2024年度中小企業(yè)債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款合同范本3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度中小企業(yè)債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款合同范本本合同目錄一覽1.定義和解釋1.1合同術(shù)語定義1.2專有名詞解釋2.當(dāng)事人信息2.1借款人信息2.2出借人信息3.借款金額3.1借款總額3.2分期借款金額4.借款期限4.1總借款期限4.2分期借款期限5.借款利率5.1基準(zhǔn)利率5.2實(shí)際利率6.還款方式6.1按期還款6.2分期還款7.借款用途7.1專項(xiàng)借款用途7.2用途變更8.擔(dān)保條款8.1擔(dān)保方式8.2擔(dān)保期限9.違約責(zé)任9.1違約情形9.2違約責(zé)任承擔(dān)10.合同解除10.1合同解除條件10.2合同解除程序11.爭議解決11.1爭議解決方式11.2爭議解決機(jī)構(gòu)12.合同生效12.1合同生效條件12.2合同生效日期13.合同變更13.1合同變更條件13.2合同變更程序14.合同終止14.1合同終止條件14.2合同終止程序第一部分：合同如下：1.定義和解釋1.1合同術(shù)語定義1.1.1“借款人”指在本合同項(xiàng)下從出借人處借入專項(xiàng)借款的中小企業(yè)。1.1.2“出借人”指在本合同項(xiàng)下向借款人提供專項(xiàng)借款的金融機(jī)構(gòu)。1.1.3“專項(xiàng)借款”指本合同項(xiàng)下出借人向借款人提供的、用于特定項(xiàng)目的借款。1.1.4“債轉(zhuǎn)股”指借款人將其對(duì)出借人的債務(wù)轉(zhuǎn)換為出借人對(duì)借款人的股權(quán)。1.1.5“借款期限”指借款人從出借人處取得借款之日起至借款本息全部清償之日止的期間。1.2專有名詞解釋1.2.1“債轉(zhuǎn)股比例”指借款人將其債務(wù)轉(zhuǎn)換為股權(quán)的比例。1.2.2“還款計(jì)劃”指借款人根據(jù)借款期限和借款金額制定的還款安排。2.當(dāng)事人信息2.1借款人信息2.1.1借款人名稱：[借款人全稱]2.1.2法定代表人：[法定代表人姓名]2.1.3注冊地址：[借款人注冊地址]2.1.4聯(lián)系方式：[借款人聯(lián)系電話及電子郵箱]2.2出借人信息2.2.1出借人名稱：[出借人全稱]2.2.2法定代表人：[法定代表人姓名]2.2.3注冊地址：[出借人注冊地址]2.2.4聯(lián)系方式：[出借人聯(lián)系電話及電子郵箱]3.借款金額3.1借款總額：人民幣[金額]元整。3.2分期借款金額：根據(jù)借款人實(shí)際需求，可分期借款，具體分期金額如下：3.2.1第一期借款金額：人民幣[金額]元整。3.2.2第二期借款金額：人民幣[金額]元整。3.2.3以此類推。4.借款期限4.1總借款期限：自借款人取得借款之日起計(jì)算，共計(jì)[期限]年。4.2分期借款期限：根據(jù)分期借款金額，每期借款期限如下：4.2.1第一期借款期限：自借款人取得借款之日起計(jì)算，[期限]個(gè)月。4.2.2第二期借款期限：自上一期借款到期之日起計(jì)算，[期限]個(gè)月。4.2.3以此類推。5.借款利率5.1基準(zhǔn)利率：根據(jù)中國人民銀行規(guī)定的同期貸款基準(zhǔn)利率執(zhí)行。5.2實(shí)際利率：根據(jù)中國人民銀行規(guī)定的同期貸款基準(zhǔn)利率，結(jié)合借款人信用狀況和市場條件，雙方協(xié)商確定的具體利率。6.還款方式6.1按期還款：借款人應(yīng)按照合同約定的還款計(jì)劃，按期償還借款本息。6.2分期還款：借款人可根據(jù)實(shí)際需要，與出借人協(xié)商確定分期還款的具體安排。7.借款用途7.1專項(xiàng)借款用途：借款人應(yīng)將專項(xiàng)借款用于約定的項(xiàng)目，不得挪作他用。7.2用途變更：如借款人需要變更借款用途，應(yīng)提前向出借人申請，并經(jīng)出借人同意后方可變更。8.擔(dān)保條款8.1擔(dān)保方式8.1.1借款人應(yīng)提供[具體擔(dān)保方式]作為借款的擔(dān)保，包括但不限于抵押、質(zhì)押、保證等。8.1.2擔(dān)保物的價(jià)值應(yīng)不低于借款本金及利息之和。8.2擔(dān)保期限8.2.1擔(dān)保期限自借款合同生效之日起至借款本息全部清償之日止。8.2.2如借款人提前償還全部借款，擔(dān)保期限相應(yīng)縮短至提前償還之日止。9.違約責(zé)任9.1違約情形9.1.1借款人未按約定的期限和金額償還借款本息。9.1.2借款人未按約定用途使用借款。9.1.3借款人未按約定提供擔(dān)?；驌?dān)保不足。9.2違約責(zé)任承擔(dān)9.2.1借款人應(yīng)向出借人支付逾期利息，逾期利息按中國人民銀行規(guī)定的逾期貸款利率計(jì)算。9.2.2如借款人違約，出借人有權(quán)采取法律手段追償，包括但不限于拍賣擔(dān)保物。9.2.3借款人因違約行為給出借人造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。10.爭議解決10.1爭議解決方式10.1.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中的爭議。10.1.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.2爭議解決機(jī)構(gòu)10.2.1爭議解決機(jī)構(gòu)為合同簽訂地的人民法院。