證券從業(yè)-金融市場基礎(chǔ)知識-第一節(jié)中國的金融體系

證券從業(yè)-金融市場基礎(chǔ)知識-第一節(jié)中國的金融體系1.【單選題】全球金融危機(jī)嚴(yán)重?fù)p害了金融穩(wěn)定，并殃及實體經(jīng)濟(jì)，使世界各國央行意識到傳統(tǒng)微觀審慎監(jiān)管無法解決系統(tǒng)性風(fēng)險，于是宏觀審慎監(jiān)管受到了高度關(guān)注，宏觀審慎（江南博哥）監(jiān)管的研究主要是（）。A.從資本充足率的順周期調(diào)整方面展開的B.處于信貸周期、金融加速器的研究框架下進(jìn)行的C.僅對銀行的杠桿率進(jìn)行監(jiān)管D.影子銀行的興起對宏觀審慎監(jiān)管的范圍和重點沒有影響正確答案：B參考解析：A項說法錯誤，宏觀審慎監(jiān)管的研究主要是從資本充足率的【逆周期】調(diào)整方面展開，在信貸周期、金融“加速器”的研究框架下進(jìn)行的。C、D項說法錯誤，隨著影子銀行的興起，宏觀審慎監(jiān)管不僅要對銀行的杠桿率進(jìn)行監(jiān)管，還要對金融市場尤其是銀行間市場進(jìn)行監(jiān)管。2.【單選題】當(dāng)托賓q值大于1時，下列說法錯誤的是（）。A.會降低社會總需求和總產(chǎn)出B.企業(yè)的市場價值將會大于重置成本C.此時企業(yè)很容易以相對較高的價格來發(fā)行較少的股票D.會導(dǎo)致投資增加正確答案：A參考解析：當(dāng)托賓q值大于1時，企業(yè)的市場價值將會大于重置成本（B正確），此時企業(yè)很容易以相對較高的價格來發(fā)行較少的股票（C正確），并買到較多的新投資品，這會導(dǎo)致投資增加（D正確），最終會提高社會總需求和總產(chǎn)出（A錯誤）。3.【單選題】根據(jù)2017年原中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》，（）是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準(zhǔn)則不計入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動的業(yè)務(wù)。A.負(fù)債業(yè)務(wù)B.利潤表C.表外業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)業(yè)務(wù)正確答案：C參考解析：選項A，負(fù)債業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務(wù)活動，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營運的起點和基礎(chǔ)。選項B，利潤表屬于干擾項。選項C，表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準(zhǔn)則不計入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動的業(yè)務(wù)，包括擔(dān)保類、部分承諾類兩種類型業(yè)務(wù)。選項D，資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行運用資金的業(yè)務(wù)，也就是商業(yè)銀行將其吸收的資金貸放或投資出去賺取收益的活動。4.【單選題】以下關(guān)于我國金融業(yè)主要行業(yè)的基本情況，說法不正確的是（）。A.大型商業(yè)銀行在資產(chǎn)規(guī)模、資金來源和網(wǎng)點布局上占有主導(dǎo)地位B.證券業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)面臨激烈的同質(zhì)化競爭C.在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務(wù)的投融資活動靈活性不具有優(yōu)勢D.股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模增長較快正確答案：C參考解析：C項說法錯誤，在分業(yè)監(jiān)管體系下，與銀行業(yè)和證券業(yè)相比較，信托業(yè)的投融資活動【更具靈活性】優(yōu)勢。5.【單選題】約翰?格利和愛德華?肖在20世紀(jì)50年代提出了金融中介在（）中的重要作用，揭示了金融與實體經(jīng)濟(jì)之間相互關(guān)聯(lián)、彼此滲透的關(guān)系。A.儲蓄—投資轉(zhuǎn)化機(jī)制B.利率—投資互動機(jī)制C.儲蓄—利率互動機(jī)制D.收入—投資轉(zhuǎn)化機(jī)制正確答案：A參考解析：20世紀(jì)50年代，約翰?格利和愛德華?肖提出金融中介在【儲蓄一投資轉(zhuǎn)化機(jī)制】中的重要作用，揭示了金融與實體經(jīng)濟(jì)之間相互關(guān)聯(lián)、彼此滲透的關(guān)系。A選項正確，BCD屬于干擾項。6.【單選題】標(biāo)志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，全國性市場由此形成并初步發(fā)展的是（）。A.國務(wù)院證券委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會成立B.中國銀行監(jiān)督委員會成立C.銀行業(yè)與信托業(yè)、證券業(yè)分離D.滬深兩市的形成正確答案：A參考解析：1992年10月，國務(wù)院證券委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會成立，標(biāo)志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，全國性市場由此形成并初步發(fā)展。B項，標(biāo)志著我國“分業(yè)經(jīng)營，分業(yè)監(jiān)管”的金融體系得以確立。C項非標(biāo)志事件。D項，標(biāo)志著股票市場正式運作的開始。7.【單選題】下列關(guān)于Shibor的說法，不正確的是（）。A.由中國人民銀行于2007年開始試運行B.屬于貨幣市場格局之一C.目前已成為認(rèn)可度高、應(yīng)用廣泛的貨幣市場基準(zhǔn)利率之一D.不具有廣泛性，不能幫助金融機(jī)構(gòu)提高自主定價能力正確答案：D參考解析：選項A、B、C說法正確，中國人民銀行于2007年開始試運行上海銀行間同業(yè)拆借利率，目前已成為認(rèn)可度高、應(yīng)用廣泛的貨幣市場基準(zhǔn)利率之一。選項D說法錯誤，Shibor目前應(yīng)用廣泛。8.【單選題】（）對整個金融市場有著直接、主要的影響。A.財政政策B.收入政策C.貨幣政策D.重要企業(yè)正確答案：C參考解析：宏觀經(jīng)濟(jì)政策包括貨幣政策、財政政策和收入政策。選項A，財政政策主要通過稅收政策、公共支出政策以及國債發(fā)行等發(fā)揮作用。選項B，與財政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高層次的調(diào)節(jié)功能，它制約著財政政策和貨幣政策的作用方向和作用力度，而且收入政策最終也要通過財政政策和貨幣政策來實現(xiàn)。