金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)（9篇）

金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)（9篇）

金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)（精選9篇）

金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)篇1

光陰似箭，20_年又過(guò)去了?；仡欉^(guò)去一年里，在總經(jīng)理正

確的指導(dǎo)下，我和所有員工密切配合，緊緊圍繞醫(yī)藥銷(xiāo)售工作為

中心，我積極主動(dòng)地同所有員工，團(tuán)結(jié)一致，努力進(jìn)取，與時(shí)俱

進(jìn)，開(kāi)拓創(chuàng)新，全面完成20—年各項(xiàng)醫(yī)藥銷(xiāo)售任務(wù)。

20—年元月8日的店慶，我們帶領(lǐng)全體員工以滿腔的工作熱

情，面帶微笑的接待進(jìn)店的每一位顧客，每位顧客都好像是我們

的好朋友，那種場(chǎng)景我至今難忘，那天，天氣寒冷，外面排隊(duì)領(lǐng)

禮品的顧客很多，我們打開(kāi)大廳的中應(yīng)空調(diào)，把顧客讓進(jìn)大廳，

增加大廳的人氣，大廳顧客越聚越多，收款臺(tái)的顧客也越來(lái)越多，

我們又及時(shí)調(diào)整展車(chē)商品，把公司產(chǎn)品和一元特價(jià)商品陳列在一

起，增加了公司產(chǎn)品的銷(xiāo)售，同時(shí)創(chuàng)造了每天3.6元的銷(xiāo)售，為

以后的銷(xiāo)售奠定了很好的基礎(chǔ)。

5月6月我們配合公司組織員工學(xué)習(xí)，是員工充分認(rèn)識(shí)到，

在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的商業(yè)社會(huì)里，公司和個(gè)人都面臨著巨大的

壓力，公司的成長(zhǎng)需要所有的員工都和公司朝著同一個(gè)方向前進(jìn),

當(dāng)所有的員工都同心協(xié)力地為公司的事業(yè)奮斗拼搏時(shí)，公司的成

長(zhǎng)就會(huì)勢(shì)如破竹激流勇進(jìn).作為員工，只有時(shí)刻提升自己的各項(xiàng)

能力，實(shí)現(xiàn)和公司的同步發(fā)展，才能實(shí)現(xiàn)個(gè)人的成長(zhǎng).每位員工對(duì)

工作都必須持有認(rèn)真負(fù)責(zé)任的態(tài)度，要把工作當(dāng)成使命來(lái)做，充

分發(fā)揮自己的特長(zhǎng)，發(fā)掘出自己的潛能，做好每一筆銷(xiāo)售，20_

年1月份至六月份，我們都順利完成銷(xiāo)售任務(wù)。7月份我們又進(jìn)

行了專(zhuān)業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)了老年人用藥的注意事項(xiàng)胃病患者用藥

非處方藥的合理應(yīng)用抗菌素的合理應(yīng)用等等

7月12日我和李瑞方經(jīng)理雙雙調(diào)入3號(hào)店，我們召開(kāi)員工會(huì)

議，告訴員工一個(gè)良好的團(tuán)隊(duì)，應(yīng)該是團(tuán)結(jié)向上，人與人只有彼

此尊重和理解，各自發(fā)揮自己的長(zhǎng)處，共同朝著一個(gè)目標(biāo)，才能

產(chǎn)生壹加壹大于3的作用，一個(gè)月的時(shí)間改變了員工面貌，我們

又配合公司全面展開(kāi)3號(hào)店的培訓(xùn)工作，每周34到孫經(jīng)理培訓(xùn),

周67鄒經(jīng)理團(tuán)隊(duì)訓(xùn)練，使我們3號(hào)的員工素質(zhì)又上了一個(gè)臺(tái)階,

我一直牢記李總的一句話：解放思想找差距，首先從自己開(kāi)始，

認(rèn)真對(duì)自己展開(kāi)自我批評(píng)，每天查找自己的失誤，每天查找什么

原因走失顧客，在日后的工作中要注意的問(wèn)題，密切關(guān)注大廳動(dòng)

向。

不放走一元的銷(xiāo)售，為了和顧客達(dá)成銷(xiāo)售協(xié)議，絞盡腦汁，

有時(shí)為了挽留顧客跑到大廳外面和顧客協(xié)商。并堅(jiān)持開(kāi)早會(huì)，發(fā)

現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)給員工講解，規(guī)范營(yíng)業(yè)員統(tǒng)一用語(yǔ)標(biāo)準(zhǔn)，切實(shí)做到優(yōu)

質(zhì)服務(wù)，顧客進(jìn)門(mén)有迎聲走時(shí)有送聲，為顧客分憂解難，有一位

老顧客，醫(yī)保刷卡密碼總是不對(duì)，他年齡又大，不認(rèn)識(shí)去社保局

的路，我及時(shí)安排司心法下班后去社保局，幫助顧客辦理手續(xù)，

顧客對(duì)我們的服務(wù)非常滿意。

12月我們又迎來(lái)新店的開(kāi)業(yè)，知道此消息我很興奮，帶領(lǐng)員

工去新店加班，接著又迎來(lái)我們的連鎖認(rèn)證，我們和員工一起日

夜奮戰(zhàn)，既要認(rèn)證有不想影響銷(xiāo)售，我們想方設(shè)法，創(chuàng)造每一筆

銷(xiāo)售，認(rèn)證當(dāng)天，我早晨6點(diǎn)到殷都店和許經(jīng)理一起對(duì)各項(xiàng)記錄，

商品陳列再次進(jìn)行檢查，雖然有一點(diǎn)累，但是我們很高興，走過(guò)

杏林的10年，我以經(jīng)與杏林融為一體，杏林的事業(yè)就是我的事業(yè)。

為了更好的工作，我堅(jiān)持學(xué)習(xí)，同時(shí)感謝李總對(duì)自己的嚴(yán)格

要求，我決不讓自己成為掉隊(duì)的那一個(gè)，每天以最佳的精神狀態(tài)

去工作，和杏林共創(chuàng)事業(yè)，和杏林同步發(fā)展。

20—年已經(jīng)勝利走過(guò)，在新的一年里，我要帶領(lǐng)我們衛(wèi)東店

的全體員工，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造更高銷(xiāo)售??！

金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)篇2

20—年上半年以來(lái)，根據(jù)省公司保增長(zhǎng)、報(bào)增效的工作要求，

我局明確了今年保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益的目標(biāo)，金融

業(yè)務(wù)局強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，樹(shù)立明確目標(biāo)，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營(yíng)

相結(jié)合，均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系，在上半年度

計(jì)劃的41.47%,同時(shí)完成力爭(zhēng)目標(biāo)的27.65%；累計(jì)發(fā)展商易通51

臺(tái)，完成計(jì)劃的5.67%。

代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為17500,截至目前，

我局累計(jì)完成戶數(shù)為3636戶，完成目標(biāo)的20.78%。

繳費(fèi)寶：截至目前，我局開(kāi)辦繳費(fèi)寶綠卡戶數(shù)186157戶，截

至目前已成功代捫帳戶數(shù)位86325戶，代扣率達(dá)到46.37%O

綠卡通：09年我局綠卡通發(fā)展目標(biāo)數(shù)位17500戶，截至6月

底，累計(jì)發(fā)卡138張，目前進(jìn)度比較緩慢°

基金定投：09年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶，截

至目前累計(jì)新增戶數(shù)為17戶，目前進(jìn)展比較緩慢。

期繳保險(xiǎn)：截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)529.53

萬(wàn)元。

其中城區(qū)營(yíng)業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已

完成各自目標(biāo)數(shù)。

（二）上半年度工作開(kāi)展情況

縱觀上半年工作開(kāi)展情況，取得以上成果主要有以下幾點(diǎn)：

1、積極有效地組織開(kāi)展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng)。

積極有效地開(kāi)展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng)，是我局保持郵儲(chǔ)余額

持續(xù)增長(zhǎng)的致勝法寶。

在營(yíng)業(yè)部門(mén)跨年度郵儲(chǔ)競(jìng)賽活動(dòng)期間，組織非營(yíng)部門(mén)也展開(kāi)

跨年度儲(chǔ)蓄競(jìng)賽活動(dòng)，并組建高級(jí)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，同時(shí)各職能部室與

營(yíng)業(yè)部門(mén)積極掛鉤，積極走訪營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并協(xié)助解決網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際需求

和困難。

全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲(chǔ)季節(jié)，大力開(kāi)

展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng)，獲得了圓滿的成績(jī)。

2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)作用，發(fā)展個(gè)人中間業(yè)務(wù)上半年完

成對(duì)《無(wú)錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定

了《客戶經(jīng)理隊(duì)伍運(yùn)作流程》方案，進(jìn)一步落實(shí)客戶經(jīng)理每天日

志的上報(bào)工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計(jì)劃總結(jié)的填報(bào)

工作。

金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)篇3

一、年上半年銀行業(yè)基本運(yùn)行情況及主要特點(diǎn)

年上半年銀行業(yè)總體經(jīng)營(yíng)良好，業(yè)務(wù)規(guī)模繼續(xù)擴(kuò)大，存貸款

大幅上揚(yáng)，中間業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)，不良貸款持續(xù)“雙降”，案件顯

著減少，盈利大幅提高，風(fēng)險(xiǎn)抵御能力進(jìn)一步增強(qiáng)。

1、業(yè)務(wù)規(guī)模繼續(xù)擴(kuò)大

（1）資產(chǎn)總額增長(zhǎng)較快。6月末，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額達(dá)

