金融機構(gòu)日常資金使用準(zhǔn)則

金融機構(gòu)日常資金使用準(zhǔn)則合同編號：__________甲方：__________（金融機構(gòu)名稱）地址：__________聯(lián)系方式：__________法定代表人：__________乙方：__________（合同方名稱）地址：__________聯(lián)系方式：__________法定代表人：__________第一條資金使用范圍1.1甲方在日常經(jīng)營活動中，應(yīng)按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和內(nèi)部管理制度，合理使用資金。1.2甲方資金使用應(yīng)遵循效益優(yōu)先、風(fēng)險可控、合規(guī)經(jīng)營的原則。1.3甲方資金使用包括但不限于：投資、貸款、融資、結(jié)算、拆借等業(yè)務(wù)。第二條資金使用原則2.1甲方應(yīng)建立健全資金使用內(nèi)部控制體系，確保資金安全、合規(guī)、有效。2.2甲方應(yīng)合理預(yù)測資金需求，制定資金使用計劃，確保資金供應(yīng)充足。2.3甲方在進行資金使用時，應(yīng)充分評估風(fēng)險，確保風(fēng)險可控。第三條資金使用管理3.1甲方應(yīng)設(shè)立專門部門或崗位，負(fù)責(zé)資金使用的日常管理和監(jiān)督。3.2甲方應(yīng)建立健全資金使用審批制度，明確審批權(quán)限和程序。3.3甲方應(yīng)定期對資金使用情況進行檢查和評估，確保資金使用合規(guī)、有效。第四條資金使用監(jiān)督4.1乙方應(yīng)按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和甲方要求，對甲方的資金使用進行監(jiān)督。4.2乙方有權(quán)要求甲方提供資金使用情況的說明、報告等相關(guān)資料。4.3乙方應(yīng)對甲方的資金使用情況進行定期檢查，提出監(jiān)督意見。第五條違約責(zé)任5.1甲乙雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守本合同的約定，履行合同義務(wù)。5.2如甲方未按照本合同約定使用資金，乙方有權(quán)要求甲方改正，并承擔(dān)違約責(zé)任。5.3如乙方未按照本合同約定履行監(jiān)督職責(zé)，甲方有權(quán)要求乙方改正，并承擔(dān)違約責(zé)任。第六條爭議解決6.1甲乙雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。6.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第七條其他約定7.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。7.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。7.3本合同未盡事宜，可由甲乙雙方另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________法定代表人（或授權(quán)代表）：__________法定代表人（或授權(quán)代表）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.金融機構(gòu)日常資金使用準(zhǔn)則2.甲方（金融機構(gòu)）內(nèi)部控制體系文件3.甲方資金使用審批制度4.乙方（監(jiān)督方）監(jiān)督報告5.甲方資金使用情況說明6.補充協(xié)議二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按照合同約定使用資金，如投資、貸款、融資等業(yè)務(wù)不符合法規(guī)和內(nèi)部管理制度。2.甲方未建立健全資金使用內(nèi)部控制體系，導(dǎo)致資金安全風(fēng)險。3.甲方未按照審批權(quán)限和程序進行資金使用。4.乙方未履行監(jiān)督職責(zé)，如未對甲方資金使用情況進行定期檢查、未提出監(jiān)督意見等。5.甲方和乙方在爭議解決過程中，未通過友好協(xié)商解決。三、法律名詞及解釋：1.金融機構(gòu)：指從事金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)，包括銀行、證券、保險等機構(gòu)。2.日常資金使用：指金融機構(gòu)在經(jīng)營活動中對資金的運用，如投資、貸款、融資等。3.內(nèi)部控制體系：指金融機構(gòu)為達到經(jīng)營目標(biāo)，對資金使用過程進行風(fēng)險控制、合規(guī)管理的制度安排。4.監(jiān)管規(guī)定：指國家金融監(jiān)管部門制定的對金融機構(gòu)經(jīng)營行為的規(guī)范。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方未按照合同約定使用資金。解決辦法：乙方應(yīng)及時提出監(jiān)督意見，要求甲方改正，并承擔(dān)違約責(zé)任。2.問題：甲方未建立健全資金使用內(nèi)部控制體系。解決辦法：甲方應(yīng)設(shè)立專門部門或崗位，負(fù)責(zé)建立健全內(nèi)部控制體系，加強風(fēng)險管理。3.問題：甲方未按照審批權(quán)限和程序進行資金使用。解決辦法：甲方應(yīng)明確審批權(quán)限和程序，加強審批管理，確保資金使用合規(guī)。4.問題：乙方未履行監(jiān)督職責(zé)。解決辦法：乙方應(yīng)按照法律法規(guī)和甲方要求，加強對甲方資金使用的監(jiān)督，定期進行檢查。5.問題：合同履行過程中發(fā)生爭議。解決辦法：甲乙雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決，如協(xié)商不成，可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。五、所有應(yīng)用場景：1.金融機構(gòu)與內(nèi)部部門之間資金使用管理的約定。