國(guó)際商法 第4版 課件第8章　票據(jù)法

票據(jù)法一、票據(jù)法概述

1.票據(jù)：依法發(fā)行的，由自己無(wú)條件支付或委托他人無(wú)條件支付一定金額的有價(jià)證券。包括匯票、本票和支票。2.票據(jù)的特征：有價(jià)證券、要式證券、無(wú)因證券、文義證券、設(shè)權(quán)證券。

3票據(jù)能力：任何民事主體都有票據(jù)權(quán)利能力，包括自然人、法人和其他組織（票據(jù)法沒有明確規(guī)定）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無(wú)效，但不影響其他簽章的效力。出票人為無(wú)民事行為能力人、限制行為能力人的票據(jù)，未經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓的，票據(jù)債務(wù)人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任；已經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓的，票據(jù)無(wú)效不影響其他真實(shí)簽章的效力。4票據(jù)法上的法律關(guān)系票據(jù)關(guān)系（票據(jù)上的關(guān)系）：當(dāng)事人之間基于票據(jù)行為而發(fā)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系：票據(jù)法規(guī)定的，但不是基于票據(jù)行為直接發(fā)生的法律關(guān)系。票據(jù)返還關(guān)系、利益返還關(guān)系、損害賠償關(guān)系。二者的區(qū)別：權(quán)利產(chǎn)生的原因、權(quán)利內(nèi)容、權(quán)利行使的依據(jù)不同。5票據(jù)上的當(dāng)事人基本當(dāng)事人：在票據(jù)出票時(shí)就已經(jīng)存在的當(dāng)事人。包括出票人、收款人、付款人。非基本當(dāng)事人：在票據(jù)發(fā)出后通過各種票據(jù)行為而加入票據(jù)關(guān)系中成為票據(jù)當(dāng)事人的人，如背書人、保證人等案例甲簽發(fā)匯票一張，匯票上記載收款人為乙，票載付款人為戊，保證人為丙，票據(jù)金額為50萬(wàn)元，匯票到期日為2003年7月17日。乙持票后將匯票轉(zhuǎn)讓與丁，丁請(qǐng)求戊承兌匯票遭到拒絕。本案中的票據(jù)債務(wù)人是甲、乙、丙、戊中的誰(shuí)？6票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系原因關(guān)系：依票據(jù)轉(zhuǎn)讓的原因而發(fā)生的法律關(guān)系。預(yù)約關(guān)系：票據(jù)授受的當(dāng)事人之間，在發(fā)行票據(jù)之前，對(duì)票據(jù)的種類、金額、到期日等票據(jù)事項(xiàng)所達(dá)成的合意，或在背書之前，對(duì)背書事項(xiàng)所進(jìn)行的約定等產(chǎn)生的法律關(guān)系。資金關(guān)系：匯票、支票的付款人與出票人之間有關(guān)票據(jù)付款的資金基礎(chǔ)關(guān)系。二、票據(jù)行為1.狹義的票據(jù)行為：僅指能夠發(fā)生票據(jù)債務(wù)的法律行為。主要包括出票、背書、承兌、保證等。出票行為是主票據(jù)行為或基本票據(jù)行為。其他的是附屬票據(jù)行為。2.出票是出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交付給收款人的票據(jù)行為。也叫發(fā)票行為或發(fā)行行為。3背書：背書人在票據(jù)背面或粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為。4承兌：匯票的付款人承諾在票據(jù)到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。只有匯票才有承兌制度。定期付款或出票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前向付款人提示承兌，見票后定期付款的，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起1個(gè)月內(nèi)向付款人提示承兌。未按照規(guī)定提示承兌的，持票人喪失對(duì)前手的追索權(quán)。5保證：匯票債務(wù)人以外的第三人對(duì)特定的票據(jù)債務(wù)人的票據(jù)債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任的票據(jù)行為。保證不得附有條件，附有條件的，不影響保證人對(duì)匯票承擔(dān)的保證責(zé)任。