2024年專業(yè)理財(cái)顧問(wèn)代客理財(cái)合作協(xié)議3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年專業(yè)理財(cái)顧問(wèn)代客理財(cái)合作協(xié)議本合同目錄一覽第一條合作雙方的基本信息1.1合作雙方的名稱1.2合作雙方的法定代表人1.3合作雙方的聯(lián)系方式第二條合作期限2.1合作起始日期2.2合作終止日期2.3合作期限的續(xù)約條件第三條合作內(nèi)容3.1理財(cái)顧問(wèn)的職責(zé)3.2客戶的權(quán)益3.3理財(cái)顧問(wèn)的服務(wù)范圍第四條理財(cái)顧問(wèn)的資質(zhì)要求4.1理財(cái)顧問(wèn)的執(zhí)業(yè)資格4.2理財(cái)顧問(wèn)的專業(yè)能力4.3理財(cái)顧問(wèn)的道德品質(zhì)第五條理財(cái)顧問(wèn)的傭金及報(bào)酬5.1傭金的比例5.2傭金的計(jì)算方式5.3報(bào)酬的支付方式5.4報(bào)酬的支付周期第六條客戶的資金管理6.1客戶資金的存儲(chǔ)方式6.2客戶資金的用途6.3客戶資金的提取方式第七條風(fēng)險(xiǎn)控制與信息披露7.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估7.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施7.3信息披露要求7.4保密義務(wù)第八條合作過(guò)程中的爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)8.3爭(zhēng)議解決程序第九條合作合同的變更與解除9.1合同變更的條件9.2合同解除的條件9.3合同解除的程序第十條合作合同的終止10.1合同終止的條件10.2合同終止的程序10.3合同終止后的責(zé)任第十一條違約責(zé)任11.1違約行為的認(rèn)定11.2違約責(zé)任的承擔(dān)11.3違約賠償?shù)挠?jì)算方法第十二條合同的生效與終止12.1合同生效條件12.2合同終止條件12.3合同生效日期第十三條合同的附件13.1附件一：理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議13.2附件二：風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)13.3附件三：客戶授權(quán)委托書(shū)第十四條其他約定14.1法律適用14.2爭(zhēng)議管轄14.3合同份數(shù)14.4合同簽署日期第一部分：合同如下：第一條合作雙方的基本信息1.1合作雙方的名稱1.1.1理財(cái)顧問(wèn)方：[理財(cái)顧問(wèn)方全稱]1.1.2客戶方：[客戶方全稱]1.2合作雙方的法定代表人1.2.1理財(cái)顧問(wèn)方法定代表人：[姓名]1.2.2客戶方法定代表人：[姓名]1.3合作雙方的聯(lián)系方式1.3.1理財(cái)顧問(wèn)方聯(lián)系方式：[聯(lián)系電話]、[電子郵箱]1.3.2客戶方聯(lián)系方式：[聯(lián)系電話]、[電子郵箱]第二條合作期限2.1合作起始日期：[起始日期]2.2合作終止日期：[終止日期]2.3合作期限的續(xù)約條件2.3.1續(xù)約條件：雙方在合作期限屆滿前30日內(nèi)，如無(wú)終止合同的通知，則自動(dòng)續(xù)約一年。第三條合作內(nèi)容3.1理財(cái)顧問(wèn)的職責(zé)3.1.1提供專業(yè)的理財(cái)咨詢服務(wù)。3.1.2根據(jù)客戶需求制定個(gè)性化的理財(cái)方案。3.1.3定期向客戶匯報(bào)理財(cái)進(jìn)度和收益情況。3.2客戶的權(quán)益3.2.1獲得專業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。3.2.2了解自己的投資組合和風(fēng)險(xiǎn)狀況。3.2.3享有對(duì)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的監(jiān)督權(quán)。3.3理財(cái)顧問(wèn)的服務(wù)范圍3.3.1股票、債券、基金等證券投資。3.3.2保險(xiǎn)、信托等金融產(chǎn)品投資。3.3.3財(cái)務(wù)規(guī)劃與資產(chǎn)配置建議。第四條理財(cái)顧問(wèn)的資質(zhì)要求4.1理財(cái)顧問(wèn)的執(zhí)業(yè)資格4.1.1持有中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的證券從業(yè)資格證書(shū)。4.1.2持有中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的保險(xiǎn)代理資格證書(shū)。4.2理財(cái)顧問(wèn)的專業(yè)能力4.2.1具備扎實(shí)的金融知識(shí)和豐富的投資經(jīng)驗(yàn)。4.2.2能夠獨(dú)立完成理財(cái)方案的制定和執(zhí)行。4.3理財(cái)顧問(wèn)的道德品質(zhì)4.3.1遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。4.3.2維護(hù)客戶利益，保守客戶隱私。第五條理財(cái)顧問(wèn)的傭金及報(bào)酬5.1傭金的比例5.1.1證券投資傭金比例為成交金額的[比例]%。5.1.2金融產(chǎn)品投資傭金比例為成交金額的[比例]%。5.2傭金的計(jì)算方式5.2.1按月結(jié)算，每月[日期]前支付上一個(gè)月的傭金。5.3報(bào)酬的支付方式5.3.1以銀行轉(zhuǎn)賬方式支付至理財(cái)顧問(wèn)指定賬戶。5.4報(bào)酬的支付周期5.4.1傭金支付周期為每月一次。第六條客戶的資金管理6.1客戶資金的存儲(chǔ)方式6.1.1客戶資金應(yīng)存放在符合規(guī)定的銀行賬戶中。6.1.2理財(cái)顧問(wèn)不得將客戶資金用于個(gè)人用途。6.2客戶資金的用途6.2.1僅用于客戶指定的投資和理財(cái)活動(dòng)。6.2.2理財(cái)顧問(wèn)不得擅自改變資金用途。6.3客戶資金的提取方式6.3.1客戶可隨時(shí)提取資金，但需提前[天數(shù)]通知理財(cái)顧問(wèn)。6.3.2提取資金時(shí)，需提供相關(guān)證明文件。第七條風(fēng)險(xiǎn)控制與信息披露7.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估7.1.1理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估。7.1.2根據(jù)評(píng)估結(jié)果，為客戶推薦合適的投資產(chǎn)品。7.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施7.2.1理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)采取必要措施控制投資風(fēng)險(xiǎn)。