金融機(jī)構(gòu)理論知識(shí)考試題附答案

金融機(jī)構(gòu)理論題庫(kù)附答案

在歸還已訴訟類貸款時(shí)，應(yīng)先收回（）O

A.本金

B利息

C.本金和利息

D.貸款訴訟費(fèi)用（正確選項(xiàng)）

下列（）情況不需要進(jìn)行卡把。

A.柜員離開(kāi)營(yíng)業(yè)間

B.5萬(wàn)元以上現(xiàn)金付出

C.離開(kāi)當(dāng)班柜員視線（正確答案）

D.日終

重要空白憑證一律納入表外科目核算，采用。。

A.單式記賬法（正確選項(xiàng)）

B,復(fù)式記賬法

C,借貸記賬法

D,收付記賬法

提前支取業(yè)務(wù)抹賬的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是（）

A.利用抹賬業(yè)務(wù)挪用庫(kù)款（正確選項(xiàng)）

B.造成客戶損失

C.影響銀行專業(yè)形象

D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)

O元及以上面額必須全額機(jī)械清分

A.5

B.10（V）

C.20

D.50

在開(kāi)戶銀行開(kāi)戶的個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶異地采購(gòu)所需貨款，應(yīng)

當(dāng)通過(guò)銀行（）方式支付。

A.匯兌（正確答案）

B.現(xiàn)金

C.支票

D.本票

故意毀損人民幣的，由公安機(jī)關(guān)給予警告，并處（）萬(wàn)元以下的罰款,,

A.1（正確選項(xiàng)）

B.3

C.5

D.10

清分中心對(duì)發(fā)現(xiàn)的假幣應(yīng)實(shí)行賬實(shí)分管，假幣實(shí)物的保管人員與（）保

管人員不得互相兼任。

A?假幣沒(méi)收登記簿

B.假幣登記簿

C.假幣收繳登記簿

D.假幣代保管登記簿（V）

金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理部門(mén)應(yīng)于每月（）日前將本行清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣集

中整理。

A.5

B.10

C.15(V)

D.10

假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)

人，()年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)。

A.2

B.3

C.4

D.5(正確選項(xiàng))

銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客

戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每()進(jìn)行

一次審核。

A.一月

B.三月

C.曠(V)

D.一年

反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中所指的頻繁是Oo

A.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以

上(正確選項(xiàng))

B.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以

上

C.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以

上

D,交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生10次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)10天

以上

依據(jù)江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法規(guī)定可以依法

臨時(shí)凍結(jié)客戶賬戶()O

A.2小時(shí)

B.24小時(shí)

C.48小時(shí)(C)

D.72小時(shí)

銀行卡差錯(cuò)處理規(guī)程規(guī)定借記卡發(fā)卡方差錯(cuò)自交易發(fā)生的()確認(rèn)，差

錯(cuò)確認(rèn)后兩個(gè)工作口內(nèi)處理。

A.當(dāng)日

艮次R(正確選項(xiàng))

C.2個(gè)工作日

D.三個(gè)工作Fl

銀行卡差錯(cuò)處理規(guī)程規(guī)定ATM或CRS受理方差錯(cuò)網(wǎng)點(diǎn)長(zhǎng)款自交易發(fā)生后

O內(nèi)進(jìn)行處理，省聯(lián)社長(zhǎng)款自交易發(fā)生后兩個(gè)工作口內(nèi)處理。

A.5B

B.10H

C.1511（正確答案）

D.30日

王二小是一個(gè)無(wú)字號(hào)個(gè)體工商戶，其申請(qǐng)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶名稱應(yīng)該

是（）。

A.王二小

B.個(gè)體戶王二?。ㄕ_答案）

C.王二小個(gè)體戶

D.其他名稱

下列哪個(gè)執(zhí)法機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)扣劃存款人銀行結(jié)算賬戶上的資金。（）

