繼續(xù)教育復(fù)習(xí)測(cè)試題

第頁(yè)繼續(xù)教育復(fù)習(xí)測(cè)試題1.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)可記錄（）期以內(nèi)的冠字號(hào)碼檢索日志。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、2年【正確答案】：C2.根據(jù)《關(guān)于做好人民幣單位銀行結(jié)算賬戶服務(wù)費(fèi)收費(fèi)工作的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財(cái)〔2019〕83號(hào)），小額賬戶維護(hù)費(fèi)是指農(nóng)商行對(duì)收費(fèi)周期內(nèi)日均存款余額低于1萬(wàn)元的單位銀行結(jié)算賬戶而單獨(dú)收取的費(fèi)用，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為()元／季／戶。A、30B、60C、90【正確答案】：C3.打擊治理在中華人民共和國(guó)（）實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者中華人民共和國(guó)公民在（）實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，適用本法。境外的組織、個(gè)人針對(duì)中華人民共和國(guó)境內(nèi)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的，或者為他人針對(duì)境內(nèi)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供產(chǎn)品、服務(wù)等（）的，依照本法有關(guān)規(guī)定處理和追究責(zé)任。A.境外；境內(nèi)；幫助B.境內(nèi)；境外；幫助【正確答案】：B4.任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供（）。A.核對(duì)B.實(shí)名核驗(yàn)幫助C.實(shí)名核查幫助D.實(shí)名核對(duì)幫助【正確答案】：B5.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可以受理冠字號(hào)碼查詢?nèi)嗽谵k理取款業(yè)務(wù)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)（含取款當(dāng)日）提出的申請(qǐng)，A、5B、10C、15D、20【正確答案】：D6.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,《人民幣冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)表》《人民幣查詢結(jié)果通知書》應(yīng)自成類別，以受理申請(qǐng)的時(shí)間先后為序?qū)A保管，按年裝訂入檔保管，保存期限為()年。A、1B、2C、5D、10【正確答案】：B7.自（）起，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理書面掛失、掛失補(bǔ)發(fā)、解掛、個(gè)人存款過(guò)戶，以及為個(gè)人客戶開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)留存業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照作會(huì)計(jì)憑證附件。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范辦理柜面存取款和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（附件2）規(guī)定，做好業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照留存工作。A、2022年10月1日B、2022年11月1日C、2022年10月8日D、2022年11月8日【正確答案】：C8.農(nóng)商銀行現(xiàn)金管理部門對(duì)智慧柜員機(jī)現(xiàn)金和重要空白憑證，每年查庫(kù)不少于()次。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A9.個(gè)人信息處理者應(yīng)當(dāng)依照（）等法律規(guī)定，規(guī)范個(gè)人信息處理，加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)，建立個(gè)人信息被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范機(jī)制。A.《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》B.《網(wǎng)絡(luò)安全法》C.《電信條例》D.《民法典》【正確答案】：A10.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)至少按（)查看本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)管賬戶的凍結(jié)情況，發(fā)現(xiàn)監(jiān)管賬戶存在線上凍結(jié)的，應(yīng)及時(shí)聯(lián)系相關(guān)人民法院，提示其凍結(jié)的賬戶為商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶。A、周B、月C、季D、年【正確答案】：A11.公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)會(huì)同金融、電信、網(wǎng)信部門組織銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者等建立（）系統(tǒng)，對(duì)預(yù)警發(fā)現(xiàn)的潛在被害人，根據(jù)情況及時(shí)采取相應(yīng)勸阻措施。對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)追贓挽損，完善涉案資金處置制度，及時(shí)返還被害人的合法財(cái)產(chǎn)。對(duì)遭受重大生活困難的被害人，符合國(guó)家有關(guān)救助條件的，有關(guān)方面依照規(guī)定給予救助。A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警B.風(fēng)險(xiǎn)提示C.風(fēng)險(xiǎn)防范D.預(yù)警勸阻【正確答案】：D12.票交所關(guān)于規(guī)范電子商業(yè)承兌匯票提示付款應(yīng)答的通知（票交所發(fā)〔2022〕2號(hào)），票據(jù)到期日在2022年3月21日及之后的電子商業(yè)承兌匯票，持票人在電子商業(yè)承兌匯票的票據(jù)到期日前提示付款，承兌人在（)日（遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日順延）仍未應(yīng)答，承兌人接入機(jī)構(gòu)也未在下一日（遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日順延）代為應(yīng)答的，則電子商業(yè)匯票系統(tǒng)在該日日終時(shí)將票據(jù)狀態(tài)“提示付款待簽收”變更為拒付狀態(tài)。