7.2.2定期對(duì)客戶投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和調(diào)整。7.3信息披露要求7.3.1理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)向客戶充分披露投資風(fēng)險(xiǎn)和收益預(yù)期。7.3.2及時(shí)向客戶通報(bào)投資組合的變動(dòng)情況。7.4保密義務(wù)7.4.1理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)保守客戶隱私，不得泄露客戶信息。第八條合作過(guò)程中的爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式8.1.1雙方應(yīng)本著友好協(xié)商的原則解決合作過(guò)程中的爭(zhēng)議。8.1.2如協(xié)商不成，可提交至[仲裁機(jī)構(gòu)名稱]進(jìn)行仲裁。8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)8.2.1爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為[仲裁機(jī)構(gòu)名稱]，仲裁地點(diǎn)為[地點(diǎn)]。8.3爭(zhēng)議解決程序8.3.1爭(zhēng)議雙方應(yīng)向仲裁機(jī)構(gòu)提交書(shū)面仲裁申請(qǐng)。8.3.2仲裁機(jī)構(gòu)應(yīng)按照其仲裁規(guī)則進(jìn)行審理。8.3.3仲裁裁決為終局裁決，對(duì)雙方均有約束力。第九條合作合同的變更與解除9.1合同變更的條件9.1.1雙方協(xié)商一致，可對(duì)合同內(nèi)容進(jìn)行變更。9.1.2變更內(nèi)容應(yīng)符合法律法規(guī)的規(guī)定。9.2合同解除的條件9.2.1一方嚴(yán)重違約，另一方有權(quán)解除合同。9.2.2合作期限屆滿，雙方均無(wú)續(xù)約意愿。9.3合同解除的程序9.3.1解除合同一方應(yīng)提前[天數(shù)]書(shū)面通知對(duì)方。9.3.2解除合同后，雙方應(yīng)按照合同約定處理剩余事務(wù)。第十條合作合同的終止10.1合同終止的條件10.1.1合作期限屆滿。10.1.2雙方協(xié)商一致解除合同。10.1.3因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行。10.2合同終止的程序10.2.1雙方應(yīng)按照合同約定處理合同終止后的事宜。10.2.2合同終止后，雙方應(yīng)互相返還已支付的費(fèi)用。10.3合同終止后的責(zé)任10.3.1雙方應(yīng)承擔(dān)因合同終止而產(chǎn)生的合理費(fèi)用。10.3.2理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)將客戶資金返還至客戶指定賬戶。第十一條違約責(zé)任11.1違約行為的認(rèn)定11.1.1一方未履行合同約定的義務(wù)。11.1.2一方違反合同約定的保密義務(wù)。11.2違約責(zé)任的承擔(dān)11.2.1違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失。11.2.2違約方應(yīng)支付違約金，違約金金額為[金額]。11.3違約賠償?shù)挠?jì)算方法11.3.1違約賠償金額根據(jù)實(shí)際損失計(jì)算。11.3.2如實(shí)際損失難以確定，違約賠償金額按約定的違約金計(jì)算。第十二條合同的生效與終止12.1合同生效條件12.1.1雙方簽字蓋章。12.1.2合同內(nèi)容符合法律法規(guī)的規(guī)定。12.2合同終止條件12.2.1合作期限屆滿。12.2.2雙方協(xié)商一致解除合同。12.2.3因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行。12.3合同生效日期12.3.1合同自雙方簽字蓋章之日起生效。第十三條合同的附件13.1附件一：理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議13.1.1協(xié)議內(nèi)容包括服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、保密條款等。13.2附件二：風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)13.2.1風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)內(nèi)容包括投資風(fēng)險(xiǎn)、收益預(yù)期、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。13.3附件三：客戶授權(quán)委托書(shū)13.3.1委托書(shū)內(nèi)容包括客戶授權(quán)理財(cái)顧問(wèn)進(jìn)行投資決策的權(quán)限范圍等。第十四條其他約定14.1法律適用14.1.1本合同適用中華人民共和國(guó)法律。14.2爭(zhēng)議管轄14.2.1爭(zhēng)議管轄地為合同簽訂地。14.3合同份數(shù)14.3.1本合同一式[份數(shù)]份，雙方各執(zhí)[份數(shù)]份，具有同等法律效力。14.4合同簽署日期14.4.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方的定義1.2第三方包括但不限于中介方、服務(wù)機(jī)構(gòu)、技術(shù)支持方、法律顧問(wèn)等。第二條第三方介入的條件2.1第三方介入需經(jīng)甲乙雙方書(shū)面同意，并明確介入的目的、范圍和期限。2.2第三方介入的目的是為了協(xié)助甲乙雙方更好地履行本合同，提高服務(wù)質(zhì)量或解決特定問(wèn)題。第三條第三方的責(zé)權(quán)利3.1第三方的責(zé)任3.1.1第三方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和本合同的規(guī)定。3.1.2第三方對(duì)其提供的服務(wù)或產(chǎn)品承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.2第三方的權(quán)利3.2.1第三方有權(quán)根據(jù)本合同約定收取相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用。3.2.2第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和協(xié)助。3.3第三方的義務(wù)3.3.1第三方應(yīng)按照約定提供專業(yè)、高效的服務(wù)。