對(duì)令人厭煩的人，應(yīng)在保持自己尊嚴(yán)的基礎(chǔ)上給他以適當(dāng)?shù)拇_定

D.對(duì)愛討價(jià)還價(jià)的人，在口頭上可以作一點(diǎn)適當(dāng)?shù)耐讌f(xié)

E.對(duì)疑心重的人，應(yīng)讓她了解你的誠意或讓他感到你對(duì)他所提的問題的重視

(22)關(guān)于貨幣市場(chǎng)的功能，以下說法正確的是()。

A.財(cái)寶成長(zhǎng)和增值

B.短期資金融通

C.流淌性管理

D.宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控

E.限制通貨膨脹

(23)客戶信任可以分為()。

A.認(rèn)知信任

B.理念信任

C.服務(wù)信任

D.情感信任

E.行為信任

(24)銀行從業(yè)人員的從業(yè)基本準(zhǔn)則是()

A.誠懇信用

B.遵守法律合規(guī)

C.專業(yè)勝任

D.勤勉盡職

E.公允競(jìng)爭(zhēng)

(25)以下對(duì)商業(yè)銀行的理財(cái)安排的理解正確的是()

A.理財(cái)安排屬于綜合理財(cái)業(yè)務(wù)中的一類

B.理財(cái)安排的類型會(huì)受到當(dāng)時(shí)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和市場(chǎng)條件的影響

C.在保證收益型理財(cái)安排中，銀行也可以讓客戶擔(dān)當(dāng)一部分風(fēng)險(xiǎn)

D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)安排的風(fēng)險(xiǎn)在理財(cái)安排中風(fēng)險(xiǎn)最高

E.保本浮動(dòng)收益理財(cái)安排屬于非保證收益理財(cái)安排

三、推斷題

(1)我國的尚不完善的失業(yè)保險(xiǎn)制度和最低生活保障制度使個(gè)人面臨的將來不確定增加，因

此存在劇烈的個(gè)人理財(cái)需求。()

(2)從業(yè)人員不得利用本職工作的便利，應(yīng)以一般客戶的條件與親戚摯友進(jìn)行交易。()

(3)零售物價(jià)指數(shù)是一國通脹狀況的指示器之一，反映的是人們生活費(fèi)用的改變。()

(4)個(gè)人稅務(wù)籌劃是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中的一項(xiàng)重要內(nèi)容，它是在納稅義務(wù)發(fā)生之前在法律允許

的范圍之內(nèi)，對(duì)納稅負(fù)擔(dān)的低位選擇。()

(5)商業(yè)銀行為了銷售存款產(chǎn)品而進(jìn)行的產(chǎn)品介紹也屬于理財(cái)顧問服務(wù)。()

(6)理財(cái)安排是指商業(yè)銀行在對(duì)潛在目標(biāo)客戶群分析探討的基礎(chǔ)上，針對(duì)特定目標(biāo)客戶群開

發(fā)設(shè)計(jì)并銷售的資金投資和管理安排()

(7)衡量貨幣市場(chǎng)共同基金好壞的標(biāo)準(zhǔn)是收益率而不是資本利得。()

(8)一般年金的現(xiàn)金流發(fā)生在每期期初。()

(9)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的跟蹤評(píng)估制度，不定期對(duì)客戶評(píng)估報(bào)告或投資顧

問建議進(jìn)行重新評(píng)估。()

(10)處于老年養(yǎng)老期的理財(cái)客戶的理財(cái)理念通常是避開財(cái)寶的快速流失，擔(dān)當(dāng)?shù)惋L(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)

獲得有保障的收益。()

(II)商業(yè)銀行應(yīng)按年度打算理財(cái)產(chǎn)品各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)及相關(guān)資料，相關(guān)客

戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其供應(yīng)上述信息、。()

(12)依據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，證券的B系數(shù)越大，證券的期望收益率越高。()

(13)銀行從業(yè)人員不能打聽與自身工作無關(guān)的信息。()

(14)影響股票價(jià)格的微觀因素，可以通過投資組合實(shí)現(xiàn)不利因素的對(duì)沖。(