18811.59億元，比年初增加4374.08億元，增幅達(dá)30.30%；同比

增加5486.78億元，增幅為41.18%,耆速同比提高了20.64個(gè)百

分點(diǎn)。上半年，除貸款增加較多外，費(fèi)本市場(chǎng)持續(xù)火爆，使存放

聯(lián)行款項(xiàng)大幅上升也促使了資產(chǎn)規(guī)模的增長(zhǎng)。截至6月末，中資

銀行業(yè)機(jī)構(gòu)存放聯(lián)行款項(xiàng)余額為5495.44億元，比年初增加

1999.72億元，增幅為57.20%,占總資產(chǎn)增加額的45.72沆

(2)存貸款大幅上揚(yáng)。

存款方面：6月末，市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣存款余額為

11764.67億元，比年初增加1282.83億元，同比多增766.17億

元，比上年同期增加1806.12億元，增幅18.14%,增速同比提高

了2.10個(gè)百分點(diǎn)，高于同期全國(guó)存款平均增幅2.83個(gè)百分點(diǎn)°

其中：人民幣存款余額為11059.04億元，比年初增加1358.36億

元，同比多增835.82億元；外幣存款余額為92.67億美元，比年

初減少7.35億美元，同比少增7.50億美元。

存款變化主要特點(diǎn)：一是人民幣對(duì)公存款定期化。6月末，企

事業(yè)單位存款余額4877.17億元，比年初增加483.31億元，其中

定期存款余額為2112.47億元，比年初增加386.84億元，同比多

增528.65億元，占企業(yè)存款增加額的80.04%；人民幣對(duì)公存款

定期化主要是由于央行今年兩次加息對(duì)于受制于生產(chǎn)特定周期,

特定用途的企事業(yè)單位存款來(lái)說(shuō)吸引力持續(xù)增強(qiáng)；二是儲(chǔ)蓄存款

增長(zhǎng)緩慢且活期化明顯。6月末，儲(chǔ)蓄存款余額4015.89億元，比

年初僅增加7.46億元，同比少增268.38億元。其中活期儲(chǔ)蓄余

額2481.19億元，比年初增加204.49億元，同比多增22.95億

元。居民儲(chǔ)蓄存款與對(duì)公存款相比更青睞于資本市場(chǎng)的的財(cái)富效

應(yīng)，分流現(xiàn)象明顯；三是其他存款大幅增長(zhǎng)。6月末，其他存款余

額2832.51億元，比年初增加782.93億元，同比多增646.55億

元，今年其他存款的增長(zhǎng)幅度歷年來(lái)罕見(jiàn)，主要由于平安集團(tuán)轉(zhuǎn)

入市商業(yè)銀行驗(yàn)資款382億元，另外，保險(xiǎn)公司集中資金用于ipo

抽簽存款大幅增加且進(jìn)出頻繁，同時(shí)財(cái)政存款增加，僅建行上半

年保險(xiǎn)公司和財(cái)政存款就增加了212.97億元。

貸款方面：6月末，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款余額為9588.10億

元，比年初增加1290.35億元，增幅為15.55%,同比多增932.73

億元，比上年同期增加1660.95億元，增幅為20.95%,增速同比

提高了4.89個(gè)百分點(diǎn)，高于全國(guó)貸款增幅4.60個(gè)百分點(diǎn)。其中

人民幣貸款余額為8280.62億元，比年初增加1228.19億元，同

比多增857.54億元；外幣貸款余額為171.66億美元，比年初增

加12.19億美元，同比多增12.37億美元。

貸款變化主要特點(diǎn)：一是短期貸款增長(zhǎng)加快。6月末，短期貸

款余額2716.02億元，比年初增加402.00億元,同比多增354.24

億元，同比增幅17.51%,改變了往年短期貸款負(fù)增長(zhǎng)的趨向；二

是中長(zhǎng)期貸款繼續(xù)保持較快增長(zhǎng)，占比不斷提高。6月末，中長(zhǎng)期

貸款余額5587.59億元，比年初增加843.06億元，同比多增265.21

億元，中長(zhǎng)期貸款比例58.28%,同比提高了4.96個(gè)百分點(diǎn)。

（3）中間業(yè)務(wù)大幅增長(zhǎng)。年一季度，主要商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)（國(guó)

有銀行、股份制銀行和市商業(yè)銀行）共實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入13.21億

元,同比增加6.25億元，增幅達(dá)89.90%,比去年同期增速快41.65

個(gè)百分點(diǎn)。中間業(yè)務(wù)的快速發(fā)展主要得益于支付結(jié)算業(yè)務(wù)、代理

和托管業(yè)務(wù)收入的增長(zhǎng)，尤其是代理基金業(yè)務(wù)收入的大幅增長(zhǎng)，

一季度代理基金業(yè)務(wù)累計(jì)收入2.70億元，比去年同期增加2.58

億元，同比增幅達(dá)2254.44%,比去年同期增速快1430個(gè)百分點(diǎn)。

2、不良貸款持續(xù)“雙降”

6月末，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不良貸款余額為470.60億元，比年

初減少69.37億元，不良貸款率4.92%,下降L60個(gè)百分點(diǎn)。上

半年各行加強(qiáng)了處置不良貸款的力度，其中中信銀行上半年核銷(xiāo)

不良貸款13.66億元、商業(yè)銀行以“資產(chǎn)包”的方式轉(zhuǎn)讓不良貸

款本金35.50億元。

3、利潤(rùn)大幅增長(zhǎng)，盈利能力提高

1—6月，市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)賬面利潤(rùn)160.72億元，同比增

長(zhǎng)87.67%；經(jīng)調(diào)整后利潤(rùn)及資產(chǎn)利潤(rùn)率較大增長(zhǎng)和提高：1—6月，

市國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行扣除新增撥備缺口后利潤(rùn)139.00億元，同比增長(zhǎng)

85.50%,扣除新增撥備缺口后資產(chǎn)利潤(rùn)率0.97%,同比提高0.28

個(gè)百分點(diǎn)；扣除累計(jì)撥備缺口后利潤(rùn)100.63億元，同比增長(zhǎng)150

倍，扣除累計(jì)撥備缺口后資產(chǎn)利潤(rùn)率0.7096,同比提高0.40個(gè)百

分點(diǎn)。利潤(rùn)增長(zhǎng)及盈利能力提高主要由于凈利息收入增長(zhǎng)、手續(xù)

費(fèi)凈收入增長(zhǎng)以及成本控制的改善。

4、風(fēng)險(xiǎn)抵御能能力進(jìn)一步提高

(1)撥備缺口減少，充足率及覆蓋率提高。6月末，市國(guó)內(nèi)

商業(yè)銀行撥備缺口為38.36億元，同比減少35.91億元；撥備充

足率為82.51%,同比提高10.85個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率為40.74%,

同比提高5.56個(gè)百分點(diǎn)。

(2)法人銀行資本充足率進(jìn)一步提高06月末，發(fā)展銀行、

招商銀行、市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行資本充足率分別為3.88%、

10.98%、11.24%和11.45%,同比分別上升0.02、2.63、7.39和

1.47個(gè)百分點(diǎn)。

二、年上半年證券業(yè)基本運(yùn)行情況及特點(diǎn)分析

1、上市公司持續(xù)增長(zhǎng)、資本規(guī)模增強(qiáng)、盈利能力提高

截止年6月30日，共有上市公司89家，占全國(guó)上市公司總

數(shù)1477家的6%,上市公司家數(shù)在各轄區(qū)中居第4位，僅次于上

海、北京、江蘇。上市公司總市值16504億元，占全國(guó)總市值19

萬(wàn)億的8.7%,居全國(guó)第3位，僅次于北京和上海。按上市地劃分，

在深交所主板上市公司68家、中小企業(yè)板上市公司11家、上交

所上市公司10家。11家中小板上市公司，占深交所139家中小

板公司的7.9%,在全國(guó)各大城市中排名第一。資本市場(chǎng)為國(guó)家自

主創(chuàng)新戰(zhàn)略發(fā)揮了重要作用，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展做出了重大貢獻(xiàn)。

上市后備資源潛力巨大。目前還有2家公司已通過(guò)發(fā)行審核

即將上市，10家公司已報(bào)會(huì)審核，逾30家公司已完成或正在進(jìn)

行上市輔導(dǎo)。年內(nèi)上市公司數(shù)量有望達(dá)到100家左右。另外還有

招商、國(guó)信、平安、長(zhǎng)城、第一創(chuàng)業(yè)等券商具備上市條件。

年上半年，轄區(qū)有11家公司在境內(nèi)資本市場(chǎng)募集資金463億

元。對(duì)轄區(qū)上市公司募集資金使用效果分析的情況表明，大多數(shù)

公司的募集資金項(xiàng)目能符合計(jì)劃進(jìn)度，整體而言融資行為對(duì)提高

上市公司的業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力發(fā)揮了重要作用，其中中集集團(tuán)、

萬(wàn)科、招商銀行、華僑城等公司在募集資金后盈利能力和資產(chǎn)質(zhì)

量有了較大規(guī)模的'提高。

上市公司藍(lán)籌板塊已初具規(guī)模。涌現(xiàn)出一大批在行業(yè)內(nèi)、國(guó)

內(nèi)乃至世界范圍居龍頭地位的企業(yè)，如金融業(yè)中的招商銀行、中

國(guó)平安、中信證券，制造業(yè)的中集集團(tuán)，房地產(chǎn)業(yè)的萬(wàn)科、金地

集團(tuán)、招商地產(chǎn)，旅游業(yè)的華僑城，信息技術(shù)業(yè)的中興通訊，交

通運(yùn)輸業(yè)的鹽田港、深高速、廣深鐵路等。在市政府的領(lǐng)導(dǎo)下，

我局正在積極推動(dòng)能源集團(tuán)整體上市和燃?xì)饧瘓F(tuán)、招商證券等公

司首發(fā)上市，藍(lán)籌板塊將進(jìn)一步擴(kuò)大。

2、證券公司已基本實(shí)現(xiàn)綜合治理目標(biāo)，整體狀況明顯改善

共有證券公司17家，證券營(yíng)業(yè)部200家，證券公司家數(shù)居全

國(guó)第一，占全國(guó)104家證券公司的16.3%O券商整體質(zhì)量明顯提

高。截至年6月底，轄區(qū)17家證券公司總注冊(cè)資本221.96億元；

總資產(chǎn)3204.7億元，較年初增長(zhǎng)145.07%；凈資產(chǎn)437.3億元,

較年初增長(zhǎng)46%；客戶交易結(jié)算資金余額2562.1億元，較年初增

長(zhǎng)181.31%；實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入278.2億元，較去年同期增長(zhǎng)502.03%；

