2024年甘肅省反洗錢知識競賽考試題庫（含答案）

2024年甘肅省反洗錢知識競賽考試題庫（含答案）

一、單選題

1.義務(wù)機(jī)構(gòu)對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的評估、完善等相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存（）

年。

A、1900年1月1日

B、1900年1月2日

C、1900年1月3日

D、1900年1月5日

答案：D

2.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作過程中，如發(fā)現(xiàn)工作人員有泄密情況，應(yīng)及時補(bǔ)救，并

及時向（）報告

A、聲譽(yù)風(fēng)險

B、信用風(fēng)險

C、法律風(fēng)險

D、金融風(fēng)險

答案：C

3.（）是大額交易和可疑交易報告的基礎(chǔ)性、專業(yè)性和技術(shù)性工作環(huán)境。

A、監(jiān)測系統(tǒng)評估

B、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)

C、監(jiān)測系統(tǒng)開發(fā)

D、專業(yè)人員配置

答案：B

4.查詢部門指定（）負(fù)責(zé)承辦反洗錢信息查詢工作，該機(jī)構(gòu)查詢反洗錢信息應(yīng)當(dāng)

經(jīng)本杳詢部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)或授權(quán)。

A、合規(guī)機(jī)構(gòu)

B、管理機(jī)構(gòu)

C、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

D、運(yùn)營機(jī)構(gòu)

答案：C

5.鼓勵銀行在自助柜員機(jī)應(yīng)用生物特征識別等多因素身份認(rèn)證方式，積極探索兼

顧（）的支付服務(wù)。

A、安全

B、快速

C、安全與便捷

D、便捷

答案：C

6.2017年國務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、（）監(jiān)管體制機(jī)

制的意見》

A、反詐騙

B、反走私

C、反逃稅

D、反漏稅

答案：C

7.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的各省級派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年（）末按照要求向國

務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送上年度反洗錢和反恐怖融資工作報告

A、第一季度

B、第二季度

C、第三季度

D、第四季度

答案：A

8.自（）起，非銀行支付機(jī)構(gòu)（以下簡稱支付機(jī)構(gòu)）為個人開立支付賬戶的，同一

個人在同一家支付機(jī)構(gòu)只能開立一個HI類賬戶。

A、2016年11月30日

B、2016年12月1日

C、2017年11月30日

D、2017年1月1日

答案：B

9.中國人民銀行、公安部、國家安全部制定了《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》

予（）年發(fā)布

A、2014

B、2015

C、2016

D、2017

答案：A

10.以下哪種不屬于銀行針對集中批量開戶應(yīng)當(dāng)采取的措施

A、開展專項監(jiān)測分析排查

B、加強(qiáng)對異常開戶的盡職調(diào)查

C、加大營銷力度，主動介紹網(wǎng)銀手機(jī)銀行業(yè)務(wù)

D、加大防詐騙提示力度

答案：C

11.進(jìn)行對公賬戶管理時，（）不屬于銀行應(yīng)進(jìn)行的行為

A、加強(qiáng)銀企對賬管理

B、對長期不發(fā)生交易的對公賬戶采取上門對賬的方式

C、分析對公賬戶基本信息和交易流水

D、因該對公賬戶曾經(jīng)向我行貸款而后不進(jìn)行對賬工作

答案：D

12.非法集資客戶屬性特征多以（）或個人身份為掩護(hù)。

A、上市公司

B、離岸公司

C、空殼公司

D、商業(yè)銀行

答案：C

13.各金融機(jī)構(gòu)對疑似違規(guī)套現(xiàn)的商戶，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定對商戶進(jìn)行盡職調(diào)查,

調(diào)查商戶是否真實(shí)經(jīng)營，是否能夠提供與其銷售額相匹配的（）。

A、訂單

B、進(jìn)貨合同

C、會員數(shù)

D、經(jīng)營面積

答案：B

14.對于《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)

事項的通知》發(fā)布之日前已經(jīng)開立支付賬戶的單位，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）前按照

上述要求核實(shí)身份，完成核實(shí)前不得為其開立新的支付賬戶。

A、20"年7月1日

B、2016年6月1日

C、2017年6月底

D、2016年7月1日

答案：C

15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注

的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級，以下哪個因素不會影響風(fēng)險等級

A、

B、業(yè)務(wù)

C、從事行業(yè)

D、客戶性別

答案：D

16.在大額交易和可疑交易報告"賬戶類型（CATP）"和"交易對手賬戶類型（T

CAT）”填寫選項中增加的其他業(yè)務(wù)中銀行與其客戶間發(fā)生的資金往來交易，銀

行方使用的內(nèi)部會計核算賬號的代碼是（）

A、1919年6月9日

B、1919年6月11日

C、1919年6月10日

D、1919年6月13日

答案：A

17檢查組結(jié)束執(zhí)法檢查工作時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《執(zhí)法檢查工作底稿》以及有關(guān)證據(jù)，

確定需要被檢查人確認(rèn)的檢查事實(shí)項目，并制作《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》，由被

檢查人（）確認(rèn)

A、簽字

B、簽字并按手印

C、逐頁簽字

D、在首頁和尾頁簽字

答案：C

18.下列不屬于疑似套現(xiàn)可疑交易類型識別點(diǎn)的是（）。

A、賬戶收付交易頻繁，資金快進(jìn)快出，過渡性質(zhì)明顯

B、商戶實(shí)際控制人使用本人信用卡在本商戶POS上頻繁刷卡

C、通過第三方支付平臺頻繁轉(zhuǎn)移資金，規(guī)避銀行及第三方支付機(jī)構(gòu)對虛擬賬戶

提現(xiàn)的限制及監(jiān)控

D、套現(xiàn)商戶交易清單顯示“購買者”多為異地卡，少有本地人光顧，與同類市

場主體經(jīng)營不符。

答案：C

19.商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對個人賬戶的反洗錢管理措施，重點(diǎn)關(guān)注具有（）、（）、

（）、（）等特征的賬戶，強(qiáng)化安全驗證和風(fēng)險防范措施。

A、存款余額小；頻繁使用；未綁定網(wǎng)銀；未開通手機(jī)短信通知

B、存款余額小；長期不使用；未綁定網(wǎng)銀、未開通手機(jī)短信通知

C、存款余額大；長期不使用；未綁定網(wǎng)銀；未開通手機(jī)短信通知

D、存款余額大；頻繁使用；已綁定網(wǎng)銀；已開通手機(jī)短信通知

答案：C

20.金融機(jī)構(gòu)（）應(yīng)增強(qiáng)履行反洗錢義務(wù)職責(zé)的認(rèn)識，正確處理金融業(yè)務(wù)發(fā)展與

合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險控制的關(guān)系。

A、全體人員

B、高級管理層

C、分管反洗錢領(lǐng)導(dǎo)

D、業(yè)務(wù)人員

答案：B

21.對于辦理上述跨境匯款業(yè)務(wù)中獲取的匯款人、收款人等相關(guān)信息，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)至少保存（）。

A、5年

B、10年

C、30年

D、永久

答案：A

22.負(fù)責(zé)經(jīng)營國家外匯儲備的是（）

A、人民銀行

B、證監(jiān)會

C、商業(yè)銀行

D、海關(guān)

答案：A

23.《證券期貨保險機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》自（）起實(shí)施。

A、2019年1月1日

B、2019年11月1日

C、2019年11月30日

D、2019年12月1日

答案：B

24.中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)完成初評后向法人金融機(jī)構(gòu)反饋（）。

A、指標(biāo)而介、計分情宓口初評意見

B、指標(biāo)評價、計分情況

C、指標(biāo)評價、計分情況和初評分?jǐn)?shù)

D、指標(biāo)兩介、計分情況、初評意見和初評分?jǐn)?shù)