11.合同生效11.1合同生效條件11.1.1雙方簽署合同并加蓋公章。11.1.2合同經(jīng)雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字。11.2合同生效日期11.2.1合同自雙方簽署之日起生效。12.合同變更12.1合同變更條件12.1.1雙方協(xié)商一致。12.2合同變更程序12.2.1變更內(nèi)容應(yīng)以書面形式提出。12.2.2變更內(nèi)容經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。13.合同終止13.1合同終止條件13.1.1借款本息全部清償。13.1.2雙方協(xié)商一致解除合同。13.2合同終止程序13.2.1雙方應(yīng)將合同終止情況通知對(duì)方。13.2.2合同終止后，雙方應(yīng)妥善處理剩余事宜。14.其他14.1合同附件14.1.1本合同附件與本合同具有同等法律效力。14.1.2.1借款人提供的擔(dān)保文件。14.1.2.2借款人提供的還款計(jì)劃。14.2合同份數(shù)14.2.1本合同一式[份數(shù)]份，雙方各執(zhí)[份數(shù)]份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方介入的定義與范圍1.1“第三方”指在本合同項(xiàng)下，除借款人和出借人之外的任何自然人、法人或其他組織。1.2.1擔(dān)保人、保證人。1.2.2評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)。1.2.3法律顧問、仲裁機(jī)構(gòu)。1.2.4其他經(jīng)合同雙方同意介入的第三方。2.第三方介入的條件與程序2.1條件2.1.1第三方介入應(yīng)符合法律法規(guī)的規(guī)定。2.1.2第三方介入應(yīng)經(jīng)合同雙方書面同意。2.2程序2.2.1合同雙方應(yīng)就第三方介入事項(xiàng)進(jìn)行協(xié)商，達(dá)成一致意見。2.2.2第三方介入?yún)f(xié)議作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。3.第三方責(zé)任限額3.1第三方責(zé)任限額的確定3.1.1第三方責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)第三方提供的擔(dān)保、服務(wù)或協(xié)助的性質(zhì)、范圍和風(fēng)險(xiǎn)程度確定。3.1.2第三方責(zé)任限額應(yīng)在第三方介入?yún)f(xié)議中明確約定。3.2第三方責(zé)任限額的履行3.2.1第三方應(yīng)在其責(zé)任限額內(nèi)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.2.2如第三方責(zé)任超出其責(zé)任限額，超出部分由借款人或出借人承擔(dān)。4.第三方權(quán)利4.1第三方有權(quán)根據(jù)合同約定或法律規(guī)定，要求借款人或出借人履行合同義務(wù)。4.2第三方有權(quán)在合同履行過程中，對(duì)借款人或出借人的行為進(jìn)行監(jiān)督和檢查。5.第三方義務(wù)5.1第三方應(yīng)按照合同約定或法律規(guī)定，履行其提供的擔(dān)保、服務(wù)或協(xié)助。5.2第三方應(yīng)確保其提供的擔(dān)保、服務(wù)或協(xié)助符合合同要求，并對(duì)由此產(chǎn)生的后果承擔(dān)責(zé)任。6.第三方與其他各方的劃分說明6.1第三方與借款人的關(guān)系6.1.1第三方對(duì)借款人的責(zé)任僅限于合同約定的范圍內(nèi)。6.1.2第三方不承擔(dān)借款人違約責(zé)任以外的其他責(zé)任。6.2第三方與出借人的關(guān)系6.2.1第三方對(duì)出借人的責(zé)任僅限于合同約定的范圍內(nèi)。6.2.2第三方不承擔(dān)出借人違約責(zé)任以外的其他責(zé)任。6.3第三方與合同雙方的關(guān)系6.3.1第三方應(yīng)尊重合同雙方的權(quán)益，不得損害合同雙方的合法權(quán)益。6.3.2第三方應(yīng)按照合同約定或法律規(guī)定，履行其義務(wù)，維護(hù)合同雙方的合法權(quán)益。7.第三方介入的變更與解除7.1變更7.1.1第三方介入?yún)f(xié)議的變更需經(jīng)合同雙方和第三方書面同意。7.1.2變更后的協(xié)議作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。7.2解除7.2.1第三方介入?yún)f(xié)議的解除需經(jīng)合同雙方和第三方書面同意。7.2.2解除后的協(xié)議終止，第三方不再承擔(dān)任何責(zé)任。8.第三方介入的爭議解決8.1爭議解決方式8.1.1第三方介入產(chǎn)生的爭議，應(yīng)通過協(xié)商解決。8.1.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。8.2爭議解決機(jī)構(gòu)8.2.1爭議解決機(jī)構(gòu)為合同簽訂地的人民法院。9.第三方介入的合同終止9.1合同終止條件9.1.1第三方介入?yún)f(xié)議終止。9.1.2借款本息全部清償。9.2合同終止程序9.2.1合同雙方應(yīng)將合同終止情況通知第三方。9.2.2合同終止后，第三方不再承擔(dān)任何責(zé)任。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.