消費金融賬務(wù)系統(tǒng)核心賬務(wù)需求規(guī)格說明書

消費金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)

核心賬務(wù)

需求規(guī)格說明書

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軟件需求規(guī)格說明書

目錄

1簡介..........................................................................1

1.1基本信息.......................................................................1

1.2文件的目的.....................................................................I

1.3預(yù)期讀者.......................................................................1

1.4名詞定義.......................................................................I

1.5業(yè)務(wù)需求參考文件...............................................................1

2需求概述......................................................................2

2.1賬務(wù)處理系統(tǒng)架構(gòu)...............................................................2

2.2需求目標.......................................................................2

2.3需求范圍.......................................................................2

2.4功能列表.......................................................................4

2.4.1賬務(wù)管理.................................................................4

2.5業(yè)務(wù)邏輯.......................................................................5

2.5.1替你還業(yè)務(wù)流程..........................................................5

3功能需求......................................................................6

3.1賬務(wù)處理.......................................................................6

3.1.1賬務(wù)調(diào)整.................................................................6

3.1.2賬戶信息查詢.............................................................9

3.1.3貸款信息查詢...........................................................20

3.2交易管理......................................................................28

3.2.1代收代付管理...........................................................28

3.2.2訂單歷史信息查詢.......................................................32

3.2.3合同信息查詢...........................................................35

3.2.4結(jié)清信息頁面查詢.......................................................40

3.2.5訂單信息查詢...........................................................42

3.2.6付款審批...............................................................46

3.2.7手工提前結(jié)清預(yù)約.......................................................52

3.2.8提前還款信息查詢.......................................................57

3.2.9掛賬交易維護...........................................................60

3.2.10歷史賬單查詢...........................................................63

3.2.11鎖定碼維護.............................................................69

3.2.12溢繳款轉(zhuǎn)出..............................................................70

3.3安全設(shè)置......................................................................75

3.3.1操作員權(quán)限控制.........................................................75

3.4系統(tǒng)管理......................................................................76

3.4.1權(quán)限管理................................................................76

3.4.2組織管理................................................................77

3.4.3字典管理................................................................82

3.4.4資源管理................................................................84

4核心后臺規(guī)則及算法...........................................................85

4.1合同生效和結(jié)清規(guī)則............................................................83

-2-

軟件需求規(guī)格說明書

4.2還款規(guī)則......................................................................85

4.3逾期罰息規(guī)則..................................................................85

4.4記賬規(guī)則......................................................................85

4.5給金蝶交易規(guī)則................................................................85

軟件需求規(guī)格說明書

1簡介

1.1基本信息

項目名稱：消費金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)

項目類型：□新開發(fā)項目

項目所屬系統(tǒng)類別□業(yè)務(wù)支撐系統(tǒng)（BSS）□網(wǎng)管支撐系統(tǒng)（OSS）□管理信息系統(tǒng)（MSS）

賬務(wù)系統(tǒng)包括賬務(wù)處理架構(gòu)、賬務(wù)處理邏輯、賬務(wù)核算主體模式、業(yè)務(wù)開展模式支持、賬務(wù)處

理基礎(chǔ)、業(yè)務(wù)核算、對賬與差錯處理、業(yè)務(wù)報表。

1.2文件的目的

確定小貸賬務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)范圍，為方案設(shè)計提供指導(dǎo)和依據(jù)。

1-3預(yù)期讀者

文檔預(yù)期讀者為：

需求分析人員、系統(tǒng)設(shè)計人員、代碼開發(fā)人員、集成測試人員

1.4名詞定義

簡稱全稱說明

聯(lián)機交易是指系統(tǒng)在線單筆實時發(fā)起、實時響應(yīng)和實時處理的交易，處理結(jié)果

當時返回。

批處理交易是指以批量文件的方式進行提交和處理的交易，批處理文件通常包含

多筆交易，交易處理完畢也會以批文件的方式返回批處理請求方。

付款指通過支付平臺向借款人信用卡中進行付款（放款）操作；

收款指從客戶借記卡中收回客戶借款的操作；

訂單和支付平臺交互的憑證

1.5業(yè)務(wù)需求參考文件

（說明該說明書使用的參考資料）

-1-

軟件需求規(guī)格說明書

需求編號文件號發(fā)布日期備注

小貸系統(tǒng)賬務(wù)處理需求說明20160627

書627

2需求概述

2.1賬務(wù)處理系統(tǒng)架構(gòu)