3.3.2第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密和客戶信息。第四條第三方介入的程序4.1甲乙雙方應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方擬引入的第三方及其介入事項(xiàng)。4.2第三方應(yīng)在接到通知后[天數(shù)]內(nèi)，向甲乙雙方提供其資質(zhì)證明和相關(guān)資料。4.3甲乙雙方應(yīng)在[天數(shù)]內(nèi)對(duì)第三方的資質(zhì)和介入事項(xiàng)進(jìn)行審核，并作出是否同意的決定。第五條第三方與其他各方的劃分說(shuō)明5.1第三方與甲乙雙方的關(guān)系是獨(dú)立的，第三方不對(duì)甲乙雙方之間的爭(zhēng)議承擔(dān)責(zé)任。5.2第三方與客戶的關(guān)系是服務(wù)關(guān)系，第三方不對(duì)客戶因理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)產(chǎn)生的損失承擔(dān)責(zé)任。5.3第三方與理財(cái)顧問(wèn)的關(guān)系是合作關(guān)系，第三方不對(duì)理財(cái)顧問(wèn)因履行本合同產(chǎn)生的責(zé)任承擔(dān)責(zé)任。第六條第三方的責(zé)任限額6.1第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任限額為[金額]元。6.2如因第三方原因?qū)е录滓译p方或客戶遭受損失，第三方應(yīng)按照本合同約定的責(zé)任限額承擔(dān)賠償責(zé)任。6.3第三方責(zé)任限額不包括因第三方故意或重大過(guò)失造成的損失。第七條第三方介入的終止7.1如第三方未履行本合同約定的義務(wù)或違反法律法規(guī)，甲乙雙方有權(quán)終止其介入。7.2第三方介入的終止，應(yīng)書(shū)面通知甲乙雙方，并按照本合同約定處理相關(guān)事宜。第八條第三方介入的合同變更8.1第三方介入的變更需經(jīng)甲乙雙方書(shū)面同意，并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。8.2補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。第九條第三方介入的爭(zhēng)議解決9.1第三方介入的爭(zhēng)議解決方式與本合同約定的爭(zhēng)議解決方式一致。9.2第三方介入的爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)與本合同約定的爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)一致。第十條第三方介入的保密義務(wù)10.1第三方對(duì)本合同及本合同執(zhí)行過(guò)程中知悉的甲乙雙方的商業(yè)秘密和客戶信息負(fù)有保密義務(wù)。10.2第三方違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第十一條本合同其他條款的適用11.1第三方介入不影響本合同其他條款的效力。11.2第三方介入不影響甲乙雙方之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。第十二條本條款的生效12.1本條款自甲乙雙方簽字蓋章之日起生效。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.附件一：理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議內(nèi)容包括服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、保密條款、服務(wù)期限、終止條件等。說(shuō)明：本附件為甲乙雙方簽訂的詳細(xì)服務(wù)協(xié)議，明確了理財(cái)顧問(wèn)的服務(wù)內(nèi)容和雙方的權(quán)利義務(wù)。2.附件二：風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)詳細(xì)要求：揭示書(shū)內(nèi)容包括投資風(fēng)險(xiǎn)、收益預(yù)期、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等。說(shuō)明：本附件用于向客戶充分披露投資風(fēng)險(xiǎn)，確?？蛻袅私馔顿Y產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特性。3.附件三：客戶授權(quán)委托書(shū)詳細(xì)要求：委托書(shū)內(nèi)容包括客戶授權(quán)理財(cái)顧問(wèn)進(jìn)行投資決策的權(quán)限范圍、授權(quán)期限、授權(quán)撤銷條件等。說(shuō)明：本附件用于授權(quán)理財(cái)顧問(wèn)代表客戶進(jìn)行投資決策，確保投資活動(dòng)的合法性和有效性。4.附件四：第三方服務(wù)協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議內(nèi)容包括第三方服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)費(fèi)用、保密條款、責(zé)任限額等。說(shuō)明：本附件用于明確第三方在介入本合同后的服務(wù)內(nèi)容和責(zé)任范圍。5.附件五：合同變更協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議內(nèi)容包括變更內(nèi)容、變更原因、變更生效日期等。說(shuō)明：本附件用于記錄甲乙雙方對(duì)合同內(nèi)容的變更，確保變更的合法性和有效性。6.附件六：爭(zhēng)議解決協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議內(nèi)容包括爭(zhēng)議解決方式、爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)、爭(zhēng)議解決程序等。說(shuō)明：本附件用于明確甲乙雙方在發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)的解決途徑和程序。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：理財(cái)顧問(wèn)未按照合同約定提供專業(yè)服務(wù)。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：理財(cái)顧問(wèn)未履行合同約定的服務(wù)內(nèi)容，或服務(wù)質(zhì)量不符合合同要求。示例說(shuō)明：理財(cái)顧問(wèn)未按照客戶需求制定理財(cái)方案，或提供的理財(cái)方案存在重大失誤，導(dǎo)致客戶損失。2.