實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)137.7億元，較去年同期增長(zhǎng)470.66%。

3、基金行業(yè)具有比較優(yōu)勢(shì)，基金規(guī)模居全國(guó)首位

注冊(cè)在深的基金公司有17家，其中5家中外合資基金公司，

基金公司數(shù)量占全國(guó)三分之一強(qiáng)。轄區(qū)基金規(guī)模和凈值增長(zhǎng)顯著。

截至—年6月末，轄區(qū)17家基金公司共管理了123只基金（其中

封閉式基金數(shù)21只，開(kāi)放式基金數(shù)102只），管理的基金數(shù)量占

全國(guó)327只基金的37.6%。基金總規(guī)模為5251.34億份，占全國(guó)

基金總規(guī)模（12399.96億份）的42.35%。其中開(kāi)放式基金規(guī)模為

4873.34億份，封閉式基金規(guī)模為378億份。轄區(qū)基金資產(chǎn)凈值

為7201.97億元,占全國(guó)基金總資產(chǎn)凈值17994.17億元的40.02%；

其中開(kāi)放式基金資產(chǎn)凈值為6167.84億元，封閉式基金資產(chǎn)凈值

為1034.13億元。轄區(qū)基金規(guī)模和凈值增長(zhǎng)顯著。上半年基金規(guī)

模較年初實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)143.1%,基金資產(chǎn)凈值較年初增長(zhǎng)134.4%。

基金公司創(chuàng)新能力和經(jīng)營(yíng)能力強(qiáng)，品牌效應(yīng)突出。大成、景

順長(zhǎng)城、鵬華、銀華、南方獲得一年度中國(guó)十大金?；鸸芾砉?/p>

司稱號(hào)。

4、期貨公司規(guī)范運(yùn)營(yíng)，積極備戰(zhàn)股指期貨

轄區(qū)有11家期貨公司，營(yíng)業(yè)部31家，占全國(guó)193家期貨公

司的16.1%。截至上半年，11家期貨公司總資產(chǎn)39.07億元，較

年初增長(zhǎng)37.72%；凈資產(chǎn)5.07億元，增長(zhǎng)6.96%；期貨保證金余

額為29.37億元，增加37.72%。上半年完成代理交易額16077.78

億元，增長(zhǎng)41%。

多年來(lái)，期貨公司的利潤(rùn)總額始終占全行業(yè)利潤(rùn)總額的1/3

強(qiáng)。中國(guó)國(guó)際期貨公司作為行業(yè)龍頭企業(yè)，連續(xù)五年交易量和交

易額居全國(guó)第一。目前轄區(qū)期貨公司正在積極做好股指期貨各項(xiàng)

準(zhǔn)備及投資者教育工作，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)也在積極探索期證合作。

三、年上半年保險(xiǎn)業(yè)基本情況分析

1、機(jī)構(gòu)聚集情況

年上半年，新增保險(xiǎn)分公司4家（國(guó)壽產(chǎn)險(xiǎn)、平安養(yǎng)老、中

意人壽、中德安聯(lián)），新增異地駐深營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部2家（金盛人壽、

中美大都會(huì)），新增專(zhuān)業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)23家（保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)5家，

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)4家，保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)7家，保險(xiǎn)中介分支機(jī)構(gòu)7家）。

目前，保險(xiǎn)市場(chǎng)累計(jì)共有保險(xiǎn)主體47家，其中法人機(jī)構(gòu)7家，產(chǎn)

險(xiǎn)分公司21家，壽險(xiǎn)分公司10家，再保分公司2家，保險(xiǎn)控股

公司1家，異地駐深營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部6家，另有保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)153

家。

2、保費(fèi)情況

（1）保費(fèi)總量。年上半年，保險(xiǎn)市場(chǎng)累計(jì)實(shí)現(xiàn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收

入93.60億元，同比增長(zhǎng)34.34%,增幅較去年同期高3.43個(gè)百

分點(diǎn)。

（2）保費(fèi)結(jié)構(gòu)。從險(xiǎn)種類(lèi)別來(lái)看，1-6月，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)累計(jì)

實(shí)現(xiàn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入40.02億元，同比增長(zhǎng)33.89%占總收入的

42.76%；壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)累計(jì)實(shí)現(xiàn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入45.71億亓，同比增

長(zhǎng)39.78%,占總收入的48.84%；健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)累計(jì)實(shí)現(xiàn)原保險(xiǎn)保

費(fèi)收入4.49億元，同比增長(zhǎng)6.36%,占總收入的4.80%；意外

險(xiǎn)業(yè)務(wù)累計(jì)實(shí)現(xiàn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入3.37億元，同比增長(zhǎng)18.11%,

占總收入的3.60%o

從公司類(lèi)型來(lái)看，各產(chǎn)險(xiǎn)公司共實(shí)現(xiàn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入41.72

億元（包括產(chǎn)險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的意外險(xiǎn)和短期健康險(xiǎn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入

1.69億元），同比增長(zhǎng)33.89%,占總收入的44.57%；壽險(xiǎn)公司原

保險(xiǎn)保費(fèi)收入51.88億元，同比增長(zhǎng)34.70%,占保險(xiǎn)市場(chǎng)總收入

的55.43%。產(chǎn)壽市場(chǎng)占比為45：55,占比基本與去年同期持平,

繼續(xù)遠(yuǎn)高于全國(guó)水平。

從資本結(jié)構(gòu)來(lái)看，中資保險(xiǎn)公司原保險(xiǎn)保賽收入79.24億元,

同比增長(zhǎng)26.56%,市場(chǎng)份額84.66%；外資保險(xiǎn)公司原保險(xiǎn)保費(fèi)

收入14.36億元，同比增長(zhǎng)103.24%,市場(chǎng)份額15.34%,份額

較去年同期上升5.21個(gè)百分點(diǎn)。

3、賠付支出情況

—年1-6月，各保險(xiǎn)公司累計(jì)賠付支出24.22億元，同比增

長(zhǎng)61.34%,高出保費(fèi)收入增速27個(gè)百分點(diǎn)。其中財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)賠

款支出19.08億元，同比增長(zhǎng)68.81%；壽險(xiǎn)給付金額3.60億元，

同比增長(zhǎng)58.09%；健康險(xiǎn)賠款與給付支出0.58億元，同比增長(zhǎng)

14.62%：意外險(xiǎn)賠款支出0.款億元,同比增長(zhǎng)9.80虬

4、資產(chǎn)情況

上半年，市各保險(xiǎn)分公司資產(chǎn)合計(jì)324.54億元（不含再保），

較年初增長(zhǎng)15.98%。其中，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司資產(chǎn)合計(jì)64.75億元，

較年初增長(zhǎng)7.57%；壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)合計(jì)240.94億元，較年初增

長(zhǎng)15.07%。

金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)篇4

回顧一年來(lái)的工作，我部主要從以下幾個(gè)方面開(kāi)展：

一、開(kāi)拓創(chuàng)新，積極推進(jìn)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)全面、快速、健康發(fā)

展。

20—年是個(gè)人住房貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)

的一年。在面臨地域經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)、市場(chǎng)需求有限，以個(gè)人和家庭

為中心的金融服務(wù)成為同業(yè)之間資產(chǎn)業(yè)務(wù)拓展和競(jìng)爭(zhēng)的主要領(lǐng)域,

經(jīng)營(yíng)形勢(shì)十分嚴(yán)峻。我們面對(duì)現(xiàn)實(shí)，正視困難，群策群力，另辟

新徑，重新調(diào)整信貸營(yíng)銷(xiāo)思路和方案，從思想觀念、營(yíng)銷(xiāo)策略、

服務(wù)方式和運(yùn)作機(jī)制上主動(dòng)進(jìn)行變革，搶占一個(gè)人住房信貸、個(gè)

人消費(fèi)信貸市場(chǎng)份額。

在市行的支持下，我部將一、二樓營(yíng)業(yè)場(chǎng)所裝修一新，為客

戶提供“面對(duì)面”服務(wù)。在業(yè)務(wù)辦理實(shí)行貸款、保險(xiǎn)、公證“一

條龍”、一站式服務(wù)的基礎(chǔ)上，又推出了“3a”服務(wù)，即為客戶

提供了任何時(shí)間、任何地點(diǎn)、任何方式的“3a”服務(wù)°節(jié)假日實(shí)

行了值班制度，實(shí)現(xiàn)了365天全程不間斷服務(wù)，對(duì)有特別要求的

客戶推出了“送貸款上門(mén)”的服務(wù)新舉措，開(kāi)辟了個(gè)人貸款的

“綠色通道”。規(guī)定每筆業(yè)務(wù)從受理到發(fā)放三個(gè)工作日必須到位,

從而保證了開(kāi)發(fā)商資金的及時(shí)回籠。這些新舉措的實(shí)施大大地提

高了我行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量和工作效率，獲得了諸多開(kāi)發(fā)商

的肯定，我行社會(huì)形象得到業(yè)界認(rèn)可，為我行贏得了客戶。截止

本年末，我部成功將已在他行建立了按揭關(guān)系有優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目按揭資

源的云路、凱地等五家住房開(kāi)發(fā)商營(yíng)銷(xiāo)到我行辦理住房按揭業(yè)務(wù)。

全年發(fā)放個(gè)人住房貸款筆，金額一萬(wàn)元。

同時(shí)，我們及時(shí)更新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)觀念，改變工作作風(fēng)，由原來(lái)的“等”

市場(chǎng)到主動(dòng)“找”市場(chǎng)，組成以行領(lǐng)導(dǎo)及分理處領(lǐng)導(dǎo)為首的七個(gè)

