金融服務(wù)嚴(yán)禁參與非法集資承諾書

金融服務(wù)嚴(yán)禁參與非法集資承諾書合同編號(hào)：__________甲方（承諾方）：__________乙方（受益方）：__________鑒于甲方作為金融服務(wù)提供方，深知非法集資行為的嚴(yán)重法律后果和社會(huì)影響，為維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，保障投資者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)非法集資條例》等相關(guān)法律法規(guī)，甲乙雙方經(jīng)充分協(xié)商，達(dá)成如下共識(shí)：一、甲方的承諾1.1甲方承諾在提供金融服務(wù)過(guò)程中，嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，不參與任何非法集資活動(dòng)。1.2甲方承諾在提供金融服務(wù)過(guò)程中，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢等相關(guān)規(guī)定，切實(shí)履行客戶身份識(shí)別、可疑交易報(bào)告等義務(wù)。1.3甲方承諾及時(shí)向乙方披露金融服務(wù)的相關(guān)信息，確保乙方在知情的前提下享受金融服務(wù)。1.4甲方承諾在提供金融服務(wù)過(guò)程中，不得利用乙方個(gè)人信息進(jìn)行非法集資等違法行為。二、乙方的義務(wù)2.1乙方應(yīng)如實(shí)提供甲方所需的客戶身份信息，協(xié)助甲方履行客戶身份識(shí)別等義務(wù)。2.2乙方承諾不要求甲方進(jìn)行非法集資活動(dòng)，不利用甲方提供的金融服務(wù)進(jìn)行非法集資等違法行為。2.3乙方應(yīng)在了解并確認(rèn)甲方提供的金融服務(wù)及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)后，自主決定是否簽訂合同及投資。2.4乙方承諾在享受金融服務(wù)過(guò)程中，遵守國(guó)家法律法規(guī)，不從事任何非法活動(dòng)。三、違約責(zé)任3.1如甲方違反本承諾書第1.1條至第1.4條的承諾，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，向乙方支付違約金，并賠償因此給乙方造成的全部損失。3.2如乙方違反本承諾書第2.1條至第2.4條的承諾，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，向甲方支付違約金，并賠償因此給甲方造成的全部損失。四、其他約定4.1本承諾書自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_(kāi)___年。4.2本承諾書一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（承諾方）：__________乙方（受益方）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.甲方（承諾方）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件2.乙方（受益方）身份證復(fù)印件3.金融服務(wù)合同復(fù)印件4.反洗錢等相關(guān)規(guī)定資料5.非法集資相關(guān)法律法規(guī)資料6.合同履行過(guò)程中產(chǎn)生的其他相關(guān)文件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違反承諾第1.1條至第1.4條，認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)為國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管部門對(duì)非法集資的定義和規(guī)定。2.乙方違反承諾第2.1條至第2.4條，認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)為國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管部門對(duì)非法集資的定義和規(guī)定。3.違約行為的具體認(rèn)定依據(jù)雙方簽訂的金融服務(wù)合同、國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管部門的規(guī)定以及雙方在合同履行過(guò)程中的溝通確認(rèn)。三、法律名詞及解釋：1.非法集資：指未經(jīng)有關(guān)金融管理部門批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾非法募集資金的行為。2.反洗錢：指為了預(yù)防通過(guò)非法手段獲取的資金通過(guò)金融系統(tǒng)合法化，采取的一系列措施。3.客戶身份識(shí)別：指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，了解和核實(shí)客戶身份的過(guò)程。4.可疑交易報(bào)告：指金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易行為符合可疑交易特征時(shí)，向監(jiān)管部門報(bào)告的行為。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：甲方在提供金融服務(wù)過(guò)程中，如何確保不違反國(guó)家法律法規(guī)？解決辦法：甲方應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)，提高員工法律意識(shí)，嚴(yán)格按照國(guó)家法律法規(guī)和金融監(jiān)管部門的要求開(kāi)展業(yè)務(wù)。2.問(wèn)題：乙方在享受金融服務(wù)過(guò)程中，如何確保不從事任何非法活動(dòng)？解決辦法：乙方應(yīng)主動(dòng)了解相關(guān)法律法規(guī)，自覺(jué)遵守國(guó)家法律法規(guī)，不參與非法集資等違法行為。3.問(wèn)題：如何在合同履行過(guò)程中，確保雙方及時(shí)溝通確認(rèn)，避免違約行為的發(fā)生？解決辦法：雙方應(yīng)建立有效的溝通機(jī)制，定期召開(kāi)協(xié)調(diào)會(huì)議，及時(shí)解決合同履行過(guò)程中的問(wèn)題。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.甲方為乙方提供各類金融服務(wù)，如貸款、投資、理財(cái)?shù)取?.甲方為乙方提供資產(chǎn)管理服務(wù)，如資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托計(jì)劃等。3.甲方為乙方提供支付結(jié)算服務(wù)，如支付賬戶、跨境支付等。4.甲