2024年風險管理工作計劃

2024年風險管理工作計劃

風險管理工作計劃1

根據(jù)員工教育規(guī)劃及上級部門有關(guān)安全培訓教育的要求，結(jié)合公司實際情況，制定風險教育

培訓計劃。

一:指導思想

圍繞公司20xx年企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營目標，開展以員工崗位培訓、技術(shù)等級培訓以及安全教育培

類培訓。全面提高員工對風險的認識和防范風險的能力。同時提高員工的素質(zhì)和專業(yè)促進公司經(jīng)

濟發(fā)展服務(wù)。

二:工作目標

20xx年公司員工風險管理培訓教育率達到100%。通過風險管理的培訓教育，進一步使全

體員工切實提高安全生產(chǎn)意識，牢固樹立"安全第一”的理念，熟悉了解風險評價的方法和風險

辨識的知識。使大家運用到實際中去，杜絕各類安全事故的發(fā)生。

三:主要措施與要求

1進一步提高職工培訓的針對性和適用性，結(jié)合公司深化人事分配制度的改革，建立和完善

促進員工學習知識和技能的.激勵機制。

2加強培訓資料登記、保存、整理、分析，做好職工教育培訓資料基礎(chǔ)工作。

3積極主動地抓好員工培訓教育工作，充分調(diào)動員工鉆研學習的積極性，不斷提高素質(zhì)。

四、培訓內(nèi)容

1、國家安監(jiān)總局關(guān)于危險品從業(yè)單位安全生產(chǎn)標準化評審標準的通知及相關(guān)文件

2、工作危險、有害因素分析（JHA）、安全檢查表法（SCL）

五、培訓教育的方法

面授、實地實習

六、實施措施

1、各單位認真抓好此項工作，并結(jié)合個單位實際情況，緊密地與公司實際情況相結(jié)合

2、建立培訓、考核與實際使用想結(jié)合的制度，對未按要求培訓的員工與考核不合格的員工

重新培訓、重新考核。

風險管理工作計劃2

一、日常監(jiān)督計劃

（-）時間：每季10日前稽核統(tǒng)計股對上季度本局業(yè)務(wù)經(jīng)辦情況進行抽查。

（二）20xx年度日常監(jiān)督重點：

1、養(yǎng)老保險費繳費基數(shù)的調(diào)整：受理繳費基數(shù)調(diào)整申請，是否嚴格執(zhí)行政策法規(guī)；是否執(zhí)

行初審（錄入）和復(fù)審（監(jiān)督）、領(lǐng)導簽字認可等程序；是否存在對已退休人員違規(guī)調(diào)整繳費基

數(shù)的行為；提交審核申報的資料是否真實、齊全并完整歸檔。

2、數(shù)據(jù)信息管理：是否對數(shù)據(jù)的修改、維護等操作有明確的權(quán)限，堅持不相容崗位相互分

離制度；業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)修改是否有業(yè)務(wù)、財務(wù)部門授權(quán)；數(shù)據(jù)修改記錄和手續(xù)是否完整、合規(guī)，

并定期存檔備查；有關(guān)數(shù)據(jù)及相關(guān)資料是否及時備份，并建立數(shù)據(jù)遠程備份機制。

3、單位增減人員的辦理：辦理人員增減時所收集的資料是否真實、齊全或有效；是否有初

審（錄入）和復(fù)審（監(jiān)督）崗位，且復(fù)審不能對數(shù)據(jù)進行修改，只能回退；辦理減少人員時，若

參保單位或人員有欠費的，是否要求完成清欠。

4、養(yǎng)老保險費和個人賬戶記賬：核查個人賬戶歷年記賬本金、利息計算是否符合邏輯關(guān)系，

是否正確無誤，?核查系統(tǒng)中個人賬戶繳費記賬數(shù)額是否與征繳部門發(fā)出的繳費計劃、基金財務(wù)部

門基金實際到賬數(shù)值保持邏輯對應(yīng)關(guān)系，有無擅自更改繳費基數(shù)、記賬金額的現(xiàn)象；個人繳費基

數(shù)變化或發(fā)生稽核補繳以往年度社會保險費，是否及時、準確更新個人賬戶繳費及記賬信息；核

查業(yè)務(wù)股室是否定期與參保單位或個人核對年度繳費信息重點核查個人繳費人員繳費基數(shù)是否

和省里規(guī)定的檔次一致。

5、社會保險關(guān)系跨統(tǒng)籌地區(qū)轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出：核查轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出材料是否齊全、是否符合轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出

條件；核查申請人的參保繳費憑證和《接續(xù)信息表》上記載的基本信息和賬戶信息是否一致；核

查轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)出人員歷年繳費工資基數(shù)、繳費年限、個人賬戶記賬額是否準確、完整；核查業(yè)務(wù)經(jīng)辦

環(huán)節(jié)是否按照規(guī)定程序辦理轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)出手續(xù)。

6、退休人員待遇審核發(fā)放：核查退休人員養(yǎng)老待遇核定資料是否齊全、程序是否健全、執(zhí)

行是否到位；核查養(yǎng)老金發(fā)放計劃是否符合經(jīng)辦、審核、領(lǐng)導簽字的程序要求，對用人單位養(yǎng)老

金發(fā)放情況進行環(huán)比、跨年同期對比、重點核查部分養(yǎng)老金異常增長情況是否真實、準確；核查

養(yǎng)老金直發(fā)后業(yè)務(wù)部門與金融機構(gòu)、與待遇領(lǐng)取個人之間的各項經(jīng)辦操作是否符合內(nèi)控管理規(guī)定,

是否采取必要措施確保數(shù)據(jù)傳輸準確、安全。

7、基金財務(wù)管理：核查基金管理部門是否與開戶銀行簽定社?；鸫鎯?yōu)惠利率協(xié)議，是

否按優(yōu)惠利率計息，確?；鸬谋Ｖ翟鲋?；是否建立業(yè)務(wù)、財務(wù)、銀行自動對賬制度，實現(xiàn)財務(wù)

對賬日清月結(jié)；基金支付業(yè)務(wù)是否匹配業(yè)務(wù)計劃單據(jù)，支付結(jié)果是否與業(yè)務(wù)支付計劃一致；二次

以上支付業(yè)務(wù)是否與發(fā)放失敗數(shù)據(jù)進行比對，確保二次支付信息為上次失敗的支付信息后，財務(wù)

