銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級(jí)）》歷年真題和解析答案0419-53

銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜

合能力(初級(jí))》歷年真題和解析答案

0419-53

1、實(shí)行市場準(zhǔn)入管制的目的是()O【多選題】

A.防止不合格的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入金融市場

B.保持金融市場主體秩序的合理性

C.對金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)作出初步評(píng)價(jià)和早期預(yù)警

D.深入了解金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)狀況

E.規(guī)范銀行經(jīng)營行為

正確答案:A、B

答案解析:實(shí)行市場準(zhǔn)入管制是為了防止不合格的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入金

融市場，保持金融市場主體秩序的合理性。

2、涵蓋被檢查機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)主要業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)，以及管理內(nèi)控的各個(gè)

領(lǐng)域，要對金融機(jī)構(gòu)的總體經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況作出判斷是Oo

【單選題】

A.各項(xiàng)現(xiàn)場檢查

B.專項(xiàng)檢查

C.重點(diǎn)檢查

D.全面現(xiàn)場檢查

正確答案:D

答案解析:全面現(xiàn)場檢查要涵蓋被檢查機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)主要業(yè)務(wù)及風(fēng)

險(xiǎn)，以及管理內(nèi)控的各個(gè)領(lǐng)域，要對金融機(jī)構(gòu)的總體經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)

狀況作出判斷。

3、下列選項(xiàng)中不屬于駱駝評(píng)級(jí)體系特點(diǎn)的有()o【單選題】

A.單項(xiàng)評(píng)分與整體評(píng)分相結(jié)合

B.定性分析與定量分析相結(jié)合

C.以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)的監(jiān)管體系

D.充分考慮到銀行的規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)層次

正確答案:C

答案解析:駱駝評(píng)級(jí)體系的特點(diǎn)是單項(xiàng)評(píng)分與整體評(píng)分相結(jié)合，定

性分析與定量分析相結(jié)合，以評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理能力為導(dǎo)向，充分考慮到

銀行的規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)層次，是分析銀行運(yùn)作是否健康的最有

效的基礎(chǔ)分析模型。

4、（）是國際上銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的共同目標(biāo)，也是銀監(jiān)會(huì)區(qū)別于目

前我國其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的根本所在?！締芜x題】

A.增強(qiáng)市場信心

B.保護(hù)存款人和廣大金融消費(fèi)者的利益

C.減少金融犯罪

D.增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的了解

止確答案舊

答案解析:保護(hù)存款人和廣大金融消費(fèi)者的利益是銀監(jiān)會(huì)的基本職

責(zé)和目標(biāo)追求，是國際上銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的共同目標(biāo)，也是銀監(jiān)會(huì)區(qū)別

于目前我國其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的根本所在。

5、非現(xiàn)場監(jiān)管的基本流程包括（）?！径噙x題】

A.采集數(shù)據(jù)

B.對有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對、整理

C.生成風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)值

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測分析

E.風(fēng)險(xiǎn)初步評(píng)價(jià)與早期預(yù)警

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:非現(xiàn)場監(jiān)管的基本流程包括：（1）采集數(shù)據(jù)。（2）對

有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對、整理。（3）生成風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)值。