反洗錢考試-吉林省金融機構反洗錢業(yè)務知識測試題（一）

反洗錢考試-吉林省金融機構反洗錢業(yè)務知識測試題

（一）

1、客戶身份識別禁止性規(guī)定指的是金融機構不得為（）客戶提供服

務或者與其進行交易，不得為客戶開立（）或者（）賬戶。

2、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調(diào)查可疑交易

活動時，調(diào)查人員不得（），且須出示（）和（），否則金融機構有權

拒絕。

3、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等

金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆（）萬元以上或者外幣等值（）

萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他

身份證明文件。

4、網(wǎng)點柜員在辦理核對客戶有效證件業(yè)務時，聯(lián)網(wǎng)核查客戶的居民

身份證結(jié)果為“身份證件號碼不存在"、“身份證件號碼存在但與姓

名不匹配”或“反饋照片不相符”情形的：應要求客戶出具（）、（）、

O等其他有效證件，進一步佐證，確屬真實證件的，再繼續(xù)辦理業(yè)

務。

5、我國于2004年建立了（），作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行

反洗錢信息的接收和分析工作。

6、金融機構對向（）提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當進

行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活

動及其他違法犯罪活動有關的，應當同時報告（），并配合中國人民

銀行的反洗錢行政調(diào)查工作。中國

7、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者

可疑交易報告有O或者存在O的，可以向提交報告的金融機構發(fā)

出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（）補正。

8、中國人民銀行及其分支機構在監(jiān)管過程中要積極落實（）和（）

理念，根據(jù)義務機構的不同狀況，把握好監(jiān)管重點，采取差異化的監(jiān)

督管理措施。

9、完整的客戶身份識別工作包括（）、（）、（）和（）。

10、金融機構辦理單位集中代員工開立工資賬戶、養(yǎng)老金賬戶批量

開戶時，應要求該單位提供單位營業(yè)執(zhí)照，（）、（）及（）的有效身

份證件及復印件，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核對客戶居民身份證，履行客戶

身份識別義務。

11、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，

遵循（）的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、

'憶務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易

性質(zhì)，了解（）和（）

12、金融機構應當按照（）、（）、（）、（）的原則，妥善保存客戶身

份資料和交易記錄,確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、

監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

13、金融機構在落實客戶身份識別制度過程中，必須始終堅持“五

性”原則，即（）（）（）（）（）五大原則，并貫穿于客戶身份識別的

相關流程中。

14、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大

額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高

級管理人員和其他直接責任人員，處（）元以上（）元以下罰款。

15、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大

額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對金融機構處（）元以

上（）元以下罰款。

16、金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份費料和交易記錄的，由中國

匕適時調(diào)整。地域、

23、金融機構獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一

致或者相互矛盾的，應當()。

24、首次建立業(yè)務關系的客戶，無論風險等級評級高低，應在()

年內(nèi)進行復核。

25、金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定()負責反洗錢工

作。

26、《金融機構反洗錢規(guī)定》自()起施行。

27、客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當對()身份證件或

其他身份證明文件進行核對并登記。

28、()對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、

檢查。中國

29、對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構應

當立即向()報告。

30、金融機構反洗錢工作機構和崗位設置情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的,

金融機構應于變化后的（）個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行

當?shù)胤种C構。

31、單筆或者當日累計人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）

以上的（）、（）、（）、（）、（）、（）及其他形式的現(xiàn)金收支，應當作為

大額交易向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

32、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工

商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）以上或者外幣等值（）

美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，應當作為大額交易向中國反洗錢監(jiān)測分析中心

報告。

33、法人、其他組織和個體工商戶賬戶間單筆或者當日累計（）或

者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，應當作為大額交易向中國反

洗錢監(jiān)測分析中心報告。

34、跨境大額交易的報告標準是交易一方為自然人、單筆或者當日

累計等值（）的交易。

35、（）根據(jù)國務院授權代表中國政府開展反洗錢國際合作，可以和

其他國家或者地區(qū)的反洗錢機構建立合作機制，實施跨境反洗錢監(jiān)督

管理。

36、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由()負責報告。

37、銀行業(yè)金融機構履行客戶身份識別義務時，按照法律、行政法

規(guī)或部門規(guī)章的規(guī)定需核對相關自然人的居民身份證的，應通過()

系統(tǒng)進行核查。

38、中國人民銀行反洗錢調(diào)查采取臨時凍結(jié)措施不得超過()小時。

金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后規(guī)定時限

內(nèi)，未接到偵查機關

39、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易

活動，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金

融機構應將其保存至()工作結(jié)束。

40、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，

應當按()。

41、金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確()負責大額交易

和可疑交易報告工作。

42、洗錢通常經(jīng)過（）、（）和（）三個階段。

43、金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，

不得為客戶開立（）或者（）。

44、金融機構工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算

賬戶，協(xié)助進行洗錢活動的，應當給予（）；構成犯罪的，移交司法

機關依法追究（）。紀律

45、（）是金融機構反洗錢活動的基礎。

46、金融機構反洗錢工作的重點在于不斷完善和嚴格執(zhí)行法律規(guī)章

制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告（），配合

司法機關打擊洗錢等犯罪。

47、金融機構應當將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)