選項C，貨幣政策對金融市場有著直接、主要的影響。選項D為干擾混淆項。9.【單選題】W銀行的財務(wù)總監(jiān)在審核W銀行的年末財務(wù)報表時，全部負(fù)債業(yè)務(wù)總額為30億元，以下（）情況應(yīng)引起他的特別注意。A.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為25億元B.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為2億元C.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，存款負(fù)債為21億元D.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，存款負(fù)債為25億元正確答案：A參考解析：負(fù)債業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務(wù)，包括自有資金、存款負(fù)債和借款負(fù)債。其中自有資金(包括股本金、儲備資金和未分配利潤)所占比重很小，一般為全部負(fù)債業(yè)務(wù)總額的10％左右；存款是銀行負(fù)債業(yè)務(wù)中最重要的業(yè)務(wù)，一般占到負(fù)債總額的70％以上?！颈绢}A項自有資金占比太高，屬于應(yīng)引起注意的情況】10.【單選題】根據(jù)保險業(yè)務(wù)屬性和風(fēng)險特征，保險公司業(yè)務(wù)范圍分為基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)和擴(kuò)展類業(yè)務(wù)，以下屬于財產(chǎn)保險公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)的是（）。A.責(zé)任保險B.農(nóng)業(yè)保險C.信用證保險D.分紅型保險正確答案：A參考解析：財產(chǎn)保險公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括以下五項：①機(jī)動車保險，包括機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險和機(jī)動車商業(yè)保險；②企業(yè)／家庭財產(chǎn)保險及工程保險(特殊風(fēng)險保險除外)；③責(zé)任保險；【選項A】④船舶／貨運保險；⑤短期健康／意外傷害保險。選項B和C，屬于財產(chǎn)保險公司的拓展類業(yè)務(wù)選項D，屬于人身保險公司的拓展類業(yè)務(wù)11.【單選題】銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢，代理客戶承辦收付和委托事項，并收取手續(xù)費的業(yè)務(wù)是（）。A.中間業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)C.表內(nèi)業(yè)務(wù)D.其他業(yè)務(wù)正確答案：A參考解析：商業(yè)銀行的【中間業(yè)務(wù)】是銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢，代理客戶承辦收付和委托事項，并收取手續(xù)費的業(yè)務(wù)。它不需要動用銀行自己的資金，且具有收入穩(wěn)定、風(fēng)險度低的特點，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務(wù)功能。12.【單選題】以下關(guān)于貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的一般過程說法正確的是（）。A.貨幣政策工具——中介目標(biāo)——操作目標(biāo)——最終目標(biāo)B.貨幣政策工具——操作目標(biāo)——中介目標(biāo)——最終目標(biāo)C.最終目標(biāo)——貨幣政策工具——中介目標(biāo)——操作目標(biāo)D.最終目標(biāo)——操作目標(biāo)——中介目標(biāo)——貨幣政策工具正確答案：B參考解析：貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的一般過程是：貨幣政策工具——操作目標(biāo)——中介目標(biāo)——最終目標(biāo)。本題正確選項為B，其他均為混淆項。13.【單選題】股民小王在2002年記錄了以下關(guān)于金融市場的大事，其中正確的是（）。A.上海黃金交易所正式運行B.鄭州商品交易所正式成立C.中國金融期貨交易所正式成立D.廣州期貨交易所舉行揭牌儀式正確答案：A參考解析：2002年10月，上海黃金交易所正式運行，實現(xiàn)了中國黃金生產(chǎn)、消費、流通體制的市場化，標(biāo)志著我國國內(nèi)黃金市場的正式開放。1990年10月，鄭州商品交易所成立，是我國第一家商品期貨交易所。2006年9月，中國金融期貨交易所正式成立，成為我國首家金融衍生品交易所。2021年4月，廣州期貨交易所舉行揭牌儀式。14.【單選題】以下不屬于公開市場業(yè)務(wù)發(fā)揮作用的傳導(dǎo)作用標(biāo)量的是（）。A.價格B.法定存款準(zhǔn)備金率C.市場利率D.信貸規(guī)模正確答案：B參考解析：公開市場業(yè)務(wù)是中央銀行在證券市場上公開買賣各種有價證券以控制貨幣供給量及影響利率水平的行為。如果中央銀行買入證券，就會引起貨幣供給量增加，信貸規(guī)模擴(kuò)張，市場利率下降，刺激消費和投資的擴(kuò)張。【法定存款準(zhǔn)備金率不受其影響】15.【單選題】對消費者信用控制的主要內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.主要針對各種耐用消費品的銷售融資B.規(guī)定了分期付款的最長期限C.規(guī)定了分期付款第一次付款的最低金額D.以不動產(chǎn)最為明顯正確答案：D參考解析：D項說法錯誤，消費者信用控制是指中央銀行【對不動產(chǎn)以外】的各種耐用消費品的銷售融資予以控制。16.【單選題】中央銀行作為“發(fā)行的銀行”，流通中的通貨是中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的（）項目。A.資產(chǎn)類B.負(fù)債類C.權(quán)益類D.綜合類正確答案：B參考解析：選項B，作為“發(fā)行的銀行”，流通中的通貨是中央銀行負(fù)債的一個主要項目。作為“銀行的銀行”，中央銀行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)間的業(yè)務(wù)關(guān)系主要體現(xiàn)在負(fù)債方。作為“政府的銀行”，中央銀行在業(yè)務(wù)上與政府的關(guān)系，主要體現(xiàn)在列于負(fù)債方的接受政府等機(jī)構(gòu)的存款，和列于資產(chǎn)方的通過持有政府債券融資給政府，以及為國家儲備外匯、黃金等項目。選項A、C、D均屬于干擾混淆項。17.