答案：C

25.查閱人使用反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時，不得在原件上（）等，確保

反洗錢檔案的完整性。

A、勾畫、涂改

B、涂改、污損

C、勾畫、污損

D、勾畫、涂改、污損

答案：D

26.某客戶賬戶頻繁發(fā)生網(wǎng)銀交易，且多數(shù)在下半夜或凌晨,經(jīng)查與體育彩票、

境外賭博開獎、重大體育賽事出結(jié)果時間高度關(guān)聯(lián)。該客戶屬于（）

A、疑似走私

B、疑似傳銷

C、疑似賭博

D、疑似恐怖融資

答案：C

27.以下哪個不屬于虛擬網(wǎng)絡(luò)這一渠道的特征？

A、高效率

B、低成本

C、隱蔽性高

D、便于追蹤

答案：D

28.企業(yè)將單位賬戶資金轉(zhuǎn)移到個人結(jié)算賬戶，通過個人賬戶結(jié)算對公資金，人

為降低公司客戶單位賬戶上經(jīng)營資金往來金額，減少企業(yè)收入，以達(dá)到（）的目

的

A、逃避納稅

B、疑似套現(xiàn)

C、挪用公款

D、貪污公款

答案：A

29.下列不屬于疑似走私可疑交易類型的識別點(diǎn)的是（）。

A、海關(guān)緝私部門調(diào)查

B、與地下錢莊（外匯黃牛）定期大額交易

C、通過ATM交易的時間較為異常，多為午夜或凌晨。

D、或與外貿(mào)企業(yè)關(guān)系密切

答案：C

30.中國人民銀行實(shí)施行政處罰時，有權(quán)對金融違法行為負(fù)有直接責(zé)任的高級管

理人員、主管人員和其他直接責(zé)任人員提出（）處分建議

A、紀(jì)律

B、降職

C、免職

D、記大過

答案：A

31.對于本通知發(fā)布之日前已經(jīng)開立支付賬戶的單位支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2017年6

月底前按照上述要求核實(shí)身份，完成核實(shí)前不得為其開立新的支付賬戶；逾期未

完成核實(shí)的，支付賬戶（）。

A、不收不付

B、只收不付

C、暫停非柜面業(yè)務(wù)

D、；建

答案：B

32.按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄,自交易記賬之日起至少保存（）

A、3年

B、5年

C、10年

D、15年

答案：B

33.新開戶業(yè)務(wù)突然增多，開戶后立即轉(zhuǎn)賬或匯款，往往有專人陪同開戶，本人

雖在現(xiàn)場，但申請業(yè)務(wù)種類由陪同人全權(quán)負(fù)責(zé)。這種行為屬于（）

A、疑似傳銷

B、疑似集資

C、疑似走私

D、疑似套現(xiàn)

答案：B

34.判定公司受益所有人的最基本的方法是（）。

A、將直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人判定為公司受益所

有人

B、將通過人事、財務(wù)等方式對公司進(jìn)行控制的自然人判定為受益所有人

C、將公司的高級管理人員判定為受益所有人

答案：A

35.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照（）第十四條和第十五條的規(guī)定,向中國反洗錢監(jiān)測分

析中心提交可疑交易報告，并在"可疑交易特征"字段中標(biāo)明報告的類別。

A、《支付結(jié)算管理辦法》

B、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

C、《中華人民共和國反洗錢法》

D、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

答案：D

36.資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措

施有異議的，受理異議的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄蠊膊抗膊吭谑盏疆愖h申

請之日起（）日內(nèi)作出審查決定

A、10

B、30

C、45

D、60

答案：B

37.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東應(yīng)當(dāng)確保資金來源合法,不得以312罪所得資金等不符合

法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的資金入股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)知悉股東入股資金來

源，在發(fā)生（）或者變更注冊資本時應(yīng)當(dāng)按照要求向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報批或

者報告

A、法人變更

B、股權(quán)變更

C、資金變更

D、法人撤銷

答案：B

38.《中國人民銀行行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)在宣告后,當(dāng)場交付當(dāng)事人當(dāng)事人不

在場的，應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)將《中國人民銀行行政處罰決定書》送達(dá)當(dāng)事人

A、三

B、七

C、十

D、十五

答案：B

39.代理機(jī)構(gòu)應(yīng)全面評估代理國際匯款業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)的潛在洗錢風(fēng)險和恐怖融資

風(fēng)險，充分了解被代理機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制體系的構(gòu)成與運(yùn)作情況，明確代理雙

方在履行反洗錢義務(wù)方面的法律責(zé)任和工作程序，依照（）反洗錢法律法規(guī)對雙

方現(xiàn)有代理協(xié)議進(jìn)行補(bǔ)充和完善。

A、國內(nèi)

B、國際

C、國內(nèi)或國際

D、國內(nèi)和國際

答案：A

40.對客戶加強(qiáng)盡職調(diào)查不包括（）

A、現(xiàn)場提問

B、撥打預(yù)留電話

C、詢問客戶婚姻狀況

D、建立專項臺賬對客戶分類管理

答案：C

41.協(xié)助將非法資金匯往境外的根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以（）

A、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之

二十以下罰金

B、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之三十以上百分

之五十以下罰金

C、處二十年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分

之二十以下罰金

D、處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之

十以下罰金

答案：A

42.金融機(jī)構(gòu)在分析可疑交易報告類型時，可參考（）

A、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法

B、可疑交易類型和識別點(diǎn)對照表（銀行業(yè)參考版）

C、金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

D、金融機(jī)構(gòu)自定義篩選指標(biāo)以及實(shí)踐經(jīng)驗

答案：B

43.自（）起，銀行應(yīng)當(dāng)為個人提供境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)跨網(wǎng)點(diǎn)辦理賬戶變更和撤銷服

務(wù)。

A、2019年4月1日

B、2019年6月30日

C、2019年12月1日

D、2019年6月1日

答案：D

44.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)配合（）做好反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督檢查工作

A、銀行業(yè)自律組織

B、中國人民銀行

C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、地方金融監(jiān)管局

答案：C

45.近期出現(xiàn)一次小規(guī)?？植阑顒雍?，某地一信用社開始對新疆地區(qū)客戶進(jìn)行風(fēng)

險排查時，發(fā)現(xiàn)一客戶賬戶近期存入幾百元錢，后在異地使用ATM支取現(xiàn)金，

但該客戶平時交易頻率和額度不大，該客戶屬于（）。

A、疑似走私

B、疑似傳銷

C、疑似賭博

D、疑似欷怖融資

答案：D

46.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)工作人員違反規(guī)定，

泄露工作秘密導(dǎo)致有關(guān)資產(chǎn)被非法轉(zhuǎn)移、隱匿，凍結(jié)措施錯誤造成其他財產(chǎn)損失

的，并構(gòu)成犯罪的給予（）

A、警告

B、處分

C、開除

D、追究刑事責(zé)任

答案：D

47.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，非自然人客戶銀行賬

戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）

美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告.

A、20萬、2萬

B、50萬、5萬

C、100萬、10萬

D、200萬、20萬

答案：D

48.跨省異地團(tuán)伙冒名開卡同時申請個人網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等電子自助業(yè)務(wù)，具有

一定（）。

A、預(yù)謀性

B、組織性

C、遠(yuǎn)見性

D、實(shí)用性

答案：B

49.國務(wù)院反洗錢行政主管部門發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖主義融資的，可以依法進(jìn)行調(diào)查，

采?。ǎ┐胧?/p>

A、直閱賬戶明細(xì)

B、臨時凍結(jié)

C、凍結(jié)

D、扣劃

答案：B

50.恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即針對本機(jī)構(gòu)所

有客戶以及上溯（）年內(nèi)的交易啟動回溯性調(diào)查，并按規(guī)定提交可疑報告。

A、一

B、二

C、三

D、五

答案：C

51.可疑交易報告的成案率是指（）。

A、可疑交易報告數(shù)/監(jiān)測預(yù)警報告數(shù)

B、監(jiān)測預(yù)警交易量;監(jiān)測預(yù)警報告數(shù)

C、被移交或立案的可疑交易報告數(shù)/可疑交易報告數(shù)

D、監(jiān)測預(yù)警交易量/全部交易量

答案：C

52.（）配合國務(wù)院反洗錢行政主管部門對證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢監(jiān)管

A、中國證券監(jiān)督管理委員會

B、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)

