外幣存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施與內(nèi)部控制策略考核試卷

外幣存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施與內(nèi)部控制策略考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在檢驗(yàn)考生對外幣存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施和內(nèi)部控制策略的理解與掌握程度，考察考生在實(shí)際工作中如何應(yīng)對和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.外幣存款業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.系統(tǒng)故障

B.內(nèi)部欺詐

C.客戶投訴

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

2.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制中，以下哪項(xiàng)不屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)？（）

A.客戶身份驗(yàn)證

B.存款利率管理

C.存款賬戶管理

D.存款憑證管理

3.以下哪種情況可能導(dǎo)致外幣存款業(yè)務(wù)中的流動性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.客戶大量提取存款

B.銀行儲備資金充足

C.外匯市場波動

D.銀行存款利率調(diào)整

4.在外幣存款業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于市場風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.外匯匯率變動

B.利率變動

C.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)

D.政策法規(guī)變動

5.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制中，以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.遵守外匯管理規(guī)定

B.嚴(yán)格執(zhí)行操作流程

C.保護(hù)客戶隱私

D.建立健全內(nèi)部控制制度

6.以下哪種情況可能導(dǎo)致外幣存款業(yè)務(wù)中的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.銀行提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)

B.銀行經(jīng)營業(yè)績良好

C.銀行出現(xiàn)重大失誤

D.銀行積極履行社會責(zé)任

7.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制中，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的范疇？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

8.以下哪種情況可能導(dǎo)致外幣存款業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定

B.操作流程規(guī)范

C.員工培訓(xùn)不足

D.內(nèi)部控制完善

9.在外幣存款業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.客戶違約風(fēng)險(xiǎn)

B.銀行資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.外匯匯率風(fēng)險(xiǎn)

10.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制中，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制制度的范疇？（）

A.操作規(guī)程

B.檢查監(jiān)督

C.崗位職責(zé)

D.員工培訓(xùn)

11.以下哪種情況可能導(dǎo)致外幣存款業(yè)務(wù)中的流動性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.客戶大量提取存款

B.銀行儲備資金充足

C.外匯市場波動

D.銀行存款利率調(diào)整

12.在外幣存款業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于市場風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.外匯匯率變動

B.利率變動

C.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)

D.政策法規(guī)變動

13.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制中，以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.遵守外匯管理規(guī)定

B.嚴(yán)格執(zhí)行操作流程

C.保護(hù)客戶隱私

D.建立健全內(nèi)部控制制度

14.以下哪種情況可能導(dǎo)致外幣存款業(yè)務(wù)中的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.銀行提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)

B.銀行經(jīng)營業(yè)績良好

C.銀行出現(xiàn)重大失誤

D.銀行積極履行社會責(zé)任

15.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制中，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的范疇？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

16.以下哪種情況可能導(dǎo)致外幣存款業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定

B.操作流程規(guī)范

C.員工培訓(xùn)不足

D.內(nèi)部控制完善

17.在外幣存款業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.客戶違約風(fēng)險(xiǎn)

B.銀行資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.外匯匯率風(fēng)險(xiǎn)

18.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制中，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制制度的范疇？（）

A.操作規(guī)程

B.檢查監(jiān)督

C.崗位職責(zé)

D.員工培訓(xùn)

19.以下哪種情況可能導(dǎo)致外幣存款業(yè)務(wù)中的流動性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.客戶大量提取存款

B.銀行儲備資金充足

C.外匯市場波動

D.銀行存款利率調(diào)整

20.在外幣存款業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于市場風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.外匯匯率變動

B.利率變動

C.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)

D.政策法規(guī)變動

21.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制中，以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.遵守外匯管理規(guī)定

B.嚴(yán)格執(zhí)行操作流程

C.保護(hù)客戶隱私

D.建立健全內(nèi)部控制制度

22.以下哪種情況可能導(dǎo)致外幣存款業(yè)務(wù)中的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.銀行提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)

B.銀行經(jīng)營業(yè)績良好

C.銀行出現(xiàn)重大失誤

D.銀行積極履行社會責(zé)任

23.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制中，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的范疇？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

24.以下哪種情況可能導(dǎo)致外幣存款業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定

B.操作流程規(guī)范

C.員工培訓(xùn)不足

D.內(nèi)部控制完善

25.在外幣存款業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.客戶違約風(fēng)險(xiǎn)