信貸營(yíng)銷(xiāo)組，采取主動(dòng)出擊、上門(mén)推銷(xiāo)我行個(gè)人信貸產(chǎn)品的方法，

強(qiáng)化市場(chǎng)意識(shí)、競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)，確定“以客戶為中心，以客戶的需要

和利益為出發(fā)點(diǎn)、歸宿點(diǎn)”的營(yíng)銷(xiāo)理念，多渠道地進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)，在

營(yíng)銷(xiāo)個(gè)人信貸產(chǎn)品的同時(shí)，將相關(guān)的其他金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)給客戶，

提高營(yíng)銷(xiāo)成功率，延伸營(yíng)銷(xiāo)鏈條，不斷創(chuàng)造新的利益結(jié)合點(diǎn)。

為改變營(yíng)銷(xiāo)無(wú)目標(biāo)、盲目推銷(xiāo)、營(yíng)銷(xiāo)效果不佳的局面，我部

組織人員對(duì)本地房地產(chǎn)市場(chǎng)先后進(jìn)行了三次調(diào)查，通過(guò)細(xì)分市場(chǎng),

細(xì)分目標(biāo)客戶，選擇和發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶群，優(yōu)化客戶資源，采用不

同的銀行產(chǎn)品和不同的營(yíng)銷(xiāo)手段去滿足目標(biāo)市場(chǎng)的需要c通過(guò)市

場(chǎng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)個(gè)人住房家居消費(fèi)貸款在我市有著較好的市場(chǎng)潛力。

為此，我部針對(duì)個(gè)人住房家居消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品的特點(diǎn)，制定了

相應(yīng)的營(yíng)銷(xiāo)策略，確定城區(qū)的幾個(gè)主要交通要道的臨街店面和有

較好物業(yè)管理的住宅小區(qū)商品房為重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)對(duì)象，營(yíng)銷(xiāo)人員全面

上門(mén)調(diào)查摸底，適時(shí)營(yíng)銷(xiāo)。自個(gè)人信貸中心9月組建成立運(yùn)作至

今，我部共營(yíng)銷(xiāo)個(gè)人住房家居消費(fèi)貸款55筆，金額1599.21萬(wàn)

元，取得了較好的營(yíng)銷(xiāo)成果。

住房開(kāi)發(fā)貸款是我部貸款營(yíng)銷(xiāo)的重點(diǎn)之一，針對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)

企業(yè)良莠不齊的情況，我部對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)市場(chǎng)

進(jìn)行了細(xì)分，確立了“扶優(yōu)限劣、重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)”的營(yíng)銷(xiāo)策略，把開(kāi)

發(fā)資質(zhì)較高、經(jīng)濟(jì)實(shí)力較為雄厚的—有限公司、—房地產(chǎn)有限責(zé)

任公司等房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)作為優(yōu)質(zhì)企業(yè)來(lái)扶持，并將一些信譽(yù)一

般、資金實(shí)力較差的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)淘汰出局，把廣場(chǎng)花園、百

樂(lè)花園、―大市場(chǎng)、―小區(qū)、城等開(kāi)發(fā)項(xiàng)目作為重點(diǎn)支持的開(kāi)發(fā)

項(xiàng)目。全年對(duì)六家房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司發(fā)放住房開(kāi)發(fā)貸款9680萬(wàn)元,

支持開(kāi)發(fā)“現(xiàn)代城”、“鵝湖雅苑”、“家興世紀(jì)花園”、“雅

天大廈”、“信源大廈”、“東門(mén)小區(qū)”等項(xiàng)目建設(shè)。住房開(kāi)發(fā)

貸款的發(fā)放取得了較好的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益，有力地支持了我

市的城市建設(shè)和房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與壯大，樹(shù)立了我行服務(wù)社會(huì)、

支持經(jīng)濟(jì)建設(shè)的良好形象°同時(shí)也為我行個(gè)人住房信貸業(yè)務(wù)的后

繼發(fā)展儲(chǔ)備了按揭資源，延伸貸款“營(yíng)銷(xiāo)鏈條”。

在穩(wěn)固發(fā)展住房貸款的同時(shí)，我部十分注重開(kāi)拓個(gè)人消費(fèi)信

貸業(yè)務(wù)的新領(lǐng)域，個(gè)人汽車(chē)消費(fèi)貸款成為了我部今年信貸營(yíng)銷(xiāo)的

一個(gè)新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。在個(gè)人汽車(chē)消費(fèi)貸款獲得省分行的批準(zhǔn)和

授權(quán)后，多方出動(dòng)，后發(fā)制人迅速搶占個(gè)人汽車(chē)消費(fèi)信貸市場(chǎng)，

已與十三家汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商或汽車(chē)出租公司建立了個(gè)人汽車(chē)消費(fèi)貸款

合作協(xié)議，全年發(fā)放汽車(chē)消費(fèi)貸款630戶，金額5332.74萬(wàn)元。針

對(duì)汽車(chē)貸款中貨車(chē)貸款違約現(xiàn)象較為嚴(yán)重，保險(xiǎn)公司退出汽車(chē)貸

款保證保險(xiǎn)的實(shí)際情況，我們按照“理性營(yíng)銷(xiāo)、穩(wěn)步推進(jìn)、優(yōu)中

選優(yōu)、調(diào)整成數(shù)、防范風(fēng)險(xiǎn)”的營(yíng)銷(xiāo)原則，

重新整合汽車(chē)貸款操作流程，將汽車(chē)貸款方式由“傳統(tǒng)式”

改為現(xiàn)有的“直客式”，推出“抵押+保證+回購(gòu)”擔(dān)保方式，并

制定了相應(yīng)的貸款管理辦法及操作流程；同時(shí)實(shí)行貸款傾斜，提

高對(duì)借款人的要求，并對(duì)每一筆貸款堅(jiān)持做到上門(mén)調(diào)查，掌握借

款人的第一手資料，保證貸款質(zhì)量。對(duì)汽車(chē)消費(fèi)貸款實(shí)行“以小

車(chē)貸款為主，基本退出貨車(chē)貸款市場(chǎng)”的營(yíng)銷(xiāo)策略，至年末，貨

車(chē)貸款比例由原來(lái)的40%降至20%,實(shí)現(xiàn)了汽車(chē)消費(fèi)貸款“軟著

陸“，較好地調(diào)整了汽車(chē)消賽貸款結(jié)構(gòu)。

二、構(gòu)建高效、嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范的管理模式，為可持續(xù)發(fā)展夯實(shí)

基礎(chǔ)C

我部在積極開(kāi)拓與發(fā)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，正確把握開(kāi)拓發(fā)展和規(guī)

避風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。為加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)的積累，每月一次組織

員工利用業(yè)余時(shí)叵學(xué)習(xí)《個(gè)人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)文件匯編》、《住房金

融業(yè)務(wù)文件匯編》等規(guī)章制度，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，并結(jié)合具體

工作中的實(shí)際問(wèn)題進(jìn)行研討，避免操作風(fēng)險(xiǎn)。我部對(duì)業(yè)務(wù)處理過(guò)

程中出現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行分析，并結(jié)合市行“掃雷工程”進(jìn)行了

二次全面自查。全體工作人員加班加點(diǎn)對(duì)住房貸款和個(gè)人消費(fèi)貸

款共計(jì)4590筆、法人客戶16筆，進(jìn)行逐筆查實(shí)、查清。通過(guò)系

統(tǒng)“排雷”對(duì)以往存在的問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行整改，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，制定

了一系列有關(guān)業(yè)務(wù)操作的管理制度和辦法。20―年9月個(gè)人信貸

中心整合后，對(duì)全部個(gè)人信貸檔案進(jìn)行了一次全面的完善和整理,

并及時(shí)將所有檔案和權(quán)證移交市行檔案室入庫(kù)保管。為我部業(yè)務(wù)

可持續(xù)發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。

三、服務(wù)創(chuàng)新，延伸“營(yíng)銷(xiāo)鏈條”，努力創(chuàng)收。

中間業(yè)務(wù)作為我一個(gè)新的收入增長(zhǎng)點(diǎn)，全年實(shí)現(xiàn)收入48.79

萬(wàn)元。其中：代理保險(xiǎn)收入18.91萬(wàn)元，委托貸款手續(xù)費(fèi)3.28萬(wàn)

元，財(cái)務(wù)顧問(wèn)收入26.00萬(wàn)元，其他代理收付業(yè)務(wù)收入0.60萬(wàn)

元。在穩(wěn)固原有中間業(yè)務(wù)收入源的‘同時(shí)，我部努力挖掘中間業(yè)務(wù)

收入新的來(lái)源，利用人才資源和行業(yè)優(yōu)勢(shì)，力求做大營(yíng)銷(xiāo)“蛋糕”，

延伸貸款“營(yíng)銷(xiāo)鏈”°為客戶提供系列理財(cái)服務(wù)，根據(jù)企業(yè)加強(qiáng)

財(cái)務(wù)管理的需要，我部協(xié)助理順企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)關(guān)系，并協(xié)助企業(yè)

做好銀行資金往來(lái)結(jié)算工作、提供投費(fèi)咨詢、融資策劃、完善企

業(yè)財(cái)務(wù)管理制度，融洽銀企關(guān)系。

四、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管與控制手段，有效防范和化解資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

嚴(yán)格貸前準(zhǔn)入條件，理性化營(yíng)銷(xiāo)，從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)。目前，

由于我國(guó)尚未建立完善的個(gè)人資信評(píng)估體系，而個(gè)人住房、個(gè)人

消費(fèi)貸款客戶多而分散。在人員配置相對(duì)缺乏的情況下，我部形

成一套申請(qǐng)、調(diào)查、審查、簽批較為嚴(yán)謹(jǐn)?shù)馁J款操作程序，并具

備了嚴(yán)密可行、操作性強(qiáng)的貸款管理規(guī)則，在控制貸款風(fēng)險(xiǎn)方面

擁有一定的實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)。嚴(yán)格做到貸前“四查”，“一查”借