C、證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

D、中國人民銀行

答案：A

53.以下交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是（）。

A、中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元

B、中國銀行向中石化賬戶轉(zhuǎn)賬支付存款利息400萬

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬元人民幣

D、中國銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬元

答案：C

54.中國人醫(yī)銀行省一級分支機(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)或者中國人民銀行地市中心支行、

縣（市）支行的報告后，應(yīng)當(dāng)立即核實(shí)有關(guān)情況，并填寫《臨時凍結(jié)申請表》，

報告（）。

A、公安機(jī)關(guān)

B、偵查機(jī)關(guān)

C、中國人民銀行

D、司法機(jī)關(guān)

答案：C

55.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報

告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個工作日內(nèi)補(bǔ)正

A、1900年1月15日

B、1900年1月10日

C、1900年1月5日

D、1900年1月3日

答案：C

56.自（）起，對于客戶選擇普通到賬、次日到賬等非實(shí)時到賬的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，

銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在辦理結(jié)果回執(zhí)或界面明確載明該筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)非實(shí)時到賬。

A、2019年4月1日

B、2019年6月30日

C、2019年12月1日

D、2019年6月1日

答案：D

57.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第七條規(guī)定以下哪個不是

反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度（）

A、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制評價機(jī)制

B、反洗錢和反恐怖融資工作信息保密制度

C、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制監(jiān)督制度

D、反洗錢利］反恐怖融資內(nèi)部控制評估制度

答案：D

58.為方便進(jìn)行非法匯兌型地下錢莊交易,不法分子將（）POS機(jī)改裝為移動P

OS機(jī)，攜帶出境。

A、穩(wěn)定

B、穩(wěn)固

C、固定

D、堅固

答案：C

59.洗錢行為有三個階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個階段的遞進(jìn)順序，下列不屬于這

三個階段的是（）

A、M

B、離析

C、融合

D、啟用

答案：D

60.下列不是港澳臺居民居住證地址碼的是（）。

A、810000

B、820000

C、830000

D、840000

答案：D

61.資助恐怖活動組織、實(shí)施恐怖活動的個人的，或者資助恐怖活動培訓(xùn)的，根據(jù)

《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以（）

A、處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財產(chǎn)

B、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金

C、處以無期徒刑

D、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金情節(jié)嚴(yán)重的，

處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)

答案：D

62.對無法通過糾錯報文更正的可疑交易報告,報告機(jī)構(gòu)需在《可疑交易報告糾錯

申請表》的（）欄目中選擇"標(biāo)注"，中國反洗錢監(jiān)測分析中心同意報告機(jī)構(gòu)所

提申請后，相應(yīng)報告將被中國中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)標(biāo)注為無效。

A、"操作類型"

B、"操作來源"

C、"操作原因”

D、備注

答案：A

63.以下哪個業(yè)務(wù)渠道不能辦理n、m類賬戶的開立業(yè)務(wù)？

A、網(wǎng)上銀行

B、手機(jī)銀行

C、直銷銀行

D、自動柜員機(jī)

答案：D

64.互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作的具體范圍由（）按照法律規(guī)定和

監(jiān)管政策確定、調(diào)整并公布。

A、中國人民銀行

B、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C、中國人民銀行會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、中國人民銀行會同銀行保險監(jiān)督管理委員會

答案：C

65.在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費(fèi)或者退還的保險單的現(xiàn)金價值

金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險公司應(yīng)當(dāng)要求退

保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，（）退保申請人的有效身份證件

或者其他身份證明文件，（）申請人的身份

A、核對，確認(rèn)

B、出示，核對

C、出示，確認(rèn)

D、確認(rèn)，核對

答案：A

66.注冊會計師上年人均出具審計業(yè)務(wù)報告數(shù)量超過（）份的會計事務(wù)所（簽署

同一企業(yè)集團(tuán)多份子公司審計報告除外），應(yīng)當(dāng)列入重點(diǎn)核查范圍。

A、50份

B、200份

G100份

D、150份

答案：C

67.忠實(shí)履行我國應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的國際義務(wù),嚴(yán)格執(zhí)行（），加強(qiáng)跨境監(jiān)管合作，切

實(shí)維護(hù)我國金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益,為金融業(yè)雙向開放保駕護(hù)航

A、國際標(biāo)準(zhǔn)

B、國內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)

C、國家標(biāo)準(zhǔn)

D、OFAC標(biāo)準(zhǔn)

答案：A

68.金融機(jī)構(gòu)對未納入"三證合一”的個體工商戶和機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、社會團(tuán)體

等其他組織單位，勤勉盡責(zé)，遵循（）原則，按照規(guī)定開展客戶身份識別、身份資料

保存等工作，確?？蛻羯矸葙Y料真實(shí)、完整和有效。

A、"了解你的客戶"

B、“大額交易、可疑交易報送”

C、"留存檔案"

D、"更新資料”

答案：A

69.已開展為國際匯款公司代理國際匯款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即按通知要求對本

機(jī)構(gòu)代理國際匯款業(yè)務(wù)反洗錢工作進(jìn)行改進(jìn)，并在()內(nèi)將改進(jìn)情況報中國人民

銀行總行。

A、10B

B、15日

C、30日

D、30個工作日

答案：C

70.()是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督

管理

A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

B、中國人民銀行

C、中國銀保監(jiān)會

D、中國銀行業(yè)協(xié)會

答案：B

71.()按照中國人民銀行、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融

業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的規(guī)定，協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織。

A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

B、財政部

C、中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會

D、

答案：C

72.對收取的款項或者受讓的資產(chǎn)，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ?/p>

A、警告

B、監(jiān)控

C、報告總部

D、凍結(jié)措施

答案：D

73.各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對貼現(xiàn)業(yè)務(wù)（）真實(shí)性審核。

A、資金用途

B、提供資料

C、客戶身份

D、交易背景

答案：D

74.大額交易報告的“交易總數(shù)（TTNM）"和"交易編號（TSDTseqno=""尸

字段的類型長度由4位擴(kuò)展到（）位。

A、1900年1月6日

B、1900年1月8日

C、1900年1月10日

D、1900年1月12日

答案：B

75.報告機(jī)構(gòu)錯誤數(shù)據(jù)對分析結(jié)果或移送線索產(chǎn)生誤導(dǎo)，進(jìn)而對線索使用機(jī)構(gòu)調(diào)

查、立案等后續(xù)工作造成負(fù)面影響，中國反洗錢監(jiān)測分析中心將通報（）

A、當(dāng)?shù)胤种ч构?/p>

B、法人機(jī)構(gòu)總部

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D、中國人民銀行反洗錢局

答案：D

76.對于涉稅犯罪的，重點(diǎn)關(guān)注有稅務(wù)優(yōu)惠政策的企業(yè)和領(lǐng)域，如廢舊回收、高

新產(chǎn)業(yè)、出口、礦產(chǎn)、（）等

A、食品

B、紡織

C、醫(yī)療

D、鋼鐵

答案：C

77.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的其他從業(yè)機(jī)構(gòu)通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺向中國人

民銀行報送（）。

A、反洗錢和反恐怖融資報告

B、報表及相關(guān)信息

C、數(shù)據(jù)和資料

D、反洗錢和反恐怖融資報告、報表及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)和資料

答案：D

78.《互聯(lián)網(wǎng)金融依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法

（試行）》自（）起施行。

A、2019年1月1日

B、2018年1月1日

C、2018年12月1日

D、2018年10月1日

答案：A

79.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束后將法人金融機(jī)構(gòu)的電子監(jiān)管檔案

（）至中國人民銀行。

A、逐級上報

B、整理上報

C、整體上報

D、集中上報

答案：A

80.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的0

報告。

A、可疑交易

B、大額交易

C、客戶身份識別

D、交易記朝呆存

答案：A

81.當(dāng)同一個人在同一銀行所有in類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到5萬元（含）

以上，且未在規(guī)定時間內(nèi)按照要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)

當(dāng)對該賬戶采?。ǎ┑目刂拼胧?。

A、暫停非柜面業(yè)務(wù)

B、銷戶

C、只收不付

D、中止業(yè)務(wù)

答案：D

82.各省級財政部門要深入落實(shí)“放管服"改革精神，切實(shí)轉(zhuǎn)變管理理念，因地

制宜研究制定加強(qiáng)本地區(qū)會計師事務(wù)所監(jiān)管的具體措施，強(qiáng)化（），優(yōu)化行業(yè)服

務(wù)。

A、事前防范

B、事中監(jiān)測

C、事后監(jiān)督

D、事后控制

答案：C

83.下列關(guān)于調(diào)查人員制作《反洗錢調(diào)查詢問筆錄》的說法錯誤的是（）。

A、詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對

B、詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補(bǔ)充或者更正，并按要求在

修改處簽名、蓋章

C、被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名

或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄中注明

D、調(diào)查人員無需在筆錄上簽名

答案：D

84.一官員疑似腐敗犯罪，下列屬于符合其行為特征的是（）.