【單選題】財務(wù)公司、信托公司、金融租賃公司等非存款類金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金存款計入我國中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的()項目。A.儲備貨幣B.其他存款性公司存款C.不計入儲備貨幣的金融性公司存款D.法定存款準(zhǔn)備金正確答案：C參考解析：不計入儲備貨幣的金融性公司存款包括：證券公司等其他金融機(jī)構(gòu)為了滿足支付清算需求在中央銀行開立賬戶存入的款項，以及財務(wù)公司、信托公司、金融租賃公司等非存款類金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金存款。故本題選C。選項A，儲備貨幣屬于負(fù)債業(yè)務(wù)；選項B和D，都屬于儲備貨幣的內(nèi)容，也是屬于負(fù)債業(yè)務(wù)。18.【單選題】2024年國務(wù)院推進(jìn)高水平開放“二十四條”中，涉及金融開放的內(nèi)容不包括的是（）。A.擴(kuò)大銀行保險領(lǐng)域外資金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入B.拓展外資金融機(jī)構(gòu)參與國內(nèi)債券市場業(yè)務(wù)范圍C.深入實施合格境外有限合伙人境內(nèi)投資試點D.為了防范風(fēng)險，限制基金的投資范圍正確答案：D參考解析：2024年2月28日國務(wù)院發(fā)布《扎實推進(jìn)高水平對外開放更大力度吸引和利用外資行動方案》。該方案共二十四條，其中涉及金融開放的內(nèi)容包括：（1）擴(kuò)大銀行保險領(lǐng)域外資金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入（A選項）。在保障安全、高效和穩(wěn)定的前提下，支持符合條件的外資機(jī)構(gòu)依法開展銀行卡清算業(yè)務(wù)。深化商業(yè)養(yǎng)老保險、健康保險等行業(yè)開放，支持符合條件的境外專業(yè)保險機(jī)構(gòu)在境內(nèi)投資設(shè)立或參股保險機(jī)構(gòu)；（2）拓展外資金融機(jī)構(gòu)參與國內(nèi)債券市場業(yè)務(wù)范圍（B選項）。優(yōu)化外資金融機(jī)構(gòu)參與境內(nèi)資本市場有關(guān)程序，進(jìn)一步便利外資金融機(jī)構(gòu)參與中國債券市場。支持符合條件的外資金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定參與境內(nèi)債券承銷。研究穩(wěn)妥推動更多符合條件的外資銀行參與國債期貨交易試點；（3）深入實施合格境外有限合伙人境內(nèi)投資試點（C選項）。擴(kuò)大合格境外有限合伙人試點范圍，規(guī)范合格境外有限合伙人管理企業(yè)及基金在注冊資本、股東等方面的要求，拓寬基金可以投資的范圍（D選項錯誤）。完善私募投資基金服務(wù)業(yè)務(wù)管理辦法，鼓勵外商投資設(shè)立私募基金并依法開展各類投資活動。19.【單選題】下列不屬于中國人民銀行貨幣政策工具的是(??)。A.短期流動性調(diào)節(jié)工具B.常備借貸便利C.抵押補(bǔ)充貸款D.道義勸導(dǎo)正確答案：D參考解析：中國人民銀行貨幣政策工具包括：存款準(zhǔn)備金率、公開市場業(yè)務(wù)、中央銀行票據(jù)、短期流動性調(diào)節(jié)工具、常備借貸便利、抵押補(bǔ)充貸款、中期借貸便利、定向中期借貸便利。道義勸導(dǎo)屬于選擇性貨幣政策工具中的間接信用指導(dǎo)。故本題選D。20.【單選題】下列業(yè)務(wù)中，不屬于財產(chǎn)保險公司業(yè)務(wù)的是（）。A.機(jī)動車保險B.船舶/貨運保險C.責(zé)任保險D.人身保險正確答案：D參考解析：財產(chǎn)保險公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括以下五項：①機(jī)動車保險，包括機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險和機(jī)動車商業(yè)保險；【A選項】②企業(yè)/家庭財產(chǎn)保險及工程保險（特殊風(fēng)險保險除外）；③責(zé)任保險；【C選項】④船舶/貨運保險；【B選項】⑤短期健康/意外傷害保險。財產(chǎn)保險公司擴(kuò)展類業(yè)務(wù)包括以下四項：①農(nóng)業(yè)保險；②特殊風(fēng)險保險，包括航空航天保險、海洋開發(fā)保險、石油天然氣保險、核保險；③信用保證保險；④投資型保險。選項D，人身保險屬于人身保險公司基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)。21.【單選題】2003年4月，（）成立，標(biāo)志著我國"分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管"的金融體系得以確立。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會C.中國銀行業(yè)協(xié)會D.中國證券業(yè)協(xié)會正確答案：A參考解析：2003年4月，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（簡稱銀監(jiān)會）成立，標(biāo)志著我國"分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管"的金融體系得以確立。選項BCD均為干擾混淆項。22.【單選題】1991年4月，（）成立，7月開業(yè)。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.北京證券交易所D.廣州期貨交易所正確答案：B參考解析：選項A，1990年11月，上海證券交易所成立，12月開業(yè)。選項B，1991年4月，深圳證券交易成立，7月開業(yè)。選項C，北京證券交易所于2021年9月3日注冊成立。選項D，2021年4月19日，廣州期貨交易所揭牌儀式舉行。23.【單選題】（），廣州期貨交易所舉行揭牌儀式。A.2020年4月B.2021年4月C.2022年4月D.2023年4月正確答案：B參考解析：2021年4月19日，廣州期貨交易所舉行揭牌儀式。24.【單選題】2015年2月9日，我國首個場內(nèi)金融期權(quán)——（），在上海證券交易所正式上市交易。A.上證50ETF期權(quán)B.滬深300ETF期權(quán)C.中證500期權(quán)D.滬深300股指期權(quán)正確答案：A參考解析：選項A，2015年2月9日，我國首個場內(nèi)金融期權(quán)——上證50ETF期權(quán)，在上海證券交易所正式上市交易。選項B，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，深圳證券交易所于2019年12月23日又上市了滬深300ETF期權(quán)合約品種。選項C，教材不涉及。選項D，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，中國金融期貨交易所于2019年12月23日日開展滬深300股指期權(quán)上市交易。