款人的資金來(lái)源、先期債務(wù)；“二查”借款人的貸款額度與收入

的比率；“三查”借款人的貸款與抵押物價(jià)的比率；“四查”借

款人的抵押物的產(chǎn)權(quán)、價(jià)值、性質(zhì)，建立借款人財(cái)物記錄。同時(shí)

實(shí)行審貸員同借款人談話制度，對(duì)借款人提交的資料進(jìn)行深入、

切實(shí)地落實(shí)與復(fù)核，從源頭上防微杜漸，化解風(fēng)險(xiǎn)。我們追求有

質(zhì)量、有效益的貸款營(yíng)銷(xiāo)數(shù)量的增長(zhǎng)。我們的營(yíng)銷(xiāo)工作要求做到

營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)態(tài)度要“好”、服務(wù)質(zhì)量要“優(yōu)”、服務(wù)效率要“高”；

更注重借款人條件要“優(yōu)”、擔(dān)保抵押要“實(shí)”、還款來(lái)源要

“足”、貸款手續(xù)要“全”，嚴(yán)格貸款營(yíng)銷(xiāo)操作和管理，杜絕職

業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)C

在個(gè)人信貸中心組建后，我部充實(shí)了貸后管理、催收力量。

并將責(zé)任落實(shí)到人，建立合理的業(yè)績(jī)考評(píng)制度，與績(jī)效掛鉤。注

重對(duì)到期貸款的清收和轉(zhuǎn)化，按月對(duì)每個(gè)違約客戶進(jìn)行貸后檢查,

分析違約原因，并針對(duì)不同情況采取多渠道、多途徑、多種方式

進(jìn)行催收。在時(shí)向上打破常規(guī)，從月初就開(kāi)始關(guān)注違約情況，利

用休息日及夜間進(jìn)行電話提醒和催收，與客戶講道理，澄清厲害

關(guān)系，對(duì)三期以上的違約客戶進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，專(zhuān)人負(fù)責(zé)，采取電

話約見(jiàn)、上門(mén)催收與簽訂還款計(jì)劃相結(jié)合的辦法，及時(shí)了解違約

客戶家庭收入現(xiàn)狀，幫助違約客戶合理確定還款計(jì)劃，作出還款

計(jì)劃書(shū)和承諾。通過(guò)人性化的管理模式，清收違約釘子戶12戶，

金額8萬(wàn)元。

建立個(gè)人汽車(chē)消費(fèi)貸款風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警機(jī)制，通過(guò)收取個(gè)人汽車(chē)

消費(fèi)貸款保證金、降低貸款成數(shù)、與保險(xiǎn)公司協(xié)商加快理賠進(jìn)度、

有選擇地退出部分汽車(chē)信貸品種和市場(chǎng)等措施，已淘汰2家不積

極合作的汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商。確保了個(gè)人汽車(chē)消費(fèi)貸款違約額達(dá)到總行

的限定指標(biāo)8萬(wàn)元之內(nèi)，不良貸款率控制在0.16%以內(nèi)。

我部通過(guò)上匚清收、訴訟等方式，全年以現(xiàn)金方式累計(jì)清收

呆滯貸款83.16萬(wàn)元。其中：收回富麗房地產(chǎn)公司呆滯貸款82.11

萬(wàn)元，清收原148科目呆滯貸款1.05萬(wàn)元。

貸款營(yíng)銷(xiāo)日趨形成業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范并舉、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和新

興業(yè)務(wù)共榮、貸款營(yíng)銷(xiāo)和清收不良合力的貸款營(yíng)銷(xiāo)新格局。

五、以人為本，扎實(shí)工作，同心同德謀發(fā)展。

在市分行黨委的直接領(lǐng)導(dǎo)下，我部黨支部認(rèn)真貫徹、開(kāi)展以

“嚴(yán)格、規(guī)范、謹(jǐn)慎、誠(chéng)信、創(chuàng)新”為主要內(nèi)容的“十字”行風(fēng)

專(zhuān)題學(xué)習(xí)，加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和精神文明建設(shè)。堅(jiān)持以人為本，

積極組織參與社會(huì)公益活動(dòng)，開(kāi)展了形式多樣的文體活動(dòng)，增強(qiáng)

了整體凝聚力，將員工的工作積極性和創(chuàng)造性統(tǒng)一到“一心一意

搞經(jīng)營(yíng)”的思想上來(lái)。加強(qiáng)了內(nèi)控制度建設(shè)和“三防一?！惫ぷ?

各項(xiàng)業(yè)務(wù)在遵循規(guī)章制度的基礎(chǔ)上正常運(yùn)行，年內(nèi)無(wú)重大差錯(cuò)事

故和經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生。

我部在市分行黨委的直接領(lǐng)導(dǎo)和自身的努力下，工作有了進(jìn)

步，但離市分行黨委的要求還有相當(dāng)?shù)牟罹?，與現(xiàn)代商業(yè)銀行的

服務(wù)手段和意識(shí)的要求還有很大的距離。在今后的工作中，我們

應(yīng)在以下幾方面加以完善和提高：1、必須充分解放思想，不斷開(kāi)

拓進(jìn)取，勤奮努力，扎實(shí)工作，發(fā)揮最大限度的熱情超常規(guī)工作。

2、在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，努力尋找新的業(yè)務(wù)開(kāi)拓點(diǎn)，進(jìn)一步延

伸貸款“營(yíng)銷(xiāo)鏈條”。

3、強(qiáng)化內(nèi)部管理工作，特別注重摸索出一套對(duì)個(gè)人貸款違約

客戶的行之有效的清收措施，為我行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的健康發(fā)展提

供有力保證C

4、不斷探索新形勢(shì)下，如何有效發(fā)揮個(gè)人客戶經(jīng)理的職能和

作用.

金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)篇5

在我行進(jìn)行快點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們

支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷(xiāo)售人員，個(gè)人理

財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人

投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)

中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓

業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷(xiāo)工作。以下是11年度個(gè)

人工作總結(jié)報(bào)告：

一、17年具體工作總結(jié):

客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷(xiāo)售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶群;通過(guò)前

臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜erm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip

貴賓客戶；

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜erm系統(tǒng)將客

戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分

客戶信息.在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類(lèi)維系的同時(shí),進(jìn)行

各種產(chǎn)品銷(xiāo)售，積極營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效；

3,加強(qiáng)了宣傳，通過(guò)報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等

方式傳遞信息，起到一些效果；

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步

推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取

搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷(xiāo)售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)

理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)

課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp

金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書(shū)；通過(guò)afp系

統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，

作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，

適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自

己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服

務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提

高自己業(yè)務(wù)能力

二、存在的不足：

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起

步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比

較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題C

目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基

金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的

特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理

財(cái)品種還沒(méi)完全推廣開(kāi)（受營(yíng)銷(xiāo)人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）缺

少專(zhuān)業(yè)性理財(cái)。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群（中、高端客戶）較少，對(duì)客戶信息資料了

解不全（地址、號(hào)碼、興趣愛(ài)好）缺少對(duì)客戶的維護(hù)；

2.營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)

人能力；

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道

從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息;

三、來(lái)年工作打算

1.在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)，

應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)I；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)

水平

3.加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量

的增長(zhǎng)。

4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作,

做好20—年個(gè)人工作計(jì)劃。

金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)篇6

20—年，我辦以推進(jìn)前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)金融創(chuàng)新發(fā)

展為突破點(diǎn)，繼續(xù)推動(dòng)落實(shí)各項(xiàng)金融優(yōu)惠政策，完善金融基礎(chǔ)設(shè)

施和環(huán)境，吸引各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)在我市集聚，增強(qiáng)我市金融業(yè)的聚

集力和影響力。在金融改革創(chuàng)新方面，積極推動(dòng)股權(quán)投資基金和

小額貸款公司試點(diǎn)的創(chuàng)新發(fā)展，為我市民間資本市場(chǎng)的開(kāi)放做出

有益的探索。同時(shí)，圓滿的完成了市政府交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)。

一、20__年工作總結(jié)

（一）繼續(xù)落實(shí)和完善金融機(jī)構(gòu)優(yōu)惠政策，加大金融招商力度，

吸引金融機(jī)構(gòu)在深集聚發(fā)展

過(guò)去一年，我辦認(rèn)真組織落實(shí)市政府支持金融業(yè)發(fā)展的各項(xiàng)

普惠政策，并針對(duì)重點(diǎn)扶持的金融領(lǐng)域，不斷加大和完善政策扶

持力度，繼續(xù)打造我市的金融政策高地，以吸引金融機(jī)構(gòu)在我市

集聚。20―年，我市共有12家金融機(jī)構(gòu)落戶。其中，4家總部機(jī)

構(gòu)，8家一級(jí)分支機(jī)構(gòu)。至此，我市金融機(jī)構(gòu)總數(shù)達(dá)到220家，其

中總部機(jī)構(gòu)78家。

（二）全力推進(jìn)深圳金融中心區(qū)建設(shè)及金融產(chǎn)業(yè)園區(qū)規(guī)劃建設(shè)

1、協(xié)調(diào)跟蹤福田中心區(qū)金融發(fā)展用地工作。近期我市金融用

地項(xiàng)目和金融基地建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)，福田金融中心區(qū)各

金融用地全部安排完畢并基本完成用地出讓程序，陸續(xù)進(jìn)入

設(shè)計(jì)施工階段。

2、協(xié)調(diào)跟蹤平湖金融基地規(guī)劃建設(shè)工作。龍崗平湖金融產(chǎn)業(yè)

服務(wù)基地各項(xiàng)工作進(jìn)展順利，基地一期基本具備了入駐條件。同

時(shí)，基地的入駐標(biāo)準(zhǔn)、開(kāi)發(fā)建設(shè)和管理運(yùn)營(yíng)方案已經(jīng)市政府原則

同意，我辦開(kāi)始受理金融后臺(tái)機(jī)構(gòu)入駐基地的需求，并初步提出

了首批入駐項(xiàng)目的選址方案。

3、積極推動(dòng)南山后海金融區(qū)規(guī)劃建設(shè)工作。目前一期內(nèi)已安

排大成基金、中山證券入駐，選址方案已市政府批準(zhǔn)，正在啟動(dòng)