A.人民法院

B.人民檢察院（正確答案）

C,稅務(wù)機(jī)關(guān)

D海關(guān)

工會(huì)組織如申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶，應(yīng)出具（）O

A.該單位的批文或證明

B.社團(tuán)法人登記證書(shū)（正確選項(xiàng)）

C.該單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照

D.該單位開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)提供的證明材料

某企業(yè)2019年5月日（星期四）在農(nóng)商行開(kāi)立基本存款賬戶，該賬

戶應(yīng)當(dāng)于何日起可以辦理付款業(yè)務(wù)（）O

A.2023/5/100:00:00（J）

B.2023/5/120:00:00

C.2023/5/130:00:00

D.2023/5/140:00:00

改變鈔票觀察角度時(shí)，2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣開(kāi)窗安

全線顏色在（）和（）之間變化。

A.紅色，黃色

B.紅色，綠色（正確選項(xiàng)）

C.藍(lán)色,綠色

D.橙色,綠色

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與客戶之間的涉假糾紛由（）舉證。

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（J）

B.客戶

C.人民銀行

D.公安機(jī)關(guān)

冠字號(hào)碼查詢業(yè)務(wù)原則上應(yīng)采取在（）查詢的方式。

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理部門(mén)

B.業(yè)務(wù)發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)（J）

C.人民銀行

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí)，對(duì)假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)

一格式的專用袋加封，專用袋（）應(yīng)加蓋.〃假幣〃字樣戳記。

A.封口處（正確答案）

B.中間處

C.左上角

D.右上角

收繳假幣的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人出具C）O

A.假幣收繳憑證（正確選項(xiàng)）

B.貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)

C.假幣沒(méi)收收據(jù)

D.假幣罰沒(méi)單

2013年8月16日A農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部為單位甲開(kāi)立了臨時(shí)存款賬戶并經(jīng)人民

銀行核準(zhǔn)，期限一年，到期后該單位申請(qǐng)展期，請(qǐng)問(wèn)該賬戶最長(zhǎng)可以展

期到（）O

A.2015/8/160:00:00（正確選項(xiàng)）

B.2016/8/160:00:00

C.2015/8/170:00:00

D.2016/8/170:00:00

2015年8月3日(星期一)出票行收到失票人的掛失止付通知書(shū)后，一直

沒(méi)有收到人民法院的止付通知書(shū)的，從()日起，掛失止付通知書(shū)失

效。

A.2015/8/160:00:00

B.2015/8/150:00:00

C.2015/8/140:00:00

D.2015/8/170:00:00(正確選項(xiàng))

單位、個(gè)人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過(guò)()萬(wàn)元、()

萬(wàn)元的，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒，單位、個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。

A.10、5

B.20、10

C.50s20

D.100x30(V)

方正公司9月1日(周五)在A銀行開(kāi)立基本存款賬戶，9月6日在8銀

行因借款開(kāi)立一般存款賬戶，請(qǐng)問(wèn)在B銀行開(kāi)立的賬戶自()可以辦理

付款業(yè)務(wù)

A.2023/9/60:00:00（正確選項(xiàng)）

B.2023/9/90:00:00

C.2023/9/100:00:00

D.2023/9/120:00:00

甲為見(jiàn)票后定期付款的匯票持有人，希望向匯票上所載付款人出示匯票,

請(qǐng)求其做付款承兌。付款人應(yīng)在O日內(nèi)對(duì)提示人做出答復(fù)。

A.2

B.3(正確答案)

C.5

D.10

客戶簽發(fā)的銀行承兌匯票，票面金額500萬(wàn)元，保證金400萬(wàn)元，銀

行應(yīng)向客戶收取的承兌手續(xù)費(fèi)為()元

A.2500(V)

B.2000

C1000

D.800

銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后()年。

A.3

B.5

GIO(V)

D.15

開(kāi)戶之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的起始時(shí)間是指()

A.開(kāi)戶之日的次日(J)