A、故意分拆資金，避免受到關(guān)注

B、通過ATM一次性全額提現(xiàn)或一次性全額轉(zhuǎn)往外地

C、一般通過郵儲銀行、農(nóng)業(yè)銀行、信用社途徑匯款

D、或與外貿(mào)企業(yè)關(guān)系密切

答案：A

85.可疑交易報告糾錯應(yīng)在"原因"欄目中注明涉及的交易（）。

A、數(shù)量

B、類型

C、來源

D、單位

答案：B

86.不屬于銀行卡境外交易采集范圍的是（）。

A、非銀行支付機(jī)構(gòu)基于銀行卡提供的境外交易

B、境內(nèi)銀行卡在境外金融機(jī)構(gòu)自助取款機(jī)發(fā)生的提現(xiàn)交易

C、境內(nèi)銀行卡在境外金融機(jī)構(gòu)柜臺發(fā)生的提現(xiàn)交易

D、境內(nèi)卡在境外實(shí)體商戶發(fā)生的單筆1000元的消費(fèi)

答案：A

87.金融機(jī)構(gòu)不得向客戶或其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方（）客戶風(fēng)險等級信

息

A、透露

B、暴露

C、泄露

D、流露

答案：C

88.客戶身份識別制度中（）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)

行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實(shí)體行使最終有效控制權(quán)的人。

A、受益人

B、托管人

C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人

D、授權(quán)委托人

答案：A

89.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第三

十三條規(guī)定報送相關(guān)材料的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)（）第四十六條、四

十七條規(guī)定對其進(jìn)行處罰

A、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

C、《中國人民銀行法》

D、本辦法

答案：A

90.對（）新公布的國際追逃追贓紅色通緝令名單，各機(jī)構(gòu)應(yīng)按相關(guān)要求進(jìn)行名單監(jiān)

測和可疑交易報告。

A、國際刑警組織中國國際中心局

B、反洗錢監(jiān)測中心

C、人民銀行反洗錢局

D、公安局

答案：A

91.報告機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告糾刪操作規(guī)程，除提交申請表

等文件外,還應(yīng)由總部向()書面報告錯誤原因、涉及數(shù)據(jù)范圍、業(yè)務(wù)及配套技術(shù)解

決方案等事項。

A、中國人民銀行總行

B、金融機(jī)構(gòu)總部

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

答案：C

92.下列不是我國毒品整治重點(diǎn)地區(qū)的是()。

A、云南

B、貴州

*廣西

D、江蘇

答案：D

93.金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會涉恐

決議名單，應(yīng)0

A、按規(guī)定報送可疑交易報告

B、于5日內(nèi)將有關(guān)情況報告中國人民銀行總行

C、采取適當(dāng)方式告知客戶

D、報送大額交易報告

答案：A

94.電信詐騙涉及的銀行卡存在開戶時間集中、開戶地點(diǎn)集中、（）、身份證為

異地等共同的異常開戶特點(diǎn)？

A、起始金額大

B、簽約理財

C、起始金額小

D、簽約短信服務(wù)

答案：C

95.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢培訓(xùn)、宣傳制度，（）開展對單位員工的

反洗錢培訓(xùn)工作和對客戶的反洗錢宣傳工作

A、每年

B、每兩年

C、每半年

D、每季度

答案：A

96.非法收購的（）往往成為洗錢工具。

A、野生動物

B、客戶信息

C、銀行卡

D、貴金屬

答案：C

97.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┐胧⒔∪蛻羯矸葑R別制度、

客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢

義務(wù)。

A、預(yù)防、監(jiān)管

B、分析、報送

C、識別、監(jiān)督

D、預(yù)防、報送

答案：A

98.在與來自FATF名單所列的高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交

易時，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取與高風(fēng)險相匹配的強(qiáng)化身份識SU、交易監(jiān)測等控制措施，發(fā)

現(xiàn)可疑情形時應(yīng)當(dāng)及時提交可疑交易報告，必要時拒絕提供金融服務(wù)乃至（）。

A、暫停業(yè)務(wù)關(guān)系

B、中止業(yè)務(wù)關(guān)系

C、終止業(yè)務(wù)關(guān)系

D、凍結(jié)處理

答案：C

99.從客戶經(jīng)理或營銷人員開始尋找目標(biāo)客戶或與客戶接觸起，即可在自身業(yè)務(wù)

范圍采集信息，并隨著業(yè)務(wù)關(guān)系的逐步確立，由處在業(yè)務(wù)鏈條上的各類人員在各

自（）負(fù)責(zé)相應(yīng)的資料收集工作。

A、職業(yè)范圍

B、產(chǎn)品范圍

C、業(yè)務(wù)范圍

D、職責(zé)范圍

答案：D

100.核查行可以（）為條件，對一定時期內(nèi)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查操作的不合規(guī)核查機(jī)構(gòu)

進(jìn)行監(jiān)測。

A、被核查人的姓名

B、監(jiān)測起止日期

C、操作員

D、核查機(jī)構(gòu)

答案：B

101.金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下

罰款

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)

D、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

答案：C

102.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估管理辦法（試行）》（銀反洗錢法

[2018]21號）要求人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)從（）起全面啟動全年啟動對轄內(nèi)

法人金融機(jī)構(gòu)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估工作中。

A、2018年

B、2019年

G2020年

D、2022年

答案：B

103.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法執(zhí)行（）制裁決議要求

A、聯(lián)合國安理會

B、聯(lián)合國

C、國際銀行業(yè)組織

D、國際反洗錢協(xié)會

答案：A

104.國際方面面（）組織開展境外洗錢信息監(jiān)測工作，作為國內(nèi)類型分析體系的

補(bǔ)充。

A、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)

B、中國人民銀行總行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

答案：B

105.中國人民銀行向查詢部門提供反洗錢信息須經(jīng)（）批準(zhǔn)或授權(quán)。

A、本單位一般工作人員

B、本單位負(fù)責(zé)人

C、上級機(jī)構(gòu)

D、管理機(jī)構(gòu)

答案：B

106.各金融機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識當(dāng)前反恐形勢的復(fù)雜性，應(yīng)完善本機(jī)構(gòu)反恐融資實(shí)施

細(xì)則，構(gòu)建恐怖融資交易監(jiān)測模型，加強(qiáng)對恐怖組織和恐怖分子資產(chǎn)的監(jiān)控，加

大對東南亞及()地區(qū)可疑資金交易的監(jiān)測力度。

A、美洲

B、中東

C、非洲

D、歐洲

答案：B

107.()是評估外部洗錢威脅(即洗錢活動)的重要方法。

A、洗錢類型分析方法

B、大額交易分析法

C、可疑交易分析法

D、會議通報

答案：A

108.可疑交易分析框架包括()。

A、交易信息分析

B、身份信息分析

C、行為信息分析

D、以上均包括

答案：D

109.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報送其內(nèi)部反洗錢工作部門

設(shè)置、負(fù)責(zé)人及專門負(fù)責(zé)反洗錢工作的人員的聯(lián)系方式等相關(guān)信息如有變更，應(yīng)