B.銀行資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.外匯匯率風(fēng)險(xiǎn)

26.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制中，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制制度的范疇？（）

A.操作規(guī)程

B.檢查監(jiān)督

C.崗位職責(zé)

D.員工培訓(xùn)

27.以下哪種情況可能導(dǎo)致外幣存款業(yè)務(wù)中的流動性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.客戶大量提取存款

B.銀行儲備資金充足

C.外匯市場波動

D.銀行存款利率調(diào)整

28.在外幣存款業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于市場風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.外匯匯率變動

B.利率變動

C.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)

D.政策法規(guī)變動

29.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制中，以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.遵守外匯管理規(guī)定

B.嚴(yán)格執(zhí)行操作流程

C.保護(hù)客戶隱私

D.建立健全內(nèi)部控制制度

30.以下哪種情況可能導(dǎo)致外幣存款業(yè)務(wù)中的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.銀行提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)

B.銀行經(jīng)營業(yè)績良好

C.銀行出現(xiàn)重大失誤

D.銀行積極履行社會責(zé)任

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.外幣存款業(yè)務(wù)中，以下哪些屬于操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.系統(tǒng)故障

B.內(nèi)部欺詐

C.客戶錯誤

D.網(wǎng)絡(luò)攻擊

2.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制中，以下哪些是關(guān)鍵控制點(diǎn)？（）

A.客戶身份驗(yàn)證

B.存款利率管理

C.存款賬戶管理

D.存款憑證管理

3.以下哪些因素可能導(dǎo)致外幣存款業(yè)務(wù)中的流動性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.客戶大量提取存款

B.銀行儲備資金不足

C.外匯市場波動

D.銀行存款利率調(diào)整

4.在外幣存款業(yè)務(wù)中，以下哪些屬于市場風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.外匯匯率變動

B.利率變動

C.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)

D.政策法規(guī)變動

5.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制中，以下哪些不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.遵守外匯管理規(guī)定

B.嚴(yán)格執(zhí)行操作流程

C.保護(hù)客戶隱私

D.建立健全內(nèi)部控制制度

6.以下哪些情況可能導(dǎo)致外幣存款業(yè)務(wù)中的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.銀行提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)

B.銀行經(jīng)營業(yè)績良好

C.銀行出現(xiàn)重大失誤

D.銀行積極履行社會責(zé)任

7.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制中，以下哪些不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的范疇？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

8.以下哪些情況可能導(dǎo)致外幣存款業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定

B.操作流程規(guī)范

C.員工培訓(xùn)不足

D.內(nèi)部控制完善

9.在外幣存款業(yè)務(wù)中，以下哪些不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.客戶違約風(fēng)險(xiǎn)

B.銀行資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.外匯匯率風(fēng)險(xiǎn)

10.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制中，以下哪些不屬于內(nèi)部控制制度的范疇？（）

A.操作規(guī)程

B.檢查監(jiān)督

C.崗位職責(zé)

D.員工培訓(xùn)

11.以下哪些因素可能導(dǎo)致外幣存款業(yè)務(wù)中的流動性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.客戶大量提取存款

B.銀行儲備資金不足

C.外匯市場波動

D.銀行存款利率調(diào)整

12.在外幣存款業(yè)務(wù)中，以下哪些屬于市場風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.外匯匯率變動

B.利率變動

C.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)

D.政策法規(guī)變動

13.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制中，以下哪些不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.遵守外匯管理規(guī)定

B.嚴(yán)格執(zhí)行操作流程

C.保護(hù)客戶隱私

D.建立健全內(nèi)部控制制度

14.以下哪些情況可能導(dǎo)致外幣存款業(yè)務(wù)中的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.銀行提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)

B.銀行經(jīng)營業(yè)績良好

C.銀行出現(xiàn)重大失誤

D.銀行積極履行社會責(zé)任

15.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制中，以下哪些不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的范疇？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

16.以下哪些情況可能導(dǎo)致外幣存款業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定

B.操作流程規(guī)范

C.員工培訓(xùn)不足

D.內(nèi)部控制完善

17.在外幣存款業(yè)務(wù)中，以下哪些不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.客戶違約風(fēng)險(xiǎn)