才可辦理二次支付處理。

（三）抽查方式：養(yǎng)老保險信息系統(tǒng)實時查詢、檔案室紙質(zhì)檔案查閱、實地問詢等。

（四）抽查程序：抽查相關(guān)記錄；填寫日常監(jiān)督記錄表；對發(fā)現(xiàn)的疑似問題經(jīng)稽核統(tǒng)計股負

責人和分管領(lǐng)導簽字后交予相關(guān)股室確認，確認沒有問題的應(yīng)提交書面說明，有問題的‘提交整

改意見并落實。

二、風險管理檢查評估計劃

本次檢查評估按照統(tǒng)一部署、月殳室和單位自查、市處抽查的方式進行。具體實施步驟和時間

安排如下：

（-）自查階段（8月30日前完成）

1、成立自查評估小組，6月底前完成。本局抽調(diào)專人組成自查評估小組。

2、股室自查階段。7月底前完成。各股室對照本股室相關(guān)業(yè)務(wù)進行自查，填寫相關(guān)表格，

對內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況進行全面自查，并將自查情況報自查評估小組。

3、自查評估小組抽查，8月底前完成。自查評估小組對各股室相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和

執(zhí)行情況進行抽查，作好相關(guān)記錄，并經(jīng)相關(guān)股室確認，在抽查中發(fā)現(xiàn)問題的要報相關(guān)領(lǐng)導，并

提交整改意見，要求相關(guān)股室整改并落實，根據(jù)股室自查和自查評估小組的抽查情況形成自查報

告。

（二）迎接市處抽查階段（9月1日到10月20日前完成）

對照市處評估方案要求，準備相關(guān)材料，統(tǒng)籌安排，迎接市處抽查，對抽查中發(fā)現(xiàn)的問題要

重新核實，積極整改。

風險管理工作計劃3

有這么一個故事：在一個炎熱的夏日，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不

時傳來陣陣熱風，實在酷熱難耐，于是加快了速度,真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。

可是，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒

子平時最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。

這時候，后面又過來一個行人，他很詫異的看了她們一眼，闖紅燈過去了，那意思就好像在

告示她們：沒有車輛、沒有行人、沒人看見，干嗎不過去呢？

兒子沖他的背影悄悄說："怪不得我們國家的交通事故多,有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行，就這

人的素質(zhì)，真給我們國家丟人!”

是呀，交通規(guī)則既然制定了，我們每個人都應(yīng)該嚴格的去遵守去執(zhí)行，為了自己的安全，為

了家庭的幸福，為了國家的制度!

記得有一年，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十

字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中T立中國朋友看看四周沒有車

輛經(jīng)過，就直接闖紅燈過去了，當時德國朋友很詫異，就問中國翻譯,是不是中國的交通規(guī)則制

定了可以不執(zhí)行呢?當時翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來后

他一有機會就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思

想素質(zhì)確實有待于進一步提高,自覺性也應(yīng)該加強,否則我們立足于世界就沒有威信可言，會被

外國人恥笑。是呀，俗話說："沒有規(guī)矩，不成方圓”！

一個國家要強大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執(zhí)行，大家

的行為就要合規(guī)，這樣，我們的國家才能更好的發(fā)展。同樣，合規(guī)對于我們行也具有特別重要的

意義。商業(yè)銀行要實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，就必須講合規(guī)，必須以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基

礎(chǔ)。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律

法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹落實，只有各方面合規(guī)了，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證

各項業(yè)務(wù)健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。

銀行經(jīng)營管理中的風險控制，離不開合規(guī)合法的業(yè)務(wù)決策和操作行為。銀行資金損失和各種

金融案件的風險，不僅與違規(guī)相伴，而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機構(gòu)不堅持抓合規(guī)監(jiān)管，就不能成為

有效的監(jiān)管機構(gòu)。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢宜為抓手,就無從落實風險管理。

當前，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他

們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，

更重要的’是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能增加收

益,這也是合規(guī)風險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個重要標志。當然，我們首先要知道

哪一類風險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風險，出了案子，就沒有任何

收益，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕。

作為商業(yè)銀行，應(yīng)該深深認識到："合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值"，要讓合規(guī)文化的理念

真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業(yè)務(wù)做起，在思

想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)，長期不懈的堅持

下去，處處合規(guī)，時時合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實實地做好各項氧出工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康

順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚光大！

一、合規(guī)及合規(guī)風險的定義/概念

合規(guī)，從字面上來理解，是“合乎規(guī)范"的意思;20xx年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員

會在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)

則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準則（以下統(tǒng)稱"合規(guī)法

律、規(guī)則和準則”）相一致。合規(guī)法律、規(guī)則和準則應(yīng)包括：立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的基本法

津規(guī)則和準則;市場慣例;行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則;適用于限行職員的內(nèi)部行為準則;以及誠信和

道德行為準則等。合規(guī)風險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁或

監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風險。合規(guī)創(chuàng)造價值。合規(guī)與銀行的成本和風險控制、資

本回報等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風險成本，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值。

二、合規(guī)和三大風險（操作風險、信用風險、市場風險）的關(guān)系

合規(guī)風險的定義與我們比較熟知的銀行三大風險（信用風險、市場風險、操作風險）是有所不

同的。其主要的不同之處是，合規(guī)風險簡單地說是銀行做了不該做的事（違法、違規(guī)、違德等）而

招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯.而三大風險主要是基于客戶信用、市場變

化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風險或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。

但合規(guī)風險與信用、市場、操作風險之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風險是其

他三大風險特別是操作風險存在和表現(xiàn)的重要誘因而三大風險的存在使得合規(guī)風險更趨復(fù)雜多

變，且它們的結(jié)果基本相同，即都會給銀行帶來經(jīng)濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以說,

它們之間有著某種因果或遞進關(guān)系。

三、合規(guī)是一種文化（合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責、主動合規(guī)、持續(xù)合規(guī)、執(zhí)行力）這

種文化是一種邊界的理念。

是一種精神上的東西，它是在銀行長期經(jīng)營活動中逐步形成的人們的共同價值觀，是成員行

為的思想邊界，對每個成員都能形成自我約束。古代哲學家孟德斯鳩有一句話："一切有權(quán)力的

人都容易濫用權(quán)力，這是一條萬古不易的經(jīng)驗。有權(quán)力的人們使用權(quán)力一直到遇到界限的地方才

休止"。

銀行經(jīng)營管理權(quán)限也是如此業(yè)務(wù)權(quán)限分級授予使不同級別的管理人員都具有一定的權(quán)力。

銀行要不斷提高經(jīng)營管理水平和效益只有在權(quán)力不被濫用的地方和時候才會變成現(xiàn)實。但是,

體制上的深層次矛盾、人員素質(zhì)的多種差異、各種利益關(guān)系的相互制約以及經(jīng)濟學中所指的理性

的經(jīng)濟人追求個人利益最大化的因素交織影響，夬定了權(quán)力在人格化運用過程中難免不會發(fā)生違

法與不當行為,那么，要防止因越權(quán)、無權(quán)、濫用權(quán)或不盡職盡責給銀行利益造成的損害，制定

嚴格的操作規(guī)章制度和操作程序，確保權(quán)力的恰當運用，是無可辨駁和必要的。那么，合規(guī)文化

的作用，就是要在每一個業(yè)務(wù)操作和管理層面,構(gòu)筑一個意識行為邊界，通過邊界確保業(yè)務(wù)操作

和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個成員個人的行為合拍，逐步形成銀

行的作風和精神。

具體地講，合規(guī)文化包括以下幾條準則：

1、合規(guī)從高層做起.所謂合規(guī)從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機構(gòu)高層領(lǐng)導的所作所