第三方介入?yún)f(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)包含第三方介入的具體條款，包括但不限于介入目的、權(quán)利義務(wù)、責(zé)任限額、爭議解決等。說明：第三方介入?yún)f(xié)議是本合同的重要附件，用于明確第三方在合同中的角色和責(zé)任。2.擔(dān)保文件詳細(xì)要求：擔(dān)保文件應(yīng)包括擔(dān)保物的所有權(quán)證明、價(jià)值評(píng)估報(bào)告、擔(dān)保合同等。說明：擔(dān)保文件是借款人提供的擔(dān)保的證明，用于確保借款的安全性。3.借款人財(cái)務(wù)報(bào)表詳細(xì)要求：財(cái)務(wù)報(bào)表應(yīng)包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等，且需經(jīng)審計(jì)機(jī)構(gòu)審計(jì)。說明：財(cái)務(wù)報(bào)表是借款人財(cái)務(wù)狀況的反映，用于評(píng)估借款人的還款能力。4.借款人還款計(jì)劃詳細(xì)要求：還款計(jì)劃應(yīng)包括還款期限、還款金額、還款方式等。說明：還款計(jì)劃是借款人制定的還款安排，用于確保借款的按時(shí)償還。5.借款人項(xiàng)目可行性研究報(bào)告詳細(xì)要求：報(bào)告應(yīng)包括項(xiàng)目背景、市場分析、技術(shù)方案、財(cái)務(wù)預(yù)測等。說明：項(xiàng)目可行性研究報(bào)告是借款人項(xiàng)目可行性的證明，用于評(píng)估借款用途的合理性。6.評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估報(bào)告詳細(xì)要求：評(píng)估報(bào)告應(yīng)包括對(duì)借款人財(cái)務(wù)狀況、項(xiàng)目可行性等方面的評(píng)估意見。說明：評(píng)估報(bào)告是評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)借款人和項(xiàng)目的專業(yè)評(píng)估，用于輔助決策。7.法律顧問意見書詳細(xì)要求：意見書應(yīng)包括對(duì)合同條款的合法性、合規(guī)性等方面的法律意見。說明：法律顧問意見書是法律顧問對(duì)合同的法律效力提供的專業(yè)意見。8.仲裁協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)包括仲裁機(jī)構(gòu)、仲裁規(guī)則、仲裁程序等。說明：仲裁協(xié)議是雙方在爭議解決方式上達(dá)成的協(xié)議，用于解決合同履行過程中的爭議。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為1.1借款人未按約定的期限和金額償還借款本息。1.2借款人未按約定用途使用借款。1.3借款人未按約定提供擔(dān)?；驌?dān)保不足。1.4第三方未按約定履行擔(dān)保、評(píng)估、審計(jì)等義務(wù)。1.5出借人未按約定提供借款或未按時(shí)收回借款。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)2.1違約行為的認(rèn)定應(yīng)以合同約定和法律法規(guī)為準(zhǔn)。2.2違約責(zé)任的認(rèn)定應(yīng)根據(jù)違約行為的嚴(yán)重程度、違約行為對(duì)合同履行的影響等因素綜合考慮。3.違約責(zé)任示例3.1借款人逾期還款：借款人應(yīng)向出借人支付逾期利息，逾期利息按中國人民銀行規(guī)定的逾期貸款利率計(jì)算。3.2借款人挪用借款：借款人應(yīng)向出借人支付違約金，違約金為挪用金額的[比例]%。3.3第三方未履行義務(wù)：第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、承擔(dān)違約金等。全文完。2024年度中小企業(yè)債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款合同范本1合同編號(hào)_________一、合同主體甲方（借款方）：名稱：____________________________地址：____________________________聯(lián)系人：_________________________聯(lián)系電話：_________________________乙方（貸款方）：名稱：____________________________地址：____________________________聯(lián)系人：_________________________聯(lián)系電話：_________________________二、合同前言2.1背景2.2目的本合同旨在明確甲乙雙方在債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款業(yè)務(wù)中的權(quán)利、義務(wù)，確保雙方合法權(quán)益，實(shí)現(xiàn)合作共贏。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語1.債轉(zhuǎn)股：指借款人將其對(duì)債權(quán)人的債權(quán)轉(zhuǎn)化為對(duì)債權(quán)人的股權(quán)。2.專項(xiàng)借款：指貸款方為支持中小企業(yè)發(fā)展，向借款人發(fā)放的具有特定用途的借款。3.貸款期限：指借款人從貸款發(fā)放之日起至還款之日止的期限。3.2關(guān)鍵詞解釋1.