土地出讓程序。

4、積極協(xié)調(diào)科技園金融服務(wù)技術(shù)創(chuàng)新基地的招商入駐工作。

目前，園區(qū)一期已圓滿完成招商，初步形成了金融與科技企業(yè)匯

集、科技與資本良性互動(dòng)、經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益明顯，具有鮮明

特色的金融服務(wù)業(yè)園區(qū)。

（三）積極推進(jìn)小額貸款公司試點(diǎn)工作

截止20—年11月31日，共有30家小額貸款機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)正

式開(kāi)業(yè)經(jīng)營(yíng)，另有9家已通過(guò)評(píng)審并獲得試點(diǎn)資格、即將開(kāi)業(yè)。

初步統(tǒng)計(jì)，目前營(yíng)業(yè)的30家小額貸款公司注冊(cè)資本合計(jì)人民幣

28.89億元，自開(kāi)業(yè)以來(lái)已經(jīng)累計(jì)發(fā)放貸款240051筆，為社會(huì)解

決了138.408億元融資需求；同葉，本年度新增貸款86.29億元,

貸款余額42.72億元，不良貸款余額1.70億元，營(yíng)業(yè)收入&52

億元，凈利潤(rùn)3.16億元。

具體工作如下：

1、繼續(xù)嚴(yán)格把關(guān)新設(shè)小額貸款公司資格審核程序。20—年,

經(jīng)市政府同意取得小額貸款試點(diǎn)資格的新設(shè)小額貸款公司共有16

家。在審核環(huán)節(jié)中，我辦嚴(yán)格遵循“擇優(yōu)限量”的標(biāo)準(zhǔn)，采取對(duì)

主發(fā)起人和股東資質(zhì)進(jìn)行資料審核，實(shí)地調(diào)研，約談股東高管等

方式，謹(jǐn)慎穩(wěn)妥推進(jìn)小額貸款公司的各項(xiàng)試點(diǎn)工作。

2、逐步建立健全小額貸款公司日常監(jiān)督機(jī)制。20_年，我辦

通過(guò)建立日常數(shù)據(jù)跟蹤機(jī)制對(duì)小額貸款公司實(shí)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，并

定期走訪小額貸款公司，聽(tīng)取公司管理層對(duì)公司發(fā)展的意見(jiàn)和建

議，加強(qiáng)小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置機(jī)制。

3、建立小額貸款行業(yè)協(xié)會(huì)，加強(qiáng)小額貸款行業(yè)的自律組織。

在我辦的指導(dǎo)和幫助下，20—年5月，在深圳市登記注冊(cè)的小額

貸款公司作為共同發(fā)起人，成立了深圳市小額貸款行業(yè)協(xié)會(huì)。協(xié)

會(huì)成立近半年來(lái)，在小額信貸自律管理、經(jīng)營(yíng)協(xié)調(diào)、行業(yè)維權(quán)和

專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)等方面做了大量工作，舉辦了我市首屆小額貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)

新發(fā)展高層研討會(huì)，制訂了《深圳市小額貸款公司運(yùn)營(yíng)守則》，提

出了小額貸款公司稅收問(wèn)題的解決建議方案。協(xié)會(huì)還積極協(xié)調(diào)解

決信用信息系統(tǒng)導(dǎo)入問(wèn)題、研究行業(yè)互保盡融資方案，籌建小額

貸款行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益服務(wù)總站，探索開(kāi)展投訴與咨詢的受理工作,

調(diào)研行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，提出相應(yīng)的對(duì)策和建議等工作。

（四）出臺(tái)我市股權(quán)投資基金發(fā)展的優(yōu)惠政策，鞏固和強(qiáng)化我

市股權(quán)基金行業(yè)在國(guó)內(nèi)的領(lǐng)先地位。

20—年7月，我辦起草并報(bào)市政府同意，出臺(tái)了《關(guān)于股權(quán)

投資基金業(yè)發(fā)展若干規(guī)定》。該政策頒布后，我辦積極會(huì)同有關(guān)部

H,深入落實(shí)針對(duì)我市股權(quán)投資基金行業(yè)的有關(guān)政策措施，引導(dǎo)

股權(quán)投資企業(yè)規(guī)范、穩(wěn)健發(fā)展。一是協(xié)調(diào)市市場(chǎng)監(jiān)督管理局改進(jìn)

工商注冊(cè)程序，給予股權(quán)投資基金企業(yè)工商注冊(cè)變更的便利；二是

協(xié)調(diào)市公安局給予辦理赴港澳通行證便利。三是協(xié)調(diào)市財(cái)研究制

定獎(jiǎng)勵(lì)申請(qǐng)程序。目前，我辦正在與市財(cái)研究制定《關(guān)于促進(jìn)股

權(quán)投資基金業(yè)發(fā)展的若干規(guī)定》獎(jiǎng)勵(lì)申報(bào)指南。

（五）以前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展為契機(jī)，

推進(jìn)深港金融的不斷深化

1、根據(jù)市政府統(tǒng)一部署，我辦全程參與了前海深港現(xiàn)代服務(wù)

業(yè)合作區(qū)總體規(guī)劃的編制和赴京匯報(bào)工作，重點(diǎn)負(fù)責(zé)其中創(chuàng)新金

融部分；并于20—年12月，陪同市領(lǐng)導(dǎo)赴港進(jìn)行前海合作區(qū)的金

融招商推介。

2、不斷加強(qiáng)宣傳力度，進(jìn)一步引進(jìn)外資金融機(jī)構(gòu)，吸引部分

在港金融機(jī)構(gòu)在深圳設(shè)立地區(qū)總部以及后臺(tái)業(yè)務(wù)中心、產(chǎn)品研發(fā)

中心、客戶服務(wù)中心、金融業(yè)務(wù)及數(shù)據(jù)備份中心。

3、積極推進(jìn)深圳通與八達(dá)通互聯(lián)互通工作，推動(dòng)銀行、終端

建設(shè)機(jī)構(gòu)、小額支付卡發(fā)行機(jī)構(gòu)等依正平臺(tái)開(kāi)展合作，促進(jìn)跨境

業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展。

（六）大力推進(jìn)保險(xiǎn)創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè)

20—年，我辦陪同辦領(lǐng)導(dǎo)全程參與市政府與中國(guó)保監(jiān)會(huì)簽署

的《建設(shè)保險(xiǎn)創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)區(qū)建設(shè)合作備忘錄》，備忘錄將以商業(yè)車(chē)險(xiǎn)

定價(jià)機(jī)制為突破口，推動(dòng)保險(xiǎn)創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)區(qū)建設(shè)進(jìn)一步深入發(fā)展。

同時(shí)，我辦參與解決非深戶籍保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員社會(huì)保險(xiǎn)問(wèn)題。在有關(guān)

部門(mén)的共同協(xié)調(diào)努力下，非深戶籍保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員參保問(wèn)題獲得了妥

善安排和解決。

（七）深圳金融代表團(tuán)成功出訪中國(guó)臺(tái)灣，深臺(tái)金融合作取得

成效

根據(jù)“中國(guó)臺(tái)灣〃廣東周”活動(dòng)的統(tǒng)一安排，8月深圳金融

代表團(tuán)對(duì)中國(guó)臺(tái)灣金融界進(jìn)行了訪問(wèn)，并成功舉辦了“深臺(tái)金融

合作懇談會(huì)”，簽署三項(xiàng)合作備忘錄。此次金融代表團(tuán)是深圳有

史以來(lái)級(jí)別最高、行業(yè)分布最廣、人員最多的一次金融代表團(tuán)，

受到深臺(tái)兩地金融界及媒體的高度關(guān)注。

此次深圳金融代表團(tuán)赴臺(tái)訪問(wèn)為深臺(tái)金融合作提供了良好的

契機(jī)°深圳金融業(yè)優(yōu)良的發(fā)展環(huán)境、蓬勃的金融市場(chǎng)、政府的大

力支持給中國(guó)臺(tái)灣金融界留下了深刻印象。中國(guó)臺(tái)灣金融界豐富

的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)、優(yōu)秀的營(yíng)銷(xiāo)理念使深圳金融界收獲良多。金融代表

團(tuán)返回深圳后，深臺(tái)兩地金融業(yè)交流合作頻繁。

金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)篇7

自己從20年起開(kāi)始從事銷(xiāo)售工作，三年來(lái)在廠經(jīng)營(yíng)工作領(lǐng)導(dǎo)

的帶領(lǐng)和幫助下，加之全科職工的鼎力協(xié)助，自己立足本職工作，

恪盡職守，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨，截止年月日，年完成銷(xiāo)售額145225

元，完成全年銷(xiāo)售任務(wù)的38陶貨款回籠率為52%,銷(xiāo)售單價(jià)比去

年下降了13%,銷(xiāo)售額和貨款回籠率比去年同期下降了55%和32%。

現(xiàn)將三年來(lái)從事銷(xiāo)售工作的心得和感受總結(jié)如下：

一、切實(shí)落實(shí)崗位職責(zé)，認(rèn)真履行本職工作

作為一名銷(xiāo)售業(yè)務(wù)員，自己的崗位職責(zé)是：

1、千方百計(jì)完成區(qū)域銷(xiāo)售任務(wù)并及時(shí)催回貨款；

2、努力完成銷(xiāo)售管理辦法中的各項(xiàng)要求；

3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行產(chǎn)品的出庫(kù)手續(xù)；

4、積極廣泛收集市場(chǎng)信息并及時(shí)整理上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)；