違約行為：客戶未按照合同約定支付傭金或報(bào)酬。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：客戶未在約定的時(shí)間內(nèi)支付傭金或報(bào)酬，或支付金額不符合合同約定。示例說(shuō)明：客戶未在每月[日期]前支付當(dāng)月的傭金，或支付金額低于合同約定的比例。3.違約行為：第三方未按照合同約定提供服務(wù)。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：第三方未履行合同約定的服務(wù)內(nèi)容，或服務(wù)質(zhì)量不符合合同要求。示例說(shuō)明：第三方提供的服務(wù)存在重大缺陷，導(dǎo)致甲乙雙方遭受損失。4.違約行為：一方泄露客戶信息。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：一方未經(jīng)授權(quán)泄露客戶信息，造成客戶損失。示例說(shuō)明：理財(cái)顧問(wèn)將客戶個(gè)人信息透露給無(wú)關(guān)第三方，導(dǎo)致客戶遭受詐騙。5.違約行為：一方違反保密義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：一方未經(jīng)授權(quán)泄露本合同內(nèi)容或相關(guān)商業(yè)秘密。示例說(shuō)明：第三方將本合同內(nèi)容透露給無(wú)關(guān)第三方，導(dǎo)致甲乙雙方遭受損失。全文完。2024年專業(yè)理財(cái)顧問(wèn)代客理財(cái)合作協(xié)議1合同目錄第一章合同雙方基本信息1.1雙方名稱1.2法定代表人1.3聯(lián)系方式1.4注冊(cè)地址1.5經(jīng)營(yíng)范圍1.6證照信息1.7合作期限1.8合作方式1.9保密條款1.10解除合同條件第二章合作內(nèi)容2.1理財(cái)顧問(wèn)職責(zé)2.2客戶權(quán)益2.3理財(cái)產(chǎn)品推薦2.4投資決策2.5風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估2.6投資策略2.7投資組合調(diào)整2.8報(bào)告與溝通2.9收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)2.10傭金分配2.11收費(fèi)方式2.12支付時(shí)間2.13費(fèi)用減免第三章財(cái)務(wù)管理3.1資金管理3.2賬戶管理3.3資金調(diào)撥3.4財(cái)務(wù)報(bào)表3.5財(cái)務(wù)審計(jì)3.6財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制3.7財(cái)務(wù)報(bào)告3.8財(cái)務(wù)信息披露3.9財(cái)務(wù)糾紛解決第四章風(fēng)險(xiǎn)管理4.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法4.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制4.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.4風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移4.5風(fēng)險(xiǎn)分散4.6風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償4.7風(fēng)險(xiǎn)披露4.8風(fēng)險(xiǎn)糾紛處理第五章保密條款5.1保密信息定義5.2保密期限5.3保密義務(wù)5.4違約責(zé)任5.5保密信息使用第六章違約責(zé)任6.1違約情形6.2違約責(zé)任承擔(dān)6.3違約賠償6.4違約糾紛處理第七章合同解除7.1合同解除條件7.2合同解除程序7.3合同解除后的責(zé)任7.4合同解除后的債權(quán)債務(wù)處理第八章?tīng)?zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)8.3爭(zhēng)議解決程序8.4爭(zhēng)議解決期限第九章法律適用9.1適用法律9.2法律變更9.3法律沖突第十章合同生效10.1合同生效條件10.2合同生效時(shí)間10.3合同生效通知第十一章合同附件11.1附件一：理財(cái)產(chǎn)品清單11.2附件二：投資決策流程11.3附件三：風(fēng)險(xiǎn)控制措施11.4附件四：財(cái)務(wù)報(bào)表模板第十二章其他約定12.1合同變更12.2合同終止12.3合同續(xù)簽12.4通知與送達(dá)12.5合同解釋12.6合同爭(zhēng)議解決第十三章合同份數(shù)13.1合同份數(shù)13.2合同效力第十四章合同簽署14.1簽署日期14.2簽署地點(diǎn)14.3簽署人簽字14.4簽署蓋章合同編號(hào)_________第一章合同雙方基本信息1.1雙方名稱1.2法定代表人1.3聯(lián)系方式1.4注冊(cè)地址1.5經(jīng)營(yíng)范圍1.6證照信息1.7合作期限1.8合作方式1.9保密條款1.10解除合同條件第二章合作內(nèi)容2.1理財(cái)顧問(wèn)職責(zé)2.2客戶權(quán)益2.3理財(cái)產(chǎn)品推薦2.4投資決策2.5風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估2.6投資策略2.7投資組合調(diào)整2.8報(bào)告與溝通2.9收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)2.10傭金分配2.11收費(fèi)方式2.12支付時(shí)間2.13費(fèi)用減免第三章財(cái)務(wù)管理3.1資金管理3.2賬戶管理3.3資金調(diào)撥3.4財(cái)務(wù)報(bào)表3.5財(cái)務(wù)審計(jì)3.6財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制3.7財(cái)務(wù)報(bào)告3.8財(cái)務(wù)信息披露3.9財(cái)務(wù)糾紛解決第四章風(fēng)險(xiǎn)管理4.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法4.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制4.