25.【單選題】以下關(guān)于國家金融監(jiān)督管理總局的職責(zé)的說法，錯誤的是（）。A.國家金融監(jiān)督管理總局在中國銀行保險監(jiān)督管理委員會基礎(chǔ)上組建B.將中國人民銀行對金融控股公司等金融集團(tuán)的日常監(jiān)管職責(zé)、有關(guān)金融消費者保護(hù)職責(zé)，中國證券監(jiān)督管理委員會的投資者保護(hù)職責(zé)劃入國家金融監(jiān)督管理總局C.國家金融監(jiān)督管理總局統(tǒng)一負(fù)責(zé)證券業(yè)的金融業(yè)監(jiān)管D.國家金融監(jiān)督管理總局強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)金融消費者權(quán)益保護(hù)，加強(qiáng)風(fēng)險管理和防范處置，依法查處違法違規(guī)行為正確答案：C參考解析：國家金融監(jiān)督管理總局在中國銀行保險監(jiān)督管理委員會基礎(chǔ)上組建（A選項正確），將中國人民銀行對金融控股公司等金融集團(tuán)的日常監(jiān)管職責(zé)、有關(guān)金融消費者保護(hù)職責(zé)，中國證券監(jiān)督管理委員會的投資者保護(hù)職責(zé)劃入國家金融監(jiān)督管理總局（B選項正確）。國家金融監(jiān)督管理總局統(tǒng)一負(fù)責(zé)除證券業(yè)之外的金融業(yè)監(jiān)管（C選項錯誤），強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)金融消費者權(quán)益保護(hù)，加強(qiáng)風(fēng)險管理和防范處置，依法查處違法違規(guī)行為（D選項正確），作為國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)。26.【單選題】以下關(guān)于“金融加速器”理論的說法正確的是（）。A.在信用制度條件下，貨幣對經(jīng)濟(jì)活動起著積極的作用B.未來的不確定性是貨幣經(jīng)濟(jì)的主要特征，通過利率對投資的誘導(dǎo)作用，貨幣就能影響實體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出C.金融中介在儲蓄一投資轉(zhuǎn)化機(jī)制中的有重要作用，揭示了金融與實體經(jīng)濟(jì)之間相互關(guān)聯(lián)、彼此滲透的關(guān)系D.揭示經(jīng)濟(jì)周期和金融周期兩者之間反饋循環(huán)的微觀機(jī)制，金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對稱會導(dǎo)致外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦?xí)a(chǎn)生"加速器"效應(yīng)并放大對實體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的動態(tài)影響正確答案：D參考解析：選項A，19世紀(jì)末，瑞典經(jīng)濟(jì)學(xué)家維克賽爾指出，在信用制度條件下，貨幣對經(jīng)濟(jì)活動起著積極的作用。選項B，20世紀(jì)30年代，凱恩斯指出，未來的不確定性是貨幣經(jīng)濟(jì)的主要特征，通過利率對投資的誘導(dǎo)作用，貨幣就能影響實體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出。選項C，20世紀(jì)50年代，約翰·格利和愛德華·肖提出金融中介在儲蓄——投資轉(zhuǎn)化機(jī)制中的重要作用，揭示了金融與實體經(jīng)濟(jì)之間相互關(guān)聯(lián)、彼此滲透的關(guān)系，選項D，20世紀(jì)90年代，伯南克和格特勒提出了"金融加速器"理論，揭示了經(jīng)濟(jì)周期和金融周期兩者之間反饋循環(huán)的微觀機(jī)制，該理論認(rèn)為，金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對稱導(dǎo)致外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦?xí)a(chǎn)生"加速器"效應(yīng)并放大對實體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的動態(tài)影響。27.【單選題】下列關(guān)于我國金融業(yè)對外開放的說法，錯誤的是（）。A.2017年11月，我國宣布將通過3年和5年過渡期，逐步放開外資人身險公司外方股東持股比例限制，進(jìn)一步加大保險業(yè)對外開放力度B.2018年博鰲亞洲論壇明確了進(jìn)一步加大保險業(yè)對外開放的具體措施和時間表，包括在幾個月內(nèi)落實將人身險公司的外資持股比例放寬至60%，2年后不再設(shè)限C.按照2018年《外商投資證券公司管理辦法》的規(guī)定，境外股東須為金融機(jī)構(gòu)，且具有良好的國際聲譽(yù)和經(jīng)營業(yè)績，近3年業(yè)務(wù)規(guī)模、收入、利潤居于國際前列D.2018年9月，富時羅素宣布將A股納入其指數(shù)體系正確答案：B參考解析：A項正確，2017年11月，我國宣布將通過3年和5年過渡期，逐步放開外資人身險公司外方股東持股比例限制，進(jìn)一步加大保險業(yè)對外開放力度。B項錯誤，2018年博鰲亞洲論壇明確了進(jìn)一步加大保險業(yè)對外開放的具體措施和時間表，包括在幾個月內(nèi)落實將人身險公司的外資持股比例放寬至51%，3年后不再設(shè)限。C項正確，2018年4月28日，中國證監(jiān)會正式發(fā)布《外商投資證券公司管理辦法》完善境外股東條件。境外股東須為金融機(jī)構(gòu)，且具有良好的國際聲譽(yù)和經(jīng)營業(yè)績，近3年業(yè)務(wù)規(guī)模、收入、利潤居于國際前列，近3年長期信用均保持在高水平。D項正確，2018年9月，富時羅素宣布將A股納入其指數(shù)體系。28.【單選題】2019年金融開放新“十一條”，以下關(guān)于相關(guān)措施的說法，錯誤的是（）。A.支持外資全資設(shè)立或參股貨幣經(jīng)紀(jì)公司B.取消境內(nèi)保險公司合計持有保險資產(chǎn)管理公司的股份不得低于50%的規(guī)定，允許境外投資者持有股份超過50%C.允許外資機(jī)構(gòu)獲得銀行間債券市場A類主承銷牌照D.