A、收到提示付款請(qǐng)求當(dāng)日B、收到提示付款請(qǐng)求的次日起第3日C、票據(jù)到期日當(dāng)日D、票據(jù)到期日的次日起第3日【正確答案】：D13.訂單現(xiàn)金過(guò)渡賬戶異常掛賬，原則上至遲于下一工作日完成后續(xù)處理，支付時(shí)應(yīng)將訂單業(yè)務(wù)辦理時(shí)采集的影像與客戶進(jìn)行核對(duì)，核實(shí)無(wú)誤后，原則上以()的方式（柜面使用“1061個(gè)人活期存款續(xù)存”交易）將該筆款項(xiàng)由“訂單業(yè)務(wù)待轉(zhuǎn)資金”內(nèi)部戶轉(zhuǎn)入訂單業(yè)務(wù)辦理人賬戶。A、現(xiàn)金B(yǎng)、轉(zhuǎn)賬【正確答案】：B14.會(huì)計(jì)主管或指定專人定時(shí)在智慧柜員機(jī)（一天至少兩次）通過(guò)“未簽名交易查詢”對(duì)未簽名情況逐條進(jìn)行查詢確認(rèn)，若存在辦理結(jié)果成功但客戶未簽名的，應(yīng)及時(shí)聯(lián)系客戶返回網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行補(bǔ)簽，補(bǔ)簽時(shí)間原則上不超過(guò)（）個(gè)工作日。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：D15.根據(jù)《財(cái)政部中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財(cái)會(huì)〔2020〕12號(hào)），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到符合規(guī)定的詢證函之日起（）日內(nèi)，按照要求將回函直接回復(fù)會(huì)計(jì)師事務(wù)所或交付跟函注冊(cè)會(huì)計(jì)師。A、10日B、10個(gè)工作日C、14日D、14個(gè)工作日【正確答案】：B16.根據(jù)《關(guān)于做好人民幣單位銀行結(jié)算賬戶服務(wù)費(fèi)收費(fèi)工作的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財(cái)〔2019〕83號(hào)），普通賬戶維護(hù)費(fèi)是指農(nóng)商行向單位客戶提供結(jié)算賬戶管理、維護(hù)等服務(wù)而收取的費(fèi)用，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為()元／季／戶。A、30B、60C、90【正確答案】：A17.組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。前款行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處（）拘留；沒(méi)收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一萬(wàn)元的，處十萬(wàn)元以下罰款。A.十日以上十五日以下B.十日以上二十日以下C.十五日以上二十日以下【正確答案】：A18.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼信息由省聯(lián)社集中存儲(chǔ)，保存期限為（）個(gè)月，自冠字號(hào)碼信息采集日起計(jì)算，到期后系統(tǒng)自動(dòng)清理。A、1B、2C、3D、6【正確答案】：C19.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任是（）。A.牽頭反詐工作B.監(jiān)管責(zé)任C.風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任D.屬地管理責(zé)任【正確答案】：C20.根據(jù)《關(guān)于客戶信息相關(guān)功能優(yōu)化升級(jí)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營(yíng)〔2020〕10號(hào)），優(yōu)化后，“3910對(duì)私客戶關(guān)鍵信息維護(hù)”交易中有“固定電話”、“手機(jī)號(hào)碼”和“聯(lián)系人手機(jī)號(hào)”三個(gè)欄位，其中（）欄位用于登記客戶的關(guān)鍵手機(jī)號(hào)，用于簽約智e通電子銀行、短信通知、快捷支付等關(guān)鍵業(yè)務(wù)。A、固定電話B、手機(jī)號(hào)碼C、聯(lián)系人手機(jī)號(hào)【正確答案】：B21.會(huì)計(jì)主管每月對(duì)本營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所有柜員尾箱查庫(kù)不少于（）次，對(duì)轄屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員尾箱查庫(kù)不少于（）次。A、2，1,B、2，2C、1，1D、1，2【正確答案】：A22.組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供相關(guān)幫助的違法犯罪人員，除依法承擔(dān)刑事責(zé)任、行政責(zé)任以外，造成他人損害的，依照《中華人民共和國(guó)民法典》等法律的規(guī)定承擔(dān)（）。A.紀(jì)律責(zé)任B.法律責(zé)任C.民事責(zé)任D.行政責(zé)任【正確答案】：C23.市場(chǎng)主體登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法對(duì)企業(yè)實(shí)名登記履行身份信息核驗(yàn)職責(zé)；依照規(guī)定對(duì)登記事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)可能存在虛假登記、涉詐異常的企業(yè)重點(diǎn)監(jiān)督檢查，依法撤銷登記的，依照《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第十七條第一款的規(guī)定（）；為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶（）和依法（）受益所有人提供便利。A.及時(shí)共享；盡職調(diào)查；識(shí)別B.及時(shí)處理；調(diào)查；觀察C.及時(shí)共享；盡職調(diào)查；觀察【正確答案】：A24.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》自（）起施行。A.2022年10月1日B.2022年11月1日C.2022年12月1日D.2023年1月1日【正確答案】：C25.訂單現(xiàn)金過(guò)渡賬戶異常掛賬，原則上至遲于()完成后續(xù)處理，支付時(shí)應(yīng)將訂單業(yè)務(wù)辦理時(shí)采集的影像與客戶進(jìn)行核對(duì)。A、下一工作日B、下一日C、月末【正確答案】：A26.為做好商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶的管理工作，省聯(lián)社不斷優(yōu)化系統(tǒng)功能，陸續(xù)增加了賬戶標(biāo)識(shí)，關(guān)閉了線上渠道（）功能，增加了凍結(jié)、扣劃時(shí)對(duì)經(jīng)辦柜員或有權(quán)機(jī)關(guān)的提示，支持賬戶凍結(jié)下的資金支付等。