5、嚴(yán)格遵守廠規(guī)廠紀(jì)及各項(xiàng)規(guī)章制度；

6、對(duì)工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感；

7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

崗位職責(zé)是職工的工作要求，也是衡量職工工作好壞的標(biāo)準(zhǔn),

自己在從事業(yè)務(wù)工作以來(lái)，始終以崗位職責(zé)為行動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)，從工作

中的一點(diǎn)一滴做起，嚴(yán)格按照職責(zé)中的條款要求自己的行為，幾

年來(lái)，在業(yè)務(wù)工作中，首先自己能從產(chǎn)品知識(shí)入手，在了解技術(shù)

知識(shí)的同時(shí)認(rèn)真分析市場(chǎng)信息并適時(shí)制定營(yíng)銷(xiāo)方案，其次自己經(jīng)

常同其他區(qū)域業(yè)務(wù)員勤溝通、勤交流，分析市場(chǎng)情況、存在問(wèn)題

及應(yīng)對(duì)方案，以求共同提高。在日常的事務(wù)工作中，自己在接到

領(lǐng)導(dǎo)安排的任務(wù)后，積極著手，在確保工作質(zhì)量的前提下按時(shí)完

成任務(wù)。

總之，通過(guò)幾年的實(shí)踐證明作為業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)技能和業(yè)績(jī)至關(guān)

重要，是檢驗(yàn)業(yè)務(wù)員工作得失的標(biāo)準(zhǔn)。今年由于陜北系統(tǒng)內(nèi)電網(wǎng)

檢查驗(yàn)收迫使工程停止及農(nóng)電系統(tǒng)資金不到位，加之自己業(yè)務(wù)知

識(shí)欠缺、業(yè)務(wù)技能不高、市場(chǎng)的瞬息萬(wàn)變而導(dǎo)致業(yè)績(jī)欠佳。

二、明確任務(wù)，主動(dòng)積極，力求保質(zhì)保量按時(shí)完成

工作中自己時(shí)刻明白只存在上下級(jí)關(guān)系，無(wú)論是份內(nèi)、份外

工作都一視同仁，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)安排的工作絲毫不能馬虎、怠慢，在接

受任務(wù)時(shí)，一方面積極了解領(lǐng)導(dǎo)意圖及需要達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn)、要求，

力爭(zhēng)在要求的期限內(nèi)提前完成，另一方面要積極考慮并補(bǔ)充完善。

例如：

1、今年九月份，蒲城分廠由于承租人中止租賃協(xié)議并停產(chǎn),

廠內(nèi)堆積硅石估計(jì)約80噸、重晶石20噸，而承租人已離開(kāi)，出

于安全方面的考慮，領(lǐng)導(dǎo)指示盡快運(yùn)回分廠所存材料，接到任務(wù)

后當(dāng)天下午聯(lián)系車(chē)輛并談定運(yùn)價(jià)，第二天便跟隨車(chē)到蒲城分廠，

按原計(jì)劃三輛車(chē)分二次運(yùn)輸，在裝車(chē)的過(guò)程中，由于估計(jì)重量不

準(zhǔn)，三輛車(chē)裝車(chē)結(jié)束后，約剩10噸左右，自己及時(shí)匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)并征

得同意后從當(dāng)?shù)毓陀脙奢v三輪車(chē)以同等的運(yùn)價(jià)將剩余材料于當(dāng)日

運(yùn)回，這樣既節(jié)約了時(shí)間，又降低了費(fèi)用。

2、今年八月下旬，到陜北出差，哈逢神東電力多種產(chǎn)業(yè)有限

公司材料招標(biāo)，此次招標(biāo)涉及以后材料的采購(gòu)，事關(guān)重大，自己

了解后及時(shí)匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)并盡快寄來(lái)有關(guān)資料，自己深知，此次招投

標(biāo)對(duì)我廠及自己至關(guān)重要，而自己因未參加過(guò)正式的招投標(biāo)會(huì)而

感到無(wú)從下手，于是自己深思熟慮后便從材料采購(gòu)單位的涉及招

標(biāo)的相關(guān)部門(mén)入手，搜集相關(guān)投標(biāo)企業(yè)的及產(chǎn)品供貨價(jià)格以為招

標(biāo)鋪路，通過(guò)自己的不懈努力，在招標(biāo)的過(guò)程中順利通過(guò)資質(zhì)審

定、商務(wù)答辯和技術(shù)答辯，終于功夫不負(fù)有心人，最后我廠生產(chǎn)

的YH5WS-17/50型氧化鋅避雷器在此次招投標(biāo)中中標(biāo)，這樣為產(chǎn)

品以后的銷(xiāo)售奠定了堅(jiān)定的基礎(chǔ)。

三、正確對(duì)待客戶投訴并及時(shí)、妥善解決

銷(xiāo)售是一種長(zhǎng)期循序漸進(jìn)的工作，而產(chǎn)品缺陷普遍存在，所

以業(yè)務(wù)員應(yīng)正確對(duì)待客戶投訴，視客戶投訴如產(chǎn)品銷(xiāo)售同等重要

甚至有過(guò)之而無(wú)不及，同時(shí)須慎重處理.自己在產(chǎn)品銷(xiāo)售的過(guò)程

中，嚴(yán)格按照廠制定銷(xiāo)售服務(wù)承諾執(zhí)行，在接到客戶投訴時(shí)，首

先應(yīng)認(rèn)真做好客戶投訴記錄并口頭做出承諾，其次應(yīng)及時(shí)匯報(bào)領(lǐng)

導(dǎo)及相關(guān)部門(mén)，在接到領(lǐng)導(dǎo)的指示后會(huì)同相關(guān)部門(mén)人員制訂應(yīng)對(duì)

方案，同時(shí)應(yīng)及時(shí)與客戶溝通使客戶對(duì)處理方案感到滿意。

四、認(rèn)真學(xué)習(xí)我廠產(chǎn)品及相關(guān)產(chǎn)品知識(shí)，依據(jù)客戶需求確定

可代理的產(chǎn)品品種

熟悉產(chǎn)品知浜是搞好銷(xiāo)售工作的前提。自己在銷(xiāo)售的過(guò)程中

同樣注重產(chǎn)品知識(shí)的學(xué)習(xí)，對(duì)廠生產(chǎn)的產(chǎn)品的用途、性能、參數(shù)

基本能做到有問(wèn)能答、必答，對(duì)相關(guān)部分產(chǎn)品基本能掌握用途、

安裝。

依據(jù)廠總體安排代理產(chǎn)品，通過(guò)自己對(duì)陜北區(qū)域的了解，代

理的品種分為二類(lèi)：一是技術(shù)含量高、附加值大的產(chǎn)品，如35KV

避雷器、35熔斷器及限流式熔斷器等，此類(lèi)產(chǎn)品售后服務(wù)存在問(wèn)

題；二是10KV線路用鐵附件、金具、包弓、橫擔(dān)等，此類(lèi)產(chǎn)品用

量大，但附加值低、生產(chǎn)廠家多導(dǎo)致銷(xiāo)售難度較大。

五、電氣產(chǎn)品市場(chǎng)分析

陜北區(qū)域大、但電網(wǎng)建設(shè)相對(duì)落后，隨著電網(wǎng)改造的深入，

生產(chǎn)廠家都將銷(xiāo)售目標(biāo)對(duì)向西部落后地區(qū)，同時(shí)導(dǎo)致市場(chǎng)不斷被

細(xì)化，競(jìng)爭(zhēng)日益激烈。陜北區(qū)域電力單位多屬農(nóng)電系統(tǒng)，經(jīng)過(guò)幾

年的農(nóng)網(wǎng)改造建設(shè)，由于資金不到位僅完成改任務(wù)造的40乳故區(qū)

域市場(chǎng)潛力巨大。現(xiàn)就陜北區(qū)域的市場(chǎng)分析如下：

（一）市場(chǎng)需求分析

陜北區(qū)域雖然市場(chǎng)潛力巨大，但延安區(qū)域多數(shù)縣局隸屬省農(nóng)

電系統(tǒng)，材料采購(gòu)由省招標(biāo)局統(tǒng)一組織招標(biāo)并配送，榆林供電局

歸省農(nóng)電局管理，但材料采購(gòu)歸省招標(biāo)局統(tǒng)一招標(biāo)，其采購(gòu)模式

為由該局推薦生產(chǎn)廠家上報(bào)省招標(biāo)局，由招標(biāo)局確定入圍廠家，

更深一步講，其采購(gòu)決定權(quán)在省招標(biāo)局，而我廠未在省招標(biāo)局投

標(biāo)并中標(biāo)，而榆林地區(qū)各縣局隸屬榆林供電局管理，故要在榆林

供電局及各縣局形成規(guī)模銷(xiāo)售確有困難且須在省招標(biāo)局狠下功夫。

根據(jù)現(xiàn)在搜集的信息來(lái)看，榆林供電局是否繼續(xù)電網(wǎng)改造取決于

省農(nóng)電局撥款，原因在于這幾年的改造所需資金由省農(nóng)電局擔(dān)保

以資產(chǎn)抵壓貸款，依該局現(xiàn)狀現(xiàn)已無(wú)力歸還貸款利息，據(jù)該局內(nèi)

部有關(guān)人員分析，榆林地區(qū)的電網(wǎng)改造有可能停止。

（二）競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及價(jià)格分析

這幾年通過(guò)自己對(duì)區(qū)域的了解，陜北區(qū)域的電氣生產(chǎn)廠家有

二類(lèi)：一類(lèi)是西瓷廠（分廠）、神電、交大、銅川榮鑫等，此類(lèi)企業(yè)