B.銀行資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.外匯匯率風(fēng)險(xiǎn)

18.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制中，以下哪些不屬于內(nèi)部控制制度的范疇？（）

A.操作規(guī)程

B.檢查監(jiān)督

C.崗位職責(zé)

D.員工培訓(xùn)

19.以下哪些因素可能導(dǎo)致外幣存款業(yè)務(wù)中的流動性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.客戶大量提取存款

B.銀行儲備資金不足

C.外匯市場波動

D.銀行存款利率調(diào)整

20.在外幣存款業(yè)務(wù)中，以下哪些屬于市場風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.外匯匯率變動

B.利率變動

C.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)

D.政策法規(guī)變動

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請將正確答案填到題目空白處）

1.外幣存款業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)主要包括_______、_______和_______。

2.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制應(yīng)遵循_______、_______和_______的原則。

3.外幣存款業(yè)務(wù)的流動性風(fēng)險(xiǎn)主要來源于_______和_______兩個方面。

4.外幣存款業(yè)務(wù)的市場風(fēng)險(xiǎn)主要包括_______風(fēng)險(xiǎn)和_______風(fēng)險(xiǎn)。

5.外幣存款業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要涉及_______、_______和_______等方面。

6.外幣存款業(yè)務(wù)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)主要源于_______、_______和_______等因素。

7.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括_______、_______和_______等內(nèi)容。

8.外幣存款業(yè)務(wù)的客戶身份驗(yàn)證應(yīng)確保客戶的身份真實(shí)可靠，防范_______風(fēng)險(xiǎn)。

9.外幣存款業(yè)務(wù)的存款賬戶管理應(yīng)確保賬戶信息準(zhǔn)確完整，防止_______風(fēng)險(xiǎn)。

10.外幣存款業(yè)務(wù)的存款憑證管理應(yīng)確保憑證的_______和_______，防止偽造和篡改。

11.外幣存款業(yè)務(wù)的系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定性是防范_______風(fēng)險(xiǎn)的重要保障。

12.外幣存款業(yè)務(wù)的員工培訓(xùn)應(yīng)提高員工的_______和_______，降低操作風(fēng)險(xiǎn)。

13.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)定期對內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行_______。

14.外幣存款業(yè)務(wù)的流動性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制應(yīng)包括_______和_______兩個層次。

15.外幣存款業(yè)務(wù)的外匯市場風(fēng)險(xiǎn)可以通過_______和_______等方式進(jìn)行對沖。

16.外幣存款業(yè)務(wù)的利率風(fēng)險(xiǎn)可以通過_______和_______等方式進(jìn)行對沖。

17.外幣存款業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可以通過_______和_______等方式進(jìn)行防范。

18.外幣存款業(yè)務(wù)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可以通過_______和_______等方式進(jìn)行維護(hù)。

19.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制報(bào)告應(yīng)包括_______、_______和_______等內(nèi)容。

20.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制評價(jià)應(yīng)定期進(jìn)行，以評估_______和_______。

21.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制改進(jìn)措施應(yīng)針對_______和_______進(jìn)行制定。

22.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度應(yīng)與_______和_______相一致。

23.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制培訓(xùn)應(yīng)確保所有員工熟悉_______和_______。

24.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制監(jiān)督應(yīng)確保_______和_______得到有效執(zhí)行。

25.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制文檔應(yīng)確保_______和_______得到妥善保存。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請?jiān)诖痤}括號中畫√，錯誤的畫×）

1.外幣存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理只需要關(guān)注市場風(fēng)險(xiǎn)即可。（）

2.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制主要是為了防止內(nèi)部欺詐。（）

3.外幣存款業(yè)務(wù)的流動性風(fēng)險(xiǎn)是指銀行無法滿足客戶提款需求的風(fēng)險(xiǎn)。（）

4.外幣存款業(yè)務(wù)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可以通過提高客戶服務(wù)質(zhì)量來降低。（）

5.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度應(yīng)與業(yè)務(wù)規(guī)模無關(guān)。（）

6.外幣存款業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)可以通過加強(qiáng)員工培訓(xùn)來完全消除。（）

7.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制報(bào)告不需要向董事會報(bào)告。（）

8.外幣存款業(yè)務(wù)的流動性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制不需要定期更新。（）