為首先要合規(guī)，要率先垂范，不僅要樹立合規(guī)意識，更要在行動上以身作則，保持言行與銀行的

宗旨和價值觀念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領(lǐng)導一定要重視合規(guī)管

理，配備合適的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細化，職責履行要到位，提高整個組織成員的

合規(guī)水平。

具體需要做的包括：一是高級管理層應(yīng)確定銀行合規(guī)基調(diào)，確立正確的合規(guī)理念，提高全體

員工的誠信意識與合規(guī)意識，形成良好的合規(guī)文化，這對于銀行業(yè)金融機構(gòu)有效管理包括合規(guī)風

險在內(nèi)的各類風險至關(guān)重要。二是建立有效的合規(guī)風險管理體系。監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以

使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。并配備充分和適當?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當

的糾正措施。三是建立有利于合規(guī)風險管理的三項基本制度，即合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責制

度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規(guī)績效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員,追究違規(guī)責任

人的相應(yīng)責任，對舉報有功者給予適當?shù)莫剟睿εe報者給予充分的保護。

2、合規(guī)人人有責。“人人有責”的合規(guī)文化。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責任。合規(guī)風

險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個業(yè)務(wù)點都是合規(guī)操作的風險點，對

合規(guī)部門來說，要求其控制住每一個風險點是非常困難的..即使可能，也是不現(xiàn)實的。實際上,

我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責任人。堅持合規(guī)操作和管理是每個部門、每位員工

日常工作的神圣職責，自覺養(yǎng)成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象，

逐步確立起"合規(guī)人人有責”的理念。

3、"主動合規(guī)”的合規(guī)文化。倡導主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風險隱患或問題，并相應(yīng)地在業(yè)務(wù)

政策、操作程序上進行適當?shù)母倪M,以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。

商業(yè)銀行

要形成鼓勵主動報告合規(guī)風險的基調(diào)，如果發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險而隱瞞不報，對瞞報者要實施嚴厲

處罰，對于主動報告問題或合規(guī)風險隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵.

從而形成全員尊重規(guī)則、嚴守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍。

合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。合規(guī)管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風險的

能力。銀行作為經(jīng)營風險的企業(yè)，每時每刻都面臨著風險，都需要管理風險。因此，合規(guī)管理必

須是一個持續(xù)性過程。

管理要求細則的學習以來，本人對開展風險風險合規(guī)管理的，”導體會：《認真學習合規(guī)風

險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。合規(guī)是指使商業(yè)銀

行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。其內(nèi)涵：是強化制度約束，有效制衡，規(guī)范科學的現(xiàn)

代金融企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，各項經(jīng)營活動置于嚴密有效的制度、規(guī)章、流程的約束之下;

各級管理者和員工要強化內(nèi)部控制意識，嚴格落實各項控制制度，確保內(nèi)部控制體系有效運行。

正確處理合規(guī)管理與業(yè)務(wù)經(jīng)營協(xié)調(diào)發(fā)展的關(guān)系，積極學習銀行法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)

的信心，促進郵政儲蓄銀行各項業(yè)務(wù)依法合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。

《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強資金運營防范能

力》。郵政儲匯資金是郵政業(yè)務(wù)管理的重點，要增強依法合規(guī)經(jīng)營意識，強化資金管理安全。依

法開拓市場，擴大資金再循環(huán)。對金融銀行業(yè)來說，密碼和簽名非常重要，要以合規(guī)風險標準嚴

格執(zhí)行規(guī)章制度審批簽名制度，嚴格執(zhí)行憑證管理制度，嚴格執(zhí)行款項審批制度，堅持儲匯資金

專款專用,帳實相符，確保郵政儲蓄資金安全高效的為服務(wù)人民群眾和商業(yè)流通服務(wù)。

《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強資金運營防范能

力》。首先要端正態(tài)度，嚴格要求自己,認真學習貫徹合規(guī)風險標準。加強自身修養(yǎng)，積極參加

各種法律法規(guī)，金融業(yè)務(wù)學習和禮儀學習。正確認識學習風險合規(guī)管理的重要性，認真做好本職

工作，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度。為中國郵政，郵政儲蓄銀行的美好明天，努力奮斗！

風險管理工作計劃4

依照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》以及國家的法律、法規(guī)、規(guī)章制度，按照公司《風險管理制

度》要求。為20xx年度進一步加強公司風險管理評估及風險防范工作，特制訂20xx年度風險

管理工作計劃。該計劃經(jīng)風險管理小組會議通過后予以實施。

一、20xx年度主要工作重點：

1、定期組織風險管理小組會議，統(tǒng)一思想認識，力口強風險管理工作。

2、及時識別并判斷企業(yè)經(jīng)營過程中出現(xiàn)的各類風險，并及時制訂防范措施，指導企業(yè)及時

規(guī)避各種內(nèi)外部風險。

3、定期驗證風險策略的有效性，針對發(fā)現(xiàn)的管理漏洞及時制訂措施彌補管理不足。

4、定期進行企業(yè)內(nèi)部風險評估，進一步擴大視野，爭取評估范圍涵蓋企業(yè)內(nèi)外部所有環(huán)節(jié)。

5、進一步加強學習，提高風險管理小組成員的.風險識別能力及判斷能力。

二、年度工作計劃：

分析20xx年度風險管理中發(fā)現(xiàn)的問題，及時調(diào)整企業(yè)風險管理方案，特別提升管理小組成

員的風險管理能力，擴大風險管理范圍。

季度工作內(nèi)容編制20xx年度風險評估報告，并報審核委員會。針對年度風險清單制訂20xx

年度企業(yè)風險應(yīng)對策略。組織風險管理小組成員學習風險管理知識，提高管理水平。組織評論學

習《企業(yè)內(nèi)部控制手冊》，針對各環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的風險討論識別方式和方法。匯總上半年內(nèi)部審

計發(fā)現(xiàn)的新的風險，討論企業(yè)管理變化趨勢。分析外部環(huán)境變化，學習外部風險的識別方法及風

險應(yīng)對策略。了解國家、行業(yè)的政策走向，預(yù)測外部市場變化趨勢。編制年度風險評估方案，重

點制訂外部風險評估的方式方法，適時組織進行企業(yè)風險評估。根據(jù)年度風險管理情況，制訂下

年度工作計劃。

企業(yè)風險管理小組

20xx年11月29日

風險管理工作計劃5

20xx年全省稅收數(shù)據(jù)管理和風險管理工作的總體要求是：圍繞組織收入目標，以數(shù)據(jù)管理

為基本保障，以提高風險監(jiān)控能力為重點，以大企業(yè)稅收管理為引領(lǐng)，加強涉稅舉報業(yè)務(wù)與風險

管理的融合，進一步提高管理質(zhì)效。

一、優(yōu)化涉稅數(shù)據(jù)管理

（一）改進數(shù)據(jù)質(zhì)量管理方式。建立數(shù)據(jù)質(zhì)量服務(wù)提醒機制，重點開展對財務(wù)報表、企業(yè)所得