A、查詢B、扣劃C、凍結(jié)【正確答案】：B27.國(guó)家推進(jìn)（）建設(shè)，支持個(gè)人、企業(yè)自愿使用，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者對(duì)存在涉詐異常的電話卡、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)，可以通過(guò)國(guó)家網(wǎng)絡(luò)身份認(rèn)證公共服務(wù)對(duì)用戶身份重新進(jìn)行核驗(yàn)。A.網(wǎng)絡(luò)服務(wù)B.電信網(wǎng)絡(luò)服務(wù)C.網(wǎng)絡(luò)身份認(rèn)證公共服務(wù)【正確答案】：C28.10.金融、電信、市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)等有關(guān)部門建立開立企業(yè)賬戶相關(guān)信息共享查詢系統(tǒng)，提供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)。市場(chǎng)主體登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法對(duì)企業(yè)實(shí)名登記履行身份信息（）職責(zé)。A.核準(zhǔn)B.核驗(yàn)C.檢查D.檢驗(yàn)【正確答案】：B29.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四十四條違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒(méi)收違法所得，由公安機(jī)關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足二萬(wàn)元的，處（）元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處（）以下拘留。A.20萬(wàn)、15日B.10萬(wàn)、15日C.15萬(wàn)、20日D.15萬(wàn)、15日【正確答案】：A30.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，（）手段，通過(guò)遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財(cái)物的行為。A.電信技術(shù)B.網(wǎng)絡(luò)技術(shù)C.電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)D.電話詐騙【正確答案】：C31.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務(wù)，和與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，（）建立客戶（）制度，依法識(shí)別受益所有人，采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。A.可以；盡職識(shí)別B.必須；盡職識(shí)別C.應(yīng)當(dāng)；盡職識(shí)別D.應(yīng)當(dāng)；盡職調(diào)查【正確答案】：D32.簡(jiǎn)化提取已故存款人小額存款時(shí)，已故存款人在本法人機(jī)構(gòu)的賬戶余額合計(jì)不超過(guò)（）萬(wàn)元人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)利息，外幣存款按照提取當(dāng)天國(guó)家外匯管理局公布的匯率中間價(jià)折算）的條件。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：D33.根據(jù)《關(guān)于做好人民幣單位銀行結(jié)算賬戶服務(wù)費(fèi)收費(fèi)工作的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財(cái)〔2019〕83號(hào)），長(zhǎng)期不動(dòng)賬戶維護(hù)費(fèi)是指農(nóng)商行為單位睡眠賬戶提供賬戶服務(wù)而收取的費(fèi)用，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為()元／季／戶。A、30B、60C、90【正確答案】：B34.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)違反《反詐法》規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評(píng)，或者處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處（）罰款：（一）未落實(shí)國(guó)家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的；（二）未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的；（三）未履行對(duì)異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和相關(guān)處置義務(wù)的；（四）未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的。A.一萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下B.五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下C.一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下D.一萬(wàn)元以上十五萬(wàn)員以下【正確答案】：A35.有關(guān)部門、單位在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中應(yīng)當(dāng)密切協(xié)作，實(shí)現(xiàn)（）協(xié)同配合、快速聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)，有效打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。A.跨行業(yè)、跨地域B.跨行業(yè)、跨區(qū)域C.跨專業(yè)、跨地域D.跨專業(yè)、跨區(qū)域【正確答案】：A36.()行使票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當(dāng)按照法定程序在票據(jù)上簽章，并出示票據(jù)。A、第三人B、持票人C、付款人D、當(dāng)事人【正確答案】：B37.（）負(fù)責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)的實(shí)體檔案庫(kù)房電子化信息維護(hù)和實(shí)物檔案信息化管理，具有檔案利用、檔案統(tǒng)計(jì)、歷史檔案管理等功能權(quán)限，是系統(tǒng)內(nèi)檔案出入庫(kù)、移庫(kù)、銷毀、查詢、借閱流程的發(fā)起人。