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.4風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移4.5風(fēng)險(xiǎn)分散4.6風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償4.7風(fēng)險(xiǎn)披露4.8風(fēng)險(xiǎn)糾紛處理第五章保密條款5.1保密信息定義5.2保密期限5.3保密義務(wù)5.4違約責(zé)任5.5保密信息使用第六章違約責(zé)任6.1違約情形6.2違約責(zé)任承擔(dān)6.3違約賠償6.4違約糾紛處理第七章合同解除7.1合同解除條件7.2合同解除程序7.3合同解除后的責(zé)任7.4合同解除后的債權(quán)債務(wù)處理第八章?tīng)?zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式雙方發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)如協(xié)商不成，雙方同意將爭(zhēng)議提交至中國(guó)仲裁委員會(huì)仲裁。8.3爭(zhēng)議解決程序仲裁委員會(huì)將根據(jù)其仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。8.4爭(zhēng)議解決期限自爭(zhēng)議發(fā)生之日起，雙方應(yīng)在60日內(nèi)達(dá)成和解或提交仲裁。第九章法律適用9.1適用法律本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行、變更、解除和終止以及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。9.2法律變更如中華人民共和國(guó)法律發(fā)生變更，導(dǎo)致本協(xié)議內(nèi)容與新的法律相沖突，雙方應(yīng)協(xié)商一致，對(duì)本協(xié)議進(jìn)行相應(yīng)的修改。第十章合同生效10.1合同生效條件本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。10.2合同生效時(shí)間本協(xié)議自2024年X月X日起生效。10.3合同生效通知一方合同生效后，應(yīng)立即以書(shū)面形式通知另一方。第十一章合同附件11.1附件一：理財(cái)產(chǎn)品清單11.2附件二：投資決策流程11.3附件三：風(fēng)險(xiǎn)控制措施11.4附件四：財(cái)務(wù)報(bào)表模板第十二章其他約定12.1合同變更任何一方對(duì)本協(xié)議的變更，必須以書(shū)面形式提出，經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽署書(shū)面文件后生效。12.2合同終止本協(xié)議在下列情況下終止：（1）合作期限屆滿；（2）任何一方違約，另一方給予書(shū)面通知后30日內(nèi)仍未糾正；（3）雙方協(xié)商一致決定終止；（4）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。12.3合同續(xù)簽本協(xié)議期滿前，雙方可協(xié)商決定是否續(xù)簽，續(xù)簽條款另行約定。12.4通知與送達(dá)本協(xié)議項(xiàng)下的通知，應(yīng)以書(shū)面形式發(fā)出，可以通過(guò)郵寄、傳真、電子郵件等方式送達(dá)。12.5合同解釋本協(xié)議的解釋?xiě)?yīng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，若對(duì)本協(xié)議的條款有歧義，應(yīng)按有利于保護(hù)非過(guò)錯(cuò)方的原則進(jìn)行解釋。第十三章合同份數(shù)13.1合同份數(shù)本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份。13.2合同效力每份合同具有同等法律效力。第十四章合同簽署14.1簽署日期本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。14.2簽署地點(diǎn)本協(xié)議簽署地點(diǎn)為雙方約定的地點(diǎn)。14.3簽署人簽字甲方（蓋章）：代表人（簽字）：乙方（蓋章）：代表人（簽字）：年月日多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說(shuō)明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明1.1理財(cái)顧問(wèn)資格認(rèn)證1.1.1甲方應(yīng)確保其推薦的理財(cái)顧問(wèn)具備相應(yīng)的專業(yè)資格認(rèn)證，如注冊(cè)金融規(guī)劃師（CFP）、特許金融分析師（CFA）等。1.1.2甲方應(yīng)向乙方提供理財(cái)顧問(wèn)的資格證明文件，以供乙方審核。1.2投資決策權(quán)限1.2.1在甲方為主導(dǎo)的情況下，甲方對(duì)投資決策擁有最終決定權(quán)。1.2.2乙方應(yīng)充分信任甲方的專業(yè)判斷，并授權(quán)甲方代表其進(jìn)行投資決策。1.3投資組合調(diào)整頻率1.3.1甲方應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)情況和客戶需求，至少每季度對(duì)投資組合進(jìn)行調(diào)整一次。1.3.2甲方應(yīng)提前通知乙方調(diào)整事宜，并說(shuō)明調(diào)整的原因和預(yù)期效果。1.4投資風(fēng)險(xiǎn)控制1.4.1甲方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)控制體系，確保投資組合的風(fēng)險(xiǎn)處于可控范圍內(nèi)。1.4.2甲方應(yīng)定期向乙方提供風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告，包括風(fēng)險(xiǎn)敞口、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明2.1客戶自主選擇權(quán)2.1.1乙方有權(quán)根據(jù)自身需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇適合的投資產(chǎn)品和理財(cái)顧問(wèn)。2.1.2乙方有權(quán)要求甲方提供詳細(xì)的投資產(chǎn)品信息和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。2.2投資決策參與2.2.1乙方有權(quán)參與投資決策過(guò)程，對(duì)投資組合的調(diào)整提出意見(jiàn)和建議。2.2.2甲方應(yīng)尊重乙方的意見(jiàn)，并充分考慮乙方的需求。2.3投資組合透明度2.3.1甲方應(yīng)確保投資組合的透明度，及時(shí)向乙方提供投資組合的詳細(xì)情況。2.3.2乙方有權(quán)隨時(shí)要求甲方提供投資組合的實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)和業(yè)績(jī)報(bào)告。