當(dāng)自變更之日起（）工作日內(nèi)報送更新后的相關(guān)信息

A、10個

B、7個

C、15個

D、5個

答案：A

110.新《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的正式實(shí)施日期是（）

A、2003年1月1日

B、2005年7月1日

C、2007年1月1日

D、2008年7月1日

答案：C

111.下列不屬于加強(qiáng)人民銀行反洗錢監(jiān)管隊伍建設(shè)內(nèi)容的是（）。

A、加強(qiáng)對反洗錢監(jiān)管人員的反洗錢法律法規(guī)培訓(xùn)教育才是升反洗錢監(jiān)管人員的業(yè)

務(wù)素質(zhì)和政策水平

B、加強(qiáng)調(diào)查研究，掌握支付業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險點(diǎn)，提高反洗錢監(jiān)管的依法行政能力和

有效性

C、對外引進(jìn)高科技反洗錢系統(tǒng)

答案：C

112.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢（），設(shè)立反洗

錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制

措施，對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。

A、操作規(guī)程

B、工作指引

C、內(nèi)部控制制度

D、內(nèi)部評估機(jī)制

答案：C

113.風(fēng)險評估及客戶等級劃分中，如果同一基本要素或風(fēng)險子項對應(yīng)有多項相互

重復(fù)或交叉的關(guān)聯(lián)性信息存在時，評估人員應(yīng)進(jìn)行甄別和（）

A、詳查

B、調(diào)查

C、合并

D、檢查

答案：C

114.存款人偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶的,按照《人民幣銀

行結(jié)算賬戶管理辦法》第（）的規(guī)定進(jìn)行處罰。

A、六十二

B、六十三

C、六十四

D、六十五

答案：C

115.移交反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時，需編制移交清冊移交清冊一式I）

份。

A、一

B、二

C、三

D、四

答案：B

116.工商登記注冊為會計師事務(wù)所的企業(yè)主體應(yīng)當(dāng)領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之曰起60日內(nèi)，

向所在地（）申請執(zhí)業(yè)許可。

A、地方財政部門

B、省級財政部門

C、市級財政部門

D、中國人民銀行

答案：B

117.若公安機(jī)關(guān)選擇延伸止付，應(yīng)通過管理平臺將（）發(fā)送到相關(guān)銀行或支付機(jī)

構(gòu)采取延伸止付。止付時間從止付操作起計算，止付期限為48小時。

A、延伸緊急止付指令

B、延伸緊急止付報文

C、延伸緊急止付通知書

D、緊急止付指令

答案：B

118.()統(tǒng)一維護(hù)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的銀行機(jī)構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、行別代碼以及接

口行的節(jié)點(diǎn)代碼等基礎(chǔ)信息。

A、人民銀行

B、銀監(jiān)部門

C、公安機(jī)關(guān)

D、銀行機(jī)構(gòu)

答案：A

119.()是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，對從業(yè)機(jī)構(gòu)依法履行反洗專埸口反恐怖融

資監(jiān)督管理職責(zé)。

A、地方金融監(jiān)管局

B、中國人民銀行

C、中國銀保監(jiān)會

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

答案：B

120.可疑交易明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反

洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時,以電子形式或書面形式向中國人民

銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報告,并配合()。

A、反洗錢檢查

B、反洗錢走訪

C、反洗錢問詢

D、反洗錢調(diào)查

答案：D

121.部分基礎(chǔ)性、單元性的指標(biāo)要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如名

稱、證件號碼等指標(biāo)要素可組合指向于（）。

A、恐怖名單監(jiān)控

B、客戶交易偏好

C、判斷資金的來源和去向

D、客戶交易背景

E、資金網(wǎng)絡(luò)中的群體性特征

F、交易流量、流速、頻率

答案：A

122.使用中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)，每個中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)允許使

用（）專用終端機(jī)。

A、一臺

B、兩臺

C、三臺

D、四臺

答案：A

123.移交反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時，應(yīng)由（）編制移交清冊。

A、移交方

B、接收方

C、監(jiān)交方

D、交接雙方

答案：A

124.資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措

施有異議的，可以向資產(chǎn)所在地（）公安機(jī)關(guān)提出異議

A、鎮(zhèn)級

B、縣級

C、市級

D、省級

答案：B

125.下列不屬于疑似恐怖融資可疑交易類型識別點(diǎn)的是（）。

A、大多為經(jīng)濟(jì)條件較差的新疆籍人員，且往往享有低保

B、資金交易額與身份明顯不符

C、賬戶存取資金后余額較少，幾乎為零，賬戶多成為休眠戶

D、平時交易頻率和額度不大，但在恐怖活動發(fā)生前后出現(xiàn)較大額匯款、轉(zhuǎn)賬

答案：B

126.若匯款或銀行卡單向流入的資金往往是毒品黑市價格的整數(shù)倍，且匯款地區(qū)

往往與當(dāng)?shù)囟酒忿D(zhuǎn)運(yùn)路線重合，或與毒品重點(diǎn)地區(qū)賬戶往來較多，缺乏合理理由。

屬于以下（）可疑交易類型。

A、疑似毒品3日罪

B、疑似詐騙

C、疑似走私

D、疑似套現(xiàn)

答案：A

127.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)企業(yè)有效身份證件，包括營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登

記證中任一證照過期的,應(yīng)當(dāng)提示其到（）換發(fā)新版營業(yè)執(zhí)照。

A、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T

B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行

C、當(dāng)?shù)囟悇?wù)管理部門

D、當(dāng)?shù)刎斦块T

答案：A

128.省級財政部門在日常管理中發(fā)現(xiàn)證券資格會計師事務(wù)所存在重大問題擬作

出處理處罰的，應(yīng)當(dāng)事先將相關(guān)情況報告（）O

A、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、財政部

C、中國人民銀行

D、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

答案：B

129.利用極端主義煽動、脅迫群眾破壞國家法律確立的婚姻、司法、教育、社會

管理等制度實(shí)施的，情節(jié)嚴(yán)重的，根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以0

A、處以無期徒刑

B、處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)

C、處十年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)

D、處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金

答案：D

130.他人代理開立個人銀行賬戶的，銀行應(yīng)要求代理人出具代理人、被代理人的

有效身份證件以及（）等。

A、合法的委托書

B、合法的承諾書

C、合法的告知書

D、合法的委托書和承諾書

答案：A

131.銀行應(yīng)加強(qiáng)電子銀行、大額存取等非面對面業(yè)務(wù)的反洗錢監(jiān)控，重點(diǎn)關(guān)法）

的賬戶。

A、交易頻繁

B、單筆大額資金匯入

C、異地資金匯入

D、短期內(nèi)收到多個地區(qū)、多個客戶大筆資金匯入

答案：D

132.已經(jīng)與高風(fēng)險國家或地區(qū)的機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系的,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

A、重新審查

B、繼續(xù)代理關(guān)系

C、終止代理關(guān)系

D、暫停代理關(guān)系

答案：A

133.金融機(jī)構(gòu)可以不識別非自然人客戶受益所有人的是（）.