A、管理員B、操作員C、審批員D、庫(kù)房維護(hù)員【正確答案】：B38.（)組織領(lǐng)導(dǎo)本行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，確定反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙目標(biāo)任務(wù)和工作機(jī)制，開展綜合治理。A.地方縣級(jí)以上各級(jí)人民政府B.地方市級(jí)以上各級(jí)人民政府C.縣級(jí)以上各級(jí)人民政府D.地方各級(jí)人民政府【正確答案】：D39.違反《反詐法》第十四條、第二十五條第一款規(guī)定的，沒(méi)收違法所得，由公安機(jī)關(guān)或者有關(guān)主管部門處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，由公安機(jī)關(guān)并處（）拘留。A.五B.十C.十五D.二十【正確答案】：C40.若遇營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)智慧柜員機(jī)鑰匙丟失、損壞等緊急情況需要啟用備用鑰匙，須經(jīng)農(nóng)商銀行()批準(zhǔn)，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管領(lǐng)用，并做好交接領(lǐng)用手續(xù)，使用完畢按程序重新封裝保管。A、現(xiàn)金管理部門負(fù)責(zé)人B、現(xiàn)金管理部門分管行長(zhǎng)【正確答案】：B41.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，對(duì)貨幣真?zhèn)舞b定過(guò)程中形成的紙質(zhì)資料和電子資料進(jìn)行歸檔管理，且保存期限不低于（）年。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：C42.11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)依照《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第十八條第一款規(guī)定開展異常賬戶和可以交易監(jiān)測(cè)時(shí)，可以收集異?？蛻簦ǎ┑缺匾慕灰仔畔?、設(shè)備位置信息。A.個(gè)人信息、網(wǎng)卡地址、支付受理終端信息B.互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址、個(gè)人信息、支付受理終端信息C.互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址、網(wǎng)卡地址、個(gè)人信息D.互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址、網(wǎng)卡地址、支付受理終端信息【正確答案】：D43.網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管對(duì)智慧柜員機(jī)現(xiàn)金和重要空白憑證，每月查庫(kù)不少于()次。A、1B、2C、3【正確答案】：A1.柜面進(jìn)行核心客戶信息相關(guān)操作時(shí)，當(dāng)系統(tǒng)提示“已存在某種證件類型建立的15（18）位的客戶信息，請(qǐng)核實(shí)后按規(guī)定辦理?！睍r(shí)，以下操作方式正確的有（）。A、無(wú)視提示信息繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B、柜員需判斷已有客戶和需建立客戶信息的客戶是否為同一客戶，判斷不為同一客戶的可選擇繼續(xù)交易。C、結(jié)合詢問(wèn)客戶相關(guān)信息及行內(nèi)查詢信息，判斷是否為同一客戶。D、使用“3960-多條件客戶信息查詢”“3910-對(duì)私客戶關(guān)鍵信息維護(hù)”“3918-客戶證件信息維護(hù)”查詢已建立疑似同一客戶信息詳細(xì)信息。【正確答案】：BCD2.下列關(guān)于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.開立銀行賬戶、支付賬戶不得超出國(guó)家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量，但特殊情況除外。B.對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常開戶情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕開戶，但特殊情況除外。C.中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織有關(guān)清算機(jī)構(gòu)建立跨機(jī)構(gòu)開戶數(shù)量核驗(yàn)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，并為客戶提供查詢名下銀行賬戶、支付賬戶的便捷渠道。D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定提供開戶情況和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息。相關(guān)信息不得用于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以外的其他用途。【正確答案】：AB3.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)對(duì)從業(yè)人員和用戶開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，在有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中對(duì)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作出提示，對(duì)本領(lǐng)域新出現(xiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段及時(shí)向用戶作出提醒，對(duì)非法（）本人有關(guān)卡、賬戶、賬號(hào)等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律責(zé)任作出警示。A.買賣B.出租C.出借D.出售【正確答案】：ABC4.3.下列關(guān)于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的說(shuō)法正確的是：()。A.地方各級(jí)人民政府組織領(lǐng)導(dǎo)本行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，確定反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙目標(biāo)任務(wù)和工作機(jī)制，開展綜合治理。B.公安機(jī)關(guān)牽頭負(fù)責(zé)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，金融、電信、網(wǎng)信、市場(chǎng)監(jiān)管等有關(guān)部門依照職責(zé)履行監(jiān)管主體責(zé)任，負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。