B.開(kāi)戶之日

C.開(kāi)戶之日的第三日

D.開(kāi)戶之日第四日

在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，企業(yè)銀行賬戶證件過(guò)期30天以上的，系統(tǒng)對(duì)賬戶自

動(dòng)采取()控制措施。

A.暫停非柜面

B.只收不付(正確答案)

C.不收不付

D.只收不付

單位銀行結(jié)算賬戶撤銷流程()O

A先核心結(jié)清一對(duì)公賬管銷戶一人行銷戶（正確選項(xiàng)）

B.先人行銷戶一核心結(jié)清T對(duì)公賬管銷戶一

C.先核心結(jié)清一人行銷戶一對(duì)公賬管銷戶

D.先人行銷戶一賬管銷戶-核心結(jié)清

綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，［20592］關(guān)注類賬戶管理中05■電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪

賬戶的懲戒措施是（）

A.暫停非柜面交易

B.只收不付

C.不收不付（V）

D.只付不收

某客戶被某市級(jí)（含）以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定其賬戶涉案的，（）維護(hù)后，該

客戶中請(qǐng)新開(kāi)戶時(shí)，系統(tǒng)會(huì)提醒柜員該客戶因涉案被懲戒。

A.20592-05電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪賬戶

B.10133-19涉案賬戶開(kāi)戶人（正確答案）

C.20592-06涉案賬戶開(kāi)戶人名下其他賬戶

D.10133-13黑名單（公安部）

按照反洗錢(qián)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄啟交易記賬之日起至少

保存（）

A.3年

8.5年（正確答案）

C.10年

D.15年

港澳臺(tái)居民居住證由O簽發(fā)。

A.縣級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)（正確答案）

B.市級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)

C.省級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)

D.入境管理部門(mén)

臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）小時(shí)

A.24小時(shí)

8.48小時(shí)（正確選項(xiàng)）

C.72小時(shí)

D.7天

自然人客戶的〃身份基本信息〃不包括()

A.發(fā)證機(jī)關(guān)(正確選項(xiàng))

B.工作為%

C.證件有效期

D.職業(yè)

專職反洗錢(qián)崗位人員應(yīng)至少具有O年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。

A-

B.二

C-=(V)

D五

FATF是指以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)()o

A.亞太反洗錢(qián)組織

B.歐亞反洗錢(qián)和反恐怖融資組織

C.巴塞爾委員會(huì)

D.金融行動(dòng)特別工作組（正確選項(xiàng)）

以（）為本，逐步增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告的針對(duì)性和有效性。

A.效益

B.風(fēng)險(xiǎn)（V）

C,合規(guī)

D規(guī)則

金融機(jī)構(gòu)不得向客戶或其他與反洗錢(qián)工作無(wú)關(guān)的第三方O客戶風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)信息

A.透露

R暴露

C.泄露（正確選項(xiàng)）

D.流露

客戶信息的公開(kāi)程度越高,金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低,風(fēng)險(xiǎn)越（）

A可調(diào)節(jié)

B.降低

C.可控（V）

D.可靠

當(dāng)同一個(gè)人在同一銀行所有In類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元

（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在（）內(nèi)提供有效身份證件。

A.5日

B.5個(gè)工作日

C.7H（V）

D.7個(gè)工作日

客戶當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）、外幣等值（）的現(xiàn)金收支，金

融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從、也機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交大額交易報(bào)告。

A.5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）：5000美元以上［含5000美元）

B.5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）；1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）（正確選項(xiàng)）

C10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）：1萬(wàn)美元以上《含1萬(wàn)美元）

D.10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）；5000美元以上（含5000美元）

（）承擔(dān)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的直接責(zé)任。

A.機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

B.各業(yè)務(wù)條線部門(mén)(正確選項(xiàng))

C.反洗錢(qián)牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)人

D.董事會(huì)授權(quán)的牽頭負(fù)責(zé)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的高級(jí)管理人員