上圖為RYX賬務(wù)系統(tǒng)架構(gòu)圖，其中“小貸管理系統(tǒng)”中的內(nèi)容為賬務(wù)系統(tǒng)范圍。

2-2需求目標

實現(xiàn)對小貸賬務(wù)系統(tǒng)的功能需求，在賬務(wù)系統(tǒng)中為每個客戶開立客戶信息，借款通過后開立賬

戶，登記賬戶貸款明細賬，貸款到期時完成扣款業(yè)務(wù)需求，根據(jù)扣款結(jié)果為客戶做還款處理，登記

客戶明細賬。

2.3需求范圍

系統(tǒng)實現(xiàn)主要業(yè)務(wù)功能如下:

I、賬務(wù)處理

■賬務(wù)調(diào)整

■賬戶信息查詢

■貸款信息查詢

■貸款信息查詢

2、交易管理

■代收代付管理

■訂單歷史信息查詢

■合同信息查詢

-結(jié)清信息頁面查詢

-2-

軟件需求規(guī)格說明書

■訂單信息查詢

■付款審批

■手工提前結(jié)清預(yù)約

■提前還款信息查詢

■掛賬交易維護

■歷史賬單查詢

■鎖定碼維護

■溢繳款轉(zhuǎn)出

3、日志管理

■操作日志記錄查詢

■所有操作日志記錄查詢

4、安全設(shè)置

■操作員權(quán)限控制

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2.4功能列表

2.4.1賬務(wù)管理

核心

露求

子需求名稱I功能模塊II子功能III備注

名稱

賬務(wù)調(diào)整

賬務(wù)處理賬戶信息查詢

貸款信息查詢

代收代付管理

訂單歷史信息查詢

合同信息查詢

結(jié)清信息頁面查詢

訂單信息查詢

付款審批

交易管理

手工提前結(jié)清預(yù)約

提前還款信息查詢

掛賬交易維護

歷史賬單查詢

鎖定碼維護

溢繳款轉(zhuǎn)出

卡號修改為“合

操作F1志記錄查詢

同號”

日志管理

所有操作日志記錄

查詢

只有賬務(wù)調(diào)整

安全設(shè)置操作員權(quán)限控制上限是RYX用到

的

組織管理

系統(tǒng)管理權(quán)限管理

字典管理

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軟件需求規(guī)格說明書

2.5業(yè)務(wù)邏輯

2.5.1替你還業(yè)務(wù)流程

替你還業(yè)務(wù)流程

賬務(wù)系統(tǒng)

■

建立客戶佶息

1、批量入E

2、記錄信款開始日期'運欷日期

3、貸款期便依，包括貸款本金、g]

貨款日期,利率、計總方式：應(yīng)收

利息，費用'貸款狀態(tài)