稅匯算清繳申報、土地增值稅項目清算申報等涉稅數(shù)據(jù)質(zhì)量的校驗提醒工作;施理、整合、完善

大集中系統(tǒng)前端邏輯校驗規(guī)則，制定前端邏輯校驗審核清鑿并適時發(fā)布。

（二）優(yōu)化第三方數(shù)據(jù)采集。大力推動政府和相關(guān)部門柢建涉稅信息交換機制，充分發(fā)揮主觀

能動性，以風險管理需求為導向，遵循必要、有效的原則，積極獲取“為我所用"的第三方數(shù)據(jù);

努力探索基于互聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)平臺采集涉稅數(shù)據(jù)，充分滿足稅收風險管理的需要;全面應(yīng)用第三方

數(shù)據(jù)管理平臺，修訂和完善第三方數(shù)據(jù)采集目錄和相關(guān)標準，規(guī)范數(shù)據(jù)采集和處理。

（三）完善風險管理數(shù)據(jù)支撐。依托大集中系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉庫和全省第三方數(shù)據(jù)管理平臺,完善稅

收風險管理主題數(shù)據(jù)庫，規(guī)范風險指標數(shù)據(jù)來源，提高識別效率;根據(jù)風險管理工作的需要，有

針對一1一性地補充采集部分涉稅數(shù)據(jù)，為提高風險識別能力提供數(shù)據(jù)支撐。

二、提升稅收風險監(jiān)控能力

（四）完善風險管理相關(guān)制度。在認真研究論證的基礎(chǔ)上，進一步完善和細化稅收風險識別、

等級排序及推送管理機制，規(guī)范風險任務(wù)管理。

（五）加強風險計劃管理加強部門間溝通協(xié)作,充分發(fā)揮各業(yè)務(wù)處室的專業(yè)特長，從各處室

職能角度，結(jié)合政策落實和年度工作重點，利用歸集加工的內(nèi)外部數(shù)據(jù)，科學分析全省稅收風險

分布的重點地區(qū)、行業(yè)、稅種、事項等，提高風險管理計劃與組織稅收收入的契合度。

（六）優(yōu)化風險識別模型和風險指標。依托各業(yè)務(wù)處室開展對稅收政策的梳理分析，逐步形成

分行業(yè)、分稅種和分特定事項的風險特征用;配合各業(yè)務(wù)處室對全省風險識別指標體系的應(yīng)用情

況開展周期性的評估、清理、優(yōu)化和補充，做好指標分類分級管理與反饋結(jié)果分析，形成風險指

標動態(tài)管理;組織開展全省重點模型和指標建設(shè)，擴充第三方數(shù)據(jù)風險指標，為風險管理工作提

供支撐。

（七）突出人機結(jié)合的風險分析。強化對系統(tǒng)自動識別風險的人工分析與驗證，努力提高風險

識別的準確性;研究制定稅源信息反饋管理規(guī)范，將基層分局掌握的稅源信息有效地轉(zhuǎn)化為稅收

風險點信息。

（八）強化稅收風險任務(wù)管理。依據(jù)省局出臺的稅收風險等級劃分標準，兼顧納稅人稅法遵從

狀況，合理推送應(yīng)對任務(wù)，滿足基一2-

層稅源管理和組織收入的需要;完善風險應(yīng)對策略，做好風險點和應(yīng)對策略的解釋與輔導加

強對風險應(yīng)對效能的分析，及時發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量和風險指標上存在的問題，并認真加以改進。

三、深化大企業(yè)稅收管理與服務(wù)

（九）完善大企業(yè)稅收風蹌管理運行機制。全面落實《江蘇省地方稅務(wù)局關(guān)于總局和省局定點

聯(lián)系企業(yè)稅收風險管理工作的實施意見》，推進大企業(yè)稅收風險管理工作規(guī)范、有序、高效開展。

（十）深化大企業(yè)分集團和分事項稅收風險管理。做好總局20xx年相關(guān)企業(yè)集團的風險管理

專項工作，同時對股權(quán)轉(zhuǎn)讓、跨境投資、關(guān)聯(lián)交易等重大事項進行風險監(jiān)控;繼續(xù)完成總局20xx

年8戶企業(yè)集團的風險應(yīng)對和總結(jié)反饋階段工作，督促企業(yè)做好整改，適時將8戶企業(yè)集團的'

風險管理工作成果推廣到行業(yè)的其他企業(yè)集團;做好20xx年省局2戶定點聯(lián)系企業(yè)風險管理后續(xù)

工作。

（十一）建立健全大企業(yè)

稅務(wù)風險內(nèi)控機制。研究建立定點聯(lián)系企業(yè)稅務(wù)風險內(nèi)控機制，制定分行業(yè)、分集團的大企

業(yè)稅務(wù)風險指引;研究建立大企業(yè)稅務(wù)風險內(nèi)控測試指標體系，引導幫助大企業(yè)健全內(nèi)控機制，

防范稅務(wù)風險.

（十二）妥善處理大企業(yè)的涉稅訴求。收集了解大企業(yè)涉稅訴求，做好與相關(guān)部門和主管稅務(wù)

機關(guān)的溝通協(xié)調(diào)，做到規(guī)范受理、認真處理、及時回復(fù);對納稅人普遍反映的涉稅問題，要統(tǒng)籌

協(xié)調(diào)并努力實現(xiàn)稅法適用的確定性和執(zhí)行的統(tǒng)一性。

（十三）加快推進大企業(yè)稅收管理平臺建設(shè)。針對大企業(yè)的特-3-

點，建立大企業(yè)財務(wù)帳套等信息采集機制，完善大企業(yè)涉稅數(shù)據(jù)常態(tài)化報送管理，強化大企

業(yè)第三方數(shù)據(jù)與涉稅情報采集，形成完整、規(guī)范、統(tǒng)一的集團一戶式基礎(chǔ)信息庫;完善現(xiàn)有系統(tǒng)