查庫(kù)必須逐一清點(diǎn)，做到全面核對(duì)無(wú)誤，確俁()相符。

A.賬賬、賬款、賬實(shí)(正確答案)

B.賬賬

C.賬款

D.賬實(shí)

單位客戶從其存款賬戶一次性提取現(xiàn)金()萬(wàn)元含以上必須提前預(yù)約

A.5

B.10

C.20(正確選項(xiàng))

D.30

營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在為開(kāi)戶單位辦理從單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶支

付款項(xiàng)業(yè)務(wù)單筆超過(guò)()萬(wàn)元人民幣時(shí)，應(yīng)審核付款用途是否注明，并

加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理。

A.5（正確選項(xiàng)）

B.10

C.15

D.20持有人如對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可在自收繳之日起（）個(gè)工

作日內(nèi)，持假幣收繳憑證到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)提出書(shū)面鑒定申請(qǐng)。

持有人如對(duì)金融機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異

議，可在收到假幣收繳憑證之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提出

行政復(fù)議或向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ禾崞鹪V訟。

A.3;60（正確答案）

B.5;60

C.3;30

D.530

除下列（）票幣，其余票幣均能全額兌換。

A.票而殘缺不超過(guò)1/5,其余部分的圖案、文字能照原樣連接

B.票面殘缺1/4,其缺去部分沒(méi)有另行拼湊變換的可能

C.票面殘缺5/8,其缺去部分沒(méi)有另行拼湊變換的可能（正確答案）D.硬

幣由于磨擦受到損失，但能辨別正面的國(guó)徽或背面的數(shù)字

下列有關(guān)假幣收繳、鑒定管理說(shuō)法不正確的是（）0

A.對(duì)假人民幣應(yīng)當(dāng)面加蓋〃假幣〃字樣的戳記

B.持有人不配合收繳行為的，應(yīng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告

C.假幣持有人對(duì)假幣真?zhèn)未嬗挟愖h，可在2個(gè)工作日內(nèi)提出書(shū)面鑒定申

請(qǐng)（正確選項(xiàng)）

D.辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)取得《反假貨幣上崗資格證書(shū)》

下列關(guān)于現(xiàn)金清分，錯(cuò)誤的是O

A.現(xiàn)金清分包括機(jī)械清分和全額清分（V）

B.機(jī)械清分指通過(guò)清分機(jī)具進(jìn)行現(xiàn)金清分的處理過(guò)程

C.全額清分指對(duì)外付出（柜臺(tái)支付、自助設(shè)備支付、交存人民銀行發(fā)行

庫(kù)回籠款、相互取現(xiàn)）的紙幣現(xiàn)金全部經(jīng)過(guò)清分

D.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)外付出的現(xiàn)金必須全額清分并按規(guī)定做好冠字號(hào)碼的記錄

工作

單位銀行卡賬戶（）支取現(xiàn)金。確需存入現(xiàn)金的，必須從單位的（）中

轉(zhuǎn)入。

A.可以；基本存款賬戶

艮可以；一般存款賬戶

c.不可以；基本存款賬戶（J）

D.不可以；隨便什么賬戶

不依法配合人力資源社會(huì)保障行政部門(mén)查詢相關(guān)單位金融賬戶的，由金

融監(jiān)管部門(mén)責(zé)令改正；拒不改正的，處（）的罰款。

A.1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下

B.2萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下（正確答案）

C.5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下

D.10萬(wàn)元以上50萬(wàn)以下

可以做支付延期的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是（）

A.最高法〃總對(duì)總〃

B.公安部’‘總對(duì)總〃

C.國(guó)家監(jiān)委

D.電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)（正確答案）

不可以做續(xù)凍的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是（）

A.最高法〃總對(duì)總”

B.公安部〃總對(duì)總〃

C.省高院〃點(diǎn)對(duì)點(diǎn)〃(J)

D.電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)