被保證人可以是出票人、承兌人、背書人等。保證的效力：當(dāng)被保證人的債務(wù)實(shí)質(zhì)上有效存在時(shí)，保證人的責(zé)任在種類、數(shù)量、時(shí)效、性質(zhì)上與被保證人完全相同。當(dāng)被保證人的債務(wù)實(shí)質(zhì)上歸于無(wú)效時(shí)，保證人應(yīng)負(fù)保證責(zé)任。但如因時(shí)效或手續(xù)欠缺而消滅時(shí)，持票人對(duì)出票人或承兌人的利益償還請(qǐng)求權(quán)，保證人不負(fù)保證責(zé)任。6、票據(jù)行為的代理票據(jù)當(dāng)事人可以委托其代理人在票據(jù)上簽章，并應(yīng)當(dāng)在票據(jù)上表明其代理關(guān)系沒有代理權(quán)而以代理人的名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由簽章人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任；代理人超越代理權(quán)的，應(yīng)當(dāng)就其超越權(quán)限的部分承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。三、票據(jù)權(quán)利1.票據(jù)權(quán)利是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)。付款請(qǐng)求權(quán)是主票據(jù)權(quán)利，須滿足的條件：（1）持票人持有處在有效期內(nèi)的票據(jù)，其中匯票和本票的有效期自票據(jù)到期日起2年以內(nèi)；見票即付的匯票和本票，自出票日起2年以內(nèi)；支票自出票日起6個(gè)月內(nèi)。（2）持票人只能請(qǐng)求付款人支付票據(jù)上確定的金額，付款人須一次性將債務(wù)履行完畢。（3）付款人支付票據(jù)金額后，如果發(fā)現(xiàn)該票據(jù)有偽造、變?cè)烨闆r的，有權(quán)向持票人請(qǐng)求返還所給付的金額。追索權(quán)：指持票人行使付款請(qǐng)求權(quán)受到拒絕承兌或拒絕付款時(shí)，或有其他法定事由請(qǐng)求付款未果時(shí)，向其前手請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利。下列哪些行為屬于票據(jù)權(quán)利的行使？1、持票人將票據(jù)質(zhì)押背書后，交付于質(zhì)權(quán)人2、持票人遭到拒絕付款后，向其前手進(jìn)行追索3、持票人向票據(jù)付款人請(qǐng)求承兌匯票4、持票人于票據(jù)提示付款期限過后，向付款人提示票據(jù)請(qǐng)求付款2.票據(jù)權(quán)利的取得取得方式（1）原始取得：出票人在其開出的票據(jù)上填寫的收款人取得票據(jù)的行為。（2）繼受取得：第三人自收款人手中取得的票據(jù)行為，包括通過背書轉(zhuǎn)讓、貼現(xiàn)、質(zhì)押、繼承、贈(zèng)與、付款、公司合并或分立、清算等方式取得票據(jù)權(quán)利。3.票據(jù)權(quán)利的行使（1）提示承兌：持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起1個(gè)月內(nèi)向付款人提示承兌。（2）提示付款：其中支票自出票日起10日內(nèi)向付款人提示付款；本票自出票日起2個(gè)月內(nèi)向付款人提示付款；見票即付的匯票，自出票日起1個(gè)月內(nèi)向付款人提示付款；出票后定期付款或見票后定期付款的匯票，自到期日起10日內(nèi)向承兌人提示付款。4.票據(jù)權(quán)利的保全票據(jù)權(quán)利人為防止票據(jù)權(quán)利消滅所進(jìn)行的行為。如提示提示票據(jù)、作成拒絕證明、起訴等。5.票據(jù)權(quán)利的消滅持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年；見票即付的匯票、本票，自出票日起2年；持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個(gè)月；持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或被拒絕付款之日起6個(gè)月。案例李某系一名自由撰稿人。他為一家報(bào)社寫了三個(gè)月的專欄文章，該報(bào)社于5月6日簽發(fā)一張現(xiàn)金支票給他，金額為2萬(wàn)元，以此作為稿酬。該報(bào)社總編與李某約定，李某接受支票并能兌現(xiàn)后，關(guān)于專欄作品的稿酬即告了結(jié)。李某愛旅游，因赴張家界旅游而誤了到銀行領(lǐng)取票款的期限，于是要求總編再開一張支票，遭拒絕。