2024消費(fèi)者金融知識(shí)學(xué)習(xí)偏好及行業(yè)宣教洞察報(bào)告

摘要05 07融知識(shí)學(xué)習(xí)現(xiàn)狀消費(fèi)者金融知識(shí)學(xué)習(xí)19渠道分析行業(yè)機(jī)構(gòu)開展金融教 24行業(yè)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新案例展示31主要結(jié)論與建議38為深入了解消費(fèi)者金融知識(shí)需求場(chǎng)景和學(xué)習(xí)偏好，當(dāng)前消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資行為和金融知和精準(zhǔn)化提供依據(jù)；二是消費(fèi)者金融知識(shí)學(xué)習(xí)渠道分析，展現(xiàn)了公眾臺(tái)的用戶畫像和財(cái)經(jīng)內(nèi)容偏好；三是行業(yè)機(jī)構(gòu)開展金融教育工作現(xiàn)狀及1、受訪者在金融行為方面呈現(xiàn)出較為謹(jǐn)慎的特點(diǎn)。大多數(shù)受訪者風(fēng)險(xiǎn)偏好較低，訪者在投資時(shí)會(huì)優(yōu)先考慮產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)是否與個(gè)人承受能力相匹配。從投資收益來看，近6成受訪者過去一年實(shí)現(xiàn)了正收益，其中0-5%的收益率區(qū)間最為常見，占比達(dá)2、受訪者在“疑似非正規(guī)產(chǎn)品或服務(wù)誘導(dǎo)”防范方面面臨挑戰(zhàn)。調(diào)研數(shù)據(jù)顯示，68.2%的受訪者曾遭遇過“疑似非正規(guī)產(chǎn)品或服務(wù)誘導(dǎo)”，其中37.9%接到過疑似5遇“疑似非正規(guī)產(chǎn)品或服務(wù)誘導(dǎo)”的比例（71.3%）5、受訪者學(xué)習(xí)金融知識(shí)的渠道呈現(xiàn)多樣化特征。63%的受訪者通過第三方理財(cái)平臺(tái)25.8%通過社交媒體平臺(tái)獲取金融知識(shí)。在社交媒體平臺(tái)中，公眾號(hào)（63.1%）和視6消費(fèi)者調(diào)研數(shù)據(jù)說明及受訪者分布情況8大多受訪者風(fēng)險(xiǎn)偏好較低，青睞存款和現(xiàn)金管理產(chǎn)品大多數(shù)受訪者投資風(fēng)險(xiǎn)偏好較低（保守型和穩(wěn)健型僅有3%受訪者愿意為了較高收益承擔(dān)保守型u穩(wěn)健型u平衡型u進(jìn)取型激進(jìn)型超半數(shù)受訪者收益為正，收益較好受訪者配置更多元 9大多數(shù)受訪者在投資時(shí)優(yōu)先考慮風(fēng)險(xiǎn)匹配度近6成受訪者在進(jìn)行投資決策時(shí)優(yōu)先考慮產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)是否與個(gè)人承受能力相匹配。歷史收益率響會(huì)用近7成受訪者曾遭遇“疑似非正規(guī)產(chǎn)品或服務(wù)誘導(dǎo)”受訪者對(duì)金融教育的認(rèn)知和行為存在偏差4321000受訪者更關(guān)注能夠提升投資能力的金融知識(shí)頻戲頻戲中老年人、年輕人、新市民重點(diǎn)人群分析在本報(bào)告中，56歲及以上的中老年人群的樣本量為798人；18-25歲的年輕人群的樣本量為18-25歲年輕人更容易遭遇“疑似非正規(guī)產(chǎn)品或服務(wù)18-25歲年輕人群和56歲及以上中老年人群對(duì)金融教育的理解存在明顯差異--新市民群體抗風(fēng)險(xiǎn)能力有待提升）？