和軟件功能，滿足集團名冊管理、個性化服務(wù)、遵從評價和業(yè)務(wù)協(xié)作等管理需要。

四、進一步做好涉稅舉報管理工作

（十四）加強涉稅舉報日常管理。按照《江蘇省地方稅務(wù)局關(guān)于稅收違法行為檢舉管理工作有

關(guān)問題的通知》要求，加強對檢舉信息的研究、分析與運用，推進涉稅舉報業(yè)務(wù)與風險管理的融

合，規(guī)范稅收違法行為檢舉受理、處理、告知等各環(huán)節(jié)管理。

（十五）提升涉稅舉bac信息化管理水平。編寫涉稅舉bao信息化管理需求，開發(fā)稅收違法

行為檢舉管理工作平臺，實現(xiàn)不同部門、不同層級間檢舉其件轉(zhuǎn)辦、交辦、督辦的流程化處理，

推進涉稅舉報資料電子化檔案管理，提高管理效率。

風險管理工作計劃6

xxxx年x月成立應(yīng)急管理局應(yīng)急管理及風險監(jiān)測辦公室至今，我辦主要承擔防汛抗旱、地

震、森林草原防火、地質(zhì)災(zāi)害等自然災(zāi)害及突發(fā)事件應(yīng)急管理日常工作。在局領(lǐng)導的正確帶領(lǐng)和

大力支持下，我辦各項工作進展順利，現(xiàn)將上半年工作總結(jié)和下半年工作計劃如下：

一、上半年工作完成情況

1、對各單位承擔的應(yīng)急管理工作職責進行摸底，收集各行業(yè)應(yīng)急管理基礎(chǔ)工作資料，摸清

全縣各相關(guān)應(yīng)急單位現(xiàn)有物資儲備情況，結(jié)合實際工作，統(tǒng)計急需要補充的物資；摸清全縣現(xiàn)有

綜合、專業(yè)、社會志愿者、預(yù)備役民兵救援隊伍力量.

2、防汛抗旱工作：一是汛期來臨前對各防汛成員單位備汛情況進行檢查。x月x日-x日，

我單位聯(lián)合水務(wù)局對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)場備汛情況進行檢查，并對存在問題的.單位進行通報，限期整改，

由水務(wù)局對整改情況進行檢查。x月xx日，我單位聯(lián)合水務(wù)局對x山泄洪溝道應(yīng)急搶險工程進

行檢杳，工程進展順利。二是組織防汛成員單位編制防汛抗旱應(yīng)急預(yù)案及專項應(yīng)急預(yù)案。三是組

織召開防汛抗旱會議。X月XX日，組織X縣防汛抗旱指揮部成員單位召開防汛抗旱視頻會，聽

取自治區(qū)防汛抗旱會議精神及XXXX年工作安排。X月X日，組織召開X縣XXXX年防汛抗旱工作

會議，學習縣長關(guān)于做好XXXX年防汛抗旱工作講話精神，并簽訂XXXX年防汛抗旱目標責任書。

四是督促各防汛抗旱成員單位做好物資儲備工作、預(yù)案演練、專業(yè)搶險隊伍培訓及汛期XX小時

值班工作。

3、森林草原防火工作：一是開展森林草原防火檢查。x月x日-x日，我單位聯(lián)合自然資源

局對清明節(jié)期間森林防火工作進行檢查，對重點防火區(qū)域隔離帶較少、防火物資過期損壞、預(yù)案

未更新等問題責令限期整改。X月XX日，我單位和自然資源局組成檢查組對全縣森林防火工作

進行檢杳，通過檢杳,大部分職能部門防火制度及組織機構(gòu)完善，編制了森林防火應(yīng)急預(yù)案，巡

護人員能做到值班值守且對存在火災(zāi)隱患的區(qū)域設(shè)立了隔離帶，但也存在林區(qū)內(nèi)供電線路老化、

是樹木密集的部分區(qū)域由于機械不能進入未設(shè)置隔離帶等問題，檢查組要求對存在問題立即進行

整改。二是督促森林防火指揮部成員單位編制完善應(yīng)急搶險預(yù)案，補充完善森林防火物資，對專

業(yè)救援隊伍進行培訓，開展森林防火應(yīng)急演練，組織森林防火重點單位簽訂XXXX年森林防火目

標管理責任書。三是編制《X縣春防森林草原消防安全大檢查實施方案》，聯(lián)合自然資源局做好

大檢杳和資料收集工作，為迎接市聯(lián)合檢杳小組對我縣森林防火工作的檢杳。

4、地震工作。一是編制x縣重點區(qū)域應(yīng)急管理布置圖，標明x縣地震帶分布和走向，縣城

和鄉(xiāng)鎮(zhèn)應(yīng)急避難場所。二是組織各單位開展地震第一響應(yīng)人和專業(yè)搶險隊伍培訓。

5、地質(zhì)災(zāi)害.一是組織防災(zāi)減災(zāi)委員會成員單位于X月X曰至XX日開展防災(zāi)減災(zāi)宣傳工

作。二是組織相關(guān)單位補充完善應(yīng)急搶險物資，組建專業(yè)搶險隊伍。

6、應(yīng)急值班工作。建立五人輪流值班的應(yīng)急值班平臺，做到突發(fā)事件早發(fā)現(xiàn)、早報告、早

預(yù)警，及時做好應(yīng)急準備、有效處置突發(fā)事件。一是加強應(yīng)急值守和信息報送工作。認真做好應(yīng)

急信息的查詢、研判、跟蹤和匯總工作，確保突發(fā)事件信息得到及時準確上報和妥善處置。二是

上報并處理日常各項突發(fā)事件。明確風險隱患的監(jiān)管主體，加大對公共危險源、安全隱患、不穩(wěn)

定因素的排查力度，努力減少突發(fā)事件的發(fā)生和降低事件發(fā)生后的影響程度。三是監(jiān)督各成員單

位的領(lǐng)導帶班和XX小時值班制度執(zhí)行情況。

7、應(yīng)急管理及風險監(jiān)測其他日常工作。完成區(qū)、市、縣各項工作任務(wù)。

二、下半年工作計劃

1、會同自然資源局、水務(wù)局、氣象局等有關(guān)單位建立統(tǒng)一的應(yīng)急管理信息平臺,做好應(yīng)急

管理及風險監(jiān)測其他日常工作。

2、成立x縣應(yīng)急管理指揮部，完善相關(guān)制度和機構(gòu)組成人員。

3、組織開展應(yīng)急演練,督促相關(guān)責任單位補充完善應(yīng)急搶險物資、專業(yè)搶險隊伍進行培訓、

做好應(yīng)急值班工作。

風險管理工作計劃7

20xx年上半年風險管理工作緊緊圍繞公司"有價值、高質(zhì)量、可持續(xù)"發(fā)展的戰(zhàn)略目標，

通過持續(xù)推動償二代各項規(guī)則落地實施、加強資金運用風險管控以及組織開展風險識別評估等多

項舉措，有序開展、穩(wěn)步推進，為公司健康、持續(xù)發(fā)展保駕護航，現(xiàn)將20xx年上半年的風險管

理部工作總結(jié)暨20xx年下半年工作計劃匯報如下：

一、20xx年上半年工作總結(jié)