C.人民法院、人民檢察院發(fā)揮審判、檢察職能作用，依法防范、懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。D.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制和安全責(zé)任制度，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)安全評(píng)估。【正確答案】：ABCD5.19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務(wù)，和與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)建立（）制度，依法識(shí)別（），采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。A.客戶盡職調(diào)查B.受益所有人C.客戶身份識(shí)別D.實(shí)際控制人【正確答案】：AB6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)違反本法規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評(píng)，或者處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款。下列情形包括：（）A.未落實(shí)國(guó)家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的；B.未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的；C.未履行對(duì)異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和相關(guān)處置義務(wù)的；D.未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的?！菊_答案】：ABCD7.對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的異常賬戶和可疑交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，采?。ǎ┑缺匾姆婪洞胧?。A.核實(shí)交易情況B.重新核驗(yàn)身份C.延遲支付結(jié)算D.中止有關(guān)業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立開立企業(yè)賬戶異常情形的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。（）等有關(guān)部門建立開立企業(yè)賬戶相關(guān)信息共享查詢系統(tǒng)，提供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)。A金融B.電信C.市場(chǎng)監(jiān)管D.稅務(wù)【正確答案】：ABCD9.目前核心系統(tǒng)“3917-批量新建客戶信息”支持的客戶證件種類包括哪些？A、第二代居民身份證B、戶口簿C、第一代居民身份證D、港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證【正確答案】：AB10.銀行要以統(tǒng)籌安全和發(fā)展為目標(biāo)，按照（）原則，一方面，堅(jiān)決治理小微企業(yè)、流動(dòng)就業(yè)群體開戶難問(wèn)題，有效提升銀行賬戶服務(wù)質(zhì)效；另一方面，持續(xù)推進(jìn)涉詐涉賭“資金鏈”治理，牢牢守住人民群眾“錢袋子”。A、兩個(gè)不減B、兩個(gè)加強(qiáng)C、誰(shuí)的客戶誰(shuí)負(fù)責(zé)D、誰(shuí)的賬戶誰(shuí)負(fù)責(zé)【正確答案】：AB11.關(guān)于對(duì)私客戶信息證件影像管理，以下說(shuō)法正確的是（）。A、支持柜面全省范圍內(nèi)查詢客戶證件影像信息。B、柜面新增對(duì)私客戶信息、新增一組證件或修改對(duì)私客戶證件有效期（含有效期起日和有效期止日）、證件地址等證件照面信息時(shí)，柜員應(yīng)通過(guò)相應(yīng)交易主動(dòng)上傳留存客戶證件信息。C、上傳的影像應(yīng)為證件原件影像，因批量開戶等特殊場(chǎng)景使用有效證件復(fù)印件建立或修改客戶資料時(shí)，暫無(wú)需將有效證件復(fù)印件拍照上傳，待后續(xù)客戶持有效身份證件原件辦理業(yè)務(wù)（如賬戶激活）時(shí)再留存客戶證件影像信息?！菊_答案】：ABC12.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過(guò)（）等方式，詐騙公私財(cái)物的行為。A.遠(yuǎn)程B.近距離C.非接觸D.接觸【正確答案】：AC13.關(guān)于核心系統(tǒng)客戶信息合并，以下說(shuō)法正確的有（）。A、客戶合并可以在全省任一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行，合并后全省生效。B、同一客戶名下多個(gè)客戶信息的證件號(hào)碼不一定相同，但名稱必須相同。C、客戶必須提供相應(yīng)的證件及證明文件證明兩個(gè)客戶為同一實(shí)體客戶，柜員應(yīng)核查客戶證件的合法有效性，并留存相關(guān)證件及證明材料復(fù)印件或影印件。D、客戶信息合并錯(cuò)誤的，合并當(dāng)日柜員可使用“3906客戶合并解除”交易解除?！菊_答案】：ABCD14.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在柜面辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)時(shí)收繳假幣時(shí)，對(duì)假外幣紙幣及各種硬幣（含紀(jì)念幣），應(yīng)當(dāng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的《收繳（沒(méi)收）假幣專用封裝袋》加封，封口處加蓋“假幣”印章，并在專用封裝袋上標(biāo)明（）等細(xì)項(xiàng)。A、幣種B、券別C、面額D、張（枚）數(shù)E、冠字號(hào)碼（如有）【正確答案】：ABCDE15.非居民個(gè)人是指持（）開戶的個(gè)人。A、外國(guó)護(hù)照B、港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證C、臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證D、境外永久居留證【正確答案】：ABCD16.履行個(gè)人信息保護(hù)職責(zé)的部門、單位對(duì)可能被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙利用的（）等實(shí)施重點(diǎn)保護(hù)。公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，應(yīng)當(dāng)同時(shí)查證犯罪所利用的個(gè)人信息來(lái)源，依法追究相關(guān)人員和單位責(zé)任。A.物流信息B.交易信息C.貸款信息D.醫(yī)療信息E、E.婚介信息【正確答案】：ABCDE17.