債權(quán)人：指在債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款業(yè)務(wù)中，持有借款人債權(quán)的法人或其他組織。2.借款人：指在債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款業(yè)務(wù)中，向貸款方申請借款并承擔(dān)還款責(zé)任的法人或其他組織。3.貸款方：指在債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款業(yè)務(wù)中，向借款人發(fā)放借款的法人或其他組織。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)1.甲方可根據(jù)自身需求，向乙方申請債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款。2.甲方向乙方提供真實(shí)、完整、有效的借款申請材料。3.甲方可按約定用途使用借款，不得挪作他用。4.甲方可按照合同約定及時(shí)、足額償還借款本息。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)1.乙方有權(quán)對(duì)甲方的借款申請進(jìn)行審查，決定是否發(fā)放借款。2.乙方有權(quán)要求甲方提供相關(guān)借款申請材料，并對(duì)材料真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)。3.乙方有權(quán)對(duì)借款用途進(jìn)行監(jiān)督，確保借款用于約定的用途。4.乙方有權(quán)根據(jù)合同約定，對(duì)逾期還款的借款人采取催收措施。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本合同自甲乙雙方簽字蓋章之日起生效，借款期限為____年，自借款發(fā)放之日起計(jì)算。5.2合同履行地點(diǎn)借款合同履行地點(diǎn)為借款人所在地。5.3合同履行方式借款人應(yīng)按照合同約定，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，向貸款方支付借款本息。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件1.借款人按合同約定，提前償還全部借款本息。2.因不可抗力等原因?qū)е潞贤瑹o法履行。3.甲乙雙方協(xié)商一致，終止合同。6.3終止程序1.發(fā)生終止條件時(shí)，甲乙雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。2.雙方應(yīng)按照合同約定，妥善處理合同終止后的相關(guān)事宜。6.4終止后果1.合同終止后，借款人應(yīng)立即停止使用借款。2.雙方應(yīng)按照合同約定，妥善處理合同終止后的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成1.借款利息：根據(jù)雙方約定的利率計(jì)算，按年利率_____%計(jì)算，按月計(jì)息，每月____日為還款日。2.借款手續(xù)費(fèi)：借款總額的_____%，在合同簽訂時(shí)一次性支付。3.信用保險(xiǎn)費(fèi)：根據(jù)借款人信用情況，由借款人支付_____%的信用保險(xiǎn)費(fèi)。4.其他費(fèi)用：根據(jù)雙方協(xié)商一致，由借款人支付的其他費(fèi)用。7.2支付方式1.銀行轉(zhuǎn)賬：借款人應(yīng)將費(fèi)用支付至乙方指定的銀行賬戶。2.現(xiàn)金支付：在特定情況下，經(jīng)雙方協(xié)商一致，借款人可采取現(xiàn)金支付方式。7.3支付時(shí)間1.借款利息：借款人應(yīng)在每月還款日前支付當(dāng)月利息。2.借款手續(xù)費(fèi)：在合同簽訂時(shí)一次性支付。3.信用保險(xiǎn)費(fèi)：在合同簽訂時(shí)一次性支付。4.其他費(fèi)用：根據(jù)費(fèi)用發(fā)生的時(shí)間，按雙方約定的時(shí)間支付。7.4支付章件借款人應(yīng)在支付費(fèi)用時(shí)，提供相應(yīng)的支付憑證，包括但不限于銀行轉(zhuǎn)賬記錄、現(xiàn)金支付收據(jù)等，以證明已履行支付義務(wù)。八、違約責(zé)任8.1甲方違約1.甲方如未按約定時(shí)間支付借款利息或本金，應(yīng)向乙方支付_____%的違約金。2.甲方如未按約定用途使用借款，乙方有權(quán)提前收回借款，并要求甲方支付相應(yīng)的違約金。3.甲方如提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。8.2乙方違約1.乙方如未按約定時(shí)間發(fā)放借款，應(yīng)向甲方支付_____%的違約金。2.乙方如違反保密條款，泄露甲方商業(yè)秘密，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式違約方的賠償金額應(yīng)根據(jù)實(shí)際損失計(jì)算，賠償方式包括但不限于貨幣賠償、恢復(fù)原狀、停止侵害等。九、保密章款9.1保密內(nèi)容本合同中涉及的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、財(cái)務(wù)信息等均為保密內(nèi)容。9.2保密期限保密期限自合同簽訂之日起____年。9.3保密履行方式1.保密方應(yīng)采取合理的保密措施，防止保密內(nèi)容的泄露。2.