銀行跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略

銀行跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略合同編號：__________甲方：__________（銀行名稱）地址：__________聯(lián)系方式：__________乙方：__________（客戶名稱）地址：__________聯(lián)系方式：__________鑒于甲方為一家在中國大陸地區(qū)合法經(jīng)營的銀行，乙方為甲方客戶，具有合法的跨境業(yè)務(wù)需求，為規(guī)范雙方之間的合作行為，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，特訂立本跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略合同，共同遵守。第一條業(yè)務(wù)范圍1.1本合同所指的跨境業(yè)務(wù)包括但不限于：外匯匯款、跨境貿(mào)易融資、跨境投資、外匯衍生品交易等。1.2乙方同意遵守國家有關(guān)跨境業(yè)務(wù)的法律、法規(guī)及政策，按照甲方的相關(guān)規(guī)定辦理跨境業(yè)務(wù)。第二條風(fēng)險(xiǎn)管理原則2.1甲方應(yīng)根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求及銀行內(nèi)部規(guī)章制度，對乙方的跨境業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。2.2甲方應(yīng)建立健全跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對跨境業(yè)務(wù)進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)評估，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)行。2.3乙方應(yīng)積極配合甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的信息，協(xié)助甲方評估跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。第三條風(fēng)險(xiǎn)管理措施3.1甲方應(yīng)對乙方的跨境業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測，確保業(yè)務(wù)符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管要求。3.2甲方應(yīng)根據(jù)跨境業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括但不限于：業(yè)務(wù)限制、增信措施、風(fēng)險(xiǎn)緩釋等。3.3甲方應(yīng)定期對乙方進(jìn)行信用評估，并根據(jù)評估結(jié)果調(diào)整乙方跨境業(yè)務(wù)的信用限額。3.4乙方應(yīng)按照甲方要求，提供跨境業(yè)務(wù)所需的證明材料、商業(yè)發(fā)票、合同等文件，以便甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。第四條信息安全與保密4.1甲方、乙方應(yīng)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)信息安全的法律法規(guī)，確?？缇硺I(yè)務(wù)相關(guān)信息的安全與保密。4.2未經(jīng)對方書面同意，甲方、乙方不得向第三方披露與跨境業(yè)務(wù)相關(guān)的信息。4.3甲方、乙方應(yīng)采取有效措施，防止跨境業(yè)務(wù)相關(guān)信息泄露、損毀或丟失。第五條違約責(zé)任5.1甲方、乙方違反本合同的任何條款，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，賠償對方因此遭受的損失。5.2甲方、乙方應(yīng)按照法律規(guī)定和本合同約定，承擔(dān)其他違約責(zé)任。第六條爭議解決6.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第七條其他約定7.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為__________年。7.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（銀行）：__________乙方（客戶）：__________授權(quán)代表簽字：__________授權(quán)代表簽字：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.乙方跨境業(yè)務(wù)申請表格2.乙方商業(yè)發(fā)票3.乙方合同副本4.乙方信用評估報(bào)告5.乙方身份證明文件6.乙方聯(lián)系方式清單7.跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告8.跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施清單9.信息安全與保密協(xié)議10.爭議解決協(xié)議二、違約行為及認(rèn)定：2.乙方提供虛假、不完整、不準(zhǔn)確的信息，或未按約定時(shí)間提供所需文件，構(gòu)成違約。3.甲方、乙方泄露、損毀或丟失跨境業(yè)務(wù)相關(guān)信息，構(gòu)成違約。4.甲方、乙方違反國家有關(guān)信息安全的法律法規(guī)，構(gòu)成違約。5.雙方未按約定解決爭議，或一方拒絕履行友好協(xié)商義務(wù)，構(gòu)成違約。三、法律名詞及解釋：1.跨境業(yè)務(wù)：指涉及不同國家或地區(qū)的貨幣兌換、貿(mào)易融資、投資等金融活動。2.風(fēng)險(xiǎn)管理：指對跨境業(yè)務(wù)過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估、控制和監(jiān)測的過程。3.信用評估：指對乙方履行合同能力的評估，包括信用歷史、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營狀況等。4.信息安全：指保護(hù)跨境業(yè)務(wù)相關(guān)信息不被未經(jīng)授權(quán)的訪問、使用、泄露、損毀或丟失。5.違約：指合同一方或雙方未履行合同約定的義務(wù)。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方無法按時(shí)辦理跨境業(yè)務(wù)。解決辦法：甲方應(yīng)提前進(jìn)行業(yè)務(wù)預(yù)約，合理安排人力資源，確保按時(shí)辦理。2.問題：乙方提供的信息不真實(shí)、不完整、不準(zhǔn)確。解決辦法：乙方應(yīng)按照甲方要求提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的信息，否則甲方有權(quán)拒絕辦理跨境業(yè)務(wù)。3.問題：跨境業(yè)務(wù)相關(guān)信息泄露、損毀或丟失。解決辦法：甲方、乙方應(yīng)加強(qiáng)信息安全管理，定期進(jìn)行信息安全培訓(xùn)，采用加密技術(shù)保護(hù)信息。4.問題：雙方在履行合同過程中發(fā)生爭議。解決辦法：雙方應(yīng)進(jìn)行友好協(xié)商，無法解決的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。五、所有應(yīng)用場景：1.外匯匯款：甲方為乙方辦理跨國匯款業(yè)務(wù)。2.跨境貿(mào)易融資：甲方為乙方提供貿(mào)易融資服務(wù)。3.跨境投資：甲方協(xié)助乙方進(jìn)行跨境投資。4.外匯衍