近半數(shù)新市民在過去一年的投資收益表現(xiàn)不佳新市民對(duì)金融教育的重要性上持中立態(tài)度），問題：您通常在哪些社交媒體平臺(tái)查看金融教育內(nèi)容最多可選三項(xiàng)；如不問題：您通常在哪些社交媒體平臺(tái)查看金融教育內(nèi)容最多可選三項(xiàng)；如不受訪者獲取金融教育內(nèi)容的社媒渠道抖音,41.0%抖音,41.0%公眾號(hào),63.1%公眾號(hào),63.1%微博,9.5%快手,微博,9.5%B站,9.3%B站,9.3%小紅書,7.9%視頻號(hào),48.3%）；則表示偏好。下圖問題：您通常在哪些社交媒體平臺(tái)查看金融教育內(nèi)容最抖音：三四線男性聚集，財(cái)經(jīng)內(nèi)容偏好向多元進(jìn)階《一口氣看懂炒股基本知識(shí)之一：啥叫股票？股票 《為啥要農(nóng)民賣宅基地?畢節(jié)寶藏陷入窘境》心《坐飛機(jī)頭等艙的人都是什么職業(yè)？》（233.9萬贊）《工作日在南法度假的人都是什么職業(yè)？》數(shù)據(jù)說明：人氣作品分類依據(jù)半年內(nèi)（截至2024.10.31）點(diǎn)贊數(shù)10W+的財(cái)經(jīng)類作品整理所mnmnB站：深度財(cái)經(jīng)內(nèi)容更能俘獲年輕用戶“芳心”近半年百萬播放量作品來看，B站財(cái)經(jīng)用戶更加偏好3分鐘以上的中長深度財(cái)經(jīng)內(nèi)容，在題材熱度行業(yè)機(jī)構(gòu)搭建了體系化和針對(duì)性的金融宣教內(nèi)容矩陣興業(yè)證券：公司圍繞廣度、深度、速度、不同投資群體在投教內(nèi)容、投教形式、知識(shí)難易程度等方面存在的偏好差異，建立覆蓋多知識(shí)類目，如保險(xiǎn)科普、數(shù)字金融作反詐宣傳內(nèi)容，結(jié)合時(shí)間節(jié)點(diǎn)進(jìn)行宣傳，提高中老年健康義診及金融知識(shí)科普公益活動(dòng)，培養(yǎng)老年宣傳員，屏幕放大、語音播報(bào)資訊、?反詐宣傳內(nèi)容制作：結(jié)合?校園活動(dòng)：普及校園貸、?理財(cái)知識(shí)科普：推出針對(duì)?定制化宣教內(nèi)容：根據(jù)新?社區(qū)融入活動(dòng)：在新市民智能客戶服務(wù)等，以及開展專門針對(duì)中老年人的宣教活動(dòng)，普及金融詐騙的常見手行業(yè)機(jī)構(gòu)多維度發(fā)力突破傳統(tǒng)宣教形式 …… ……劇劇…………廣發(fā)基金：在抖音、小紅廣發(fā)基金：在抖音、小紅馬拉雅等多個(gè)新媒體平臺(tái)建立自有官方陣地，根據(jù)不同平臺(tái)的受眾偏好，差異化輸出趣味投教音視頻，同時(shí)面向不同受眾，打造12個(gè)風(fēng)格各異的投教主播。眾安保險(xiǎn)：充分發(fā)揮線上宣教渠道優(yōu)勢(shì)，通過公司官方網(wǎng)站、微信公眾號(hào)、發(fā)布保險(xiǎn)知識(shí)、反詐防騙等宣教內(nèi)容，以生動(dòng)直觀的方式向消費(fèi)者傳遞金融易方達(dá)基金：深度構(gòu)建新媒體投教內(nèi)容矩陣，在小紅書平臺(tái)上，公司通過發(fā)布圖文筆記，例如針對(duì)點(diǎn)事件進(jìn)行科普；在抖音平臺(tái)上，公司推出了多個(gè)短視頻欄目，內(nèi)容覆蓋泛財(cái)經(jīng)以及指數(shù)、穩(wěn)健投資、養(yǎng)老等全品類金融知識(shí)；視頻，專注于知識(shí)的系統(tǒng)…………線下渠道：積極構(gòu)建多元化宣教平臺(tái)杭州銀行：網(wǎng)點(diǎn)廳堂成為各全行機(jī)構(gòu)舉杭州銀行：網(wǎng)點(diǎn)廳堂成為各全行機(jī)構(gòu)舉辦宣教活動(dòng)的首選。