三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明3.1中介機(jī)構(gòu)職責(zé)3.1.1第三方中介機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)甲方、乙方和理財(cái)顧問(wèn)之間的溝通和合作。3.1.2中介機(jī)構(gòu)應(yīng)確保合同條款的執(zhí)行，并對(duì)雙方提供必要的支持和保障。3.2中介機(jī)構(gòu)費(fèi)用3.2.1中介機(jī)構(gòu)的服務(wù)費(fèi)用由甲方和乙方共同承擔(dān)，具體費(fèi)用由雙方協(xié)商確定。3.2.2中介機(jī)構(gòu)應(yīng)在合同中明確費(fèi)用的計(jì)算方式和支付時(shí)間。3.3中介機(jī)構(gòu)保密義務(wù)3.3.1中介機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)甲方、乙方和理財(cái)顧問(wèn)的保密信息承擔(dān)保密義務(wù)，不得泄露給任何第三方。3.3.2中介機(jī)構(gòu)在合同期內(nèi)及合同終止后，均應(yīng)遵守保密義務(wù)。3.4中介機(jī)構(gòu)責(zé)任3.4.1中介機(jī)構(gòu)應(yīng)確保合同的履行，并對(duì)合同履行過(guò)程中的違約行為承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.4.2中介機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向甲方和乙方報(bào)告合同履行情況，包括合同執(zhí)行進(jìn)度、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。附加條款說(shuō)明：1.當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的條款旨在確保甲方在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中擁有主導(dǎo)地位，同時(shí)保障乙方的權(quán)益，如投資決策權(quán)、風(fēng)險(xiǎn)控制等。2.當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的條款旨在保障乙方在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中的自主權(quán)，如投資選擇權(quán)、決策參與權(quán)等。3.當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的條款旨在明確中介機(jī)構(gòu)的職責(zé)和責(zé)任，確保合同的有效執(zhí)行和雙方的權(quán)益保護(hù)。附件及其他補(bǔ)充說(shuō)明一、附件列表：1.附件一：理財(cái)產(chǎn)品清單2.附件二：投資決策流程3.附件三：風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.附件四：財(cái)務(wù)報(bào)表模板5.附件五：理財(cái)顧問(wèn)資格證明文件6.附件六：第三方中介機(jī)構(gòu)服務(wù)協(xié)議7.附件七：客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告8.附件八：投資組合調(diào)整記錄9.附件九：風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告10.附件十：合同變更記錄二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按照合同約定提供理財(cái)產(chǎn)品清單或投資決策流程。認(rèn)定：甲方應(yīng)在合同約定的期限內(nèi)提供完整、準(zhǔn)確的附件，否則視為違約。2.違約行為：乙方未按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。認(rèn)定：乙方應(yīng)在合同約定的支付時(shí)間內(nèi)支付費(fèi)用，逾期未支付或未足額支付視為違約。3.違約行為：中介機(jī)構(gòu)未按照合同約定履行保密義務(wù)。認(rèn)定：中介機(jī)構(gòu)泄露任何一方的保密信息，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)即視為違約。4.違約行為：甲方未按照合同約定調(diào)整投資組合。認(rèn)定：甲方未在合同約定的調(diào)整頻率內(nèi)進(jìn)行投資組合調(diào)整，或未提前通知乙方，視為違約。5.違約行為：乙方未按照合同約定參與投資決策。認(rèn)定：乙方未在合同約定的時(shí)間內(nèi)提出投資決策意見(jiàn)，視為違約。三、法律名詞及解釋：1.注冊(cè)金融規(guī)劃師（CFP）：指通過(guò)專業(yè)考試，具備一定金融知識(shí)和技能，為客戶提供財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)的專業(yè)人士。2.特許金融分析師（CFA）：指通過(guò)全球統(tǒng)一考試，具備金融分析能力和職業(yè)道德的專業(yè)人士。3.仲裁委員會(huì)：指依法設(shè)立，由仲裁員組成的，專門處理合同糾紛和其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益糾紛的機(jī)構(gòu)。4.保密義務(wù)：指合同一方對(duì)另一方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等保密信息承擔(dān)的不得泄露給第三方的義務(wù)。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：投資組合調(diào)整不及時(shí)。解決辦法：建立明確的調(diào)整流程和通知機(jī)制，確保及時(shí)調(diào)整并通知客戶。2.問(wèn)題：中介機(jī)構(gòu)服務(wù)不達(dá)標(biāo)。解決辦法：與中介機(jī)構(gòu)簽訂服務(wù)協(xié)議，明確服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和違約責(zé)任。3.問(wèn)題：客戶對(duì)投資決策不滿意。解決辦法：定期與客戶溝通，了解客戶需求，調(diào)整投資策略。4.問(wèn)題：合同變更難以執(zhí)行。解決辦法：在合同中明確變更流程，確保變更的合法性和有效性。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.適用于個(gè)人客戶的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。2.適用于企業(yè)客戶的財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)。