進(jìn)入陜北市場(chǎng)較早且有較強(qiáng)實(shí)力，同時(shí)又是省招標(biāo)局入圍企業(yè)，

其銷(xiāo)售價(jià)格同我廠基本相同，所以已形成規(guī)模銷(xiāo)售；另一類(lèi)是河北

保定市避雷器廠等，此類(lèi)企業(yè)進(jìn)入陜北市場(chǎng)晚但銷(xiāo)售價(jià)格較低，

YH5WS-17/50型避雷器銷(xiāo)售價(jià)格僅為80元/支、PRW7-避/100銷(xiāo)售

價(jià)格為60元/支，此類(lèi)企業(yè)基本占領(lǐng)了代銷(xiāo)領(lǐng)域。

六、20年區(qū)域工作設(shè)想

總結(jié)一年來(lái)的工作，自己的工作仍存在很多問(wèn)題和不足，在

工作方法和技巧上有待于向其他業(yè)務(wù)員和同行學(xué)習(xí)，06年自己計(jì)

劃在去年工作得失的基礎(chǔ)上取長(zhǎng)補(bǔ)短，重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的

工作：

（一）依據(jù)年區(qū)域銷(xiāo)售情況和市場(chǎng)變化，自己計(jì)劃將工作重點(diǎn)

放在延安區(qū)域，一是主要做好各縣局自購(gòu)工作，挑選幾個(gè)用量較

大且經(jīng)濟(jì)條件好的縣局如：延川電力局、延長(zhǎng)電力局做為重點(diǎn)，

同時(shí)延安供電局已改造結(jié)束三年之久，應(yīng)做其所屬的二縣一區(qū)自

購(gòu)工作；二是做好延長(zhǎng)油礦的電氣材料采購(gòu)，三是在延安區(qū)域采用

代理的形式，讓利給代理商以展開(kāi)縣局的銷(xiāo)售工作。

（二）針對(duì)榆林地區(qū)縣局無(wú)權(quán)力采購(gòu)的狀況，計(jì)劃對(duì)榆林供電

局繼續(xù)工作不能松懈，在及時(shí)得到確切消息后做到有的放矢，同

進(jìn)應(yīng)及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)該局情況以便做省招標(biāo)局工作。同時(shí)計(jì)劃在

大柳塔尋找有實(shí)力、關(guān)系的代理商，主要做神華集團(tuán)神東煤炭有

限公司的工作，以擴(kuò)大銷(xiāo)售渠道。

（三）對(duì)甘肅已形成銷(xiāo)售的永登電力局、張掖電力局因年農(nóng)網(wǎng)

改造暫?；緹o(wú)用量，年計(jì)劃積極搜集市場(chǎng)信息并及時(shí)聯(lián)系，力

爭(zhēng)參加招標(biāo)形成規(guī)模銷(xiāo)售C

（四）為積極配合代理銷(xiāo)售，自己計(jì)劃在確定產(chǎn)品品種后努力

學(xué)習(xí)代理產(chǎn)品知識(shí)及性能、用途，以利代理產(chǎn)品迅速走入市場(chǎng)并

形成銷(xiāo)售。

（五）自己在搞好業(yè)務(wù)的同時(shí)計(jì)劃認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、技能及

銷(xiāo)售實(shí)戰(zhàn)來(lái)完善自己的理論知識(shí)，力求不斷提高自己的綜合素質(zhì),

為企業(yè)的再發(fā)展奠定人力資源基礎(chǔ)。

（六）為確保完成全年銷(xiāo)售任務(wù)，自己平時(shí)就積極搜集信息并

及時(shí)匯總，力爭(zhēng)在新區(qū)域開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，以擴(kuò)大產(chǎn)品市場(chǎng)占有額。

七、對(duì)銷(xiāo)售管理辦法的幾點(diǎn)建議

（一）20年銷(xiāo)售管理辦法應(yīng)條款明確、言簡(jiǎn)意賅，明確業(yè)務(wù)員

的區(qū)域、任務(wù)、費(fèi)用、考核、獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)埃凌兩可的條款予以刪除,

年底對(duì)業(yè)務(wù)員考核后按辦法如數(shù)兌現(xiàn)。

（二）20年應(yīng)在廠、業(yè)務(wù)員共同協(xié)商并感到滿意的前提下認(rèn)真

修訂規(guī)范統(tǒng)一的銷(xiāo)售管理辦法，使其適應(yīng)范圍廣且因地制宜，每

年根據(jù)市場(chǎng)變化只需調(diào)整出廠價(jià)格。

（三）20年應(yīng)在情況允許的前提下對(duì)業(yè)務(wù)員松散管理，解除固

定八小時(shí)工作制，采用定期匯報(bào)總結(jié)的形式，業(yè)務(wù)員可每周到廠

廣2天辦理其他事務(wù)，如出差應(yīng)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)目的地及返回時(shí)間，在

接領(lǐng)導(dǎo)通知后按時(shí)到廠，以便讓業(yè)務(wù)員有充足的時(shí)間進(jìn)行銷(xiāo)售策

劃C

（四）由于區(qū)域市場(chǎng)萎縮、同行競(jìng)爭(zhēng)激烈且價(jià)格下滑，年領(lǐng)導(dǎo)

應(yīng)認(rèn)真考察并綜合市場(chǎng)行情及業(yè)務(wù)員的信息反饋，制定出合乎廠

情、市場(chǎng)行情的出廠價(jià)格，以激發(fā)業(yè)務(wù)員的銷(xiāo)售熱情。

金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)篇8

如果這不是理由的話，在受到今年金融風(fēng)暴的影響，我的銷(xiāo)

售業(yè)績(jī)很一般。不管怎樣過(guò)去了都過(guò)去了，希望09年市場(chǎng)方面能

有所改善，當(dāng)然自己的努力是最重要的。按照公司的整體年終銷(xiāo)

售目標(biāo)，我的銷(xiāo)售任務(wù)已經(jīng)落實(shí)。一方面是主管溝通更好的銷(xiāo)售

方面，另一方面也要進(jìn)行上一年的工作檢討。為突破自己，我做

出了業(yè)務(wù)員年度工作計(jì)劃。

主管在設(shè)定你的下年度工作內(nèi)容時(shí)，通常是在貫徹公司由上

而下的年度目標(biāo)，因此，你必須先仔細(xì)了解公司的年度目標(biāo)，這

點(diǎn)很重要卻總是被忽略。另外，你一定要花時(shí)間想清楚自己下年

度希望的成長(zhǎng)，是學(xué)習(xí)？是薪水？還是發(fā)展另一項(xiàng)專(zhuān)才？

如果你想要的是學(xué)習(xí)新技術(shù)，在制定業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃時(shí)就必

須加入學(xué)習(xí)計(jì)劃；如果是想增加收入，就必須制定增加業(yè)績(jī)的計(jì)劃,

或是調(diào)換部門(mén)的準(zhǔn)備計(jì)劃。

先了解公司的年度目標(biāo)以及個(gè)人的年度目標(biāo)，你在制定工作

計(jì)劃時(shí)才不會(huì)無(wú)所適從。計(jì)劃合理但要具挑戰(zhàn)性

制定工作計(jì)劃的原則是勿好高鷲遠(yuǎn)、目標(biāo)合理、具有挑戰(zhàn)性C

如何避免好高鷲遠(yuǎn)，設(shè)定合理的目標(biāo)呢？到底年度工作計(jì)劃怎么寫(xiě)

呢？多數(shù)人在制定計(jì)劃時(shí)不會(huì)想到自己的缺點(diǎn)，于是，建議可以找

你的家人、好友，或是較熟的同事與主管，請(qǐng)他們檢視你設(shè)定的

目標(biāo)是否太過(guò)理想？制定的計(jì)劃有沒(méi)有避開(kāi)或改善自己過(guò)往的缺

八占、、9?

為什么要具有挑戰(zhàn)性？主管不會(huì)希望你只是去設(shè)定你原本就

可以達(dá)到的目標(biāo)，他會(huì)期待你在未來(lái)的一年，無(wú)論在工作上或?qū)W

習(xí)上都能有所突破，所以，雖然要避免好高鷲遠(yuǎn)，但也得設(shè)定自

我挑戰(zhàn)的計(jì)劃。

目標(biāo)數(shù)字化、行動(dòng)具體化

有了上述的準(zhǔn)備與調(diào)整，接下來(lái)就進(jìn)入銷(xiāo)售工作計(jì)劃如何制

定和實(shí)際制定工作計(jì)劃的4個(gè)步驟:

1.目標(biāo)數(shù)字化。只有形容詞的空泛目標(biāo)是沒(méi)有意義，所以要

把工作計(jì)劃的目標(biāo)與內(nèi)容數(shù)字化，例如時(shí)間化、數(shù)量化、金額化。

2.行動(dòng)具體化。有了數(shù)字化的工作目標(biāo)，還要附帶有效的執(zhí)

行計(jì)劃。

3.學(xué)習(xí)計(jì)劃。你應(yīng)該同時(shí)制定年度的自我學(xué)習(xí)計(jì)劃。公司對(duì)

員工自我學(xué)習(xí)通常是抱持正面的看法，有些公司甚至規(guī)定學(xué)習(xí)計(jì)

劃是工作計(jì)劃應(yīng)具備的項(xiàng)目。

4,與主管面對(duì)面溝通“完成工作計(jì)劃后，一定要面對(duì)面地與

主管溝通，而不是只用電子郵件把工作計(jì)劃傳送給主管。面對(duì)面

溝通的好處，是你可以透過(guò)主管的表情與肢體動(dòng)作，更清楚了解

主管對(duì)你的各項(xiàng)工作計(jì)劃的看法。你也可以藉由面對(duì)面的機(jī)會(huì)，

告訴主管你的中長(zhǎng)

期目標(biāo)，例如兩年內(nèi)希望從技術(shù)部門(mén)調(diào)往行銷(xiāo)部門(mén)，或是3

年內(nèi)希望擔(dān)任主管職等，請(qǐng)主管針對(duì)工作計(jì)劃與學(xué)習(xí)計(jì)劃，給予

建議。

總之，不要把制定工作計(jì)劃當(dāng)作是交差了事的例行事項(xiàng)，應(yīng)

該藉這個(gè)機(jī)會(huì)，重新檢視自己的職場(chǎng)生涯計(jì)劃。

金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)篇9

20—年是本人進(jìn)入的第七年，