理由是：雙方有約在先，現(xiàn)已錢債兩清，李某應(yīng)自負(fù)責(zé)任。請(qǐng)問：票據(jù)權(quán)利是否因李某與報(bào)社的約定而消滅？李某于11月5日向報(bào)社要求其承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，可否？李某于11月7日向報(bào)社要求返還相當(dāng)利益，可否？6.票據(jù)的偽造和變?cè)炱睋?jù)的偽造：不以自己的真實(shí)名稱，而是假冒他人名義而進(jìn)行票據(jù)行為的。票據(jù)的變?cè)欤簺]有更改的權(quán)利而變更票據(jù)上除簽章以外的其他記載事項(xiàng)的。票據(jù)上有偽造、變?cè)斓暮炚碌?，不影響票?jù)上其他真實(shí)的簽章的效力。票據(jù)上其他事項(xiàng)被變?cè)斓?，在變?cè)熘昂炚碌娜?，?duì)原記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)；在變?cè)熘蠛炚碌娜?，?duì)變?cè)熘蟮挠涊d事項(xiàng)負(fù)責(zé)；不能辨認(rèn)是在票據(jù)被變?cè)熘盎蛑蠛炚碌模曂谄睋?jù)被變?cè)熘昂炚?。案例某銀行接受某公司的委托簽發(fā)了一張金額為8600元人民幣的銀行本票，收款人為某電腦公司的經(jīng)理李某。李某將票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給了王某，王某將票據(jù)金額改寫為8萬(wàn)6，并背書轉(zhuǎn)讓給了某商店，商店又將該票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給了某供銷社。當(dāng)該供銷社向付款銀行提示付款時(shí)，付款銀行以票據(jù)有瑕疵為由退票。問：王某改寫票據(jù)金額的行為，在票據(jù)法上屬于什么行為？如果最后的持票人向前手行使追索權(quán)，各位前手應(yīng)承擔(dān)怎樣的票據(jù)責(zé)任？7.票據(jù)的更改更改票據(jù)上記載事項(xiàng)的行為。票據(jù)金額、日期、收款人名稱不得更改，其他事項(xiàng)可以更改。不得更改的事項(xiàng)更改了，更改的票據(jù)無(wú)效。以下持票人中不享有票據(jù)權(quán)利的有哪些？1、甲持有的匯票票載金額的記載為“10萬(wàn)元及其利息”2、乙持有的支票上，記載有付款日期3、丙持有的匯票票面上記載有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，而丙是因背書取得的票據(jù)4、丁持有的支票上金額有更改的痕跡，出票人向其表示絕對(duì)承擔(dān)付款責(zé)任案例小劉一貫品行端正，一天在街上散步臨時(shí)起意偷得現(xiàn)金支票一張，票面金額1萬(wàn)元。正好小劉欠小李1萬(wàn)元，故小劉把這張支票轉(zhuǎn)讓給了小李抵了債。小劉是否享有票據(jù)權(quán)利？小李是否享有票據(jù)權(quán)利？

8.票據(jù)抗辯物的抗辯：基于票據(jù)本身的內(nèi)容發(fā)生的事由所作的抗辯。一切票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)一切票據(jù)債權(quán)人行使的抗辯（1）欠缺法定必要記載事項(xiàng)或者不符合法定格式（2）票據(jù)的付款日期尚未屆至（3）法院作出的除權(quán)判決已經(jīng)發(fā)生法律效力（4）票據(jù)債務(wù)人已依法付款或依法提存而使票據(jù)

權(quán)利歸于消滅特定票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)一切票據(jù)債權(quán)人行使的抗辯：（1）欠缺票據(jù)行為能力（2）無(wú)權(quán)代理的票據(jù)行為（3）票據(jù)偽造或變?cè)欤?）欠缺票據(jù)權(quán)利保全手續(xù)（5）票據(jù)權(quán)利因時(shí)效屆滿而消滅人的抗辯：由于債務(wù)人與特定的債權(quán)人之間的關(guān)系而發(fā)生的抗辯。一切票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)特定票據(jù)債權(quán)人行使的抗辯（1）票據(jù)上的背書不連續(xù)（2）票據(jù)債權(quán)人惡意取得票據(jù)因而不享有票據(jù)權(quán)利特定票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)特定票據(jù)債權(quán)人行使的抗辯（1）原因關(guān)系無(wú)效或不成立（2）欠缺對(duì)價(jià)（3）欠缺交付行為（4）基于當(dāng)事人之間特別約定票據(jù)抗辯的限制（1）票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間的抗辯