向金融機(jī)構(gòu)等單位查詢犯罪嫌疑人的存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、

期貨保證金等資金，債券、股票、基金份額和其他證券，以及股權(quán)、/呆

單權(quán)益和其他投資權(quán)益等財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)()以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，

制作協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書(shū)，通知金融機(jī)構(gòu)等單位協(xié)助辦理。

A.縣(V)

B.市

C.設(shè)區(qū)的市

D.省

辦理有折卡掛失時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)詢問(wèn)客戶是否關(guān)聯(lián)存折掛失，并經(jīng)客戶

本人確認(rèn)，若客戶確認(rèn)不關(guān)聯(lián)存折掛失時(shí)，需出具相關(guān)承諾并由()簽

字確認(rèn)。

A.經(jīng)辦人

B.代理人

C.客戶本人(正確答案)

作廢的重要憑證要()，加蓋作廢章。

A.剪角（正確答案）

B銷毀

C.丟棄

D報(bào)廢

銀行匯票的提示付款期為（）O

A.自出票日起6個(gè)月

B.自出票日起3個(gè)月

C,自出票日起1個(gè)月（正確選項(xiàng)）

D,自出票日起半個(gè)月

大額現(xiàn)金支取審批采?。ǎ徟?。

A.一級(jí)

B二級(jí)

C.三級(jí)（V）

D.四級(jí)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需

求后，無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢，對(duì)于查詢單位或者個(gè)人開(kāi)戶銷戶信息、存款

余額信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以內(nèi)反饋

A—

B=（J）

C.五

D.十

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需

求后,無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢,對(duì)于查詢單位或者個(gè)人交易日期、交易方式、

交易對(duì)手賬戶及身份等信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登錄日志等信息、POS

機(jī)商戶、自動(dòng)機(jī)具相關(guān)信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以內(nèi)反

饋。

A.5

8.10（正確答案）

C.15

D.20

經(jīng)查明凍結(jié)財(cái)產(chǎn)確實(shí)與案件無(wú)關(guān)的，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全

機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在（）日以內(nèi)按照規(guī)定及時(shí)解除凍結(jié)，并書(shū)面通知被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)

的所有人。

A.1

8.11（正確選項(xiàng)）

C.5

D.10公安機(jī)關(guān)通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)發(fā)起的

緊

急止付指令，止付期限為自止付時(shí)點(diǎn)起（）小時(shí)

A.24

B.36

C.48（正確答案）

D.72

社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)征收機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)（）級(jí)以上有關(guān)行政部門(mén)作出劃撥社會(huì)保

險(xiǎn)費(fèi)的決定

A.縣（正確答案）

B.設(shè)區(qū)的市

C.省

D.國(guó)務(wù)院

審計(jì)機(jī)關(guān)經(jīng)（）級(jí)以上人民政府審計(jì)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，有權(quán)查詢被審計(jì)

單位在金融機(jī)構(gòu)的賬戶。

A.縣（正確答案）

B.市

C.設(shè)區(qū)的市

D.省

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)經(jīng)（）一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)有權(quán)查詢涉嫌金融

違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶。

A.縣

B.市

C.設(shè)區(qū)的市

D.?。╒）

人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過(guò)（）

A.半年

B.一年（正確選項(xiàng)）

C.二年

D.三年

小面額現(xiàn)金是指人民幣（）元（含）以下各面額現(xiàn)金。

A.1

B.5

CIO（正確答案）

D.20

柜面一次性發(fā)現(xiàn)反宣幣（）張以上的，應(yīng)在第一時(shí)間撥打110報(bào)警并報(bào)

當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，同時(shí)派保衛(wèi)人員設(shè)法拖延存款人員直至民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)。

A.10

B.20

C.30（正確答案）

D.50

匯票的絕對(duì)記載事項(xiàng)是O

A.出票日期（正確選項(xiàng)）

B.付款地

C.出票地

D.付款日期

辦理代扣代繳業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格審核客戶身份，從個(gè)人賬戶扣款時(shí)必須由()