(-)抓好償付能力風險管理體系建設(shè)重點工作

1、認直開展20xx年SARMRA自評估工作.依據(jù)中國銀保監(jiān)會償付能力管理有關(guān)規(guī)定，

風險管理部于4月至6月組織相關(guān)部門開展20xx年SARMRA自評估工作。對照《保險公司償

付能力風險管理能力評估表》180項評估點，全面細致地對公司償付能力風險管理體系的運行情

況進行檢查與評估，認真查找風險管理工作中存在的問題，編寫了《公司20xx年償付能力風險

管理能力自評估報告》。經(jīng)評估，20xx年公司償付能力風險管理能力得分為90。444分。

20xx年SARMRA自評估共發(fā)現(xiàn)8個問題，風險管理部會同各相關(guān)部門就評估過程中發(fā)現(xiàn)

的重點、難點問題及時溝通討論，對自評估結(jié)果進行總結(jié)分析，并對待改進問題組織制訂了整改

方案，明確整改計劃責任人，規(guī)定整改期限，風險管理部將對整改事項進行持續(xù)追蹤，確保整改

措施得到有效執(zhí)行。

2、認真做好20xx年償二代問題整改追蹤工作。20xx年償二代自評估共發(fā)現(xiàn)7個問題，風

險管理部持續(xù)追蹤整改計劃的落實情況，積極推動整改工作進展。截至20xx年一季度末，已全

部完成整改。包括：修訂九個風險應(yīng)急預(yù)案；改善公司資產(chǎn)負債久期匹配狀況；妥善留存聲譽風

險培訓底稿；定期評估現(xiàn)金流壓力測試模型使用假設(shè)的合理性等。

3、完成償二代績效考核得分測算。根據(jù)償二代監(jiān)管要求，按照《公司償二代風險管理及內(nèi)

控合規(guī)績效考核辦法（試行）》（保法（20xx）520號），結(jié)合20xx年公司償二代風險管理工

作、資產(chǎn)負債管理工作及合規(guī)管理工作的開展情況，風險管理部組織開展了針對高級管理人員及

部門負責人20xx年償付能力風險管理績效考核工作，完成了績效考核得分測算。

4、學習償二代二期工程最新監(jiān)管要求。中國銀保監(jiān)會1月15日發(fā)布了《償二代二期工程

20項監(jiān)管規(guī)則（征求意見稿）》,為提前做好償二代二期工程落地實施的準備工作，風險管理

部對征求意見稿第11號文《風險綜合評級》和第12號文《償付能力管理要求與評估兩項監(jiān)管

規(guī)則征求意見稿》積極開展學習，對變化情況進行了梳理分析并形成了《關(guān)于償二代二期工程征

求意見稿第11、12號文變化情況的報告》。

（二）扎實開展投資風控各項工作，防范資金運用風險

1、落實董事長對風險項目處置工作的批示。接到董事長關(guān)于風險項目處置的工作批示后，

風險管理部高度重視，與投資管理部、計劃財務(wù)部、法律合規(guī)部召開關(guān)于風險項目處置的初步溝

通會議。根據(jù)初步溝通情況，公司現(xiàn)存風險項目情況以及江蘇銀保監(jiān)局相關(guān)要求等，對落實董事

長批示提出建議方案。

2、認真做好投資項目的審ftt與風險評估工作。風險管理部高度重視投資項目的審核及風險

評估工作，嚴格防范資金運用風險。20xx年上半年，已審批回購、債券、債券型基金及固定收

益類資管產(chǎn)品等固定收益類交易548筆、金額1127。94億元；審批股票型基金、混合型基金

等權(quán)益類交易360筆、金額85。86億元；審核其他金融產(chǎn)品、股權(quán)投資、債權(quán)計劃共計25筆

擬投資非標項目。參與中保投壹號城市發(fā)展投資基金、華鑫信托久鑫51號集合資金信托計劃等

投資項目的現(xiàn)場調(diào)研7次和電話調(diào)研1次。

3、配合做好股票投資資格申請等各項投資能力建設(shè)相關(guān)工作。風險管理部積極配合投資管

理部做好股票投資制度建設(shè)工作。一是對《公司股票投資管理辦法》、《公司股票投資決策管理

辦法》等13項制度進行審閱并反饋意見。二是在研究學習同業(yè)公司管理制度的基礎(chǔ)上，初步編

寫股票投資績效考核、風險控制相關(guān)制度條目，明確對內(nèi)幕交易、隔離機制、賬戶申報、績效考

核的要求。同時，風險管理部配合做好股權(quán)及不動產(chǎn)投資能力建設(shè)相關(guān)工作，對照風險控制體系

評估點的各項要求,梳理公司股權(quán)及不動產(chǎn)制度體系建設(shè)及投資系統(tǒng)建設(shè)情況，做好評估工作。

（三）組織開展監(jiān)管要求的各項風險排查工作

1、組織開展中國銀保監(jiān)會保險資金運用全面風險排查工作。20xx年一季度，根據(jù)銀保監(jiān)會

《關(guān)于開展保險資金運用全面風險排查的通知》（資金部函（20xx）4號），風險管理部組織開

展了公司資金運用全面風險排查工作。在風險管理部精心組織，投資管理部、法律合規(guī)部、計劃

財務(wù)部、精算部積極配合下，對12張風險排查統(tǒng)計表107個排查點進行逐項排查，并擬訂了排

查報告.本次排查全面直實反映了公司資金運用實際情況及存在的風險.經(jīng)排查，公司資全運用

各項業(yè)務(wù)總體匕啜規(guī)范。

2、組織開展江蘇銀保監(jiān)局"大排查、大處置、大提升”工作。為落實江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的

《關(guān)于常態(tài)化推進風險防控”大排查、大處置、大提升”行動的通知》（蘇銀保監(jiān)發(fā)（20xx）

13號）要求，風險管理部以訂了《公司關(guān)于常態(tài)化推進風險防控"大排查、大處置、大提升"