事由對(duì)抗持票人（2）票據(jù)債務(wù)人不得以自己與持票人的前手之間

的抗辯事由對(duì)抗持票人票據(jù)抗辯限制的例外（1）與票據(jù)債務(wù)人有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系并且不履行約定義務(wù)的（2）以欺詐、偷盜或者脅迫等非法手段取得票據(jù)，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的（3）明知票據(jù)債務(wù)人與出票人或者與持票人的前手之間存在抗辯事由而取得票據(jù)的（4）因重大過失取得票據(jù)的案例甲公司是乙公司在華北地區(qū)的代理經(jīng)銷商，某天，甲公司以購(gòu)買乙公司的產(chǎn)品付款為由，先后對(duì)乙公司簽發(fā)了四張商業(yè)承兌匯票。甲公司收到乙公司的第一批貨物發(fā)現(xiàn)有嚴(yán)重質(zhì)量問題，并經(jīng)國(guó)家質(zhì)量檢測(cè)中心檢測(cè)為不合格。遂通知乙公司，乙公司只表面承諾，仍發(fā)貨。匯票到期后，乙公司持以上四張匯票委托銀行收款，結(jié)果遭到拒付。乙公司遂將甲公司推上被告席，要求甲公司無(wú)條件支付貨款。請(qǐng)判定：1、甲公司應(yīng)無(wú)條件支付貨款，因?yàn)榧滓蛸|(zhì)量問題而拒絕履行票據(jù)債務(wù)構(gòu)不成票據(jù)法上的抗辯2、甲公司應(yīng)無(wú)條件支付貨款，因?yàn)槠睋?jù)無(wú)因，票據(jù)原因關(guān)系與票據(jù)關(guān)系是分離的3、甲公司無(wú)需付款，因?yàn)槠睋?jù)關(guān)系中的當(dāng)事人與票據(jù)原因關(guān)系中的當(dāng)事人發(fā)生重合，已構(gòu)成票據(jù)法上的抗辯4、甲公司無(wú)需付款，因?yàn)樵贤瑐鶆?wù)是否履行對(duì)票據(jù)債權(quán)能否實(shí)現(xiàn)在本案中有約束作用9.票據(jù)的補(bǔ)救（1）掛失止付（2）公示催告及訴訟案例某研究所因轉(zhuǎn)讓專利技術(shù)得到一張380萬(wàn)元的銀行承兌匯票，離到期日還有3個(gè)月的時(shí)間，該研究所派人持該匯票到銀行辦理質(zhì)押貸款，但在途中遭搶劫。請(qǐng)問：該研究所怎么辦？10.涉外票據(jù)的法律適用（1）涉外票據(jù)：出票、背書、承兌、保證、付款等行為中，既有發(fā)生在我國(guó)境內(nèi)又有發(fā)生在我國(guó)境外的票據(jù)。（2）適用原則我國(guó)締結(jié)或參加的國(guó)際條約優(yōu)先適用保留條款除外國(guó)際慣例補(bǔ)充適用（3）法律適用的具體規(guī)定票據(jù)債務(wù)人的民事行為能力，適用其本國(guó)法。但是，票據(jù)債務(wù)人的民事行為能力，依其本國(guó)法為無(wú)民事行為能力或限制民事行為能力而依行為地法為完全民事行為能力的，適用行為地法。匯票和本票的出票記載事項(xiàng)，適用出票地法律，支票的出票記載事項(xiàng)，適用出票地法律，但經(jīng)當(dāng)事人協(xié)議適用付款地法律的，依協(xié)議辦理。涉外票據(jù)的背書、承兌、保證、付款行為，適用行為地法律追索權(quán)的行使期限，適用出票地法律。票據(jù)的提示期限、有關(guān)拒絕證明的方式，出具拒絕證明的期限，適用付款地法律。票據(jù)喪失時(shí)，失票人請(qǐng)求保全票據(jù)權(quán)利的程序，適用付款地法律。案例中國(guó)的甲公司在上海簽發(fā)了一張匯票，委托中國(guó)銀行設(shè)在美國(guó)的某一分行乙向收款人美國(guó)的丙公司無(wú)條件支付貨款100萬(wàn)美圓。丙公司因?yàn)閭鶆?wù)關(guān)系將該匯票在英國(guó)背書轉(zhuǎn)讓給了法國(guó)的丁公司，丁公司持票向某分行乙提示付款時(shí)遭到拒絕。丁公司依法要求乙出具了拒絕付款證明，開始行使追索權(quán)。1、若丁在提示付款時(shí)，因票據(jù)記載事項(xiàng)的原因遭到拒絕，則在判斷該票據(jù)記載事項(xiàng)是否合法時(shí)，應(yīng)依據(jù)哪個(gè)國(guó)家的法律？A中國(guó)法B美國(guó)法C中國(guó)法或美國(guó)法D法國(guó)法2、若丁在提示承兌時(shí)，因票據(jù)背書的原因遭到拒絕，則判斷該背書行為的效力應(yīng)適用哪個(gè)國(guó)家的法律？A中國(guó)法B美國(guó)法C法國(guó)法D英國(guó)法3、丁在取得拒絕證明后，確定其行使追索權(quán)的期限，應(yīng)適用哪個(gè)國(guó)家的法律?A中國(guó)法B美國(guó)法C法國(guó)法D英國(guó)法4、假設(shè)丁在行使追索權(quán)的過程中，不慎將票據(jù)丟失，丁請(qǐng)求票據(jù)保全的程序適用哪個(gè)國(guó)家的法律？