以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

48、反洗錢工作理念從（）向（）轉(zhuǎn)變。

49、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（）或者（）舉報。接

受舉報的機關應當對舉報人和舉報內(nèi)容（）。

50、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）。

51、金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（）、（）、（）有疑問的,

應當重新識別客戶身份。

52、金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢

（）和（）工作。

53、反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞（）、（）、（）、（）、

（）、（）、（）等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反

洗錢法》規(guī)定采取相關措施的行為。

54、金融機構對本單位風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）

進行一次審核。

55、任何單位和個人在與金融機構建立.業(yè)務關系或者要求金融機構

為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的（）或者（）。

56、金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（）、（）等

部門核實客戶的有關身份信息。

57、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》第二十三條規(guī)定，金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證

明文件外，可以采取以下的一種或多種措施，識別或者重新識別客戶

身份：要求客戶補充其他身份材料或者身份證明文件；（）；O:向公

安、工商行政管理部門核實，其他可依法采取的措施。

58、客戶先前提交的身份證件或者證明文件已過有效期的，客戶沒

有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（）為客戶

辦理業(yè)務。

59、金融機構利用（）、（）、（）以及其他方式為客戶提供（）的服

務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化

內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。

60、《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》被檢查單位在《執(zhí)法檢查事

實確認書》上簽字確認前對《執(zhí)法檢查確認書》有異議的應當在（）

個工作日內(nèi)提出陳述和申辯意見。

61、中國人民銀行及其分支機構可根據(jù)反洗錢監(jiān)管需要，約見金融

機構（）及其他工作人員談話，金融機構應如實回答有關反洗錢工作

的相關問題。

62、金融機構配合開展反洗錢調(diào)查是指金融機構根據(jù)中國人民銀行

或其省一級分支機構的調(diào)查要求，對有關（）、（）及（）情況配合進

行調(diào)查和反饋。

63、洗錢的（）階段的首要目的是隱藏。即通過復雜的金融交易，

以隱瞞和掩飾非法資金的（）、（）、（）o

64、近年來，金融行動特別工作組通過主席聲明的形式，公布反洗

錢和（）體系存在缺陷的國家或地區(qū)，督促這些國家和地區(qū)改進反洗

錢和（）體系。

65、中國的反洗錢組織體系包括四部分：反洗錢監(jiān)管部門、司法部

門、（）和行業(yè)自律組織。

66、金融機構和（）機構依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全客戶

身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑

交易報告制度，履行反洗錢義務。

67、從目前開展反洗錢工作的實際情況來看，在我國，洗錢活動所

涉領域和行業(yè)逐漸擴大，已經(jīng)呈現(xiàn)出向房地產(chǎn)、典當、拍賣、（）等

現(xiàn)金密集型領域和行業(yè)滲透的趨勢。

68、《反洗錢法》第十二條明確規(guī)定，海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)

金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向（）通報。

69、《反洗錢法》確立了“（）主管、多部門配合”的反洗錢工作體

制，要求各部門協(xié)調(diào)行動，共同推動我國的反洗錢工作。

70、金融機構及其分支機構的（）應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有

效實施負責。

71、金融機構反洗錢內(nèi)部控制首先應具備專門負責反洗錢工作的（）

和（）。

72、反洗錢（）是金融機構及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題、

防范合規(guī)風險的有效手段和重要保障措施之一。

73、金融機構進行客戶洗錢風險評估時，不僅應衡量客戶的（）、（）、

（）所蘊含的地域風險，而且要酌情考慮客戶實際受益人或?qū)嶋H控制

人、主要交易對手方、業(yè)務相關境外金融機構的地域風險。

74、配合反洗錢調(diào)查是指金融機構配合中國人民銀行進行反洗錢調(diào)

查，如實提供有關（）及（）的行為。

75、客戶身份識別，也稱（）或者（）。

76、客戶身份識別的完整流程包括（）、（）、（）、（）四個環(huán)節(jié)。

77、按照識別的時機不同，客戶身份識別分為（）、（）和（）。

78、（）是金融機構與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間遇有特定情形時應當

實施的客戶身份識別措施，是持續(xù)識別的一種特殊表現(xiàn)形式。

79、（）與（）、（）構成了國際反洗錢標準和各國立法確認的洗錢預

防措施的三項基本制度，也是金融機構應當履行的“反洗錢三項核心

義務”。

80、從客戶身份識別制度的本質(zhì)要求看，金融機構不僅需要了解客

戶的真實身份，還需要了解客戶的職業(yè)或（）、（）、（）、（）以及資金

來源等有關情況。

81、“登記”是客戶身份識別的必要環(huán)節(jié)。從完整性的原則考慮，

登記的內(nèi)容不僅應當包括了解的客戶身份信息，還應當包括控制客戶

的（）或（）等，為金融機構持續(xù)有效關注客戶交易或行為，識別和

報告可疑交易提供基礎和依據(jù)。

82、金融機構登記客戶身份信息的介質(zhì)主要包括（）和（）。

83、對于銀行業(yè)金融機構而言，全流程的客戶身份識別包括以下兩

類業(yè)務：第一是以（）等方式與客戶建立關系的；第二是為不在本機

構開立賬戶的客戶提供規(guī)定金額以上的O的。

84、可疑交易報告往往在交易（）、（）、（）、性質(zhì)等方面存在異常，

或與客戶身份不符，或與經(jīng)營性質(zhì)不符。

85、大額交易報告交易的具體特征包括：交