除了常規(guī)的易拉寶、金融咨詢臺(tái)、公共教育專區(qū)造勢(shì)外，還舉辦各類廳堂微金融活動(dòng)，包括特色沙蘇商銀行：以員工為錨點(diǎn)，提升全行工作人員金融教育能力，更好地在客戶服務(wù)交互過東四地實(shí)體投教基地過程中，中信證券結(jié)合黨建工作要求和當(dāng)?shù)貧v史文化特色，將投教與文化相融合，加強(qiáng)投教的互動(dòng)性與匯聚行業(yè)資源力量螞蟻集團(tuán)：螞蟻集團(tuán)：與中國金融教育發(fā)展基金會(huì)聯(lián)面向我國鄉(xiāng)村及部分一線城市地區(qū)，運(yùn)用行業(yè)機(jī)構(gòu)金融宣教工作面臨的共性難點(diǎn)機(jī)構(gòu)金融宣教工作四大發(fā)展趨勢(shì)《麥子店觀察》、《財(cái)經(jīng)視頻達(dá)人培養(yǎng)計(jì)劃》等多檔創(chuàng)新投教節(jié)目。其中《麥子店觀察》為原創(chuàng)平臺(tái)同步直播，單期全網(wǎng)收看人數(shù)超200萬人教育全覆蓋。學(xué)前和初級(jí)教育階段，建立“星光課堂”少兒財(cái)商品牌，通過研學(xué)等豐富有趣高校編寫《揭開金融的奧秘》讀本，打造中學(xué)生研學(xué)課程；在高等教育與職業(yè)教育中，開展美大學(xué)等多所高校建立合作機(jī)制，常態(tài)化開設(shè)并在多平臺(tái)分發(fā)廣泛觸達(dá)消費(fèi)者，為消費(fèi)者帶來了更加生動(dòng)、有趣的宣教體驗(yàn)。同時(shí)，通過富滇銀行APP等渠道開展線上答題、知識(shí)競(jìng)個(gè)人IP賬號(hào)，持續(xù)開展直播講座、金融知識(shí)競(jìng)賽等多樣化的金融知識(shí)科普宣教活動(dòng)。同時(shí)，也將蘇商銀行APP與微信公眾號(hào)形成聯(lián)動(dòng)效應(yīng)，主要觸達(dá)銀行客戶，宣教效果較好；另外也在產(chǎn)品頁面全流程設(shè)置金融教育宣傳文案和防詐騙直播，為不同財(cái)經(jīng)心智用戶提供針對(duì)性陪伴服務(wù)。內(nèi)容覆蓋指數(shù)、穩(wěn)健等多類型基金產(chǎn)品，及財(cái)經(jīng)解讀、投教科普等題材。同時(shí)，開通專業(yè)基金經(jīng)理賬號(hào)，傳遞專業(yè)投研觀點(diǎn)。另外，通過強(qiáng)化數(shù)據(jù)應(yīng)用基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，結(jié)合同名投教欄目，助力金融消費(fèi)者更科學(xué)地制定投資策略，培育定投觀念。同時(shí)，推出《十二月花令》《四大名著之此處有詐》防非欄目等融合傳統(tǒng)文化的宣教海報(bào)，并線上線下同步推廣，既弘揚(yáng)傳統(tǒng)文化，又傳遞金融知識(shí)與理性投資理念，打造特等螞蟻各項(xiàng)宣教資源和技術(shù)能力，充分調(diào)動(dòng)生態(tài)伙伴各自宣教資源優(yōu)消費(fèi)者金融素養(yǎng)水平已有很大提升。