A中國(guó)法B美國(guó)法C法國(guó)法D英國(guó)法案例張三在馬路上拾到票據(jù)金額為10萬(wàn)元的現(xiàn)金支票一張。支票的出票人是某出版社，收款人為趙某。張三冒充趙某的簽名，將自己記載為被背書人，并對(duì)其同事李四說該支票是其勞務(wù)所得，由于怕去自己的開戶行兌現(xiàn)時(shí)被銀行扣抵先前的欠款，故愿意以低價(jià)背書轉(zhuǎn)讓給李四。李四雖心存懷疑但以7萬(wàn)元受讓了這張支票，隨即去商店購(gòu)物，支票由商店持有。當(dāng)該商店將支票交到其開戶行結(jié)算時(shí)，發(fā)現(xiàn)該支票已經(jīng)于該商店得到它的當(dāng)日被趙某掛失，但未進(jìn)行公示催告。問（1）本案各個(gè)環(huán)節(jié)中的持票人的性質(zhì)和地位如何？（2）本案中誰(shuí)該承擔(dān)票據(jù)責(zé)任？為什么？四、匯票1.匯票:出票人簽發(fā)的,委托付款人在見票時(shí)或者在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。2.匯票出票的記載事項(xiàng)絕對(duì)必要記載事項(xiàng)：表明“匯票”字樣、無(wú)條件支付的委托、確定的金額、付款人名稱、收款人名稱、出票日期、出票人簽章相對(duì)必要記載事項(xiàng)：付款日期、付款地、出票地任意記載事項(xiàng)：主要有“不得轉(zhuǎn)讓”3.出票的效力（1）對(duì)出票人的效力（2）對(duì)收款人的效力——付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)（3）對(duì)付款人的效力4.背書票據(jù)憑證不能滿足背書人記載事項(xiàng)的需要，可以加附粘單，粘附于票據(jù)憑證上背書不得附有條件，附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力。以背書轉(zhuǎn)讓的，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的背書，或?qū)R票金額分別轉(zhuǎn)讓給2人以上的背書，無(wú)效。完全背書與空白背書委任背書與設(shè)質(zhì)背書5.承兌匯票特有的制度提示承兌無(wú)需提示承兌的匯票、可以提示承兌的匯票、應(yīng)當(dāng)提示承兌的匯票承兌和拒絕承兌承兌的效力案例甲公司向某銀行申請(qǐng)一張銀行承兌匯票，該銀行作了必要的審查后受理了這份申請(qǐng)，并依法在票據(jù)上簽章。甲公司得到票據(jù)后沒有在票據(jù)上簽章便將該票據(jù)直接交付給乙公司作為購(gòu)貨款。乙公司又將此票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給丙公司以償債。到了票據(jù)上記載的付款日期，丙公司持票向承兌銀行請(qǐng)求付款時(shí)，該銀行以票據(jù)無(wú)效為理由拒絕付款。請(qǐng)問：這張票據(jù)有效嗎？銀行既然在票據(jù)上簽章，它能拒絕付款嗎？6.保證保證的當(dāng)事人保證的效力保證人負(fù)有與被保證人完全相同的票據(jù)責(zé)任；保證人獨(dú)立承擔(dān)保證責(zé)任；共同保證人對(duì)被保證的票據(jù)債務(wù)負(fù)連帶責(zé)任；保證人履行保證義務(wù)后，取得對(duì)被保證人及其前手的追索權(quán)。7.付款錯(cuò)誤付款和付款損失承擔(dān)（1）付款人或代理付款人未能識(shí)別出偽造、變?cè)斓钠睋?jù)或身份證件而錯(cuò)誤付款，屬于重大過失，給持票人造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事責(zé)任。承擔(dān)責(zé)任后有權(quán)向偽造者、變?cè)煺咭婪ㄗ穬?。?）付款人或代理付款人應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)責(zé)任未對(duì)提示付款人的合法身份證明或有效證件以及匯票背書的連續(xù)性履行審查義務(wù)而錯(cuò)誤付款的；公示催告期間對(duì)公示催告的票據(jù)付款的；收到法院止付通知后付款的；其他以惡意或重大過失付款的。案例：某鮮花店因出售大量的花籃，得到一張收款人為該鮮花店、票面額為15萬(wàn)元人民幣的銀行匯票。該店背書轉(zhuǎn)讓了這張匯票。經(jīng)過幾次背書后，這張匯票最后流通到某公司，當(dāng)該公司持票請(qǐng)求付款時(shí)，付款銀行拒絕付款，理由是：一是票據(jù)從出票日起已經(jīng)過了一個(gè)月；二是票據(jù)上的背書不