放寬外資保險公司準(zhǔn)入條件，取消30年經(jīng)營年限要求正確答案：B參考解析：2019年金融開放新“十一條”，對外開放措施包括：（1）允許外資機(jī)構(gòu)在華開展信用評級業(yè)務(wù)時，可以對銀行間債券市場和交易所債券市場的所有種類債券評級；（2）鼓勵境外金融機(jī)構(gòu)參與設(shè)立、投資人股商業(yè)銀行理財子公司；（3）允許境外資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)與中資銀行或保險公司的子公司合資設(shè)立由外方控股的理財公司；（4）允許境外金融機(jī)構(gòu)投資設(shè)立、參股養(yǎng)老金管理公司；（5）支持外資全資設(shè)立或參股貨幣經(jīng)紀(jì)公司；A選項正確（6）人身險外資股占比限制從51%提高至100%的過渡期由原定2021年提前到2020年；（7）取消境內(nèi)保險公司合計持有保險資產(chǎn)管理公司的股份不得低于75%的規(guī)定，允許境外投資者持有股份超過25%；B選項錯誤（8）放寬外資保險公司準(zhǔn)入條件，取消30年經(jīng)營年限要求；D選項正確（9）將原定于2021年取消證券公司、基金管理公司和期貨公司外資股占比限制的時點提前到2020年；（10）允許外資機(jī)構(gòu)獲得銀行間債券市場A類主承銷牌照；C選項正確（11）進(jìn)一步便利境外機(jī)構(gòu)投資者投資銀行間債券市場。59.【多選題】“政府的銀行”是指中央銀行為政府提供服務(wù)，其具體體現(xiàn)在（）。A.代理國庫收支B.代理國家債券的發(fā)行C.對政府提供信貸D.代表政府管理金融活動正確答案：A,B,C,D參考解析：作為“政府的銀行”，其具體職能包括：第一，代理國庫收支；（A選項正確）第二，代理國家債券的發(fā)行；（B選項正確）第三，對政府提供信貸；（C選項正確）第四，代表政府管理金融活動，制定、發(fā)布并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融監(jiān)管和業(yè)務(wù)的命令及規(guī)章，負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測；（D選項正確）第五，持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備和黃金儲備；第六，代表政府參加國際金融組織活動，進(jìn)行國際金融合作。60.【多選題】金融市場功能發(fā)揮的內(nèi)部條件包括（）。A.國內(nèi)和國際統(tǒng)一的市場組織B.豐富的市場交易品種C.市場的交易機(jī)制D.市場模式正確答案：A,B,C,D參考解析：金融市場自身的內(nèi)部條件也是影響其發(fā)展的重要因素，包括國內(nèi)和國際統(tǒng)一的市場組織（A）、豐富的市場交易品種（B）、市場的交易機(jī)制（C）或市場模式（D）等因素。60.【多選題】金融市場功能發(fā)揮的內(nèi)部條件包括（）。A.國內(nèi)和國際統(tǒng)一的市場組織B.豐富的市場交易品種C.市場的交易機(jī)制D.市場模式正確答案：A,B,C,D參考解析：金融市場自身的內(nèi)部條件也是影響其發(fā)展的重要因素，包括國內(nèi)和國際統(tǒng)一的市場組織（A）、豐富的市場交易品種（B）、市場的交易機(jī)制（C）或市場模式（D）等因素。61.【多選題】一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具，主要包括（）。A.存款準(zhǔn)備金制度B.再貼現(xiàn)政策C.公開市場業(yè)務(wù)D.窗口指導(dǎo)正確答案：A,B,C參考解析：一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具，其實施對象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務(wù)三大工具。選項D，窗口指導(dǎo)屬于選擇性貨幣政策工具的間接信用控制。62.【多選題】20世紀(jì)80年代以來，中央銀行職能的變化突出表現(xiàn)在（）。A.貨幣政策職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調(diào)控職能B.貨幣政策職能與金融監(jiān)管日益緊密，相輔相成C.強(qiáng)調(diào)金融穩(wěn)定職能，維護(hù)金融體系的安全D.金融政策的制定正確答案：A,C參考解析：20世紀(jì)80年代以來，中央銀行職能的變化突出表現(xiàn)在：貨幣政策職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調(diào)控職能（A選項正確）；強(qiáng)調(diào)金融穩(wěn)定職能，維護(hù)金融體系的安全（C選項正確）。B和D選項為干擾項。63.【多選題】下列屬于貨幣政策工具的是（）。A.利率B.匯率C.收入D.借貸正確答案：A,B,D參考解析：貨幣政策是中央銀行利用其掌握的利率、匯率、借貸、貨幣發(fā)行、外匯管理及金融法規(guī)等工具，采用的各種控制和調(diào)節(jié)貨幣供給量或信貸規(guī)模的方針、政策和措施的總稱。選項C，收入是干擾項。64.【多選題】屬于信用傳導(dǎo)機(jī)制和資產(chǎn)價格傳導(dǎo)機(jī)制共同變量的是（）。A.凈值B.托賓qC.股價D.投資正確答案：C,D參考解析：注意審題，題干問的共同變量，選項A，凈值屬于信用傳導(dǎo)機(jī)制；選項B，托賓q屬于資產(chǎn)價格傳導(dǎo)機(jī)制。C項股價和D項投資兩個機(jī)制都包括。1.信用傳導(dǎo)機(jī)制包括銀行信貸渠道和企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表渠道傳導(dǎo)機(jī)制兩種傳導(dǎo)機(jī)制銀行信貸渠道傳導(dǎo)機(jī)制：貨幣供應(yīng)量↑→銀行存款和貸款↑→投資↑→總產(chǎn)出↑企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表渠道傳導(dǎo)機(jī)制：貨幣供應(yīng)量↑→股價↑→凈值↑→逆向選擇和道德風(fēng)險↓→貸款↑→投資↑→總產(chǎn)出↑。2.資產(chǎn)價格傳導(dǎo)機(jī)制：貨幣供應(yīng)量↑→股價↑→托賓q↑→投資↑→總產(chǎn)出↑。65.【多選題】商業(yè)銀行的借款負(fù)債的渠道主要包括（）。A.向中央銀行借款B.同業(yè)借款C.存款負(fù)債D.回購協(xié)議正確答案：A,B,D參考解析：借款負(fù)債的渠道主要包括向中央銀行借款（A選項）、同業(yè)借款（B選項）、回購協(xié)議（D選項）以及國外市場借款等。商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)包括自有資金、存款負(fù)債、借款負(fù)債。選項C，注意：題目問的渠道，不是問的業(yè)務(wù)，所以“存款負(fù)債”不選。66.【多選題】各種經(jīng)濟(jì)理論對貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制有不同看法，歸納起來主要有（）。A.利率傳導(dǎo)機(jī)制B.信用傳導(dǎo)機(jī)制C.投資傳導(dǎo)機(jī)制D.資產(chǎn)價格傳導(dǎo)機(jī)制正確答案：A,B,D參考解析：各種經(jīng)濟(jì)理論對貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制有不同看法，歸納起來主要包括：利率傳導(dǎo)機(jī)制（A選項正確）、信用傳導(dǎo)機(jī)制（B選項正確）、資產(chǎn)價格傳導(dǎo)機(jī)制（D選項正確）、匯率傳導(dǎo)機(jī)制。