3.適用于投資組合管理和調(diào)整。4.適用于風(fēng)險(xiǎn)管理和服務(wù)。5.適用于第三方中介機(jī)構(gòu)的合作。全文完。2024年專業(yè)理財(cái)顧問(wèn)代客理財(cái)合作協(xié)議2合同編號(hào)_________一、合同主體1.甲方（專業(yè)理財(cái)顧問(wèn)）：名稱：_____________________地址：_____________________聯(lián)系人：___________________聯(lián)系電話：_________________2.乙方（客戶）：名稱：_____________________地址：_____________________聯(lián)系人：___________________聯(lián)系電話：_________________3.其他相關(guān)方：名稱：_____________________地址：_____________________聯(lián)系人：___________________聯(lián)系電話：_________________二、合同前言2.1背景和目的本合同旨在明確甲方作為專業(yè)理財(cái)顧問(wèn)，為乙方提供代客理財(cái)服務(wù)的背景、目的、權(quán)利與義務(wù)，確保雙方在合作過(guò)程中權(quán)益得到保障。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等相關(guān)法律法規(guī)制定。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于本合同中的“專業(yè)理財(cái)顧問(wèn)”是指具備相應(yīng)資質(zhì)、專業(yè)知識(shí)和技能，為客戶提供理財(cái)規(guī)劃、投資建議、資產(chǎn)管理等服務(wù)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）代客理財(cái)：甲方根據(jù)乙方需求，為其提供理財(cái)規(guī)劃、投資建議、資產(chǎn)管理等服務(wù)，乙方將資金委托甲方進(jìn)行投資。（2）投資：指甲方根據(jù)乙方委托，使用乙方資金進(jìn)行的股票、債券、基金、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品的投資。（3）資產(chǎn)管理：指甲方根據(jù)乙方委托，對(duì)乙方資金進(jìn)行投資、管理、調(diào)配等操作。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）依法合規(guī)開(kāi)展代客理財(cái)業(yè)務(wù)，為乙方提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。（2）對(duì)乙方資金進(jìn)行合規(guī)、安全、高效的運(yùn)用，確保資金安全。（3）按照約定向乙方提供投資建議、理財(cái)規(guī)劃等服務(wù)。（4）定期向乙方報(bào)告資金使用情況、投資收益等。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)信息，以便甲方進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃。（2）遵守甲方制定的理財(cái)方案，不得擅自改變投資方向。（3）按時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用。（4）配合甲方進(jìn)行相關(guān)調(diào)查、審計(jì)等工作。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為_(kāi)___年。5.2合同履行地點(diǎn)本合同履行地點(diǎn)為：_____________________5.3合同履行方式甲方通過(guò)電話、郵件、短信等方式向乙方提供理財(cái)服務(wù)，乙方可通過(guò)上述方式向甲方提出需求。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件（1）本合同到期；（2）雙方協(xié)商一致解除合同；（3）出現(xiàn)法律、法規(guī)規(guī)定的其他終止情形。6.3終止程序（1）一方提出終止合同，應(yīng)提前____天書(shū)面通知對(duì)方；（2）雙方協(xié)商一致解除合同，應(yīng)簽訂終止協(xié)議；（3）出現(xiàn)法律、法規(guī)規(guī)定的其他終止情形，按照相關(guān)規(guī)定處理。6.4終止后果（1）合同終止后，甲方應(yīng)將乙方資金全部返還，并按照約定支付投資收益；（2）合同終止后，雙方應(yīng)按照約定處理未了事項(xiàng)；（3）合同終止后，本合同所涉及的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任等不再具有法律效力。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）管理費(fèi)：甲方按照乙方委托資產(chǎn)的一定比例收取管理費(fèi)，具體比例為_(kāi)____%。（2）業(yè)績(jī)提成：甲方根據(jù)乙方資產(chǎn)的投資收益情況，按照一定比例提取業(yè)績(jī)提成，具體比例為_(kāi)____%。（3）其他費(fèi)用：根據(jù)實(shí)際情況，雙方協(xié)商確定的其他費(fèi)用。7.2支付方式（1）銀行轉(zhuǎn)賬：乙方應(yīng)將費(fèi)用通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式支付至甲方指定賬戶。（2）現(xiàn)金支付：經(jīng)雙方協(xié)商一致，乙方可采取現(xiàn)金支付方式。7.3支付時(shí)間（1）管理費(fèi)：乙方應(yīng)于每月____日支付當(dāng)月的管理費(fèi)。（2）業(yè)績(jī)提成：甲方在每月____日前將上月投資收益計(jì)算后，通知乙方支付業(yè)績(jī)提成。（3）其他費(fèi)用：按照雙方協(xié)商確定的支付時(shí)間支付。7.4支付條款（1）乙方應(yīng)在約定的時(shí)間內(nèi)足額支付費(fèi)用，逾期支付的，應(yīng)向甲方支付_____%的滯納金。（2）如因乙方原因?qū)е录追轿茨芗皶r(shí)收到費(fèi)用，甲方有權(quán)暫?；蚪K止代客理財(cái)服務(wù)。（3）雙方應(yīng)按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和本合同約定，妥善處理稅費(fèi)問(wèn)題。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）若甲方未按照約定提供代客理財(cái)服務(wù)，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于退還已收取的費(fèi)用。