保密方未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方披露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指合同簽訂后發(fā)生的，不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況。10.2不可抗力事件不可抗力事件包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為、社會(huì)異常事件等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)1.發(fā)生不可抗力事件時(shí)，甲乙雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。2.不可抗力事件發(fā)生期間，甲乙雙方應(yīng)暫停履行合同。3.不可抗力事件解除后，甲乙雙方應(yīng)盡快恢復(fù)履行合同。10.4不可抗力實(shí)例不可抗力實(shí)例包括地震、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、政府征收等。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決甲乙雙方在合同履行過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決。11.2調(diào)節(jié)協(xié)商不成時(shí)，可申請第三方進(jìn)行調(diào)解。11.3仲裁或訴訟調(diào)解不成時(shí)，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟，或向雙方共同選定的仲裁機(jī)構(gòu)申請仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得將合同權(quán)利和義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三方。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形1.合同涉及國家秘密或商業(yè)秘密。2.合同履行過程中存在糾紛尚未解決。3.法律法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的其他情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留1.乙方保留對(duì)借款用途的監(jiān)督權(quán)，以確保借款用于約定的目的。2.乙方保留在合同履行期間對(duì)借款人財(cái)務(wù)狀況的審查權(quán)。13.2特殊權(quán)力保留1.乙方保留在借款人違約時(shí)，提前收回借款的權(quán)利。2.乙方保留在借款人發(fā)生重大變化時(shí)，要求借款人提供額外擔(dān)保的權(quán)利。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序任何對(duì)本合同的修改或補(bǔ)充，必須以書面形式，經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。14.2修改和補(bǔ)充效力對(duì)本合同的任何修改或補(bǔ)充，均應(yīng)視為本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)甲乙雙方應(yīng)相互協(xié)助，確保合同的順利履行。15.2協(xié)作與配合方式1.雙方應(yīng)按照合同約定，及時(shí)提供必要的文件和資料。2.雙方應(yīng)保持溝通渠道暢通，及時(shí)解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。十六、其他條款16.1法律適用本合同的訂立、效力、解釋、履行、終止及爭議解決均適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同構(gòu)成甲乙雙方之間就債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款事務(wù)的完整協(xié)議，取代了之前所有口頭或書面協(xié)議。本合同各部分構(gòu)成一個(gè)統(tǒng)一整體，各部分相互獨(dú)立，但相互補(bǔ)充。16.3增減條款任何對(duì)本合同的增減條款，必須經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并以書面形式確定。十七、簽字、日期、蓋章甲方（借款方）：（蓋章）代表人（或授權(quán)代表）簽字：年月日乙方（貸款方）：（蓋章）代表人（或授權(quán)代表）簽字：年月日甲方（借款方）：（蓋章）代表人（或授權(quán)代表）簽字：年月日乙方（貸款方）：（蓋章）代表人（或授權(quán)代表）簽字：年月日附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲方營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件2.乙方營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件3.甲方法定代表人或授權(quán)代表身份證明文件4.乙方法定代表人或授權(quán)代表身份證明文件5.乙方指定的銀行賬戶信息6.信用保險(xiǎn)合同及相關(guān)文件7.借款用途說明文件8.不可抗力事件證明文件9.爭議解決過程中的相關(guān)文件10.任何其他雙方認(rèn)為需要作為合同附件的文件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違約行為及認(rèn)定：未按約定時(shí)間支付借款利息或本金，認(rèn)定為違約。