選項C為干擾項，沒有投資傳導(dǎo)機(jī)制這一說法。67.【多選題】貨幣政策中介目標(biāo)的選取必須符合的標(biāo)準(zhǔn)包括（）。A.可測性B.可控性C.獨立性D.原則性正確答案：A,B參考解析：貨幣政策中介目標(biāo)的選取必須符合以下標(biāo)準(zhǔn)：可測性、可控性、相關(guān)性、抗干擾性和適應(yīng)性。選項C和D為干擾混淆項。68.【多選題】我國金融市場體系包括（）。A.貨幣市場B.債券市場C.商品市場D.金融衍生品市場正確答案：A,B,D參考解析：我國已經(jīng)逐漸形成了一個由貨幣市場、債券市場、股票市場、外匯市場、黃金市場、商品期貨市場和金融衍生品市場等構(gòu)成的金融市場體系?！咀⒁猓荷唐肥袌鍪呛徒鹑谑袌霾⒘械氖袌觥?9.【多選題】下列關(guān)于影響我國金融市場運行的主要因素，說法正確的是（）。A.財政政策主要通過稅收政策、公共支出政策以及國債發(fā)行等發(fā)揮作用B.貨幣政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機(jī)制發(fā)生作用，其中貨幣供給量和金融資產(chǎn)的需求為同方向變動關(guān)系C.市場交易機(jī)制的核心是價格發(fā)現(xiàn)機(jī)制D.利率對金融市場的影響是非系統(tǒng)的、局部的正確答案：A,B,C參考解析：影響金融市場的宏觀經(jīng)濟(jì)政策主要包括貨幣政策、財政政策、收入政策。選項A說法正確，財政政策主要通過稅收政策、公共支出政策以及國債發(fā)行等發(fā)揮作用。選項B說法正確，貨幣政策對金融市場有著直接的、主要的影響。貨幣政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機(jī)制發(fā)生作用。貨幣供給量增加，會增加生產(chǎn)性投資、消費，也會使投資者對金融資產(chǎn)的需求增加。（即同向變動）選項C說法正確，市場交易機(jī)制或市場模式主要是指交易得以實現(xiàn)的市場架構(gòu)、規(guī)則和制度，如市場的參與者、交易場所的形式和市場交易規(guī)則等，其核心是價格發(fā)現(xiàn)機(jī)制或者價格形成機(jī)制。選項D說法錯誤，利率對金融市場的影響是系統(tǒng)性、全局性的。70.【多選題】下列關(guān)于宏觀審慎監(jiān)管與貨幣政策的關(guān)系，說法正確的有（）。A.二者聯(lián)系緊密，目標(biāo)中均包含穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)B.二者的監(jiān)管途徑中均包含資產(chǎn)負(fù)債表C.宏觀審慎監(jiān)管難以有效維護(hù)金融穩(wěn)定，需要貨幣政策的補(bǔ)充D.宏觀審慎監(jiān)管的使用，可以有效幫助貨幣政策集中注意力于投入和產(chǎn)出上正確答案：A,B參考解析：C項說法錯誤，【貨幣政策】難以有效維護(hù)金融穩(wěn)定，因此需要宏觀審慎監(jiān)管這一新的政策工具來處理。D項說法錯誤，宏觀審慎監(jiān)管這一政策工具的使用，可以有效地幫助貨幣政策集中注意力于【價格和產(chǎn)出】這兩大傳統(tǒng)目標(biāo)上。71.【多選題】目前，我國的商品期貨交易所包括（）。A.深圳期貨交易所B.上海期貨交易所C.大連商品交易所D.鄭州商品交易所正確答案：B,C,D參考解析：目前，我國共有上海期貨交易所、大連商品交易所、鄭州商品交易所和廣州期貨交易所四大商品期貨交易所。選項A，我國目前沒有深圳期貨交易所。72.【多選題】科技發(fā)展對金融市場運行有重大意義，下面關(guān)于影響我國金融市場運行的技術(shù)因素的說法正確的是（）。A.信息技術(shù)有力地刺激了金融創(chuàng)新B.信息技術(shù)使信息披露更加及時，增強(qiáng)了金融機(jī)構(gòu)的透明性，改變了金融監(jiān)管的方式C.信息技術(shù)是金融市場發(fā)展的最根本原因D.信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用促使全球統(tǒng)一金融市場的形成，國際金融市場和國內(nèi)金融市場界限日益清晰正確答案：A,B參考解析：科技發(fā)展對金融市場運行有重大意義。以信息技術(shù)為例：第一，信息技術(shù)有力地刺激了金融創(chuàng)新；（A選項正確，C選項錯誤，不是最根本原因）第二，信息技術(shù)使信息披露更加及時，增強(qiáng)了金融機(jī)構(gòu)的透明性，改變了金融監(jiān)管的方式；（B選項正確）第三，信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用促使全球統(tǒng)一金融市場的形成，國際金融與國內(nèi)金融的界限日益模糊。（D選項錯誤）73.【多選題】以下屬于我國中央銀行資產(chǎn)類業(yè)務(wù)的是（）。A.外匯B.特別國債C.政府存款D.再貸款余額正確答案：A,B,D參考解析：外匯、特別國債、再貸款余額是屬于我國中央銀行資產(chǎn)類業(yè)務(wù)，政府存款是負(fù)債類業(yè)務(wù)。其中特別國債屬于對政府的債權(quán)，再貸款余額屬于對其他存款性公司債權(quán)。74.【多選題】按照中央銀行對貨幣政策的影響力、影響速度及施加影響的方式，貨幣政策目標(biāo)可劃分為（）。A.最終目標(biāo)B.底層目標(biāo)C.中介目標(biāo)D.操作目標(biāo)正確答案：A,C,D參考解析：按照中央銀行對貨幣政策的影響力、影響速度及施加影響的方式，貨幣政策目標(biāo)可劃分為最終目標(biāo)（A）、中介目標(biāo)（C）和操作目標(biāo)（D）。選項B，底層目標(biāo)屬于干擾項。75.【多選題】下列關(guān)于利率傳導(dǎo)機(jī)制說法正確的是（）。A.利率為核心變量B.基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)決定了對貨幣供應(yīng)量的影響C.利率對收入的影響是直接的D.基本思路的頭和尾分別為貨幣供應(yīng)量和總產(chǎn)出，呈同方向變動正確答案：A,B,D參考解析：利率傳導(dǎo)機(jī)制。以利率為渠道是傳統(tǒng)凱恩斯主義學(xué)派貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的核心觀點。在這一傳導(dǎo)機(jī)制中，核心的變量為利率。貨幣政策的作用過程，先是通過貨幣供應(yīng)量的變動影響利率水平，再經(jīng)過利率水平的變動改變投資活動水平，最后導(dǎo)致收入和產(chǎn)出水平的變動。貨幣政策對收入水平影響的大小取決于：貨幣政策對貨幣供應(yīng)量的影響，這取決于基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)；利率對投資水平的影響；投資水平對收入的影響，這取決于投資乘數(shù)的大?。–選項錯誤）。76.【多選題】收入政策目標(biāo)包括（）。A.收入總量目標(biāo)B.收入功能目標(biāo)C.收入效率目標(biāo)D.