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)發(fā)生誤收、誤付假幣時(shí)，農(nóng)商銀行應(yīng)采取的措施包括（）。A、檢測(cè)所用現(xiàn)金處理設(shè)備對(duì)假幣的鑒別能力。如設(shè)備已不能有效堵截假幣，應(yīng)立即維修和升級(jí)。B、檢查假幣誤收、誤付經(jīng)辦人員是否具備從事反假貨幣工作資格，不具備資格的應(yīng)停止辦理現(xiàn)金收付等業(yè)務(wù)。C、誤付機(jī)構(gòu)等值賠付客戶，并取得客戶諒解。若發(fā)生負(fù)面輿情，應(yīng)按照聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管控要求妥善處置，消除不良影響。D、若付出的假幣為整捆、整包夾帶的，應(yīng)由清分整點(diǎn)機(jī)構(gòu)按照以上規(guī)則查找原因，并補(bǔ)齊賠付款項(xiàng)?！菊_答案】：ABCD18.根據(jù)《財(cái)政部中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財(cái)會(huì)〔2020〕12號(hào)）,（）依法對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師的銀行詢證函工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。（）依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)回函工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查。A、財(cái)政部門B、國(guó)資委C、人民銀行D、銀行保險(xiǎn)監(jiān)管部門【正確答案】：AD19.國(guó)務(wù)院公安部門會(huì)同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金（）和資金返還制度，明確有關(guān)條件、程序和救濟(jì)措施。公安機(jī)關(guān)依法決定采取上述措施的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。A.即時(shí)查詢B.緊急止付C.快速凍結(jié)D.及時(shí)解凍【正確答案】：ABCD20.教育行政、市場(chǎng)監(jiān)管、民政等有關(guān)部門和村民委員會(huì)、居民委員會(huì)，應(yīng)當(dāng)結(jié)合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害群體的分布等特征，加強(qiáng)對(duì)老年人、青少年等群體的宣傳教育，增強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育的針對(duì)性、精準(zhǔn)性，開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育（）進(jìn)家庭等活動(dòng)。A.進(jìn)學(xué)校B.進(jìn)企業(yè)C.進(jìn)社區(qū)D.進(jìn)農(nóng)村【正確答案】：ABCD21.17.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四十五條反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作有關(guān)部門、單位的工作人員有以下行為且構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A.濫用職權(quán)B.玩忽職守C.徇私舞弊D.或者其他違反本法規(guī)定的行為【正確答案】：ABCD22.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，開展鑒定業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)能夠履行的貨幣鑒定職責(zé)包括（）。A、配備2名及以上從事貨幣真?zhèn)舞b定工作人員，并經(jīng)過(guò)專業(yè)的貨幣真?zhèn)舞b定培訓(xùn)。開展不同級(jí)別鑒定業(yè)務(wù)的專業(yè)人員應(yīng)具有相應(yīng)年限的反假貨幣工作經(jīng)驗(yàn)。B、滿足鑒定需要的貨幣分析技術(shù)條件，配備鑒定設(shè)備，且設(shè)備符合國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求。C、開展二級(jí)及以上鑒定業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)有相對(duì)獨(dú)立固定的鑒定工作的場(chǎng)地，開展三級(jí)鑒定業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)有固定辦理業(yè)務(wù)的工位D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)要求的其他條件?！菊_答案】：ABCD23.各銀行要按照《關(guān)于做好小微企業(yè)銀行賬戶優(yōu)化服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2022〕260號(hào))等文件要求，要如何優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶服務(wù)？A、建立健全賬戶分類分級(jí)管理體系B、根據(jù)小微企業(yè)需求提供簡(jiǎn)易開戶服務(wù)，簡(jiǎn)化輔助證明材料要求C、加強(qiáng)后臺(tái)數(shù)據(jù)核實(shí)，使賬戶功能設(shè)置與客戶身份核實(shí)程度、賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配【正確答案】：ABC24.（）參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。前款行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留；沒(méi)收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一萬(wàn)元的，處十萬(wàn)元以下罰款。A.組織B.策劃C.實(shí)施D.計(jì)劃【正確答案】：ABC25.賬戶管理平臺(tái)以優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)、防控賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)、提升賬戶管理質(zhì)效為目標(biāo)，通過(guò)（）綜合管理、盡職調(diào)查、年檢管理、動(dòng)態(tài)復(fù)核、信息發(fā)布管理、預(yù)警管理、（）資料打印等功能實(shí)現(xiàn)賬戶全生命周期的電子化管理。A、預(yù)約信息受理B、賬戶報(bào)備C、久懸管理D、統(tǒng)計(jì)分析【正確答案】：ABCD26.根據(jù)《財(cái)政部中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財(cái)會(huì)〔2020〕12號(hào)），（）應(yīng)當(dāng)公示接受函證回函的會(huì)計(jì)師事務(wù)所地址和聯(lián)系方式，（）應(yīng)當(dāng)公示集中處理函證業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名單、具體負(fù)責(zé)部門和聯(lián)系方式。