未按約定用途使用借款，認(rèn)定為違約。提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)，認(rèn)定為違約。2.乙方違約行為及認(rèn)定：未按約定時(shí)間發(fā)放借款，認(rèn)定為違約。違反保密條款，泄露甲方商業(yè)秘密，認(rèn)定為違約。三、法律名詞及解釋：1.債轉(zhuǎn)股：指借款人將其對(duì)債權(quán)人的債權(quán)轉(zhuǎn)化為對(duì)債權(quán)人的股權(quán)。2.專項(xiàng)借款：指貸款方為支持中小企業(yè)發(fā)展，向借款人發(fā)放的具有特定用途的借款。3.不可抗力：指合同簽訂后發(fā)生的，不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況。4.違約金：指違約方因違約行為應(yīng)向守約方支付的賠償金。5.保密內(nèi)容：指涉及商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、財(cái)務(wù)信息等，需保密的信息。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：借款人無法按期支付利息或本金。解決辦法：乙方應(yīng)與借款人協(xié)商，制定合理的還款計(jì)劃，包括延期支付、分期支付等方式。2.問題：借款人未按約定用途使用借款。解決辦法：乙方應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)違規(guī)使用借款行為時(shí)，有權(quán)提前收回借款，并要求賠償損失。3.問題：合同履行過程中發(fā)生爭議。解決辦法：雙方應(yīng)通過協(xié)商解決爭議，協(xié)商不成時(shí)，可申請第三方調(diào)解或仲裁，或向法院提起訴訟。4.問題：發(fā)生不可抗力事件。解決辦法：雙方應(yīng)按照合同約定，暫停履行合同，并盡快恢復(fù)履行，如合同無法履行，應(yīng)協(xié)商解決。5.問題：合同附件缺失或不符合要求。解決辦法：雙方應(yīng)及時(shí)補(bǔ)充或更換缺失或不符合要求的附件，確保合同的完整性。多方為主導(dǎo)的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方名稱及地址：明確第三方的全稱、地址等信息，以便合同履行過程中的溝通和聯(lián)系。2.第三方責(zé)任：第三方應(yīng)保證其提供的擔(dān)保物或擔(dān)保方式真實(shí)有效，并對(duì)擔(dān)保的履行承擔(dān)連帶責(zé)任。第三方應(yīng)配合乙方對(duì)借款人進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查。3.第三方權(quán)利：第三方有權(quán)要求乙方按照合同約定，按時(shí)足額支付借款。第三方有權(quán)在借款人違約時(shí)，要求乙方履行擔(dān)保責(zé)任。4.第三方義務(wù)：第三方應(yīng)按照合同約定，履行其擔(dān)保義務(wù)。第三方應(yīng)保證其提供的擔(dān)保物或擔(dān)保方式不會(huì)對(duì)借款人造成不利影響。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時(shí)增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利：乙方有權(quán)要求甲方提供借款用途說明，并對(duì)借款用途進(jìn)行監(jiān)督。乙方有權(quán)在甲方違約時(shí)，提前收回借款或要求賠償損失。2.乙方利益條款：乙方有權(quán)收取借款利息，并根據(jù)市場情況調(diào)整利率。乙方有權(quán)在合同履行期間，對(duì)借款人的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審查。3.甲方違約及限制條款：甲方如未按約定用途使用借款，乙方有權(quán)提前收回借款。甲方如未按約定時(shí)間支付利息或本金，乙方有權(quán)要求支付違約金。甲方如提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)，乙方有權(quán)解除合同并要求賠償損失。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時(shí)增加乙方的違約及限制條款1.甲方權(quán)利：甲方有權(quán)要求乙方按照合同約定，按時(shí)足額支付借款。甲方有權(quán)在乙方違約時(shí)，要求乙方履行合同義務(wù)或賠償損失。2.甲方利益條款：甲方有權(quán)要求乙方提供借款用途說明，并對(duì)借款用途進(jìn)行監(jiān)督。甲方有權(quán)在合同履行期間，對(duì)乙方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審查。3.乙方違約及限制條款：乙方如未按約定時(shí)間發(fā)放借款，甲方有權(quán)要求支付違約金。乙方如違反保密條款，泄露甲方商業(yè)秘密，甲方有權(quán)解除合同并要求賠償損失。全文完。2024年度中小企業(yè)債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款合同范本2合同目錄一、合同概述1.合同訂立依據(jù)2.合同目的3.合同當(dāng)事人4.