A、公司

B、合伙企業(yè)

C、外國駐華使領(lǐng)館

D、個體工商戶

答案：C

134.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》，人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)菅（）全國性法

人金融機(jī)構(gòu)總部。

A、15家

B、18家

C、20家

D、23家

答案：D

135.以下哪個行為不屬于可疑行為（）

A、多人集中到柜臺開戶

B、配合柜員完善身份信息

C、辦理開戶時頻繁接聽電話、查看手機(jī)

D、對進(jìn)一步問詢有強(qiáng)烈抵觸情緒

答案：B

136.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格大額交易和可疑交易報告填報要求的通知》，大額交

易報告的"資金用途（CRPP）"和可疑交易報告的"資金來源和用途（CRSPy

字段的類型長度由128位擴(kuò)展到（）位。

A、1901年5月26日

B、1902年10月20日

C、1900年9月12日

D、1905年8月7日

答案：C

137.如涉及欺詐風(fēng)險，應(yīng)及時將欺詐交易報送至（）風(fēng)險信息系統(tǒng)。

A、人民銀行

B、反洗錢監(jiān)測分析中心

C、銀保監(jiān)

D、銀聯(lián)

答案：D

138.禁毒工作實(shí)行（）相對應(yīng)的原則。

A、職責(zé)與責(zé)任

B、職務(wù)與職責(zé)

C、職務(wù)與責(zé)任

D、職責(zé)與義務(wù)

答案：A

139.對于未按照有關(guān)規(guī)定，展反洗錢和反恐怖融資工作的特定非金融機(jī)構(gòu),（）或

特定非金融機(jī)構(gòu)的行業(yè)主管部門應(yīng)依法對其采取監(jiān)管措施或?qū)嵤┬泄ヌ幜P。

A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B、反洗錢監(jiān)測中心

C、人民銀行反洗錢局

D、銀監(jiān)部門

答案：A

140.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可量化的反洗錢和反恐怖融資控制指標(biāo)嵌入（）系統(tǒng)

A、信息

B、風(fēng)險

C、內(nèi)控

D、監(jiān)督

答案：A

141.根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解

釋》，下列不屬于對恐怖活動提供“資助”的行為是（）

A、為恐怖組織籌集經(jīng)費(fèi)

B、為實(shí)施恐怖活動的個人提供物資

C、為恐怖組織提供活動場所

D、明知是恐怖活動，但未向有關(guān)部門舉報

答案：D

142.非法黃金交易平臺通常利用（）交易杠桿，吸引投資者參與。

A、降低

B、提高

&提升

D、以上都不對

答案：B

143.（）應(yīng)當(dāng)對證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

A、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

B、證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人

D、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)會計主管

答案：A

144.對于持卡人刷卡消費(fèi)金額與其職業(yè)和收入明顯不符的，應(yīng)加強(qiáng)核查和分析，并

及時報送（）。

A、大額交易報告

B、可疑交易報告

C、大額交易和可疑交易報告

D、接續(xù)報告

答案：B

145.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制

的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)（）

A、立即采取凍結(jié)措施

B、立即報告上級單位

C、調(diào)查取證

D、不予理睬

答案：A

146.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)

督管理的具體辦法，由（）制定。

A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門

B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門

C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)

答案：B

147.為實(shí)施恐怖活動與境外恐怖活動組織或者人員聯(lián)絡(luò)的，根據(jù)《中華人民共和

國刑法》，應(yīng)處以（）

A、處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財產(chǎn)

B、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金

C、處以無期徒刑

D、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金情節(jié)嚴(yán)重的，

處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)

答案：D

148.以下不屬于空殼公司特征的是（）

A、打折促銷

B、公司網(wǎng)站無法登陸

C、多家公司法定代表人相同

D、無實(shí)體經(jīng)營地址

答案：A

149.保險機(jī)構(gòu)應(yīng)制定以（）為中心的反洗錢工作流程及客戶風(fēng)險等級劃分制度,

設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)

A、客戶

B、風(fēng)險

C、保額

D、利潤

答案：A

150.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機(jī)構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表中"當(dāng)期可疑交

易報告”指（）。

A、向偵查機(jī)關(guān)報告的可疑交易報告

B、報告期內(nèi)所有可疑交易報告

C、向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告的可疑交易報告

D、向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告的可疑交易報告

答案：B

151.FATF的全稱為（）

A、國際動物保護(hù)組織

B、金融行動特別工作組

C、國際反洗錢反恐怖融資工作組

D、國際人權(quán)保護(hù)組織

答案：B

152.在大額交易和可疑交易報告"賬戶類型（CATP）"和"交易對手賬戶類型

（TCAT）"填寫選項中增加的定期存款、協(xié)定存款以及通知存款所開立的賬戶

選項的代碼是（）

A、1919年6月12日

B、1919年6月13日

C、1919年6月10日

D、1919年6月11日

答案：C

153.OFAC是美國（）下屬機(jī)構(gòu)。

A、白宮

B、商務(wù)部

C、經(jīng)濟(jì)顧問委員會

D、財政部

答案：D

154.（）應(yīng)當(dāng)按年度對轄區(qū)內(nèi)全部法人金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢分類評級。

A、人民銀行

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、銀保監(jiān)會

D、中國銀行業(yè)協(xié)會

答案：B

155.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法所稱的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指

在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收

公眾存款的（）

A、金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行

B、金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行和國家開發(fā)銀行

C、金融機(jī)構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司以及其他金融機(jī)構(gòu)

D、金融機(jī)構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公

司

答案：B

156.以下不屬于跨境電商不收單購付匯業(yè)務(wù)可疑交易特征的是（）

A、多家商戶的域名、注冊主體、公司高管背景存在強(qiáng)關(guān)聯(lián)關(guān)系

B、電商網(wǎng)站商品信息多，交易量大

C、不同商品訂單預(yù)留的聯(lián)系方式、地址重合

D、不同品類跨境電商的收付款客戶重合度過高

答案：B

157.（）可以查詢和下載公安部門對本單位、轄內(nèi)人民銀行分支機(jī)構(gòu)以及轄區(qū)內(nèi)

所有銀行機(jī)構(gòu)反饋的疑義信息的核實(shí)情況。

A、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

B、銀監(jiān)部門

C、公安部門

D、銀行機(jī)構(gòu)

答案：A

158.電信詐騙案件開戶環(huán)節(jié)，開戶人多數(shù)為（）

A、本地老人

B、異地青少年

C、異地老人

D、外國人

答案：B

159.國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)建設(shè)的提出的"雙向服務(wù)”指的是（）。

A、面向企業(yè)的服務(wù)和社會的服務(wù)

B、面向社會的服務(wù)和大眾的服務(wù)

C、面向企業(yè)的服務(wù)和個人的服務(wù)

D、面向公眾的服務(wù)和政府部門的服務(wù)

答案：D

160.對于先前獲得的客戶身份資料存疑的，應(yīng)當(dāng)()客戶身份。

A、初次識別

B、持續(xù)識別

C、重新識別

D、采取更為嚴(yán)格的措施識別

答案：C

161.()承擔(dān)反洗錢和反恐怖融資工作的直接責(zé)任。

A、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

B、各業(yè)務(wù)條線部門

C、反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人

D、董事會授權(quán)的牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險管理的高級管理人員

答案：B

162根據(jù)《中華人民共和國反恐怖主義法》第二十一條：電信、互聯(lián)網(wǎng)、金融、

住宿、長途客運(yùn)、機(jī)動車租賃等業(yè)務(wù)經(jīng)營者、服務(wù)提供者，應(yīng)當(dāng)對客戶身份進(jìn)行

查驗對以下哪些情況不得提供服務(wù)()：(1)未攜帶有效證件的(2)拒絕身

份查驗(3)身份不明

A、(1)(2)

B、(2)(3)

C、(1)(3)

D、(1)(2)(3)

答案：B

163.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)（）小時緊急聯(lián)系人機(jī)

制。

A、5*24

B、1900年1月24日

C、3*24

D、7*24

答案：D

164.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)

定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識別的,應(yīng)當(dāng)同時開展（）身份識別工作。

A、董事長

B、高級管理人員

C、股東

D、受益所有人

答案：D

165.人行規(guī)定的可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)共（）類。

A、12

B、13

C、17

D、18

答案：D

166.（）對中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會落實(shí)反洗錢工作進(jìn)行指導(dǎo)

A、中國證券監(jiān)督管理委員會

B、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)

C、證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

D、中國人民銀行

答案：A

167.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶（）本機(jī)構(gòu)需履行的身份識別義務(wù)。

A、說明

B、隱瞞

C、回避

答案：A

168.各分支機(jī)構(gòu)對轄區(qū)內(nèi)報告機(jī)構(gòu)報送的重點(diǎn)可疑交易報告要（）處理,認(rèn)為交

易行為明顯涉嫌犯罪或情況緊急的，應(yīng)先行向當(dāng)?shù)貍刹闄C(jī)關(guān)報案。

A、省內(nèi)集中

B、上門核實(shí)