收入結(jié)構(gòu)目標(biāo)正確答案：A,D參考解析：收入政策目標(biāo)包括收入總量目標(biāo)和收入結(jié)構(gòu)目標(biāo)。選項B和C為干擾項。77.【多選題】中國當(dāng)前的金融監(jiān)管體制已經(jīng)從“一行三會”“一委一行兩會”過渡到“一委一行一局一會”，其中“一委一行一局一會”包括（）。A.中央金融委員會B.中國人民銀行C.中國證券業(yè)協(xié)會D.國家金融監(jiān)督管理總局正確答案：A,B,D參考解析：中國當(dāng)前的金融監(jiān)管體制已經(jīng)從過去的“一行三會”、“一委一行兩會”過渡到“一委一行一局一會”，即中央金融委員會、中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局和中國證券監(jiān)督管理委員會。選項C，中國證券業(yè)協(xié)會為干擾項。78.【多選題】以下屬于我國中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是()。A.政府存款B.正回購余額C.國外資產(chǎn)D.對政府債權(quán)正確答案：C,D參考解析：選項AB，政府存款和正回購余額屬于負(fù)債業(yè)務(wù)；選項CD，國外資產(chǎn)和對政府債券屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)。79.【多選題】貨幣政策是指政府或中央銀行為影響經(jīng)濟(jì)活動所采取的措施，其最終目標(biāo)包括（）。A.穩(wěn)定物價B.完全就業(yè)C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D.平衡國際收支正確答案：A,C,D參考解析：貨幣政策最終目標(biāo)包括穩(wěn)定物價（A正確）、充分就業(yè)（B錯誤）、經(jīng)濟(jì)增長（C正確）、國際收支平衡（D正確）和金融穩(wěn)定。80.【多選題】關(guān)于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的說法，正確的有（）。A.對政府債權(quán)主要是特別國債B.對其他存款性公司債權(quán)包括對商業(yè)銀行和政策性銀行等存款性公司的再貸款余額C.對其他金融性公司債權(quán)主要是對信托投資公司、保險公司和證券公司等機(jī)構(gòu)發(fā)放的金融穩(wěn)定再貸款D.國外資產(chǎn)包括外匯、貨幣黃金和其他外國資產(chǎn)正確答案：A,B,C,D參考解析：中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)：①國外資產(chǎn)：包括外匯、貨幣黃金和其他國外資產(chǎn)。（選項D正確）外匯項目記載中央銀行獲得外匯資產(chǎn)的歷史成本，即為了購買外幣而投放的人民幣。貨幣黃金是從國內(nèi)或國際黃金市場購入的黃金，以人民幣計算歷史成本。國外資產(chǎn)是中央銀行持有的國際貨幣基金組織頭寸、特別提款權(quán)、其他多邊合作銀行的股權(quán)和其他存款性公司以及外匯繳存的人民幣準(zhǔn)備金等。②對政府債權(quán)：該科目是中央銀行持有的政府發(fā)行的有價證券，主要是特別國債。（選項A正確）③對其他存款性公司債權(quán)：該科目是對商業(yè)銀行和政策性銀行等存款性公司的再貸款余額、再貼現(xiàn)余額、常備貸款便利（SLF）、中期借貸便利（MLF）、抵押補(bǔ)充貸（PSL）和逆回購余額。（選項B正確）④對其他金融性公司債權(quán)：該科目是對信托投資公司、保險公司、證券公司等機(jī)構(gòu)發(fā)放的金融穩(wěn)定再貸款，目的是保證金融體系的安全性和流動性。（選項C正確）⑤對非金融性部門債權(quán)：這主要是歷史形成的、為支持"老少邊窮"地區(qū)的經(jīng)濟(jì)開發(fā)等所發(fā)放的貸款。⑥其他資產(chǎn)：其他資產(chǎn)是指中央銀行其他業(yè)務(wù)形成的資產(chǎn)，包括國際金融組織資產(chǎn)、投資、在途資金占用、暫付款項、待清理資產(chǎn)、待處理損失以及前述資產(chǎn)以外的資產(chǎn)。81.【多選題】我國在1994-2003年期間，逐步改革和完善的市場化金融體系，這期間相繼成立了（）三家政策性銀行，專門承擔(dān)政策性金融業(yè)務(wù)，實現(xiàn)了政策性金融和商業(yè)性金融相分離。A.國家開發(fā)銀行B.中國進(jìn)出口銀行C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D.中國農(nóng)業(yè)銀行正確答案：A,B,C參考解析：我國在1994-2003年期間，逐步改革和完善的市場化金融體系，這期間相繼成立了國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行，專門承擔(dān)政策性金融業(yè)務(wù)，實現(xiàn)了政策性金融和商業(yè)性金融相分離。選項D，為干擾混淆項。82.【多選題】以下關(guān)于我國債券市場交易說法正確的是（）。A.我國債券市場的場外市場包括銀行間市場和銀行柜臺市場B.銀行柜臺市場的市場參與者限定為機(jī)構(gòu)，屬于場外債券批發(fā)市場C.銀行間市場的市場參與者限定為個人，屬于場外債券零售市場D.我國債券市場的場內(nèi)市場包括上海證券交易所和深圳證券交易所正確答案：A,D參考解析：我國債券交易市場分為場外市場和場內(nèi)市場。場外市場包括銀行間市場和銀行柜臺市場（A正確），前者的市場參與者限定為機(jī)構(gòu)，屬于場外債券批發(fā)市場；后者參與者限定為個人（B和C選項說反了，故BC錯誤），屬于場外債券零售市場。場內(nèi)市場包括上海證券交易所和深圳證券交易所。（D正確）83.【多選題】中國金融期貨交易所目前已經(jīng)上市交易的品種包括（）A.滬深300股指期貨B.上證500股指期貨C.10年期國債期貨D.5年期國債期貨正確答案：A,C,D參考解析：目前中國金融期貨交易所上市交易的主要品種包括：1.滬深300（A選項）、上證50、中證500股指期貨；【注：沒有上證500，是上證50，故B選項錯誤】2.2年期、5年期（D選項）、10年期（C選項）國債期貨。84.【多選題】以下屬于信用類衍生品的是（）。A.信用風(fēng)險緩釋合約B.信用風(fēng)險緩釋憑證C.信用違約互換D.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)正確答案：A,B,C,D參考解析：信用類衍生品包括：信用風(fēng)險緩釋合約、信用風(fēng)險緩釋憑證、信用違約互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)。故ABCD都正確。84.【多選題】以下屬于信用類衍生品的是（）。A.信用風(fēng)險緩釋合約B.信用風(fēng)險緩釋憑證C.信用違約互換D.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)正確答案：A,B,C,D參考解析：信用類衍生品包括：信用風(fēng)險緩釋合約、信用風(fēng)險緩釋憑證、信用違約互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)。