合同簽訂時(shí)間及地點(diǎn)二、債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款的基本情況1.借款金額2.借款期限3.借款利率4.借款用途5.借款資金來源三、債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款的條件1.借款人資格2.借款人信用狀況3.借款人財(cái)務(wù)狀況4.借款人經(jīng)營狀況四、債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款的發(fā)放1.發(fā)放方式2.發(fā)放時(shí)間3.發(fā)放條件五、債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款的使用1.使用范圍2.使用管理3.使用監(jiān)督六、債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款的還款1.還款方式2.還款期限3.還款利率4.還款條件七、債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款的擔(dān)保1.擔(dān)保方式2.擔(dān)保范圍3.擔(dān)保責(zé)任八、債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款的風(fēng)險(xiǎn)控制1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施九、債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款的變更與解除1.變更條件2.變更程序3.解除條件4.解除程序十、爭議解決1.爭議解決方式2.爭議解決機(jī)構(gòu)3.爭議解決程序十一、合同生效及其他1.合同生效條件2.合同解除條件3.合同終止條件4.違約責(zé)任5.通知與送達(dá)6.合同附件十二、合同附件清單1.借款人相關(guān)文件2.擔(dān)保人相關(guān)文件3.其他相關(guān)文件十三、合同簽署1.當(dāng)事人代表簽字2.日期十四、其他約定事項(xiàng)合同編號(hào)_________一、合同概述1.合同訂立依據(jù)（1）根據(jù)《中華人民共和國合同法》及相關(guān)法律法規(guī)（2）根據(jù)中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員會(huì)等相關(guān)部門關(guān)于中小企業(yè)債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款的相關(guān)政策規(guī)定2.合同目的（1）為支持中小企業(yè)發(fā)展，優(yōu)化企業(yè)資本結(jié)構(gòu)（2）通過債轉(zhuǎn)股方式，降低企業(yè)財(cái)務(wù)成本，提高企業(yè)盈利能力3.合同當(dāng)事人（1）借款人：[借款人名稱]（2）出借人：[出借人名稱]4.合同簽訂時(shí)間及地點(diǎn)[簽訂時(shí)間]，[簽訂地點(diǎn)]二、債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款的基本情況1.借款金額[借款金額]元人民幣2.借款期限[借款期限]，自借款發(fā)放之日起計(jì)算3.借款利率[借款利率]%4.借款用途[借款用途]，具體用于[具體用途描述]5.借款資金來源[出借人名稱]提供的專項(xiàng)借款資金三、債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款的條件1.借款人資格（1）具有獨(dú)立法人資格的中小企業(yè)（2）符合債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款的資格要求2.借款人信用狀況（1）借款人信用記錄良好（2）無重大不良信用記錄3.借款人財(cái)務(wù)狀況（1）借款人資產(chǎn)負(fù)債率合理（2）借款人盈利能力穩(wěn)定4.借款人經(jīng)營狀況（1）借款人經(jīng)營狀況良好（2）無重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)四、債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款的發(fā)放1.發(fā)放方式[出借人名稱]通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將借款資金直接劃入借款人賬戶2.發(fā)放時(shí)間[發(fā)放時(shí)間]，自合同生效之日起3.發(fā)放條件（1）借款人已按合同約定提供相關(guān)資料（2）出借人已按合同約定履行審批程序五、債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款的使用1.使用范圍[借款用途]，具體用于[具體用途描述]2.使用管理（1）借款人應(yīng)嚴(yán)格按照借款用途使用借款資金（2）借款人應(yīng)建立健全資金使用管理制度3.使用監(jiān)督（1）出借人有權(quán)對(duì)借款資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督（2）借款人應(yīng)積極配合出借人的監(jiān)督檢查六、債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款的還款1.還款方式[還款方式]，具體為[具體還款方式]2.還款期限[還款期限]，自借款期限屆滿之日起3.還款利率[還款利率]%4.