9.外幣存款業(yè)務(wù)的利率風(fēng)險(xiǎn)可以通過調(diào)整存款利率來控制。（）

10.外幣存款業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可以通過建立合規(guī)部門來防范。（）

11.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制評價(jià)只需要關(guān)注內(nèi)部控制制度本身。（）

12.外幣存款業(yè)務(wù)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可以通過廣告宣傳來提升。（）

13.外幣存款業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)可以通過自動化系統(tǒng)來減少。（）

14.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制培訓(xùn)只需要針對新員工進(jìn)行。（）

15.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制監(jiān)督只需要定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)。（）

16.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制文檔只需要在必要時(shí)進(jìn)行更新。（）

17.外幣存款業(yè)務(wù)的流動性風(fēng)險(xiǎn)可以通過持有足夠的流動性資產(chǎn)來應(yīng)對。（）

18.外幣存款業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可以通過與合規(guī)專家合作來降低。（）

19.外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。（）

20.外幣存款業(yè)務(wù)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可以通過提高員工道德意識來預(yù)防。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請簡述外幣存款業(yè)務(wù)中常見的風(fēng)險(xiǎn)類型及其特征。

2.針對外幣存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范，請列舉至少三種內(nèi)部控制策略。

3.請結(jié)合實(shí)際案例，分析外幣存款業(yè)務(wù)中內(nèi)部控制失效可能導(dǎo)致的后果。

4.請談?wù)勅绾卧谕鈳糯婵顦I(yè)務(wù)中建立有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，以及預(yù)警機(jī)制應(yīng)包含哪些關(guān)鍵要素。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某商業(yè)銀行在辦理外幣存款業(yè)務(wù)時(shí)，由于內(nèi)部流程不規(guī)范，導(dǎo)致客戶存款被錯誤地劃轉(zhuǎn)到其他賬戶。請分析該案例中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

2.案例題：

某商業(yè)銀行因外幣存款業(yè)務(wù)操作失誤，導(dǎo)致大量客戶存款被錯誤扣除，引起了客戶投訴和媒體關(guān)注，嚴(yán)重?fù)p害了銀行的聲譽(yù)。請分析該案例中銀行內(nèi)部控制存在的問題，并提出改進(jìn)建議。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.D

3.A

4.D

5.D

6.C

7.D

8.C

9.C

10.D

11.A

12.D

13.D

14.C

15.D

16.C

17.C

18.D

19.A

20.D

21.D

22.C

23.A

24.C

25.D

二、多選題

1.ABCD

2.ACD

3.ABC

4.AB

5.BCD

6.ABCD

7.ABCD

8.ACD

9.ABC

10.ABCD

11.ABC

12.AB

13.ABC

14.ABCD

15.ABCD

16.ABCD

17.ABCD

18.ABC

19.ABCD

20.ABCD

三、填空題

1.系統(tǒng)故障內(nèi)部欺詐客戶錯誤

2.全面性預(yù)防性制衡性

3.客戶提取存款外部市場變化

4.外匯匯率利率

5.外匯管理操作流程客戶隱私

6.操作失誤客戶投訴媒體報(bào)道

7.操作規(guī)程檢查監(jiān)督崗位職責(zé)

8.內(nèi)部欺詐

9.信息泄露

10.真實(shí)性完整性

11.操作風(fēng)險(xiǎn)

12.風(fēng)險(xiǎn)意識風(fēng)險(xiǎn)控制能力

13.評估

14.第一時(shí)間預(yù)警長期趨勢預(yù)測

15.外匯衍生品外匯遠(yuǎn)期合約

16.利率掉期利率期貨

17.風(fēng)險(xiǎn)評估合規(guī)檢查

18.媒體關(guān)系客戶關(guān)系

19.內(nèi)部控制制度風(fēng)險(xiǎn)管理流程風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

20.風(fēng)險(xiǎn)管理效果內(nèi)部控制環(huán)境

21.風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果內(nèi)部控制弱點(diǎn)

22.法律法規(guī)銀行規(guī)章制度

23.風(fēng)險(xiǎn)意識內(nèi)部控制知識

24.內(nèi)部控制措施風(fēng)險(xiǎn)管理要求

25.文件記錄電子備份

四、判斷題

1.×

2.×