反洗錢考試-吉林省金融機構反洗錢業(yè)務知識測試題（五）

反洗錢考試-吉林省金融機構反洗錢業(yè)務知識測試題

（五）

1、委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構不需要承擔未履

行客戶身份識別義務的責任。

2、金融機構在履行客戶身份識別義務時，若發(fā)現(xiàn)客戶拒絕提供有效

身份證件或其他身份證明文件，應當向反洗錢監(jiān)測分析中心報告其可

疑行為。

3、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料

及反映金融機構開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料。

4、金融機構應當保存的交易記錄包含關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)

務憑證、賬簿等資料。

5、金融機構應采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和

交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身，分信息和交易信息。

6、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或交易記錄的，應根

據(jù)自身需要的期限進行保存。

7、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，金融

機構在配合反洗錢調(diào)查時應高度重視保密工作。

8、保險公司在辦理再保險業(yè)務時一，履行客戶身份識別義務不適用《金

融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

9、登記客戶身份基本信息時，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,

應登記客戶的住所地。

10、自然人客戶的身份基本信息包括客戶的姓名、性別、國籍、職

業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證明文件的種類、號

碼和有效期。

11、金融機構的各項經(jīng)營管理活動，尤其是設立新機構新業(yè)務，均

應體現(xiàn)內(nèi)部控制優(yōu)先的要求。

12、法人客戶的身份基本信息不包括法人身份證件或身份證明文件

的有效期限。

13、銀行對于無卡、無折存款業(yè)務，可比照一次性業(yè)務的客戶身份

識別要求辦理。

14、如需對聯(lián)合國安理會有關制裁決議中所列的恐怖組織和恐怖分

子的賬戶資金實施凍結(jié)的，應由我國司法機關、國務院有關部門和機

構依法做出決定，金融機構按相關凍結(jié)通知的要求采取措施。

15、對于已經(jīng)在本行開立賬戶的客戶，如該行已按照《金融機構客

戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定獲得并

保存了相關身份資料、信息的，且客戶的信息沒有發(fā)生變化，可不再

重復復制相同的身份資料、信息。

16、在開展反洗錢現(xiàn)場走訪時，中國人民銀行及其分支機構反洗錢

工作人員不得少于3人，并出示合法證件。

17、反洗錢工作是落實黨中央和國務院關于反腐倡廉，打擊經(jīng)濟犯

罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護國家政治、經(jīng)

濟、金融安全和正常的經(jīng)濟秩序與人民群眾根本利益的需要，也是遏

制其他嚴重刑事犯罪的需要。

18、客戶木人將保險費以現(xiàn)金形式存入銀行的，不能視為保險公司

直接以現(xiàn)金收取保費。

19、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》規(guī)定的一次性金融服務中的“票據(jù)兌付”，僅限于以現(xiàn)金方式進

行的票據(jù)兌付業(yè)務。

20、保費繳納人在繳納保險費時，由保險'業(yè)務員收取其現(xiàn)金替其轉(zhuǎn)

賬的也算以轉(zhuǎn)賬方式繳納保費。

21、對于首期和續(xù)期繳納保費方式分為現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬兩種方式的保險

合同，應按照現(xiàn)金繳納方式規(guī)定的起點金額標準，采取客戶身份識別

措施。

22、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構應當

立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。中國人民銀行當?shù)胤种C構

接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報

案。

23、金融機構的反洗錢工作機構和崗位設立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化

的，應于變化后的15個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或當

地分支機構。

24、金融機構應于每年或每季度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向中國人民

銀行或當?shù)胤种C構報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

25、居住在中國境內(nèi)16歲以上的中國公民到銀行開立個人賬戶，可

用機動車駕駛證作為法定有效證件。

26、金融機構違反保密規(guī)定，泄露反洗錢有關信息的，情節(jié)嚴重的

處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理

人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。

27、金融機構拒絕提供調(diào)查材料或故意提供虛假材料的，情節(jié)嚴重

的，處十萬元以上五十萬元以下罰款。

28、金融機構及其分支機構的負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的

有效實施負責。

29、被查單位應在收到《現(xiàn)場檢查事實認定書》之日起10個工作日

內(nèi)以書面形式進行確認或提出異議。

30、接收境外匯入款的金融機構發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或名稱、匯款入賬

號和匯款人住所三項信息中有一項缺失的：可不要求境外機構補充信

息。

31、金融機構只需要對反洗錢專崗人員進行反洗錢培訓。

32、履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑

交易報告，受法律保護。

33、在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份信息發(fā)生變更的，應當及時更

新客戶身份資料。

34、金融機構破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移

交中國人民銀行指定的機構。

35、累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況,

單邊累計計算，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

36、在對客戶身份進行識別時應在名單庫進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客

戶是否被列為制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單。

37、客戶風險分類不是客戶身份識別的內(nèi)容，金融機構可根據(jù)自身

情況決定是否開展比工作。

38、可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而

不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲取的信

息。

39、加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。

40、反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部

控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮到各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風

險，通過適當?shù)某绦颉⒋胧?，避免和減少風險。

41、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》規(guī)定，金融機構在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶

身份識別措施。

42、基金產(chǎn)品通過銀行銷售時，銀行承擔銷售階段的客戶身份識別

責任。

43、加強反洗錢內(nèi)部控制是外部監(jiān)管的要求，也是金融機構依法經(jīng)

營的內(nèi)在需要。

44、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀。

45、為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性，銀行應對客戶洗

錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理。

46、金融機構分支機構可直接執(zhí)行總行的宣傳計?劃，而不必自行制

定宣傳計劃。

47、反洗錢宣傳應區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種

方式。

48、反洗錢宣傳主要針對一般員工，與中高級領導層無關。

49、客戶要求開立匿名賬戶不屬于客戶洗錢風險分類的參考指標。

50、原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務或開立賬戶。

51、對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間

內(nèi)為其辦理金融業(yè)務。

52、經(jīng)進一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立

業(yè)務關系或辦理業(yè)務。

53、金融機構內(nèi)設業(yè)務部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門，主要承擔本

業(yè)務條線的反洗錢協(xié)查職責。

54、中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需

提前5日送達約見談話通知書，告知對方談話內(nèi)容，參加人員、時間、

地點等。

55、中國人民銀行及其分支行走訪金融機構時，反洗錢工作人員應

出示檢查證，否則，金融機構有權拒絕。

56、實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復制被調(diào)查對象賬戶信息,

包括被調(diào)查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資

料。

57、中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需

要部門負責人批準后可執(zhí)行。

58、中國人民銀行所有分支機構均有權對金融機構違反反洗錢規(guī)定

的行為進行行政處罰。

59、反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐檢查單位辦公

場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、

預防洗錢的一種常用監(jiān)管方式。

60、反洗錢內(nèi)部控制是內(nèi)部控制制度制定、執(zhí)行、監(jiān)督的統(tǒng)一體，

任何一個環(huán)節(jié)都缺一不可。

61、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應退還全部調(diào)閱材料，并

與被查單位舉行離場會談。

62、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違

反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

63、《反洗錢法》中明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權

向金融機構調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權

有了明確的法律依據(jù)。

64、反洗錢調(diào)查封存期間，金融機構可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改

或者毀損被封存的文件、資料。

65、反洗錢調(diào)查中調(diào)查人員封存文件、費料時，應當會同在場的金

融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。

66、涉恐黑名單的處理包括四個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)

務系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑

交易；第四，采取適當?shù)暮罄m(xù)處理措施。

67、銀行客戶洗錢風險分類指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦

石或珠寶行業(yè)；與武器有關的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金行業(yè)等。

68、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。

69、違反客戶身份識別