C、逐一分析

D、系統(tǒng)分析

答案：C

169.（）負(fù)責(zé)依法指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查各金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)外逃人員名單監(jiān)測和可疑交易

報告工作。

A、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)

B、反洗錢監(jiān)測中心

C、人民銀行反洗錢局

D、銀監(jiān)部門

答案：A

170.《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》由（）

負(fù)責(zé)解釋和修訂。

A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

B、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

C、人民銀行反洗錢局

D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

答案：C

171.下列哪個不屬于恐怖活動高風(fēng)險地區(qū)（）

A、和田

B、喀什

C、克拉瑪依

D、拉薩

答案：D

172.涉嫌電信詐騙賬戶沉睡期結(jié)束后，經(jīng)重新（）后接收全國各地資金。

A、激活

B、測試

C、開通

D、注冊

答案：B

173.可疑交易報告的預(yù)警率是指（）。

A、可疑交易報告數(shù)/監(jiān)測預(yù)警報告數(shù)

B、監(jiān)測預(yù)警交易量;監(jiān)測預(yù)警報告數(shù)

C、被移交或立案的可疑交易報告數(shù)/可疑交易報告數(shù)

D、監(jiān)測預(yù)警交易量/全部交易量

答案：D

174每年1月20日前，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將（）簽字確認(rèn)的自評表及相關(guān)證明

材料報送中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。

A、單位負(fù)責(zé)人

B、主管反洗錢工作高級管理人員

C、單位負(fù)責(zé)人或主管反洗錢工作高級管理人員

D、單位負(fù)責(zé)人和主管反洗錢工作高級管理人員

答案：C

175.各金融機(jī)構(gòu)對于經(jīng)分析確認(rèn)為偽冒開立的賬戶，應(yīng)及時向當(dāng)?shù)兀ǎ﹫蟾嫦嚓P(guān)

情況。

A、主管部門

B、銀保監(jiān)

C、公安局

D、人民銀行

答案：D

176行政處罰委員會的日常工作由（）承擔(dān)

A、執(zhí)法職能部門

B、法律事務(wù)工作部門

C、金融監(jiān)管辦事處

D、營業(yè)管理部

答案：B

177.若在聯(lián)網(wǎng)核查實(shí)施中遇到問題，應(yīng)及時報告（）。

A、人民銀行反洗錢科

B、人民銀行支付結(jié)算司

C、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

D、銀監(jiān)局

答案：B

178.對于具備固定經(jīng)營場所的實(shí)體特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年獨(dú)立開展至少t）

次現(xiàn)場巡檢。

A、-

B、二

C、三

D、四

答案：A

179.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案短期保存的檔案為（）。

A、可疑案件線索及相關(guān)資料

B、反洗錢檢查工作相關(guān)記錄

C、已判決案件的相關(guān)資料

D、其他檔案資料

答案：D

180.利用紅包賭博的組織者通常可以通過坐莊、抽成、（）等手段獲利？

A、打賞

B、廣告

C、會員費(fèi)

D、使用軟件作弊

答案：D

181.發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做好自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)置，嚴(yán)格實(shí)施《國家外匯管理局關(guān)于規(guī)

范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》的規(guī)定，涉及系統(tǒng)改造的，應(yīng)最遲于（）

前完成。

A、2018年1月1日

B、2018年4月1日

C、2018年7月1日

D、2018年10月1日

答案：B

182.銀行自助設(shè)備無卡無折業(yè)務(wù)是指客戶利用銀行自助設(shè)備存款功能，無需插入

銀行卡或存折，通過輸入（），將現(xiàn)金直接存入相關(guān)賬戶的存款業(yè)務(wù)。

A、交易對手銀行賬號

B、交易對手姓名

C、交易對手身份證號碼

D、交易對手典

答案：A

183.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立工作機(jī)制，及時獲?。ǎ┌l(fā)布和更新的高風(fēng)險國家或地區(qū)

名單。

A、金融行動特別工作組（FATF）

B、行政執(zhí)法信息生成司局

C、反洗錢監(jiān)測中心

D、人民銀行反洗錢局

答案：A

184.工商登記注冊為會計師事務(wù)所的企業(yè)主體應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日越）內(nèi)，

向所在地省級財政部門申請執(zhí)業(yè)許可。

A、30B

B、90日

C、60日

D、45B

答案：C

185.依據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)代理國際匯款業(yè)務(wù)反洗錢工作的通知》，下列關(guān)于充分評估

代理國際匯款業(yè)務(wù)存在的洗錢風(fēng)險和恐怖融資風(fēng)險，明確代理雙方法律責(zé)任，說

法不正確的是（）

A、代理機(jī)構(gòu)應(yīng)全面評估代理國際匯款業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)的潛在洗錢風(fēng)險和］恐怖融資

風(fēng)險

B、充分了解被代理機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制體系的構(gòu)成與運(yùn)作情況

C、明確代理雙方在履行反洗錢義務(wù)方面的法律責(zé)任和工作程序

D、依照國內(nèi)和國際反洗錢法律法規(guī)對雙方現(xiàn)有代理協(xié)議進(jìn)行補(bǔ)充和完善

答案：D

186.證券期貨公司客戶的銀行結(jié)算賬戶與第三方存管賬戶（或期貨保證金賬戶）

間的大額轉(zhuǎn)賬交易，（）字段填寫〃銀行結(jié)算賬戶對應(yīng)客戶的姓名（證券期貨公

司名稱）銀證轉(zhuǎn)賬"或"銀行結(jié)算賬戶對應(yīng)客戶的姓名（證券期貨公司名稱）銀

期轉(zhuǎn)賬”。

A、"交易對手姓名/名稱（TCNM）"

B、"客戶名稱/姓名（CTNM）”

C、"資金用途（CRPP）"

D、"交易方式（TSTP）"

答案：C

187.來源于恐怖活動高風(fēng)險地區(qū)的客戶身份證號開頭字段為（）

A、61

B、62

C、63

D、65

答案：D

188.下列關(guān)于反洗錢調(diào)查詢問筆錄說法錯誤的是（）。

A、詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對

B、被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名

或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄中注明

C、調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名

D、詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可要求補(bǔ)充或者更正，并由詢?nèi)撕灻?/p>

蓋章

答案：D

189.各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對（）、異地戶籍、手機(jī)號錯誤及持東南亞及中東地區(qū)護(hù)

照等客戶的身份識別工作，定期跟蹤和監(jiān)測賬戶的交易情況，適時提高客戶風(fēng)險

等級。

A、開戶年齡偏小

B、無職業(yè)

C、個人信息不詳

D、以上皆是

答案：D

190.對于在高風(fēng)險國家或地區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)，義務(wù)機(jī)構(gòu)不應(yīng)（）

A、提高內(nèi)部監(jiān)督檢查

B、拒絕與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其發(fā)生交易

C、提高審計頻率和強(qiáng)度

D、必要時終止代理行關(guān)系

答案：B

191.中國人民銀行制定的《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》，從（）開始施行

A、2010年4月14日

B、2010年3月19日

C、2010年3月14日

D、2010年4月19日

答案：A

192.國家外匯管理局及其分支局實(shí)施執(zhí)法檢查的程序，由（）另行制定

A、中國人民銀行

B、國家外匯管理局

C、中國銀保監(jiān)會

D、國務(wù)院

答案：B

193.當(dāng)某官員被調(diào)杳時，其親屬急于轉(zhuǎn)移資金，屬于下列（）可疑交易類型的識

別點(diǎn)。

A、疑似傳銷

B、疑似詐騙

C、疑似腐敗

D、疑似套現(xiàn)

答案：C

194.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)質(zhì)詢金融機(jī)構(gòu)時，收到金融機(jī)構(gòu)對電話或者書面

質(zhì)詢的答復(fù)后，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)填寫（）

A、《反洗錢監(jiān)管記錄》

B、《反洗錢質(zhì)詢記錄》

C、《反洗錢監(jiān)管記錄》

D、《反洗錢監(jiān)管記錄》

答案：A

195.2014年前后，重慶、湖南、浙江等地頻繁發(fā)生外籍人士持偽造護(hù)照開戶并

接受、轉(zhuǎn)移詐騙資金的案件，此類案件中外籍人士主要為（）籍。

A、非洲

B、東南亞

C、南美洲

D、臺灣

答案：A

196.自（），銀行在為存款人開通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時,應(yīng)當(dāng)與存款人簽訂協(xié)議,