持有效身份證件辦理。

A.本人(V)

B.代理人

C.受托人

D.監(jiān)護(hù)人

柜面人員在辦理查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，認(rèn)真審核有權(quán)機(jī)關(guān)工作人員

()證件及有關(guān)法律文書(shū)，并留存復(fù)印件

A.執(zhí)行公務(wù)證

B.工作證

C.雙重(正確選項(xiàng))

D.身份證

《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》適用于在中國(guó)境內(nèi)依

法設(shè)立的（）和非銀行支付機(jī)構(gòu)。

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

B.法人金融機(jī)構(gòu)（正確選項(xiàng)）

C.銀行業(yè)支付機(jī)構(gòu)

D.非銀行金融機(jī)構(gòu)

法人金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估渠道的固有風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)還應(yīng)額外考慮哪個(gè)渠

道（）

A.自有互聯(lián)網(wǎng)渠道

B.機(jī)構(gòu)自有實(shí)體經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所

C.代理行渠道（正確答案）

D啟助設(shè)備與終端

當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為較低風(fēng)險(xiǎn)，控制措施有效性為無(wú)效時(shí)，機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)

險(xiǎn)為（）。

A,低風(fēng)險(xiǎn)（V）

B.中風(fēng)險(xiǎn)

C.局）風(fēng)險(xiǎn)

D.零風(fēng)險(xiǎn)

當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn)，控制措施有效性為較有效時(shí)，機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)

險(xiǎn)為（）。

A.中低風(fēng)險(xiǎn)

B.中風(fēng)險(xiǎn)（正確選項(xiàng)）

C.局J風(fēng)險(xiǎn)

D.零風(fēng)險(xiǎn)

法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開(kāi)展本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，原則上自評(píng)估的周

期應(yīng)不超過(guò)（）個(gè)月，機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)

的，自評(píng)估周期應(yīng)不超過(guò)（）個(gè)月。

A.36;24（正確答案）

B.12;24

C.24;24

D.24;36

法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開(kāi)展本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩

余風(fēng)險(xiǎn)處于（）等級(jí)，自評(píng)估周期應(yīng)不超過(guò)24個(gè)月.

A.中等

B.較高及以上（V）

C.中高

D.中低

法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開(kāi)展本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩

余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的，自評(píng)估周期應(yīng)不超過(guò)（）個(gè)月。

A.36

B.48

C.12

D.24（正確選項(xiàng)）

銀行承兌商業(yè)匯票時(shí)，應(yīng)考核承兌申請(qǐng)人的資信情況，必要時(shí)可依法要

求承兌申請(qǐng)人提供Oo

A.資質(zhì)證明

B,貸款承諾

C擔(dān)保（J）

D.詢證函

王某有一張剛到期的匯票，該票未記載付款地。根據(jù)我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，應(yīng)

確定（）的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地為付款地。

A.王某

B.出票人

C.背書(shū)人

D.直接的前手背書(shū)人（正確答案）

財(cái)政部門(mén)查詢被調(diào)查、檢查單位存款時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)

出示證件和《財(cái)政查詢存款通知書(shū)》，《財(cái)政查詢存款通知書(shū)》由財(cái)政

部門(mén)開(kāi)具，財(cái)政部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字并加蓋Oo

A.單位公章（正確答案）

B.財(cái)務(wù)專用章

C.法人章

D.個(gè)人名章

《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知》

（銀發(fā)（1993）356號(hào)）規(guī)定，如扣劃款項(xiàng)屬于上繳國(guó)家的款項(xiàng)，應(yīng)

直接扣劃Oo

A.至財(cái)政局專用賬戶

B.至稅務(wù)局專用賬戶

C.上繳國(guó)庫(kù)（正確選項(xiàng)）

D.至公安機(jī)關(guān)專用賬戶

金融機(jī)構(gòu)辦