A、財(cái)政部門B、中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)C、銀行保險(xiǎn)監(jiān)管部門D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)【正確答案】：BD27.有關(guān)部門和單位、個(gè)人應(yīng)當(dāng)對(duì)在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作過(guò)程中知悉的（）予以保密。A.國(guó)家秘密B.商業(yè)秘密C.個(gè)人隱私D.個(gè)人信息【正確答案】：ABCD28.任何單位和個(gè)人不得為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供支持或者幫助，下列說(shuō)法正確的是A.出售、提供個(gè)人信息B.幫助他人通過(guò)虛擬貨幣交易等方式洗錢C.其他為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供支持或者幫助的行為D.出售、提供個(gè)人信息只要不收傭金就不違法【正確答案】：ABC29.農(nóng)商銀行應(yīng)按要求做好回函操作記錄的保管工作，保管資料包括但不限于()資料等。會(huì)計(jì)師事務(wù)所現(xiàn)場(chǎng)跟函辦理的，還應(yīng)留存()等資料。A、詢證函回函復(fù)印件B、內(nèi)部調(diào)查回函信息流轉(zhuǎn)C、跟函人員的身份證復(fù)印件D、授權(quán)書【正確答案】：ABCD30.非居民外幣現(xiàn)鈔兌換人民幣現(xiàn)鈔金額是指非居民個(gè)人在柜臺(tái)上手持外幣現(xiàn)鈔兌換人民幣現(xiàn)鈔且未計(jì)入個(gè)人人民幣賬戶的情況。不包含()和()開展的業(yè)務(wù)。A、外幣代兌機(jī)構(gòu)B、自助兌換機(jī)C、兌換零錢D、兌換殘幣【正確答案】：AB31.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的實(shí)施，有效形成（）的打防管控格局。A.全鏈條反詐B.全行業(yè)阻詐C.全社會(huì)防詐【正確答案】：ABC32.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，被收繳人通過(guò)收繳單位向開展鑒定業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)提出鑒定申請(qǐng)的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)要求收繳單位經(jīng)辦人出具（）等材料。A、《貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)書》B、《假幣收繳憑證》C、收繳單位經(jīng)辦人有效身份證件D、待鑒定貨幣E、介紹信或工作證等證明工作身份的文件【正確答案】：ABCDE1.銀行函證及回函工作是夯實(shí)市場(chǎng)主體會(huì)計(jì)信息質(zhì)量、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)市場(chǎng)秩序的重要途徑。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.國(guó)務(wù)院公安部門、金融管理部門、電信主管部門和國(guó)家網(wǎng)信部門等應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域反制技術(shù)措施建設(shè)，推進(jìn)涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙樣本信息數(shù)據(jù)共享，加強(qiáng)涉詐用戶信息交叉核驗(yàn)，建立有關(guān)涉詐異常信息、活動(dòng)的監(jiān)測(cè)識(shí)別、動(dòng)態(tài)封堵和處置機(jī)制。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，被收繳人直接向開展鑒定業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)提出鑒定申請(qǐng)的，如被收繳人為單位，鑒定申請(qǐng)可以委托其他單位代辦。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.農(nóng)商銀行在辦理驗(yàn)資類詢證函時(shí)，可僅對(duì)驗(yàn)資賬戶余額進(jìn)行審核，無(wú)需對(duì)出資人賬戶相關(guān)交易背景信息進(jìn)行審核。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作有關(guān)部門、單位的工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊，或者有其他違反本法規(guī)定行為，構(gòu)成犯罪的，依法追究行政責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，對(duì)收繳的外幣紙幣和各種硬幣開展貨幣鑒定時(shí)，經(jīng)鑒定為假幣的，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)將假幣沒(méi)收，并向收繳單位和被收繳人出具《沒(méi)收收據(jù)》。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)開展鑒定業(yè)務(wù)，不得無(wú)正當(dāng)理由中斷或中止鑒定業(yè)務(wù)，特殊情況下可以將《貨幣真?zhèn)舞b定授權(quán)證書》轉(zhuǎn)讓給轄內(nèi)其他營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.農(nóng)商銀行在辦理銀行函證業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)來(lái)函單位的身份審核?；睾瘯r(shí)應(yīng)將詢證函直接交付跟函會(huì)計(jì)師或寄送會(huì)計(jì)師事務(wù)所，不得違規(guī)將回函直接交付被審計(jì)企業(yè)或他人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.根據(jù)財(cái)政部、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布的關(guān)于印發(fā)《銀行函證及回函工作操作指引》的通知（財(cái)辦會(huì)〔2020〕21號(hào)），銀行詢證函（格式一）由注冊(cè)會(huì)計(jì)師根據(jù)被審計(jì)單位相關(guān)信息填寫，由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)本機(jī)構(gòu)所掌握的信息，對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師填寫的信息進(jìn)行核對(duì)后回復(fù)相符或不符，如不符，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)無(wú)需提供詳細(xì)信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.