還款條件（1）借款人應(yīng)按合同約定及時(shí)足額還款七、債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款的擔(dān)保1.擔(dān)保方式[擔(dān)保方式]，具體為[具體擔(dān)保方式]2.擔(dān)保范圍[擔(dān)保范圍]，包括但不限于借款本金及利息3.擔(dān)保責(zé)任（1）擔(dān)保人應(yīng)按合同約定履行擔(dān)保責(zé)任（2）擔(dān)保人應(yīng)對(duì)借款人的違約行為承擔(dān)連帶責(zé)任八、爭議解決1.爭議解決方式（1）雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決爭議（2）協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至[仲裁委員會(huì)名稱]仲裁2.爭議解決機(jī)構(gòu)[仲裁委員會(huì)名稱]3.爭議解決程序（1）仲裁程序按[仲裁委員會(huì)名稱]的仲裁規(guī)則進(jìn)行（2）仲裁裁決為終局裁決，對(duì)雙方均有約束力九、合同生效及其他1.合同生效條件（1）本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效（2）借款資金發(fā)放完畢2.合同解除條件（1）借款人嚴(yán)重違約（2）出借人有權(quán)在借款人違約時(shí)解除合同3.合同終止條件（1）借款期限屆滿且借款本息全部清償（2）合同約定的其他終止條件成就4.違約責(zé)任（1）借款人未按合同約定使用借款資金，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任（2）出借人未按合同約定發(fā)放借款資金，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任5.通知與送達(dá)（1）通知應(yīng)以書面形式進(jìn)行（2）送達(dá)地址應(yīng)為合同中約定的地址6.合同附件本合同附件包括但不限于：（1）借款人提供的財(cái)務(wù)報(bào)表（2）擔(dān)保人提供的擔(dān)保文件十、合同附件清單1.借款人相關(guān)文件（1）營業(yè)執(zhí)照副本（2）稅務(wù)登記證副本（3）法定代表人身份證明2.擔(dān)保人相關(guān)文件（1）營業(yè)執(zhí)照副本（2）法定代表人身份證明（3）擔(dān)保合同3.其他相關(guān)文件（1）債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)借款申請表（2）審批文件十一、合同簽署1.當(dāng)事人代表簽字（1）借款人代表簽字：（2）出借人代表簽字：2.日期[借款人代表簽字日期][出借人代表簽字日期]十二、其他約定事項(xiàng)（1）本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議（2）補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力十三、合同份數(shù)本合同一式[份數(shù)]份，借款人[份數(shù)]份，出借人[份數(shù)]份，具有同等法律效力。借款人代表簽字：出借人代表簽字：日期：多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：1.甲方主導(dǎo)權(quán)條款（1）說明：本條款規(guī)定在合同執(zhí)行過程中，甲方擁有主導(dǎo)權(quán)，包括但不限于借款資金的使用監(jiān)督、還款進(jìn)度管理等。（2）具體內(nèi)容：甲方有權(quán)對(duì)借款人的資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督，借款人需定期向甲方提交資金使用情況報(bào)告。甲方有權(quán)根據(jù)借款人的經(jīng)營狀況和資金使用情況，調(diào)整借款期限和利率。2.甲方監(jiān)督權(quán)條款（1）說明：本條款明確甲方對(duì)借款人的監(jiān)督權(quán)，確保借款資金用于約定的用途。（2）具體內(nèi)容：甲方有權(quán)對(duì)借款人進(jìn)行定期和不定期的財(cái)務(wù)審計(jì)，借款人應(yīng)積極配合并提供必要的資料。3.甲方優(yōu)先權(quán)條款（1）說明：本條款規(guī)定在借款人破產(chǎn)或清算時(shí)，甲方對(duì)借款資金的優(yōu)先受償權(quán)。（2）具體內(nèi)容：在借款人破產(chǎn)或清算時(shí)，甲方對(duì)借款本金及利息享有優(yōu)先受償權(quán)，其他債權(quán)人不得優(yōu)先于甲方。4.甲方解約權(quán)條款（1）說明：本條款賦予甲方在特定情況下解約的權(quán)利，以保護(hù)甲方利益。（2）具體內(nèi)容：若借款人連續(xù)[次數(shù)]次未按時(shí)還款，甲方有權(quán)解除合同，并要求借款人立即償還全部借款本金及利息。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：1.乙方主導(dǎo)權(quán)條款（1）說明：本條款規(guī)定在合同執(zhí)行過程中，乙方擁有主導(dǎo)權(quán)，包括但不限于借款資金的使用決策、還款進(jìn)度管理等。（2）具體內(nèi)容：乙方有權(quán)對(duì)借款資金的使用進(jìn)行決策，借款人需執(zhí)行乙方的指示。乙方有權(quán)根據(jù)借款人的經(jīng)營狀況和資金使用情況，調(diào)整借款期限和利率。2.乙方監(jiān)督權(quán)條款（1）說明：本條款明確乙方對(duì)借款人的監(jiān)督權(quán)，確