銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范

銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范合同編號(hào)：__________合同簽署日期：__________甲方（貸款方）：__________乙方（借款方）：__________丙方（擔(dān)保方）：__________鑒于甲方為一家在中國(guó)大陸依法設(shè)立并合法經(jīng)營(yíng)的商業(yè)銀行，乙方為具備完全民事行為能力的自然人或者在中國(guó)大陸依法設(shè)立并合法經(jīng)營(yíng)的企業(yè)法人，丙方為愿意為乙方提供擔(dān)保的具有完全民事行為能力的自然人或者在中國(guó)大陸依法設(shè)立并合法經(jīng)營(yíng)的企業(yè)法人，根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《貸款通則》等法律法規(guī)的規(guī)定，甲、乙、丙三方本著平等、自愿、公平、誠(chéng)信的原則，就甲方向乙方提供貸款事宜，達(dá)成如下協(xié)議：第一條貸款金額與用途1.1甲方同意向乙方提供貸款，貸款金額為人民幣（大寫(xiě)）：_______元整（小寫(xiě)）：_______元。1.2乙方同意按照甲方的要求，將貸款用于：_______（具體用途）。第二條貸款期限2.1貸款期限為_(kāi)______年，自貸款發(fā)放之日起計(jì)算。2.2貸款還款期限為_(kāi)______年，自貸款發(fā)放之日起計(jì)算。第三條貸款利率3.1貸款利率為_(kāi)______%。3.2貸款利息的計(jì)算方式為：_______。第四條還款方式與還款期限（1）等額本息還款方式；（2）等額本金還款方式；（3）按期還息，到期還款方式；（4）一次性還本付息方式；（5）其他：_______。4.2乙方同意按照甲方的要求，在合同約定的還款期限內(nèi)，按時(shí)足額償還貸款本息。第五條擔(dān)保條款5.1丙方同意為乙方提供擔(dān)保，擔(dān)保方式為：_______（保證、抵押、質(zhì)押等）。5.2擔(dān)保范圍為：貸款本金、利息、罰息、違約金、損害賠償金及甲方實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用等。5.3丙方同意按照甲方的要求，在乙方不能按時(shí)足額償還貸款本息時(shí)，承擔(dān)相應(yīng)的擔(dān)保責(zé)任。第六條合同的變更、解除與終止6.1甲、乙、丙三方同意，合同的變更、解除與終止，必須經(jīng)甲、乙、丙三方協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面協(xié)議。6.2合同的解除與終止，不影響甲方依法追償貸款本金、利息及其他相關(guān)費(fèi)用的權(quán)利。第七條違約責(zé)任7.1乙方未按照約定的還款方式、還款期限償還貸款本息的，應(yīng)當(dāng)按照甲方要求的利率支付罰息，并承擔(dān)其他相關(guān)違約責(zé)任。7.2丙方未按照約定履行擔(dān)保責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)按照甲方要求的利率支付罰息，并承擔(dān)其他相關(guān)違約責(zé)任。第八條爭(zhēng)議解決8.1甲、乙、丙三方在履行合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)當(dāng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第九條其他約定9.1甲、乙、丙三方應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，不得利用合同進(jìn)行非法活動(dòng)。9.2甲、乙、丙三方應(yīng)當(dāng)保密合同內(nèi)容，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向第三方披露。9.3合同一式三份，甲、乙、丙三方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（貸款方）：__________乙方（借款方）：__________丙方（擔(dān)保方）：__________授權(quán)代表（簽名）：__________授權(quán)代表（簽名）：__________授權(quán)代表（簽名）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.借款人身份證明文件2.借款用途證明文件3.擔(dān)保人身份證明文件4.擔(dān)保能力證明文件5.貸款審批文件6.貸款合同文本7.擔(dān)保合同文本8.貸款發(fā)放憑證9.貸款還款憑證10.貸款逾期通知書(shū)11.貸款催收通知書(shū)12.法律意見(jiàn)書(shū)13.其他相關(guān)文件二、違約行為及認(rèn)定：1.乙方未按照約定的還款方式、還款期限償還貸款本息2.乙方提供的借款用途不符合約定3.丙方未按照約定履行擔(dān)保責(zé)任4.乙方、丙方提供的證明材料虛假5.乙方、丙方未履行合同約定的保密義務(wù)6.乙方、丙方利用合同進(jìn)行非法活動(dòng)7.其他違約行為三、法律名詞及解釋：1.貸款方：指提供貸款的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)2.借款方：指接受貸款的自然人、企業(yè)或其他組織3.擔(dān)保方：指為借款方提供擔(dān)保的自然人、企業(yè)或其他組織4.貸款利率：指借款方應(yīng)支付給貸款方的利息比率5.罰息：指借款方未按約定還款期限償還貸款本息所需支付的額外利息6.違約金：指借款方、擔(dān)保方未履行合同約定需支付給貸款方的金錢賠償7.損害賠償金：指借款方、擔(dān)保方未履行合同約定需支付給貸款方的經(jīng)濟(jì)損失賠償8.擔(dān)保責(zé)任：指擔(dān)保方對(duì)借款方債務(wù)的履行承擔(dān)的連帶責(zé)任9.其他相關(guān)法律名詞及解釋四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.借款方未按約定用途使用貸款：及時(shí)與借款方溝通，要求其改正；情節(jié)嚴(yán)重者，可依法采取措施追回貸款本金及利息。2.借款方未按約定還款：發(fā)送催收通知書(shū)，督促借款方按期還款；如借款方仍不履行還款義務(wù)，可依法采取訴訟等手段追討貸款。3.擔(dān)保方未履行擔(dān)保責(zé)任：向擔(dān)保方發(fā)送催收通知書(shū)，要求其履行擔(dān)保責(zé)任；如擔(dān)保方仍不履行，可依法采取訴訟等手段追究其責(zé)任。4.合同履行過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議：通過(guò)友好協(xié)商解決，協(xié)商不成時(shí)，可向合同簽訂地的人民法院提起