行動的通知》（保發(fā)〔20xx〕507號），組織相關(guān)部門及各省級分公司完成了各項風險排查工

作。

（四）按時完成風險管理報告報表編制與報告工作

1、完成內(nèi)部季度風險限額監(jiān)測報告。依據(jù)《公司20>:x年資金運用內(nèi)控比例方案》、《公

司20xx年風險偏好體系方案》、《公司20xx年二級風險限額方案》的要求，風險管理部密切

關(guān)注關(guān)鍵風險指標狀況，每季度對風險指標進行識別、評估、監(jiān)測和預(yù)警，并提出風險應(yīng)對建議。

對于異常指標，風瞼管理部及時提示并與相關(guān)部門溝通，尋找異常原因，提出改善措施，形成風

險限額監(jiān)測報告、報表，蝌向總裁室匯報公司整體風險狀況，持續(xù)做好對各類風險的防范和管

控。

2、完成20xx年度全面風險管理報告的編制與匯報。20xx年一季度，風險管理部擬訂了《公

司20xx年度全面風險管理報告》，經(jīng)總裁室、董事會風險管理委員會審議后,提交董事會審批

通過。報告對公司風險管理組織20xx年履職情況進行了回顧；對20xx年公司風險管理制度流

程的建設(shè)與完善情況、風險偏好體系建設(shè)情況進行了匯報；對20xx年公司七大類風險狀況進行

了客觀分析；對公司當前面臨的重點風險進行了提示，并提出了解決建議。

3、完成20xx年度投資風險分析報告的編制與匯報。20xx年一季度，開展了20xx年度投

資風險排查工作，對公司當前投資資產(chǎn)持倉情況進行了風險排查，擬訂了?20xx年度投資風險

分析報告》，并向投資管理委員會進行了匯報。截至20xx年末，公司風險類項目4個,無重點

關(guān)注類項目、一般關(guān)注類項目11個，其中重點關(guān)注類、一般關(guān)注類項目較上一個報告期均有所

減少，上期提示的資金運用風險點逐步化解。

4、按時完成各類監(jiān)管報告報表的編制及報送。包括向中國銀保監(jiān)會報送季度風險監(jiān)測數(shù)據(jù)、

風險綜合評級數(shù)據(jù)等向人民銀行報送月度重大事項、季度風險監(jiān)測報表、季度金融穩(wěn)定報告等。

二、20xx年下半年工作計劃

20xx年下半年，將繼續(xù)圍繞"突出重點、持續(xù)優(yōu)化”的總體思路，在對當前宏觀經(jīng)濟金融

形勢深入研究的基礎(chǔ)上，根據(jù)償二代監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合公司實際，按照I類保險公司監(jiān)管要求開展

風險管理工作。重點做好以下工作：

(-)繼續(xù)做好償二代風險管理各項工作

1、認真組織20xx年償二代監(jiān)管評估各項工作。根據(jù)o國銀保監(jiān)會《關(guān)于開展20xx年度保

險公司償付能力風險管理能力監(jiān)管評估有關(guān)事項的通知》(銀保監(jiān)發(fā)(20xx)13號)，今年公

司將接受江蘇銀保監(jiān)局的現(xiàn)場評估。風險管理部將認真做好接受江蘇銀保監(jiān)局SARMRA現(xiàn)場評

估的各項準備工作?，F(xiàn)場評估檢查期間，優(yōu)先辦理評估組安排的各項工作，按要求向評估組匯報

工作，及時提交相關(guān)材料。評估結(jié)束后,根據(jù)江蘇銀保監(jiān)局現(xiàn)場評估意見,認真做好工作總結(jié),

及時組織評估發(fā)現(xiàn)問題的整改工作。

2、精心組織開展償二代二期工程落地的各項工作。償二代二期工程監(jiān)管規(guī)則即將下發(fā),公

司將按照監(jiān)管最新要求，認真做好"償二代”二期工程的落地實施。一是加強學習研究，掌握二

期工程監(jiān)管規(guī)則的'變化與要求，積極參加相關(guān)培訓。二是在學習研究的基礎(chǔ)上，提出貫徹落實

“償二代”二期工程的工作方案。三是認真組織落實“償二代"二期工程工作方案，貫徹執(zhí)行監(jiān)

管要求，不斷提升償付能力風險管理的能力和水平。

3、進一步完善風險偏好體系運行機制。認真評估和檢視風險偏好體系以及一級、二級風險

限額指標運行的有效性，編制《公司20xx-20xx年風險偏好體系方案》運行評估報告。同時,

根據(jù)評估結(jié)果，結(jié)合公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和面臨的風險狀況，對《公司20xx—20xx年風險偏好體

系方案》進行更新，并制訂下一年度二級風險限額方案及資金運用內(nèi)控比例方案。

4、組織開展年度風險應(yīng)急演練。根據(jù)制度規(guī)定，計劃組織相關(guān)部門開展保險風險、操作風

險、不動產(chǎn)投資風險等風險應(yīng)急演練工作，并根據(jù)演練結(jié)昊進行分析總結(jié)，梳理風險管理流程，

優(yōu)化風險防范和處置措施。

（二）扎實開展投資風控各項工作，防范資金運用風險

1、扎實開展投資項目風險審核工作。

下半年，風險管理部將繼續(xù)加強對投資業(yè)務(wù)事前、事中和事后全方位的風險管控。事前管控

方面，一是嚴格依據(jù)公司投資決策授權(quán)體系及授權(quán)額度，進行投資決策授權(quán)風險審核；

二是依據(jù)公司內(nèi)控比例方案監(jiān)測各類資產(chǎn)的投資比例控制各類投資風險。事中審核方面，

加強對擬投項目的風險排查，及時出具風險審核意見，提示投資風險，為領(lǐng)導決策提供參考。事

后跟進方面，加強對已投項目的風險監(jiān)測，定期開展風險分析與報告，防范項目風險。

2、落實董事長對風險項目處置工作的批示，配合做好風險項目處置。在做好研究的基礎(chǔ)上，

配合做好5個項目的風險處置工作，最大限度減少公司損失。

3、配合做好股票投資資格申請各項工作。

下半年，風險管理部將根據(jù)公司股票投資資格申請工作安排，繼續(xù)配合做好股票投資資格申

請各項工作。一是對照監(jiān)管關(guān)于股票投資能力建設(shè)的各項要求，認真審閱并反饋關(guān)于股票投資相

關(guān)制度的意見。二是加強同業(yè)調(diào)研，進一步完善對股票投資績效考核、風險控制的相關(guān)要求，為

后續(xù)開展相關(guān)工作打好基砧。

風險管理工作計劃8

為深入貫徹“安全第一、預(yù)防為主、綜合治理"方針，扎實推進供電企業(yè)安全風險管控工作，

全面實現(xiàn)我工區(qū)“八不發(fā)生"年度安全生產(chǎn)目標，根據(jù)《高臺縣電力局推進安全風險管控工作方

案》，結(jié)合工區(qū)實際情況，制定本計劃.