一

1、批量入B

2、記錄還款信息s

3、合同結(jié)清

盅

宦

-5-

軟件需求規(guī)格說明書

3功能需求

3.1賬務(wù)處理

3.1.1賬務(wù)調(diào)整

功能描述

賬務(wù)調(diào)整給賬務(wù)人員提供了對某一個合同的賬務(wù)進行調(diào)整的功能，對于的業(yè)務(wù)，具體可以調(diào)整

的交易碼需要在“參數(shù)管理系統(tǒng)”中“借貸核心參數(shù)管理——內(nèi)部交易碼定義管理”中進行維護。

只有在參數(shù)中設(shè)置為“允許調(diào)整”的交易碼才能進行賬務(wù)調(diào)整。

3.1.1.2界面原型

頁面上方顯示調(diào)□W

賬記錄，頁面下ftSW8SSJM

方是“調(diào)整日志

詳情”、“新增賬

務(wù)調(diào)整”頁面。

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I

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-6-

軟件需求規(guī)格說明書

3.1.1.3信息要素

3.1.1.3.1賬務(wù)調(diào)整記錄列表信息要素

rSB*交JB*，wassHBow交uaew否已

要素是否為輸入方單

要素名稱值默認值備注

類型空式位

操作時間日期否自動

合同號字符否自動

交易金額數(shù)值否自動

幣種字符否自動

返回碼字符否自動

交易參考號字符否自動

是否已撤銷字符否自動

3?1?1.3.2調(diào)整日志詳情信息要素

察省賬務(wù)調(diào)建

SUBS9：

iSE6-B039:一

ffiW：交足奉王號：借S?標志：

操作員JD:震柞叼時商戶送別代55：

交m金■:交息份文思日期：

電:是否己描銅：檢更費作員：

要素是否為輸入方單

要素名稱值默認值備注

類型空式位

機構(gòu)號字符否自動

交易碼字符否自動

返回碼

字符否自動

-B039

賬戶編號字符否自動

卡號字符否自動該卡號在無意義

-7-

軟件需求規(guī)格說明書

幣種字符否自動

交易參考號字符否自動

借代標志字符否自動

操作員ID字符否自動

操作時間日期否自動

商戶類別代

字符是自動該信息在無意義

碼

交易金額字符否自動

交易碼字符否自動

交易日期日期否自動

備注字符否自動

是否已撤銷字符否自動

撤銷操作員字符否自動

3?1.1.3.3新增賬務(wù)調(diào)整信息要素

志詳情新S3賺努磔

合H號:600116110400000355

SS：文號碼：T931HS僧SE還利息發(fā)月V?代女主弒*

操作時商□,女皂叁老號：??

石神：V*所在分即期數(shù)?

要素是否為單

要素名稱輸入方式值默認值備注

類型空位

合同號字符文本框查詢條件

姓名字符否自動根據(jù)合同號返回

交易碼字符否卜.拉選擇參數(shù)管理交易碼中設(shè)置

調(diào)整金額數(shù)值否文本框

操作時間日期否選擇

交易參考號字符否文本框

備注字符否文本框

幣種字符否下拉選擇

-8-

軟件需求規(guī)格說明書

所在分期期

字符否文本框

數(shù)

3.1.1.4規(guī)則及算法

1.Ccs內(nèi)管進行調(diào)賬操作，實時凍結(jié)額度。

2.夜間批量入賬，匹配三間授權(quán)，釋放額度。

3.調(diào)賬沖銷邏輯：

a）根據(jù)選擇調(diào)賬類型優(yōu)先沖銷對應(yīng)余額類型。

b）入賬邏輯模塊處理前，調(diào)賬觸發(fā)結(jié)息結(jié)費。

若調(diào)賬金額大于對應(yīng)余額成分的已入賬余額，則沖銷對應(yīng)余額成分后的剩余金額轉(zhuǎn)入溢繳款（先

在該信用計劃當期該余額成分余額上記負值，在溢繳款處理模塊再轉(zhuǎn)入溢繳款信用計劃），然后正常

還款沖銷順序沖銷其他信用計劃，余額成分。

3.1.2賬戶信息查詢

3.1.2.1功能描述

賬戶信息查詢給管理人員提供了可以通過“合同號”、“身份證”、“移動電話”查詢賬戶信息,

查看“用戶詳細信息”、“信用計劃詳細信息”、“賬戶鎖定碼信息”。

3.1.2.2界面原型

賬戶信息查

■?.收建

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-9-

軟件需求規(guī)格說明書

用戶詳細信?詠惶點9信號除戶喉記整

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工需戶回D：產(chǎn)品B:欺㈤內(nèi)

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信用計劃詳月a?間59值用計疑庫ag

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SB-5WB

8*

賬戶鎖定碼月介信招計"也唁目

□SS8

3.1.2.3信息要素

3.123.1賬戶歹U表

要素是否為單

要素名稱輸入方K值默認值備注

類型空位

賬戶編號字符否自動

賬戶類型字符否自動

產(chǎn)品代碼字符否自動

3.123.2信用計劃列表

要素是否為單

要素名稱輸入方式值默認值備注

類型空位

信用計劃ID字符否自動

信用計劃號字符否自動

信用計劃類

字符否自動

型

-10-

軟件需求規(guī)格說明書

賬戶編號字符否自動

3.1.233用戶詳細信息

要素是否輸入單

要素名稱值默認值備注

類型為空方式位

機構(gòu)號字符否自動

賬戶編號字符否自動

賬戶類型字符否自動

合同號字符否自動

客戶編號字符不自動

客戶額度ID字符否自動

產(chǎn)品代碼字符否自動

默認邏輯卡號

幣種字符否自動

信用額度數(shù)值否自動

臨時額度RYX不需要

臨時額度開始日期RYX不需要

臨時額度結(jié)束日期RYX不需要

取現(xiàn)額度比例RYX不需要

授權(quán)超限比例RYX不需要

額度內(nèi)分期額度比

RYX不需要

例

當前余額RYX不需要

取現(xiàn)余額RYX不需要

本金金額

額度內(nèi)分期余額RYX不需要

爭議金額