（2）若甲方泄露乙方隱私，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失。8.2乙方違約（1）若乙方未按照約定支付費(fèi)用，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付滯納金。（2）若乙方擅自改變投資方向，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失。8.3賠償金額和方式（1）違約方應(yīng)按照實(shí)際損失賠償對(duì)方，賠償金額不得低于_____%。（2）賠償方式包括但不限于現(xiàn)金支付、資產(chǎn)返還等。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同中涉及的商業(yè)秘密、客戶信息、投資策略等均為保密內(nèi)容。9.2保密期限本合同簽訂之日起____年內(nèi)，雙方對(duì)本合同涉及的秘密內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取合理措施，防止保密內(nèi)容泄露。（2）未經(jīng)對(duì)方同意，不得將保密內(nèi)容告知任何第三方。十、不可抗力10.1不可抗力定義本合同所指的不可抗力是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等。10.2不可抗力事件（1）自然災(zāi)害：地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等；（2）戰(zhàn)爭(zhēng)：戰(zhàn)爭(zhēng)、軍事行動(dòng)等；（3）政府行為：政府政策、法律法規(guī)變化等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件，雙方應(yīng)立即通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明。（2）在不可抗力事件發(fā)生期間，雙方應(yīng)暫停履行合同義務(wù)。（3）不可抗力事件消除后，雙方應(yīng)盡快恢復(fù)履行合同義務(wù)。10.4不可抗力實(shí)例（1）新冠疫情；（2）國(guó)際沖突；（3）政策調(diào)整。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟，或向雙方認(rèn)可的仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）法律法規(guī)禁止轉(zhuǎn)讓的情形；（2）涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密的情形；（3）合同約定不得轉(zhuǎn)讓的情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同中未明確授予的權(quán)利，均由甲方保留。（2）甲方保留在必要時(shí)對(duì)代客理財(cái)方案進(jìn)行調(diào)整的權(quán)利。13.2特殊權(quán)力保留（1）甲方保留在乙方違約時(shí)，采取必要措施保護(hù)自身權(quán)益的權(quán)利。（2）甲方保留在法律法規(guī)變更時(shí)，對(duì)合同內(nèi)容進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整的權(quán)利。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序任何對(duì)本合同的修改和補(bǔ)充，均應(yīng)采取書(shū)面形式，并由雙方簽字蓋章后生效。14.2修改和補(bǔ)充效力修改和補(bǔ)充的內(nèi)容與本合同具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)雙方應(yīng)相互協(xié)作，共同完成代客理財(cái)工作。15.2協(xié)作與配合方式（1）甲方應(yīng)及時(shí)向乙方通報(bào)投資情況，乙方應(yīng)積極配合甲方的投資決策。（2）雙方應(yīng)按照約定，及時(shí)溝通、協(xié)商解決代客理財(cái)過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同構(gòu)成雙方之間關(guān)于代客理財(cái)事宜的完整協(xié)議，任何補(bǔ)充或修改均應(yīng)以書(shū)面形式作出。16.3增減條款本合同任何條款的增減，均應(yīng)以書(shū)面形式作出，并經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。十七、簽字、日期、蓋章甲方（專業(yè)理財(cái)顧問(wèn)）：簽字：_____________________日期：_____________________蓋章：_____________________乙方（客戶）：簽字：_____________________日期：_____________________蓋章：_____________________見(jiàn)證人（如有）：簽字：_____________________日期：_____________________附件及其他說(shuō)明解釋一、附件列表：1.甲方營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件2.乙方身份證明復(fù)印件3.乙方財(cái)務(wù)狀況證明文件4.代客理財(cái)方案及相關(guān)投資文件5.甲方相關(guān)資質(zhì)證明文件6.其他雙方認(rèn)為需要作為合同附件的文件二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：（1）甲方未按照約定提供代客理財(cái)服務(wù)或服務(wù)質(zhì)量不符合約定。（2）甲方泄露乙方隱私或未履行保密義務(wù)。（3）乙方未按照約定支付費(fèi)用或未履行投資決策。（4）雙方在合同履行過(guò)程中，違反法律法規(guī)或合同約定的其他行為。2.違約行為的認(rèn)定：（1）甲方違約行為經(jīng)乙方書(shū)面通知后，甲方在合理期限內(nèi)未采取措施糾正的，視為違約。（2）乙方違約行為經(jīng)甲方書(shū)面通知后，乙方在合理期限內(nèi)未采取措施糾正的，視為違約。（3）雙方在合同履行過(guò)程中，違反法律法規(guī)或合同約定的行為，經(jīng)對(duì)方書(shū)面通知后，未在合理期限內(nèi)糾正的，視為違約。三、法律名詞及解釋：1.合同法：調(diào)整平等主體之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律規(guī)范。2.證券法：調(diào)整證券市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者合法權(quán)益的法律規(guī)范。3.保險(xiǎn)法