一、開展思路

堅持"穩(wěn)步推進，重在培訓，提高素質(zhì)，夯實基礎(chǔ)，結(jié)合實際，繼承創(chuàng)新”的工作原貝J,以

國家電網(wǎng)公司《供電企業(yè)安全風險評估規(guī)范》和《供電企業(yè)作業(yè)安全風險辨識防范手冊》為依據(jù)，

以教育培訓為手段，使執(zhí)行層具備安全風險辨識和控制能力、管理層掌握安全風險評估及控制方

法，提高全所安全管理水平。

二、成立安全風險管理工作推進小組，全面負責推進工作的組織、指揮、協(xié)調(diào)和監(jiān)督，審定

工作實施方案，指導、監(jiān)督和評估我所安全風險管理工作。

組長：殷大春

成員：科室各專責及變電站工作人員

三、活動安排

（一）第一階段，安全風險管控教育培訓。

時間：20xx年2月15日至20xx年4月30日。

任務(wù)和目的：結(jié)合冬訓工作及春季安全大檢杳活動，通過安全風險管理基礎(chǔ)培訓和國家電網(wǎng)

公司《供電企業(yè)安全風險評估規(guī)范》、《供電企業(yè)作業(yè)安全風險辨識防范手冊》的學習，理解安

全風險管理的作用和意義，掌握各專業(yè)安全風險管理的內(nèi)容和方法，增強職工安全風險意識和防

范技能。

（二）第二階段：作業(yè)風險辨識控制。

時間安排：20xx年5月1日至20xx年10月30日。

任務(wù)和目的：科室專責和各變電站工作人員要結(jié)合工作實際和專業(yè)特點，以防控人身觸電、

高處墜落、物體打擊、機械傷害和誤操作等典型事故風險為重點，組織開展輸電、變電等專業(yè)領(lǐng)

域典型作業(yè)項目的危險因素辨識，制定并落實風險控制措施。

重點工作：

1、各專責根據(jù)各分管的專業(yè)工作，針對作業(yè)人員、設(shè)備、環(huán)境、工器具、勞動防護和作業(yè)

過程開展示范分析，結(jié)合"三措報告"、危險點預(yù)控卡、標準化作業(yè)指導書，對已經(jīng)開展的典型

作業(yè)類型開展安全風險分析，找出作業(yè)過程的全部危險因素，建立各專業(yè)作業(yè)風險辨識范本。

2、我所要"結(jié)合供電企業(yè)安全風險評估規(guī)范"、"安全風險辨識防范手冊輸電專業(yè)"范本,

結(jié)合具體作業(yè)安排、現(xiàn)場勘察結(jié)果以及風險庫資料，分析提煉本次作業(yè)的主要危險因素，制定作

業(yè)風險分析及控制表，補充完善到作業(yè)指導書中（或作業(yè)卡），在作業(yè)全過程實施預(yù)先風險控制，

并根據(jù)環(huán)境、人員等工作條件變化及時調(diào)整，使之充分適應(yīng)實踐需求。

3、完成專業(yè)作業(yè)指導書涉及安全措施、風險控制的內(nèi)容與作業(yè)風險辨識、控制工作進行整

合和規(guī)范工作。把作業(yè)風險控制與具體工作有效結(jié)合起來，避免作業(yè)安全控制措施重復(fù)和繁瑣。

（三）第三階段：工區(qū)安全風險評估。

時間安排：20xx年11月1日至20xx年12月31日。

任務(wù)和目的：在提高人員風險辨識能力和水平、現(xiàn)場開展風險控制工作前提下，結(jié)合張掖供

電公司對我局進行“安全性評價"復(fù)評工作，穩(wěn)步推進《評估規(guī)范》落實,開展安全風險評估工

作。以防止人身傷害和人員責任事故為主線，從生產(chǎn)環(huán)境、機具與防護、人員素質(zhì)、現(xiàn)場管理、

安全生產(chǎn)綜合管理等方面，全面評估我所安全生產(chǎn)條件、安全管理和安全控制狀況，客觀評價我

所安全風險程度，有效控制人身傷亡、設(shè)備損壞等事故風險。

重點工作：

1、我工區(qū)應(yīng)對管轄生產(chǎn)設(shè)備、設(shè)施、環(huán)境、工器具等方面的靜態(tài)安全風險開展全面識別；

對現(xiàn)場作業(yè)風險運用、風瞼分析、作業(yè)標準化、安全措施交底以及職工自主風險辨識控制等手段

進行有效控制。責任人：變電站工作人員及各專責個自檢直落實。完成時間：11月底。

2、要求我工區(qū)在人員素質(zhì)和安全管理風險上認真開展安全風險辨識識別，對作業(yè)現(xiàn)場開展

監(jiān)督查評工作，建立風險管理數(shù)據(jù)庫，為企業(yè)風險評估提供基礎(chǔ)資料.責任部門：送變電工區(qū)，

配合部門：各變電站和科室工作人員。完成時間：11月底。

3、建立個人安全風險檔案，完善技能培訓檔案。由安全員建立人員"安全風險檔案"，以

加強對人員安全風險兩介工作，提高人員遵章守紀意識：一是人為責任性事故的責任人，因事故

受到各類處分的相關(guān)人員、管理責任人處分記錄進入檔案；二是違反省公司"反違章禁令"（二

十禁、十不準）一次以上人員，其行為記錄進入檔案。在以上階段性工作基礎(chǔ)上，進一步完善生

產(chǎn)作業(yè)人員技能培訓檔案在梳理各專業(yè)基本作業(yè)類型以及從事這些工作所必須具備的專業(yè)技能

撤出上，建立技能培訓目標，并建立個人生產(chǎn)技能檔案。三是對安全生產(chǎn)"四種人"根據(jù)其安全

綜合技能水平，劃定工作責任范圍，做到讓合適的人在合適的時間內(nèi)做合適的事。責任部門：送

變電工區(qū)。配合部門：各變電站及各專責。完成時間：11月底。

四、工作要求

1、推進安全風險管理要堅持以人為本，要立足生產(chǎn)一線、立足現(xiàn)場，充分調(diào)動和發(fā)揮廣大

職工的積極性和主動性，做到全員參與。首先要把功夫下在學習和培訓上，抓培訓要反對冒進，

杜絕脫離實際。一線人員掌握風險辨識方法很重要，培訓是主要渠道，現(xiàn)場控制要做深做組，實

行“固化"。

2、風險管理共分為五步進行："教育培訓、風險識別、風險控制、風險評估、持續(xù)改道"，

要抓住關(guān)鍵流程,即教育培訓、風險識別、風險控制三個環(huán)節(jié)，工作做的越深化,評估的基礎(chǔ)

越牢固，平時做好工作很重要，各工作人員要堅持從實踐中來、到實踐中去，在計劃安排、方案

制定、工作實施、檢直評價等方面，注意傾聽、采納生產(chǎn)一線的意見和建議。在具體實施過程中，

要堅持把取得實效作為檢驗安全風險管理工作成果的唯一標準，通過推進風險管理，真正達到普

遍提高員工安全意識、有效落實預(yù)防措施、顯著降低事故風險、全面提高安全管理水平的目的。

3、堅持試點先行、以點帶面、全面推進的原則。以我所各生產(chǎn)班組為試點，要注意分層級

組織和實施，各負責人既要避免把工作一攬子交給班組去完成，又要避免大包大攬代替班組開展

工作。要建立內(nèi)部控制機制，合理