故ABCD都正確。85.【多選題】影響我國金融市場運行的主要因素包括（）。A.經(jīng)濟(jì)因素B.市場因素C.心理因素D.體制和管理因素正確答案：A,B,C,D參考解析：影響我國金融市場運行的因素來自諸多方面，可以將之大體歸納為經(jīng)濟(jì)因素、法律因素、市場因素、技術(shù)因素、心理因素、體制和管理因素以及其他因素七個方面。故ABCD都正確。86.【多選題】以下（）屬于國民經(jīng)濟(jì)核算體系SNA對金融類按機(jī)構(gòu)的分類類別。A.中央銀行B.其他存款公司C.不是通過吸納存款籌集資金的投資公司D.金融輔助機(jī)構(gòu)正確答案：A,B,C,D參考解析：國民經(jīng)濟(jì)核算體系SNA對金融業(yè)進(jìn)行了按機(jī)構(gòu)的分類，包括:①中央銀行;（A選項）②其他存款公司;（B選項）③不是通過吸納存款籌集資金的投資公司、金融租賃公司，以及消費信貸公司等;（C選項）④金融輔助機(jī)構(gòu)，如各類經(jīng)紀(jì)人;（D選項）⑤保險公司和養(yǎng)老基金。87.【多選題】我國目前已經(jīng)形成了多層次的金融中介機(jī)構(gòu)體系，以下（）屬于投資中介體系。A.股份制商業(yè)銀行B.證券投資基金管理公司C.各類投資咨詢中介D.信托機(jī)構(gòu)正確答案：B,C,D參考解析：我國目前擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金管理公司為主，以各類投資咨詢中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化投資中介體系。選項A，股份制商業(yè)銀行屬于銀行機(jī)構(gòu)體系。88.【多選題】商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容包括（）。A.自有資金B(yǎng).存款負(fù)債C.借款負(fù)債D.投資業(yè)務(wù)正確答案：A,B,C參考解析：選項A、B、C選項均屬于負(fù)債業(yè)務(wù)。選項D投資業(yè)務(wù)屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)。89.【多選題】以下關(guān)于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)說法正確的是（）。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行運用資金的業(yè)務(wù)，也就是商業(yè)銀行將其吸收的資金貸放或投資出去賺取收益的活動B.商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要包括現(xiàn)金資產(chǎn)、貸款業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn)、投資業(yè)務(wù)等C.現(xiàn)金資產(chǎn)是那些與現(xiàn)金等同，可隨時用于支付的銀行資產(chǎn)，包括庫存現(xiàn)金、交存中央銀行的存款準(zhǔn)備金、存放同業(yè)存款和托收中的現(xiàn)金D.票據(jù)貼現(xiàn)是指票據(jù)持有人以未到期票據(jù)向商業(yè)銀行兌取現(xiàn)金，商業(yè)銀行從票據(jù)中扣除自貼現(xiàn)日起到票據(jù)到期日的利息，將余額支付給持票人的資金融通行為正確答案：A,B,C,D參考解析：選項A說法正確，資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行運用資金的業(yè)務(wù)，也就是商業(yè)銀行將其吸收的資金貸放或投資出去賺取收益的活動。選項B說法正確，商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要包括現(xiàn)金資產(chǎn)、貸款業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn)、投資業(yè)務(wù)等。選項C說法正確，現(xiàn)金資產(chǎn)是那些與現(xiàn)金等同，可隨時用于支付的銀行資產(chǎn)，包括庫存現(xiàn)金、交存中央銀行的存款準(zhǔn)備金、存放同業(yè)存款和托收中的現(xiàn)金。選項D說法正確，票據(jù)貼現(xiàn)是指票據(jù)持有人以未到期票據(jù)向商業(yè)銀行兌取現(xiàn)金，商業(yè)銀行從票據(jù)中扣除自貼現(xiàn)日起到票據(jù)到期日的利息，將余額支付給持票人的資金融通行為。90.【多選題】證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.中間介紹業(yè)務(wù)正確答案：A,B,C,D參考解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)【A選項】證券投資咨詢業(yè)務(wù)【B選項】與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)證券自營業(yè)務(wù)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【C選項】融資融券業(yè)務(wù)證券公司中間介紹業(yè)務(wù)【D選項】證券做市交易業(yè)務(wù)私募投資基金業(yè)務(wù)另類投資業(yè)務(wù)等91.【多選題】中國人民銀行的職責(zé)包括（）。A.制定和執(zhí)行貨幣政策B.維護(hù)金融穩(wěn)定C.承擔(dān)一定的金融服務(wù)職能D.監(jiān)管證券業(yè)正確答案：A,B,C參考解析：中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務(wù)院組成部門之一，主要負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策（A選項），維護(hù)金融穩(wěn)定（B選項），同時承擔(dān)一定的金融服務(wù)職能（C選項）。選項D，屬于中國證監(jiān)會的職責(zé)。92.【多選題】一個完整的貨幣政策體系中包括（??）。A.貨幣政策工具體系B.貨幣政策評價體系C.貨幣政策目標(biāo)體系D.貨幣政策操作程序正確答案：A,C,D參考解析：一個完整的貨幣政策體系包括貨幣政策目標(biāo)體系、貨幣政策工具體系和貨幣政策操作程序三大部分。選項B為干擾混淆項。93.【多選題】我國中央銀行遵循以下（）原則推進(jìn)金融業(yè)對外開放。A.準(zhǔn)入前的國民待遇和負(fù)面清單原則B.準(zhǔn)入后的國民待遇和負(fù)面清單原則C.金融業(yè)對外開放將與匯率形成機(jī)制改革和資本項目可兌換進(jìn)程相互配合，共同推進(jìn)D.在開放的同時要重視防范金融風(fēng)險，要使金融監(jiān)管能力與金融開放度相匹配。正確答案：A,C,D參考解析：央行將遵循以下三條原則推進(jìn)金融業(yè)對外開放：一是準(zhǔn)入前國民待遇和負(fù)面清單原則；（A選項正確，B選項錯誤）二是金融業(yè)對