約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的日累計限額、筆數(shù)和年累計

限額等，超出限額和筆數(shù)的,應(yīng)當(dāng)?shù)姐y行柜面辦理。

A、2016年12月1日

B、2017年1月1日

C、2017年1月11日

D、2017年3月11日

答案：A

197.非法集資監(jiān)測要求一線網(wǎng)點(diǎn)重點(diǎn)關(guān)注明顯特征人群的（）開戶、轉(zhuǎn)賬、匯款

情況。

A、偶然

B、集中

C、分散

D、臨時

答案：B

198.《行政處罰信息公示表》內(nèi)容不包括（）

A、行政處罰決定書文號

B、違法行為類型

C、有效期限

D、作出行政處罰決定機(jī)關(guān)名稱

答案：C

199.客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的,銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具（）。

A、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果打印件

B、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明

C、疑問記錄單

D、疑義信息單

答案：B

200.從國家洗錢評估視角看，地下錢莊屬于洗錢的主要（）之一。

A、渠道

B、障礙

C、缺陷

D、威脅

答案：A

201.鼓勵投資者發(fā)展更多下線來獲得獎勵，并形成一定網(wǎng)絡(luò)和組織層級，此類行

為符合（）的界定。

A、詐騙

B、傳銷

C、非法集資

D、非法經(jīng)營

答案：B

202.各金融機(jī)構(gòu)需根據(jù)自身代理渠道的特點(diǎn)，重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險較高的情形。如發(fā)現(xiàn)

代理機(jī)構(gòu)（），應(yīng)立即終止與其業(yè)務(wù)代理關(guān)系，并及時補(bǔ)充核實(shí)客戶真實(shí)信息。

A、提供客戶信息不真實(shí)

B、提供客戶信息不完整

C、為履行客戶身份識別義務(wù)不主動

D、以上皆是

答案：D

203.查詢部門和中國人民銀行及其工作人員在反洗錢信息查詢（），應(yīng)當(dāng)按照有

關(guān)規(guī)定采取保密措施。

A、開始前

B、結(jié)束后

C、總結(jié)結(jié)論

D、過程中

答案：D

204.（）負(fù)責(zé)履行社會組織反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理職責(zé)。

A、中國人民銀行

B、工商部門

C、民政部門

D、稅務(wù)部門

答案：A

205.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)在十個工作日內(nèi)根據(jù)查

明的事實(shí)和獲取的證據(jù)，在執(zhí)法檢杳報告的基礎(chǔ)上制作（）

A、執(zhí)法檢查通知書

B、執(zhí)法檢查意見書

C、執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書

D、執(zhí)法檢查事實(shí)審定書

答案：B

206.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》規(guī)定，兼職人

員占全部洗錢風(fēng)險管理人員的比例不得高于（）

A、1970年1月1日

B、1970年1月1日

C、1970年1月1日

D、1970年1月1日

答案：C

207.利用特定的職務(wù)身份進(jìn)行疑似洗錢行為，屬于下列（）可疑交易類型的識別

點(diǎn)。

A、疑似非法匯兌型地下錢莊

B、疑似非法結(jié)算型地下錢莊

C、疑似腐敗

D、疑似詐騙

答案：C

208.自（）年下半年開始中央啟動反腐敗攻擊追逃追贓工作。

A、1905年7月6日

B、1905年7月7日

C、1905年7月8日

D、1905年7月9日

答案：A

209.對于系統(tǒng)中客戶身份及其交易信息等數(shù)據(jù)的監(jiān)測涉恐名單監(jiān)控應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)）

反饋。

A、實(shí)時

B、系統(tǒng)運(yùn)行后“T+1”日

C、人工干預(yù)

D、自動化干預(yù)

答案：A

210.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（）

A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要

B、符合接受外部監(jiān)管要求

C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)

D、是參與國際競爭的唯一要求

答案：D

211.應(yīng)當(dāng)按照《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗骸口反恐怖融資管理辦法（試行）》的

通知要求，履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的機(jī)構(gòu)不包括（）.

A、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售

B、互聯(lián)網(wǎng)保險

C、互聯(lián)網(wǎng)房產(chǎn)中介

D、互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融

答案：C

212.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的其他從業(yè)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有()通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測

平臺提交全公司的大額交易和可疑交易報告。

A、總部或者總部指定的一個機(jī)構(gòu)

B、總部

C、總部指定的一個機(jī)構(gòu)

D、相關(guān)部門

答案：A

213.以下說法錯誤的是()。

A、反洗錢宣傳只針對一般員工，不包括中高級領(lǐng)導(dǎo)層

B、宣傳方式可靈活多樣

C、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)

管處罰實(shí)例等

D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信

息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳

答案：A

214.()按照風(fēng)險為本的方法和法人監(jiān)管的原則，根據(jù)反洗錢、反恐怖融資工作

需要，結(jié)合年度監(jiān)管重點(diǎn)，適時調(diào)整評級標(biāo)準(zhǔn)和指標(biāo)。

A、中國人氏銀行

B、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

D、中國銀行業(yè)協(xié)會

答案：A

215.下列說法正確的是()。

A、社會組織的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在駐在國家法律規(guī)定的范圍內(nèi)，執(zhí)行社會組織

反洗錢和反恐怖融資管理辦法

B、社會組織的境外分支機(jī)構(gòu)駐在國家有更為嚴(yán)格的法律規(guī)定的，仍執(zhí)行社會組

織反洗錢和反恐怖融資管理辦法

C、社會組織的境外分支機(jī)構(gòu)駐在國家有更為嚴(yán)格的法律規(guī)定的,一定遵守駐在

國家法律

答案：A

216.在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費(fèi)或者退還的保險單的現(xiàn)金價值

金額為人民幣0以上或者外幣等值()美元以上的，保險公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人

出示保險合同原件或者保險憑證原件,核對退保申請人的有效身份證件或者其他

身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份

A、100,010,000

B、100,001,000

C、5,000,010,000

D、100,005,000

答案：B

217.進(jìn)一步深入?yún)⑴c反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)研究、制定和監(jiān)督執(zhí)行，積極參與反洗錢國

際（區(qū)域）組織（）和重大決策，提升我國在反洗錢國際（區(qū)域）組織中的話語

權(quán)和影響力

A、內(nèi)部治理

B、內(nèi)部改革

C、外部治理改革

D、內(nèi)部治理改革

答案：D

218.對錯繳、多繳或者經(jīng)中國人民銀行行政復(fù)議后認(rèn)為不應(yīng)給予行政處罰，但當(dāng)

事人已繳罰款，需辦理退付款項的，應(yīng)按照（）的規(guī)定執(zhí)行

A、罰款代收代繳管理辦法

B、中華人民共和國行政處罰法

C、中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定

D、中國人民銀行金融監(jiān)管辦事處管理暫行辦法

答案：A

219.人民銀行各級反洗錢工作部門應(yīng)指定（）檔案管理人員，負(fù)責(zé)反洗錢監(jiān)督檢

查及案件協(xié)查檔案的保管和借閱。

A、專職或兼職

B、專職

C、兼職

答案：A

220.（）按照監(jiān)管分工對法人金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢分類評級。

A、中國人民銀行

B、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

D、中國銀行業(yè)協(xié)會

答案：C

221.作出罰款的行政處罰的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行罰款（）制度

A、現(xiàn)場收繳

B、收繳分離

C、非現(xiàn)場收繳

答案：B

222.以（）為目標(biāo)，持續(xù)優(yōu)化反洗錢監(jiān)管政策框架,合理確定反洗錢監(jiān)管風(fēng)險容

忍度，建立健全監(jiān)管政策傳導(dǎo)機(jī)制，督促、引導(dǎo)、激勵反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)積極主動

加強(qiáng)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理，充