根據(jù)《銀行函證及回函工作操作指引》，注冊(cè)會(huì)計(jì)師和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在使用銀行詢證函（格式一）或（格式二）進(jìn)行函證及回函工作時(shí)，應(yīng)確保銀行詢證函格式規(guī)范有效、內(nèi)容完整。如果采用紙質(zhì)詢證函進(jìn)行函證，詢證信息和回函信息可以采用手工填寫或打印方式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.銀行賬戶是企業(yè)開展生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、獲取各項(xiàng)金融服務(wù)的基礎(chǔ)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.農(nóng)商銀行應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)銀行函證回函業(yè)務(wù)雙人復(fù)核機(jī)制，審核無(wú)誤后在詢證函經(jīng)辦人與復(fù)核人處簽名并蓋章確認(rèn)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，被收繳人對(duì)鑒定結(jié)果有異議的，出具鑒定書的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)告知被收繳人可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)勹b定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.農(nóng)商銀行應(yīng)加強(qiáng)函證回函用章管理，詢證函為多頁(yè)的，回函時(shí)應(yīng)同時(shí)加蓋騎縫章。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，農(nóng)商銀行與第三方清分服務(wù)外包公司共同安排第三方清分服務(wù)外包人員的反假貨幣培訓(xùn)工作，共同負(fù)責(zé)清分人員的培訓(xùn)效果、崗位考核。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.為保證業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照的真實(shí)有效，正常情況下，業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照不允許進(jìn)行補(bǔ)拍。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，農(nóng)商銀行在清分過(guò)程中發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)比照假外幣紙幣及各種假硬幣的收繳方式，由2名及以上業(yè)務(wù)人員予以收繳。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.農(nóng)商銀行在辦理財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)類詢證函時(shí)，使用詢證函格式一的，會(huì)計(jì)師事務(wù)所應(yīng)對(duì)詢證函中列示的1-14項(xiàng)信息及附表按照實(shí)際情況及相關(guān)要求填寫，不應(yīng)留白，農(nóng)商銀行對(duì)收到填寫不規(guī)范的詢證函，由農(nóng)商行對(duì)不規(guī)范內(nèi)容進(jìn)行修改后回函。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B19.業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照拍攝的內(nèi)容至少應(yīng)包括客戶、柜臺(tái)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，拍攝客戶正臉且保證面部五官無(wú)遮擋，光線均勻，面部無(wú)明顯逆光，照片清晰易于辨認(rèn)，人像占整個(gè)照片比例不低于1/3，即能夠通過(guò)場(chǎng)景照辨識(shí)出客戶是在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜面辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.農(nóng)商銀行在辦理銀行函證業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)詢證函格式規(guī)范性的審核。按照規(guī)定，會(huì)計(jì)師事務(wù)所在必要時(shí)可根據(jù)具體業(yè)務(wù)需要對(duì)函證部分內(nèi)容進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整，如對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)類詢證函中所列的1-14項(xiàng)及附表內(nèi)容進(jìn)行刪減等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B21.智慧柜員機(jī)在人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)內(nèi)編號(hào)規(guī)則為核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)9位機(jī)構(gòu)號(hào)+6+3位數(shù)字編碼(001-999)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.2023年1月，省聯(lián)社優(yōu)化網(wǎng)絡(luò)查控平臺(tái)控制規(guī)則，優(yōu)化后，支持有權(quán)機(jī)關(guān)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)查控平臺(tái)對(duì)凍結(jié)后又變更戶名的賬戶進(jìn)行續(xù)凍、解凍、扣劃操作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.根據(jù)《銀行函證及回函工作操作指引》,對(duì)銀行詢證函（格式二），如果銀行詢證函中的空白處不足，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可另行添加附頁(yè)列示相關(guān)信息，并在附頁(yè)上簽字和蓋章或簽發(fā)電子簽名。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，完整、準(zhǔn)確傳輸直接提供商品或者服務(wù)的商戶名稱、收付款客戶名稱及賬號(hào)等交易信息，保證交易信息的真實(shí)、完整和支付全流程中的有效性。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.2022